中国银行业监督管理委员会陕西监管局职能介绍
银行业监管了解银行业监管机构的角色和职责
银行业监管了解银行业监管机构的角色和职责银行业监管：了解银行业监管机构的角色和职责银行作为金融系统的核心，扮演着促进经济发展和维护金融稳定的重要角色。
然而，由于金融业务的复杂性和风险性，需要有专门的机构进行监督和管理，以确保银行业的正常运行和市场的公平公正。
本文将介绍银行业监管机构的角色和职责，帮助读者更好地了解银行业监管。
一、监管机构的背景银行业监管机构是政府或中央银行设立的，负责对银行业进行监管和管理的专门机构。
其设立旨在保护金融系统的稳定性、维护金融市场的公平公正，并提供保护金融消费者的机制。
不同国家的监管机构名称和设置方式可能不同，但其功能目标是相似的。
二、监管机构的角色1.监管与监督银行业监管机构的主要角色之一是监管和监督银行业。
他们制定和实施监管政策、规则和标准，监测和评估银行业的风险管理和内部控制制度，以确保银行业在合规和规范的框架内运营。
2.许可和注册监管机构还负责对银行和金融机构的许可和注册进行审批和授权。
他们会评估申请机构的资格和能力，确保其满足相关的法规和要求，以维护银行市场的健康发展。
3.制定和执行政策监管机构还制定和执行与银行业相关的政策。
他们参与国家经济政策的制定，制定有关银行业发展、风险控制、消费者保护等方面的政策和规定，以促进金融系统的稳定和可持续发展。
4.风险评估和应对银行业监管机构负责对银行业的风险进行评估和应对。
他们监测、分析和评估银行业的风险状况，如信用风险、市场风险和操作风险，并采取相应的措施来降低风险对金融系统的影响。
5.保护金融消费者权益监管机构致力于保护金融消费者的权益。
他们制定和执行相关的法规和准则，监督银行业的销售和推广行为，加强对消费者的保护和教育，确保金融产品和服务的公平和透明。
三、监管机构的职责1.监管文件管理监管机构负责管理和维护有关银行业的监管文件和法规。
他们定期修订和发布监管文件，确保其与国内外金融业务的发展和变化保持同步。
2.监督和评估监管机构进行定期的监督和评估，以确保银行业的合规性和稳定性。
银行业监督管理机构的职责是什么
银⾏业监督管理机构的职责是什么
负责制定有关银⾏业监管的规章制度和办法。
对银⾏业⾦融机构实施监管，维护银⾏业的合法、稳健运⾏。
审批银⾏业⾦融机构及其分⽀机构的设⽴、变更、终⽌及其业务范围；
对银⾏业⾦融机构实⾏现场和⾮现场监管，依法对违法违规⾏为进⾏查处。
审查银⾏业⾦融机构⾼级管理⼈员任职资格。
负责编制全国银⾏数据、报表，并按照国家有关规定予以公布。
加强对银⾏业⾦融机构风险内控的监管，重视其公司治理机制的建设和完善，促使其有效地防范和化解⾦融风险。
中国银行保险监督管理委员会派出机构监管职责规定
中国银行保险监督管理委员会派出机构监管职责规定文章属性•【制定机关】中国银行保险监督管理委员会•【公布日期】2021.07.30•【文号】中国银行保险监督管理委员会令2021年第9号•【施行日期】2021.10.01•【效力等级】部门规章•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银行保险监督管理委员会令2021年第9号《中国银行保险监督管理委员会派出机构监管职责规定》已于2021年5月20日经银保监会2021年第5次委务会议审议通过。
现予公布，自2021年10月1日起施行。
主席郭树清2021年7月30日中国银行保险监督管理委员会派出机构监管职责规定第一条为明确中国银行保险监督管理委员会（以下简称银保监会）派出机构监管职责，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国保险法》等法律、行政法规，制定本规定。
第二条本规定所称派出机构，是指银保监会派驻各省（自治区、直辖市）和计划单列市的监管局（以下简称银保监局）、派驻地市（州、盟）的监管分局（以下简称银保监分局）以及设在县（市、区、旗）的监管组。
本规定所称银行保险机构，是指依法由银行保险监督管理机构监管的商业银行、政策性银行、开发性银行、农村合作银行、村镇银行、外国银行分行、外国银行代表处、农村信用社、农村资金互助社、贷款公司、保险集团（控股）公司、保险公司、外国保险机构驻华代表机构、保险资产管理公司、保险代理机构、保险经纪机构、保险公估机构、信托公司、金融资产管理公司、金融资产投资公司、金融租赁公司、企业集团财务公司、消费金融公司、汽车金融公司、银行理财公司、货币经纪公司等机构。
第三条银保监会对派出机构实行垂直领导。
派出机构监管职责的确立，遵循职权法定、属地监管、分级负责、权责统一的原则。
银保监局在银保监会的领导下，履行所在省（自治区、直辖市）和计划单列市银行业和保险业监督管理职能。
银保监局根据银保监会的授权和统一领导，依法依规独立对辖内银行业和保险业实行统一监督管理。
中国银行业监督管理委员会监管职责分工和工作程序的暂行规定
