基金法律法规真题考卷
基金从业《基金法律法规》历年真题
基金从业《基金法律法规》历年真题您的姓名： [填空题] *_________________________________您所属的区分（如：滨海）： [填空题] *_________________________________1.作为基金份额持有人，其信息披露义务主要体现在与（）相关的披露义务。
[单选题] *A.基金股东大会B.基金托管人协会C.基金份额持有人大会(正确答案)D.基金公司经营业绩2.证交所在监管中发现基金异常交易，采取的措施是（）。
[单选题] *A.没收违法所得B.取消资格C.罚款D.电话提示、警告(正确答案)3.存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。
[单选题] *A.1B.2C.3D.6(正确答案)4.下列资产管理行业表述错误的是（）。
[单选题] *A.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平B.通过资产管理行业专业管理活动，能够帮助投资人搜集、处理和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策C.资产管理行业能保障投资者投资盈利(正确答案)D.资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本5.职业道德修养是一种（），关键在于“自我”的意愿和努力。
[单选题] *A.主观行为B.自律行为(正确答案)C.自我修养D.他律6.假如你是一位普通股股东，你将可能参与的公司事务是（）。
[单选题] *A.每年获得固定的股息B.参与公司日常经营管理，拥有公司大部分业务的决策权(正确答案)C.获得承诺的现金流，包括本金和利息D.按公司经营成果、在投资需求和管理者对支付股利的看法，获得股利分配7.根据有关规定，当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为时，应该报送给（）。
[单选题] *A.中国证监会在证券交易所所在地的派出机构B.中国证监会在基金公司主要办公场所所在地的派出机构C.中国证监会(正确答案)D.中国证监会在基金公司注册地的派出机构8.2007 年，（）设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。
基金法律法规真题考卷
基金法律法规真题考卷（考试时间：90分钟，满分：100分）一、单项选择题（共20题，每题1分，满分20分）1. 下列哪项不属于基金法律法规的范畴？（）2. 我国证券投资基金的监管机构是？（）3. 基金募集申请核准的主要程序包括哪些？（）4. 基金合同生效的条件是什么？（）5. 基金管理公司的注册资本最低限额为多少？（）6. 基金管理人的职责包括哪些？（）7. 基金托管人的职责包括哪些？（）8. 基金份额持有人的权利有哪些？（）9. 基金销售过程中，哪些行为属于违规行为？（）10. 基金信息披露的主要内容是什么？（）11. 基金投资运作中，哪些行为属于内幕交易？（）12. 基金募集失败时，基金管理人应承担的责任是什么？（）13. 基金合同约定的基金费用包括哪些？（）14. 基金份额持有人大会的召开条件是什么？（）15. 基金管理人在进行投资运作时，应遵循的原则有哪些？（）16. 基金托管人对基金管理人的监督职责包括哪些？（）17. 基金销售机构在销售基金时，应遵循的原则有哪些？（）18. 基金信息披露的时限要求是什么？（）19. 基金管理人在基金投资运作中，如何防范利益冲突？（）20. 基金合同终止时，基金财产的清算程序是什么？（）二、多项选择题（共10题，每题2分，满分20分）2. 基金管理人的职责包括哪些？（）3. 基金托管人的职责包括哪些？（）4. 基金份额持有人的权利有哪些？（）6. 基金信息披露的主要内容是什么？（）8. 基金合同约定的基金费用包括哪些？（）9. 基金份额持有人大会的召开条件是什么？（）10. 基金管理人在进行投资运作时，应遵循的原则有哪些？（）三、判断题（共10题，每题1分，满分10分）1. 基金法律法规是规范基金市场秩序的重要依据。
（）2. 基金募集申请核准的主要程序包括基金合同、招募说明书等文件的审查。
（）3. 基金合同生效后，基金管理人可以随意更改基金投资范围。
（）4. 基金管理公司的注册资本最低限额为1亿元人民币。
最新基金法律法规(科目一)考试真题及答案汇总3
最新基金法律法规（科目一）考试真题及答案汇总3考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，具体包括（）。
Ⅰ.设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位Ⅱ.向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则Ⅲ.评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉Ⅳ.根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，并根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案为C【解析】本题考查基金客户投诉处理。
