5篇关于银行合规文化建设典型案例

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银行合规警示案例

银行合规警示案例

银行合规警示案例一、存款变保险,客户很“受伤”老张去银行存钱,就想图个安稳,把自己辛苦攒下的5万块钱存个定期。

到了银行柜台,工作人员热情地接待了他,开始巴拉巴拉介绍一款产品,说得天花乱坠,什么收益高、有保障,还送小礼品。

老张听着晕乎乎的,稀里糊涂就签了字。

过了几年,老张家里有点急事要用钱,他就想着把这笔钱取出来。

这一取可不得了,银行告诉他这不是普通存款,是保险,如果现在取出来,不仅没有多少利息,本金还会有损失。

老张当时就懵了,他本来是来存钱的,怎么就变成保险了呢?这就是银行工作人员没有合规操作,没有把产品性质给客户讲清楚,只想着推销,最后让客户遭受了损失,银行也因此失去了老张这个客户的信任。

二、贷款资料造假,银行也会“翻车”有个小公司的老板小李,想从银行贷款一笔钱扩大业务。

可是他的公司财务状况不太好,达不到银行的贷款标准。

小李就动了歪脑筋,他找了些假的财务报表,还伪造了一些交易流水,试图蒙混过关。

银行负责贷款审核的小王,刚开始审核的时候就觉得有点不对劲,但他没有深入调查,想着差不多就行了,就给小李批了贷款。

结果呢,小李拿着贷款根本没能力偿还,公司最后破产了,银行的贷款就打了水漂。

后来银行内部一查,发现是贷款资料造假,小王因为没有严格遵守贷款审核的合规制度,被银行处罚了,还差点丢了工作。

这就告诉我们,银行在贷款业务上,一定要严格审核资料,不能抱有侥幸心理,不然最后吃亏的还是自己。

三、银行员工违规代客操作,引发信任危机。

王奶奶年纪大了,不太会操作银行的自助设备。

她去银行办理转账业务,把钱转给在外地的儿子。

银行柜员小赵看到王奶奶笨手笨脚的,就主动说帮她操作。

王奶奶心想,这银行工作人员肯定靠谱啊,就把银行卡和密码都交给了小赵。

小赵很快就帮王奶奶转了账。

可是,这看似热心的举动却是严重违规的。

银行有规定,员工不能代客操作,这是为了保护客户的资金安全和隐私。

要是小赵有什么不良企图,王奶奶的钱可就危险了。

后来这件事被其他客户看到了,反映到银行,银行对小赵进行了严肃处理。

银行合规案例警示教育(2篇)

银行合规案例警示教育(2篇)

第1篇随着金融市场的不断发展,银行业务日益多样化,银行合规风险也随之增加。

近年来,我国银行业发生了一系列违规操作案例,严重影响了银行业的健康发展。

为提高银行从业人员的合规意识,本文将以几个典型案例为切入点,对银行合规进行警示教育。

一、案例一:某银行员工违规办理信用卡透支业务2019年,某银行员工在办理信用卡透支业务过程中,违反相关规定,未对客户进行风险提示,导致客户透支金额巨大。

经调查,该员工利用职务之便,非法获利数十万元。

此案例反映出银行员工合规意识淡薄,违规操作给银行和客户带来了严重损失。

警示:银行员工应严格遵守合规制度,提高自身合规意识,切实履行风险提示义务,确保业务合规开展。

二、案例二:某银行违规发放贷款2018年,某银行在发放贷款过程中,未严格执行贷款审批制度,导致部分贷款资金被挪用。

经调查,该银行存在内部控制缺陷,部分员工与外部企业串通,违规发放贷款。

此案例暴露出银行内部控制体系存在漏洞,合规管理不到位。

警示:银行应加强内部控制,完善风险管理体系,严格执行贷款审批制度,确保贷款资金安全。

三、案例三:某银行违规开展理财产品销售2017年,某银行在销售理财产品过程中,未充分揭示产品风险,误导客户购买高风险产品。

经调查,该银行存在销售误导、违规销售理财产品等问题。

此案例揭示了银行理财产品销售过程中存在的合规风险。

警示:银行应加强理财产品销售管理,严格审查销售人员资质,规范销售行为,切实保障客户合法权益。

四、案例四:某银行违规开展同业业务2016年,某银行违规开展同业业务,通过虚假交易、虚增资产等方式,掩盖风险。

经调查,该银行存在内部管理混乱、违规操作等问题。

此案例反映出银行同业业务合规风险不容忽视。

警示:银行应加强同业业务合规管理,严格执行同业业务审批制度,确保同业业务合规开展。

五、案例五:某银行违规开展跨境业务2015年,某银行违规开展跨境业务,未严格执行外汇管理规定,导致外汇资金流失。

银行法律合规风险案例(3篇)

银行法律合规风险案例(3篇)

第1篇一、案例背景近年来,随着我国金融市场的快速发展,银行业务日益多样化,但同时也伴随着法律合规风险的增加。

本文将以某商业银行违规放贷事件为例,分析银行法律合规风险的形成原因、表现形式以及应对措施。

某商业银行(以下简称“该行”)成立于20世纪90年代,是一家具有较高市场知名度和良好口碑的股份制商业银行。

近年来,该行在业务发展过程中,由于内部管理不善、员工法律意识淡薄等原因,发生了多起违规放贷事件,给银行带来了严重的法律合规风险。

二、案例经过1.违规放贷事件一2018年,该行在办理一笔个人住房贷款业务时,发现客户提供的收入证明存在虚假情况。

但该行员工在审核过程中未严格把关,导致贷款资金被挪用。

经调查,该笔贷款资金被用于非法集资活动,涉及金额高达500万元。

2.违规放贷事件二2019年,该行在办理一笔企业贷款业务时,发现企业提供的财务报表存在虚假情况。

但该行员工在审核过程中未发现异常,导致贷款资金被挪用。

经调查,该笔贷款资金被用于非法经营,涉及金额高达1000万元。

3.违规放贷事件三2020年,该行在办理一笔个人经营性贷款业务时,发现客户提供的抵押物价值远低于实际价值。

但该行员工在审核过程中未进行实地调查,导致贷款金额远超抵押物价值。

经调查,该笔贷款资金被用于虚假交易,涉及金额高达300万元。

三、案例分析1.形成原因(1)内部管理不善:该行在业务发展过程中,对员工的法律合规意识培训不足,导致员工在办理业务时对法律风险认识不足。

(2)员工法律意识淡薄:部分员工在办理业务时,对法律法规缺乏了解,未能严格按照规定执行。

(3)激励机制不合理:该行在业务考核中,过分追求业绩,导致部分员工为了完成任务而放松对法律风险的把控。

2.表现形式(1)违规放贷:银行在办理贷款业务时,未严格执行贷款条件,导致贷款资金被挪用、用于非法活动等。

(2)虚假贷款:银行在办理贷款业务时,通过伪造、篡改资料等方式,虚构贷款条件,骗取贷款资金。

2023年银行案防典型案例集合6篇

2023年银行案防典型案例集合6篇

2023年银行案防典型案例集合6篇2023年银行案防典型案例1由总行编辑并下发全行员工学习的《中国建设银行警示教育案例》,收集了近几年来全行发生的30个重大典型案例,通过讲述分析具体的事例,详尽地描写了案件的经过,深刻地剖析了案件的成因,同时也揭示出那些曾经同我们一起并肩工作的同志是怎样走上犯罪道路的。

