银监会监管数据标准化报送系统EAST30
3.中国银监会银行业金融机构监管数据标准化规范报送说明
附件3中国银监会银行业金融机构监管数据标准化规范报送说明2017年3月目录通用说明 (1)一、公共信息 (5)1. 机构信息表 (5)2. 员工表 (6)3. 柜员表 (7)4. 岗位信息表 (9)5. 机构关系表 (9)二、会计记账信息 (11)6. 总账会计全科目表 (11)7. 内部科目对照表 (13)8. 个人活期存款分户账 (14)9. 个人活期存款分户账明细记录 (16)10. 个人定期存款分户账 (18)11. 个人定期存款分户账明细记录 (20)12. 对公活期存款分户账 (23)13. 对公活期存款分户账明细记录 (24)14. 对公定期存款分户账 (27)15. 对公定期存款分户账明细记录 (29)16. 内部分户账 (31)17. 内部分户账明细记录 (33)18. 个人信贷分户账 (35)19. 个人信贷分户账明细记录 (37)20. 对公信贷分户账 (39)21. 对公信贷分户账明细记录 (42)三、客户信息 (45)22. 个人基础信息 (45)23. 个人客户关系信息 (47)24. 对公客户 (48)25. 股东信息 (52)26. 关联关系 (53)四、授信交易对手信息 (55)27. 信贷合同表 (55)28. 项目贷款信息表 (57)29. 票据票面信息表 (58)30. 表外授信业务 (60)31. 贸易融资业务信息表 (62)32. 银团贷款 (64)33. 委托贷款 (65)34. 个人信贷业务借据 (67)35. 对公信贷业务借据 (70)36. 信贷业务担保合同 (73)37. 担保关系 (75)38. 信贷业务质或抵押物 (76)五、卡片信息 (79)39. 借记卡信息 (79)40. 存折信息 (80)41. 信用卡信息 (81)42. 信用卡账户交易明细记录 (83)六、信贷管理信息 (86)43. 授信信息 (86)44. 贷款核销 (87)45. 贷款展期 (88)46. 信贷资产转让 (90)47. 资产转让关系表 (91)48. 贷款五级形态变动 (92)七、交易流水信息 (94)49. 交易流水 (94)八、统计全科目 (97)50. 资产负债科目统计表 (97)51. 涉农统计表 (98)九、资金业务 (99)52. 资金交易信息表 (99)53. 金融工具信息表 (102)54. 汇率信息表 (104)十、理财业务 (106)55. 理财产品信息表 (106)56. 理财产品状态表 (110)57. 客户理财账户信息表 (111)58. 理财产品销售明细记录 (113)附录一：金融许可证机构编码编制规则（试行） (116)附录二：资金交易信息表分交易子类填写说明 (122)通用说明1. 适用机构：在中华人民共和国境内依法设立的银行机构，包括政策性银行、大型商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行、城市商业银行、民营银行、农村信用社、农村商业银行、农村合作银行、村镇银行、外资银行、中德住房储蓄银行。
(完整word版)银监会监管数据标准化报送系统(EAST0)
报送系统，帮助我行（包括我行的所有村镇银行）及时、完整、准确
地完成监管数据标准化的报送要求，保证报送质量，提升管理水平，
并促进行内业务数据改良以及监管统计分析工作。
建成后系统报送表单如下：
序号 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33
主题域 公共信息
会计记账信息类
客户信息类 授信交易对手信 息
表名 101 102 103 104 105 201 202 203 204 205 206 207 208 209 210 211 212 213 214 215 216 301 302 303 304 305 401 402 403 405 406 407 408
附件 1：
监管数据标准化报送系统升级 （ EAST3.0）需求说明书
广西北部湾银行股份有限公司 2017 年 4 月
1. 系统建设背景
为了更规范的进行金融机构进行监管数据标准化的报送工作， 并对国内的银行业金融机构在监管数据标准化报送规范层面进行统 一，银监会于 2017 年 3 月发布了《中国银监会办公厅关于印发银行 业金融机构监管数据标准化规范的通知》 及相关说明附件， 将国内银 行业金融机构的监管数据标准化工作进行统一与规范， 通知要求国内 各银行业金融机构需要按照该发文的要求， 进行数据的全面梳理、 映 射、采集、检核和上报。
