集团公司资金管理办法模板
集团资金管理制度范文(四篇)
集团资金管理制度范文第一章总则第一条为进一步做好资金管理工作，有效控制资金支出，加速资金周转，防范财务风险，规范资金支付程序，特制定本管理制度。
第二条本制度所称资金是指公司所拥有的现金、银行存款、银行承兑汇票、支票或本票有价证券及其他货币资金。
第三条本制度适用于集团下属各全资子公司、控股子公司。
各子公司、项目公司可以参照本制度制定具体的操作规范与指引。
第二章各部门职责第五条经办部门对经办业务发生的真实性、合理性负责；第六条财务部根据公司的政策、流程、标准进行审核：经办业务是否符合公司政策，支付单据所附发票的合法性，资金支付方式的合理性，经济合同的有效性，支付金额是否在预算额度，支付金额是否符合政策标准，审批流程是否符合公司规定。
第三章资金支付及审批程序第七条常规款项支付，包括管理费用、财务费用和销售费用及税金支付，零星的、不确定的临时发生的费用及员工借支等常规款项。
第八条常规款项的资金支付及审批流程1、支付申请部门或个人因公需要支付资金时，必须提供注明款项用途、金额、预算、支付方式、收款人、银行账号等内容的支付申请和支付报销依据。
2、支付审批流程2.1部门负责人根据其职责、权限和相应程序，对支付单据的用途、金额、支付方式及所附有效经济合同或相关证明的合法性、真实性进行审核并签字。
2.2业务部门分管领导审核支付款项并签字，对不符合规定的支付单据，应当拒绝批准。
2.3业务部门签完字后应交由财务部门审核，财务根据其职责、权限和公司的政策、标准、流程，进行审核。
2.4财务审核无误后，支付单据应交由董事长审批或董事长授权人。
各子公司可根据董事长签字执行的授权/分权表执行。
3、支付复核财务部资金负责人负责对经审核批准后的资金支付业务进行复核，复核的内容如下：3.1资金支付申请的批准范围、权限、程序是否正确。
3.2付款手续及相关单证是否齐全，报销单据是否真实、合法、金额计算是否准确。
____支付方式、支付单位是否妥当，是否符合公司的有关规定。
集团公司资金管理制度范文
集团公司资金管理制度范文集团公司资金管理制度范文第一章总则第一条为了规范集团公司的资金管理，确保资金的使用安全、合理和有效，提高资金利用效率，节约资金成本，制定本制度。
第二条本制度适用于集团公司内部所有的资金管理活动，包括资金申请、预算管理、款项支付、资金监管和使用等。
第三条集团公司将建立资金管理委员会，负责监督资金管理工作的实施，并协助公司高层对资金进行全面管理。
第四条集团公司将建立一个完善的信息化资金管理系统，实现资金的统一管理和监控。
第二章资金预算管理第一节定期资金计划第五条集团公司每年制定资金计划，确保资金的合理调配和使用。
第六条资金计划应包括集团公司的全年资金收入预测和支出计划，并结合公司的发展战略和业务需求。
第七条资金计划应在每年年初由负责资金管理的部门提交，并经公司高层审批后执行。
第二节资金预算第八条集团公司每年进行资金预算编制，确保各项经营活动的资金需求得到满足。
第九条资金预算应包括公司各项经营活动的预计收入和支出，并结合公司的战略目标和业务计划。
第十条资金预算应由各部门的负责人按照公司要求编制，经公司财务部门审核，并由公司高层审批后执行。
第三节资金使用与监管第十一条集团公司将建立严格的资金使用制度，确保资金的安全和有效利用。
第十二条资金使用应遵循合规原则，不得违规使用或超出预算。
第十三条资金使用需经过审批程序，并由专人负责监督和记录。
第十四条凡涉及重大资金支出或投资活动的，需经公司高层审批。
第四节资金回收与再分配第十五条集团公司将建立资金回收与再分配机制，确保资金的循环利用和高效运转。
第十六条资金回收应根据公司具体情况制定相应的操作流程，并经过财务部门的核算和审批。
第十七条资金再分配应结合公司战略目标和业务需求，由负责资金管理的部门负责实施。
第三章资金管理制度第一节资金管理责任第十八条集团公司将明确资金管理的责任和权限，保证资金管理的透明和有序进行。
第十九条公司高层应负全面责任，对公司的资金管理负领导责任，并落实相应的授权和监督职责。
集团有限公司资金集中管理办法(WORD18页)
集团有限公司资金集中管理办法第一章总则第一条为加强集团有限公司（以下简称“公司”）资金管理，根据股份有限公司《关于实施资金集中管理的通知》（***股份财发〔200 〕号）文件规定，结合我公司实际情况，特制定资金集中管理办法。
第二条本办法所称资金集中管理，是指在公司所属各单位内部实行资金集中、统筹和使用的资金管理。
第三条公司实施资金集中管理的指导思想是：以提高公司资金使用效益为目的，以加强资金管控为主线，以资金预算管理和“收支一条线+周转金”管理为基础，建立健全资金管理责任制，强化对资金运营的全程监管，利用网络化管理工具和专业化的统一运作，规避财务风险，发挥公司整体资金优势，合理安排债务结构，降低资金成本，提高资金效益，为公司及各单位的生产经营工作和持续健康发展提供资金保障与支持。
第四条本办法所称资金，是指广义的现金、现金等价物和应收票据。
第五条本办法适用于公司及各分、子公司、项目部。
第二章资金管理模式第六条公司资金管理的主要目的是：（一）建立公司的资金监控系统，能使股份公司和我公司总部实时了解和掌握下属单位资金的流量、流向和存量，有效防范资金管理的风险。
（二）加强资金结算管理，盘活沉淀资金，降低融资成本，提高资金使用效率。
（三）公司对各单位资金的流动进行统筹规划，平衡资金需求。