第一章总则第一条为落实监管责任，规范监管行为，提高监管效率，防范和化解金融风险，促进银行业合法、稳健运行，保护存款人和其他客户的合法权益,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》，制定本规定。
第二条中国银行业监督管理委员会依法对全国银行业金融机构及其业务活动实施监督管理。
中国银行业监督管理委员会的监管对象包括：政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、住房储蓄银行、城市信用合作社、农村信用合作社、金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司、邮政储蓄机构、汽车金融公司、外资金融机构以及经中国银行业监督管理委员会批准设立的其他金融机构。
第三条中国银行业监督管理委员会按照审慎原则对银行业金融机构的市场准入、日常营运和市场退出的全过程进行监管，依法查处和取缔擅自设立的银行业金融机构与非法从事银行业金融机构业务的活动。
第四条中国银行业监督管理委员会对银行业金融机构市场准入的监管包括：（一）法人机构和分支机构的筹建与开业；（二）拟任董事（理事）和高级管理人员任职资格的审查，并对其任职期间行为进行监管（具体办法另行规定）；（三）法人机构的注册资本变更、股权变动和改制计划；（四）修改章程；（五）机构更名、升格、降格、迁址等；（六）机构的分立与合并事项；（七）业务范围的调整以及新业务的开办；（八）金融许可证的颁发和管理；（九）其他变更事项。
第五条中国银行业监督管理委员会通过非现场监管和现场检查的手段对银行业金融机构营运进行监管。
非现场监管包括收集、审查、整理和分析银行业金融机构各种报告、统计报表及其他监管信息，生成风险监管指标值并进行风险监测分析、评价与预警，形成非现场监管报告，提出整改措施或作出现场检查决定（具体办法另行规定）。
现场检查是直接深入到被监管机构进行实地检查和风险判断分析，包括评价银行业金融机构报告报表的准确性、公司治理和内部控制的有效性、资产质量状况、资本金和资产损失拨备的充足性、会计财务处理的审慎性、管理信息系统的完善性、合规经营情况以及非现场监管和以往现场检查发现问题的整改情况等。
银保监会岗位职责特性介绍
银保监会岗位职责特性介绍
银保监会是中国的银行和保险监管机构，其主要负责监督、管理和监管银行业和保险业的运作。
以下是银保监会的岗位职责特性的介绍：
1. 监管与监督职责：银保监会主要负责制定监管政策、监管规则和监管标准，监管银行业和保险业的运作，确保其合规性和稳定性。
这包括监管机构的注册、监管授权、监管评估和监管执法等方面的职责。
2. 政策制定职责：银保监会负责制定银行和保险业的相关政策，包括制定金融机构的监管政策、风险管理政策、金融创新政策等。
这有助于确保金融机构的顺利运作和金融市场的稳定发展。
3. 风险管理职责：银保监会负责监管银行和保险机构的风险管理工作，包括评估和监督银行和保险公司的风险承受能力、风险控制措施和风险管理政策。
这有助于预防和控制金融风险，维护金融市场的稳定和安全。
4. 执法与惩罚职责：银保监会负责对违反监管规定的金融机构进行监管执法和处罚。
这包括对违法行为进行调查、制定处置措施、处罚和惩戒措施的实施等职责。
5. 国际合作与交流职责：作为银行和保险业的监管机构，银保监会还负责与国际金融监管机构开展合作和交流，参与国际金
融标准的制定和改革。
这有助于提高我国金融监管的国际化程度和金融风险的防控水平。
总之，银保监会的岗位职责特性主要包括监管与监督、政策制定、风险管理、执法与惩罚以及国际合作与交流等方面的工作。
这些职责的履行有助于保障金融机构的正常运作，维护金融市场的稳定和安全。
中国银行保险监督管理委员会职能配置、内设机构和人员编制规定
中国银行保险监督管理委员会职能配置、内设机构和人员编制规定发文单位：中共中央办公厅国务院办公厅发布日期：2018-11-13生效日期：2018-8-14第一条根据党的十九届三中全会审议通过的《中共中央关于深化党和国家机构改革的决定》、《深化党和国家机构改革方案》和第十三届全国人民代表大会第一次会议批准的《国务院机构改革方案》，制定本规定。
第二条中国银行保险监督管理委员会是国务院直属事业单位，为正部级。
第三条中国银行保险监督管理委员会贯彻落实党中央关于银行业和保险业监管工作的方针政策和决策部署，在履行职责过程中坚持和加强党对银行业和保险业监管工作的集中统一领导。
主要职责是：（一）依法依规对全国银行业和保险业实行统一监督管理，维护银行业和保险业合法、稳健运行，对派出机构实行垂直领导。
（二）对银行业和保险业改革开放和监管有效性开展系统性研究。
参与拟订金融业改革发展战略规划，参与起草银行业和保险业重要法律法规草案以及审慎监管和金融消费者保护基本制度。
起草银行业和保险业其他法律法规草案，提出制定和修改建议。
