风险管理工作手册
全面风险管理手册
XXX公司
目录
总裁致辞
序言
第一部分公司面临的风险
公司风险列表
公司重大风险
重大风险之间的关系
第二部分风险管理总体目标和原则
风险管理目标
风险管理原则
第三部分风险战略
风险承受度
重大风险应对策略
第四部分风险管理流程
风险战略制定与回顾流程
风险监控与改进流程
其它流程中的风险管理活动
第五部分风险管理组织机构及职责
风险管理决策机构
风险管理职能机构
职能部门和经营单位
第六部分附件：
附件1、主要风险及定义
附件2、重大风险及典型风险事件
附件3、风险战略制定与回顾流程图
附件4、风险监控与改进流程图
附件5、风险监控信息报告模版
附件6、风险监控预警报告模版
总裁致辞
公司自实施“二次创业”以来，业务结构不断优化，逐步形成实业投资与服务业相互支撑、协同发展的业务体系；管理方式不断创新，初步建立了战略管理、全面预算管理、要素管理等适合国有投资控股公司经营特点的管理体系。公司要实现建设国际一流国有投资控股公司的企业目标，还需要我们积极探索，不断创新管理理念和管理方法，不断实现新的跨越和攀升。
国务院国资委印发的《中央企业全面风险管理指引》，对中央企业的全面风险管理工作提出了明确的要求。全面风险管理是一套全新的管理理念和方法，反映了企业风险管理的最新国际趋势，企业风险管理的能力和水平反映企业的价值和核心竞争力。为进一步加强公司的风险管理工作，以科学发展观认识和管理企业风险，形成企业健康发展机制，公司启动了建立健全全面风险管理体系框架设计工作。近一年来，在咨询机构的协助下，经过全体员工的共同努力，在系统辨识企业面临的重大风险、确定风险管理战略、设计全面风险管理体系框架等方面取得了重要成果。这是公司成立以来第一次对风险管理工作进行系统地诊断、评价和提升，同时在公司全面风险管理设计方案中，较好解决了现有的企业管理模式与新形成的风险管理体制的关系、风险管理专职机构与现有职能部门的关系、消化吸收咨询成果与不断改进完善提高的关系。
《XXX公司全面风险管理手册》的编写，结合风险管理咨询成果，针对公司业务特点，吸纳国际先进管理经验，设计了具有国内领先水平的全面风险管理体系框架，为公司进一步明晰风险管理思路，开展全面风险管理工作，实现科学、健康和稳定发展提供了良好基础和手段。希望公司全体员工树立岗位风险管理责任重于泰山的意识，认真学习手册，消化咨询成果，掌握全面风险管理的思路和方法，创新适合投资控股公司特点的全面风险管理体系，围绕企业战略目标，解决企业发展中存在问题，实现对企业风险持续的监控和预警，取得风险管理实效。
我们的国家正处在一个重要的发展时代，我们的企业正处于一个重要的发展阶段，变革和创新是历史进步的主旋律，是公司发展的不竭动力。实施全面风险管理对公司实现一流管理手段、创建国际一流的投资控股公司、确保公司持续健康发展具有重要意义。
总裁：
序言
公司“风险管理体系建设”工作按照预定的工作目标，完成了全面风险管理框架方案的设计。公司将通过完善和实施风险管理体系，形成企业辨识风险、监测风险、管理风险的长效机制；通过全面风险管理体系的有效运转，优化风险组合，提升管理水平，避免和减少重大损失，保障公司持续健康发展。因此，实施企业全面风险管理是公司在重要发展阶段提出的完善管理手段、实现管理创新又一新课题。
全面风险管理框架方案结合国有投资控股公司的业务特点、应用国际先进风险管理理论和最佳管理实践，在对公司目前所处“二次创业”发展阶段的重大风险和风险管理现状进行辨识、评估的基础上，完成了风险战略制定、风险管理组织体系设计、风险管理内控流程优化和风险管理信息系统规划，提出了对控股投资企业开展全面风险管理工作的指导意见。方案通过建立风险度量模型，确定企业的风险承受度和风险应对策略，是从定量指标和定性分析两个方面，实现风险监控、风险预警、风险应对的系统管理目标。方案的特点在于支持公司的发展战略目标、适应公司的业务特点和运作模式、与公司现有管理体系和管理手段相衔接、符合国务院国资委《中央企业全面风险管理指引》的要求。
为便于公司员工了解全面风险管理框架方案内容，掌握风险管理的理念和思路，统一公司风险管理语言，我们在北京第一会达风险管理科技有限公司的管理咨询成果基础上，组织编写了《全面风险管理工作手册》，主要内容分为六个部分：第一部分介绍公司面临的风险；第二部分介绍公司风险管理的目标和原则；第三部分介绍公司总体的风险应对策略——风险战略；第四部分介绍公司主要的风险管理流程和活动；第五部分介绍公司风险管理组织机构和职能定位；第六部分是附件，列示了公司现阶段的风险列表、重大风险的分类和定义，以及主要的风险管理流程图。
手册的印发标志公司全面风险管理进入实施阶段，全体员工通过学习和应用风险管理方案提出的思路和方法，围绕企业战略目标，解决公司发展中出现的问题，实现企业风险的战略化管理和系统化解决。手册中的有关内容需要根据公司发展战略的修订和外部环境的变化定期进行更新和调整；手册中的有关内容更
需要在公司的管理实践中丰富和完善。
第一部分 公司面临的风险
公司风险列表
所谓风险，是指未来不确定性对目标的影响。
风险普遍存在于公司所有的经营管理活动之中。按照经营管理活动的不同，公司的风险可分为战略风险、投资风险、财务风险和运营风险等四大类： ? 战略风险是指影响公司战略制定过程，以及影响战略目标实现的相关风险的总称；
? 投资风险是指影响公司投资决策、投资管理、投资退出整个投资过程，以及影响投资目标实现的相关风险的总称；
?
财务风险是指影响公司财务活动及财务目标实现的相关风险的总称； ? 运营风险是指由于制度不健全或不完善、人为错误或失误所带来的风险，以及外部灾害性事件等各类风险的总称。
作为投资控股企业，公司业务领域相对较宽，风险种类较为复杂；同时，公司正处于二次创业发展阶段，随着业务的不断发展，资金需求量在不断增加，公司承担的风险水平在不断提高。基于对公司战略目标和内外部环境的评估，在当前及未来一段时间内，在公司总部、子公司及控股投资企业层面影响公司战略目标实现的风险主要包括49类（各类风险定义见附件1），如图一所示。 图一：XXX 公司风险列表
第二部分公司重大风险
按照风险发生的可能性和风险一旦发生对目标的影响程度两个纬度评价公司的主要风险，可发现现金流风险等11类风险属于公司现阶段的重大风险（如图二所示），是公司风险管理的重点。
图二：公司风险图谱
现金流风险：现金流风险是可能导致公司经营失败或破产的颠覆性风险，应引起特别关注。从发生可能性来看，公司处于“二次创业”阶段，各类投资处于增长态势，对资金的需求不断增加；同时，投资控股公司的业务模式决定了公司现金流入的非连续性，加之投资收益、项目退出、外部融资等不确定性因素，公司资金平衡的压力较大，存在一定的现金流风险发生可能性。
宏观经济风险：公司主要投资于电力、煤炭、交通、化肥等基础性和资源性行业，受宏观经济波动的影响较大。虽然近些年来中国经济维持持续、快速增长，但未来受进出口贸易、国内消费以及投资等因素的影响，GDP具
有较大的不确定性和周期性波动，势必会对公司整体发展产生重要影响。政策法规风险：作为大型国有控股投资企业，且投资领域集中在受国家经济政策影响较大的行业，与公司核心业务有关的国家及地方产业政策、行业法规、货币政策等的变化和调整将严重影响公司投资经营活动的效果，公司的合规成本也相应增加。
行业风险：相比产业控股集团，公司业务领域较宽，涉足的行业较多，面临更为复杂的行业环境，特别是公司的核心业务集中在电力和煤炭两个行业，其他业务板块尚不能对公司利润形成有力支撑，因此必须高度关注行业风险。
竞争风险：公司面临的竞争风险主要来自于投资企业与行业内其他企业的竞争。虽然公司整体具备一定实力，但投资业务较为分散，就单项业务规模而言在业内不具备竞争优势。尽管目前电力、煤炭等行业内部竞争不很充分，但随着市场化程度的提高，公司在各个行业都将面临更大的竞争风险。
投资决策风险：投资决策是公司投资决策－投资管理－投资退出价值链中的首要环节。公司主要投资关系国计民生的大项目，项目投资规模大，投资周期长，决策的正确与否将给公司带来巨大的影响；决策低效也将影响公司对投资机会的把握。鉴于目前公司面临的决策环境日益复杂，投资决策失误和决策效率下降的可能性仍然存在，应引起高度关注。