（四）加强银企合作，争取充裕的授信额度和较优惠的授信条件，为公司的经营工作创造良好外部环境。
因此，公司初步确定了当前阶段适合我企业实际情况的资金管理模式。
我公司属施工企业，由于项目分布广，分支机构多，资金存放分散，资金管理难度相对较大，根据股份公司建议的对于建设公司目前应采取的资金管理模式，我公司在管理初期，资金管理采取“收支一条线+周转金”的模式，即各分、子公司、项目部等下属单位的资金收入每天定时归集到公司总部，各单位需要支付的款项通过资金管理系统提交到公司总部统一支付，其他零星开支由总部进行核定项目周转金额度后，可以在现场银行办理。
集团公司资金集中管理办法
集团公司资金集中管理办法第一章总则第一条为加强集团资金管理，根据国务院办公厅《关于转发XXX〈国有大中型企业建立现代企业制度和加强管理基本规范（试行）〉的通知》（国办发〔2000〕64号）、财政部《关于加强国有企业财务监督若干问题的规定》（财工字〔1997〕346号）和财政部《企业财务通则》（财政部2006年第41号令）等法规，并结合集团公司实际，制定本办法。
第二条本办法所称资金集中管理，是指在集团公司内部实行资金集中统一管理，统一筹集、使用和管理资金。
第三条集团实施资金集中管理的目标，是提高资金使用效率，降低资金成本，控制资金风险，保障资金需求。
第四条本办法所称资金，是指广义的现金、现金等价物和应收票据。
第五条本办法适用于集团公司总部（含分公司、事业部）和集团所控制的全资、控股子公司，以下简称成员单位。
第二章管理体制第六条集团公司资产财务部是负责集团资金管理的职能部门。
集团公司资金管理中心，是集团公司资产财务部的内设机构，承办集团公司资金集中管理的各项具体工作，检查、监督、指导所属企业的资金集中管理工作。
集团资金管理中心的职责主要包括以下内容：(一)银行账户管理XXX及成员单元的银行账户管理。
(二)信贷业务负责集团银行综合授信额度的办理、分解和使用；负责集团生产经营活动所需银行保函、信用证、资信证明和其他信贷文件的办理。
(三)资金筹集和使用负责编制并组织实施集团公司筹、融资计划；负责办理集团公司的资金筹集、内部资金调度、委托贷款及银行贷款的统借、分解、下拨和统还；负责集团和成员单位间资金的上划、下拨和对外付款。
(四)资金计划管理负责成员单位资金收支计划的审核和汇总，负责编制集团资金计划报表并进行执行控制、监督和执行情况分析。
(五)会计核算负责集团资金集中管理系统所涉及资金业务的会计核算和档案资料管理，负责编制资金报表和资金分析报告。
(六)综合管理负责集团资金管理体系的发展规划和制度建设，负责指导和协助下属企业的资金管理工作；负责集团资金管理信息系统平台的建设、维护和日常管理，并对资金使用情况进行监督、控制，保证资金安全，防范资金风险。
公司资金管理办法
公司资金管理办法第一章总则第二章管理机构及职责第三章资金账户管理第四章资金收支管理第五章现金及票据管理第六章资金内部调剂第七章对外融资管理第八章担保及对外提供贷款第九章银行理财管理第十章衍生工具管理第十一章罚则第十二章附则资金管理办法第一条目的为建立、健全XXXX公司（下称本公司、公司）资金管理体系，规范资金管理，提高资金利用效率，降低资金成本，防范经营和财务风险，防范资金安全及流动性风险，根据公司法等法律法规以及债务管理相关政策，结合本公司实际，制定本办法。
第二条适用范围本办法适用于XXXX公司。
第三条本办法有关定义如下：（一）集团指XXXX集团有限公司、XXXX有限公司，集团财务公司指XXXX有限公司。
（二）系内公司指集团及其附属公司；系外公司指除系内公司以外的其他公司。
（三）除上下文另具其他意义外，下列用语的定义是：L审核：指对提案内容的真实性、合理性、可行性和合规性出具评价意见；只有审核通过才能进入下一环节。
2 .审批：指对提案进行最终决策，每一事项均具有唯一的审批权限。
3 .报备：指留存提案原件（或复印件）并对提案提出意见。
报备分事前报备和事后报备。
事前报备指提案实施前须报告，审批主体回复同意或收文后满4个工作日未回复不同意见即可按报备内容实施。
事后报备，指向审批主体报文的同时可实施报备内容，或可实施后再报文。
4.执行：指根据最终批准提案，具体实施（含组织实施）及执行相关工作。
第四条资金管理应遵循以下原则：（-）安全性原则。
建立健全制度，配置恰当设施，保证企业现金、有价证券、票据等资产的安全，严格按照流程审批和办理资金业务，确保资金安全。
（二）预算管理原则。
根据全面预算管理要求，编制和执行现金流预算、内外部融资预算、担保预算、对外借款预算等（以下统称资金预算），严格控制预算外和超预算的资金支付。
（≡）流动性原则。
加强流动性管理，严格管控资产负债率、带息负债比率、速动比率等重要指标，注重融资结构和期限的适配性，保有合理资金存量，严控债务风险。
集团资金管理制度模版
集团资金管理制度模版一、目的本资金管理制度的目的是为了规范和指导集团内部的资金管理活动，保障资金安全，提高资金利用效率，减少资金风险。
二、适用范围本资金管理制度适用于集团内部所有相关部门和岗位，确保各部门和岗位在资金管理方面遵循统一的规范和流程。
三、资金收支管理1. 资金预算1.1 按年度编制资金预算，明确预计的资金收入和支出，以及各部门和岗位的责任和权限。
1.2 资金预算纳入集团的年度经营计划，经集团领导层和财务部门审核批准。