表名 机构信息表 员工表 柜员表 岗位信息表 机构关系表 总账会计全科目表 内部科目对照表 个人活期存款分户账 个人活期存款分户账明细记录 个人定期存款分户账 个人定期存款分户账明细记录 对公活期存款分户账 对公活期存款分户账 对公定期存款分户账 对公定期存款分户账明细记录 内部分户账 内部分户账明细记录 个人信贷分户账 个人信贷分户账明细记录 对公信贷分户账 对公信贷分户账明细记录 个人基础信息 个人客户关系信息 对公客户 股东信息 关联关系 信贷合同表 项目贷款信息表 票据票面信息表 表外授信业务 贸易融资业务信息表 银团贷款 委托贷款
监管数据标准化报送系统升级(EAST3.0)需求说明书
附件1：监管数据标准化报送系统升级（EAST3.0）需求说明书广西北部湾银行股份有限公司2017年4月1.系统建设背景为了更规范的进行金融机构进行监管数据标准化的报送工作，并对国内的银行业金融机构在监管数据标准化报送规范层面进行统一，银监会于2017年3月发布了《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化规范的通知》及相关说明附件，将国内银行业金融机构的监管数据标准化工作进行统一与规范，通知要求国内各银行业金融机构需要按照该发文的要求，进行数据的全面梳理、映射、采集、检核和上报。
2.系统建设价值根据银监会通知要求，该系统将于2017年7月在全国范围内正式上线运行，能否在规定的时间内完成银监会监管数据标准化报送系统及相关业务系统的改造，建立一个功能完善、高效率的监管数据标准化报送系统，将直接影响到我行日后与银监会之间日常报备工作的顺利开展。
3.系统建设目标根据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化规范的通知》的有关要求以及我行的接口要求，建设EAST数据采集报送系统，帮助我行（包括我行的所有村镇银行）及时、完整、准确地完成监管数据标准化的报送要求，保证报送质量，提升管理水平，并促进行内业务数据改良以及监管统计分析工作。
建成后系统报送表单如下：4.我行相关系统描述我行应用系统总体架构主要分为：业务支撑应用、客户服务渠道、企业管理应用等几大部分。
目前已实现的应用系统有：业务支撑系统：包括核心业务系统、信贷业务系统、综合前置及多渠道接入系统、资金业务系统、理财系统、国际结算系统、贷记卡系统、中间业务平台等；客户服务渠道：包括网点柜面、网上银行、手机银行、客户服务中心、各类自助设备（如：多媒体查询机、存取款机）、短信系统等；企业管理系统：包括统一数据管理平台、报表系统、信息报送系统、办公自动化系统、管理会计系统、绩效管理系统、ECIF、客户关系管理系统等。
5.项目实施需求请投标人依据以下项目实施要求提出可行的项目实施方案，包括但不仅限于项目实施方法、项目计划、项目组织、项目实施前提、项目关键里程碑、项目交付物、项目实施风险及规避措施等。
银监会监管数据标准化报送系统EAST30
银监会监管数据标准化报送系统EAST30附件1：监管数据标准化报送系统升级（EAST3.0）需求说明书⼴西北部湾银⾏股份有限公司2017年4⽉1.系统建设背景为了更规范的进⾏⾦融机构进⾏监管数据标准化的报送⼯作，并对国内的银⾏业⾦融机构在监管数据标准化报送规范层⾯进⾏统⼀，银监会于2017年3⽉发布了《中国银监会办公厅关于印发银⾏业⾦融机构监管数据标准化规范的通知》及相关说明附件，将国内银⾏业⾦融机构的监管数据标准化⼯作进⾏统⼀与规范，通知要求国内各银⾏业⾦融机构需要按照该发⽂的要求，进⾏数据的全⾯梳理、映射、采集、检核和上报。
2.系统建设价值根据银监会通知要求，该系统将于2017年7⽉在全国范围内正式上线运⾏，能否在规定的时间内完成银监会监管数据标准化报送系统及相关业务系统的改造，建⽴⼀个功能完善、⾼效率的监管数据标准化报送系统，将直接影响到我⾏⽇后与银监会之间⽇常报备⼯作的顺利开展。
3.系统建设⽬标根据《中国银监会办公厅关于印发银⾏业⾦融机构监管数据标准化规范的通知》的有关要求以及我⾏的接⼝要求，建设EAST 数据采集报送系统，帮助我⾏（包括我⾏的所有村镇银⾏）及时、完整、准确地完成监管数据标准化的报送要求，保证报送质量，提升管理⽔平，并促进⾏内业务数据改良以及监管统计分析⼯作。
建成后系统报送表单如下：4.我⾏相关系统描述我⾏应⽤系统总体架构主要分为：业务⽀撑应⽤、客户服务渠道、企业管理应⽤等⼏⼤部分。
⽬前已实现的应⽤系统有：业务⽀撑系统：包括核⼼业务系统、信贷业务系统、综合前置及多渠道接⼊系统、资⾦业务系统、理财系统、国际结算系统、贷记卡系统、中间业务平台等；客户服务渠道：包括⽹点柜⾯、⽹上银⾏、⼿机银⾏、客户服务中⼼、各类⾃助设备（如：多媒体查询机、存取款机）、短信系统等；企业管理系统：包括统⼀数据管理平台、报表系统、信息报送系统、办公⾃动化系统、管理会计系统、绩效管理系统、ECIF、客户关系管理系统等。
