保单整理话术 - 360文档中心

保险续收电话回访话术话术

应缴月前的电话回访
A：您今年的保费还是通过您这个（工、农、建）存折/卡转过来。**女士您在**月份续存保费时多存几块钱，因为如果您的存折上每个季度余额不足500元银行回扣您 3块钱的小额管理账户费，为了不影响您的保费正常转帐，所以您在存钱时多存几块钱！ B：好的！！ A: 因为，保费转到公司后，会给您寄送对账单，也就是缴费成功证明。我现在核对一下您的地址，您的地址是XXXX，对吗？这个地址能收到信件吗？ B：能收到 A: 好的，如果您的地址、电话或帐号有需要做变更的请及时和我们联系，有问题，咱们提前解决，好吧！ B：好的 A: 非常感谢您的配合，再次提醒您在X月X日是，把XXXX元存在XX银行。 B：好的 A:祝您身体健康，工作顺利
应缴月电话回访
（1）应交月第一次沟通因应缴月前已经和客户沟通，打电话时可放开些。
A：你好**先生/女士，我是您的保单服务专员**，前段时间给您打过电话的。 B：哦，你好！ A：您续存保费的时间到了，记得去银行存您的保费去，正好公司明天制盘/ 正好明天就是星期天了，抽空去存一下。回头给您转帐，好吧！ B：好的。（客户有可能去存，也可能是在敷衍，为给下次沟通打基础） A:这样吧，如果周一保费没转过来我在给您去电话！ B：嗯、好的！ A：那就先这样吧，又问题咱们在沟通。 B：好的，再见！ A：再见，**先生务员离职,客户会产生抱怨,担心,害怕,有失落感,对公司不信任 ,对新服务人员有抵触情绪等, 通过我们电话与客户沟通,消除客户的所有忧虑,在语言上让客户感觉到亲近感, 体会到生命人寿的优质服务,容易接受保险,最终同意继续交费
回访电话注意事项
• 1、电话内容要全面
• 业务员在填写投保单时客户资料写的不真实不详细，所以在与客户沟通时，地址、承保日期、险种、保额、保费、帐号进行一一核对！

保险销售方法之保单整理及促成话术

保单整理及促成话术
四大账户
家庭健康每位成员
家庭中期每位成员
家庭身价经济支柱或全员
家庭长期夫妻二人或全员
家庭所需的四个账户两个偶然和两个必然一一对应，层次递进
四大账户的优势
画图方法的优势有： 1.直观体现客户需求及其保障缺口 2.易引导客户 3.操作简单方便
我的案例
冯女士，45岁，事务所负责人谢先生：47岁，注册会计师有一个16岁的女儿；之前已在百年购买了多份保单，是我的老客户；同时客户全家在同业公司还拥有重疾、意外保障。
家庭健康
中期资产配置
家庭身价
注：继续在第三象限写中期资产配置
四大账户引理念
最后一个账户就是我们刚提到的长期资产配置账户，长期账户通常都是保
家庭健康家庭身价
终身的，解决的是我们养老的问题和财富传承的问题。简单的讲，四大账户就是
中期
长期
资产配置资产配置
解决我们看病问题的健康账户，承担爱与责任的身价账户，闲置资金增值
家庭健康
注：在A4纸上画横竖两条坐标线，将A4纸分为四部分，左上角为第一部分，在最上方写上家庭健康，这里字不要过大，留出尽可能大的空白以方便后续进行保单整理。
四大账户引理念
第二项是身价账户，是我们常说的偶然之一，
身价就是生命的价值，这个账户通常是为家里
的经济支柱所准备的，作为经济支柱，他在家里不是自己活着就好，更重要的是对家庭成员
家庭健康
的生活承担必要的责任，不能因为他的离开而
使家庭的生活品质发生很大的变化。
家庭身价
注：继续在第二象限写家庭身价
四大账户引理念
除了保障类账户，我们还有资产配置账户，按照时间的长短将它分为两个账户，第一个是家庭中期配置账户，另外一个是家庭长期配置账户。其中，中期规划，解决的是子女教育和家庭闲置资金保值增值的问题，时间不一定长，但是要保证我们的钱在有限的时间内获得一定的收益。