2. 资金申请和审批2.1 各部门和岗位需提前向财务部门提交资金申请，包括申请金额、用途、计划使用日期等信息。
2.2 财务部门根据集团的资金预算和实际情况进行资金审批，并及时向申请部门反馈审批结果。
3. 资金收入管理3.1 财务部门负责收集和核对集团的资金收入，包括销售收入、投资收益等。
3.2 资金收入按照集团规定的账户进行存储，并及时记录到集团的资金管理系统中。
4. 资金支付管理4.1 资金支付需经过严格的审批流程，包括资金支付申请、审批、核对等环节。
4.2 资金支付需通过指定的银行账户进行，确保支付的准确性和安全性。
4.3 财务部门负责对资金支付进行核对和记录，确保支付的准确性和合规性。
四、资金运营管理1. 银行存款管理1.1 集团将资金存入银行时，需选择稳定可靠的银行，并签订合适的存款协议。
1.2 财务部门负责监督和管理集团的银行存款，确保存款的安全性和利息收益的最大化。
2. 资金投资管理2.1 集团可根据资金的实际情况和风险承受能力，进行适当的资金投资，包括股票、债券、定期存款等。
2.2 资金投资需经过专业人士的评估和分析，并在严格的风险控制下进行。
3. 资金负债管理3.1 集团需合理控制资金负债规模，避免过度借贷和过度负债的情况发生。
3.2 财务部门负责与银行进行负债融资谈判，并确保借贷合同的合规性和及时还款。
五、资金监督和审计1. 资金监督1.1 财务部门负责对集团的资金运营进行监督和检查，及时发现和解决资金管理中存在的问题。
集团公司资金管理制度（精选3篇）
集团公司资金管理制度（精选3篇）集团公司资金管理制度篇11、目的为了加强集团公司日常各项经营费用资金的预算管理,便于财务部门统筹安排,灵活调配、运用好资金,使其充分发挥经济效用,通过实行预算管理达到降低经营成本,强化增收节支,完善内部核算机制,提高公司经济效益的目的`。
集团所属各子公司,除应按年度编制资金预算计划外,还应逐月编制资金预计收、支平?表,以保证运营资金得到合理安排。
财务资金既指库存现金、银行存款及随时可以变现的有价证券,这部分资金是维系企业正常运营的基础。
因此,为保证运营资金的有序管理,特制定本办法。
2、应用范围适用于集团职能部门及各子公司。
3、职责3、1集团职能部门及各子公司负责本部门资金预算计划制定,由主管副总裁按规定要求逐级审批。
3、2集团职能部门及各子公司资金预算计划,由集团财务部门严格按照审批计划审核报销,对违反本规定的支出项目有权拒绝报销。
4、具体规定4、1集团各子公司应结合本公司实际情况编制完成年度经营预算管理计划书,并在此基础上,于每月28日之前,编制完成次月资金收、支预算表,逐月上报集团计财部分管会计一份,集团财务总监一份,主管副总裁一份。
财务总监分析汇总后上报总裁。
4、2集团计财部应于每月30日前编制完成次月资金来源与运用预算汇总表,并于次月3日前,编制完成各子公司上月实际与预算资金来源与运用分析表及汇总表。
分别报送子公司经理、集团财务总监、主管副总裁。
财务总监分析汇总后上报总裁。
4、3各子公司的收入计划(预算)依据本公司销售条件、劳务、收费协议以及收款期限等,预计可收(兑)金额编制。
4、4各子公司的资本性支出、原材料、工程劳务、商品采购支出计划(预算)依据本公司购置合同及工程进度、供货时间等,预计资金支出计划。
4、5各子公司经常费用的支出,包括销售费用、管理费用、财务费用依据以往实际发生额,结合本年度预算合理编制。
4、6月份资金预算计划未列的支出项目,超支金额在10000元以内的,须经主管副总裁批准,并加情况说明。
公司现金管理规定模版（四篇）
公司现金管理规定模版第一章：总则第一条：为加强公司现金资金的管理，规范现金使用行为，确保公司资金的安全性和有效性，制定本管理规定。
第二条：本管理规定适用于公司所有部门和员工，在实施过程中必须严格遵守。
第三条：公司现金资金包括现金、刷卡等电子支付方式产生的资金。
第四条：公司财务部门负责现金资金的收付、核算和管理工作。
第五条：公司现金资金应按规定及时上缴、存入银行账户，不得私自挪用或滞留。
第六条：公司现金资金的使用应按照预算控制和审批流程进行，不得越权使用。
第七条：公司现金流入的来源包括但不限于：销售收入、借款、股权投资等。
第八条：公司现金流出的用途包括但不限于：支付供应商、员工工资、管理费用等。
第二章：现金收付管理第九条：公司员工在收款时，应当核对款项的真实性和金额的准确性，并及时填写收款凭证。
第十条：公司员工在付款时，应当核对付款人身份，核对支出的正当性和准确性，并及时填写付款凭证。
第十一条：公司员工不得私自接受现金收款，一律上缴财务部门统一收付。
第十二条：公司员工使用现金付款时，应当按照公司规定的审批流程进行，未经授权擅自付款的，由责任人承担相应责任。
第十三条：公司财务部门应建立健全的现金收付流程和制度，并定期进行内部审核和外部审计。
第十四条：公司财务部门应对现金资金进行统计和报表制作，并及时向公司管理层进行报告。
第十五条：公司财务部门应建立现金资金的监控体系，及时发现和解决问题。
第十六条：公司职工的工资、奖金等应以银行转账的方式进行发放，不得以现金形式进行。
第三章：现金存储管理第十七条：公司现金资金应当及时存入指定的银行账户，不得滞留或私自保管。
第十八条：公司现金存储应当按照账户、币种、金额进行分类和记录，并定期进行盘点和核对。
第十九条：公司财务部门应建立现金存储的保管制度，制定相应的保险和安全措施，确保资金的安全。