我觉得这本书印发得非常及时,有很强的真实性,警示性和可读性,对我们全行员工有很强的警示作用。

《走错一步入深渊》这篇文章给我留下了深刻的印象。

山西省长治市郊区支行曾是长治市分行多年的盈利大户和先进单位,也是长治市分行会计工作中最早达总行一级标准的基层行。

然而,就在这耀眼的光环下,原行长李伟伙同金融掮客们,通过伪造客户印章等非法手段,从2004年7月至9月,非法盗取客户存款3000万元,用于投资办厂和支付引资高额利息,给建设银行造成重大资金风险和声誉损害。

反思这一案件,原因是多方面的。

既有内部原因,又有外部原因;既有主观原因,又有客观原因;既有对基层领导人监管不力的问题,又有业务管理工作基础薄弱的问题。

从当时的实际情况看,长期以来,长治市郊区支行形成的“一把手”负责制,使“一把手”的权力过于集中。

班子成员之间盲目顺从,只讲团结,不讲原则,互相监督难以形成。

有的员工慑于权威,出于对自身发展和利益的考虑,对领导只有服从,谈不上监督。

在此案中还有精通会计业务的副科长作帮手,能够巧妙地避开各种检查,因而实施的常规检查很难发现。

这样一来对李伟失去了有效的监督,使其一步步走向了犯罪的深渊。

“十案十违章”。

有章不循,违章操作,是发生案件的最主要原因。

从案件中暴露出的问题看,长治市效区支行规章制度形同虚设。

内控管理比较混乱,相互制约关系被破坏,导致在业务操作过程中有章不循,违章操作的问题严重.由于该行帐户管理制度执行不严,印章和操作员密码管理不善,重要空白凭证管理混乱,支付结算制度落实不到位,致使李伟参与诈骗,挪用银行资金得逞。

银行合规警示教育故事

银行合规警示教育故事

银行合规警示教育故事很久以前,在一个繁华的城市里,有一家名叫“融和银行”的银行,它以其雄厚的实力和良好的信誉而著称于业内。

在银行的繁忙和繁荣背后,隐藏着一些非法交易和不当行为。

这让银行的合规团队感到焦虑不安,他们深知一旦合规不到位,将会给银行和客户带来沉重的损失。

故事的主人公是一位叫小明的普通银行职员。

小明是银行的优秀员工之一,他秉持着正直、诚信、负责的原则,深受客户和同事的喜爱。

一天,融和银行迎来了一位名叫李先生的客户。

李先生是一位富商,为了避税和转移资产,他向银行提出了一笔违规交易。

虽然这笔交易对于融和银行来说是一笔不小的利润,但是小明深知这是一笔违法交易,一旦发现将对银行带来极大的风险。

小明经过慎重考虑,拒绝了李先生的交易请求,并向合规部门主管报告了此事。

合规部门立即展开了调查,并不久发现了一系列李先生向银行进行的违规交易。

融和银行的合规团队果断地采取行动,关闭了相关账户,并向监管机构主动报告了情况。

李先生得知自己的账户被冻结,非常愤怒。

他在银行门口大声喊道:“你们这是背叛!你们不理我的利益吗?”但小明和合规团队都知道,他们所做的是为了维护银行的合法合规,保护客户的利益,维护金融市场的公平和公正。

随着调查的深入,李先生的违规行为和其他不法交易都被揭露了出来,融和银行在合规的道路上迈出了坚实的一步。

合规团队通过这次事件的处理,也加强了对员工的合规教育和警示,让每一位员工都牢记合规的重要性和不容忽视的责任。

在经历了这次风波之后,融和银行迎来了新的一天,它以更加坚强和稳固的姿态屹立于金融市场。

小明也因为自己的举动得到了银行和同事的赞扬,他深深明白,合规不仅是银行的责任,更是每一位员工的责任,也是对社会和客户的责任。

这个关于银行合规的故事,告诉我们合规不是一项简单的工作,需要银行每一位员工时刻警醒,坚守法纪和道德底线,才能保护银行和客户的利益,维护金融市场的稳定和公正。

只有在合规的道路上不停努力,银行才能真正走得更远,也才能获得客户和社会的信任和认可。

银行合规与发展案例

银行合规与发展案例

银行合规与发展案例银行作为一个涉及到大量资金、涉及到国家财政安全的金融机构,其合规性问题一直备受关注。

因此,银行必须采取有效的措施以确保自身的合规性,并迅速应对各种可能发生的风险事件。

接下来,我们将介绍一些银行合规与发展的案例,以帮助您更好地了解银行如何在合规的基础上发展业务。

1. 招商银行:借助科技推进反洗钱合规招商银行作为国内一家具有较强科技基础的银行,一直关注科技与反洗钱合规的密切联系。

招商银行通过引入人工智能、大数据分析等科技手段,有效地提高了反洗钱合规的效率和精准度。

同时,招商银行还采取多项措施,加强对员工的培训和教育,提高员工的反洗钱意识和能力,为客户提供更加严密的防范服务。

2. 工商银行:积极对接国际合规标准工商银行是一家具有国际影响力的银行,也是国内最早开始推进合规的银行之一。

工商银行一直致力于对接国际合规标准,主动学习和吸收国际先进的反洗钱合规经验,积极参与国际反洗钱合作,发挥自身作为中国大型国有银行的优势,不断提高自身合规性和国际竞争力。

3. 建设银行:持续加强合规教育建设银行在实践中深刻认识到了规范经营的重要性,持续加强对员工的合规教育,提高员工的法律意识和合规意识,在银行内部建立了一套完备的风险防控体系,从而更好地确保了银行业务的合规性。

4. 中国银行:严格落实内部合规制度中国银行一直注重加强自身的合规性建设,严格落实内部合规制度,加强对重点业务环节的监管和管控,确保银行业务操作符合相关法律法规和监管要求。