（三）依据审慎监管和金融消费者保护基本制度，制定银行业和保险业审慎监管与行为监管规则。
制定小额贷款公司、融资性担保公司、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司等其他类型机构的经营规则和监管规则。
制定网络借贷信息中介机构业务活动的监管制度。
（四）依法依规对银行业和保险业机构及其业务范围实行准入管理，审查高级管理人员任职资格。
制定银行业和保险业从业人员行为管理规范。
（五）对银行业和保险业机构的公司治理、风险管理、内部控制、资本充足状况、偿付能力、经营行为和信息披露等实施监管。
（六）对银行业和保险业机构实行现场检查与非现场监管，开展风险与合规评估，保护金融消费者合法权益，依法查处违法违规行为。
（七）负责统一编制全国银行业和保险业监管数据报表，按照国家有关规定予以发布，履行金融业综合统计相关工作职责。
陕西银保监局关于印发《陕西银保监局行政处罚实施办法》的通知
陕西银保监局关于印发《陕西银保监局行政处罚实施办法》的通知文章属性•【制定机关】中国银行保险监督管理委员会陕西监管局•【公布日期】2020.08.20•【字号】陕银保监发〔2020〕25号•【施行日期】2020.08.20•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】金融其他规定正文陕西银保监局关于印发《陕西银保监局行政处罚实施办法》的通知陕银保监发〔2020〕25号各银保监分局，各政策性银行陕西省分行、大型银行陕西省分行、股份制银行西安分行，中国邮政储蓄银行陕西省分行，外资银行西安分行，长安银行、西安银行、各城市商业银行西安分行，陕西省农村信用社联合社、陕西秦农农村商业银行，西安辖内各村镇银行，各金融资产管理公司陕西分公司，各信托公司，各财务公司，比亚迪汽车金融有限公司，陕西长银消费金融有限公司，永安财产保险股份有限公司，瑞华健康保险股份有限公司，各保险公司省级分公司，各保险专业中介机构：现将《陕西银保监局行政处罚实施办法》予以印发，请各银行保险机构周知，请相关监管部门遵照执行。
2020年8月20日陕西银保监局行政处罚实施办法目录第一章总则第二章管辖第三章立案调查第四章取证第五章审理第六章审议第七章权利告知与听证第八章决定与执行第九章法律责任第十章附则第一章总则第一条为规范陕西银保监局及辖内银保监分局行政处罚行为，维护银行业保险业市场秩序，根据《中华人民共和国行政处罚法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国保险法》《中国银保监会行政处罚办法》《中国银保监会关于印发财产保险公司、再保险公司监管主体职责改革方案的通知》等有关法律、行政法规、规章及规定，制定本办法。
第二条银行保险机构、其他单位和个人（以下简称当事人）违反法律、行政法规、规章和规范性文件中有关银行保险监督管理规定，依法给予行政处罚的，依照本办法实施。
法律、行政法规另有规定的除外。
第三条本办法行政处罚的种类包括：（一）警告；（二）罚款；（三）没收违法所得；（四）责令停业整顿；（五）吊销金融、业务许可证；（六）取消、撤销任职资格；（七）限制保险业机构业务范围；（八）责令保险业机构停止接受新业务；（九）禁止从事银行业工作；（十）法律、行政法规规定的其他行政处罚。
银行监管体系解析理解监管机构与职责
银行监管体系解析理解监管机构与职责在金融领域中，银行作为金融机构的核心，扮演着资金存储、信贷支持和支付结算的重要角色。
然而，与其伴随而来的风险也对社会经济稳定构成了挑战。
为了确保金融系统的安全和稳定，银行监管体系应运而生。
本文将对银行监管体系进行解析，并深入探讨监管机构的职责。
一、银行监管体系解析银行监管体系是一套旨在保护金融系统稳定和客户利益的制度机制。
它的目标是确保金融机构在承担风险和提供金融服务时遵守法律法规，预防和减少金融风险，并追求整个行业的健康发展。
银行监管体系通常由一系列法律、规章和政策组成，以及相应的监管机构来执行和监督。
二、监管机构与职责1.中央银行中央银行是银行监管体系的核心机构，负责维护货币政策的稳定和实施。
它的主要职责包括：（1）货币发行和管理：中央银行负责银行体系的货币供应和管理。
它通过制定货币政策、执行利率调控和调整法定准备金等措施，维护经济的流动性和稳定。
（2）外汇管理：中央银行负责管理外汇储备，以维持国际收支平衡和汇率稳定。
它还参与制定国际汇率政策和解决外汇市场的问题。
（3）金融稳定监测：中央银行负责对金融体系的稳定进行监测，预警和干预金融危机，保护金融系统不受冲击。
2.银行监管机构银行监管机构是负责监督和监管银行行为的官方机构。
其主要职责包括：（1）执法监管：银行监管机构制定并执行法律法规，确保银行遵守相关规定。
他们对银行的经营活动进行检查，并对违规行为进行处罚。