投资管理风险：投资管理是投资项目价值增值的过程，公司对投资管理的效率和效果直接影响到公司资产的价值。目前公司投资管理还受到投资企业公司治理、信息管理水平等因素的约束，监控、管理不到位的现象仍然存在。
投资退出风险：投资退出是公司结构调整和价值实现的重要手段。外部产权市场和资本市场的不完善，内部投资项目价值分析和跟踪手段的缺乏等都将导致公司不能及时和适时地退出项目，从而影响投资收益、现金流安全以及公司结构调整的效率和效果。
人力资源风险：公司的快速增长对人力资源管理提出了越来越高的要求，
虽然公司近年在人力资源管理方面进行了积极的调整和有益的探索，但随着实业投资和金融服务这两项对人力资源要求甚高的业务的迅速发展，人才的结构性短缺问题需引起高度重视。
健康安全风险：公司电力、煤炭、交通、化肥等业务都属于事故易发行业甚至高危行业，健康安全事故发生的可能性较大。鉴于产品安全和生产安全问题日益受到社会广泛重视，健康安全事故一旦发生不但将影响公司的正常经营，还将对公司形象和声誉造成极大的负面影响。
担保风险：公司对外担保总额较大，且多采取为投资企业提供股权质押担保的方式。在宏观经济或行业整体环境变化的情况下，将引发连锁反应，可能造成的经济损失以及对公司声誉的影响不可低估。
重大风险之间的关系
上述11个重大风险之间存在一定的关系，如图三所示。
图三:公司重大风险模型
作为国有控股性投资公司，公司的价值链区别于一般的产业控股公司，投资决策—投资管理—投资退出构成了公司的核心价值活动，因此，投资决策风险、投资管理风险和投资退出风险成为公司的核心业务风险。
宏观经济风险、政策法规风险、行业风险和竞争风险四个外部风险之间存在着密切的关系，同时又与人力资源风险一起是导致投资风险的动因。
健康安全风险、担保风险是投资决策风险和投资管理风险所带来的结果。
现金流风险是公司的颠覆性风险，是宏观经济风险多、投资决策风险等内外部多个风险相互作用、共同影响的结果。因此，现金流风险具有系统性的特征，具有一定的隐蔽性。
鉴于宏观经济风险、政策法规风险是外部其它各种风险的源头，直接影响行业的走势和竞争态势，对公司的投资活动有着重要的影响，同时，鉴于投资决策和投资管理是公司主要的价值活动，投资决策风险和投资管理风险对公司的生存和发展有着直接的影响，这四种风险应引起公司特别关注。
鉴于现金流风险是公司的颠覆性风险，同时又是众多风险相互作用、共同影响的结果，公司将防止现金流中断作为风险管理的底线，并从管理现金流风险出发，制定管理其它风险的最低标准。
第二部分风险管理总体目标和原则
风险管理目标
公司风险管理的总体目标是为公司持续健康发展和实现战略目标提供合理保证。
公司风险管理的具体目标包括：
?为公司战略调整和投资决策服务，优化公司的风险组合，将风险控制在与总体目标相适应并可承受的范围内，避免现金流风险，确保公司利润
和资产规模的稳步增长；
?完善公司风险预警机制和危机处理机制，避免重大灾害性事件和人为错误给公司带来巨大损失；
?提高经营活动的效率和效果；
?确保公司内部，尤其投资企业和公司之间信息沟通的真实性、及时性和完整性；
?确保公司投资经营行为合法合规。
风险管理原则
要实现风险管理目标，必须在公司总部、子公司和控股企业三个层面加强风险管理工作，逐步建立和完善适合投资控股公司特点的全面风险管理体系，实现集团对重大风险的系统化管理。
全面风险管理体系是公司实现风险管理目标，有效开展风险管理活动所需要的管理要素的集合，包括确定风险战略、完善风险管理组织职能、应用风险管理有关技术、建立风险管理信息系统等内容。
公司全面风险管理体系建设是一项系统的管理工程，需要公司各级领导和全体员工的共同努力，并在实际工作中遵循下述原则：
战略导向原则。风险管理工作始终围绕公司战略目标的实现，将工作的重点放在影响公司战略目标实现的关键风险上；
注重实效、逐步推进的原则。从目前的管理和业务实践出发，在公司多年来形成并在保障公司健康发展中发挥着重要作用的财务监督、审计监督、法律监督和纪检监察制度体系的基础上，统筹兼顾、通盘考虑，有步骤、分阶段地推进全面风险管理体系建设；
前端推进原则。将风险管理工作从管理后台向业务前端推进，从公司总部向投资企业推进，逐级落实风险管理的目标、职能以及风险应对措施；
防范与利用相结合的原则。在注重防范和控制风险可能给企业造成损失的同时，还应把机会风险视为公司的特殊资源，通过积极的风险管理为公司创造价值。
第三部分风险战略
风险战略是公司风险管理的总体策略，主要内容包括风险度量、风险偏好和承受度、风险应对策略等。
公司的风险战略可简述为：结合公司的业务模式和二次创业阶段的发展特点，围绕公司战略，以投资活动为中心，关注投资增长和现金流安全之间的平衡，将实现战略目标作为公司风险管理的核心目标，将不发生现金流风险作为公司风险管理的基本目标，统一制定公司的风险偏好和风险承受度以及风险的基本应对策略，并以此为基础实时监控、预警和应对公司的重大风险，保障公司健康持续发展。
风险承受度
所谓风险承受度，是指公司为实现战略目标和其他经营目标所愿意和能够承担的风险水平。
公司风险承受度可用实现既定目标的可能性来度量，具体表现为公司对实现以下具体目标的可能性所能承受的波动范围：
?公司战略目标分解下的公司年度利润和资产规模目标；
?国资委年度考核目标，包括利润总额、净资产收益率等指标；
?公司持续发展目标，即公司不发生现金流风险；
?公司人力资源工作目标，即公司人才适配率满足公司战略发展的要求；
?公司安全生产目标，即公司年度重大伤亡事件和一般伤亡事件发生次数不超过公司安全生产的规定。
公司对某一具体风险的承受度，是基于公司的风险偏好，根据公司目标与风险之间的定量或定性关系而确定的。
对于能够和目标建立起直接量化关系的风险，可将风险变化导致公司利润、现金流状况等触及公司整体风险承受度时风险度量指标的临界值作为各类重大风险的承受度。例如宏观经济风险，利用GDP与公司利润总额之间的函数关系，当GDP单项指标变化使得公司年度利润与利润预算值之间的差额扩大，导致战略
目标分解下的年度利润目标甚至股东的利润考核要求不能达到时，我们说宏观经济风险超过了公司对它的承受范围，此时的GDP值则为该风险的承受度。
对于不能和目标建立直接量化关系的风险，可按照公司管理经验、管理要求或行业标杆企业的做法设定风险承受度。例如，投资项目决策风险，决策的结果难以直接与公司的利润目标建立直接量化关系，我们根据管理经验，参照行业内其它先进企业的做法，设定项目达到公司投资回报率基准值的概率为90%和80%，作为投资项目决策风险的承受度。
公司对各类重大风险设置两级承受度，作为公司风险管理的具体目标和日常风险预警的依据：
一级承受度：表示实现公司战略目标和正常经营所能承受的风险水平。如风险达到或超出这一水平，将会影响公司战略目标的实现和经营业务的正常开展。超过一级承受度而未达到二级承受度为黄色预警区。
二级承受度：表示满足公司基本经营需求和继续生存所能承受的风险水平。
如风险达到或超出这一水平，将会对公司产生重大影响，甚至导致公司经营活动中断。超过二级承受度为红色预警区。
各类重大风险的承受度如表一所示。
表一：风险度量指标及风险承受度
上述重大风险的承受度是基于公司当前的战略、风险偏好和风险环境下所确定的，有待实践进一步检验。当公司战略、风险偏好或风险环境发生重大变化时，公司也将相应地对风险承受度进行调整。
各经营单位可根据自身情况，对上述风险指标进行分解，依据公司的风险承受度，确定各自管辖范围内的风险承受度。各经营单位在对上述风险指标进行分
解，选取各自的风险度量指标和监控指标时，注意遵循三个原则：?指标易于观察和测量；
?指标值的走势变化能直观地反映出风险的变化；
?能建立度量指标与目标之间的量化关系。
重大风险应对策略
对不同重大风险可分别采取风险规避、风险控制、风险转移和风险接受的不同策略或策略组合。
风险规避，即停止或避免引发风险的所有行动，如中止某项风险较大的投资，对不适应市场的产品进行结构调整等。
风险控制，即采取控制措施，降低风险发生的可能性或降低风险对目标的影响程度。
风险转移，即使用特定的交易合同或金融工具等方法将某些风险转移给其他经济主体承担，如分包、保险、远期合约等。