同时,中国银行还积极开展国际合作,为客户提供更加安全可靠的金融服务。

总之,银行的合规性建设是银行能否稳健发展的关键。

银行需要根据自身的特点,制定合适的合规策略,有效防范风险,提高业务效率和精准度,为客户提供更加安全、可靠、便捷的服务。

5篇关于银行合规文化建设典型案例

5篇关于银行合规文化建设典型案例

5篇关于银行合规文化建设典型案例在全面推进合规建设的过程中,XX证券重点关注领导主动合规、决策环节制衡、合规机制有效和管理方法科学等方面,形成了重效用、可操作的合规管理模式,逐渐将自觉的合规意识强化为公司习惯,凝结成为自身的自律文化。

一是注重制衡,规则比权力更重要。

在实践中,坚持有制度按制度行事、无制度先建制度再行事的原则,持续建立和完善了各决策环节的相关规则。

同时,始终坚持“管理同步监督”原则,规定合规人员可列席公司所有决策环节,以实现重大业务决策的专业性和制衡性。

二是机制保障,执行比规划更重要。

公司长期坚持以行动为导向,更多关注于合规机制的有效性和约束力,具体而言,通过一票否决制、跨级报告制、封闭督办制来实现。

三是方法相辅,防范比治理更重要。

实践中,XX证券创建了多种模式,以提高合规工作的严肃性、有效性和快速反应能力,包括五连环操作模式(即启动、过程、结果、反馈、跟踪)、全员合规问责模式、合规留痕“五色标识”模式。

针对合规人员“考核难”的问题,公司制定了明确的考核规则,根据合规管理人员的履职情况,重点围绕合规管理人员能否勤勉尽责、合规风险是否应发现未发现、应警示未警示、应报告未报告、是否形成或避免合规风险等情形,分为称职、不称职、优秀三个类别,单独对其进行评价和考核。

XX证券:破解知易行难、培育执行文化合规文化建设,始于理念,终于落实。

由于主体明确、责任清晰、教育到位,华安证券形成了有制度必执行、有要求必落实的文化氛围,有效地防止了合规制度建设中知行不一、知易行难的问题。

为切实增强责任主体自主意识,华安证券将合规经营管理情况与绩效考核严格挂钩。

明确规定,董事会对公司合规管理负最终责任,经理层合规管理的有效性负责,各部门和分支机构负责人对本部门和分支机构的经营活动合规性负首要责任,不能有丝毫侥幸心理。

在强化制度的基础上,合规总监把合规工作网络平台建设作为合规文化建设的首要手段。

今年以来,共收到合规监督员报送工作日志4082件,合规月报125份,合规半年报32份。

银行合规简短小案例

银行合规简短小案例

银行合规简短小案例一、遵守法律法规某银行因未能遵守关于客户信息保护的法律法规,被处以巨额罚款。

此事件暴露了该银行在合规管理上的缺陷,包括数据安全和隐私保护方面的问题。

银行需严格遵守所有适用的法律法规,确保客户信息和数据的安全。

二、遵循行业规范某银行因未遵循金融行业的标准和规范,被监管机构责令整改。

银行在开展业务时需遵循行业公认的标准和最佳实践,确保业务操作的合规性。

三、客户身份识别某银行因未能有效识别客户身份,导致洗钱和欺诈风险。

合规的客户身份识别是银行防止欺诈和洗钱行为的重要环节。

银行应准确识别并核实客户的身份信息,保障客户的合法权益。

四、反洗钱合规某银行因未能履行反洗钱义务,被监管机构处罚。

银行需建立完善的反洗钱体系,及时报告可疑交易,防止洗钱行为。

同时要保护客户隐私,避免不必要的麻烦。

五、内部风控某银行因内部风控不足,导致内部人员违规操作和腐败行为。

银行应加强内部风控管理,建立有效的内部控制体系,防— 1 —止内部腐败和违规操作。

六、合规稽核某银行因未能定期进行合规稽核,导致一些不合规的业务长期存在。

合规稽核是银行确保业务合规的重要手段,定期进行合规稽核并纠正不合规行为是银行的义务。

七、员工行为管理某银行因未能有效管理员工行为,导致员工违规操作和道德风险。

银行应建立健全的员工行为管理制度员工培训和道德教育,规范员工行为,降低操作风险和道德风险。

同时要建立严格的惩罚机制,对违规员工进行严肃处理以维护银行的声誉和客户的权益。

通过不断加强合规培训员工教育和建立健全的内部控制体系强化风险管理能力以及严格落实惩罚机制等方式不断提高员工的合规意识和素质确保银行的业务操作始终符合法律法规的要求为客户提供更加安全可靠的金融服务。

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典型的农商行合规内控优秀案例

典型的农商行合规内控优秀案例

典型的农商行合规内控优秀案例在咱们这个小镇上,有一家农商行的网点,别看它不大,可在合规内控方面那是相当厉害,简直就是农商行里的“模范生”。

一、员工培训:把合规意识刻进骨子里。

这个网点的负责人王主任,是个特别较真儿的人。

他常说:“合规就像咱每天要刷牙洗脸一样,是必须的事儿。

”所以,新员工一进来,就开始接受密集的合规培训。

不是那种干巴巴念文件的培训哦,而是特别有趣。

比如说,为了让大家记住反洗钱的规定,王主任组织了一场模拟法庭。

让员工们分别扮演检察官、洗钱分子和银行工作人员。

在模拟过程中,大家要想尽办法为自己的角色辩护。

这一下,整个网点就像炸开了锅,大家都争着抢着研究反洗钱的条例,就为了在模拟法庭上不被“怼”得哑口无言。

通过这样的活动,新员工们很快就把合规知识掌握得牢牢的,老员工也温故而知新。

二、日常操作:合规检查像“找茬儿”游戏。

在日常的业务操作中,这里的员工就像一群小心翼翼的工匠。

每天营业结束后,会有一个专门的小组进行内部的合规检查。

这个检查可不是走过场,那细致程度就像玩“找茬儿”游戏一样。

从柜员办理每一笔业务的签字、盖章,到各种票据的填写和留存,都要仔仔细细地查看。

有一次,柜员小李因为一个客户签名有点模糊,就被检查小组给指了出来。

小李刚开始还觉得有点委屈,觉得这只是个小问题。

但是王主任严肃地说:“在合规这里,没有小问题,今天一个模糊的签名可能没事儿,明天就可能引发大麻烦。

”从那以后,大家都更加谨慎,每次办理业务都像是在接受一场严格的考试。

三、客户服务:合规是最好的保护罩。

这个网点在服务客户的时候,也始终把合规放在首位。

有一回,一个大客户想要办理一笔大额贷款,而且提出了一些不符合规定的要求,比如说想要简化一些审查流程,还暗示会给一些“好处”。

这时候,负责信贷业务的张姐可没有被利益冲昏头脑。

她耐心地向客户解释说:“大哥,咱们农商行有严格的贷款审批制度,这可不是为难您,而是为了保障您的权益。

要是不按规矩来,万一以后出了啥问题,您的钱也不安全,我们银行也得担责任啊。

5篇关于银行合规文化建设典型案例

5篇关于银行合规文化建设典型案例

5篇关于银行合规文化建设典型案例在全面推进合规建设的过程中,XX证券重点关注领导主动合规、决策环节制衡、合规机制有效和管理方法科学等方面,形成了重效用、可操作的合规管理模式,逐渐将自觉的合规意识强化为公司习惯,凝结成为自身的自律文化。

