现金及银行存款结算户存款收付报告

存款完成情况汇报

存款完成情况汇报
尊敬的领导：
根据公司要求，我特向您汇报我部门的存款完成情况。

截止目前，我部门已完
成存款任务，并取得了一定的成绩。

以下是具体情况的汇报：
首先，我部门在上个季度的存款目标上已经完成了110%，超额完成了存款任务。

这主要得益于我们团队的努力和合作，每位成员都充分发挥了自己的专业能力，积极开拓市场，与客户建立了良好的合作关系，提高了存款的质量和数量。

其次，我们注重了存款工作的细节，提高了服务质量。

在客户存款过程中，我
们及时为客户解答疑问，提供专业的咨询服务，使客户对我们的服务感到满意，增强了客户的信任感，从而提高了存款的成功率。

另外，我们还加强了对存款政策的宣传和推广，通过多种渠道向客户传达存款
政策的优势和利好，吸引了更多的客户进行存款，提高了存款的数量和规模。

最后，我们还不断改进和完善存款工作流程，提高了工作效率。

我们对存款流
程进行了优化，缩短了存款时间，提高了存款效率，使存款工作更加顺畅和高效。

综上所述，我部门在存款工作中取得了较好的成绩，但同时也意识到还存在一
些不足之处，如存款流程还需进一步优化，存款人员的专业知识和技能还需提高等。

我们将继续努力，不断完善存款工作，提高存款质量和数量，为公司的发展做出更大的贡献。

最后，感谢领导对我们工作的支持和关怀，我们将不负重托，继续努力，争取
在今后的工作中取得更好的成绩。

谨此汇报。

此致。

敬礼。

银行支付结算工作汇报(共4篇)

银行支付结算工作汇报（共4篇）第1篇：支付结算工作汇报湖南**** 支付结算及反洗钱工作情况报告一、****基本情况**县地处湖南省东南部。

，全县总人口约**万人，其中农业人口**人，总面积**平方公里，辖镇乡，共有**个行政村。

****于**年**月**日正式挂牌开业，是**由县级信用联社直接改制组建的**，下辖**个营业部、**个支行、**个分理处，在职员工263人。

二、****业务情况截至**年四月末，各项存款余额**亿元，比年初净增**亿元，增长12.78%;各项贷款余额**亿元，比年初净增**亿元;1至4月实现财务总收入**万元，同比增加**万元；总支出**1万元，同比减少**万元，实现利润总额**万元，净利润**万元。

三、支付结算业务（一）资金清算管理1、我行清算备付资金管理是由金融市场部负责；安排专人负责对清算备付资金账户余额进行实时监测、资金调拨管理和清算账户印鉴保管及变更等日常业务；明确由各网点会计负责支付系统查询查复等信息类业务的及时回复。

2、目前上存省联社支付结算中心的清算备付金按照上月各项存款余额的1.5%的比例设定预警值，我行认为是否可以根据行社存款规模来设定一个清算备付金的最小值。

3、清算备付资金的调拨4、制定了《湖南****备付金暂行管理办法》、《湖南****资金管理办法》、《湖南****支付清算系统暂行管理办法》及《湖南****资金汇划及现金支付审批权限管理办法（试行）》。

（二）结算账户管理1、账户管理我行是由各个网点会计兼职，每年不定期对会计进行账户管理培训，并将账户管理纳入会计基础考核。

2、账户管理制度建设情况：我行制定了《湖南****人民币银行结算账户操作办法》、《湖南****人民币银行结算账户管理办法》。

3、开户管理情况：开立新的结算账户时，要求必须签订银行结算账户开户协议，由开户网点存档。

4、存款实名制执行情况：我行在前台配置了身份识别仪对客户身份进行识别。

现金及银行存款结算户存款收付报告

现金及银行结算户存款收付报告（第一联）
名称：_____________ 摘要现金年月日银行结算第备号注
第一联：出纳存查第二联：会计登账
亿千百十万千百十元角分
亿千百十万千百十元角分
上月结存本月收入本月付出本月结存现金收入凭证附现金付出凭证
__字第____号至第____号共____张 __字第____号至第____号共____张
银行结算户 __字第____号至第____号共____张收入凭证银行结算户 __字第____号至第____号共____张付出凭证
以上凭证业经核对无讹会计主管人员:_____________(签章) 出纳_____________ 年月日（报告）
__字第____号至第____号共____张 __字第____号至第____号共____张
银行结算户 __字第____号至第____号共____张收入凭证银行结算户 __字第____号至第____号共____张付出凭证
以上凭证业经核对无讹会计主管人员:_____________(签章) 出纳_____________ 年月日（报告）
现金及银行结算户存款收付报告（第二联）
名称：_____________ 摘要现金年月日银行结算第备号注
第一联：出纳存查第二联：会计登账
Hale Waihona Puke 亿千百十万千百十元角分
亿千百十万千百十元角分
上月结存本月收入本月付出本月结存现金收入凭证附现金付出凭证