风险接受，即当潜在风险的影响程度在可承受范围内或者其管理成本超过预期收益时，不采取行动而是接受风险带来的影响，并运用风险准备金等手段弥补风险承担者的损失。
各部门、经营单位应结合风险承受度，权衡收益与成本，制订具体的风险应对措施。
战略风险
应对宏观经济、行业、政策、竞争等战略风险，主要从战略层面，采取风险规避、风险接受的应对策略，也可采取签订长期合同或衍生品交易合同等风险转移的策略。
公司应积极研究外部宏观经济、行业动态、政策变化、竞争对手等外部环境，分析其未来短期（1年）和长期（5-10年）的走势，以此基础制定相应的应对措施。
风险规避：
当战略风险发生显著变化，对公司目标或业务模式产生重大影响时，公司应
适时进行产业结构调整，适时退出部分或全部受该类风险影响比较显著的行业或项目，从根本上规避风险；
风险接受：
当战略风险短期变化比较显著，但长期趋势没有发生变化时，公司可采取风险接受的策略，同时采取降低成本、提高效率等措施，弥补战略风险短期的影响；
当战略风险发生显著变化，对公司目标产生重大影响时，公司也可适当调整负债规模或负债结构，压缩投资规模，提高自身对该类风险的承受能力，主动承担该类风险。
风险转移：
当战略风险发生显著变化，超出公司承受能力时，公司也可通过引入战略投资者、结盟等方式，转移部分风险；
行业风险或竞争风险最终表现为市场风险。对于市场风险，公司可根据风险的走势，选择与客户签订长期合同、购买期货和期权等方式，转移风险。
以应对宏观经济风险为例。假设其它内外部因素不变，预测未来五年年平均GDP下降幅度超过该指标的一级承受度，处于黄色预警区，则公司可考虑：?增加对受宏观经济波动周期影响较小产业的投资，平抑利润波动；
?加大对基础性、资源型产业的整合力度，增强各产业间的协同效应，增强自身抵抗风险的能力；
?与有关企业签订风险互换协议，锁定宏观经济风险的影响程度；
?收缩投资规模，减少负债水平。
投资风险
对投资风险的管理应该与公司的各种投融资活动结合起来，在投融资业务的前台、中台和后台，采取风险控制、风险转移、风险规避、风险接受等多种措施，确保投资风险在公司可接受范围之内。
1.投资决策风险
应对投资决策风险，主要采取风险控制的策略。
公司可采取以下措施控制投资决策风险：
?完善投资决策流程，强化投资决策流程的执行情况，确保投资决策流程的合理性和有效性；
?修正和完善投资决策的标准；
?改进和加强投资决策流程中的风险评估工作；
?加强投资后评估工作。
2.投资管理风险
应对投资管理风险，主要采取风险规避、风险控制的策略。
风险规避：具体措施包括退出某行业或某项目，如退出公司治理结构不完善的投资项目；与知名跨国企业联合投资等。
风险控制：具体措施包括：
?加强对投资企业的监控和管理，如：进一步完善法人治理结构和项目经理责任制；对重要投资控股企业的财务负责人既要向本企业的负责人报
告，还须直接向总部的总会计师报告；进一步细化、落实管理要素的各
项指标；逐步建立基于风险的绩效考核机制；将内部审计工作作为监控、
管理三级企业的重要手段等。
?发现、培育和积累公司的核心资源和技能，通过资源共享、技能转移等手段促进投资企业的价值提升。
3.投资退出风险
应对投资退出风险，主要采取风险控制策略。
应对没有适时退出投资风险的控制措施包括：
?加强内部控制，防范人员道德风险；
?从投资收益最大化和产业结构调整的需要出发，选择退出的适当时机；
?在项目投资决策时考虑项目的退出时机，其基本原则是退出或转让能较继续持有产生更大价值；
?在整个投资管理阶段监控、跟踪投资项目的价值，根据股权价值的趋势确定退出的时机。
应对不能及时退出风险的控制措施主要是增加准流动资产在总投资规模中
的比例。具体做法包括：
?对现有的股权投资进行分类管理：
1.对于符合上市要求的投资项目，应按照上市公司的要求来管理，争
取投资企业整体或部分上市流通；
2.对于符合用资产收益权发行信托产品的投资项目，要充分利用公司
金融平台，选择合适时机将满足资产收益权发行信托产品的项目资
产证券化，吸引更多的机构投资者来分享收益和分担风险；
3.对于流动性差的投资项目，必须提前做好退出的准备，提前制定项
目的退出计划，并积极拓宽产权交易渠道，充分公开交易信息。
?对新增股权投资，在同等条件下应优先考虑资产流动性强的投资项目。运营风险
对运营风险的管理主要在运营层面，采取风险控制、风险转移和风险接受等策略。
1.人力资源风险
公司对人力资源风险主要采取风险控制和风险接受的策略。具体说来，公司应依据人力资源战略规划，通过深入分析内部培养、招聘工作、内部激励机制等方面可能的风险动因，有针对性地采取应对措施，如：
?加大新员工培训、定期专业知识和技术培训等方面的投入，并通过各种措施培养复合型的人才；
?为员工提供更多的晋升渠道，建立良好的员工流动机制，以控制人才流失；
?完善内部激励机制，对特殊和关键人才实行不同的人力资源管理政策等。
2.健康安全风险
公司对健康安全风险主要采取风险控制和风险转移等策略：
风险控制：具体措施包括：
?建立健全安全生产管理的领导和组织机构；
建设工程项目的风险和风险管理的工作流程——一级建造师考试辅导《建设工程项目管理》第一章第一节讲义
正保远程教育旗下品牌网站美国纽交所上市公司(NYSE:DL) 建设工程教育网 https://www.360docs.net/doc/1612750063.html,/ 一级建造师考试辅导《建设工程项目管理》第一章第一节讲义 建设工程项目的风险和风险管理的工作流程 例题4：在工程项目施工中处于中心地位，对工程项目施工负有全面管理责任的是（）。 A.项目总监理工程师 B.项目总工程师 C.施工方项目经理 D.设计方项目经理 【正确答案】C 【答案解析】工程项目施工应建立以项目经理为首的生产经营管理系统，实行项目经 理负责制。项目经理在工程项目施工中处于中心地位，对工程项目施工负有全面管理 的责任。 工程监理企业代表建设单位对承建单位的建设行为进行监控，其代表项目总监理 工程师也不会对施工承担全面责任；设计方项目经理应对设计承担全面管理的责任； 施工方项目经理对施工承担全面管理的责任；项目总工程师一般来说负责项目技术方 面的问题，也不对施工承担全面管理的责任。参见教材P62. 例题5：沟通过程的要素包括（）。 A.沟通主体 B.沟通客体 C.沟通介体 D.沟通方法 E.沟通环境 【正确答案】ABCE 【答案解析】选项D属于沟通介体之一，该题不应选。沟通过程的要素除ABCE外，还 包括沟通渠道。参见教材P63。 例题6：下列属于沟通过程的环节是（）。 A.接受者接受符合 B.接受者理解被翻译的信息内容 C.接受者将接受到的符合译成具有特定含义的信息 D.接受者对接受到的信息内容作出反馈行为 E.发送的符号传递给接受者 【正确答案】ABCE 【答案解析】沟通过程的环节除ABCE外,还包括：发送者需要向接受者传递信息或者 需要接受者提供信息；发送者将所要发送的信息译成接受者能够理解的一系列符号； 发送者通过反馈以了解他想传递的信息是否被对方准确地接受。参见教材P63～64。
IT全面风险管理工作报告标准范本
报告编号：LX-FS-A31593 IT全面风险管理工作报告标准范 本 The Stage T asks Completed According T o The Plan Reflect The Basic Situation In The Work And The Lessons Learned In The Work, So As T o Obtain Further Guidance From The Superior. 编写：_________________________ 审批：_________________________ 时间：________年_____月_____日 A4打印/ 新修订/ 完整/ 内容可编辑