基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，具体包括：设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位；向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则；耐心倾听投资者的意见、建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当保留完整记录并存档，投诉电话应当录音；评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉；根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，并根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告。
2、基金公司的（）是指基金公司围绕公司总体经营战略，从董事会、管理层到全体员工全员参与，在日常经营中，识别潜在风险，评估风险的影响程度，并根据公司风险偏好制定风险应对策略，有效管理公司各环节风险的持续过程。
A、合规管理B、运营管理C、风险管理D、战略管理答案为 C【解析】本题考查风险管理。
基金公司的风险管理是指基金公司围绕公司总体经营战略，从董事会、管理层到全体员工全员参与，在日常经营中，识别潜在风险，评估风险的影响程度，并根据公司风险偏好制定风险应对策略，有效管理公司各环节风险的持续过程。
3、QDII基金的净值在（）披露。
A．估值日B．估值日后1～2个工作日C．估值后2～3个工作日D．估值后3～5个工作日答案为B，解析：QDII基金的净值在估值后1～2个工作日内披露。
基金科目一《基金法律法规》真题测试一
基金科目一《基金法律法规》真题测试一1、关于另类投资基金，以下表述正确的是（）。
A.另类投资基金可投资于债券、股票B.黄金基金属于另类投资基金C.另类投资基金是私募基金D.另类投资基金是一种直接投资工具答案：B；《证券投资基金》教材上册P25【解析】通常，人们把投资于公开市场交易的权益、债券、货币、期货等金融资产的基金称为传统投资基金，投资于传统对象以外的投资基金称为另类投资基金。
故A、D项说法错误。
另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。
故B项说法正确。
另类投资基金一般也采用私募方式，种类非常广泛，外延也很不确定，有人将私募股权基金、风险投资基金、对冲基金也列入另类投资基金范围。
故C项说法错误。
2、关于资产管理行业的作用，以下表述错误的是（）。
A.降低交易成本B.给金融市场提供流动性C.为国有企业解决融资需求D.对金融资产合理价答案：C；《证券投资基金》教材上册P13【解析】资产管理行业的作用包括：①为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平；②帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利；③使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来；④对金融资产进行合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。
3、关于金融市场的构成要素，以下表述正确的是（）。
I.金融市场构成要素包括：市场参与者、金融工具、金融交易的组织方式Ⅱ.中央银行是金融市场上主要的资金供给者，是市场最大参与者Ⅲ.我国典型的场外交易市场有银行间债券市场、全国中小企业股份转让系统、债券柜台交易市场Ⅳ.目前场内市场与场外市场之间的截然划分已经不复存在，出现了多层次的证券市场结构A.I、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.I、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ答案：A；《证券投资基金》教材上册P8-9【解析】个人居民是金融市场上主要的资金供给者。
基金法律法规试题及答案【最新版】
基金法律法规试题及答案1、基金业绩表现数据应当经( )复核或者摘取自基金定期报告。
A基金管理人B基金托管人C证券登记结算机构D证券公司参考答案：B解析:基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告。
2、基金销售费用结构说法不正确的是( )A 基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费B 基金管理人办理基金份额的申购，可以收取申购费C 认购费和申购费可以采用在基金份额发售或认购时收取的前端收费方式D 认购费和申购费可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式参考答案：C解析:认购费和申购费可以采用在基金份额发售或认购时收取的前端收费方式。