存款账户报告模板范文

存款账户报告模板范文介绍存款账户报告是一份记录个人或公司存款账户信息的文档，通常包括账户类型、账户余额、利率等信息，适用于银行、财务公司等机构的账务管理。

本文提供一份存款账户报告模板范文，旨在为用户提供方便、实用的模板。

存款账户报告模板基本信息账户类型账户号码开户日期利率余额储蓄账户123456789 2021/01/01 0.3% 10000元支票账户987654321 2020/07/15 0.1% 5000元历史记录日期描述收入支出余额2021/05/01 月底薪资20000元0元30000元2021/03/15 日常生活费用0元3000元10000元2021/02/01 存入定期存款5000元0元13000元交易明细日期描述类型收入支出余额2021/05/01 月底薪资转入20000元0元30000元2021/03/15 日常生活费用转出0元3000元10000元2021/02/01 存入定期存款转入5000元0元13000元使用方法存款账户报告模板范文是一份易于使用的模板，首先用户需要根据实际情况填写表格中的基本信息，包括账户类型、账户号码、开户日期、利率和余额等。

接着填写历史记录表格，记录账户的历史交易记录，包括日期、描述、收入、支出和余额等信息。

最后填写交易明细表格，记录账户的交易明细，包括日期、描述、类型、收入、支出和余额等。

用户还可以根据需要修改模板中的字段和格式，以符合自己的实际需求。

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结论存款账户报告模板范文是一份实用、方便的模板，为用户提供了一份参考，以便更好地管理个人或公司的银行存款账户。