保单整理技术全流程话术23页

电话约访
接触面谈
保单整理挖掘需求
导入产品
拒绝处理邀约产酒会平台或客服节专属活动
成交
持续优质服务
成交及转介绍
一、电话约访
目的：道明回访背景，约定上门保单整理的时间
业务员：您好，有阵子没见到您了，近来好吗？客户：哦，挺好的，我记得你，有什么事吗？业务员：是这样的，最近我们公司正在开展了一系列大型的客户回访活动，公司要求我
备注：（提问二）生存保险金为年金险、两全型保险保单有效状态下的所有生存利益
二、接触面谈
四个关键提问的逻辑——
交钱
拿钱
赔钱
留钱
每笔都是他的钱，他不清楚我清楚！层层递进4句话，心甘情愿交保单！
业务员：**姐，您看我刚刚也问了您好几个问题，您也不是很清楚，您稍等会，让我看一下您家的保单、给您规整一下，一会儿再给您讲讲，好让您对自己的保障有个更清晰的了解，还有更重要的是得看看是否有钱要拿，哪里还有设计遗漏。这是您自个儿最重要的事，心里可一定要明白哦。
账户信息
缴钱及领钱的账号、开户行、账户户名
(目的在于避免保单脱保和失效，为客户加保提供便利)
三、保单整理（3/4）
二、接触面谈
业务员：您好！**姐，有些日子没见了，您的气色还是那么好！真是羡慕你啊！客户：你气色也挺好的！你今天来什么事儿呀？
业务员：今天我专门过来免费为您进行上门服务，那这次来服务内容主要有：1、免费为您进行保单年检；2、接受您相关咨询和建议并为您提供最新的资讯。我记得您是XX年在我这里买的保险，今天我来给您的保单做个年检吧。客户：保单还要做年检？业务员：是啊，我们都知道车辆要年检，保险单也一样，要做保单权益的整理。我做保险这么长时间，有见过许多客户对买过的保险一点都不了解，别说保障的内容不知道，甚至连自己的需要也不太清楚。听到最多的说法就是：反正都是别人介绍给我的，随便买了点。虽说保险产品大都是经过“精巧设计”的好东西，但还得应那句俗话：“适合自己的才是最好的”。您说是不是这个理儿？

保险公司话术

保险公司话术
1. 嘿，你知道吗？保险就像是一把保护伞，在风雨来临时为你遮风挡雨！比如说，要是你突然生病住院了，保险就能帮你承担那些高额的医疗费用呀！
2. 哎呀呀，保险可不是可有可无的东西哦！就像出门要带钥匙一样重要呀！想想看，要是遇到意外，没保险可咋办呢？
3. 亲，保险其实就是给未来买个安心呀！好比你提前为自己的人生铺上了一层安稳的地毯。

比如说你努力工作攒钱，要是突然有个啥状况让财富受损，保险不就派上用场啦！
4. 哇塞，保险真的很重要啊！它就像一个忠诚的卫士，时刻守护着你和你的家人！就像上次我朋友家出了事，还好有保险帮他们渡过难关呢！
5. 嘿，你想想看，保险不就是给生活加一道保障吗？就如同在海上航行有了坚固的船帆！要是你的车子不小心碰了，保险就能给你补偿呀！
6. 哎呀，保险真的是不能忽视的呀！它就像你的秘密武器，在关键时刻发挥大作用！比如说你的房子着火了，有保险就不用太担心损失啦！
7. 亲，保险其实是对自己负责的表现呀！这就好像给自己准备了一个急救包。