（2）风险评估和监控：银行监管机构通过对银行的资产负债表、风险管理制度等进行评估和监控，确保银行拥有足够的资本和流动性，并能有效管理风险。
（3）授权和许可：银行监管机构负责颁发和撤销银行的执照，并对新银行的设立进行审批。
他们还负责对银行进行分类和评级，以评估其健康程度。
3.证券监管机构证券监管机构负责监督和监管证券市场的运作，保护投资者的利益，并促进证券市场的发展。
他们的职责包括：（1）发行和交易监管：证券监管机构负责对证券的发行和交易进行监管，确保市场的公平和透明。
中国银行业监督管理委员会监管职责
中国银⾏业监督管理委员会监管职责
1、依照法律、⾏政法规制定并发布对银⾏业⾦融机构及其业务活动监督管理的规章、规则;
2、依照法律、⾏政法规制定银⾏业⾦融机构的审慎经营规则;
3、开展与银⾏业监督管理有关的国际交流、合作活动;
4、对银⾏业⾃律组织的活动进⾏指导和监督;
5、负责国有重点银⾏业⾦融机构监事会的⽇常管理⼯作;
6、承办国务院交办的其他事项;
7、依照法律、⾏政法规规定的条件和程序，审查批准银⾏业⾦融机构的设⽴、变更、终⽌及业务范围;
8、对银⾏业⾦融机构的董事和⾼级管理⼈员实⾏任职资格管理;
9、对银⾏业⾦融机构的业务活动及其风险状况进⾏⾮现场监管，建⽴银⾏业⾦融机构监督管理信息系统，分析、评价银⾏业⾦融机构的风险状况;
10、对银⾏业⾦融机构的业务活动及其风险状况进⾏现场检查，制定现场检查程序，规范现场检查⾏为;
11、负责统⼀编制全国银⾏业⾦融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布;
12、对银⾏业⾦融机构实⾏并表监督管理;
13、会同有关部门建⽴银⾏业突发事件处置制度，制定银⾏业突发事件处置预案，明确处置机构和⼈员及其职责、处置措施和处置程序，及时、有效地处置银⾏业突发事件;
14、对已经或可能发⽣信⽤危机，严重影响存款⼈和其他客户合法权益的银⾏业⾦融机构实⾏接管或促成机构重组;
15、对有违法经营、经营管理不善等情形的银⾏业⾦融机构予以撤销;
16、对涉嫌⾦融违法的银⾏业⾦融机构及其⼯作⼈员以及关联⾏为⼈的账户予以查询，对涉嫌转移或隐匿违法资⾦的申请司法机关予以冻结;
17、对擅⾃设⽴银⾏业⾦融机构或⾮法从事银⾏业⾦融机构业务活动予以取缔。
中国银行业监督管理委员会行政职权目录
中国银行业监督管理委员会行政职权目录项目名称行政职权概述实施依据公开形式公开范围公开时间行政立法依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则（含审慎经营规则）。
《银行业监督管理法》第十五条、第二十一条银监会网站及其他形式全社会长期机构许可审查批准银《银行业监银监会全社会长期行业金融机构的设立、变更、终止督管理法》第十六条网站及其他形式业务许可审查批准银行业金融机构业务范围及业务品种《银行业监督管理法》第十六条、第十八条银监会网站及其他形式全社会长期股东资格审查申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例《银行业监督管理法》第十七条银监会网站及其他形式全社会长期非现场监管对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管，要求银行业金融机构按照规定报送报表、资料，建立银行业金融机构监督管理评级体系和风险预警机制。
《银行业监督管理法》第二十三条、第二十七条、第三十三条银监会网站及其他形式全社会长期现场检查对银行业金融机构的业务活动及其《银行业监督管理法》第二十四条银监会网站及其他形全社会长期风险状况进行现场检查式账户查询查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户《银行业监督管理法》第四十一条银监会网站及其他形式全社会长期相关调查对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取相关调查措施《银行业监督管理法》第四十二条银监会网站及其他形式全社会长期监管谈话与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监督管理谈话《银行业监督管理法》第三十五条银监会网站及其他形式全社会长期并表监管对银行业金融机构实行并表监督管理《银行业监督管理法》第二十五条银监会网站及其他形式全社会长期信息披露责令银行业金融机构按照规定向社会公众披露信息《银行业监督管理法》第三十六条银监会网站及其他形式全社会长期强制措施对违反审慎经营规则的行为采取措施《银行业监督管理法》第三十七条银监会网站及其他形式全社会长期行政处罚对违反银行业监管法律、法规、规章的行为实施行政处罚《银行业监督管理法》、《商业银行法》等法律、法规、规章银监会网站及其他形式全社会长期责令处分责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