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存款考核完成情况汇报

存款考核完成情况汇报尊敬的领导：我是XX银行存款部门的负责人，现在向您汇报我部门近期的存款考核完成情况。

首先，我要感谢全体员工的辛勤努力和团队合作精神。

在这次存款考核中，我们积极响应银行总行的要求，认真执行各项存款政策，努力提高存款业务水平，取得了一定的成绩。

在存款业务量方面，我们部门在本季度内实现了较好的增长，与去年同期相比，存款业务量增长了10%以上。

这主要得益于我们在存款产品创新和客户服务方面的努力，以及市场营销策略的调整和优化。

在存款质量方面，我们严格执行风险控制政策，加强了对存款业务的风险管理和监控，有效降低了不良存款率。

同时，我们还加强了对存款客户的信用评估和风险防范，有效提高了存款质量和风险抵御能力。

在存款业务创新方面，我们不断推出符合客户需求的创新存款产品，满足了不同客户群体的多样化需求。

我们还加大了对存款产品的宣传推广力度，提高了产品知名度和市场占有率。

在客户服务方面，我们不断优化了存款业务流程，提高了办理效率和服务质量。

我们还加强了对存款客户的关怀和维护，积极开展了各项优惠活动和客户回馈计划，有效提升了客户满意度和忠诚度。

总的来说，我部门在存款考核中取得了一定的成绩，但也存在一些不足之处。

在未来的工作中，我们将进一步加强存款业务管理和风险控制，不断提高存款业务水平和服务质量，为银行的发展做出更大的贡献。

最后，我代表存款部门全体员工，向您汇报存款考核完成情况，恳请领导和各部门的支持和指导。

我们将继续努力，争取更好的成绩，为银行的发展贡献力量。

谢谢！此致。

XX银行存款部门。

负责人，XXX。

银行开办现金业务情况汇报

银行开办现金业务情况汇报尊敬的领导：
根据您的要求，我将就银行开办现金业务情况进行汇报。

首先，我想重点介绍一下我们银行开办现金业务的情况。

作为一家大型银行，我们一直致力于为客户提供便捷、高效的现金业务服务。

目前，我们的现金业务主要包括存款、取款、兑换外币等服务。

针对不同的客户需求，我们提供了多种方式和渠道来进行现金业务办理，包括柜台办理、ATM自助设备、手机银行等，以满足客户的多样化需求。

其次，我想谈一下我们银行开办现金业务的运营情况。

为了保障现金业务的顺利进行，我们加强了现金清分、监控等管理工作，确保了现金业务的安全和稳定。

同时，我们也不断优化现金业务流程，提升服务效率，让客户能够更快捷地办理现金业务。

此外，我们还加强了对员工的培训，提高他们的服务意识和专业水平，为客户提供更优质的现金业务服务。

最后，我想分享一下我们银行开办现金业务的发展规划。

随着
金融科技的不断发展和普及，我们将进一步推动现金业务的智能化和数字化，提升客户体验。

我们计划引入更多的智能设备和技术，让客户能够更便捷地进行现金业务办理。

同时，我们也将不断拓展现金业务的范围，满足客户多样化的金融需求，提供更全面的金融服务。

总的来说，我们银行开办现金业务的情况良好，运营稳定，发展前景广阔。

我们将继续努力，不断提升现金业务的质量和水平，为客户提供更优质、更便捷的现金业务服务。

谢谢！。

银行存款情况汇报

银行存款情况汇报尊敬的领导：根据要求，我向您汇报我行最近一段时间的存款情况。

在过去的半年里，我行存款总体呈现出稳步增长的态势，具体情况如下：首先，我行个人存款方面，总体呈现出增长趋势。

在过去半年内，个人存款总额较上一年同期增长了10%，其中活期存款占比较大，增幅达到15%。

这主要得益于我行近期推出的一系列个人理财产品，吸引了更多客户选择我行进行存款。

同时，我行也加大了对存款客户的回馈力度，通过提高存款利率等方式，吸引了更多客户进行存款。

其次，企业存款方面，我行也取得了一定的成绩。

在过去半年内，企业存款总额较上一年同期增长了8%，其中定期存款增幅较大，达到了12%。

这主要得益于我行在企业金融服务方面的不断创新和提升。

通过为企业客户提供更加灵活多样的金融产品和服务，我行吸引了更多企业客户进行存款。

再者，我行在跨境存款方面也取得了一定的进展。

在过去半年内，跨境存款总额较上一年同期增长了5%，这主要得益于我行近期加大了对跨境金融业务的拓展力度，通过与境外银行的合作，吸引了更多跨境客户进行存款。

最后，我行在存款质量管理方面也取得了显著成绩。

在过去半年内，不良存款率较上一年同期有所下降，这得益于我行加强了对存款客户的风险管理和控制，提高了不良存款的处置效率，有效降低了不良存款率。

综上所述，我行在过去半年内取得了一定的成绩，存款总体呈现出增长的趋势。

在未来的工作中，我行将继续加大对存款业务的拓展和管理力度，不断提升服务质量，满足客户的多样化需求，确保存款业务持续稳健发展。

谨此汇报，如有不足之处，还请领导批评指正。

对公结算账户检查和整改情况报告三篇

对公结算账户检查和整改情况报告三篇一、帐户开立及管理情况我行现存单位结算帐户151户。

财政类账户17户，其中：基本存款帐户6户，一般存款帐户8户，专用存款帐户3户。

通过检查，我行能认真执行人民银行关于规范人民币银行结算帐户的管理内容和管理规定。

开立帐户的单位提供的申请资料完整、真实、有效;开户申请资料保管齐全、合规;无违规为单位、企业及个体户开立各类银行结算帐户的行为;在帐户使用上，一般存款账户无违规支取现金的行为。

所有帐户不存在存款人出租、出借银行结算帐户和利用银行结算帐户套取现金及公款私存的行为。

二、帐户资金支付情况对公帐户日常资金收付均逐笔核实对公账户预留印鉴，保证款项支付的合法合规性。

同时逐笔进行大额支付核实并登记台帐，由专人妥善保管相关登记簿。

经查我行没有发现侵吞、挪用资金等违规资金支付行为;在日常处理业务过程中，按照我行大额交易报告审批制度，经排查，我行没有资金流向与企业经营范围明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。

三、银企对账情况我行一直以来都按规定与对公帐户实行定期对账制度，按季、按月向对公客户签发对账单并按期收回，在收回时均认真进行要素核对，防止虚假对账。

针对此次排查，对近3个月未发生任何业务、也未对账的对公帐户以上门派发对账单的方式对账，现我行财政账户对账率已达100%，且均为有效对账。

通过此次排查，不仅有效的防控了账户风险，也使我行在自查的过程中规范自身操作。

我行将在此后的工作中对对公存款帐户的大额资金提现、汇划，以及对账方面更加严格的监督，不让授权流于形式，发现问题及时报告，及时整改，防微杜渐，不留隐患。

对公结算账户检查和整改情况报告2为防范结算风险，排除隐患，按照××号文要求，××期间，我行组织人员再次对结算账户进行了深度清理、检查和整改，现将情况报告如下：一、组织安排情况收到省分行××号文后，我行领导高度重视，立即召集计划财会部、综合管理部相关人员研究部署人民币对公结算账户深度自查和整改工作，并成立了以行长为组长、分管行长为副组长、计划财会部、各县支行负责人为成员的领导小组和分行计划财会部牵头，××分行、各县支行行长，各城区支行、各分理处负责人共同参与的工作小组。