一是注重制衡,规则比权力更重要。

在实践中,坚持有制度按制度行事、无制度先建制度再行事的原则,持续建立和完善了各决策环节的相关规则。

同时,始终坚持“管理同步监督”原则,规定合规人员可列席公司所有决策环节,以实现重大业务决策的专业性和制衡性。

二是机制保障,执行比规划更重要。

公司长期坚持以行动为导向,更多关注于合规机制的有效性和约束力,具体而言,通过一票否决制、跨级报告制、封闭督办制来实现。

三是方法相辅,防范比治理更重要。

实践中,XX证券创建了多种模式,以提高合规工作的严肃性、有效性和快速反应能力,包括五连环操作模式(即启动、过程、结果、反馈、跟踪)、全员合规问责模式、合规留痕“五色标识”模式。

针对合规人员“考核难”的问题,公司制定了明确的考核规则,根据合规管理人员的履职情况,重点围绕合规管理人员能否勤勉尽责、合规风险是否应发现未发现、应警示未警示、应报告未报告、是否形成或避免合规风险等情形,分为称职、不称职、优秀三个类别,单独对其进行评价和考核。

XX证券:破解知易行难、培育执行文化合规文化建设,始于理念,终于落实。

由于主体明确、责任清晰、教育到位,华安证券形成了有制度必执行、有要求必落实的文化氛围,有效地防止了合规制度建设中知行不一、知易行难的问题。

为切实增强责任主体自主意识,华安证券将合规经营管理情况与绩效考核严格挂钩。

明确规定,董事会对公司合规管理负最终责任,经理层合规管理的有效性负责,各部门和分支机构负责人对本部门和分支机构的经营活动合规性负首要责任,不能有丝毫侥幸心理。

在强化制度的基础上,合规总监把合规工作网络平台建设作为合规文化建设的首要手段。

今年以来,共收到合规监督员报送工作日志4082件,合规月报125份,合规半年报32份。

银行合规警示教育案例

银行合规警示教育案例

银行合规警示教育案例咱今儿个就唠唠银行里那些事儿,说说合规警示教育的案例,可都是真金白银换来的教训啊。

一、挪用公款买彩票的柜员。

有这么一个小柜员,我们就叫他小李吧。

小李在银行里负责一些基础的现金业务,每天看着那些花花绿绿的票子在自己手里过,心里就开始打起了小算盘。

这小李啊,有个爱好,就是买彩票,总梦想着一夜暴富。

刚开始呢,他只是偶尔拿自己那点微薄的工资去买,可那中奖的概率就像大海捞针似的,啥也没捞着。

有一天,他脑子一抽,看着柜台里那一堆客户存进来的钱,心想:“我就先拿一点去买彩票,中了奖就立马还回来,神不知鬼不觉的。

”这一念之差可就坏了事了。

他第一次拿了几百块,买了一堆彩票,结果当然是没中。

可他不甘心啊,就像陷入了一个怪圈,越陷越深。

每次都想着下一次一定能中,就继续从银行的钱里拿。

时间一长,这数额可就大了起来,从几百变成了几千,最后累计到了好几万。

银行定期查账的时候,这事儿就像纸包不住火一样被发现了。

小李呢,被警察带走的时候还一脸懵,估计还在想那没中的彩票呢。

他这一下,不仅丢了工作,还面临着法律的严惩,后半辈子可就毁在这一念之间了。

这就告诉咱啊,银行的钱那是碰不得的,再小的违规行为都可能酿成大祸。

二、违规发放贷款的信贷员。

再来说说信贷员老张的事儿。

老张在银行里做信贷工作,那可是个肥差啊,很多人都求着他给贷款。

老张呢,在这行也做了好些年了,自以为经验丰富,就开始有点飘了。

有一个客户,按正常的审核标准,根本就不符合贷款条件。

这客户的企业经营不善,财务状况一塌糊涂,还欠了不少外债。

但是这个客户特别会来事儿,今天请老张吃饭,明天给老张送点小礼物。

老张呢,就被这糖衣炮弹给迷惑了。

他心想:“这客户看着也挺可怜的,再说了,我在这行这么多年了,我觉得他以后能还上。

”于是,老张就违规操作,绕过了一些必要的审核流程,给这个客户发放了一笔不小的贷款。

结果呢,这客户拿到钱后,根本没有能力偿还,把钱拿去填补之前的窟窿了。

银行廉洁合规警示教育短片案例

银行廉洁合规警示教育短片案例

银行廉洁合规警示教育短片案例一、案例一:“贪心柜员的小动作”在一个看似平常的小镇银行分行里,有个柜员叫小李。

小李呢,平时看着老老实实的,但心里却有着自己的小算盘。

有一天,一位老大爷来存定期存款,数目还不小,有5万块呢。

老大爷眼神不太好,对银行业务也不是特别懂。

小李看到这个机会,在办理存款手续的时候,偷偷地把存款金额写成了4万5千块,那剩下的5千块就被他神不知鬼不觉地放进了自己的口袋。

老大爷拿着存单,也没仔细看就走了。

可是啊,要想人不知,除非己莫为。

过了几个月,老大爷的儿子来查账,发现数目不对,就向银行投诉了。

银行一查,发现是小李搞的鬼。

小李这下可惨了,不但要把那5千块钱吐出来,还被银行开除了,而且还面临着法律的制裁。

你说,为了这一时的贪心,把自己的工作和未来都给毁了,多不值得啊!这就告诉我们,在银行工作,廉洁自律可是最基本的要求,千万不能动歪脑筋。

二、案例二:“贷款背后的交易”再来说说银行的贷款部门吧。

有个客户经理叫老张,他负责审核贷款业务。

这老张啊,平时就喜欢跟一些企业老板混在一起,吃吃喝喝的。

有个企业老板老王,他的公司财务状况其实不太好,不符合银行的贷款标准。

但是呢,老王想拿到一笔大额贷款来挽救公司。

于是,他就找到了老张,跟老张说:“老张啊,只要你能帮我把这贷款批下来,我给你10万块的好处费。

”老张一听,心里有点犹豫,毕竟这是违反规定的。