IT全面风险管理工作报告标准范本 使用说明：本报告资料适用于按计划完成的阶段任务而进行的，反映工作中的基本情况、工作中取得的经验教训、存在的问题以及今后工作设想的汇报，以取得上级的进一步指导作用。资料内容可按真实状况进行条款调整，套用时请仔细阅读。 一、20xx年度风险管理工作有关情况 为配合风险管理工作计划的执行更好地发挥计算机在公司生产经营管理中的作用，提高办公自动化的整体应用水平，加强对计算机软硬件、网络及公司信息的安全管理，特制定了计算机及网络管理办法。 二、20xx年度风险管理工作计划根据计算机及网络管理办法加强对信息安全和信息系统的风险管理.（一）信息安全风险管理：计算机数据和信息包括公司计算机和移动存储设备里内存储的销售数据、活动方案、财务报表、员工资料、客户资料、生产技术、各种合同和档案资料等。一、各种数据
及信息严格控制在公司内部，任何人不得泄露公司的数据及信息；二、涉及机密的资料处理按公司的保密规定执行。严禁将存有涉及公司经营管理、销售合同等信息的移动存储设备带离公司，三、公司计算机里的保密资料文件夹不提供共享。四、对个人使用的公司计算机中的重要数据文件，员工定期备份到移动存储设备；电脑管理员负责将服务器上的oa数据库及其他数据库每月底备份一次，每半年一次将备份数据刻录成光盘，并做好记录。五、加强对系统服务器的安全管理，及时升级更新各系统。（二）信息系统风险管理：从信息处理的过程来看，一个信息系统模型大致包括几个要素：信息数据、输入、数据处理/信息处理、输出、过程控制和结果反馈。管理信息系统是特定的信息系统，是信息系统在管理中的应用。管理信息系统中包括管理数据
2016年度XX公司全面风险管理报告
2016年度*****公司 全面风险管理报告 一、2015年度全面风险管理工作回顾 （一）全面风险管理工作完成情况 1.简要说明公司2015年度全面风险管理工作计划执行情况 序号工作计划 实际完 成情况未完成原因及整改措施 1 编制2015年度全面风险 管理报告 完成2 深入推进全面风险管理 与内部控制体系建设 完成 3 完善风险管理制度，加强 建立风险标准化管理机 制 完成 4 建立全面风险管理组织 领导框架 完成 2.企业董事会（总经理办公会）开展全面风险管理工作主要情况。 2015年度****在公司董事会的正确领导下，认真贯彻
落实国资委对中央企业加强全面风险管理工作的各项要求，借鉴国内外企业开展全面风险管理工作的成功经验，根据公司战略发展需要，立足公司风险管控现状，通过不断的摸索与实践，逐步形成了具有企业特色的全面风险管理体系和运行机制。 3.企业董事会（总经理办公会）对年度工作的评价及全面风险管理工作取得的主要成效。 （1）决策层对公司年度全面风险管理工作的评价 ****决策层对于公司全面风险管理体系建设工作给予充分的重视，组织开展专项的全面风险管理制体系建设工作，制定全面风险管理体系建设的整体方案与工作目标，开展一系列有关全面风险管理的教育与培训等活动，全面风险管理体系建设进展较快，成效显著。 （2）全面风险管理工作取得的主要成效 a.推进公司体制、机制改革，管控体系初步搭建； b.建立健全公司全面风险管理组织体系； c.建立健全全面风险管理制度体系； d.积极推进下属公司风险管理工作。 （二）重大风险管理情况 1．按照2015年度评估出的重大风险，逐一简要说明2015年度公司重大风险的管理情况。
安全风险管理工作总结
xxxx安全风险管理工作总结 月）年12（20132013年，xxxxx认真贯彻总公司安全生产工作部署，坚持“安全第一，预防为主，综合治理”方针，紧密围绕总公司安全风险管理目标开展工作，以总公司安全风险管理“三四五九”工作思路，深入落实“九阻断、八必查”，强化现场风险控制，夯实安全基础目标，确保安全风险管理各项工作有序发展。主要做了以下工作： 一、领导高度重视，推进安全风险管理体系建设。 为能够使安全风险管理各项工作得到有效落实，公司将安全风险管理工作纳入公司每周一党政联席会议议程，由安全风险管理专职人员汇报安全风险管理工作推进情况和存在的问题，针对工作开展中的问题，参会人员共同探讨，分别交换意见，确定最终解决方案。并结合安全风险管理推进工作领导小组成员各自工作实际，划定任务，明确职责，形成任务到人、责任到人、层级负责、严抓落实的良好局面，为工作的开展奠定了基础。 二、加强岗位培训，提高干部职工安全风险意识。 1、开展事故案例警示教育。结合铁路总公司通报的作业人员责任死亡较大事故，制定事故案例警示教育内容，组织干部职工学习“xxxxx（2013）96号”《关于进一步加强近劳动安全工作的通知》及xxxxx（2013）94号《污水提升站、化粪池等集污，充
分利用班前点名会、职工学习会、设备维修安全操作规程》 安全“警示室”等，明确各级干部的监控责任和职工岗位作业标准，并在污水提升站、化粪池等集污设备等维修作业中认真贯彻落实。明确管道、窨井、阀门井、化粪池、污水处理池、污水积水井、储水池、地沟、锅炉、压力容器、箱罐类容器、烟道、除尘器、储藏室、冷库等有限空间作业技术要求和管理程序。 2、安全风险知识培训。组织各车间安全管理人员，在xx职培基地分5次进行安全风险管理知识培训，通过“安全风险管理方法与技术”“安全管理理论与方法”“安全文化建设”三个培训课件，结合公司安全生产实际情况，引导干部职工树立安全风险意识，正确识别安全风险源点，熟练掌握现场作业风险源点控制技巧，提高职工现场处置能力。 3、新工岗前培训教育。对新分到我公司的5名大学生、33名高职毕业生，在公司培训基地，分两期对新职人员进行岗前安全培训。劳人部针对新职培训工作，提前入手，精心准备，找准培训重点、确定培训内容，从安全部、劳人部等相关业务部室，抽调文化素质高、安全意识强、专业功底硬的人员，担当授课老师，采取多种形式，保证培训效果，避免走形式、走过场，做好新入路职工初期的培养、锻炼，促进新工的尽快成长和成才。同时找准培训重点、制订“一人一案”的培训计划，尤其要增强预算编制、电器维管、集中控制等关键岗位适应性实践锻炼，鼓励新接收职工考取国家认证资格，采取多种形式，保证培训效果。确保
风险管理工作步骤
第三要素：风险管理 一、企业应组织制定风险评价管理制度，明确风险评价的目的、范围和准则。 1、建立风险评价管理制度。制度培训记录，人员熟悉情况。 2、风险评价范围包括：规划、设计和建设、投产、运行阶段；常规和非常规活动；事故及潜在的紧急情况；所有进入场所人员的活动；原材料、产品的运输和使用过程；作业场所的设施、设备、车辆、安全防护用品；丢弃、废弃、拆除与处置；企业周围的环境；气候、地震及其他自然灾害（查风险评价制度及风险评价记录）。 二、企业可根据需要，选择科学、有效、可行的风险评价方法，包括：工作危害分析（JHA）对作业活动分析；安全检查表分析（SCL）对设备、设施进行危险、有害因素识别和风险评价；预危险性分析（PHA);危险与可操作性分析（HAZOP）对危险性工艺进行危险、有害因素识别和风险评价；失效模式与影响分析（FMEA);故障数分析（FTA）；事件数分析（ETA)；作业条件危险性分析（LEC)等方法。 三、企业应以以下内容制定风险评价准则： 1、有关安全生产法律、法规。 2、设计规范、技术标准。 3、企业的安全管理标准、技术标准。
4、企业的安全生产目标及方针等。 5、风险评价涉及的事件发生可能性、严重性的取值标准或风险等级评定标准必须明确。 四、企业应依据风险评价准则，选定合适的评价方法，定期和及时对作业活动和设备设施进行危险、有害因素识别和风险评价。企业在进行风险评价时，应从影响人、财产和环境等三个方面的可能性和严重程度分析。 1、建立作业活动清单、设备、设施清单； 2、风险评价记录、风险评价报告。 3、企业各级管理人员应参与风险评价工作，鼓励从业人员积极参与风险评价和风险控制工作。 ①厂级评价组织应有企业负责人参加；成立风险评价小组文件；风险分析记录及风险评价报告；风险评价会议纪要；询问企业主要负责人是否参与风险评价工作。 ②车间级评价组织应有车间负责人参加； ③所有从业人员应参与风险评价和风险控制。 五、企业应根据风险评价结果及经营运行情况等，确定不可接受的风险，制定并落实控制措施，将风险尤其是重大风险控制在可以接受的程度。企业在选择风险控制措施时应考虑：可行性；安全性；可靠性。应包括：工程技术措施；管理措施；培训教育措施；个体防护措施。 1、建立重大风险源清单。
内部控制与全面风险管理工作年度总结