任《银行业监督管理法》第四十八条银监会网站及其他形式全社会长期人员给予纪律处分限制出境通知出境管理机关依法阻止银行业金融机构董事、高级管理人员和其他直接责任人员出境《银行业监督管理法》第四十条银监会网站及其他形式全社会长期司法协调申请司法机关禁止银行业金融机构董事、高级管理人员和其《银行业监督管理法》第四十条、第四十一条银监会网站及其他形式全社会长期行业金融机构督管理法》第三十九条网站及其他形式编制报表编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布《银行业监督管理法》第三十条银监会网站及其他形式全社会长期突发事件处置建立银行业突发事件的发现、报告岗位责任制度，参与处置《银行业监督管理法》第二十八条、第二十九条银监会网站及其他形式全社会长期“两非”取缔对擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的行为予以取缔《银行业监督管理法》第四十四条银监会网站及其他形式全社会长期行政指导对银行业自律组织的活动进行指导和监督《银行业监督管理法》第三十一条银监会网站及其他形式全社会长期国际合作开展与银行业监督管理有关的国际《银行业监督管理法》第七条、第三十银监会网站及其他形全社会长期附件信息：。
银监会主要职责及监管理念简述
银监会的监管目标
? 通过审慎有效的监管 ,保护广大存款人和消费者的利益 ? 通过审慎有效的监管 ,增进市场信心 ? 通过宣传教育工作和相关信息披露 ,增进公众对现代金融的了解
? 努力减少金融犯罪
中国银行业监督管理委员职能
中国银行业监督管理委员会公告2003年第1号根据第十届全国人民代表大会第一次会议通过的《关于国务院机构改革方案的决定》，国务院决定设立中国银行业监督管理委员会（简称中国银监会）。
中国银行业监督管理委员会根据第十届全国人大常委会第二次会议通过的《关于中国银行业监督管理委员会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定》，统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构，维护银行业的合法、稳健运行。
中国银行业监督管理委员会自2003年4月28日起正式履行职责。
现就有关事项公告如下：一、银监会的主要职责制定有关银行业金融机构监管的规章制度和办法；审批银行业金融机构及分支机构的设立、变更、终止及其业务范围；对银行业金融机构实行现场和非现场监管，依法对违法违规行为进行查处；审查银行业金融机构高级管理人员任职资格；负责统一编制全国银行数据、报表，并按照国家有关规定予以公布；会同有关部门提出存款类金融机构紧急风险处置的意见和建议；负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作；承办国务院交办的其他事项。
二、银监会部门设置及主要业务部门职责（一）银监会设１５个部门：办公厅、政策法规部（研究局）、银行监管一部、银行监管二部、银行监管三部、非银行金融机构监管部、合作金融机构监管部、统计部、财务会计部、国际部、监察局、人事部、宣传工作部、群众工作部、监事会工作部。
（二）主要业务部门监管对象划分：银行监管一部：承办对国有商业银行及资产管理公司等的监管工作；银行监管二部：承办对股份制商业银行、城市商业银行的监管工作；银行监管三部：承办对政策性银行、邮政储蓄机构以及外资银行等的监管工作；非银行金融机构监管部：承办对非银行金融机构（证券、期货和保险类除外）的监管工作；合作金融机构监管部：承办对农村和城市存款类合作金融机构的监管工作。
三、银监会办公地点北京市西城区成方街甲33号（邮政编码：100800）；北京市东城区工人体育场西路1号（邮政编码：100027 邮政信箱：北京市4738信箱）。
中国银保监会陕西监管局行政处罚信息公开表陕银保监罚决字〔2021〕56号
中国银保监会陕西监管局行政处罚信息公开表陕银保监罚决
字〔2021〕56号
【主题分类】银行
【发文案号】陕银保监罚决字〔2021〕56号
【处罚依据】中华人民共和国银行业监督管理法(2006修正)80997480000
【处罚日期】2021.10.29
【处罚机关】中国银保监会陕西监管局
【处罚机关类型】银保监会/局/分局
【处罚机关】陕西银保监局
【处罚种类】警告、通报批评
【执法级别】省级
【执法地域】陕西省
【处罚对象】聂文斌
【处罚对象分类】个人
【更新时间】2022.01.06 17:27:48
（聂文斌）
（聂文斌）
行政处罚决定书文号陕银保监罚决字〔2021〕56号
被处罚当事人姓名或名称个人姓名聂文斌
单
位
名称-- 法定代表人（主要
负责人）姓名
--
主要违法违规事实（案由）对长安银行西安曲江新区支行发放虚假商用房按揭贷款的违法违规行为负管理责任行西安曲江任