3、下列收费方式中不能被认购费和申购费采用的是( )A在基金份额发售时收取前端收费方式B认购时收取的前端收费方式C申购时收取的前端收费方式D在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式参考答案：B解析:认购费和申购费采用的收费方式中不包括认购时收取的前端收费方式。
4、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，以下说法不正确的是( )。
A对基金管理人进行审慎调查的方式和方法B对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法C对基金投资人风险承受能力进行调查的方式或方法D对基金产品和基金管理人进行匹配的方法参考答案：D解析:对基金产品和基金投资人进行匹配的方法5、开放式基金在每个工作日的份额净值都有可能发生改变，而净值的高低直接关系到投资则的利益，任何失误都会造成重大问题，因此基金销售服务队( )的要求很高。
A专业性B规范性C持续性D时效性参考答案：D解析:开放式基金在每个工作日的份额净值都有可能发生改变，而净值的高低直接关系到投资则的利益，任何失误都会造成重大问题，因此基金销售服务队时效性的要求很高。
6、下列不属于基金客户服务特点的是( )A专业性B规范性C适用性D时效性参考答案：C解析:基金客户服务的特点是专业性、规范性、持续性和时效性。
历年基金法律法规样卷及答案
基金法律法规样卷一、单项选择题（每小题2 分，共 100分）1、（）是指公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
A、健全性原则B、有效性原则C、独立性原则D、相互制约原则【答案】D【解析】相互制约指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
2、估值委员会定期会议（）召开一次。
A、每周B、每个月C、每季度D、每半年【答案】C【解析】估值委员会会议可以分为定期会议和临时会议。
定期会议可以每季度召开一次，评估公司的估值政策和程序等。
3、基金的募集过程不包括（）。
A、申请B、注册C、审核D、发售【答案】C【解析】基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。
基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤。
4、关于债券基金，下列说法正确的是（）。
A、无法定期分配收益B、收益率易于预测C、可以计算平均到期日D、利率风险波动性大【答案】C【解析】C项说法正确，债券基金没有确定的到期日，但可以对债券基金所持有的所有债券计算出一个平均到期日。
A项说法错误，债券基金会定期将收益分配给投资者，只是收益不如债券的利息固定。
B项说法错误，债券基金由一组不同的债券组成，收益率较难计算和预测。
D项说法错误，债券基金的平均到期日常常会相对固定，债券基金所承受的利率风险通常也会保持在一定的水平。
5、国际上比较流行的投资组合保险策略主要有对冲保险策略和（）。
A、股票保险策略B、债券保险策略C、固定比例投资组合保险策略D、差值保险策略【答案】C【解析】国际上比较流行的投资组合保险策略主要有对冲保险策略与固定比例投资组合保险策略。
6、基金管理公司的机构设置原则包括（）。
Ⅰ相互制约和不相容职责分离原则Ⅱ授权清晰原则Ⅲ适时性原则Ⅳ指导性原则A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C【解析】基金管理公司的机构设置原则包括：①相互制约和不相容职责分离原则；②授权清晰原则；③适时性原则。
基金法律法规相关题目及答案
基金法律法规相关题目考试时间：【90分钟】总 分：【100分】题号一总分得分得分评卷人一、单项选择题 （共50题，每题2分，共计100分）（ ）1、道德与法律是社会行为规范最重要的两种形式，关于道德与法律的联系，下列说法正确的是( )。
A、道德和法律都属于经济基础范畴B、道德评价以法律规范为基础C、法律的实施对道德观念的培养可以起到强化促进作用D、道德在调整范围和约束力两方面均对法律有补充作用（ ）2、基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为( )。
Ⅰ．基金的市场营销Ⅱ．基金的投资管理Ⅲ．基金的后台管理A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅢC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ（ ）3、证券投资基金的主要投资方向是（）。
A、农业B、工业C、信息产业D、有价证券（ ）4、下列关于基金职业道德修养的说法中，不正确的是( )。