***公司***年内部控制与全面风险管理工作总结 为规范***公司内部控制与全面风险管理工作，建立科学、有效的内部控制体系，以保证***公司经营活动安全稳健的运行，提高经营管理水平和风险防范能力，根据《***有限公司内部控制与全面风险管理办法》和《***有限公司内部控制评价办法》以及***公司下发的《关于印发《***公司内部控制与全面风险管理办法》的通知》等文件的要求，***年***公司从风险管理的组织职能体系、规章制度、风险管理策略、风险管理措施、风险管理信息系统和内部控制系统等方面出发，全面地梳理了***公司内部控制和风险管理体系，开展了内部控制与全面风险管理工作。现将***年***公司内部控制与全面风险管理工作做出总结。 一、***公司编制了内部控制手册。手册主要描述***公司内控与风险管理体系组织架构与职责，全面阐述***公司内控与风险管理体系建设的目标，从内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督五个方面对内控与风险管理体系的构成要素、关注要点和相应措施进行全面、系统的阐述。流程层面控制部分，介绍了***公司所涉及12个一级流程的实施要点和主要控制措施。12个一级流程分别是：经营计划管理、经营管理、人力资源管理、财务管理、资产管理、仓储物流管理、采购管理、工程管理、安全质量环保管理、综合管理、运营监控、法律事务。
***公司内部控制手册在结构和内容上既相互联系，又各成体系，并与***公司的企业文化和制度体系相辅相成，共同构成了支撑***公司有效运营的管理体系。 二、***公司内部控制和风险管理组织结构与职责分配完善。***公司合理分配决策层职责权限，保证决策层合理，形成相互制衡的机制；***公司已建立“三重一大”集体决策或联签机制；***公司根据实际业务情况，全面梳理职能机构，明确部门职责和权限。 三、***公司建立了包括人力资源配置、员工培训与发展、薪酬福利和绩效考核管理程序在内的人力资源管理程序。旨在保证***公司人力资源配置合理，员工能力水平不断提高，保障员工薪酬福利的合理增长，绩效考核制度完善、具有很好的激励作用。风险评估机制建立及运行情况。 四、风险评估机制建立及运行方面，***公司已建立风险评估程序，确保企业已建立风险承受判定标准或制度，及时准确识别内外部风险。***公司定期组织***公司各部门、各大队全面系统、持续地收集内外部信息，采用定量、定性指标，从风险发生可能性、影响程度两个维度对战略、运营、财务、市场、法律风险进行评估打分，建立***公司层面风险数据库，绘制重大风险坐标图，制定重大风险应对措施，并汇总分析风险评估结果形成风险评估报告。***公司业务开展实行稳健的风险管理理念和程度适中的风险偏好，对高风险项目采取谨慎介入的态度，对可能
风险管理部业务操作细则
风险管理部业务操作细 则 内部编号：（YUUT-TBBY-MMUT-URRUY-UOOY-DBUYI-0128）
风险管理部业务操作细则 目录 第十二章其他审查 22
第一章总则 第一条为规范风险管理部对委托担保项目（以下简称“项目”）的评审工作，进一步明确风险管理部审查人员职责，加强评审工作规范化、制度化建设，提高审查人员的工作效率和业务水平，根据《担保业务项目流程管理规范》、《风险管理部业务管理办法》的有关规定，特制定本操作细则。 第二条风险管理部审查人员除遵守《担保业务项目流程管理规范》、《风险管理部业务管理办法》的有关规定外，同时还必须遵守本操作细则。 第二章业务受理 第三条担保事业部向风险管理部提交项目文件时，由综合经理负责检查和接收。综合经理依照如下清单接收项目文件： 1、我公司批准项目立项的审批单 2、项目调查报告（调查人员每页双人签字） 3、申请人委托我公司贷款担保的申请书（原件并要求加盖公章） 4、申请人向银行提交的借款申请书（复印件） 5、申请人提交的文件清单及相关资信材料 6、项目相关合同及文件 7、项目有关的其他材料 对以上清单中部分材料暂时不能提供的，应要求担保事业部及时补上。 综合经理接收项目文件后，用《文件存档登记表》（见附件1）进行台账登记，填写《委托担保项目受理时限记录表》（见附件2），向部门总经理汇报项目情况，并在部门总经理审阅并指定项目审查人员后，及时将相关文件材料移交给项目审查人员。 第四条项目审查人员对项目提出补充调查建议的，应填写《担保项目补充调查通知单》（见附件3）。由综合经理在《受理时限记录表》上登记后，及时送达有关人员，并抄报总裁办公室。
2020年全面风险管理工作报告
2016年全面风险管理工作报告 XXXX： 根据XX公司关于开展XX公司2016年全面风险评估工作的通知精神，现将我公司2016年全面风险管理报告如下： 一、公司风险防控建设工作情况 为切实加强公司的风险管理能力，促进公司业务持续健康发展，XX年 XX月，公司依据“由点到面、循序渐进、逐步深化”风险管理体系建设思路，采取“先试点，后推广”的方式,启动了全面风险管理和内部控制体系(以下简称“风险管理体系”)建设工作。在体系建设初期，即明确了董事会、监事会、经理层以及风险管理职能部门在风险管理体系中的职责，董事会负责风险管理体系的建立健全、有效实施及评价；监事会对董事会建立与实施风险防控工作进行监督；经理层负责组织领导风险管理体系的日常运行；授权纪检监察部具体组织协调风险管理体系的建立实施及日常工作，并对内部控制的有效性进行监督检查；董事会下设审计XX委员会、法律风险XX委员会，对风险管理体系的有效实施和内部控制的自我评价情况进行监督。公司聘请了专业机构作为风险管理和内控体系实施的咨询机构，在总部和各分、子公司范围内通过内控体系建设、风险识别与评估、风险防控流程梳理、重大风险应对、长效机制建立等实施步骤，全面、系统地识别公司层面、财务管控层面和业务层面关键风险，梳理重点业务流
程，编制以业务流程为架构，风险为导向，控制活动为具体措施的业务流程图，促进了风险管理体系建设工作的规范化、标准化和常态化。 为了进一步巩固和扩大风险管理体系试点阶段的工作成果，全面完成公司风险管理体系的建设任务，公司将在公司各级所属单位全面推行风险管理体系建设。 二、2016年风险管理体系建设工作计划 （一）风险管理体系建设的指导思想和工作原则 公司风险管理体系建设按照财政部、国资委及集团公司建立风险管理和内部控制的要求，遵循公司战略目标、经营目标、报告目标、合规性目标，公司统一领导，分层管理，以控制环境、风险识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、监督为主要内容，逐步建立和完善以“组织结构科学、管理流程顺畅。制度设置规范、控制程序精细”为特征的具有中材国际特色的全面风险管理和内部控制体系。风险管理体系建设遵循以下基本原则： 1、合规性原则。XXX部委颁布《企业内部控制基本规范》及《企业内部控制配套指引》是公司风险管控体系建设的理论依据和政策要求。满足合规性要求是体系建设的最低目标。 2、重要性原则。风险管理体系应在兼顾全面的基础上，关注重要单位、重要业务、重要流程以及重要风险领域的管理和控制，对业务处理过程中的关键控制点落实到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
风险管理岗位职责
