证券股份有限公司全面风险管理制度.doc
中信证券股份有限公司全面风险管理制度
中信证券股份有限公司全面风险管理制度7 中信证券股份有限公司全面风险管理制度第一章总则第一条为使中信证券股份有限公司（下称“中信证券”或“公司”）全面、及时了解面临的风险状况，提高对风险的预见性和应对能力，增强核心竞争力，促进战略和经营目标的实现，根据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司风险控制指标管理办法》、《证券公司全面风险管理规范（修订稿）》和《公司章程》，结合公司实际，制定本制度。
第二条本制度所称全面风险管理，是指公司董事会、经营管理层以及全体员工共同参与，对经营中的流动性风险、市场风险、信用风险、操作风险、洗钱风险、声誉风险、信息技术风险等各类风险，进行准确识别、审慎评估、动态监控、及时应对的全程管理。
第三条公司全面风险管理的目标是通过建立健全与公司自身发展战略相适应的全面风险管理体系，为公司各类风险可测、可控和可承受提供合理保证，保障公司稳健经营。
公司全面风险管理体系包括可操作的管理制度、健全的组织架构、可靠的信息技术系统、量化的风险指标体系、专业的人才队伍、有效的风险应对机制以及良好的风险管理文化。
第四条公司全面风险管理应遵循以下原则：（一）全面性原则：全面风险管理应覆盖公司所有业务、部门、分支机构、子公司及比照子公司管理的各类孙公司（以下简称“子公司”）及全体人员，贯穿决策、执行、监督、反馈全过程。
公司旨在建立集团层面的全面风险管理体系，将子公司的风险管理纳入统一体系，对其风险管理工作实行垂直管理，实现风险管理全覆盖。
（二）制衡性原则：公司建立不同部门/业务线、不同岗位之间的制衡体系，各级部门/业务线和岗位的设置应当权责分明、相互制衡和相互监督。
（三）重要性原则：风险管理应当在对风险进行全面掌握的基础上，对重要业务、重大事项、主要操作环节和高风险领域实施重点管理。
（四）适应性原则：风险管理工作应当与公司业务范围、经营规模、组织架构和风险状况等相适应，并随着市场、技术、监管及法律环境的变化及时加以调整和完善。
证券公司全面风险管理
• 3.3 员工培训与风险防范
3 .3 员工培训与风险防范
• 通过定期的员工培训 ，证券公司可以 提高员工的风险意识和操作能力 。此 外 ，建立风险防范机制 ，如内部监控 和报警系统 ，也是管理操作风险的重 要手段。
• 1.2 风险管理工具 为了有效管理市场风险 ，证券公司可以采用各种风险管理工具 ，包括套期保值、市 场对冲、多样化投资组合等 。这些工具可以帮助证券公司降低市场风险的影响。
• 1.3 监控与控制
1 .3 监控与控制
• 为了及时发现和应对市场风险 ，证券 公司需要建立有效的监控和控制机制。 这包括建立风险警示指标、实施风险 控制措施等。
• 2.3 提供担保与风险转移
2 .3 提供担保与风险转移
• 证券公司可以通过提供担保 ，吸引更 多的高信用客户 ，减少信用风险 。此 外 ，证券公司还可以采用风险转移工 具 ，如信用衍生品等。
03
3. 操作风险管理
3 . 操作风险管理
• 3. 1 概述 操作风险指的是由于内部操作失误或不当行为引起的风险 。证券公司需要加强操作 风险管理 ， 以防止潜在的损失。
证券公司全面风险管理
2023-08-23
CONTENTS
• 1. 市场风险管理 • 2. 信用风险管理 • 3. 操作风险管理
01
1. 市场风险管理
1 . 市场风险管理
• 1. 1 概述 在证券公司的全面风险管理中 ，市场风险是最常见和最重要的风险之一 。市场风险 指的是证券公司面对的D
THANKS
全面风险防控制度体系建设
Money China 财经界投资理财全面风险防控制度体系建设中国银河证券股份有限公司丽水证券营业部陈淑芬摘要:我国大型企业自从2006年我国发布《中央企业全面风险管理指引》，就陆续开展了全面风险管理体系建设，一直到现在，我国的风险防控制度体系建设中取得了显著的效果。
但是，企业的良性发展需要建设全面的风险管理管理体系，在这个基础上还要加快法律风险防控体系建设。
并完善法律风险防控体系有效落实与实施。
关键词:风险防控法律风险防控体系建设一、前言目前来说，企业风险管理工作正在建立规范，主要为提高管理经营水平和实现公司总体战略经营目标。
在当今经济不断发展的情况下，商业环境也愈加复杂，每个企业都面临着诸多不确定的风险因素，除了不可预知的意外造成的损失，还会有因为错误判断而出现的战略风险、财务风险、法律风险等等。