A、基金职业道德修养，是指基金从业人员通过主动自觉地自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界B、任何一个从业人员职业道德素质的提高，需要靠他律的约束，即社会的培养和组织的教育C、从业人员职业道德素质的提高，也需要自己的主观努力，即自我修养D、社会的培养、组织的教育和自我修养，两个方面缺一不可，而且前者更加重要（ ）5、结合传统销售理论和我国证券投资基金市场销售实际情况，以下属于基金销售价格策略的是（ ）。
A、派发宣传材料B、新增银行代销机构C、推出后端收费模式D、投放平面广告准考证号：姓名：身份证号：专业班级：（）6、下列属于目前国际上可交易的贵金属类大宗商品的是（ ）。
A、铜B、镭C、白银D、铅（）7、下列关于零息债券的描述中，正确的是（ ）。
A、低于面值的贴现方式发行，到期按债券面值偿还的债券B、低于面值的贴现方式发行，按票面利率支付利息C、高于面值的贴现方式发行，到期按债券面值偿还的债券D、高于面值的贴现方式发行，按票面利率支付利息（）8、法规中关于基金投资人范围的限制，说法错误的是（ ）。
2024年基金从业资格-基金法律法规、职业道德与业务规范考试历年真题摘选附带答案
2024年基金从业资格-基金法律法规、职业道德与业务规范考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分)证券投资基金依据（）不同，分为封闭式基金与开放式基金。
A法律形式B运作方式C投资对象D期限2.(单项选择题)(每题 1.00 分) 合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行的职责不包括（）。
A. 制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等B. 组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导C. 协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门D. 审核评价基金托管人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求3.(单项选择题)(每题 1.00 分) 合规管理的基本原则不包括（）。
A. 高效性原则C. 公正性原则D. 专业性原则4.(单项选择题)(每题 1.00 分)证券投资基金的特点不包括（）。
A. 风险共担B. 利益共享C. 分散投资D. 专业管理5.(单项选择题)(每题 1.00 分) 假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了5000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为3127000230.95元，折算前的基金份额总额为3013057000份，当日标的指数收盘值为966.45元，则该投资者折算后的基金份额为（）份。
A. 5000B. 3013C. 5396.22D. 5369.226.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列关于证券投资基金的表述，不正确的是（）。
基金从业资格考试科目一《基金法律法规》真题
基金从业资格考试科目一《基金法律法规》真题1、基金管理人向中国证监会提交设立基金的申请注册文件应当包括（）。
Ⅰ基金合同草案Ⅱ基金托管协议草案Ⅲ招募说明书草案Ⅳ基金验资报告A 、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB 、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC 、Ⅰ、ⅣD 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)2、关于基金宣传推介材料的禁止性规定，以下表述错误的是（）。
A 、不得登陆专业人士的推荐性文字B 、不得和基金招募说明书同时刊登(正确答案)C 、不得有选择性的披露重大信息D 、不得预测基金的投资业绩3、下列表述中，属于基金管理人合规管理活动的有（）。
Ⅰ营造公司合规文化Ⅱ参与基金管理人的组织构架和业务流程再造Ⅲ开展合规培训Ⅳ协助外部律师共同处理公司法律纠纷A 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)B 、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC 、Ⅰ、ⅢD 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ4、关于公募基金的基金合同，以下表述错误的是（）。