篇一：风险管理岗位职责 融资部资信评审岗位职责 一、风险控制部岗位职能： 负责公司业务品种的风险控制工作，从完整性和安全性两方面对担保项目进行机构深刻并负责组织评审，修订和完善公司的业务管理制度并贯彻执行，组织公司保后跟踪管理和追偿，建立法务处理机制，承担公司业务品种的开发等。具体为： 1.对申请担保企业和项目的报审资料重点从法律角度加以审核； 2.对申请担保企业和项目从整体风险进行评定； 3.对申请担保企业和项目的反担保抵押措施从法律风险角度提出意见；办理反担保抵押 手续，审核确定相关合同及法律文本； 4.熟悉商业银行内控制度，信贷决策体系及投资担保体系，精通投资、担保、财务、金 融及企业管理相关的法律法规政策； 5.熟悉国内企业现状、投资担保政策体系，具有较强的风险防范控制管理意识和能力； 6.完善风险评审办法及合理化风险评审相关各项操作规程，业务规程； 7.跟踪公司各项业务进展，汇总各类业务的风险情况及发出风险预警；协调部门相关人 员和公司相关部门保持业务流程的高速运转； 8.完成公司领导交办的其他事务。 9.根据公司发展状况，设部门经理，审核专员，法务专员等岗位。 二、风险控制部岗位工作职责： （一）、风险控制部部长岗位职责 1.负责研究风险政策，草拟风险政策，设计风险评审岗位的工作指引和运作流程； 2.建设风控系统，建立自动风险报表管理系统，参与建立投资风险审批系统； 3．合规风险评审：负责组织事前风险审核、事中风险控制、事后风险检查，出具风险预警提示和风险评估报告； 3.定期出具风险评估常规报告，针对即时风险问题，评估风险状态与风险程度，分析风 险来源和影响，提供解决方案。 （二）、风险控制部评审人岗位职责 1.负责投资项目的风险审核 2.负责对业务部上报的调查报告及项目材料的真实性、完整性和准确性进行核实和检 查； 3.负责对项目的可行性进行初步判断并向部门领导提供参考意见； 4.负责对业务部风险评审制度的落实和执行情况的监督； 5.负责对项目的真实性、合法合规性及可行性进行评 价，充分揭示项目风险，设计实施方案及风险控制措施； 6.协助业务部完善风险控制相关手续； 7.协助法务部门进行法律诉讼、处置反担保资产。 8.完成领导交办的其他工作。 篇二：风险管理部各岗位岗位职责 风险控制部各岗位岗位职责 经理岗岗位职责 一、贯彻执行公司政策和管理制度，整合业务操作流程，规范各类监管合同文本，承担监管业务风险评定管理，检查督导公司各部门风险防控操作程序，促进业务运营管理规范化，发现问题及时帮助纠正，有效防范业务经营风险。 二、加强调查研究，注意分析经济和金融形势变化，搞好经济预测，掌握监管业务发展情况，及时向领导汇报，提出业务发展合理化建议。 三、负责对公司所有监管项目的风险评定和管理。 四、负责公司监管业务审批委员会办公室日常工作，组织审核项目是否进入。
2017年度全面风险管理报告,企业全面风险管理工作回顾
2017年度全面风险管理报告 【最新资料，WORD文档，可编辑修改】 2015年度全面风险管理报告 一、2011年度企业全面风险管理工作回顾 （一）企业全面风险管理工作计划完成情况 在上年开展企业全面风险管理工作基础上，进一步加强公司全面风险管理体系的建设，制订了公司全面风险管理制度和办法，公司根据上市要求和集团公司关于加强内部控制要求以及公司实际需要成立了审计部，审计部为全面风险管理的专职部门。按照集团公司要求，
结合公司的经营运作、岗位设置等实际情况，在全公司范围内对各部门积极开展全面风险管理的各项工作，各部门查找提出自身存在的风险点，并对其加以识别，再组织各部门领导汇总、归纳、整理出公司风险点，对其进行识别、评估，经过对风险成因分析，找出策略和解决方案。并将各类风险管理责任落实到相应部门及个人。编制了风险管理网络图，把公司所有风险点纳入到管理体系中。明确公司全面风险管理职责分工，相关问题由部门提出，专职部门提出审核意见，报总经理办公会讨论，进一步细化了各层级和各部门的职责分工。 从全年全面风险管理工作计划执行情况来看都较好的完成了目标任务，全年没有出现一般以上的风险因素，全面完成了公司经济效益和预算目标任务。 （二）企业重大风险管理情况 2011年公司全年整体运行良好，公司在不影响正常生产经营的前提下，采取多种措施，加大管理力度，出台一系列政策、办法、措施，有针对性的解决，把问题消灭在萌芽状态，坚决杜绝各类事故、问题的发生，通过对重大、重要风险辨识、评估，采取应对措施，对防止风险、稳定质量、提高效率、减少损失、增加效益，促进公司又好又快发展起到了积极作用。全年没有发生重大风险事故。 （三）重大风险管理解决方案的监督检查情况 通过对重大风险管理解决方案的实施情况进行监督，并对风险管理有效性进行检验。公司每年根据公司实际生产经营中存在的风险种类根据类别、轻重来重新划分等级或重点，有针对性的加以重点控制和管理，根据新发生风险的可能性采取措施，进行监督检查落实，以
风险控制与业务发展
风险控制与业务发展 一、自商业银行产生，风险就与之相伴、形影不离。随着银行业务的不断和市场竞争的加剧，银行业风险也呈现出复杂多变的特征。宏观层面，风险控制和商业银行自身发展密不可分，控制风险、减少风险正是为了商业银行自身更好地发展。从微观层面，小到一线从业人员大到行长董事，任何一个职位都需要清晰认识风险控制在我们从事的行业中所起的关键作用。 作为现代商业银行，其合规风险管理目标不仅是管住风险，而且必须与企业经营的总体目标保持一致，与股东权益长期提高的价值取向保持一致，即风险控制要服务于企业实现利润最大化的核心目标，风险管理能够提高承担风险所带来的收益。 二、目前，存在一些不足之处，主要存在以下几方面问题：管理幅度不能涵盖银行全部风险；风险和收益的管理衔接性不够；粗放型规模扩张依然存在等等，需要我们在长期的实践中逐渐加以完善、规范。 三、建立合规风险管理体系的具体措施 （一)树立科学的风险管理理念，全力营造风险管理的文化氛围 风险管理是现代商业银行经营管理的灵魂，通过营造合规风险管理的文化氛围，及时准确把科学的风险理念传导给每一位员工，形成惯性思维，是做好风险控制工作的重要保证。根据风险回报的差异，对不同的客户、业务、产品发展战略进行量化的比较和选择，在经营工作中正确处理资本。在风险和收益的平衡中实现资本的保值增值，确保风险和收益应匹配。 （二）建立健全内部控制体系，严格控制各种风险。 应当逐步建立一套有效的内部控制体系，其中应包括：以整体风险控制为目标的资产负债管理制度，以局部风险控制为内涵的授权授信、审贷分离及岗位操作与责任约束制度。在贷款考核方面，首先要坚持贷款第一责任人制度，即谁贷谁收；存量方面除密切注意监测贷款的流动性比率外，还要对那些即将形或已经形成的风险贷款划分责任，建立贷款风险抵押承包制和责任人比例赔偿制度，定期考评，根据任务完成情况兑现奖罚。通过完善的规章制度使各业务部门相互制约，相互监督，既要给予业务部门应有的权力，又要防止将权力过于集中。 （三）调整业务结构，提高经济资本回报率。 首先，对现有业务进行在全面考察、充分估计风险因素后，进一步明确业务发展的重点和方向。要大力发展负债业务，努力调整存款结构，降低协议存款等高成本存款的占比，大力发展储蓄存款业务，发展其他资产业务，也可以将吸收的资金上存上级行，既不增加经济资本，又可获得稳定的利润。其次，转变业务增长方式，大力发展无资产占用的中间业务、少占用经济资本的低风险信贷业务和表外业务，如全额保证金的承兑业务等等。最后，在发展资产业务时，不能因经济资本约束而减缓业务的发展，对于发展前景广阔、经济回报水平高的项目，虽然占用一定的经济资本，只要风险可以控制，仍然可以进行贷款支持，以扩大资产业务，抢占客户空间。 (四)建设高素质的员工队伍，奠定实施合规风险管理的人力资源基础 人又是风险管理实践的首要对象，人的风险是最大的风险，要实现两者的有机统一，必须建立一支高素质的风险管理队伍。因此，人力资源管理理论的要求，各业务条线负责人对
银行分行风险管理工作要点
ⅩⅩ银行分行风险管理工作要点 一、工作指导思想 ⅩⅩ年，我行风险管理工作将深入贯彻落实省行风险管理会议精神和分行党委制定的工作方针和总体部署，强化主动风险管理，完善风险预警机制，进一步推进“风险关口前移”，逐步实现风险管理从以往简单、静态的状况向动态、精细化和复合式管理方面转化。以质量、效益为中心，提高授信客户综合回报和业务份额，以改善、提高授信资产质量，防控授信业务风险为核心，保证资产的长效安全性，以促进授信业务健康发展为目标，夯实风险管理和控制根基，使风险管理服务于业务部门和基层机构，加大培训力度，建设高素质、高水平的授信业务人员队伍，培育核心竞争力，力争发展上新台阶,实现授信业务高效、持续、健康发展。 二、主要任务指标 根据全行ⅩⅩ年度综合经营计划，ⅩⅩ年风险管理主要经营目标为： 人民币公司贷款（不含票据）新增12.5亿元； 化解不良资产6950万元； BB级（含）以上客户占评级授信客户的90% 不良贷款率控制在2.55%以下。 三、主要工作措施 （一）凝神聚力，大力发展优质资产业务，加快优质贷款投放步伐，扎实推进中小企业授信工作，优化和调整授信资产和收入结构，促进我行授信业务又好又快持续发展 1、在业务发展中不断优化调整授信资产结构，努力增加BB级（含）