你看那些有保险的人，遇到困难多从容呀！
8. 哇，保险简直太有必要啦！就跟你每天要吃饭睡觉一样重要呀！要是你的工作出了意外，保险不就能帮你解决问题了吗？
9. 嘿，保险不就是给幸福上一道锁吗？就像给珍贵的东西加上保护套！比如说你计划一场旅行，有保险是不是更安心呢？
10. 哎呀呀，可别小瞧保险哦！它可是你生活中的好帮手呀！就像冬天里的一件厚棉袄。

你想想，要是突然遭遇经济困难，保险能帮你不少呢！。

保险话术大全保险话术

保险话术大全保险话术在推销保险产品的过程中，专业的保险话术是非常重要的。

通过合理运用保险话术，能够有效地吸引客户的注意力，提升销售转化率。

本文将为大家介绍一些常用的保险话术，帮助保险从业者更好地与客户进行沟通。

1. 开场白在与客户初次接触时，一个好的开场白能够打开话题，吸引客户的兴趣。

可以使用以下开场白：- "您好，我是XX保险公司的经纪人，我想和您探讨一下如何保护您的家庭财产。

"- "您好，我是XX保险公司的保险顾问，我了解到您最近对理财有所关注，我有一些关于保险方面的建议，是否方便与您交流一下呢？"- "您好，我是XX保险公司的销售代表，我发现您在XXX理财方面有一些风险，我可以提供一些有益的建议，您是否感兴趣呢？"2. 发现客户需求在与客户交流的过程中，了解客户的需求非常重要，只有找到客户的痛点，才能更好地提供解决方案。

以下是一些常用的话术：- "您对未来的财务规划有什么期望和目标呢？"- "您最近是否有对您的财产进行评估和保障的打算？"- "您对人生风险有没有特别关注的方面？"3. 产品介绍根据客户的需求，选择适合的保险产品，并用简洁明了的话术进行介绍，以便客户更好地理解和接受。

以下是一些建议的话术：- "我们的XX保险产品可以提供全面的家庭财产保护，包括房屋、财产、以及重大疾病风险的保障，同时还可以参与投资获得更多收益。

"- "我们的XX保险产品针对家庭主要劳动力的意外伤害进行保障，一旦发生事故，不仅可以得到保险金赔付，还提供医疗费用报销服务。

"4. 引导客户思考通过适当的引导，引导客户思考他们所面临的风险，并强调保险的重要性。

以下是一些常用的话术：- "如果您的家庭主要财产发生火灾或盗窃，您如何应对此类突发情况呢？"- "如果您因意外受伤无法工作，您是否拥有足够的经济实力应对这一情况呢？"5. 解答客户疑虑在客户购买保险产品过程中，他们可能会有一些疑虑和顾虑，需要我们及时解答。

保险分享老客户保单整理持续加保

缴费期间：缴费期忚到期，工具表重点标识，提醒客户，以免失效，掌握加保时机保险期间（定期/终身）：提醒客户保障不是终身的，掌握加保时机
圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究
注意事项
客户5张保单以下
现场整理保单，手工台账登记让客户拍照留存；
客户5张保单以上
圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究
1.介绍投保人
讲解内容：
您是投保人，是最重要的人，你是付出爱的人，一旦不交钱，被保人就得不到保障，就接受不到您的爱了，所以您要记住按时缴费，特别要记住这个生效日，一定要按照这个日期缴费……
运用提问：现在交费吃不吃力？大概占到家庭收入的百分之多少？
成长感悟
服务是最长情的告白保单整理是服务客户的最好方式
圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究
我帮忙把失效的保单复效，顺便做了电子登记表収至客户手机，同时自己在记录簿进行登记我告知客户：以后保险的事都可以找我！客户很感谢：不是你的事，你还这么帮忙…… 客户对老公说：以后咱们保险的事就找她一个人！
真诚的帮助客户，就能赢得客户信任
我的顿悟——
保单整理是客户需要的一种服务做好服务就能赢得客户信任
问题2：
知道买了保险不一定能理赔吗？
有的客户买了保险不了解保险责任及条款，以为収生事故都能赔，但不在保险责任内….. 客户不知道：啊，还有这种情况直接请客户拿保单做整理服务如果客户拒绝，进行拒绝处理
拒绝处理逻辑——
我做是为您好，我也有退休的时候，我替您整理好了您自己就能看懂我已经讲了，以后有问题别怪我保单也是钱，万一出现失效，会有半年的观察期，会给您造成损失买了保险最重要的是服务，我就是您的服务与员