Ⅰ投资者缴纳基金份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同生效Ⅱ基金投资运作安排的有关信息在基金合同中约定，一般不会在招募说明书出现Ⅲ基金份额持有人有权要求召开持有人大会并对大会审议事项表决权Ⅳ基金份额持有人无权对基金份额发售机构损害其合法权益依法提起诉讼A 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正确答案)B 、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC 、Ⅱ、ⅢD 、Ⅲ、Ⅳ5、某基金销售机构仅在基金投资人首次开户时对其风险承受能力评价一次，并长期使用该评价结果。
该销售机构违反了基金销售适用性的（）。
A 、投资人利益优先原则B 、及时性原则(正确答案)C 、差异性原则D 、全面性原则6、关于基金招募说明书的内容，以下做法合规的是（）。
Ⅰ货币市场基金招募说明书中约定申购、赎回费率均为0Ⅱ封闭式基金招募说明书中约定在基金的直销和代销网点申购和赎回Ⅲ混合型基金招募说明书中约定基金份额净值低于1时将停止计提管理费ⅣETF招募说明书中约定既在交易所上市交易，也在一级市场以组合证券进行申购和赎回A 、Ⅲ、ⅣB 、Ⅰ、ⅡC 、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)D 、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ7、开放式基金某一开放日发生首次巨额赎回时，以下做法错误的是（）。
2021年10月基金从业《基金法律法规》真题及答案含解析
2021年10月基金从业《基金法律法规》真题及答案含解析一、单项选择题1.下列行为符合基金职业道德客户至上要求的是（）。
A.某债券基金单一机构持有人 C 规模占比超过 99%，基金经理根据 C 的要求定期调整仓位和久期B.某 FOF 基金根据投资策略拟配置一定比例沪深 300 指数基金，在沪深 300 指数基金中选择了市场最低费率的其所在公司发行的基金C.考虑到 B 客户持有某基金 90%资产规模，该基金经理用 50%基金财产购买 B 客户手里持有的 20 只债券D.某基金公司安排旗下数只基金将持有的债券低价卖给 A 基金，以提高 A 基金收益率和知名度2.关于专业投资者与普通投资者的转化，以下说法错误的是（）。
A.专业投资者转化为普通投资者后，基金销售机构应当对其履行相应的适当性义务B.普通投资者可以申请转换为专业投资者，基金销售机构应当按照其意愿为其办理转化手续C.符合条件的专业投资者可以告知基金销售机构选择成为普通投资者D.普通投资者申请转换为专业投资者，应当符合规定的条件3.银行大堂经理陆经理在进行产品销售前，先对客户李先生进行风险评估，再根据李先生的投资风险承受能力推荐不同风险等级的产品，符合基金销售（）要求。
A.适用性B.风控性C.持续性D.专业性4.经过风险承受能力测评，李先生的风险承受能力结果为保守型。
此类投资人注重获得稳定的投资回报，而不追求最大的回报，且限制短期内的大幅度波动。
于是，陆经理建议李先生用于配置家庭备用金的基金品种是（）。
A.货币基金B.股权基金C.股票基金D.ETF 基金5.阅读资料，答题，李先生收到一笔 10W 的稿酬后，到某银行网点向大堂经理陆经理咨询近期哪些基金表现良好，希望陆经理能为其提供投资建议，推荐基金、办理基金开户，而后决定购买基金。
大堂经理陆经理在与李先生沟通并进行基金产品销售的过程中，以下行为恰当且有必要的是（）Ⅰ、陆经理要求李先生出示身份证明Ⅱ、陆经理对李先生的风险承受能力进行了测评Ⅲ、陆经理要求李先生提供资产证明或收入证明Ⅳ、陆经理向李先生出示了自己的基金从业、理财资格等专业资格证明A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ6.以下体现基金公司督察长工作独立性的是（）。
基金科目一《基金法律法规》真题测试五
基金科目一《基金法律法规》真题测试五1、关于基金职业道德教育，以下表述错误的是（）。
A.应当在进行基金职业道德教育的同时，强调基金监管法规是规制不当市场行为的最后屏障B.应当引导基金从业人员实行自我监督、自我评价和自我行为调整C.应当培养基金从业人员的基金职业道德观念D.应当对基金从业人员灌输基金职业道德规范答案：A；《证券投资基金》教材上册P177【解析】基金从业人员职业道德规范是规制不当市场行为的最后屏障。
2、公开募集证券投资基金募集期限届满并具备基金合同生效条件的，基金管理人应当按照规定向下述哪个机构提交验资报告和基金备案材料?（）A.中国证券投资基金业协会B.中国证券登记结算有限责任公司C.中国证监会D.中国证监会派出机构答案：C；《证券投资基金》教材下册P7【解析】基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，开放式基金募集的基金份额总额超过核准的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。
3、2019年2月18日，某投资者通过场外（银行）申购基金30000，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1元。
则申购手续费和可以得到的申购份额为（）。