以上客户在授信客户级别中的比重。新增授信主要投向存量授信分类为正常、信用等级在BB（含）以上客户，重点投向行业中具备产品优势、规模优势、成本优势和经营业绩优良的客户。 2、抢抓机遇，提前谋划，狠抓贷款投放和项目储备，争取提前实现全年贷款投放总目标。ⅩⅩ年贷款投放总体目标：确保新增贷款12.5亿元，力争投放15亿元，具体分解目标和时间进度：一季度确保新增贷款投放5亿元，力争投放6亿元；二季度确保新增贷款投放1.5亿元，力争投放2亿元；三季度确保新增贷款投放5亿元，力争投放5.5亿元；四季度确保新增贷款投放1亿元，力争投放1.5亿元。 一是要将去年结转而来的一批已批未放的授信项目提前释放出来，确保贷款早投放、早见效。2006年，我行已批未放授信项目13个，涉及金额58.55亿元，主要有邯钢西扩项目24亿元、青兰高速二期18.8亿元，龙山电厂一期3.8亿元，具体清单如下：
集团公司全面风险管理规定
集团公司全面风险管理 规定 Company number【1089WT-1898YT-1W8CB-9UUT-92108】
A集团有限公司全面风险管理制度 二〇一三年八月
目录
第一章?总?则 第一条?为加强A省交通运输集团有限公司（以下简称“A交运集团”）风险管理工作，建立健全完整有效的风险管理体系，防范和化解各类风险，促进公司持续、稳定、健康发展，根据国资委企业全面风险管理指引相关精神，结合A交运集团关于内部控制与风险管理体系建设的总体要求，特制定本制度。 第二条本制度适用于A交运集团集团公司各职能部门及各二级成员单位、三级成员单位的全面风险管理工作。 第三条本制度所称全面风险管理，指公司围绕总体经营目标，通过在公司管理的各个环节和经营过程中执行风险管理的基本流程（主要包括风险初始信息收集、风险评估、制定风险管理策略、制定风险管理解决方案、监控改进五个基本步骤），建立健全全面风险管理体系，包括培育积极进取、稳健经营的风险管理文化，搭建全方位、多层次的风险管理组织体系，建设并完善风险管理信息系统和内部控制系统，防范和化解公司内外部的重大风险及流程风险，从而为实现风险管理的总体目标提供合理的过程和方法。 第四条A交运集团全面风险管理工作的开展，应遵循以下原则： （一）全面性原则：全面风险管理工作应涵盖A交运集团各级单位及各部门，并针对生产经营与业务操作全过程开展风险管理工作。 （二）统一管理原则：全面风险管理工作由A交运集团集团公司统一管理，各二级成员单位及三级成员单位应按照本制度要求，开展风险管理工作。
（三）责任落实原则：A交运集团下属各级单位的负责人为本单位全面风险管理工作的第一责任人，集团总部各部门负责人为本专业风险管理工作的第一责任人。风险管理工作责任人应对本单位或本专业风险管理工作负责，确保本单位或本专业不存在任何重大内部控制缺陷或实质性漏洞。 （四）循序渐进原则：全面风险管理工作是一项管理创新工作，A 交运集团应逐步推进风险管理工作与企业日常经营管理相结合，建立内部控制工作的长效机制，形成符合监管要求与管理需求的全面风险管理体系。 第二章?风险管理的组织体系及职责 第五条A交运集团全面风险管理工作实行分级管理，集团公司的全面风险管理组织体系包括：董事会、风险管理与审计委员会、总经理、分管领导、风险管理主管部门、其他各职能部门及所属二级成员单位。所属二级成员单位可根据实际参照本制度建设本企业的风险管理组织体系。 （一）批准风险管理策略，审阅重大风险应对策略执行情况，批准集团公司重大风险应对调整方案及其他重大事项； （二）批准《全面风险管理年度报告》，包括年度风险管理工作的总结评价和改进计划、年度风险评估结果、重大风险应对方案等； （三）批准风险管理组织机构设置及其职责方案； （四）批准风险管理绩效考核方案和年度绩效考核评定结果；
合规管理工作计划
合规管理工作计划 导读：合规管理工作计划【1】 为建立健全风险合规管理制度，完善风险合规管理组织架构，明确风险合规管理责任，构建风险合规管理体系，有效识别并积极主动防范化解风险合规。我部制定20XX年初步工作计划。 一、合规目标 通过建立健全风险合规管理机制，实现对风险合规的有效识别和管理，促进全面风险管理体系的建设，确保我行依法合规经营。 二、合规文化 倡导、培育和推行合规文化，推行“小蜜蜂精神”、“合规人人有责”、“主动合规”、“合规创造价值”等合规理念，培养全体员工的合规意识，倡导诚实、守信、正直等职业道德与行为操守，惩处各种违规行为，鼓励主动报告合规问题和合规风险隐患，促进内部合规与外部监管的有效互动。 三、工作思路 1、协助高级管理层制定、推动和执行我行的合规政策和措施，参与支行业务流程再造，为各部门及支行提供政策法规支持； 2、正确处理高级管理层提出的合规方案和合规工作要求，每季度对风险合规的有效性作出评价，并向高级管理层提交合规风险评估报告，以确保被认定的合规薄弱环节得到及时有效的解决； 3、全年持续性推行合规文化的.倡导，建立合规风险管理的长效
机制； 4、主动对各部室及支行违规事项或存在合规风险的相关事项进行定期或不定期的现场、非现场检查，对发现的合规风险或合规问题对被检查对象提出整改意见和提交相关处理意见。 5、建立举报监督机制。在员工中树起依法合规经营和控制合规风险的意识，为员工举报违规、违法行为提供必要的渠道和途径，并建立有效的举报保密和激励机制。 6、建立风险评估机制。认真借鉴学习他行先进经验，结合我行实际，建立健全业务风险的监控、评估和预警系统。 7、对监管部门下发的监管规则、监管意见和风险提示等监管文件准确理解和把握监管部门的要求，并有效执行这些文件的相关意见或建议； 8、持续性梳理补充行内各项规章制度。 合规管理工作计划【2】 一、目前状态 本行合规部正式成立于XXXXX年XX月，目前人员配置为，虽然任职人员的银行从业经验比较长，均为 XX年以上，但对于此方面的工作仍尚缺部分经验。我部在X月中旬至X月上旬对柜台业务、信贷业务进行了全面初检。对柜面的基本业务和服务规范采取了现场及非现场检查的方式，由于经验不足，较为重要的部分未能做到详细查看；信贷业务方面，抽取了部分时间段的信贷档案，进行了百分百的检查，
风险管理工作思路
四分局风险管理工作思路 分局今年的税收风险管理工作在运用去年建立的风险监控模型基础上，针对风险监控模型实际运用过程中风险指向不明确的弱点，着重抓好了以下几个方面的工作： 一、针对税收风险管理中难点——风险识别，主抓三个重点工作 1、从基础入手——着重筛选各征管系统预警指标，财务指标并挖掘新的风险指标，形成风险特征库，有效解决系统中指标繁杂、风险针对性不强的问题。目前，该项目课题组已经完成了对目前运用的44个征管系统中共579个指标进行梳理，在梳理过程中精选出对各类风险具有指向性、匹配性较强的指标，最后保留了 52个预警指标，其中52个指标引入了基层管理平台的风险特征库。下一阶段，课题组计划采取多种方式（例如对评估历史案卷进行数据回归分析）挖掘新的风险指标，并对每一个指标涉税风险的权重进行统计分析后，筛选出指向性比较明确的作为风险模型的因子，为建立新的风险模型做好前期准备工作。 2、从实际出发——分局抽调精干力量组建青年干部风险攻关团队，通过对企业的实地调研和数据分析，对风险识别方法和管理方式进行探索，建立了针对分局大企业管理的ISA税源监控管理体系。ISA 税源监控管理体系主要由纳税服务、风险监控、基础数据采集三部分组成。 3、从长远考虑——为进一步提升税收风险管理绩效，分局在筛选后的风险特征库中，选择对各类税收风险最有指向性的指标，特征