银行现金收付管理制度8篇

银行现金收付管理制度8篇以下是网友分享的关于银行现金收付管理制度的资料8篇，希望对您有所帮助，就爱阅读感谢您的支持。

银行现金收付管理制度篇1银行存款收付管理制度1公司日常经济业务活动中，除了按国家现金管理规定可以使用现金外，都必须通过银行办理转帐结算，对银行存款的每一笔收入和支出都要按银行结算办法中有关规定的程序办理银行结算手续。

2银行存款收入管理规定；出纳员在办理每一笔银行存款收入业务进，都必须认真复核银行存款收款票据的真实性，内容完整性，填写准确性，如付款单位付来的银行承兑汇票、商业承兑汇票、银行汇票、银行本票、信用证、支票等各种结算凭证，在相关收款凭证上加盖“转账收讫”印章。

出纳人员应在单据结算规定的日期内及时到银行办理进账，防止资金闲置。

3．银行存款支出管理规定；企业生产和管理的应付材料、工装模具、设备、委托加工费等各，种费用的所需用款支出，一律由各归中管理部门填写一式三联的“请领款单”，业务经办人应正确填写收款单位名称、用途、金额，经部门领导——主管经理——总经理审批，财务部长审核后，交出纳员把第一联留下，凭以作办理银行存款支出手续，并把办理支出后的银行回单、网银付款凭证、支票存根联附上，作为减少银行存款的记帐依据，各业务经办人，对办理领款的支出，应及时把合法真实、完整的发票、单据（购买实物的发票，必须有实物验收入库证明）交由主管经理亲笔签名审批后，连同原“请领款单”第二、三联送财务部审核会计办理核销报帐手续。

4．通过银行办理的转帐结算方式通常有：银行汇票、银行承兑汇票、商业承兑汇票、银行本票、信用证、支票、电汇、网上银行汇款4．1银行汇票的管理4．1．1银行汇票是银行签发给汇款人持往异地办理转帐结算或支取现金的票据、票随人到，兑现性强，付款期为一个月。

4．1．2银行汇票收付，由出纳人员具体到银行办理结算手续。

4．1．3持票人必须妥善保管好银行汇票及其解讫通知联，严防遗失，如果遗失了填明“现金”票样的银行汇票，持票人应立即向兑付银行或签发银行请求挂失；如果遗失了填明收款单位或个人名称的汇票，银行不予挂失，可通知收款单位或个人、兑付银行、签发银行，请其协助防范。

现金收付自查报告(共4篇)

现金收付自查报告（共4篇）总则第一条为了维护正常的金融秩序,打击防范和利用大额现金交易进行经济犯罪活动,规避金融风险,保护存款人的合法权益,促进银行转账结算业务的发展,根据中华人民共和国人民银行法.中华人民共和国商业银行法.现金管理暂行条例.大额现金支付登记备案规定.关于进一步加强大额现金支付管理的通知等有关规定，特制定本制度。

第二条本制度所称开户单位是指在农村信用社开立基本存款账户.一般存款账户.临时存款账户.专用存款账户办理人民币现金收付及相关业务的机关.团体.部队.企业.事业单位.个体经营者.非银行金融机构及其他机构。

非银行金融机构包括证券公司.保险公司.信托投资公司.账务公司.金融租赁公司.金融期货公司。

第三条本制度适用于在信用社办理存取款的单位和个人。

第二章单位账户的现金管理第四条开户单位可以通过在信用社开立的基本存款账户办理日常转账结算和现金收付业务。

第五条开户单位可以通过在信用社开立的一般存款账户办理转账结算和现金缴存业务，但不能从一般存款账户支取现金。

第六条经信用社审查并报人民银行批准，开户单位可以通过在信用社开立的临时存款账户支取现金。

第七条经信用社审查并报人民银行批准，开户单位（除非银行金融机构处）可以通过在信用社开立的专用存款账户支取现金。

经信用社核定的可以支取现金的专用存款账户只能用于个人支付的社会保障支出.房屋折迁.破产清算.劳务报酬.农副产品采购等特定用途。

第八条经信用社审查批准，非银行金融机构可以通过在信用社开立的自有资金专用存款账户支取现金。

非银行金融机构按照规定开立的受托管理客户资金专用存款账户可以办理现金解缴业务，但只能选择其中的一个受托管理客户资金专用存款账户办理现金支取业务，该账户由非银行金融机构选定并由信用社报当地人民银行审核，当地人民银行在确认该非银行金融机构尚无在其他开户银行申请开立的受托管理客户资金专用存款账户办理现金支取业务后签署审核意见。

