企业经营中的法律风险与防范(专题讲座)

（2）根据2006年央行调查统计司对民间融资 的推算，我国民间融资规模为9500亿元。

(3)一方面，民营企业融资已是老大难问题， 另一方面，在法律上，“非法吸收公众存款罪” 和 “合法的民间借贷”之间的界限是非常模糊的。

二、企业经营中的法律风险 （7：30— 8：30）
（二）法律和制度的执行与企业经营
2003年法院判决：
大午农牧集团有限公司犯有非法吸收吸收公众 存款罪，处罚金30万元； 孙大午是公司决策的法定代表人，构成非法 吸收公众存款罪，判处有期徒刑3年，缓刑4年， 并处罚金10万元。

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【分析】 （1）时至今日，非法集资在法律上没有一个 准确的定义。抛开集资诈骗罪不谈，非法集资通 常就是非法吸收公众存款罪。
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2、（政府管理企业）法无授权不可为。
【案例】昆明晓易娱乐有限公司“和风村”以 女 大学生裸露的身体当食器盛菜，政府如何管理？ （1）公务员检查“女体盛”包间，发现没问题。 （2）公务员查询菜肴是否接触人体？不接触， 菜放在枫叶上。 （3）公务员检查消毒程序，符合卫生规范。 （4）决定取缔“女体盛”，执法依据是：
2、公民从出生到死亡都要与政府打交道。
【国家权力的特性】
一、企业家需要有法治观念 （7：05 — 7：30）
3、只要与他人、与政府打交道，就需要法律。
法律是用来干什么？念 （7：05 — 7：30）
【案例1】2003年4月，浙江大学毕业生周一超 因“乙肝小三阳”被拒公务员门外，愤怒之下举 刀刺 杀公务员，造成一死一重伤，周被判处死刑。 【案例 2】以“亿万身价”驰骋于商场的企业 家 袁宝瑾雇凶杀人被执行死刑。
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【案例】四川阆中市李茂润在1998年，连续遭 到疯子郑国杰的追杀，李向公安局求助，未被理 睬。5月19日，郑国杰又背着铡刀跑到李的楼下， 李无奈只得跳楼，落得个八级残废。事发后，李 茂润状告公安局不作为，并索赔235万元。 最高法院于2001年6月批复：“由于公安机关 不履行法定行政职责，致使公民和企业的合法权 益遭受损害的，应当承担行政赔偿责任。”