企业在面对这些风险的时候，要实现其可持续发展目标。
这不仅要关注个别的风险，更需要全面了解和掌控对其进行全面管理，这是企业在目前的市场经济生存发展的必要条件。
二、目前企业的风险防控情况企业的安全风险管理主要从规避安全风险入手，要落实安全生产责任制，把责任落实到个人，通过这种制度提升个人责任感。
建立健全工作机制，在企业内严格要求员工，通过隐患排查，整改公司制度，不断完善企业的风险防控制度，以确保企业的稳定发展。
(一)风险管理主要贯彻方针企业往往最重视资金的风险管理，资金的流动性强，出错的可能性更大，因此需要更加完善的风险控制体系。
这项工作涉及到资金在流动中经历的各个环节，从审批环节到最终的票据印章都需要严格控制在多个关键点上。
为了资金安全与规范管理，提高资金使用率，公司应该制定相关规范制度，对资金的收支、支付要求，和审批程序有明确规定，对资金管理严格规范流程，争取在风险形成初期就及时遏制。
同时要对风险事件进行分类整理，对重要性进行排序，提前为风险管理准备应对策略。
另一方面，以建筑行业为例，企业在安全生产的同时，也要注重环保，响应国家号召，严格按照国家法律法规要求。
证券股份有限公司风险警示及退市整理股票交易业务投资者适当性管理实施细则
xx证券股份有限公司风险警示及退市整理期股票投资者适当性管理实施细则第一章总则第一条为规范公司风险警示及退市整理期股票投资者适当性管理工作，引导投资者理性参与风险警示及退市整理期股票交易及其相关业务，做好投资者教育及风险揭示，根据《证券期货投资者适当性管理办法》、《证券经营机构投资者适当性管理实施指引》、《上海证券交易所风险警示板股票交易管理办法》、《关于发布风险警示板股票交易有关风险揭示书（2015年修订版）的通知》、《深圳证券交易所退市整理期业务特别规定》及《xx证券股份有限公司投资者适当性管理办法》等相关规定，制定本细则。
第二条本细则所称风险警示股票，系指按照上海证券交易所《上市规则》相关规定，被实施风险警示的股票（以下简称“风险警示股票”）。
上市公司股票存在下列情形之一的，自被实施风险警示措施之日起，至该措施被撤销之日的前一交易日止，在风险警示板进行交易：（一）被实施退市风险警示；（二）因暂停上市后恢复上市被实施其他风险警示；（三）因退市后重新上市被实施其他风险警示；（四）因其他情形被实施其他风险警示。
出现前款第（一）项情形的，股票简称前冠以“*ST”标识，出现前款规定的其他情形的，股票简称前冠以“ST”标识。
第三条本细则所称退市整理期股票，系指按照沪深交易所《上市规则》相关规定，被交易所作出终止上市决定后进入退市整理期交易的股票（以下简称“退市整理期股票”）。
上海证券交易所退市整理期股票的简称为“退市XXX”，深圳证券交易所退市整理期股票简称为“XXX退”。
第四条上海证券交易所设风险警示板，包含风险警示股票和上交所退市整理期股票。
深圳证券交易所设退市整理板，包含深交所退市整理期股票。
第五条营业部在接受投资者申请开通风险警示及退市整理期股票交易权限前，应当严格核查投资者是否符合相关资质标准，了解投资者身份、财产与收入状况、证券投资知识与经验、风险偏好、投资目标等信息，对投资者的资产规模、知识水平、风险承受能力和诚信状况等进行综合评估。
东兴证券：全面风险管理制度(修订)
东兴证券股份有限公司全面风险管理制度（修订）第一章总则第一条为加强和规范公司的全面风险管理，确保公司业务规范经营、稳健发展，保证公司的经营目标和经营战略得以实现，特制订本制度。
第二条本制度依据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司治理准则》、《证券公司内部控制指引》、《证券公司风险控制指标管理办法》、《证券公司全面风险管理规范（修订稿）》及其他相关法律、法规、规章和行业自律规则，并结合本公司的实际情况制订。
第三条本制度所称全面风险管理，是指公司董事会、经理层以及全体员工共同参与，对公司经营中的流动性风险、市场风险、信用风险、操作风险、洗钱风险、声誉风险等各类风险进行准确识别、审慎评估、动态监控、及时应对及全程管理。
公司将所有子公司以及比照子公司管理的各类孙公司（以下简称“子公司”）纳入全面风险管理体系，强化分支机构风险管理，实现风险管理全覆盖。
第二章风险管理的目标、原则和文化第四条公司进行风险管理的总体目标是通过实施全面的风险管理，建立以净资本和流动性为核心的风险控制指标体系，使公司能够在确保资本安全的前提下，审慎地承担风险活动，使得公司各项业务的开展符合董事会或经理层确定的风险偏好、风险容忍度以及风险限额要求，实现风险调整的资本收益率最大化。