经信用社和当地人民银行核定的非银行金融机构可以取现的专用存款账户只能用于个人支付的社会保障支出.证券期货保证金等特定用途。

现金银行存款管理制度

现金、银行存款管理制度学校财务部门应认真执行国家的各项管理办法和结算制度，做好现金、银行存款的核算工作，随时了解和掌握现金银行存款的收支动态和金额，搞好货币资金调度，保证学校各项业务的正常需要。

第一章现金管理制度一、现金的使用范围：（1）支付给教职工个人的差旅费及零星支出备用金。

（2）支付给不能转帐的个人工资、奖金、补贴、福利补助费、劳务报酬。

（3）在转帐金额起点（一般在1000元）以下的零星支付款项。

不属于上述结算范围的款项支付，原则上一律通过银行进行转帐结算。

(4) 确需现金支付的其他支出。

二、现金的库存限额：核定限额的依据一般是根据学校的正常开支的需要量。

学校日常库存现金余额不得超过5万元,超过部分的现金要及时存入银行，最迟不得超过次日中午，周末学校不留现金库存，全部存入银行。

不遵守现金库存限额规定，发生失窃损失、超限额部分由责任人赔偿。

三、学校各项收入和支出的现金，要及时存入银行，不得坐支现金。

四、现金的管理中，不准以不符合财务制度的凭证（白条）顶替库存现金；不准谎报用途套取现金；不准携带大量现金采购；不准保存帐外公款；不准将公款以个人名义存入银行。

五、出差人因公借款必须手续完备，出差回来后七日内到财务部门核销，多余款一次性交清，否则将在当月工资中扣除，并给予一定的罚息。

六、现金收支应做到日清月结，每日做好现金的核算和清点工作，确保库存现金的帐面金额与实际库存相符。

七、保管现金要有安全防范措施,存放现金要用保险柜,保险柜钥匙由专人保管。

下班后检查保险柜、开启防盗报警系统、锁好门窗后方可离开。

第二章银行管理制度八、银行帐户的管理。

学校所有的银行开户必须由财务部门统一掌握和管理，各业务部和其他部门一律不得开立帐户，学校开设的银行帐户不准任何部门出借、出租，应定期对银行帐户开设情况进行清理，银行帐户管理必须严格遵守法律规范，不得有违法乱纪行为。

九、银行存款收付管理。

学校各项银行收付凭证必须如实填写款项的来源和用途，不准巧立名目，弄虚作假，套取现金，套购物资；财务部门必须及时掌握银行存款增减变动情况，不得签发空白支票和远期支票；向银行贷款必须通过财务部门进行办理，实行归口管理；业务部门用款必须由该部门正式打报告申请，由分管校长签署意见后送校长最后审批同意。

出纳的日常工作流程

出纳的日常工作流程 SANY GROUP system office room 【SANYUA16H-出纳的工作：一、办理银行存款和现金领取。

二、负责支票、汇票、发票、收据管理。

三、做银行帐和现金帐，并负责保管财务章。

四、负责报销差旅费的工作。

1、员工出差分借支和不可借支，若需要借支就必须填写借支单，然后交总经理审批签名，交由财务审核，确认无误后，由出纳发款。

2、员工出差回来后，据实填写支付证明单，并在单后面贴上收据或发票，先交由证明人签名，然后给总经理签名，进行实报实销，再经会计审核后，由出纳给予报销。

五、员工工资的发放。

出纳工作细则：工作事项及审验等程序失误防范及纠正程序现金收付1、现金收付的，要当面点清金额，并注意票面的真伪。

若收到假币予以没收，由责任人负责。

2、现金一经付清，应在原单据上加盖"现金付讫章"。

多付或少付金额，由责任人负责。

3、把每日收到的现金送到银行。

不得"坐支"。

4、每日做好日常的现金盘存工作，做到账实相符。

做好现金结报单，防止现金盈亏。

下班后现金与等价物交还总经理处。

5、一般不办理大面额现金的支付业务，支付用转账或汇兑手续。

特殊情况需审批。

6、员工外出借款无论金额多少，都须总经理签字，批准并用借支单借款。

若无批准借款，引起纠纷，由责任人自负。

银行账处理1、登记银行日记账时先分清账户，避免张冠李戴。

开汇兑手续。

2、每日结出各账户存款余额，以便总经理及财务会计了解公司资金运作情况，以调度资金。

每日下班之前填制结报单。

3、保管好各种空白支票，不得随意乱放。

4、公司账务章平时由出纳保管。

每日下班后账务章交总经理处。

报销审核1、在支付证明单上经办人是否签字，证明人是否签字。

若无，应补。

2、附在支付证明单后的原始票据是否有涂改。

若有，问明原因或不予报销。

3、正规发票是否与收据混贴。

若有，应分开贴。

4、支付证明单上填写的项目是否超过3项。

若超过，应重填。

现金及银行存款具体管理制度

《现金管理制度》为加强现金管理，规范公司的现金收付业务,促进生产经营活动的顺利进行，根据国务院颁布的《现金管理暂行条例》,结合本公司实际,特制定本制度:一、现金使用范围1、支付给职工个人的工资、奖金及其他劳动报酬。