电话约访自我公司介绍四句话切入保单整理

清楚提问1
清楚提问2
清楚提问3
提问4
不清楚保单整理
14
四句话切入保单整理
4个关键提问4——
• 作为保单非常关键的要素——受益人，您的每张保单是否指定了呢。他们分别是哪
些人呢？
• 目的：通过询问留钱，体现专业，增加客的信赖感
清楚提问1
清楚提问2
清楚提问3
提问4
不
不
清
清
楚
楚
保单整理
15
买的够不够
又来推销保险
邀约保单整理失败
整理保单内容
1、看看自己交的保险费都用在什么方面 2、看看之前的业务员有没有自己配置合理保障
邀约保单整理成功
10
四句话切入保单整理
樊先生，您之前购买过保险，可以请教您四个问题吗？
保单整理4个问句
42-11
11
四句话切入保单整理
4个关键提问1——
• 您的每张保单的缴费时间、缴费账户都清楚吗？ • 目的：通过询问交钱，引起客注意，从服务入手，取得客认可
名单盘点
电话约访
自我/公司介绍
四句话切入保单整理
图像营销
XX测额
转介绍
财务报告书
保单递送
转介绍
• 唤起需求是业务员针对不同客户，选择合适的图像以激发客户购买保险意愿的过程。常规使用四个百万+买保险三原则
18
9
为什么需要商业保险——社保不足
百万医疗
自付比例
城乡居民医疗保险 ➢ 一级定点医院： 90%赔付 ➢ 二级定点医院： 75%赔付 ➢ 三级定点医院： 65%赔付城镇职工医疗保险 ➢ 在职人员 • 一级定点医院： 90%赔付 • 二级定点医院： 88%赔付 • 三级定点医院： 85%赔付 ➢ 退休人员：90%赔付

保单检视理念及邀约话术沟通

2.检查客户的交费是否有压力
当我帮客户把家庭保障情况梳理清楚后，我会询问客户：
“您年缴保费有压力么？”
毕竟保险是不能当下体验的金融产品，因而在需要掏钱的时候，大部分人还是会下意识地拒绝，这是人性。
如果我们帮客户梳理清楚家庭财务状况后，让客户了解到保费其实并不会“影响生活品质” 时，客户的拒绝就会少很多。
“您知道吗？很多人买保险都买重复，多交钱了。要不要我帮您梳理一下，做个精简？”
三、如何进行保单整理的讲解
1.检查客户的保障是否完善
我们保险业务人员都清楚，不存在完美的保单，因此，结合客户的家庭财务状况、身体状况给客户配置合适的方案很重要。
毕竟保险是为未来的风险做准备，客户加保、转介绍其实都是建立在对保险的高认同度上，因此，我会在整理保单时不断强化客户对保险的认同。
在2.和给转转介绍介客绍户客沟通户时做，我保也单从来整不理是见面就讲理念、讲产品，而是
先给转介绍客户做保单整理服务。客户对我的专业度与服务品质有了解后，后续往往变得很容易。我一般会从两个话题来导入：
“您知道吗？其实我们很多保单里都有分红、生存金可以领取。要不要我帮您梳理一下，看看您哪张保单可以领钱，以及可以领多少钱？”
因此客户最想要的服务是我们能为他捋明白他拥有的保障是什么，买的险种对不对，保障够不够，能不能解决他的忧虑。
保险是专业的金融产品，它复杂的合同、专业的术语让人望而生畏。大部分客户在购买时是清楚明白的，但往往半年后就记不清了。于是经常会发生这样的情形：明明可以理赔的案子，但客户不知道能理赔就错过了。久而久之，客户就会觉得保险年年都在交钱，但根本没啥用。所以，我每年都会给客户做保险清单的讲解和更新，VIP客户则是半年服务一次。
公司产品，我都会把以前的老保单，老保险合同给您讲解清楚，让您清清楚楚明明白白地拥有保障, 没有后顾之忧。而且，整理完了您还要给我签字的，我要上交公司报备。周六下午您方便吧？