第二十条：公司财务部门应及时办理现金的兑换、取款等业务，并做好相应的记录和报告。
公司资金收支及账户管理制度模版（三篇）
公司资金收支及账户管理制度模版第一章总则第一条为规范公司财务运营，确保资金管理的合规性、安全性和效率，特制定本规定。
第二条资金管理涵盖银行存款、现金、等值资产、债权凭证及任何具有公允价值并可支配的资产。
第三条公司财务部门承担资金管理的主要责任，负责日常收支及银行账户的监管工作。
第四条所有资金活动必须遵守国家金融法规，确保资金使用的合法性与安全性，杜绝任何不诚实行为。
第五条公司需建立并执行严格的内部控制机制，强化资金使用和账户管理的内部审计，以保障资金的正常运行。
第六条公司应定期评估并修订资金收支及账户管理政策，以适应业务发展和法规变化。
第二章资金收支管理第七条公司收入来源包括销售收益、借款、投资回报、补助等，所有收入应及时准确入账。
第八条资金支出包括员工薪酬、福利、采购支出、税费、债务偿还等，支出需经过管理层批准，并确保相关凭证完整。
第九条资金收付及往来业务应通过正式银行账户处理，禁止使用个人账户或现金进行非正规操作。
第十条公司需建立完善的财务流程，以确保资金收支的合规性和审计性。
第十一条公司应定期进行资金统计和报表编制，以便实时掌握和分析资金状况。
第三章账户管理第十条公司应设立账户管理规则，明确开户流程、权限设定和使用规范。
第十一条开设公司账户需遵循法定程序，具备完整文件和授权，由指定人员确认。
第十二条公司应严格保护账户密码，确保账户安全。
第十三条公司应设定账户使用权限，授权人员按职责使用相应账户，并定期报告账户使用情况。
第十四条公司需定期核查账户余额，有效管理资金，确保资金安全和有效利用。
第四章内部审计第十五条公司需设立独立的内部审计机构，负责监督资金收支及账户管理的合规性和效率。
第十六条内部审计应定期进行，对资金管理进行审查和复核，发现问题及时提出改进建议。
第十七条内部审计机构应保持独立，不受其他部门影响，以确保审计结果的客观性和准确性。
第十八条内部审计结果应向高级管理层报告，将问题整改情况纳入绩效考核。
集团资金统筹管理制度模板
第一章总则第一条为规范集团资金管理，确保资金安全，提高资金使用效率，保障集团战略目标的实现，根据《中华人民共和国公司法》、《企业会计制度》等相关法律法规，结合集团实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于集团及其下属公司（以下简称“各成员单位”）的资金筹集、使用、调度、监督等各个环节。
第三条集团资金统筹管理遵循以下原则：（一）统一管理原则：集团对成员单位资金实行统一管理，确保资金安全、合规、高效使用。
（二）预算管理原则：各成员单位应编制年度资金预算，经集团审批后执行，并定期进行预算调整。
（三）授权管理原则：明确资金管理权限，实行分级授权、审批和监督制度。
（四）风险控制原则：加强资金风险识别、评估和监控，防范资金风险。
第二章资金筹集第四条集团资金筹集方式包括：（一）内部资金筹集：各成员单位通过利润留存、资产处置等方式筹集资金。
（二）外部资金筹集：通过银行贷款、发行债券、融资租赁等方式筹集资金。
第五条集团资金筹集应遵循以下要求：（一）符合国家法律法规和集团发展战略。
（二）充分考虑资金成本和风险。
（三）确保资金筹集渠道的多元化。
第三章资金使用第六条集团资金使用范围包括：（一）生产经营活动所需资金。
（二）固定资产投资所需资金。
（三）研发、技术改造、市场拓展等所需资金。
（四）补充流动资金。
第七条集团资金使用应遵循以下要求：（一）严格执行预算管理制度，确保资金使用合规、合理。
（二）加强资金使用过程中的审批、监督和审计。
（三）严格控制资金使用成本，提高资金使用效益。
第四章资金调度第八条集团资金调度原则：（一）统筹兼顾，确保各成员单位资金需求。
（二）合理调配，优化资金使用结构。
（三）灵活高效，提高资金周转速度。
第九条集团资金调度方式：（一）内部资金调度：各成员单位之间根据资金余缺进行相互调剂。
（二）外部资金调度：通过银行等金融机构进行资金调度。
第五章资金监督第十条集团资金监督职责：（一）集团财务部门负责资金管理制度的制定、实施和监督。
资金管理制度模板(4篇)
资金管理制度模板第一章总则第一条：为了加强货币资金的管理，确保货币资金的安全，根据公司管理的要求并参照会计法的有关规定，特制定本制度。
第二条。
本制度中涉及的货币资金是指现金、银行存款及其他货币资金。
第三条。
公司设立出纳岗位，负责现金、银行存款的收入、支出和保管等日常业务，并进行核算、检查与监督，保管银行银行票据，出纳人员应严格执行《会计法》和公司各项规定。
第四条。
根据内部会计控制制度的基本要求，出纳人员严格禁止办理会计稽核、会计档案保管以及涉及收入、支出、费用、债权债务帐目的登记工作。
第五条。
出纳人员应时刻保证帐面货币资金金额与实际存有的货币资金金额相互一致，如有差异，在查清差异原因后，追究责任。
第二章现金管理第六条：公司现金的使用范围1、支付给职工的个人工资、津贴、奖金、福利、补助、医药费等款项；2、支付给不能转账的单位或个人用于购买物资和劳动报酬；3、各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其他支出；4、出差人员必须随身携带的差旅费；5、结算起点（____元）以下的，与公司业务挂钩的其他零星支出；6、公司总经理与财务负责人共同审批确定需支付现金的其它支出。