可是一想到那10万块钱,就心动了。

老张就开始在贷款审核材料上做手脚,伪造了一些数据,让老王的公司看起来符合贷款要求。

贷款批下来了,老王的公司暂时度过了难关,老张也拿到了那10万块。

但是呢,好景不长。

老王的公司因为本身经营问题,最后还是倒闭了,还不上银行的贷款。

银行开始调查,很快就发现了老张在贷款审核中的猫腻。

老张被银行告上了法庭,不仅要退还那10万块的好处费,还得承担银行因为这笔坏账遭受的损失,而且还被行业拉黑了。

以后啊,他再也别想在银行业混了。

这就警示我们,在银行贷款业务中,一定要坚守廉洁合规的底线,不能被利益冲昏了头脑。

银行合规文化建设典型案例5篇

银行合规文化建设典型案例5篇

银行合规文化建设典型案例5篇【篇一】工商银行 **省分行内控合规部成立于 2004 年 12 月,成立之初,即承担了牵头内部控制、合规管理等多项职能。

多年来,该部认真落实总行和监管部门的工作要求,奉行诚实守信、严谨规范的价值理念,建立健全了与全行发展战略和组织架构相适应的合规风险管理框架,制订了合规管理的基础性制度,提炼了合规文化核心理念,采取了检查和治理“两轮驱动”,防范和化解金融风险和经营中发现的问题,不断夯实业务发展基础,持续促进了全行战略目标实现和可持续发展。

2017 年,对于内控合规部这个团队来讲,是不平凡的一年。

这一年,该部深入学习党中央、国务院关于金融风险防控相关会议精神,贯彻落实监管部门的工作要求,各项管理工作井然有序,圆满完成了总行、省行和监管部门安排的各项工作。

这一年,该部认真贯彻落实总行、省行党委工作部署,始终把“严防案件和严防重大风险事件”作为政治责任,聚焦案件防范, **分行下辖 7 家分支机构被 **银监局评为“案防合规文化建设先进单位”,数量同业第一。

这一年,该部稳步推动全行合规文化建设,辖内一个机构和个人分别荣获总行级合规标兵、合规先锋称号;组织的“践行合规、明责有为”情景模拟剧在总行决赛中,排名第四、荣获三等奖。

这一年,该部积极应对内外部风险形势变化带来的新情况、新问题和新挑战,坚持从严治行、过程控制,将合规文化建设与具体管控动作相结合,推动全行的合规经营水平再上新高度。

高度重视合规文化建设 2017 年,是工行合规文化建设五年规划( 2016-2020 年)的第二年,按照“一年一个主题,一年一个台阶”的思路,该部在去年“基础强化年”主题活动的基础上,组织全行开展了内控合规“执行强化年”主题活动,潜心培育“主动合规”环境,推进合规理念宣导、制度执行落地。

秉持合规从高层做起的理念,省行行长史立军带头,各级行一把手层层开展了合规专题授课;组建合规宣讲团,宣讲合规文化核心理念及新时期“十大禁令”,省行纪委书记刘泽华带队,在省行营业部进行了第一站的宣讲,宣讲团利用半个月的时间,巡回宣讲了全辖 11 家二级分行。

从几个案例看银行风险合规(定稿)

从几个案例看银行风险合规(定稿)

从几个案例看银行风险合规(定稿)第一篇:从几个案例看银行风险合规(定稿)柜面操作风险防范1、柜员挪用现金案件(2006)建行德州平原支行一名年仅23岁的营业室综合柜员,在49天内从容盗用银行资金2180万元而未被察觉如果不是建行山东德州分行对所辖的德州市平原县支行(下称平原支行)进行突击检查,营业室综合柜员刁娜挪用、盗用银行资金逾2000万元一案,也许根本无人知晓。

涉案人员为年仅23岁的普通临柜人员。

她绕开银行内部各监管环节,从容盗取银行资金,前后49天,历经例行检查未被发现。

日前,中国银监会对此案件进行了业内通报和警示。

据银监会案件专项治理督导组(下称督导组)的调查,2006年8月23日至10月10日期间,时为建行平原支行短期合同工的刁娜共挪用、盗用银行资金2180万元,用于购买体育彩票,并中得彩票奖金500万元。

梦断彩票彩票中特等奖的概率大约在千万分之一。

以“七星彩”为例,购买全部排列组合(1000万种)需要2000万元,必然包含可以中得500万元的特等奖号码。

这个概率,与刁娜“投资”彩票的成本收益比刚好吻合。

督导组的调查表明,刁娜的手法有二:一为空存现金,二为直接盗取现金。

所谓“空存现金”,即在没有资金进入银行的情况下,通过更改账户信息,虚增存款。

由于存单本身是真实的,所以尽管事实上并没有资金入账,但还是可以将虚增的“存款”提取或者转账出来,成为自己可以支配的资金。

为了获取资金购买彩票,刁娜向李顺刚(刁娜男友李顺峰之兄)、周会玲(德州卫校体彩投注站业主)、冯丽丽(德州保龙仓体彩投注站业主)三人开立的四个账户虚存资金52笔,共计2126万元。

在实际操作中,刁娜将其中的1954万元分54次转入体彩中心账户,提现的172万元也均用于购买彩票。

相对而言,直接盗取银行现金更为困难。

因为银行每天下班前都要轧账。

但由于管理漏洞重重,刁娜得意轻易得手。

调查表明,刁娜在作案期间,多次直接拿出现金,或在中午闲暇时直接交给柜台外的男友李顺峰,或下班后自行夹带现金离开,或将现金交其他柜员存入李顺刚账户;如此这般,盗取现金总计54万元。

银行合规正面典型案例范文

银行合规正面典型案例范文

银行合规正面典型案例范文在咱们银行这个大舞台上,每天都在上演着各种故事,有关于风险的,有关于服务的,今天我要给大家讲一个银行合规的正面典型案例,主角就是小李,一个普普通通但又在合规方面做得超级棒的银行员工。