2、支付给职工个人的各种津贴、福利费补助。

3、支付给职工个人的各种社会保险和社会救济以及向职工个人支付的利息、股利等。

4、向非集体转帐结算户支付的劳务费用.5、出差人员必须随身携带的差旅费及零星采购费用.6、转帐结算起点：1000元以上的个人采购用款及零星支出和个人要求转账的费用、支付给公司的支出。

7、中国人民银行确定的可以用现金支付的其他支出等。

二、日常现金管理规定1、认真执行现金开支范围的规定，不得随意扩大现金开支范围。

2、认真执行规定的库存现金限额.财务部现金收入应于当日送存银行。

严禁出纳人员将公款携带至自己家中存放保管,若因违反库存现金限额规定造成损失的,由责任人承担全部责任。

3、从银行提取现金必须由出纳本人取款，取款后必须当日及时入账。

出纳必须保证日现金余额不超过10000元整。

4、不准用不符合制度的凭证顶替库存现金，即不得‘白条顶库’.不准替其他单位和个人在企业套取现金。

不准私人借用公款.员工因工借款必须遵守借款定额管理规定。

5、认真鉴别收取的现金，防止收取假币,对发现的假币应按银行的有关规定进行处理。

由此造成的损失由现金出纳员承担.6、财务部必须做到日清月结，及时核对,确保帐实相符，不得跨期跨月处理帐务。

对于现金清查中发现的长短款，要认真核实，及时向副总汇报,经批准后处理，不得隐瞒或自行处理。

7、各种报销单证必须取得正式单据，报销单证首先须经经办人、部门主管和领导签字，然后递财务会计审核,现金出纳人员方可办理付款，否则不得支付. 8、一切现金的支付，必须经有关人员审核，在确认手续齐全、内容真实、金额正确、符合财务制度规定后方可支付。

9、现金出纳员因故变更工作岗位或者长期请假时必须办理交接手续，有正式交接单，并由双方签字。

中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立

中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知近年来，银行业金融机构（以下简称银行）不断加强人民币支付结算业务管理，创新支付结算业务模式，建立健全风险防范机制，为社会公众提供了高效、便捷、安全的支付结算服务，满足了社会公众日益增长的支付需求。

但是，也有个别银行不严格按照现行的法规制度办理人民币支付结算业务和履行反洗钱义务，人民币银行结算账户开立、转账、现金支取、可疑交易报告业务方面的问题较为突出，扰乱了国家正常的经济金融秩序，客观上为不法分子逃税骗税、贪污受贿、洗钱等违法犯罪活动转移资金提供了便利。

为进一步加强人民币支付结算业务管理和反洗钱工作，现就有关事项通知如下：一、严格按照法规制度办理人民币银行结算账户开立业务银行应严格按照《中华人民共和国反洗钱法》、《个人存款账户实名制规定》（中华人民共和国国务院令第285 号发布），《人民币银行结算账户管理办法》（中国人民银行令〔 2003 〕第5 号发布）、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行中国银行业监督管理委员会中国证券监督管理委员会中国保险监督管理委员会令〔 2007 〕第2 号发布）、《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知）) （银发〔 2005 〕 391 号）等法规制度，勤勉尽责，遵循“了解你的客户”的原则，履行客户身份识别义务，落实银行账户实名制。

（一）切实落实个人银行账户实名制。

存款人申请开立个人银行结算账户的，银行应严格核对存款人身份证明文件的姓名、身份证件号码及照片，防止存款人以虚假身份证件或者借用、冒用他人身份证件开立个人银行结算账户。