第七条。
公司库存现金最高限额为____元，如需大额支出应提前一天以上通知财务部。
根据核定库存限额，出纳人员每日结存的现金，不得超过核定的库存限额，超过部分应于当日及时送存银行；由于特殊原因当日无法送存的，当日____时前报公司财务负责人安排人员保卫，妥善保管，未作安排或安排不落实的，有关人员应承担责任。
第八条：公司现金的收支管理1、现金的收入和支出，必须由出纳员办理。
出纳员请假时，可由财务负责人指定具备资格的专人临时负责出纳工作。
2、公司的经营业务及其它事项所发生的一切现金收入，必须交财务部入账，不得自行保管和挪用，更不得私设“小金库”。
出纳员对收入的现金必须于当日存入银行，不得坐支。
3、取送款在____元以上，必须安排专车或派人护送。
4、每笔现金收入、支出，都必须有签批过的合法原始凭证作为收付款的书面证明。
集团资金管理制度模板
集团资金管理制度模板一、总则1. 为加强集团资金管理，提高资金使用效率，确保资金安全，制定本制度。
2. 本制度适用于集团公司及所有下属子公司（以下简称“各单位”）。
3. 集团财务部门负责本制度的监督实施，各单位应严格遵守。
二、资金管理原则1. 集中管理原则：集团实行资金集中管理制度，统一调配和使用资金。
2. 预算控制原则：各单位应根据业务需要，编制年度资金预算，经集团审批后执行。
3. 风险控制原则：加强资金风险管理，确保资金安全，防止资金流失。
4. 效率优先原则：优化资金使用结构，提高资金周转速度，降低资金成本。
三、资金筹集管理1. 各单位应根据业务发展需要，合理筹集资金，优先考虑内部融资。
2. 对外筹集资金应遵循合法、合规原则，确保资金来源的正当性。
四、资金使用管理1. 各单位应严格按照批准的资金预算使用资金，不得超预算支出。
2. 资金使用应有明确的用途和计划，严禁挪用资金。
五、资金预算与计划1. 各单位应于每年末根据下一年度的业务计划编制资金预算，报集团审批。
2. 资金预算一经批准，各单位应严格执行，不得随意变更。
六、资金监控与报告1. 集团财务部门应建立资金监控机制，定期对各单位的资金使用情况进行审查。
2. 各单位应定期向集团财务部门报送资金使用报告，反映资金使用情况。
七、资金风险管理1. 集团应建立资金风险评估体系，对资金使用风险进行评估和控制。
2. 各单位应采取措施，防范和控制资金风险，包括但不限于信用风险、市场风险等。
八、违规处理1. 对违反本制度规定的单位和个人，集团将视情节轻重给予相应的经济处罚或行政处分。
2. 因违规行为造成集团经济损失的，应追究相关责任人的责任。
九、附则1. 本制度由集团财务部门负责解释。
2. 本制度自发布之日起生效，原有相关规定同时废止。
3. 本制度如遇国家法律法规变更或集团管理需要，集团财务部门有权进行修订。
请根据实际情况调整上述模板内容，以符合集团的具体需求和法律法规要求。
集团公司资金管理办法
集团公司资金管理办法[公司名称]集团公司资金管理办法第一章总则为加强公司集团内资金管理，规范集团公司资金流动，保证资金安全和有效利用，制定本办法。
第二章资金管理职责公司集团内各单位负责人应当履行以下职责：1.负责制定本单位的年度资金使用计划，并按照计划使用资金；2.负责审核集团内财务报表，确保财务报表准确无误；3.严格遵守集团公司的资金管理规定和制度，不得违反银行规定或以个人名义进行资金交易；4.及时报告资金出入情况，向公司的高级管理人员汇报财务情况；5.负责定期审核集团公司资金管理制度，修改资金管理方法和制度。
第三章资金管理制度1. 集团公司内所有的资金交易必须经过集团公司出纳部门授权，并符合公司集团内资金管理的规定和制度；2.集团公司内所有的资金交易必须采用银行转账、支票、现金等正式渠道完成；3. 每个集团公司内单位应当建立资金管理核算系统，保证资金的准确管理和追查；4.集团公司内单位应当定期对资金的使用情况进行审核和检查。
第四章资金安全保障1.资金安全必须保障集团公司的经济稳定和发展；2.集团公司内各单位的财务收支都必须进行备案；3.集团公司公司内所有现金交易都必须采用两人以上的办法来完成交易手续；4.公司内涉及现金和贵重物品的保管必须严格审查，并使用专人进行管理。
第五章资金管理的监督与评估1. 集团公司内部设有监督和评估员，对各单位的资金使用进行定期监督和评估；2.评估员应当及时向有关部门汇报评估情况，并对评估中发现的问题进行讨论和解决。
第六章附件1.资金管理计划表2.财务报表3.单位内部资金交易记录汇总表4.公司内部涉及现金和贵重物品保管的规定第七章法律名词及注释1.《中华人民共和国合同法》：对我国从事经济活动的个人、法人和其他组织的合同行为作出了明确的规定和制度，在企业内部资金管理方面具有重要的作用。
2.《中华人民共和国公司法》：对公司的法律地位、组织形式、经营范围、财产权利等进行了规定，其中包括了公司内部资金管理相关的内容。
集团资金管理制度范本（2篇）
集团资金管理制度范本一、目的和范围本制度的目的是规范集团内部资金的管理和使用，确保资金的合理运作，提高资金利用效率，防范风险，保障集团健康可持续发展。
本制度适用于集团内所有业务单位和相关部门。
二、资金管理职责1. 集团总部负责制定资金管理政策和目标，监控集团整体资金状况，协调集团内部资金调配。
2. 各业务单位负责根据集团资金管理政策，制定本单位资金管理计划和预算，并严格执行。