小李刚进银行的时候,就像个刚进大观园的刘姥姥,对啥都新鲜,但同时也充满了敬畏。

银行的规章制度那叫一个厚啊,密密麻麻的条款看得人眼花缭乱。

可小李知道,这些规则就是银行的生命线,是保护银行、客户和自己的铠甲。

有一次,一位大客户,咱们就叫他张老板吧,风风火火地来到银行。

张老板在本地可是有头有脸的人物,做着大生意,和银行的往来资金那是相当庞大。

他这次来是要办理一笔大额贷款业务,因为他的企业有个新的大项目要上马,急需要资金注入。

小李负责初步审核张老板的贷款资料。

在审核过程中,小李发现虽然张老板的企业规模很大,以往的信誉也不错,但是这次提交的一份重要财务报表有点小问题。

这份报表里的一些数据逻辑不太对得上,就像拼图少了几块似的。

换做别人,可能想着张老板这么大的客户,这点小问题就算了,而且上面领导也很重视这个业务,想尽快促成。

但是小李可没这么干。

他觉得合规是底线,不管客户大小,都得按照规定来。

他客客气气地对张老板说:“张老板呀,您这业务很重要,我们也特别想帮您。

可是您这报表有点小问题,按照咱们银行的规定,得重新核对清楚了才能继续走贷款流程呢。

”张老板一听就有点不高兴了,他觉得小李是在故意刁难。

“小李啊,我这么大的企业,还能在这点小事上骗你们不成?这就是个小失误,你们赶紧给我办了贷款,项目可不能耽误啊。

”张老板的声音都有点大了,周围的同事都有点担心地看着小李。

小李心里也有点打鼓,毕竟得罪了大客户可不是小事。

但是他还是面带微笑,耐心地给张老板解释:“张老板,您看啊,我们银行的合规制度可不是针对您一个人的。

这是为了保证每一笔业务都安全可靠,您的企业这么大,肯定也希望在一个正规、严谨的金融环境里发展吧。

要是今天因为这个小问题我们就放松了要求,那以后可能就会出现更大的问题,这对您的企业、对我们银行都不好呀。

银行内控合规案例

银行内控合规案例

银行内控合规案例在一个看似平常的工作日,某银行的一个小支行里,柜员小李正忙得晕头转向。

那天,来了一位大客户张老板,他要存一大笔现金,整整五十万呢。

小李一边和同事聊着昨晚的球赛,一边办理业务。

他数钱的时候就有点心不在焉,结果数错了一沓,把原本应该是一万的数成了九千。

可他完全没察觉,就按照错误的金额给张老板存了款。

过了几天,银行内部对账的时候,发现了这个大窟窿。

这可把行长急坏了,马上联系张老板,让他来重新核对金额。

还好张老板是个通情达理的人,他带着钱来到银行,重新办理了正确的存款手续。

这件事之后,银行对小李进行了严厉的批评教育。

行长说:“小李啊,你这是拿着银行的信誉在开玩笑啊。

咱们这工作就像走钢丝,内控合规就是那根平衡杆,你要是把平衡杆扔了,那不得摔得鼻青脸肿?”从那以后,银行加强了柜员业务操作时的监管,每次办理大额业务都要求主管二次复核。

而且,还专门开展了内控合规的培训课程,把这个案例当成反面教材,告诉大家在内控合规方面可不能有一点马虎。

有一家银行,里面有个客户经理叫老王。

老王在银行工作了好些年,自以为很有经验,就动起了歪脑筋。

有一家企业,财务状况其实并不是很好,按正常的贷款审批流程,根本不符合贷款条件。

可是这个企业的老板和老王是老相识,就找老王帮忙想办法弄点贷款来救救急。

老王呢,他为了帮朋友,就在贷款审批材料上动了手脚。

他把一些关键的数据改得很漂亮,让这个企业看起来经营状况良好、盈利颇丰。

然后,他又在内部审批流程中,找了几个相熟的同事,偷偷打了招呼,让他们在审核的时候睁一只眼闭一只眼。

刚开始,似乎一切都很顺利,贷款批下来了。

但是呢,纸包不住火。

几个月后,这个企业因为本身的经营问题,根本还不上贷款。

银行开始深入调查,这一查就发现了老王在贷款审批过程中的违规操作。

结果呢,老王被银行直接开除了,他的那些同事也受到了警告处分。

银行还因为这笔坏账遭受了不小的损失。

这个案例在银行里传开后,大家都明白了,在内控合规方面,就像盖房子打地基,要是基础的审批环节都弄虚作假,那整座银行大厦都可能摇摇欲坠。

银行合规案例:合规无小事

银行合规案例:合规无小事

银行合规案例:合规无小事
银行合规案例:合规无小事
某客户李某拿着存折到某信用社王某的柜台前办理支取200元的现金业务,当柜员王某把2张100元交给客户李某时,李某退还给柜员王某并要求兑换20元散钞,柜员王某按客户要求把10张20元和2张100元以及客户存折交给了客户,并没有对该项业务进行确认和语言确认。

当营业终了时,柜员王某发现现金短款200元,在核对交易凭证和监控录像多次后,才确认了是在办理客户李某200元现金提取交易时,把10张20元散钞和2张100元都交易给了客户李某,因而造成了短款。

在对客户进行追讨过程,由于监控录像并没有相关的对话,导致客户几度不承认多收钱的事实,最后在监控录像慢放中清楚摄录客户拿取了10张20元和2张100元的事实下,客户才同意归还200元。

在上面的案例中,柜员王某在交易现金时,一没有核对金额与交易凭证是否相符、二没有与客户进行业务确认。

这些都是我们日常工作中的小事、小细节,然而就是这些细节、小事的不注意,导致了合规问题的发生。

回想我们刚进来工作的时候,我们的同事和领导会交给我们在办理业务的一些小技巧,例如在办理业务时以语言和客户确认存取金额的多少、办理的业务类型,查看交易凭证与现金是否相符等等。