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【法律、法规怎么说的？】 (1)刑法规定:非法或者变相吸收公众存款，扰
乱金融秩序的，构成非法吸收公众存款罪。
(2)《非法金融机构和非法金融业务活动取缔 办法》规定：非法吸收公众存款，是指未经中国 人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，出 具凭证，承诺在一定期限内还本付息的活动。
【案例】一手带大创维的民营企业家、全国政协委员 黄宏生为了在香港顺利上市，公司做了帐目处理。被香港 联合交易所调查发现后，黄宏生补交了几千万元。 因感到吃亏（持有一半股权却为整个公司“埋单”）， 他就采取“虚构业务”的方式，从公司“捞回”了那几千 万。 廉政公署调查后，他又参与制造伪证（一份顾问合同）。 但是廉政公署竟然验出写有合同的纸张的生产日期。 而他提供的合同上签的日期要比纸张的生产日期早一年， 断无可能！
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【结局】全国人大常委会法工委办公室发文： 《关于如何理解宪法40条、民事诉讼法65条、 电信条例66条的交换意见 》（[2004]3号文件）, 明确表态： “同意湖南省人大常委会法工委的意见”。 湖南省人大常委会将此复函转交法院。法院 最终退还了罚款，并向公司赔礼道歉。
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【案例】2005年，东台市法院在执行江苏天腾化工公司 与江苏斯达公司合同纠纷案中，为查明被执行人斯达公司 的财产线索，法官到常州电信公司要求查询用户资料。 常州电信公司答复：根据宪法及《电信条例》，法院 不能检查电信用户的资料信息，拒绝协助调查取证。 随后,东台市法院对常州电信分公司罚款3万元。处罚 依据是《民事诉讼法》。公司上诉，盐城中院驳回申请。 2006年2月5日，东台市法院将3万元罚款强行划走。
【案例讨论】1985年，孙大午和妻子承包家乡 一块荒地,靠养殖1000只鸡、50头猪起家，是大午 农牧集团有限公司的董事长。
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检察院指控：1993年以来大午集团未经人民 银行批准，违反《银行法》和《非法金融机构和 非法金融业务活动取缔办法》的有关规定，公开 向内部及周边村镇群众非法吸收公众存款。
【案例3】浙江富豪周祖豹在与同乡合伙办企 业之后引发矛盾，发生凶杀大案。
一、企业家需要有法治观念 （7：05 — 7：30）
（二）企业家更要关注法律 1、法治社会： 以法律维护权利；以法律对抗权力。 2、法治观念： 法治化生存：享受法律是人的生存状态。 【实例】 法律、年龄与人生
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二、企业经营中的法律风险 （7：30— 8：30）
■我国《宪法》第40条规定：除因国家安全或
追查刑事犯罪的需要，由公安机关或者检察机关
对通信进行检查外，任何组织或个人不得以任何 理由侵犯公民通信自由和通信秘密。
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湖南省人大常委会法工委研究认为： （1）通信秘密是宪法赋予公民的基本权利， 限制该项权利,仅限于宪法明文规定的特殊情形。 （2）移动用户的通话详单记载了大量的个人 隐私和秘密，属于宪法保护的通信秘密范畴。 因此，法院调查取证，应符合宪法的规定， 不得侵犯公民的基本权利。
企业经营中的法律风险与防范 （专题讲座）
大午集团2000年1月至2003年5月间，以高于 银行同期存款利率、承诺不交利息税等方式，出 具名为“借款凭证”或“借据”实为存单的制式 凭证， 向社会公众非法吸收存款1627单，近2亿元。
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法院经核实，认定： 自从1996年起，大午公司采用职工入股的方式 融资。后来逐渐扩大到附近村民。共计4742人， 累计“借款” 1.8亿。
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■《电信条例》第66条：除因国家安全或者 追查刑事犯罪需要，由公安机关、安全机关或者 检察机关对电信内容进行检查外，任何组织或者 个人不得以任何理由对其内容进行检查。 法院认为：《民事诉讼法》第65条规定，法 院有权向有关单位和个人调查取证，有关单位和 个人不得拒绝。据此，法院有调查取证权。国务 院《电信条例》的效力低于《民事诉讼法》， 法院对移动公司罚款3万元，责令协助调查。
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2003年11月西安市中级人民法院驳回起诉， 理由是： 通知属于规范性文件，法院不予受理。
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【案例】2006年，福建省漳州市出台文件，规定： “对 应届初中毕业生中享受政策照顾的考生实行加分形式。 其中，经漳州市政府公布的2005年度漳州市民营企业 前100名纳税大户的子女，可享受加20分的照顾。”
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【案例】 甲与乙打赌，只要乙在众人面前作揖叫其三 声“爷爷”，甲愿将自己的小汽车赠与乙。 乙在众人面前连忙喊其“爷爷”。但事后，甲 却 声称是开玩笑，拒绝赠与。 乙向法院提出诉讼。 【问题】法院是否应当支持乙的诉讼请求？
二、企业经营中的法律风险 （7：30— 8：30）
二、企业经营中的法律风险 （7：30— 8：30）
【案例】2004年４月20日，湖南省南县法院要 对一件经济案件完成执行任务，因被执行人朱明 在广东东莞，但具体地点不详，案件无法执行。 法院决定：到省移动公司县分公司，欲查询 其儿子的手机号码及通话记录，以确定被执行人 在东莞的电话，并最终锁定被执行人的所在地。 但是，移动公司县分公司根据《电信条例》 的规定，拒绝协助调查。
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2、文件有问题该怎么办？ 【案例】陕西省政府于2002年以4号文件形式 下发《关于印发对宾馆、饭店、娱乐场所等行业 征收帮困基金暂行办法的通知》。
其中规定：电信部门在收取手机电话费时， 全省手机用户每月必须缴纳10元帮困基金。 2003年，两家个体饭店将省政府诉至法院。
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(3)最高法院《关于审理借贷案件若干意见》 规定：“民间借贷的利率，可以在超过银行利率 的 四倍以下的范围内”。
(4)最高法院《关于确认公民与企业之间借贷
问题的批复》规定：“公民与企业之间的借贷属 于
民间借贷，只要意思表示真实，即可认定有效”。
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引言 1、企业法律风险是指企业和企业家承担法律 责任的可能性。 2、企业法律风险的类型 ■从法律风险形成后的纠纷来看，可分为： 经济纠纷、劳动纠纷、行政纠纷。
■从风险责任上看，包括：刑事法律风险、
民事法律风险和行政法律风险。
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（一）法律和文件的质量与企业经营 1、1978年以来法律和文件的数量统计： （1）1部宪法；400多部法律； （2）800多部行政法规； （3）8000多部地方性法规； （4）30000多部规章； （5）据不完全统计，地方各级政府制定的 规范性文件多达300多万部。
企业经营中的法律风险与防范 （专题讲座）
中 央 党 校
企业经营中的法律风险与防范 （专题讲座）
【讲题说明】 1、对企业家来说，轻视法律必然给自己带来 经济风险、企业危机。 2、【谚语】天真的孩子很可爱， 天真的法盲很可悲。 3、《五五普法决议》提出:重点做好企业家的 普法工作，增强企业家的法治观念。
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（三）司法审判与企业经营 【案例】重庆电信事件 2004年2月,四川某市法院审理一起男方提起 的离婚案。依据女方的申请，为收集男方包二奶 的证据。法官前往重庆移动公司，欲查询男方的 手机通话清单。 移动公司认为法院无权查询，予以拒绝。