保险公司新人培训班课件：基本法解读

初级
中级
高级
资深
转正 维持 晋升 维持 晋升 维持 晋升 维持
A类 1950 1600 4200 3400 7900 6600 11800 10500 B类 1500 1200 3200 2600 5900 4900 8900 7900
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理财经理综合考评
业绩达到晋升标准 85 分 以 上 晋升 60 至 85 分 维持
理财经理
11
双轨发展的职业阶梯
B类
9100 总监
6000 高级 4900 5300 固定薪资 中级 资深 4150 4550 4850 资深 3400 高级 初级 中级 3550 高级 区域经理 2700 2300 中级 初级 1600 初级 营业部经理 1600 见习
理财经理
12
理财经理
13
理财经理定位与职责
5
基本法精读
1
组织架构
2
分层级解读
人员管理
3
6
一、组织架构－三阶四级
理财经理
１
营业部经理
区域经理
资
深
总监
２
３
高
中
级
级
高级
中级
４
初 习
级
网点０－５个
初级
不带网点
7
见
网点１－１０个
二、组织及人力要求（硬指标）
营业部经理 人力下限(申请 人力上限（晋升需 和维持最低指标 达到并不能突破） ) ４ 6 8 8 区域经理 初级 中级 6 8 10 12 营业部数量下限 3 3
由直接面向银行客户驻点销售转变为协 助银行人员，提供培训、支持、服务
理财 经理
培训辅导 银行人员
经营网点 执行项目 操作
达成业务与 品质指标
14
理财经理薪资构成
新 法
基本工资+职级工资（新人津贴） +FYC+RYC+年终奖+福利+四险一金
15
理财经理—增加新人津贴，体现人性化关怀
新人津贴
新入司见习理财 经理，上岗后连续发 放三个月新人津贴，
单位：元/月
对处于适应期的新人 充分保护与鼓励。
16
A类 500
B类 400
新人津贴解读
新入司的见习理财经理自“正式上岗日”起，三个月内可 以享受新人津贴，具体计算和发放条件： 1）现有职级是见习理财经理职级且之前没有任该职级之外的 任何职级； 2）正式上岗日起发放三次； 3）正式上岗日在15日（含）以前的，当月开始计算，当月按 在职天数比例折算津贴，次月起再发放两次；正式上岗日在 15日之后的，次月开始计算，发放三次；
初级 中级 高级 资深
高级
总监
4
4
8
基本法精读
1
组织架构
2
分层级解读
人员管理
3
9
一、薪酬组成
理财经理
新人津贴（见习）
营业部经理
区域经理
管理津贴 终 部 险 奖 福 一 金 利 金
年 内 四
佣
金
基本工资+职级工资
10
双轨发展的职业阶梯
A类
12000 总监
8000 高级 6500 7000 固定薪资 中级 资深 5500 6000 6500 资深 4500 高级 初级 中级 4700 高级 区域经理 3500 3000 中级 初级 2000 初级 营业部经理 2000 见习
2.
3.
个人13月继续率 理财经理资格认证考试
包括保险代理人资格认证考试、岗位技能要求。
综合考评 4.
综合考评由原来“通过与否”改为评分制，考评内容由分公司 根据相应管理要求自行制定。理财经理考评项目须包括差勤管理、 活动管理、品质管理等方面内容。
21
见习理财经理考核要求
晋 月均FYC晋升标准 升 综合考评85分（含）以上 标 准 通过理财经理资格考试
均达
晋升
维
22
正式理财经理考核要求
月均FYC晋升标准 晋 升 个人13月继续率达标 标 综合考评85分（含）以上 准 通过理财经理资格考试 维 月均FYC维持标准 持 标 准 综合考评60分（含）以上
均达 晋升
均达 一项未达
维持 降级
23
理财经理月均FYC标准
单位：元
见习 类别
17
理财经理—提高FYC系数，鼓励多劳多得
产品
5年期交
新法
2.80%
10年期交
趸交5年期 趸交10年期
4.20%
0.16% 0.30%
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理财经理薪资举例1
单位：元
A类中级客户经理某月业绩为五年趸交150万，十 年趸交40万，五年期交4万，十年期交13万。 当月薪资：基本工资+FYC+职级工资=1700+ (1500000*0.16%+400000*0.3%+ 40000*2.8%+130000*4.2%)* +1300=13180 元
基本法解读
广东分公司银行保险部
1
导向1—规划发展，双轨并行
调整薪资，
细分业务人员职级，拓宽绩优人才发展空间，
wk.baidu.com
稳定绩优人员队伍
通过薪酬考核体系，引导业务人员根据特长
选择专业路线或管理路线
2
人员发展途径—按特长发展
资深理财经理
•企业文化的表层， 高级理财经理 通过……
擅长网点一线经营
——走专业路线 擅长团队辅导经营
见习理财经理考核FYC计算举例1
例1：某A类见习理财经理正式上岗日为8月13日，则他的首个 考核期间为8、9、10三个月；先计算他的考核标准： 月均FYC考核标准 =（1950X0.9X19/31+1950X0.9+1950X1.1）÷ (19/31+1+1) = 1904.26元 再计算他的实际FYC，假设他三个月的FYC分别如下，（8月份只 做了19天）
中级理财经理
初级理财经理
——走管理路线
见习理财经理
不同的发展路径，同样的精彩人生！
3
导向2—调整薪资结构，提升人员留存率
增加固定薪资，吸纳、留存高素质人才
提高FYC系数，鼓励多劳多得
提高管理利益，提升团队作战能力 增加新人津贴，储备后续人才
4
导向3—完善考核，科学选才
整合资源，调整导向
新增考核季度调节系数（一、四季度1.1；二、三 季度0.9） 调整营业部经理考核方式（营业部FYC总量与所辖 人力数） 渠道经理实施立体考核方式（月均部均FYC、所辖 月均实体营业部个数、管理指标得分等）
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理财经理薪资举例2—同业对比
以A类地区见习理财经理为例：
公司 固定薪资
单位：元
太平
新华 平安 泰康 合众 太平洋 阳光 生命
2000
1625 1500 1500 1400 1300 1200 1200
20
太平理财经理固定薪资位居行业前列！
理财经理考核指标
1.
月均FYC
由老法的季度总量调整为月均值。
60 分 以 下
降级
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见习理财经理考核要点
见习理财经理实行滚动三个月考核，正式上岗日在15日（含）之前的，当月 开始考核；正式上岗日在15号之后的，次月开始考核；
月均FYC考核标准 = ∑（考核基准值 X 当月季度系数 ）÷经过月份数
实际月均FYC = ∑考核期内FYC ÷ 经过月份数
综合考评
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