银行监管报送系统报表需求
xx银行ODS及应用建设项目监管报送报表需求说明书xx公司2012年11月修订记录1监管报送报表需求1・1项目描述1.1.1背景银监会为了加强对银行业的持续监管，提出了新监管报表体系，并要求在2006年起开始上报，华兴银行在2012年的ODS项目目标中，明确提出了ODS项目要与明年一月初监管报表报送工作进行衔接。
鉴于此，数据信息中心提出对外监管报表的需求梳理工作。
1.1.2任务目标对新监管报表体系、我行内部管理报表体系以及信息披露报表体系进行梳理，明确报告项目的口径定义，整理我行统一使用的监管指标并分析信息采集的困难点，为今后工作打下基础。
熟悉掌握和理解各指标的内涵，为今后ODS项目中对外监管报表报送等应用口径报送的一致性，数据定义的完备性奠定基础。
梳理23张监管报表模板，解释相应指标口径、定义，编写业务需求书；进行业务系统分析，完成报表的数据定义，并进行业务规则的检查；整理指标体系并编写监管统计指标字典；对部分手工报表提出缺口数据的改进建议；对最终确认的手工报表、需手工补录的数据进行整理。
1.1.3监管报表分类银监会报表分类银监会遵循统一的监管标准、采用以风险为本的监管方法制定，充分借鉴国际通行的监管标准，同时兼顾银行业的现状，定量采集银行业金融机构的财务和风险信息，设计了报表体系，用于中国银监会对银行业监管机构的持续监管，其报表体系包括基础报表和特色报表两类：1.2功能需求1.2.1应用功能说明本应用系统目标为银监会监管报表，应用功能即对应相应的监管报表功能，具体内容如卜表所示:11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 2526流 动 性 风 险 市 场 风 险 资本充足G15 最大二十家关联方关联交易情况表 G16 抵债资产账龄情况表第I 部分：银行卡业务情况表G17 ---------------------------------------------------------- 第II 部分：银行卡业务情况表（补充情况） G18 债券发行和投资情况表 G21 流动性期限缺口统计表 G22 流动性比例监测表 G23 最大十家存款客户情况表G24最大十家金融机构同业拆入（含回购）情况表 流动性覆盖率和净稳定融资比例情况表第I 部分：流动性覆盖G25率第II 部分：净稳定融资比例季 季 季 季 季G31有价证券及投资情况表 季 G32外汇风险敞口情况表 季 半G33利率重新定价风险情况表年27 28 29 30 31 32 33 34 353637 38 3940 41 42 43 44 4546 47 48 491.3报表需求报表上报并查询相关的表，报表表样需求详见附件1.3.1报表处理监管报表统一按照如下处理流程：首先进行数据缺口处理:分析系统间的数据缺口和数据质量问题导致各维度汇总值与总 帐数据的缺口，按照业务部门确认的方式进行缺口处理；统一进行币种折算：缺口数据处理完毕后，按照币种折算及方法描述的要求，对数据进 行币种折算，并进行折算调平；最后进行数据进位调平：在折算调平数据基础上，根据派生公式，计算派生值后，进行 数据进位，并进位调平，以保证报表数据的最终平衡。
四川银监局到绵阳市商业银行开展EAST及MAST系统建设情况调研
四川银监局对绵阳市商业银行EAST及MAST系统建设
情况开展工作调研
为进一步推动EAST及MAST系统建设工作，4月16日－17日，四川银监局信息科技监管处副处长徐敏一行在绵阳银监分局杨克文副局长陪同下，对我行EAST系统、信贷系统和MAST系统建设及运行情况进行了工作调研，听取了我行相关系统的建设、数据采集报送情况、存在问题及今后工作措施情况汇报，现场观摩了我行业务人员对信贷流程现场操作演示。
调研组与德勤永华事务所讨论了我行IT 战略规划的具体落实设想，对我行的系统建设工作给予了肯定，就进一步推进我行IT系统建设工作提出了指导意见。
银监会EAST系统的建设与发展
银监会E A S T系统的建设与发展文件编码（TTU-UITID-GGBKT-POIU-WUUI-0089）银监会EAST系统的建设与发展为提高银监会对银行业金融机构现场检查的力度和效果，银监会信科部开发了具有自主知识产权的检查分析系统(Examination&AnalysisSystemTechnology，EAST)。
该系统包含银行标准化数据提取、现场检查项目管理、数据模型生成工具、数据模型发布与管理等功能模块。
在2012年试点基础上，银监会于2013年完成了该系统在36个银监局的全面部署推广，实现了对银监局现场检查工作的全面覆盖。