具体目标如下：（一）建立健全公司内部控制制度和流程，形成科学、合理的授权决策机制、执行机制和监督检查机制；（二）建立健全与公司自身发展战略相适应的全面风险管理体系，包括可操作的管理制度、健全的组织架构、可靠的信息技术系统、量化的风险指标体系、专业的人才队伍、有效的风险应对机制以及良好的风险管理文化；（三）促进公司业务发展与风险承受能力的平衡，实现公司的经营目标和发展战略。
第五条风险管理工作应严格遵守以下原则：（一）全面原则全面风险管理必须涵盖公司的所有部门、岗位与人员，渗透到各项业务和工作环节，确保所有业务经营活动受到制衡与监督。
（二）授权原则公司各项业务应该在有效授权的权限范围内开展，任何部门、分支机构和全资子公司不得越权从事经营活动。
证券公司风险控制管理制度
证券公司风险控制管理制度1. 背景本文档旨在建立和规范证券公司的风险控制管理制度，以确保公司业务的稳定和可持续发展。
风险控制是证券公司管理的重要组成部分，通过采取适当的措施来管理和减少不利风险，可以最大程度地保护公司的利益和客户的权益。
2. 目标- 确定和评估公司可能面临的各类风险，包括市场风险、信用风险、操作风险等。
- 制定相应的风险控制策略和步骤，并在必要时进行调整。
- 建立风险监测和报告机制，确保风险状况的准确把握和及时反馈。
- 培训员工并建立风险意识，提高公司整体的风险管理水平。
3. 管理制度3.1 风险定性和评估公司应根据自身业务特点，对各类风险进行定性和评估，包括但不限于以下方面：- 市场风险：包括市场价格波动、流动性风险等。
- 信用风险：包括客户信用违约、交易对手违约等。
- 操作风险：包括人为失误、技术故障等。
- 法律风险：包括合规风险、法律纠纷风险等。
3.2 风险控制策略基于风险定性和评估结果，公司应制定相应的风险控制策略，确保风险在可控范围内。
具体措施包括但不限于：- 制定交易限额和持仓限额，防范市场风险。
- 建立有效的风险管理系统，监控交易对手风险和清算风险。
- 加强操作流程的管理，提高操作风险控制水平。
- 遵循法律法规，确保合规经营。
3.3 风险监测和报告公司应建立完善的风险监测和报告机制，包括但不限于：- 设立专门的风险管理部门，负责风险监测和报告工作。
- 定期进行风险评估和风险状况的监测，及时发现和处理风险事件。
- 编制风险报告，向公司高层和监管部门进行定期报告。
3.4 员工培训和风险意识公司应加强员工培训和建立风险意识，提高公司整体的风险管理水平。
具体措施包括但不限于：- 开展风险管理培训，提高员工风险管理能力。
- 定期组织风险意识教育活动，加强员工对风险的认识和预警能力。
- 设立奖惩机制，激励员工积极参与风险管理工作。
4. 实施和调整本管理制度应由公司高层审批并尽快实施，确保风险控制措施的落地。
证券公司全面风险管理
背景
市场环境变化
市场环境变化
市场环境
监管变化
监管变化
监管变化
券商能力现状
券商能力现状
全面风险管理定义
全面风险管理，是指证券公司董事会、 经理层以及全体员工共同参与，对公司 经营中的流动性风险、市场风险、信用 风险、操作风险等各类风险，进行准确 识别、审慎评估、动态监控、及时应对 及全程管理。
For PowerPoint2003
案例
2015年7月21家证券公司齐聚证监会集中商讨救市方案，随后发布联合 公告。公告表示，21家证券公司以2015年6月底净资产15%出资，合计 不低于1200亿元，用于投资蓝筹股ETF。上证综指在4500点以下，在 2015年7月3日余额基础上，证券公司自营股票盘不减持，并择机增持。 分析：2015年证券市场给我们上了一堂很好的市场风险教育课，自6月 下旬起，证券市场急转直下，短短三周股市蒸发市值约21万亿，政府出 台了多项措施进行救市，券商在此轮救市中也担任着重要角色，成为稳 定市场的主力部队。然而自券商自营承诺4500以下不减持后，上证指数 就从未回到4500点以上，承诺不减持的券商自营盘面临着巨大的市场风 险。
员 工 执 业 行 为
主要问题
资格的人员，应已被机构聘用，才可通过机构申请执业证书”的规定。 3.部分营业部员工及营销人员的办公电脑或手机号码存在委托下单记 录；该部分营业部未采取有效措施对员工交易行为进行控制，违反《 证券公司监督管理条例》第三十五条“证券公司应当建立并实施有效
的管理制度，防范其从业人员直接或者以化名、他人名义持有、买卖