A.450和29559份B.450和28142.86份C.443.35和29556.65份D.443.35和28149.19份答案：C；《证券投资基金》教材下册P19【解析】净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）＝30000/1.015＝29556.65；申购费用＝申购金额-净申购金额＝30000-29556.65＝443.35；申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值＝299566.65/1＝29556.65。
4、关于开放式基金份额登记，以下表述错误的是（）。
基金相关法律法规 真题
《基金法律法规》真题试卷二1.开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。
[单选题]A.10%B.30%C.25%(正确答案)D.50%答案解析：开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。
2. 下列关于开放式基金的描述，正确的是（）。
[单选题]A.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续(正确答案)B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户D.开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户答案解析：开放式基金的非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。
基金份额的转换常常还会收取一定的转换费用。
尽管如此，由于基金份额的转换不需要先赎回已持有的基金再购买另一基金，因此综合费用都较低。
3.申请开展基金销售业务资格的机构，其技术系统应与（）的系统进行联网测试。
[单选题]A.商业银行电子银行部B.第三方支付公司C.中国证券登记结算公司(正确答案)D.中国人民银行清算中心答案解析：申请开展基金销售业务资格的机构需要有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准。
4.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品，下列符合基金销售人员行为规范的是（）。
[单选题]A.承诺或约定利益分成或亏损分担B.揭示投资风险(正确答案)C.预测所推介基金的未来业绩D.提供基金未公开的信息答案解析：在宣传销售基金产品时，基金从业人员应当以诚实的态度和合法的方式执业，如实告知投资人可能影响其利益的重要情况，正确向其揭示投资风险，不得做出不当的承诺或者保证。
2022年7月基金从业资格考试《基金法律法规》真题及答案(回忆版)
2022年7月基金从业资格考试《基金法律法规》真题及答案（回忆版）1．根据现行法规规定，以下满足私募基金合格投资者要求的是（）。
A．最近3年个人年收入不低于40万元的个人（）。
B．总资产不低于1000万元的单位C．最近1年个人年收入不低于50万元的个人D．金融资产不低于300万元的个人【参考答案】D2．A商业银行代销B基金管理公司C基金产品，A商业银行为C基金产品的托管银行，以下基金宣传推介行为合规的是（）。
A．宣传A商业银行品牌形象B．预测C基金产品的投资业绩C．B基金管理公司承担损失D．A商业银行承诺收益（）。
【参考答案】：A3．某私募投资经理的下列行为，不违反保守秘密要求的是（）。
A．受邀为潜在客户介绍其所在机构的投资理念B．离职3年后，与原机构其他投资经理交流客户交易信息C．将所在机构管理层会议纪要隐去公司名称后发送给朋友D．与其他私募基金管理公司投资经理讨论各自所在机构投资组合（）。
【参考答案】：A4．依据《证券投资基金法》的规定，以下属于基金份额持有人直接行使的权利是（）。
A．依法转让或者申请赎回持有的基金份额（）。
B．调整基金管理人和基金托管人的报酬标准C．决定基金扩募或者延长基金合同期限D．决定更换基金管理人【参考答案】：A5．公募基金的季报内容可以不包括（）。
A．投资股指期货、国债期货的情况B．基金前十名持有人名称C．基金投资的前十名股票明细D．基金概况【参考答案】：B6．基金招募说明书以及份额发售公告中的基金销售费用信息不包括（）。
A．以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平B．各销售机构的费率优惠情况海绵金后C．基金销售费用收取的用途和费用标准D．基金销售费用收取的条件和方式易金的【参考答案】：B7．申请募集公募基金时，关于拟任基金管理人、基金托管人需具备的条件，以下说法正确的包括（）。
①最近半年内没有因重大违法讳规行为，重大失信行为受到行政处罚或者刑事处罚②最近－年内向中国证监会提交的注册基金申请材料不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏③拟任基金托管人必须为具有基金托管资格的商业银行④有符合中国证监会规定的、与管理和托管拟募集基金相适应的基金经理等业务人员A．①②③B．①②④C．②④D．②③④8．A银行理财经理小王向投资者李大妈介绍B基金的表现情况，以吓行为违反相关法律法规的是（）。