保险话术经典语句

保险话术经典语句
1. 客户您好，我是XX保险公司的客户经理，很高兴为您提供保险咨询和服务。

2. 请问您对保险的了解程度如何？我可以帮您解答任何关于保险的问题。

3. 您的家庭财产是您一生中最重要的资产之一，我们可以为您提供全面的家庭财产保险方案。

4. 作为一名合格的驾驶员，购买车险可以为您的车辆提供全方位的保障，同时保护您自身的利益。

5. 我们的意外伤害保险计划可以为您和您的家人提供全面的保障，无论是在工作还是日常生活中发生的意外事故。

6. 购买医疗保险是保护您和您的家人免受医疗费用不断上涨的最佳途径。

7. 我们的寿险产品可以为您的家人提供财务保障，无论发生什么意外情况，都能确保他们的生活得到继续。

8. 购买旅行保险可以确保您在旅行期间享受到全面的保障，无论是意外事故还是旅行取消等情况。

9. 我们的商业保险计划可以为您的企业提供全面的风险保障，确保您的业务能够顺利运营。

10. 作为一名合格的保险顾问，我将根据您的具体需求和风险承受能力，为您量身定制最合适的保险方案。

以上是保险话术经典语句的一部分，希望能对您有所帮助。

如有更多问题或需要进一步了解，请随时与我联系。

保单促成话术

2、客户问题：现在我没有钱，等我有钱再说吧！
理财经理：您看这样行不行？根据您的经济情况，我们
分两步走。第一步：您先办理一份交费少的，每月也就 400元，为您有个基本的存款；第二步，将来经济条件好了，再追加！
3、客户问题：我现在没时间，下回再说！
理财经理：我知道，像您这样的成功人士工作一直很忙，
• 方法一先买一份试试看
• 方法二直截了当促成（:如果您想将来生活有保证的话，那就快签字吧!”）
• 方法三让客户随时都能看到投保书
• 方法四以退为进（“方先生，虽然我觉的这份保险理财非
常适合您，可以我的能力还不足以说服您，不过请您指出我的不足，
让我有一个改进的机会，好吗？”）
• 方法五选择性促成(“您的受益人是您夫人，或是您儿子？”)
理财经理：保险可以等，但防御风险可以等ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ？人生在
世，如海上行船，有风和日丽也有惊涛骇浪，我们不能把握天气的好坏，却可以准备好救生衣，保险理财是我们每一个家庭都需要的，不怕一万就怕万一，早买早受益，早得保障。
理财经理：保险理财已成为生活必需品，像您这样有超
前意识、明智的人更应该购买，为您将来做好规划，您看您也了解了产品，知道了您的需要，也认可我了，何不当机立断现在购买。
但是我能否给您提一个小小的建议，有人曾经这样讲过： “你的事业干得再好，也是他人的；你的钱再多，也是儿女的；而你的身体确是自己和家人的。您把100%的时间都投入工作当中，为什么不能给自己留一点点时间？哪怕 1%也好，来为您的将来做一个规划设计。我相信今天您明智的选择，必然换来明日的辉煌，您说是吗？
理财经理：人的一生，旦夕祸福，谁也不能预知明天的
风雨，买保险就像买一把雨伞，不能到雨来了再买。饱带干粮晴带伞，买保险一定越早越好！