《关于加强证券经纪业务管理的规定》四、（一）从事技术、风险监控、合规管 理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动；营销人员不得经 办客户账户及客户资金存管业务；技术人员不得承担风险监控及合规管理职责。
《证券公司全面风险管理规范》修订说明 .doc
《证券公司全面风险管理规范》修订说明一、修订背景（一）修订背景《证券公司全面风险管理规范》（以下简称“《规范》”）实施两年多以来，推动了证券公司树立风险管理理念，强化风险管理意识，建立健全风险管理体系，提高自身风险管理能力和水平。
行业各公司虽初步建立了与其发展相适应的全面风险管理体系，但在风险管理意识、管理制度、组织架构、信息系统、量化指标体系、人才队伍、风险应对机制等方面仍然存在不足。
此外，大部分证券公司未将子公司纳入全面风险管理体系，风险管理难以介入，无法实现风险管理全覆盖。
为适应经济形势，按照“依法监管,从严监管,全面监管”的要求，提升证券公司风险管理能力，防范行业风险外溢，需要对《规范》进行全面修订，进一步提升《规范》的指导性、可操作性，推动证券公司全面风险管理机制的进一步完善。
（二）主要修订思路一是对风险管理组织架构的相关要求进一步具体化，增强可操作性。
明确风险管理每个层级的风险管理承担的职责，增加董事会、监事会、经理层、首席风险官、内部审计以及全体员工的风险管理职责；对首席风险官任职条件提出要求，包括专业背景和工作经验要求；增加对证券公司风险管理部门人员以及承担管理责任的业务部门风险管理人员的配置要求，明确对风险管理部门人员工作称职的，其薪酬收入总额应当不低于公司总部业务及业务管理部门同职级人员的平均水平，同时增加风险管理人员的工作经验要求。
二是将子公司纳入全面风险管理的覆盖范围，提出具体风险管理要求。
明确证券公司子公司风险管理实施垂直管理的模式，同时提出子公司风险管理工作负责人的任命应由证券公司首席风险官提名，子公司董事会聘任，其解聘应征得证券公司首席风险官同意。
子公司风险管理工作负责人应在首席风险官指导下开展风险管理工作，并向首席风险官履行风险报告义务。
子公司风险管理工作负责人应由证券公司首席风险官考核，考核权重不低于50%，此外，对《规范》中原来只对业务部门、分支机构的风险管理要求覆盖到子公司。
山西证券股份有限公司洗钱风险管理制度
山西证券股份有限公司洗钱风险管理制度（经公司第三届董事会第三十九次会议审议通过）目录第一章总则第二章洗钱风险管理架构第三章洗钱风险管理策略第四章洗钱风险管理政策和程序第五章洗钱风险管理措施第六章信息系统和反洗钱数据、信息第七章内部检查、审计、绩效考核和奖惩机制第八章附则第一章总则第一条为加强公司反洗钱和反恐怖融资工作，有效预防洗钱及相关违法犯罪活动，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》、《金融机构反洗钱规定》、《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》等有关规定，制定本制度。
第二条公司高度重视洗钱、恐怖融资和扩散融资风险（以下统称洗钱风险）管理，充分认识在开展业务和经营管理过程中可能面临的洗钱风险，妥善处理并有效避免因洗钱风险带来的声誉风险和法律风险，导致客户流失、业务损失和财务损失的风险。
第三条有效的洗钱风险管理是公司安全、稳健运行的基础，公司及全体员工应勤勉尽责，牢固树立合规意识和风险意识，建立健全洗钱风险管理体系，按照风险为本的方法，合理配置资源，对洗钱风险进行持续识别、审慎评估、有效控制及全程管理，有效防范洗钱风险。
第四条公司洗钱风险管理遵循以下原则:（一）全面性原则。
洗钱风险管理贯穿决策、执行和监督的全过程；覆盖各项业务活动和管理流程；覆盖所有境内外分支机构及子公司，以及相关部门、岗位和人员。
（二）独立性原则。
洗钱风险管理在组织架构、制度、流程、人员安排、报告路线等方面保持独立性，对业务经营和管理决策保持合理制衡。
（三）匹配性原则。
洗钱风险管理资源投入与所处行业风险特征、管理模式、业务规模、产品复杂程度等因素相适应，并根据情况变化及时调整。
（四）有效性原则。
洗钱风险管理融入日常业务和经营管理，根据实际风险情况采取有针对性的控制措施，将洗钱风险控制在自身风险管理能力范围内。
第五条公司积极建设洗钱风险管理文化，促进全体员工树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守，营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。
