第三方财富管理公司成功案例、操作方法和诺亚模式解析

精心整理第三方财富管理公司成功案例、操作方法和诺亚模式解析

???美国时间11月10日，中国诺亚财富投资管理有限公司（代码“NOAH”）成功挂牌纽约证券交易所，诺亚财富总裁兼CEO汪静波在纽交所敲响了开市钟。

汪静波经常让员工自己问自己三个问题：做了没有？做完了没有？做好了没有？“我崇尚持续改善，我觉得每一件事情做完了都有改善的空间。”

???据诺亚财富招股书披露，总裁兼CEO后总股本的25.2%，持股比例最高，市值1.38

本中国基金持有590万股，市值1.18230万股，市值4613

约6.1%，一位是章嘉玉，约占8%股权。

???12月2

???创业伊始，16个人就在里面办

公。“也是5年

5年做到10个亿，客户做到100个，我们要成为业界抄在笔记本上。”

???注册资金300万，上海诺亚财富管理中心于2005年成立。

???汪静波说，诺亚成功很大程度要归功于股东的选择，“我们选择的股东是非常好的，比如说何总，他非常重视团队培训，让我们不断去上课，公司收入500万，可能120万都会投在培训费用上。我们非常关注团队的成长，这是何总带来的价值观。”

???2007年3月，汪静波在上海展览中心参加理财博览会，遇到红杉一位员工，“红杉当时投了个保险经济公司，我觉得像保险经济公司可以被投，那我们也是可以的，所以跟红杉的人聊了一下，结果沈南鹏对我们这个行业很懂，最重要是他对我们这个行业有思考，当他听到他下属讲这个事以后，当天就给我打电话了，他说我们见个面。”

???“沈南鹏懂我们这个行业，红杉又是美国一个很知名的PE，那个时候我们自己不

一种鼓励、一份自信。”

???初次见面220％。同年8

???

???汪静波连地摊都摆过。“在超市摆摊，后来发现不行，当地最好的

???至2010年6月，诺亚的业务拓展到28个城市，城市客户经理由6个增至285个，注册客户数由930个增至12353个。汪静波说大型金融机构几乎都和她有合作。???汪静波给诺亚的定位，是希望成为金融的“携程”。

??“理财这个行业是高度竞争的，我问了很多人，没有一个知道他在银行的客户经理叫什么名字，为什么呢？因为银行还是坐在那里等的，它还是你去开户，你要排队。但我们不同，我们是一个服务的平台，主动在给客户做服务。”汪静波认为现在的理财师都很年轻，并不能够“感同身受”去理解客户每一块钱对其意义，“我们没有理财师，只有关系经理，我们的定位是要培训客户成为自己的理财师，客户是要有判断能力的，就像证监会做的投资人教育，股市有风险，入市需谨慎，诺亚其实是做投

资人教育的工作。”

???汪静波把诺亚形容为GPS

??诺亚模式

???好比你买基金，那可能我们收千分之五，或者千分之三，

???“我们比较看重长期，不是一次性收佣金，而是持

1.5

只有基金存续就长期持续的，这个收费我觉得也是合理的。”

很多人认为第三方金融机构监管“模糊”，汪静波也有不同看法。“在中国财富管理这个行业是发展领先于监管，主要的原因是因为，中国是一个分业经营分业监管的环境，但是财富管理是在分业监管的环境下提供混业服务。”

???“诺亚也是按照国家监管部门的要求来做的，比如做保险，我们有保险从业资格，有保险经纪全国的牌照；做证券投资的共同基金，你必须要证监会的牌照，证监会现在已经有征求意见稿，还没有发一张牌照，我们也不做，但我们正在申请这个牌照；做有限合伙，要符合发改委的要求，100万起，有什么规定，做什么净值调查，我们全部都符合的；做信托，要符合银监会的要求，我们上市的时候也专门拜访了银监会的主要的领导，谈到要上市了，有一些业务是信托的，怎么看，也就几点吧，

第一个就是合格投资人，300

???

50.3%

不规划。”

???3-6个月市场走势、策略给出方案，

但至少有一点我们可以肯定，诺亚的目标是高净值资产客户，“不会去做小客户。”???2010年11月10日，诺亚财富在美国上市，汪静波个人财富达9亿元。

???汪静波说诺亚要做金融业的携程网，为客户搭建最全面快速的平台。现在诺亚的管理资产达到了300亿，也成为业内公认的第三方机构老大。

??第三方财富管理的操作方法

???银行私人银行部客户经理提供客户名单，第三方财富管理公司销售人员打电话营销产品，双方佣金五五分成。

2010年8月，中融信托的财富管理中心通过招行、建行、深发展等银行的客户经理，成功找到20亿元的高净值客户。今年3月12日，由中融信托第一财富管理中心整体转制为恒天财富。

???自2010年11

???

找钱到管钱的升级。

1.5%-2%获得佣金，业务团队的负责人再

获得佣金。

???“一般的电话营销，打一百个电话做成一单就算幸运了，而按银行的客户名单去打电话，可能打一百个电话，可以做成5到10单。”高欢说，银行的客户理财观点相对成熟。“买过信托产品的人，听完产品发行方、预期收益、抵押措施等信息，可能很快就买了，没买过的人，你还要慢慢从信托理财理念开始讲起。”

而这样做，必须给银行的理财经理进行“利益输送”，高欢给他们的佣金远高于银行的标准。

???第三方财富管理公司并非是从客户手中获得咨询费，或者与客户约定按财富增值的多寡获得报酬，而是从信托公司和PE管理人手中，按募集资金的多寡获得佣金。???目前，公募基金、银行理财产品、保险产品等，第三方财富管理公司都不能直接分销，其主打的产品是信托和PE

产品类型单一，而且产品资源非常有限。

产品，供客户挑选。

??担当私募基金的GP

???

LP。

???可以介入上游的项目融资和理财产品开发。”面有了稳定的项目来源，才能不受制于信托公司。

“信托公司现在也在发展自己的直销渠道，好产品很难拿到。”前述第三方财富管理公司总经理认为，如果产品来源不稳定，庞大的销售团队将“徒耗钱粮”，而且很快就会流失。