3. 资金管理部门负责集团内部资金的运作和监控，包括财务预测、资金调配、资金收支管理、风险控制等工作。
三、预算管理1. 各业务单位应按照集团预算编制指南，制定年度预算计划。
预算计划应包括资金来源、资金用途、支出计划等内容。
2. 预算计划的编制应遵循科学、合理、透明的原则，确保预算的可行性和可控性。
3. 各业务单位应严格执行预算，不得擅自超支或挪用资金，如需调整预算计划，应提前向资金管理部门报备并获得批准。
四、资金调拨1. 资金管理部门负责资金的调配工作，根据业务单位的资金需求和经营状况，合理安排资金的使用和调拨。
2. 资金调拨应根据集团整体资金状况、业务单位的经营情况、风险考虑等因素进行综合评估和决策。
3. 资金调拨应依据合同、协议或规定的授权范围，确保资金使用符合法律法规和集团内部规定，以及相关合规要求。
五、资金收支管理1. 各业务单位应建立健全资金收支管理制度，明确资金收入和支出的程序和要求，确保资金流向的合法、规范和安全。
2. 资金收入应及时登记、核对，确保收入的真实性和准确性，避免错误或遗漏。
3. 资金支出应经过严格审核和授权，确保支出符合业务需要和预算计划，防范利益损失和风险。
六、风险管理1. 资金管理部门应建立完善的风险评估和监控机制，及时发现、分析和应对潜在风险。
2. 各业务单位应建立自身业务特点和风险特征的风险防控体系，加强对资金风险的识别、评估和控制。
3. 资金使用过程中发现的风险和问题，应及时报告资金管理部门，并采取相应的措施予以解决。
集团资金管理制度范本
集团资金管理制度范本第一章总则第一条为了加强集团资金管理，规范资金运作，确保资金安全，提高资金使用效率，根据《公司法》、《证券法》等相关法律法规，制定本制度。
第二条本制度适用于集团内所有子公司、分支机构及各部门的资金管理工作。
第三条集团资金管理应遵循合法、合规、公开、透明的原则，确保资金安全，有效防范风险。
第四条集团设立资金管理委员会，负责制定和审议集团资金管理策略、政策和制度，监督资金管理的实施。
第二章资金筹集与管理第五条集团通过公开发行股票、债券等证券方式筹集资金，应严格按照相关法律法规和监管要求，真实、准确、完整地披露信息。
第六条集团筹集的资金应存放于集团总部或子公司开设的专项账户，实行集中管理。
专项账户的开设和管理应严格遵守相关法律法规和监管要求。
第七条集团应建立健全资金预算管理制度，按照预算编制、审批、执行、监控的流程，确保资金使用的合规性和效益。
第八条集团应加强资金债务管理，合理安排融资期限和金额，降低融资成本，防范融资风险。
第三章资金使用与监督第九条集团资金使用应严格按照资金预算和审批程序进行，确保资金使用的合法性、合规性和效益。
第十条集团应加强对子公司、分支机构的资金使用监督，通过定期审计、内部控制等方式，确保资金使用的合规性和安全性。
第十一条集团应建立健全资金风险管理制度，对资金运作中的风险进行识别、评估和控制，确保资金安全。
第四章资金调配与优化第十二条集团应建立健全资金调配机制，根据子公司、分支机构的资金需求和资金状况，合理调配资金，优化资金结构。
第十三条集团应加强资金运作，通过投资、融资等手段，实现资金的保值增值。
第十四条集团应定期对资金管理情况进行评估和总结，不断优化资金管理策略和措施，提高资金管理水平和效益。
第五章法律责任与追究第十五条集团资金管理违反法律法规和本制度的规定，造成损失的，应依法追究相关责任人的法律责任。
第十六条集团内部审计部门应加强对资金管理情况的监督和检查，对违规行为及时进行纠正和处理。
某集团资金管理制度模版
某集团资金管理制度模版一、目的和范围本资金管理制度的目的是确保集团公司的资金使用合理、安全、高效，保障集团公司的经营活动顺利进行。
本制度适用于集团公司及其下属子公司的资金管理。
二、资金管理基本原则1. 精细管理原则：集团公司应建立完善的资金管理制度，将资金使用过程细化到每个环节，并进行有效监控，确保每一笔资金都得到合理使用。
2. 风险控制原则：集团公司应制定风险控制措施，合理评估风险，防范和化解潜在的资金风险。
3. 透明度原则：集团公司应建立透明的资金管理机制，确保资金流向清晰可查，信息公开透明。
4. 合规性原则：集团公司应遵守国家相关法律法规和公司内部规章制度，确保资金管理合规。
5. 高效性原则：集团公司应优化资金管理流程，提高资金使用效率，减少资金占用成本。
三、资金编制管理1. 资金计划编制：集团公司应根据业务发展需求和预算制定资金计划，确保资金使用符合公司战略和预期目标。
2. 资金调剂管理：集团公司应按照资金计划进行资金调剂，确保各部门及子公司之间的资金平衡。
3. 资金控制措施：集团公司应建立和完善资金控制手段，如预警机制、审批流程等，及时发现和解决资金短缺或超额占用等问题，确保资金使用合理和充分。
四、资金运作管理1. 资金收付管理：集团公司应建立严格的资金收付流程，各级财务部门按照规定进行收款和支付。
2. 资金投资管理：集团公司应根据风险偏好和流动性需求，制定资金投资方针，进行合理、安全的资金投资，并及时进行投资回报评估。
3. 资金融资管理：集团公司应根据资金需求和市场情况，选择合适的融资方式，如银行贷款、债券发行等。
4. 现金管理：集团公司应制定现金管理制度，建立现金池制度和预测模型，提高现金周转效率，减少现金占用成本。
五、资金监督和监控1. 内部控制：集团公司应建立健全的内部控制体系，包括资金流程、审批制度、信息系统安全等。