平时我们上班下班,日复一日办理每笔业务,久而久之,习以为常,容易产生麻痹思想。

一放松一麻痹,合规案件就有可能发生。

成功之道,不能凭主观臆想,不能有漏洞,不能疏忽微小细节。

放到农村信用社合规经营管理中来,即为合规无小事,我们要时刻保持警惕的心理、事事合规、时时合规。

俗间有“抓大放小”之说,这句话若用在农村信用社合规管理中则大错特错。

农信社要更好地生存和发展,合规管理“大小”皆须抓。

银行合规与发展案例

银行合规与发展案例

银行合规与发展案例
银行合规与发展是两个密不可分的方面。

银行是一个高度监管的行业,每个国家的法律法规都会要求银行从事业务时遵循特定的规则和准则。

违反这些规则可能会导致罚款、损害声誉和其他严重后果。

与此同时,银行的成功发展也需要满足客户需求,提供高质量的服务,竞争领先的产品和技术。

以下是一个银行合规与发展的案例:
某银行在一次内部审计中发现,该银行存在一些不合规的客户交易行为。

这些交易行为可能与洗钱和恐怖主义融资有关,这给银行带来了严重的合规风险。

银行马上采取措施,并启动了一个项目来对这些行为进行调查和整改。

银行在该项目中采取了多种措施:
1. 设立专门的调查小组,对该银行的各项业务进行彻底的审查。

2. 建立新的合规流程和控制措施,确保银行从事业务时符合当地法律法规要求。

3. 对所有员工进行严格的培训和考核,确保他们能够遵守新的合规流程和控制措施。

4. 针对发现的违规行为,对涉事客户采取相应的制裁措施,例如取消客户账户、
冻结资金等。

通过这些措施,该银行成功地解决了合规问题,并成功地恢复了声誉。

同时,银行也继续致力于提高客户满意度和业务增长,不断推出新的金融产品和服务,赢得了客户的信任和支持。

银行合规案例

银行合规案例

银行合规案例
某银行的合规案例:
在某银行的合规工作中,曾发生一起内部员工贪污案件。

该员工利用自己的职位,趁着审批文件过程中的漏洞,非法向客户发放了大量的贷款,然后收取高额的回扣。

这一行为既违法了银行的内部合规规定,也涉嫌犯罪行为。

银行合规部门接到相关举报后立即展开了调查工作。

经过调查,发现该员工的行为已经持续了一段时间,并涉及到多个客户和大额贷款。

定性后,该员工被立即停职,并将案件移交给相关执法机构进一步处理。

在案件处理过程中,银行合规部门采取了一系列应对措施。

首先,对涉案员工的违法行为进行了全面梳理,分析了风险暴露点,并对漏洞进行了修复,加强了内部审批制度,提高了业务权限的管控。

其次,银行合规部门进行了内部的纠正和警示工作。

通过内部培训和沟通会议,向员工宣传内部合规规定,并提醒他们保持警惕性,严守岗位职责。

通过员工问责制度和内部监督机制,确保员工清楚自己的职责和禁止行为,并对违规行为进行严厉处罚。

最后,该银行加大了对合规风险的监测和控制力度。

引入了新的监测系统,通过大数据分析、风控模型等手段,实时监测和识别异常交易和风险行为。

并将合规风险管理融入日常业务流
程,确保银行合规工作的长期有效性。

通过这一案例,该银行深刻认识到合规风险对于银行经营的重要性,进一步加强了合规工作。

银行合规部门将继续推动银行内部合规规定的完善和执行,提高员工的合规意识,确保银行业务的合规性和稳健性。

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5篇关于银行合规文化建设典型案例5 篇关于银行合规文化建设典型案例在全面推进合规建设的过程中, XX 证券重点关注领导主动合规、决策环节制衡、合规机制有效和管理方法科学等方面,形成了重效用、可操作的合规管理模式,逐渐将自觉的合规意识强化为公司习惯,凝结成为自身的自律文化。

一是注重制衡,规则比权力更重要。

在实践中,坚持有制度按制度行事、无制度先建制度再行事的原则,持续建立和完善了各决策环节的相关规则。

同时,始终坚持“管理同步监督”原则,规定合规人员可列席公司所有决策环节,以实现重大业务决策的专业性和制衡性。

二是机制保障,执行比规划更重要。

公司长期坚持以行动为导向,更多关注于合规机制的有效性和约束力,具体而言,通过一票否决制、跨级报告制、封闭督办制来实现。

三是方法相辅,防范比治理更重要。

实践中, XX 证券创建了多种模式,以提高合规工作的严肃性、有效性和快速反应能力,包括五连环操作模式(即启动、过程、结果、反馈、跟踪)、全员合规问责模式、合规留痕“五色标识”模式。

针对合规人员“考核难”的问题,公司制定了明确的考核规则,根据合规管理人员的履职情况,重点围绕合规管理人员能否勤勉尽责、合规风险是否应发现未发现、应警示未警示、应报告未报告、是否形成或避免合规风险等情形,分为称职、不称职、优秀三个类别,单独对其进行评价和考核。

XX 证券:破解知易行难、培育执行文化合规文化建设,始于理念,终于落实。

由于主体明确、责任清晰、教育到位,华安证券形成了有制度必执行、有要求必落实的文化氛围,有效地防止了合规制度建设中知行不一、知易行难的问题。

为切实增强责任主体自主意识,华安证券将合规经营管理情况与绩效考核严格挂钩。

明确规定,董事会对公司合规管理负最终责任,经理层合规管理的有效性负责,各部门和分支机构负责人对本部门和分支机构的经营活动合规性负首要责任,不能有丝毫侥幸心理。

在强化制度的基础上,合规总监把合规工作网络平台建设作为合规文化建设的首要手段。

今年以来,共收到合规监督员报送工作日志4082 件,合规月报 125 份,合规半年报 32 份。

此外,协作主体还积极发挥各自职能,稽核、法律等内部控制机构在公司内控平台上各自发挥自主优势,从内部控制检查、评价,到对董事会、监事会、高管人员、各部门和分支机构合规管理职责履行的有效性进行评估,形成合规管理合力。

该公司负责人表示,通过上述措施,突出了主体因素,抓住了合规文化建设的牛鼻子,收到了良好效果:一是不同主体的合规理念和责任意识牢牢扎根;二是合规工作责任清晰、重点突出、推进有效;三是合规氛围逐渐形成,合规文化已融入企业文化之中。

人人合规、事事合规为构建合规文化的内部环境, XX 证券大力开展审查、监督、检查以及咨询、培训等行之有效的工作,从治理层面抓起,重点搞好制度建设、学习培训和检查问责。

具体体现在“高、广、细”三个方面。

一是合规由“高”层推动,做到治理先行,构建合规文化的基础环境。

现在公司上下的一切经营活动,已经同合规密切结合在一起,成为日常运营的有机组成部分。

合规文化建设渗透到公司治理的各个层面,为合规制度的落实提供了体制保障。

二是推进合规向“广”度铺开,狠抓学习培训,大力传播合规文化。

公司制定了月度、季度和年度培训计划,针对员工、部门和专题等不同类型,开展合规培训,尤其是要求公司高管和业务部门负责人担任培训讲师,促使合规责任人对合规知识全面掌握。

三是落实合规从“细”处着手,强化检查问责,巩固合规文化建设的效果。

公司规范要求“横要到边,竖要到底”,做到设权合理、控权有效、责权利配套,为合规检查和标准化管理打下坚实基础。

公司为合规检查还设计了精细的表格,采取检查和复查相结合的方式,集中精力深查主要风险点。

同时,对重点问题严格问责,把责任落实到细节,落实到个人。

XX 证券认为,合规建设是一项长期艰巨的任务,纵观行业发展历程,“顺风顺水时容易忘记合规,竞争激烈时容易被迫违规“是过去违规经营的最大症结所在。

为实现公司持续健康发展,必须全面树立合规理念,强化合规基础工作,形成合规价值观,提升公司软实力。

关于银行合规文化建设典型案例 XX 农商银行通过扎紧制度笼子,夯实合规基础,构建长效机制,从三个维度扎实推进合规文化建设。

扎紧制度笼子。

一是坚持党建统领。

树立“党建 +”思维模式,坚持党章统揽全局、协调整合各方的工作思路,构建以党建为引领、统筹推进各项工作的机制,抓班子、带队伍、严制度、强执行。

二是坚持归口管理。

由 15 个部室对现行的 185 个规章制度进行全面整理,归口负责本领域的“清理改废”工作,规范和完善业务操作流程。

三是坚持分类梳理。

对没有制度约束的,本着于法周延、于事简便的原则,突出可执行性,由有关部门统一制定;对不能满足实际工作需要的,根据相关权限和程序进行修订完善或废止 ,目前,已梳理规章制度 158 个,新建立 10 个,修订完善 17 个,废止 3 个。