库指标进行匹配对比，并对配对的指标组进行分析归类，找出其指向的风险点，深化对涉税风险形态的指向阐述，初步形成指标配比组与涉税风险形态相互映射的关系。由指标组合和涉税风险点相互映射的这种风险指引库为基层管理员应对涉税风险提供导向服务。 二、切合辖区征管现状，加强商贸企业的风险管理工作 分局辖区内商贸企业占所辖企业的％，并且大部分为小型商贸企业。针对商贸企业的主要涉税风险点——发票，分局转变管理思想，树立以票管税与凭账管税相结合的理念。 在强化对增值税专用发票（普通发票）管理的基础上，着力加强企业会计凭证管理，实行“以账管税”，细化对纳税人会计核算方面要求，强化对纳税人的全方位管理。 分局针对商贸企业存在的“体外循环”问题，总结该类企业的表像特征：1、经营范围多与日常消费品有关，销售对象可直达增值税最后一个环节—消费者，或个体经营户，不需开具发票；2、企业税负略高于省市行业平均税负，且税负稳定；3、企业向税务机关提供的财务资料都经过精心计算，其他指标都在正常值范围内；4、涉及资金的进出都通过现金或未在税务机关备案的银行账户或个人储蓄账户往来…… 通过对这类纳税人的分析，分局从纳税人生产经营活动正常运转和科学合理调度资金使用角度分析，在依托税收管理系统的数据基础上，开展对多类典型商贸企业（例如电脑市场）的评估工作。在日常管理中，合理运用发票数据分析指标和各类涉税指标的分析，加强对
公司全面风险管理工作报告
目录 导言 (01) 一、2010年度企业全面风险管理工作回顾 (01) 二、2011年度企业全面风险管理工作有关情况 (02) （一）战略投资风险 (02) （二）人力资源风险 (03) （三）采购及仓储风险 (04) 1.请购环节 (04) 2.采购环节 (05) 3.验收环节 (06) 4.仓储环节 (06) （四）安全生产风险 (07) （五）质量管理风险 (09) （六）销售风险 (10) （七）财务风险 (13) （八）合同风险 (14) （九）知识产权风险 (15) （十）网络信息风险 (17) 三、全面风险管理定量分析及坐标图 (19) 四、全面风险管理内部控制系统及信息系统建设情况 (20) 五、全面风险管理文化的建设情况 (20)
我公司为实现“十二五”期间跨越式发展，全面落实各级领导要求的加强全面风险管理的指示精神，进一步贯彻落实科学发展观，持续深化公司全面风险管理工作，全面提升风险管理工作水平，确保公司持续健康快速发展，现对我公司全面风险管理工作报告如下： 一、2010年度企业全面风险管理工作回顾 我公司是具有一定研发实力的生产制造类企业，主要产品为煤矿机械和钢构产品，产品种类相对比较单一，受国家政策、市场变化的影响比较大。但公司自重组以来，稳步前进，一年一个新台阶，重要的一点原因就在于能够始终注意业务流程当中的风险控制，实施有效的风险管理。公司在各业务流程中从实际出发，初步建立了一套风险管理体系，实行风险管理制度，加强风险的日常监控和风险应对措施的落实，积极培育风险管理文化，大大增强了公司抵御风险的能力。 2010年，我们对公司内外部政策和经营环境信息、风险管理案例以及制度、流程进行了全面、系统的梳理和分析，深入各个业务部门进行了实地调研，组织公司中高层管理人员及业务骨干进行了风险专项分析及风险评估，对公司风险环境进行了研究分析，提出了公司需要重点防范的五大风险：战略风险、财务风险、市场风险、运营风险和法律风险。针对不同的风险，相关部门提出了相应的可行性策略，包括风险管理原则、目标和管理工具，指出公司风险管理工作要实现“效率、效益、效果”的综合平衡，确定了风险管理工作的损前和损后目标，提出了应对具体风险的措施，强调应对措施的选择应突出重点，综合考虑，不同的风险采取不同的方法，实施后初见成效。公司
风险管理计划
<项目名称> 风险管理计划 版本 <1.0> [注：以下提供的模板用于 Rational Unified Process。其中包括用方括号括起来并以蓝色斜体（样式=InfoBlue）显示的文本，它们用于向作者提供指导，在发布此文档之前应该将其删除。按此样式输入的段落将被自动设置为普通样式（样式=Body Text）。] [要定制 Microsoft Word 中的自动字段（选中时显示灰色背景），请选择 File>Properties，然后将 Title、Subject 和 Company 等字段替换为此文档的相应信息。关闭该对话框后，通过选择Edit>Select All（或 Ctrl-A）并按 F9，或只是在字段上单击并按 F9，可以在整个文档中更新自动字段。对于页眉和页脚，这一操作必须单独进行。按 Alt-F9，将在显示字段名称和字段内容之间切换。有关字段处理的详细信息，请参见 Word 帮助。]
修订历史记录
目录 1. 简介4 1.1 目的4 1.2 范围4 1.3 定义、首字母缩写词和缩略语4 1.4 参考资料4 1.5 概述4 2. 风险摘要4 3. 风险管理任务4 4. 组织和职责5 5. 预算5 6. 工具和技术5 7. 需要管理的风险项5
风险管理计划 1.简介 [风险管理计划的简介应提供整个文档的概述。它应包括此风险管理计划的目的、范围、定义、首字母缩写词、缩略语、参考资料和概述。] 1.1目的 [阐明此风险管理计划的目的。] 1.2范围 [简要说明此风险管理计划的范围：它的相关项目，以及受到此文档影响的任何其他事物。] 1.3定义、首字母缩写词和缩略语 [本小节应提供正确解释此风险管理计划所需的全部术语的定义、首字母缩写词和缩略语。这些信息可以通过引用项目词汇表来提供。] 1.4参考资料 [本小节应完整列出此风险管理计划中其他部分所引用的任何文档。每个文档应标有标题、报告号（如果适用）、日期和出版单位。列出可从中获取这些参考资料的来源。这些信息可以通过引用附录或其他文档来提供。] 1.5概述 [本小节应说明此风险管理计划其他部分所包含的内容，并解释文档的组织方式。] 2.风险摘要 [对项目进行简要概述，并总结项目中所涉及的风险总量。] 3.风险管理任务 [简要说明将在项目中执行的风险管理任务。您在本节应说明以下内容： ?将用来确定风险的方法以及将对风险列表进行分析和确定优先级的方式。 ?将采用的风险管理策略，其中包括对最严重的（“前 10 个”）风险采取降低、规避和/或预防策略。 ?对各个严重风险的状态及其降低活动进行监测的方式。 ?风险复审和报告时间表。风险复审应作为每次迭代/阶段验收复审的一部分。]
全面风险管理实施细则(修改版)
***路公司全面风险管理实施细则 第一章总则 第一条为落实***全面风险管理工作要求，明确风险管理责任制度，建立健全风险管理机制体系，细化公司全面风险管理工作，强化标准化建设，统一规范业务流程，有效防范和化解各类风险，保证公司公司各项业务流程和经济活动的持续、健康发展，根据***《北京市首都公路发展集团有限公司全面风险管理办法》的规定，结合公司实际情况制定本办法。 第二条本办法所称风险，是指在公司未来发展过程中，各种不确定性对公司实现发展规划和总体目标的影响。 第三条本办法所称全面风险管理，指公司按照***全面风险管理要求，围绕发展规划和总体目标，通过在运营管理的各个环节和过程中执行风险管理的基本流程，培育良好的风险管理文化，建立健全全面风险管理体系，包括风险管理的组织体系、风险管理策略、风险防控措施、风险管理信息系统和内部控制系统，从而为实现风险管理的总体目标提供合理保证的过程和方法。 第四条本办法适用于公司各部室、各收费管理所的风险管理工作。 第二章风险管理的目标与原则
第五条风险管理的总体目标： （一）确保将风险控制在与发展规划和总体目标相适应并可承受的范围内； （二）确保公司与***信息畅通，各部门之间实现真实、可靠、完整、及时的信息沟通； （三）确保经营的合法合规、内部规章制度和重大措施的顺利执行； （四）确保公司资产的安全和完整，增强管理的有效性，提高管理活动的效率和效果，降低运营管理目标实现的不确定性； （五）确保公司建立针对各项重大风险发生后的危机处理计划，保证公司全面风险防范工作及时、有效，确保公司运营管理工作不因灾害性风险或人为失误而遭受重大损失。 第六条公司风险管理应当遵循全面性和针对性相结合的原则。全面性就是要做到事前、事中、事后控制相统一，使风险管理覆盖到公司的所有部门和人员，渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节，确保不存在风险管理的空白、漏洞和死角；针对性就是要从实际出发，以对重大风险、重大事件（指重大风险发生后的事实）的管理和重要流程的内部控制为重点，抓住关键环节，有针对性地按照基本流程实施风险管理。 第七条公司的全面风险管理涵盖运营管理和经营活动中所有业务环节，包括但不限于：