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基金法律法规真题考卷1.对于基金管理人来讲，开放式基金比封闭式基金提供了更好的激励约束机制，原因于（A）。
P23开放基金与封闭基金不同的投资策略A.如果开放式基金业绩表现好，会吸引新的投资者，基金管理人管理费收入也会增加B.封闭式基金份额固定，基金管理人的收入稳定C.如果开放式基金业绩表现差，投资者被套，就没有赎回压力D.封闭式基金业绩表现好，其扩展能力也将相应提高2.开立基金销售结算专用账户可选择（D）。
P18基金销售支付机构A.具有监督职责的第三方支付机构AB都不对B.中国基金业协会指定备案结算银行C.中国人民银行指定结算银行对应机构可以取得资格，并未做指定D.具备基金销售业务资格的商业银行3.制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权，是（A）应履行的职责。
P78证监会对于投资基金的职能证监会是监管机构从业协会是自律组织A.中国证监会B.中国人民银行C.中国基金业协会制定和实施行业自律规则，监督、检查会员执业行为，调解会员矛盾D.中国银监会4.开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的（B）。
P100（2）基金信息披露内容事实上这个开放内容规定是针对所有基金的A.基金份额净值和基金累计份额净值B.基金资产净值和基金份额净值C.基金资产总值和基金资产净值D.基金资产净值和基金累计份额净值5.基金注册登记机构的职责不包括（B）。
P31（2）注册登记机构的职责A.确认基金交易B.披露基金份额净值一共五点，此点不包括C.建立投资者基金份额账户D.保管持有人名册6.当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在（D）日内编制并披露临时报告。
P113(2)基金临时报告都应当在两天内编制报告书A.5B.3C.1D.27.关于私募基金的推介方式，以下符合法规规定的是（B）。
常识私募基金的理解A.通过报刊、电视台推介是私下或直接向特定群体募集的资金B.通过分析会、报告会向特定对象推介只有此选项的推介是不“公开”的C.向公众群发邮件、短信推介D.通过广告宣传推介8.基金市场营销的特殊性包括（D）。
P140（2）基金市场营销的特殊性五点规范性；服务性；专业性；持续性；适用性A.稳定性、周期性、安全性B.服务性、持续性、成长性C.阶段性、全面性、可控性D.专业性、规范性、适用性9.基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中非常重要的是（A）。
P174（2）风险管理的内部环境ABCD都属于该知识点细则A.经理层的风险偏好B.董事会给予的关注和指导C.管理层分配权力和划分职责D.全体员工的诚信10.基金管理人监事会的合规责任不包括（D）。
P193（2）监事会合规责任A.通知业务机构停止违法行为B.会计监督C.随时调查公司财务情况D.提议召开共识会可提议召开股东大会，共识会是什么鬼11.关于基金销售服务费，以下表述正确的是（C）。
P77（2）基金费用种类8种A.从赎回费中计提基本上所有的服务性费用都从基金财产中提取B.从认购费中计提C.从基金财产中计提D.从申购费中计提12.公募基金公开披露的基金信息不包括（C）。
P100基金信息披露A.基金资产净值B.基金管理人重大人事变动C.基金托管业务的诉讼或者仲裁细节、不包括仲裁D.基金管理人年度报告13.关于基金职业道德教育和修养，以下表述错误的是（D）。
P111道德的自律性法律的他律性A.基金职业道德教育和修养是从他律走向自律的活动B.基金职业道德教育和修养是把外在的基金职业道德规范转化为内在的职业道德情感、职业道德观念和职业行为习惯的活动C.基金职业道德教育和修养是从被动接受教育走向主动自我教育的活动D.基金职业道德教育和修养是从自律走向他律的活动14.2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原（B）的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。
P81基金业协会的发展，属于细节A.中国证监会基金机构监管部B.中国证券业协会基金公司会员部C.中国证监会各地证监局D.中国证券业协会15.依据适用性原则，基金风险等级分类标准是（B）。
P150（2）基金产品风险评价A.低价基金风险、中价基金风险、高价基金风险B.低风险基金、中风险基金、高风险基金C.小盘基金风险、中盘基金风险、大盘基金风险D.货币基金风险、债券基金风险、股票基金风险16.根据投资理念分类，可以将基金分为（C）。
P40投资理念分类的基金A.封闭式基金与开放式基金运作形式B.契约型基金与公司型基金法律形式C.主动型基金与被动型基金D.公募基金与私募基金募集方式17.开放式基金出现巨额赎回时，基金管理人不能采取的措施是（A）。