证券公司全面风险管理 PPT
背景
市场环境变化
市场环境变化
市场环境变化
市场环境变化
市场环境变化
监管变化
大家学习辛苦了，还是要坚持
继续保持安静
监管变化
监管变化
券商能力现状
券商能力现状
全面风险管理定义
全面风险管理，是指证券公司董事会、 经理层以及全体员工共同参与，对公司 经营中的流动性风险、市场风险、信用 风险、操作风险等各类风险，进行准确 识别、审慎评估、动态监控、及时应对 及全程管理。
营 销 规 范 性
营 销 规 范 性
客户回访
客 户 回 访
客 户 回 访
客 户 回 访
投资顾问
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经营范围
经 营 范 围
经 营 范 围
员工执业行为
员 工 执 业 行 为
员 工 执 业 行 为
员 工 执 业 行 为
岗位用工
岗 位 用 工
岗 位 用 工
岗 位 用 工
营销规范性
营 销 规 范 性
营 销 规 范 性
营 销 规 范 性
营 销 规 范 性
营 销 规 范 性
2013~2014年各地证监局关于 证券公司分支机构监管措施案例
问题分类摘要
据不完全统计，2013~2014年，中国证监会及其派出机 构共通过其网站发布的关于证券公司监管措施案例约119起， 其中涉及分支机构的案例29起。
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在29起针对证券公司分支机构的监管措施案例中，按照 问题的业务类别，综合其关注程度、出现频率等因素，我 们对2013~2014年的案例问题进行了分类筛选，并结合同 时期部分证券公司内部合规检查交流的问题做以下整理分 析。
公司全面风险管理组织架构
股份公司风险管理制度
XX股份有限公司风险管理制度第一章总则第一条为建立健全XX股份有限公司(以下简称"公司")风险管理体系，全面提升风险管理能力，保证公司安全、稳健运行，根据《中华人民共和国公司法》《企业内部控制基本规范》及配套指引等法律、法规、规章的相关规定，结合公司实际，特制定本管理制度。
第二条本制度适用于公司总部、各子（分）公司的风险管理工作。
国家法律法规有特殊规定的，从其规定。
合营和参股公司可参照执行。
第三条风险是指未来的不确定性因素对公司实现战略目标和经营目标的影响，一般可分为战略风险、财务风险、市场风险、运营风险、法律风险等。
第四条风险管理是指围绕公司战略目标和经营目标，在经营管理过程中识别和分析影响公司潜在的重大事件、重大风险，通过制定和执行相应的控制措施和策略，将风险控制在可承受的程度内。
第五条风险管理原则(一)全面性原则。
风险管理应覆盖公司的所有业务、部门和人员，渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节，实行全过程管理，确保不存在风险管理的空白或漏洞处。
(二)重要性原则。
在全面风险管理的基础上，重点关注重要业务事项和高风险领域。
(三)合理性原则。
风险管理应当符合国家有关法律法规、行业监管的有关规定，并与公司经营规模、业务范围、风险状况及公司所处的环境相适应，以合理的成本实现风险管理目标。
第二章风险管理组织与职责第六条风险管理体系建设应建立三道风险防线，以保证风险管理工作顺利实施并取得成效。
第一道防线为开展具体业务的子（分）公司（含基层站所），第二道防线为总部职能部门，第三道防线为公司审计委员会及内审机构。
第七条公司党委、董事会是公司风险管理工作的领导机构，负责研究、决策风险管理中的重大事项，其主要职责有（一）批准公司风险管理体系建设方案。
（二）批准公司风险管理策略和重大风险解决方案。
（三）批准公司风险管理组织机构设置及其职责方案。
（四）批准风险管理工作自我评价报告。
（五）批准重大风险事件调查方案和相关责任追究意见，并向股东大会报告重大风险事件及其应对情况。
证券公司全面风险管理
2023
《证券公司全面风险管理》
证券公司风险管理概述证券公司风险的识别与评估证券公司全面风险管理体系建设证券公司风险防范与控制证券公司风险管理创新与发展证券公司风险管理案例分析
01
02
风险的内涵
风险是指在一定条件下，投资、经营、管理等活动可能带来的不确定性，这种不确定性可能导致损失或收益的不确定性。风险的内涵包括以下几个方面
1. 风险与不确定性有关
风险是由于不确定性引起的，与确定性相对立。
2. 风险与投资、经营…