严格制度执行。

一是定“红线”、划“雷区”。

为防止现有制度成为中看不中用的空中楼阁,该行以员工违规违纪行为处理办法为“蓝本”设定“红线”,以监管规章和法律法规为“框架”划定“雷区”,确保执行有据可依,今年以来,共梳理监管规章 2 个,法律法规 5 个。

二是清理顽固性问题。

为防止抓一抓就好转、松一松就反弹的现象,该行深入排查“五类行为”和“九种人”,与县市场监督管理局积极配合,对 428名员工及 931名家属经商办企情况进行了查询。

三是抓好反复性问题。

针对员工个人账户与客户账户异常往来疑点问题,该行通过审计模型导出 769 条交易记录,通过内网发至各机构,由员工本人书面说明与客户的亲属关系和资金用途。

构建长效机制。

一是创新检查手段,构建“不必为”的监督机制。

审计监督部门充分利用网络信息技术,强化数据核验和信息反馈,提高监督力度和效果,截至目前,共核验信息 324 条,反馈 60 条,落实整改 56 个,整改率 93.33%。

二是强化考核管理,形成“不能为”的防范机制。

将合规管理纳入千分制考核,占比 30%。

其中每月合规测试 100 分、违规业务扣减 50 分、案件防控 100 分,信誉风险信访稳定 50 分。

三是严格责任追究,形成“不敢为”的惩戒机制。

实行整改责任销号制,落实管理责任人和直接责任人,实行员工违规积分动态管理。

关于银行合规文化建设典型案例 2019 年以来, XX 银行 XX 分行以“ 2019 年兴航程合规经营示范年”活动为契机,紧密围绕“合规盈利、合规致胜”精神,立足“一个目标”,坚持“三大导向”,推进“五大举措”,对内塑造“合规人人有责、合规创造价值”的企业文化,加强合规经营成果、转型发展实践、创新业务模式及先进管理经验等方面优秀典型案例的总结、复制与推广。

通过开展合规教育系列活动,丰富合规文化传播方式,创新教育宣导手段,增强机构和广大从业人员对合规建设的认同感,提升合规意识,厚植合规文化。

XX 银行 XX 分行积极开展一把手讲合规活动。

各经营机构、分行各部门负责人作为本单位合规管理的第一责任人,对分行业务稳健发展发挥着“领头雁”示范作用。

对此,分行组织开展了“一把手讲合规”活动,各级机构“一把手”勇于担当,深入践行“合规从高层做起”理念,结合合规经营实际案例,率先垂范,以身作则,对本行合规理念进行宣导,为广大员工做出依法合规的良好示范,促进全体员工进一步增强合规意识,持续引导分行业务合规、可持续发展。

制定了合规内控暨案防主题学习月课程学习和推广计划,组织528 人参加学习月学习,应学人员学习率 100%,营造“人人合规、事事合规”的良好氛围。

通过理论学习并与实践相结合,学习成果较好地得以运用。

角美支行成功与 XX 台商投资区重点项目的学校签订“智慧校园”一卡通项目合作协议,成为该校学费、代发、政府补贴、学生卡等业务 XX 唯一合作银行。

XX 分行营业部、万达广场支行依托强大的综合金融服务能力进行精准营销,成功为超高净值客户签约具有资产隔离和财富传承功能的家族信托业务。

为加强分行员工廉政思想教育,增强员工廉洁自律的意识, XX 银行 XX 分行于 2019 年 6 月 11 日晚举办了员工廉洁教育专题讲座,梳理十八大以来党中央推动廉洁政治建设的思路及举措;剖析违纪违法典型案例,透过案例分析腐败原因及其启示;结合落马官员忏悔录分析领导干部如何增强拒腐防变能力。

进一步营造风清气正的工作氛围。

同时,围绕信贷、票据、存款、同业等领域,重点关注银行从业人员利益输送、非法集资、挪用资金、违法放贷等违法违规行为,通过组织观看廉政微电影教育片、学习案例选编、集中培训、兴知 APP自学自查统一考试等形式,使全体员工充分认识案件的严重性和危害性,全面系统地开展岗位规范和业务流程教育,“以案为鉴、以案释法、以案明纪、以案代训、以案促改”,强化知敬畏、存戒惧、严防案件风险。

据悉, XX 银行 XX 分行开展“合规经营、法治同行”论文大赛活动。

通过大赛鼓励员工勤加思考,紧扣经营管理热点难点,积极运用专业知识及理论研究能力,在当前经济政治及监管环境中探寻发展新机会、管控新途径,为业务转型发展献计献策。

经过筛选,分行共向总行报送论文 6 篇,内容涉及企金、零售、运营管理、合规内控、法律事务、信息科技领域。

通过大赛的组织,提升员工自我驱动能力、理论研究能力、专业履职能力、合规防控能力,将合规意识内嵌入心,让法治观念外显于形,推动分行业务转型与可持续发展。

开展“禁令记我心合规伴我行”合规知识竞赛活动。

通过创新活动形式,以单人闯关、多人 PK 等形式强化竞争氛围,提升活动趣味性和亲和度,将文化建设工作寓训于乐,让合规“内化于心、外化于形”,成为全体员工的自觉行为习惯。

本次竞赛各经营机构、分行各部门均认真组织、积极动员。

据统计,竞赛期间分行共有 538 名员工参与在线答题,共计完成答卷 18254 套,完成答题逾 91270 题,开展在线多人合规知识PK 赛 771 场。

分行的平均积分在总行全集团 54 家参赛单位中排名第五名,进一步巩固前期合规管理工作成果,有效检验了总行“十三条禁令”等合规内控知识的掌握水平。

基层一线员工和管理人员是合规风险管理的第一道防线,承担合规经营和管理的首要责任。

推进基层贯彻落实监管政策和 XX 银行“合规盈利”、“合规致胜”精神,提升基层合规经营和管理能力,增强基层遵章守纪和合规经营意识,营造“人人合规、事事合规”的良好氛围,为分行业务高质量发展保驾护航,是合规管理工作的目标和重点。

一方面,由分行内部讲师、合规经理组成合规文化宣讲团队,通过“合规下基层”活动,充分倾听一线声音,了解基层困惑,将收集到的涉及基层业务发展、营销推动过程中的痛点难点,流程环节冗长、效率低下等问题梳理、甄别、汇总,并组织各相关部门开展专项研究,确定方案、落实措施。

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