行政处罚依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条
行政处罚决定警告
作出处罚决定的机关名称陕西银保监局
作出处罚决定的日期2021年10月29日
北大法宝1985年创始于北京大学法学院，为法律人提供法律法规、司法案例、学术期刊等全类型法律知识服务。
中国银行保险监督管理委员会监管中国金融市场的机构
中国银行保险监督管理委员会监管中国金融市场的机构中国银保监会（China Banking and Insurance Regulatory Commission，简称CBIRC）是中国的金融监管机构之一，负责监管中国的银行和保险行业，确保金融市场的健康发展和稳定运行。
作为中国金融市场的重要监管机构，中国银保监会在金融稳定、风险防控、金融改革等方面发挥着重要作用。
一、监管职责中国银保监会的主要职责包括对银行、保险公司和其他金融机构进行监管并维护金融市场的稳定运行。
具体来说，中国银保监会的监管职责主要包括以下几个方面：1. 监督银行业务。
银行是金融体系的核心组成部分，为经济发展提供了资金支持和金融服务。
中国银保监会负责监管银行的日常业务，包括风险评估、信贷管理、资本充足等方面，以确保银行业务的安全可靠。
2. 监督保险业务。
保险业是金融市场中的重要一环，为个人和企业提供风险保障和理财服务。
中国银保监会负责监管保险公司的经营行为，包括资本充足、风险管理、产品设计等方面，以保护保险消费者的权益。
3. 风险防控。
金融风险是金融市场中不可避免的问题，中国银保监会负责对金融机构的风险进行监测和评估，及时采取措施防范和化解系统性风险，维护金融市场的稳定和安全。
4. 金融改革与创新监管。
随着金融市场的不断发展和改革，金融创新带来了新的挑战和风险。
中国银保监会负责对金融创新进行监管，适时调整监管政策和措施，促进金融市场健康发展。
二、监管手段为了履行监管职责，中国银保监会采取了多种监管手段和措施，主要包括以下几个方面：1. 制定监管规则。
中国银保监会制定了一系列的监管规则和法规，明确金融机构的经营行为准则和监管要求，为金融市场提供稳定和可预见的规则环境。
2. 监督检查。
中国银保监会通过定期的监管检查和抽查，对金融机构的经营状况进行评估和监测，及时发现并解决潜在的风险问题。
3. 处罚措施。
针对违规行为和风险事件，中国银保监会可以采取相应的处罚措施，包括罚款、责令改正、吊销许可等，以保护金融市场的稳定和健康发展。
中国证监会部门设置及其职能
中国证监会部门设置及其职能发行监管部一、发行监管部职能草拟境内企业在境内发行证券的规则、实施细则；审核境内企业在境内发行证券的申报材料并监管其发行活动；审核保荐人和保荐代表人的资格并监管其保荐业务；审核企业债券的上市申报材料。
二、部门机构设置1、综合处2、发行审核一处3、发行审核二处4、发行审核三处5、发行审核四处6、发行审核五处7、发审委工作处市场监管部一、市场监管部职能根据《关于中国证券监督管理委员会主要职责、内设机构和人员编制调整意见的通知》（中央编办发[2004]7号），市场监管部的主要职责为：拟定监管通过证券交易所进行的证券交易、结算、登记、托管的规则、实施细则；审核证券交易所及证券登记、托管、结算机构的设立、章程、业务规则，并监管其业务活动；审核证券交易所的上市品种；组织实施证券交易与结算风险管理；会同有关部门管理证券市场基金；收集整理分析证券市场基础统计资料；分析境内外证券交易行情；监管境内证券市场的信息传播活动；协调指导证券市场交易违规行为监控工作。
二、部门机构设置1．综合处2．交易监管处3．结算监管处4．统计分析处5．市场监控处三、联系方式市场监管部地址：中国北京西城区金融大街19号富凯大厦A座邮编：机构监管部根据《关于中国证券监督管理委员会主要职责、内设机构和人员编制调整意见的通知》（中央编办发[2004]7号），机构监管部的主要职责为：拟订监管证券经营机构、证券投资咨询机构、证券资信评级机构的规则、实施细则；审核各类证券经营机构的设立、核准其证券业务范围、监管其业务活动并组织处置重大风险事件；审核证券投资咨询机构、证券资信评级机构从事证券业务的资格并监督其业务活动；审核证券经营机构高级管理人员的任职资格并监督其业务活动；审核境内证券经营机构在境外设立从事证券业务的机构；审核境外机构在境内设立从事证券业务的机构并监管其业务活动。
机构监管部内设综合处、审核处、检查一处、检查二处、检查三处和检查四处，共6个处，各处的主要职责是：1、综合处负责部内公文审核、综合类文件办理、文件档案管理；机构监管信息统计、机构监管信息系统建设、信息报送制度、非现场检查月报、信息公示、年报分析等工作；行政文秘事务、部内日常工作的组织协调；领导交办的其他事务。
陕西银保监局关于明确保险机构行政许可有关事项的通知