风险是在投资、经营、管理等活动过程中产生的，与这些活动密切相关。
3. 风险与收益有关
风险与收益相互关联，风险越大，可能的收益也越大，反之亦然。
风险的外延
证券公司的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险和合规风险等。这些风险都有可能对证券公司的经营和财务状况产生重大影响。
证券公司的风险管理对于保障公司的稳健运营、保护投资者的利益以及促进证券市场的健康发展具有重要意义。通过有效的风险管理，证券公司可以降低自身经营风险，提高盈利能力；同时也可以为投资者提供更加稳健的投资产品和服务，保护投资者的利益；此外，加强风险管理也是维护证券市场稳定和促进其健康发展的重要保障。
意义
案例二：某证券公司信用风险管理失当案例
该证券公司的信用风险管理失当，给公司带来了潜在的风险。
该证券公司在信用风险管理方面缺乏有效的流程和监督机制，导致公司在为客户提供融资融券服务时对客户信用评估不足，使得公司的债务风险敞口过大。此外，公司在风险控制方面也存在一些不足，使得潜在的风险难以得到及时发现和控制。
全面风险管理的措施与保障
04
证券公司风险防范与控制
总结词
证券公司风险管理制度
ⅩⅩ证券股份有限公司风险管理制度第一章总则第一条为有效防范和化解经营风险,保证公司各项业务和公司整体经营的持续、稳定、健康发展,根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司内部控制指引》、《证券公司风险控制指标管理办法》等相关法律法规,在遵循《ⅩⅩ证券股份有限公司合规管理制度》的前提下,结合通行的风险管理办法和公司实际情况,制订本制度。
第二条《ⅩⅩ证券股份有限公司合规管理制度》是公司管理合规风险和法律风险的基本制度,本制度是公司在合规的前提下,管理市场风险、信用风险、操作风险和流动性风险等经营风险的基本制度。
第三条本制度中所称风险管理,是指围绕公司战略目标,由公司各职能部门和业务单位共同实施,在管理环节和经营活动中通过识别、评估、管理各类风险,执行风险管理基本流程,培育良好风险管理文化,建立健全风险管理体系,把风险控制在公司可承受范围内的系统管理过程。
第四条公司各职能部门和业务单位通过全面参与过程管理,围绕全面风险管理理念,不断健全风险管理体系、机制、制度和流程,使风险管理与公司经营管理相融合。
第五条公司风险管理的目标,健全以净资本为核心的风控体系,建立覆盖各项业务和管理活动的风控系统,管好市场风险和信用风险、严控操作风险、防范流动性风险。
第六条公司风险管理遵循以下原则:(一)独立性原则:公司部门及岗位设置应当权责分明,风险控制嵌入业务过程和经营活动,但承担监督检查职责的部门和岗位应当独立于业务活动,强化风险管理和审计稽核在业务开展中的作用。
(二)合理性原则:风险管理符合国家有关法律法规和中国证监会的有关规定,与公司经营规模、业务范围、风险状况及公司所处的环境相适应,以合理的成本实现风险管理目标。
(三)审慎性原则:风险管理策略及方法根据公司经营战略、经营方针等内部环境的变化和国家法律法规等外部环境的改变及时进行完善,对各项创新业务及产品方案,审慎出具风险评估意见。
(四)与业务发展同等重要原则:风险是公司各项业务客观存在的,业务的发展必须建立在风险管理制度完善和稳固的基础上,风险管理和业务发展同等重要。
全面风险防控制度体系建设
Money China 财经界投资理财全面风险防控制度体系建设中国银河证券股份有限公司丽水证券营业部陈淑芬摘要:我国大型企业自从2006年我国发布《中央企业全面风险管理指引》，就陆续开展了全面风险管理体系建设，一直到现在，我国的风险防控制度体系建设中取得了显著的效果。
但是，企业的良性发展需要建设全面的风险管理管理体系，在这个基础上还要加快法律风险防控体系建设。
并完善法律风险防控体系有效落实与实施。
关键词:风险防控法律风险防控体系建设一、前言目前来说，企业风险管理工作正在建立规范，主要为提高管理经营水平和实现公司总体战略经营目标。
在当今经济不断发展的情况下，商业环境也愈加复杂，每个企业都面临着诸多不确定的风险因素，除了不可预知的意外造成的损失，还会有因为错误判断而出现的战略风险、财务风险、法律风险等等。
企业在面对这些风险的时候，要实现其可持续发展目标。
这不仅要关注个别的风险，更需要全面了解和掌控对其进行全面管理，这是企业在目前的市场经济生存发展的必要条件。
二、目前企业的风险防控情况企业的安全风险管理主要从规避安全风险入手，要落实安全生产责任制，把责任落实到个人，通过这种制度提升个人责任感。