2. 外部监督：集团公司应接受金融监管部门的监督和检查，及时履行报告义务，确保资金管理符合法律法规要求。
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第一章总则第一条目的为提高集团有限公司（以下简称“集团公司”）整体资金使用效益，规避资金违规使用风险，搭建资金管理平台，更好地为集团公司和各成员企业提供高效、集约、便捷的资金服务职能，特制定本办法。
第二条释义本办法所称货币资金是指公司所拥有的现金、银行存款和其他货币资金。
第三条适用范围本办法适用于集团公司( 含职能部门) 以及所有全资、控股、有实质性控制力的参股二级成员企业、三级企业，以及自愿加入的其他企业（以下简称“各结算单位”）。
第四条基本原则（一）严格账户管理坚决清理多余账户，各结算单位只能在选定的结算银行开立收入账户和支出账户，并在结算中心开立结算户，不能开立其它账户。
（二）收支两条线各结算单位的收入必须全部通过本单位在结算中心的收入账户进入结算中心的结算账户，不得直接进入支出账户或其他账户；资金支出必须全部由结算中心按预算拨付到本单位在结算中心的支出账户后进行开支。
（三）资金高度集中各结算单位除可在支出户保留少量日常周转资金外，其余资金必须全部集中到结算中心的账户中。
（四）严格预算管理对结算单位的资金来源和资金使用采取预算管理的方式，结算单位的资金、贷款、担保等业务均须纳入预算范围，由集团公司进行集中审批和监控。
第二章现金管理第五条所有公司现金的使用范围应符合国家《现金管理办法》的规定，严格控制现金结算，超出结算起点的付款应通过银行结算。
各公司、部门不得为任何单位和个人套取现金。
第六条各公司应核定库存现金限额，库存现金限额根据各单位3－5 天的日常用量（或银行核定的库存现金限额）为准，凡超过库存现金限额的部分必须及时送存银行。
企业现金的存入及取出应切实做好安全保卫措施。
第七条除零星现金收入可以补充库存外，收入的现金应及时送存银行，不得从现金收入中直接支付（即坐支）。
第八条各公司应当建立货币资金业务的岗位责任制，明确相关部门和岗位的职责权限，确保办理货币资金业务的不相容岗位相互分离、制约和监督。
出纳人员不得兼任稽核、会计档案保管和收入、支出、费用、债权债务账目的登记工作。
公司不得由一人办理货币资金业务的全过程。
第九条现金收入都应开具收款收据；出纳人员办理收款手续后，应加盖“现金收讫”章。
第十条从银行提取现金，应当填写《现金领用单》，并写明用途和金额，由财务负责人批准后提取。
第十一条现金支出都要有原始凭证，由经办人签字和符合审批权限的负责人员审核批准，并填制付款凭证后，出纳才能付款并在付款凭证上加盖“现金付讫”章后入账。
出纳人员不得受理未按规定审批的付款业务，不得受理不完整、不真实、不合法的原始凭证，否则由出纳人员承担全部经济损失。
第十二条出纳人员应当建立健全现金明细账，逐笔记载现金收付，并结出库存余额。
账目应当日结日清。
第十三条出纳人员应该每日盘点库存节余现金，填制现金盘点表，由会计人员监盘，保证账款相符，发现差错应及时查明原因，并报告财务负责人。
第十四条各公司财务负责人应定期、不定期对出纳库存现金抽查核对，验证账实是否相符。
原则上长款归公，短款查明原因，追究责任人，并由责任人负责赔偿。
第十五条不得用白条抵冲现金，不准因私借支现金，不准保存账外现金，不得公款私存。
第十六条备用金管理（一）公司员工因业务需要经公司财务负责人审核、领导批准后，可以从财务管理部门领取部分款项，作为日常业务备用金。
备用金主要用于各业务部门经常性的、小金额的日常费用开支及其他零星开支；（二）备用金数额确定后，经办部门和经办人员应严格执行；（三）各个业务经办人员应及时报销，原则上每月报销一次，对于金额较大的费用支出要及时通知财务管理部门，对于报销不及时，导致备用金超限额者，公司财务管理部门将根据情况给予处罚；（四）备用金不得挪作他用，经办人员离职或调动时，必须做好交接手续；（五）各部门应于年底之前将备用金足额交回财务管理部门，次年由财务管理部门重新核定备用金限额并按照上述程序办理领用手续。
第十七条现金借款管理（一）员工出差及其他零星支出，可申请现金借款。
（二）借款申请的程序为：1、经办人填写《借款申请单》，注明借款人、借款部门、借款用途、借款金额、预计还款日期；2、《借款申请单》须经有审批权的领导审批后，交财务管理部门负责人审核；3、出纳根据审批后的《借款申请单》进行付款。
（三）借支的款项应在业务完成后10 个工作日内到财务管理部门报账，结清借款；超过时间未报账的或报账后未结清借款的余额按每日3‰计收资金占用费。
（四）财务管理部门对原借款未结清又重新借款，有权拒绝办理付款手续。
第三章银行存款管理第十八条各部门除了在《现金管理暂行条例》规定的范围内可直接使用现金进行结算的项目外，其它收付业务，都必须通过银行办理结算。
第十九条银行账户管理（一）银行账户必须按照国家规定开立和使用。
银行账户是公司为办理结算业务、资金信贷和现金收付而在相应金融机构开设的基本账户、一般结算账户和专用账户；（二）银行账户的管理由集团公司财务管理部统一规划、集中控制、分类管理；（三）集团公司和各子公司银行账户开立、撤销由集团公司主管财务副总负责审批；（四）各子公司实行收支两条线，其收入均应通过收入专户划入资金结算中心账户，支出由结算中心统一拨付；（五）结算单位的银行账户仅供企业收支结算使用，不得出借银行户头给外单位或个人使用，不得为外单位或个人代收代支、转账套现；（六）不得用个人名义开立单位银行账户；（七）各公司负责人和财务负责人必须加强对银行账户的管理，定期检查银行账户的使用情况，每周向集团公司财务管理部报送一次账户余额及使用情况。