对于存款人出示居民身份证的，应按照规定通过联网核查公民身份信．息系统进行核查。

对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料。

如被代理人先前在本行办理过业务的，银行可以使用已留存的被代理人的联系方式。

存款活动进展情况汇报

存款活动进展情况汇报尊敬的领导：根据公司安排，我负责组织和执行本季度的存款活动，现将活动进展情况汇报如下：一、活动策划。

为了吸引更多客户参与存款活动，我们制定了一系列具有吸引力的策划方案。

首先，我们设计了多种存款优惠方案，包括高利率存款、定期存款赠送礼品等，以满足不同客户的需求。

其次，我们加大了宣传力度，通过公司官网、微信公众号、线下宣传等多种渠道，全面推广存款活动，提升活动知名度和影响力。

二、活动执行。

在活动执行阶段，我们全面落实了各项策划方案。

针对不同客户群体，我们开展了有针对性的宣传和推广工作，吸引了大量客户前来参与存款活动。

同时，我们加强了与客户的沟通和互动，及时解答客户疑问，确保活动执行的顺利进行。

三、活动效果。

经过一段时间的努力，存款活动取得了显著的效果。

首先，我们吸引了大量新客户的加入，提升了存款规模和存款比例。

其次，通过活动，我们成功提高了客户的存款积极性和参与度，增强了客户对公司的信任和忠诚度。

此外，我们还收到了不少客户的积极反馈和好评，活动效果得到了客户的认可和肯定。

四、下一步计划。

针对目前存款活动的进展情况，我们将进一步完善活动方案，加大宣传力度，提升活动影响力。

同时，我们将继续加强与客户的沟通和互动，及时解决客户问题，提高客户满意度。

此外，我们还将根据客户反馈意见，不断优化存款活动方案，提升活动质量和效果。

总结：通过本季度的存款活动，我们取得了一定的成绩，但也面临着一些挑战和问题。

我们将继续努力，不断改进和完善存款活动，提升客户体验，实现公司存款业务的稳步增长。

以上是本季度存款活动进展情况的汇报，请领导审阅。

谢谢！。

银行存款、现金管理制度

银行存款、现金管理制度一、银行存款的收支要严格遵守银行的有关制度，接受银行的监督。

各种银行收付款凭证的款项来源、用途必须如实填写，不得弄虚作假。

二、除银行核定的库存现金外，所有现金都必须存入银行。

经济业务中发生的资金收付，除按规定可以使用现金外，都必须要通过银行办理转帐结算。

三、不得出租、出借银行帐户，不准签发空头支票。

四、银行印鉴由结算中心负责保管，各种结算凭证、有价证券由银行出纳保管。

五、出纳员要及时做好银行存款的记帐、对帐工作，月末有未达帐项要及时清理，并编制银行存款余额调节表。

六、严格执行现金使用范围，可在下列范围内使用现金：(1)职工工资、津贴、个人劳务报酬；(2)各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其他支出；(3)向个人收购农副产品和其他物资的价款；(4)出差人员必须随身携带的旅差费；(5)按现行结算起点以下的零星支出。

七、严格遵守库存现金限额，当天现金当天存入银行，不得坐支，不得留存大量现金过夜，确保资金安全。

八、出纳人员应根据会计审核无误的收付款凭证办理现金收付业务，严禁用不符合财务制度的凭证顶替库存现金，严禁挪用公款。

九、不准将单位收入的现金以个人名义存入储蓄，不准设小金库。

十、建立健全现金帐目，逐笔记载现金收付，帐目要日清月结，做到帐款相符，发生长短款要及时报告。

一、银行存款的收支要严格遵守银行的有关制度，接受银行的监督。

各种银行收付款凭证的款项来源、用途必须如实填写，不得弄虚作假。

二、除银行核定的库存现金外，所有现金都必须存入银行。

经济业务中发生的资金收付，除按规定可以使用现金外，都必须要通过银行办理转帐结算。

三、不得出租、出借银行帐户，不准签发空头支票。

四、银行印鉴由结算中心负责保管，各种结算凭证、有价证券由银行出纳保管。

五、出纳员要及时做好银行存款的记帐、对帐工作，月末有未达帐项要及时清理，并编制银行存款余额调节表。

六、严格执行现金使用范围，可在下列范围内使用现金：(1)职工工资、津贴、个人劳务报酬；(2)各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其他支出；(3)向个人收购农副产品和其他物资的价款；(4)出差人员必须随身携带的旅差费；(5)按现行结算起点以下的零星支出。

现金,银行存款,卡的一些规定

现金付款业务的基本程序简介1、填制原始凭证，出纳人员认真填制现金支出原始凭证，经有关人员签字盖章，对原始凭证进行认真审核，确认原始凭证真实，合法，准确。

2、记账凭证的编制，出纳人员根据审核无误的原始凭证编制记账凭证。

3、根据审核无误的收、付款记账凭证的登记现金日记账。

教你轻松签发与办理现金支票现金支票有两种，一种是支票上印有“现金”字样的现金支票，现金支票只能用于支取现金；一种是未印有“现金”或“转账”字样的普通支票，普通支票可以用于支取现金，也可以用于转账。