建立健全工作机制，在企业内严格要求员工，通过隐患排查，整改公司制度，不断完善企业的风险防控制度，以确保企业的稳定发展。
(一)风险管理主要贯彻方针企业往往最重视资金的风险管理，资金的流动性强，出错的可能性更大，因此需要更加完善的风险控制体系。
这项工作涉及到资金在流动中经历的各个环节，从审批环节到最终的票据印章都需要严格控制在多个关键点上。
为了资金安全与规范管理，提高资金使用率，公司应该制定相关规范制度，对资金的收支、支付要求，和审批程序有明确规定，对资金管理严格规范流程，争取在风险形成初期就及时遏制。
同时要对风险事件进行分类整理，对重要性进行排序，提前为风险管理准备应对策略。
另一方面，以建筑行业为例，企业在安全生产的同时，也要注重环保，响应国家号召，严格按照国家法律法规要求。
2020年证券公司全面风险管理制度1
2020年证券公司全面风险管理制度2020年8月目录第一章总则 (3)第二章风险管理组织体系 (4)第三章风险管理政策与机制 (10)第一节风险管理制度 (10)第二节授权管理体系 (10)第三节风险识别与计量 (11)第四节风险监测与应对 (13)第五节风险信息与报告 (13)第四章风险管理信息系统 (14)第五章风险管理评价 (15)第六章风险管理文化建设 (16)第七章附则 (18)第一章总则第一条为加强公司全面风险管理，保障公司规范经营和各项业务持续稳健发展，积极践行“合规、诚信、专业、稳健”行业文化建设核心价值观，根据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司风险控制指标管理办法》、《证券公司全面风险管理规范》等法律法规及自律规则，制定本制度。
第二条本制度所称全面风险管理，指公司董事会、经营管理层以及全体员工共同参与，在战略制定和日常运营中，对面临的流动性风险、市场风险、信用风险、操作风险、洗钱风险、声誉风险等各类风险，进行准确识别、审慎评估、动态监控、及时应对和全程管理的持续过程。
第三条公司的全面风险管理体系包括可操作的管理制度、健全的组织架构、可靠的信息技术系统、量化的风险指标体系、专业的人才队伍、有效的风险应对机制以及良好的风险管理文化。
所有子公司以及比照子公司管理的孙公司均纳入公司全面风险管理体系。
第四条公司全面风险管理的基本原则为：(一)全覆盖原则。
公司风险管理应当覆盖公司面临的所有风险类别，以及公司各部门、分支机构、子公司及所有表内外业务，贯穿决策、执行、监督和反馈的全过程。
(二)适应性原则。
公司风险管理应当与公司的经营规模、风险状况、承受能力等要素相适应，以合理的成本和措施实现风险管理目标。
(三)制衡性原则。
公司风险管理应当通过制度、流程、系统等方式，实现各管理层级，前、中、后台相关部门和相关岗位之间的相互衔接、相互监督、有效制衡。
第五条公司全面风险管理目标服务于公司战略发展,通过实施积极的风险管理，保障公司稳健经营、规范发展，在公司各类风险可承受的前提下，促进最佳效率的风险资本收益，实现股东、客户、员工及社会的价值共赢。
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XX证券股份有限公司全面风险管理制度1
XX证券股份有限公司全面风险管理制度
第一章总则
第一条为促进公司加强全面风险管理，提高总体风险管理能力，保障公司规范经营和各项业务持续稳健发展，根据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司风险控制指标管理办法》等法律法规，制定本制度。
第二条本办法适用于公司各部门及分支机构。
第三条本制度所称全面风险管理，是指公司董事会、经理层以及全体员工共同参与，在战略制定和日常运营中，对面临的市场风险、信用风险、操作风险、合规风险、声誉风险、流动性风险等，进行准确识别、审慎评估、动态监控、及时应对和有效管理的持续过程。
第四条公司全面风险管理的目标是建立健全与公司自身发展战略相适应的全面风险管理体系，通过良好的风险管理文化、可操作的制度流程、健全的组织架构、先进的风险管理系统、量化的风险指标框架、有效的化解机制、专业的人才队伍，确保在公司整体风险可测、可控、可承受的前提下，实现公司价值最大化。
第五条公司风险管理的基本原则为：
（一）全面性原则。
风险管理应当包括公司面临的所有风险
类别，全面覆盖公司的所有业务、部门和人员，贯穿决策、执行和监督全过程，确保不存在风险管理的空白或漏洞。