陕西银保监局关于明确保险机构行政许可有关事项的通知文章属性•【制定机关】中国银行保险监督管理委员会陕西监管局•【公布日期】2020.09.14•【字号】陕银保监发〔2020〕30号•【施行日期】2020.09.14•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】金融其他规定正文陕西银保监局关于明确保险机构行政许可有关事项的通知陕银保监发〔2020〕30号永安财产保险股份有限公司，瑞华健康保险股份有限公司，各保险公司省级分公司，各保险中介机构：根据《中国银保监会关于印发财产保险公司、再保险公司监管主体职责改革方案的通知》（银保监发〔2020〕38号）和陕西银保监局《关于辖内保险监管事权划分的通知》（陕银保监发〔2019〕121号）精神，现将保险机构行政许可有关事项明确如下：一、保险公司分支机构设立审批地市级分支机构（含设在地市的首家分支机构，下同）的设立由省级分公司向陕西银保监局提出设立申请，拟设机构筹建完成后由省级分公司向拟设机构所在地银保监分局提交开业验收申请。
地市级以下（不含本级，下同）保险分支机构的设立由机构向拟设机构所在地银保监分局提出申请。
二、保险公司分支机构改建审批改建为地市级及以下分支机构的由机构向所在地银保监分局提出申请。
三、保险公司分支机构变更营业场所审批省级分公司变更营业场所由机构向陕西银保监局提出申请。
省级分公司以下的分支机构变更营业场所由机构向所在地银保监分局提出申请。
四、保险公司分支机构撤销审批保险公司地市级分支机构的撤销由机构向陕西银保监局提出申请。
地市级以下分支机构的撤销由机构向所在地银保监分局提出申请。
五、保险公司高级管理人员任职资格核准永安财产保险股份有限公司董事、监事和高级管理人员任职资格核准由机构向陕西银保监局提出申请。
保险公司省级分公司高级管理人员任职资格核准由机构向陕西银保监局提出申请。
保险公司省级分公司以下分支机构高级管理人员任职资格核准由机构向所在地银保监分局提出申请。
银保监会的主要职责及内设机构
银保监会的主要职责及内设机构一、银保监会概况中国银行保险监督管理委员会（简称：中国银保监会或银保监会）成立于2018年，是国务院直属事业单位，其主要职责是依照法律法规统一监督管理银行业和保险业，维护银行业和保险业合法、稳健运行，防范和化解金融风险，保护金融消费者合法权益，维护金融稳定。
中国银行保险监督管理委员会是国务院直属事业单位，为正部级。
2018年4月8日，中国银行保险监督管理委员会正式挂牌。
2018年11月28日，中国银保监会发布《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》（修订征求意见稿）。
二、机构设置金融是现代经济的核心，必须高度重视防控金融风险、保障国家金融安全。
为深化金融监管体制改革，解决现行体制存在的监管职责不清晰、交叉监管和监管空白等问题，强化综合监管，优化监管资源配置，更好统筹系统重要性金融机构监管，逐步建立符合现代金融特点、统筹协调监管、有力有效的现代金融监管框架，守住不发生系统性金融风险的底线，国务院机构改革方案提出，将中国银行业监督管理委员会和中国保险监督管理委员会的职责整合，组建中国银行保险监督管理委员会，作为国务院直属事业单位。
2018年3月，第十三届全国人民代表大会第一次会议表决通过了关于国务院机构改革方案的决定，设立中国银行保险监督管理委员会。
2018年4月8日上午，中国银行保险监督管理委员会正式挂牌，中国银行业监督管理委员会和中国保险监督管理委员会成为历史。
2018年11月14日，中国银行保险监督管理委员会职能配置、内设机构和人员编制规定发布。
三、主要职责（一）依法依规对全国银行业和保险业实行统一监督管理，维护银行业和保险业合法、稳健运行，对派出机构实行垂直领导。
（二）对银行业和保险业改革开放和监管有效性开展系统性研究。
参与拟订金融业改革发展战略规划，参与起草银行业和保险业重要法律法规草案以及审慎监管和金融消费者保护基本制度。
起草银行业和保险业其他法律法规草案，提出制定和修改建议。
中国主要的金融监管机构及其职能
中国主要的金融监管机构及其职能中国的金融监管体系包括多个主要的金融监管机构，它们各自负责着不同的职能和任务，共同维护着中国金融市场的稳定和健康发展。
中国人民银行是中国的中央银行，也是最高金融监管机构。
它的职能包括发行货币、制定和执行货币政策、管理外汇储备、维护金融稳定等。
作为央行，中国人民银行在金融体系中具有核心地位，它的政策和行动对整个金融市场具有重要影响力。
中国银行保险监督管理委员会（简称银保监会）是中国的银行和保险业监管机构。
作为金融监管体系的重要组成部分，银保监会负责监督和管理银行和保险业，保护金融消费者的权益，维护金融市场的稳定。
银保监会的职责包括制定监管政策、审批银行和保险公司的设立、管理风险等。
证券监督管理委员会（简称证监会）是中国的证券市场监管机构。