一旦发现问题，应及时处理；（八）各企业财务管理部门应定期对各开户行的户头进行清理、核对，对不再使用的账户应及时办理销户手续。
第二十条银行票据管理（一）出纳员专门负责银行票据的管理，妥善保管，严防丢失、被盗；（二）建立健全支票使用登记制度。
财务管理部必须设置支票使用登记簿，登记支票使用的日期、领用人、用途、金额、限额、批准人、签发人等事项；（三）业务人员、财务人员应对收到的支票或银行汇票等票据严格审查其合法性，以免收进假票或无效票；（四）各公司、部门的业务或日常费用付款，需预先领用支票或汇票的，申请人应填写付款申请单，由相关领导审批后，交由出纳办理，申请单中至少要列明日期、用途、金额和收款单位，出纳人员不得签发不确定日期的支票，不得签发任何种类的空白支票，银行票据应分别加盖财务章及法定代表人名章。
持票人领取票据后，须在票据存根上签字确认；（五）空白支票由出纳统一保管。
因故作废的支票，出纳须加盖作废印章，作废的支票应作为凭证的附件粘贴于凭证之后。
第二十一条出纳员应逐日逐笔登记银行日记账，并每日结出余额。
出纳应每月根据银行对账单仔细核对和清理银行日记账，查明未达账项及其原因，编制《银行存款余额调节表》。
《银行存款余额调节表》及对账单应每月装订入册。
第四章资金结算中心管理第二十二条目的为加强集团公司和各子公司的资金管理与核算，充分发挥公司资金的整体协调效应，降低公司总体财务费用，并加强对公司资金的监督管理，特设立结算中心，对资金实行集中控制。
第二十三条资金结算中心的机构设置集团公司财务管理部设置结算中心，由集团公司财务管理部负责结算中心的日常工作。
第二十四条资金结算中心的职能（一）集中所属公司的资金（现金、银行存款等）统一运作，减少资金占用和资金成本，发挥资金的最大效益；（二）核定所属子公司日常留用的现金余额；（三）办理所属子公司之间的往来结算，计算所属子公司在结算中心的现金流入净额和相关的利息成本或利息收入；（四）根据公司的有关规定对所属子公司办理借款、经费划拨，调控和监督所属子公司资金的运行；（五）利用公司的规模优势，统一进行对外筹资；（六）向所属子公司提供资金信息，监督所属公司资金的使用。
第二十五条资金结算中心资金管理方式（一）实行收支两条线的资金管理办法1、收支两条线指由结算中心为所属子公司分别开立收入专户和支出专户，各子公司所有收入均纳入收入专户核算，所有支出均通过支出专户划转；2、各子公司在银行开立收入专户，一切收入均应通过其收入专户及时划入资金结算中心在银行开立的账户。
各子公司的收入专户资金除向资金结算中心划转外，不得支取、挪用；3、各子公司正常业务需要资金时，由资金结算中心向子公司基本账户划转；4、资金结算中心核定各子公司的日常零星支出，确定最高现金库存限额（数额待定），各子公司应将每日超限额部分的现金收入及时缴入其收入专户，并及时划转到结算中心账户。
当各子公司因业务需要超过核定限额的现金时，必须事先向结算中心提出书面申请，经公司领导批准后方可留用。
（二）建立资金使用内部稽核制度1、各子公司应严格按批准的用途使用资金，不得虚列或转移资金用途；2、资金结算中心定期或不定期对各子公司的资金使用进行稽核，发现挪用、不按规定用途使用或虚报资金使用计划、套取公司资金的，除追究直接当事人和主管经理的责任外，按违规资金额的X%扣罚子公司负责人工资；3、各子公司应积极配合稽核人员的日常稽核工作，不得隐瞒、无理拒绝或妨碍稽核工作；4、稽核人员执行稽核任务时，应坚持原则，实事求是，大公无私，依法依规履行稽核职责，不得滥用职权，玩忽职守，隐瞒或虚报情况。
（三）建立资金结算中心与子公司定期核对往来账项制度1、各子公司的收入转入公司指定的收入账户，其资金仍归各子公司所有，公司集中所有资金统一运作、合理调配使用，发挥资金的最大效益。
资金结算中心负责记录每项收入的往来账项；2、各子公司会计人员应按月主动与资金结算中心核对往来账款，确保往来账项准确无误；3、如往来账出现不一致的情况，子公司会计人员应积极查找原因，及时纠正；4、资金结算中心和子公司会计人员应及时到开户银行查对账单，据以进行账务处理。
（四）各子公司的对外筹资业务统一由所属的结算中心进行，各子公司不得自行对外筹资。
第二十六条内部资金融通（一）各子公司集中至结算中心的资金由公司资金结算中心计算其账户余额对应的利息金额；（二）各子公司向资金结算中心融资，由资金结算中心向资金融入单位收取利息；（三）各子公司应根据资金计划制定年度的融资计划，由结算中心统一安排资金融通；（四）在安排资金融通时，结算中心统一考虑资金成本，应优先安排内部资金融通；（五）内部资金融通的程序：1、资金融入单位填写《内部资金融通申请》，申请须注明借款原因、金额、期限、用途、资金占用费率、还款计划以及逾期不还的罚则等，由所在公司经理签字后，报资金结算中心；2、资金结算中心审核后交资金结算中心财务负责人审核；3、资金结算中心财务负责人提交集团总部主管财务副总审核；4、主管财务副总提交总经理办公会审批。
第五章资金计划管理第二十七条基本原则（一）公司所有资金收支必须纳入计划及预算管理；（二）坚持以收定支，量入为出，严格按照资金使用计划进行；（三）资金计划根据年度预算做出，并随预算的调整而调整。