（二）重要性原则。
风险管理应当在全面控制的基础上，对重要业务事项、主要操作环节和高风险领域实施重点控制。
（三）制衡性原则。
风险管理应当通过制度、流程、系统等方式，确保前、中、后台相关部门、相关岗位之间相互制衡、相互监督。
不相容职务应合理分离。
（四）适当性原则。
风险管理应当与公司经营规模、业务范围、竞争状况和风险水平等相适应，并随着情况的变化及时加以调整。
（五）成本效益原则。
风险管理应当权衡实施成本与预期效益，以适当的成本实现有效控制。
（六）独立性原则。
承担风险管理职能的部门应当与业务部门保持相对独立。
第六条公司在制定战略、设定目标、做出决策、日常经营过程中自上而下贯彻全面风险管理理念，通过持续的宣传、引导、培训，强化全体员工风险意识，培育高层倡行、全员有责、主动管理的风险文化。
第七条公司制定并持续完善风险管理制度，明确风险管理的目标、原则、组织架构、授权体系、相关职责、基本程序等，并针对不同风险类型制定可操作的风险识别、评估、监测、应对、报告的方法和流程。
公司通过评估、稽核、检查等手段保证风险
管理制度的贯彻落实。
第二章风险管理组织体系和职责
第八条公司建立由董事会负最终责任、经营管理层直接领导，以风险管理
职能部门为依托，相关营运支持部门密切配合，覆盖所有业务单位的全面风险管理组织体系；确立风险管理的四个层级：即董事会及其风险管理委员会、公司经营管理层的办公会议、风险管理职能部门、各业务部门及分支机构；形成业务部门自控、相关部门互控、风险管理职能部门监控的三道防线。
第九条董事会是公司风险管理的最高决策机构，对全面风险管理的有效性承担最终责任。
董事会设立风险管理委员会,向董事会报告,对董事会负责。
董事会及其风险管理委员会主要负责对公司风险管理进行监督与指导，将公司总体风险控制在合理的范围内，以确保公司能够对经营活动中的风险控制实施有效的管理。
主要职责包括：（一）审议批准公司风险管理战略、风险偏好及重大政策制度。
重大政策制度指涉及风险管理体系建设及限额管理等影响股东利益的重大政策及制度，包括但不限于：风险管理政策、风险限额及组合管理政策、风险管理授权政策、风险绩效政策等。
（二）审议批准公司风险偏好度，包括可承受的风险水平、风险管理标准、风险限额等。
（三）确定公司重要的风险界限，对重大的风险承担活动
或交易进行审批，对公司重大风险事项提出处理意见。
（四）审议公司风险评估报告，根据评估结果适时调整相关风险管理政策及标准。
（五）指导公司的风险管理工作，对公司风险管理政策的执行进行监督、审查，确保公司经营符合相关的法律、法规和标准，各项风险管理政策制度有效执行。
（六）制定适当的奖惩制度，在全公司范围有效地推动风险管理体系的建
设。
第十条公司经营管理层设办公会议，对公司经营过程中的主要风险管理事项进行研究、讨论、评估、控制决策等。
主要职责包括：
（一）贯彻执行董事会通过的公司风险管理政策及基本制度，落实关于风险管理的董事会决议。
（二）在董事会的授权范围内，决策审批涉及自有资金运用和风险管理的相关事项。
（三）建立公司各项业务风险管理制度及相应的风险评估方法、风险管理流程等。
（四）管理董事会授权范围内的各种风险。
（五）建立公司风险管理活动的评价机制。
（六）适时掌握公司经营管理中的风险状况，监督指导风险管理职能部门及时检查处理、反馈情况。
（七）对创新业务和产品的风险进行识别和管理。
第十一条公司任命合规总监作为首席风险官，负责全面风险管理工作，并对其履职提供充分保障。
首席风险官不得兼任或者分管与其职责相冲突的职务或部门。
第十二条公司设立风险管理部、法律合规与事务管理部、稽核监察部等风险管理职能部门，分别独立行使相应的风险管理职能,推动落实全面风险管理工作。
第十三条风险管理部是公司风险管理政策及基本制度的具体执行部门，负责日常风险管理工作。
其主要职责包括：（一）落实董事会及董事会风险管理委员会、办公会议的各项决定。
（二）组织拟订并实施公司风险识别、风险评估和测量、风险应对、风险监测、风险报告的制度、流程和方法。
（三）对各业务部门和分支机构的风险识别、评估、控制情况进行指导、监督、检查、评价和报告。
（四）负责对日常业务活动的风险进行监测和控制，定期报告公司各项风险控制指标执行情况。
（五）组织对重大决策、新产品、新业务及重要业务活动进行风险评估。
（六）其他风险管理事项。
第十四条法律合规与事务管理部是公司法律事务和合规管理的职能部门。
主要职责包括：
（一）承担政策法律事务工作，控制公司及相关业务法律风。