证监会负责监督和管理证券市场，保护投资者的合法权益，维护证券市场的稳定运行。
证监会的职责包括审批证券发行、监督上市公司和券商的运作、打击违法行为等。
近年来，证监会加大了对资本市场的监管力度，推进市场改革，提升了证券市场的透明度和公平性。
中国保险监督管理委员会（简称保监会）是中国的保险业监管机构。
保监会负责监督和管理保险业，保护保险消费者的权益，维护保险市场的稳定。
保监会的职责包括审批保险公司的设立、监督保险产品的销售和理赔、管理保险资金等。
保监会在保险市场的监管方面发挥着重要作用，促进了保险业的健康发展。
除了以上几个主要的金融监管机构，中国还设立了其他一些金融监管机构，如国家外汇管理局、国务院金融稳定发展委员会等，它们分别负责着外汇管理和金融稳定发展等方面的监管工作。
金融监管机构在中国金融体系中发挥着重要的作用，它们通过监管政策和措施，维护金融市场的秩序和稳定，保护金融消费者的权益，促进金融业的健康发展。
随着金融市场的不断发展和创新，金融监管机构也面临着新的挑战和任务，需要不断加强监管能力和水平，适应金融体系的变化和发展。
同时，金融监管机构也需要与其他国际金融监管机构保持紧密合作，共同应对全球金融风险和挑战，促进国际金融体系的稳定和可持续发展。
银保监会岗位职责介绍
银保监会岗位职责介绍一、岗位概述银保监会是中华人民共和国国务院组成部门，全称为中国银行保险监督管理委员会。
银保监会的职责是负责中国的银行业和保险业监督管理工作，保障金融市场的稳定与健康发展，维护金融体系的安全与稳定。
在银保监会中，各岗位承担着不同的职责与任务，为金融监管工作的顺利运行提供有力支持。
以下将分别介绍银保监会的不同岗位以及岗位职责。
二、监察岗监察岗是银保监会的重要岗位之一，主要职责如下：1. 履行监察职能，监督银行业和保险业机构的运营活动，包括业务操作、业绩、风险控制等方面，以确保其合法合规。
2. 开展监察工作，对银行业和保险业机构的内部管理、业务流程、风险防控等进行检查、审计，发现问题并提出整改意见。
3. 分析监测大数据信息，发现金融机构运营中出现的不合规行为，形成相应报告，并在必要时协助相关部门进行处罚和调查。
三、政策研究岗政策研究岗是银保监会的重要职能之一，主要职责如下：1. 跟踪国内外金融市场动态，研究分析行业发展趋势，提出监管政策建议和方案。
2. 组织开展金融市场研究，包括金融市场监管模式、金融创新等方面的研究，为监管部门决策提供依据。
3. 参与金融法律法规的制定与修订工作，研究行业标准和规范，确保监管政策与法规的准确性和及时性。
四、风险管理岗风险管理岗是银保监会的重要职能之一，主要职责如下：1. 监测银行业和保险业机构的风险状况，制定相应的风险管理政策和措施，提前预警并防范系统性风险。
2. 研究金融市场存在的风险问题，提出风险防控方案，加强对系统性金融风险的管理和应对。
3. 开展金融机构风险评估工作，评估涉及金融市场的各类风险事件，为监管部门制定合理的防范和处置措施提供参考。
五、执法监察岗执法监察岗是银保监会的核心职能之一，主要职责如下：1. 执法监察岗是银保监会内部的法律事务部门，负责起草法律法规、章程和业务规章等文件，以及其他涉及执法监察的相关工作。
2. 跟进银行业和保险业机构的违法违规行为，及时采取相应的处罚措施，维护金融市场的秩序和稳定。
中国银行业监督管理委员会陕西监管局关于昆仑银行股份有限公司西
中国银行业监督管理委员会陕西监管局关于昆仑银行股份有限公司西安泾渭科技产业园支行开业的批复
【法规类别】银行监管
【发布部门】中国银行业监督管理委员会陕西监管局
【发布日期】2013.11.04
【实施日期】2013.11.04
【时效性】现行有效
【效力级别】XP11
中国银行业监督管理委员会陕西监管局关于昆仑银行股份有限公司西安泾渭科技产业园
支行开业的批复
昆仑银行股份有限公司西安分行：
你行《关于昆仑银行股份有限公司西安泾渭科技产业园支行开业的请示》(西安分行〔2013〕162号)收悉。
经审核，现批复如下：
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中公教育·给人改变未来的力量中国银行业监督管理委员会陕西监管局职能介绍
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根据中国银监会的授权，制定机关监管法规、制度方面的实施细则和规定，负责对有关银行业金融机构及其分支机构的设立、变更、终止和业务活动的监督管理，依法对金融违法、违规行为进行查处，审查和批准高级管理人员任职资格，统计有关数据和信息，负责局机关和系统党的建设、纪检和干部管理工作。
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文章来源：中公教育北京分校
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