保单整理销售话术

保单整理销售话术步骤一：通过4个关键问题拿到保单步骤二：2张表格制作家庭保单一览表步骤三：提供加保建议一、四个问题拿保单问题一：您每张保单的缴费时间、缴费账户都清楚吗?目的：通过询问交钱、引起客户注意，从服务入手，取得客户认可“张姐，我不知道您是否清楚您买过多少份保单，每年交多少钱？每份保单何时交缴费？这些保单分别是哪家保险公司的？是用哪个银行卡交费的？刚才我给您谈到的保单整理对您有什么作用呢？就是通过一张简单的表格，您根本不用去记，就能非常清晰地查询到几月几日有哪几张保单缴费，以及交多少钱？以及从哪几个银行卡扣款？您可以随时通过电子或纸质表格进行查看。

所以，我帮您做保单整理，是能够让您通过一张表格，非常清晰的了解缴费时间以及从哪个银行扣款，您看我给您做个保单整理可以吗？“（如果客户拒绝，那可以问第二个问题）问题二：您知道您的保单什么时候领钱，可以领多少吗？目的：通过询问领钱，触及客户利益，引发客户兴趣“张姐，您真是一个有心人，您能够记得每一张保单缴费的时间和账户，很少有人能记得这一点。

您看您给自己和孩子买了那么多保险，真的非常恭喜您，您的保险意识这么强！那您知道您给孩子买的教育金什么时候开始领钱吗？是十五岁开始领，还是十八岁开始领钱？无论是十五岁还是十八岁，到时候能领多少钱？是否能够支撑孩子的教育金？还有您给自己购买的养老保险，现在中国的社保严重亏空，到时候我们退休的时候每个月领到的养老金可能就只能满足最基本的生活需求，您现在购买的这份养老金，就能很好的作为您养老金的补充。

您知道是50岁开始领，还是55岁开始领吗？您知道如果是50岁开始领，是每月领还是每年领？如果是每年领，每年领多少，您知道吗？您看张姐，当初我们买的时候非常清楚，过了这么久我连自己的保单也记不清楚。

所以，刚才我跟您提到的保单整理，除了您可以通过一张表查询缴费，缴费账户，其实最重要的是，我们购买的所有返还型的保险，您的孩子18岁可以领多少钱?您55岁每年可以领多少钱？您从这张表格中可以非常清晰的查询到，您也不会错过领钱的时间，因为有时候钱不领是没有利息的，是非常不划算的，孩子读书时正需要用钱，这时候我们的教育金就起到作用了。