各单位使用现金支票或普通支票（以下均称现金支票）时，必须按《现金管理暂行条例》中的现金使用范围及有关要求办理。

(l)签发现金支票必须写明收款单位名称或收款人姓名，并只准收款方或签发单位持票向银行提取现金或办理转账结算，不得将现金支票流通。

(2)签发现金支票首先必须查验银行存款是否有足够的余额，签发的支票金额必须在银行存款账户余额以内，不准超出银行存款账户余额签发空头支票。

对签发空头支票或印章与预留印鉴不符的支票，银行除退票外并按票面金额处以5％但不低于1000元的罚款。

持票人有权要求出票人赔偿支票金额2％的赔偿金。

对屡次签发的，银行可根据情节给予警告、通报批评，直至停止其向收款人签发支票。

(3)签发现金支票不得低于银行规定的金额起点，起点以下的用库存现金支付。

支票金额起点为100元，但结清账户时，可不受其起点限制。

(4)要严格执行支票有效期限的规定。

支票付款的有效期限为5天。

有效期限从签发支票的次日算起，到期日如遇到假日顺延。

过期支票作废，银行不予受理。

签发支票必须填写当日日期，不得签发远期支票。

(5) 支票的持票人应当自出票日起10日内提示付款，异地使用的支票，其提示付款的期限由中国人民银行另行规定。

超过提示付款期限的，付款人可以不予付款。

(6)各单位在填写现金支票时，应按有关规定认真填写支票中的有关栏目。

现金支票需填写的内容有收款人和开户银行名称、支票号码、签发日期、签发人账号、大小写金额、用途等项目，填写时必须要素齐全、内容真实、数字正确、字迹清晰，不潦草，不错漏，做到标准、规范，防止涂改。

中华人民共和国税收征收管理法释义：第十七条

第⼗七条从事⽣产、经营的纳税⼈应当按照国家有关规定，持税务登记证件，在银⾏或者其他⾦融机构开⽴基本存款帐户和其他存款帐户，并将其全部帐号向税务机关报告。

银⾏和其他⾦融机构应当在从事⽣产、经营的纳税⼈的帐户中登录税务登记证件号码，并在税务登记证件中登录从事⽣产、经营的纳税⼈的帐户帐号。

税务机关依法查询从事⽣产、经营的纳税⼈开⽴帐户的情况时，有关银⾏和其他⾦融机构应当予以协助。

【释义】本条是对从事⽣产、经营的纳税⼈在银⾏或者其他⾦融机构开⽴存款帐户实⾏税控管理的规定。

⼀、存款帐户，是存款⼈在银⾏或者其他⾦融机构开⽴的，为存款⼈提供信贷、结算、现⾦收付等⾦融业务服务的⼯具。

存款帐户按其不同⽤途分为四种： 1．基本存款帐户，是存款⼈办理⽇常转帐结算和现⾦收付的帐户。

存款⼈的⼯资、奖⾦等现⾦的⽀取，只能通过本帐户办理。

2．⼀般存款帐户，是存款⼈在基本存款帐户以外的银⾏或者其他⾦融机构借款转存、与基本存款帐户的存款⼈不在同⼀地点的附属⾮独⽴核算单位开⽴的帐户。

存款⼈可以通过本帐户办理转帐结算和现⾦缴存，但不能办理现⾦⽀取。

3．临时帐户，是存款⼈因临时经营活动需要开⽴的帐户。

存款⼈可以通过本帐户办理转帐结算和根据国家现⾦管理的规定办理现⾦收付。

4．专⽤存款帐户，是存款⼈因特定⽤途需要开⽴的帐户。

如基本建设资⾦帐户、更新改造资⾦帐户及其他需要专户管理的资⾦帐户。

按照中国⼈民银⾏的有关规定，存款⼈只能在银⾏或者其他⾦融机构开⽴⼀个基本存款帐户。

国家另有规定的除外。

存款⼈不得违反国家规定，在多家银⾏或者其他⾦融机构开⽴基本存款帐户。

⼆、⽬前，在我国，从事⽣产、经营的纳税⼈在银⾏或者其他⾦融机构多头开户的情况⼗分严重，有的开户达⼏⼗个。

税务机关不掌握纳税⼈开⽴帐户的情况，难以检查纳税⼈的税收违法⾏为。

即使发现了税收违法⾏为，如公款私存、出借帐户等，也⽆法采取税收保全措施和强制执⾏措施。

针对这个问题，在修改税收征收管理法时，增加了本条规定，并为从事⽣产、经营的纳税⼈及其开户银⾏和其他⾦融机构设定了下列义务： 1．从事⽣产、经营的纳税⼈应当按照国家有关规定，持税务登记证件，在银⾏或者其他⾦融机构开⽴基本存款帐户和其他存款帐户，并将其全部帐号向税务机关报告。