P20（2）开放基金巨额赎回的处理A.立即暂停赎回暂停巨额赎回时有条件的B.部分延期赎回C.连续2个开放日以上发送巨额赎回，延期支付赎回款此时可以暂停接受赎回申请D.接受全额赎回18.关于基金投资者教育工作的基本原则，以下表述错误的是（B）。
P166（2）投资者教育内容A.应将投资者教育纳入各业务环节B.可替代市场参与者的监管工作不应视作替代品，教育与规则不可混同C.投资咨询不等同于投资者教育D.不存在广泛适用的投资者教育计划19.属于基金客户服务特点的是（B）。
P158（2）基金客户服务的特点4条A.灵活性、全面性专业、规范、持续、实效B.持续性、专业性C.细致性、适用性D.普通性、优先性20.以下不符合客户利益优先职业道德规范要求的是（D）。
P122客户利益至上原则A.不利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益B.不从事与投资人利益相冲突的业务C.不得侵占或者挪用基金投资人的资金和基金份额D.在执业过程中遇到股东利益与投资人利益发生冲突时，应以股东利益优先投资人利益优21.证券投资基金的主要作用不包括（B）。
P33证券投资基金的作用A.有助于改善以个人投资者为主的不合理的投资者结构B.给投资者带来高收益收益本身和风险选择有关C.防止市场的过度投机D.推动上市公司完善治理结构22.关于证券投资基金“独立托管、保障安全”的特点，以下说法错误的是（C）。
P15证券投资基金特点细节A.基金管理人与基金托管人相互制约、相互监督，对投资者的利益提供了重要的保障B.基金托管人负责资产的保管，并积极配合基金管理人的投资运作C.基金管理人负责基金的投资操作和资产保管托管人负责资产保管D.基金管理人与基金托管人的协同合作，对投资者的利益提供了重要保障23.基金管理人设立的三道内控防线不包括（D ）。
建立在p182（2）控制内容的理解上展开A.督察长和内部监察稽核部门对内控执行情况进行检查和反馈B.相关部门和岗位之间相互监督制衡C.各岗位职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程D.组织外部审计机构对公司的审计外部机构很明显不是内控防线24.基金份额的发售机构是（A）。
P126（2）即基金的销售机构A.基金管理人B.基金托管人C.基金销售机构只是代销机构而已D.基金注册登记机构25.以下不属于基金宣传推介材料的是（C）。
P141（2）基金推介的形式A.公开出版资料B.营业网点发布的宣传单C.指定媒体发布的基金分红公告非指定信息披露媒体D.群发短信26.以下哪些做法违反基金管理人内部控制中对于权限管理的要求？（A）Ⅰ.投资交易系统临时授权期限为长期临时授权不可能为长期Ⅱ.授权人与被授权人均在办公场所同时具有操作查询权限不具有同时操作权限Ⅲ.基金经理助理长期开放基金的管理权限无需相关部门审核需要审核Ⅳ.基金经理可实时查询公司所有组合的实时委托指令只能查询自己管理基金的组合A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ27.根据基金从业人员行为自律准则要求，以下行为错误的是（B）。
A.自觉遵守法律法规B.确保基金管理人利益确保投资人的利益C.维护社会公共利益D.优先保证持有人利益28.根据基金销售适用性原则，应对（B）做出评价。
P149基金销售适用性基本要求A.基金管理人、基金托管人、基金销售机构B.基金管理人、基金产品、基金投资人明确规定这三者的评价C.基金投资人、基金经理、基金注册登记机构D.基金管理人、基金销售机构、基金经理29.基金招募说明书披露的主要事项不包括（D）。
A.基金运作方式B.基金份额的发售方式C.基金资产估值方法D.基金销售机构的法律责任可以在基金合同中进行说明30.职业道德是与人们的（D）紧密联系的，符合职业特点要求的道德规范的总和。
理解A.文化行为B.经济行为C.工作行为D.职业行为31.下列不能形成有效的反洗钱合规性风险管理措施的是（C）。
P205（2）反洗钱合规风险A.从严监控客户核心资料信息修改B.对现金支付进行控制和监控C.建立规模导向的反洗钱防控体系建立风险导向的反洗钱体系D.制定严格有效的开户流程32.基金份额确认登记时间，一般基金通常为（A），QDII基金则通常为（）。
P32（2）基金份额确认登记时间A.T+1，T+2B.T+2，T+2C.T+1，T+1D.T+2，T+133.关于基金合同生效条件的表述，下列选项错误的是（C）。
P6（2）基金募集合同生效A.开放式基金的基金份额持有人人数达到200人以上B.开放式基金募集份额总额不少于2亿份C.封闭式基金募集份额总额不少于2亿份封闭式基金没有份额总额要求D.封闭式基金的基金份额持有人人数达到200人以上上市交易应当不少于1000人34.关于公平对待客户的说法，以下选项错误的是（C）。
P123公平对待客户A.尊重所有客户B.在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当公平地对待所有客户C.在基金发生巨额赎回时，优先满足个人投资者的赎回申请无此说法D.不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。