保单整理的步骤和话术

保单整理的步骤和话术保单整理是指对保险公司出具的保单进行分类、整理和归档的工作。

保单整理的目的是为了方便保险公司管理保单信息，提高工作效率，同时也是为了便于保险公司核实和理赔。

保单整理的步骤如下：1. 收集保单：首先，需要收集保险公司出具的各种保单，包括车险保单、人寿保单、财产保险保单等等。

保单可以是电子版的，也可以是纸质版的。

2. 分类保单：将收集到的保单按照保险类型进行分类，例如将车险保单放在一起，人寿保单放在一起，财产保险保单放在一起等等。

这样可以方便后续的整理和归档工作。

3. 整理保单：对每一类保单进行进一步的整理。

可以按照保单号、保险起止日期、投保人姓名等信息来整理保单。

可以使用电子表格或者文件夹来存放整理好的保单。

4. 归档保单：将整理好的保单进行归档。

可以按照年份、月份、保险类型等方式来进行归档。

归档的目的是为了方便保险公司随时查找和核实保单信息。

保单整理的话术如下：1. 为了提高工作效率，我们需要对保单进行整理和归档，请您将保单按照保险类型进行分类，我们会在后续的工作中进一步整理和归档。

2. 请您将保单按照保单号、保险起止日期等信息进行整理，这样可以方便我们核实保单信息和进行理赔。

3. 我们会为每一类保单准备一个电子表格或者文件夹来存放整理好的保单，请您将整理好的保单放在相应的位置。

4. 为了方便查找和核实保单信息，我们需要将整理好的保单进行归档，请您将归档好的保单按照年份、月份、保险类型等方式进行归档。

保单整理是保险公司日常工作中非常重要的一环，通过对保单进行分类、整理和归档，可以提高工作效率，方便保险公司管理保单信息，同时也能够更快地核实保单信息和进行理赔。

保险公司需要合理安排人力资源，确保保单整理工作的及时进行，以保证公司运营的顺利进行。

通过规范的保单整理流程和清晰的话术，可以提高工作效率，减少错误和遗漏，为保险公司提供更好的服务。

人生七张保单通关话术

人生七张保单人生必不可少七张保单:意外险、大病医疗、养老保险、保障财富的人寿保单、子女教育和意外、财产保全保单。

安全与保障，是每个人生命中最大的需求。

在人一生中不同的阶段，面临不同的财务需要和风险，这种财务需求可以通过保险来安排。

从单身贵族到有房有车的中产，从养育小孩到面临养老与遗产问题，这是一个都市白领必经的人生历程。

在这个历程中，有7张保单不可或缺。

第1张：意外险保单25岁—30岁，我们的经济能力还有限，我们还在创业或打拼，我们还要为人生积累财富，我们还要为买房、买车做准备。

尽管我们没有家庭所累，但是风险无处不在，交通事故每天都在城市的大街小巷上演。

意外险是这个阶段必备的第一张保单。

意外险提供生命与安全的保障，功能是身故给付、残疾给付。

买一份意外险是对生命的保障，更体现了对父母养育之恩的报偿。

意外险的附加险种也是必要的选择。

因意外发生的医疗赔偿、包括门诊、挂号费全部可以获得赔付。

小病的住院、手术费用，也可以附加住院与手术补偿来实现。

第2张：大病医疗保单30岁，我们已经开始害怕体检。

我们拿着不薄的薪水，小心地规划未来。

生活似乎在按照设想中一步步推进，但是内心里总是有那么一点点不安。

一大半的都市人处于亚健康状态，大病发病率越来越高，发病年龄越来越低，这个问题却谁也无法否认。

在感冒一次也能支出上千元的今天，我们的社会医疗保险给付让人没安全感，疾病是家庭财政的黑洞，足以让数年努力攒下的银子一瞬间灰飞烟灭。

大病医疗保险，是转移同险、获得保障的方式，也是理财的最佳选择之一。

将一部分钱用于购买大病医疗险，出险的情况下可以获得赔付，不出险最终也有利息回报。

第3张：养老保险30年后谁来养你？这是我们不得不考虑的问题。

当我们越来越习惯了高质量的生活方式的时候，是否想到未来的生活水准可能会一落千丈。

很多城市居民都只有一个小孩，当未来出现两个孩子负担4个老人的局面时，指望孩子，对孩子无疑也是一种巨大的压力。

规划自己的养老问题，是对自己和儿女负责的体现。

专注保单整理成就家庭保单-保险公司销售技能培训课件

2016年总公司高峰会
听到实际例子看到效果
听说过保单整理随意在做
过去
持续保单整理挖掘客户需求
保单整理找缺口五大板块挖需求借助画图讲理念根据需求做方案递送保单再整理
经典案例：
一次复效服务，带来拜访契机：客户是多年的朋友、保险观念好。公司老客户（其业务员已离职）、保单已失效，2018年1月主动打电话让我帮忙复效。
狮子第4吼——百发百中转介绍（话术）
“①张先生，非常感谢你在我们公司投保，请允许我再用②五分钟时间把我跟你所讲的保险条款再次复述一遍，以此确认我所讲的话都在保单能找到，能够再次明确你所购买的保险条款”张先生，恭喜您和您的全家用有了保障，在以后的时间里，我会像以前那样为您服务。而作为公司的尊贵客户，按规定请您写下3个③您最亲近的人的名字电话，他们将获得和您一样的服务；同时， ④为了更好的监督我的服务，请您写下一个特别的名字——如果您对我的服务有任何不满意，您最希望向谁投诉？公司将会不定期和他联系以考察我的服务。
①无论是什么客户都和他讲小产品,我们并不一定让他们买这个,我们只是要通过这个险种让他们知道保险有多好.让他产生对保险的欲望，以此来取得下次见面机会.
②三择一销售法
递送计划书前的电话——狮子第2吼
每份计划书都被阅读（解析）
计划书买的多还是不买的多？有多少计划书被客户扔在一边根本就不会看？为什么？客户喜欢“自己做主”，喜欢“参与”的感觉客户对计划的拒绝，是因为他觉得“这是你的计划书，而不是我的”，因为客户感觉自己并没有参与设计而我们要告诉客户：真正的好西装都是量身定做的，好保险也是一样，而且，还让您一起来做。要点：善用比喻
①顺利导入主题
②巧妙类比。自然转移
③同理心运用
如果你有以下困惑…

我为什么给您做保单整理？

我为什么给您做保单整理？
正文共：639字预估阅读时间：2分钟
您算过自己家庭的保单一共有多少份吗？也许数量会让你小小的吃惊一下。

最近帮两位朋友分别梳理了一下家庭里的保单，分别找出来8份和13份，这么多的保单管理起来可够费劲的，大部分人往往买完之后扔柜子里再也不看了。

其实，让经纪人帮您的保单做个整理就会清晰很多。

1 保单整理可以让您了解家人的保障状况，做到查漏补缺，完善家庭风险屏障
每位家庭成员哪些风险进行了保障，还有哪些风险是没有覆盖到的，从这张家庭成员的保单监视表就能够很直观的看出来。

2 保单整理可以让您迅速对每张保单的具体保险责任做到心中有数
这么多份保单，哪些情况可以找保险公司理赔，能理赔多少，什么时候开始领钱，每年领多少，都如果每次都要一本本的去翻厚厚的保险合同，当然不如简单明了的整理出来，便于查阅。

保险合同中的投保人和受益人是非常重要的两个角色，在不同的家庭时期可能需要根据实际情况做出相应的调整，通过这张保障分析表也能帮上一点忙。

3 保单整理可以帮你归纳信息，避免漏交保费
这么多分保单，缴费时间可能不一样，缴费金额也不相同，很可
能用的还是不同的交费账户，您是怎么进行记忆的呢？保费如果漏交进入到中止期，申请保单恢复效力需要通过一系列的受续，会牵扯您很多的精力和时间。

将您的家里的保单也这样整理一下吧，查看的时候是不是更方便呢？
如果觉得自己整理太麻烦，欢迎联系我为您服务。

作者李昌志简介中科院博士、北京大学本科、团队服务全国几百个家庭，坚持为客户提供独立客观有温度的服务。

帮您做医疗、养老、传承方面的规划，个人、家庭、团体皆可。

保单整理技术全流程话术23页25页PPT

1、不要轻言放弃，否则对不起自己。
2、要冒一次险!整个生命就是一场冒险。走得最远的人，常是愿意去做，并愿意去冒险的人。“稳妥”之船，从未能从岸边走远。-戴尔．卡耐基。
梦境
3、人生就像一杯没有加糖的咖啡，喝起来是苦涩的，回味起来办法就是不断的发展。 5、当爱不能完美，我宁愿选择无悔，不管来生多么美丽，我不愿失去今生对你的记忆，我不求天长地久的美景，我只要生生世世的轮回里有你。
谢谢
11、越是没有本领的就越加自命不凡。——邓拓 12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。——爱尔兰 13、知人者智，自知者明。胜人者有力，自胜者强。——老子 14、意志坚强的人能把世界放在手中像泥块一样任意揉捏。——歌德 15、最具挑战性的挑战莫过于提升自我。——迈克尔·F·斯特利