一、EAST系统开发背景我国银行业信息科技发展从20世纪80年代初使用电子记账机开始，主要经历了三个阶段。
第一个阶段从20世纪80年代中期开始，主要实现使用计算机实现会计账务电算化;第二阶段从20世纪90年代末开始，以数据大集中为标志实现数据集成。
第三阶段自21世纪初开始，以数据仓库和互联网金融为代表的管理信息系统建设和新业态金融服务的数据应用，开始向实现产品定价、风险管理等方向迈进，进入了应用数据信息有效支持管理决策的新时代。
随着经济发展和银行业务的电子化处理，银行业务量也进入快速增长阶段。
根据人民银行的报告，2013年末全国人民币结算账户达到56.43亿户;2013年全国非现金支付业务501.58亿笔，经人民银行支付系统处理业务107.58亿笔，年均以超过20%的速度增长。
银行数据量的快速增长给银监会的监管工作带来了巨大挑战，在现场检查中使用信息化手段替代手工“翻账本”已成为必然趋势。
从各国银行业监管机构的监管实践来看，美国联邦金融机构监管委员会、美联储、OCC、FDIC共同建立了监管采集数据标准规范，按季度从银行收集数据报告和统一运行报告，形成中央数据仓库(CentralDataRepository，CDR)共享使用;其中FDIC在中央数据仓库基础上建立“VISION系统”(Vir tualInformationSupervisoryOntheNet)，利用收集到的数据进行监管分析。
M4204_银行监管报送系统
商业银行监管报送系统一、产品概述银行监管报送系统是面向商业银行的内外部监管数据报送需求开发的银行管理系统。
系统以统一的数据处理模式和信息展现模式，实现人民银行、银监局、征信中心等机构提出的各项数据报送要求。
同时，系统还满足银行内部监管报表的实现，并根据银行的具体要求，展现丰富的统计指标和各种报表供银行管理者使用。
在现行银行监管体制下，商业银行需要向各监管部门的不同系统报送数据，这些系统具有基本相同的处理模式，即数据提取、生成、补录、确认、报送、校验、反馈处理等流程。
如果都作为单独的系统构建，银行需要针对每一套系统建立不同的实施和运行维护体系，这将耗费了大量的人力和财力，并且会成为银行IT运维中一个非常沉重的任务。
而通过相同的处理模式和技术框架，建立一套统一的监管报送系统，采用先进的技术架构以及成熟的工具产品来支持这些要求，不但可以极大的减轻银行数据报送的工作量，而且由于统一的规划和实施，还可以极大的提高系统上报数据的准确性和及时性。
二、系统功能银行监管报送系统集成了两大部分的内容，一部分是宏观监测报表，包括银监局非现场监管(“1104”报表)、人民银行利率监测、人民银行金融监管信息上报等，另一部分是明细业务数据，包括反洗钱、个人征信、企业征信等。
同时基于上述监管数据，系统还提供大量的监管指标和银行经营数据以供查询。
由于系统具有统一的数据处理模式，可以方便的进行各项功能的扩展，也为新的监管报送系统提供了很好的扩展基础。
●1104报表面向银监局非现场监管报表的数据报送要求，包括报表数据的生成、补录、展示以及接口文件的生成等功能。
“1104”报表包括基础报表和特色报表两大类，涵盖了基本财务分析、信用风险、流动性风险、市场风险、资本充足等各方面的银行宏观监管的内容。
●反洗钱监测自动监测大额交易及可疑交易，并生成人民银行反洗钱监测中心要求的报送文件进行报送，从而协助商业银行准确有效地完成反洗钱工作。
本系统能够满足人民银行规定的反洗钱接口规范的各项要求，并能够提供各种监测信息的实时查询功能。
(完整word版)银监会监管数据标准化报送系统(EAST0)
附件1：监管数据标准化报送系统升级（EAST3.0）需求说明书广西北部湾银行股份有限公司2017年4月1.系统建设背景为了更规范的进行金融机构进行监管数据标准化的报送工作，并对国内的银行业金融机构在监管数据标准化报送规范层面进行统一，银监会于2017年3月发布了《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化规范的通知》及相关说明附件，将国内银行业金融机构的监管数据标准化工作进行统一与规范，通知要求国内各银行业金融机构需要按照该发文的要求，进行数据的全面梳理、映射、采集、检核和上报。
2.系统建设价值根据银监会通知要求，该系统将于2017年7月在全国范围内正式上线运行，能否在规定的时间内完成银监会监管数据标准化报送系统及相关业务系统的改造，建立一个功能完善、高效率的监管数据标准化报送系统，将直接影响到我行日后与银监会之间日常报备工作的顺利开展。
3.系统建设目标根据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化规范的通知》的有关要求以及我行的接口要求，建设EAST数据采集报送系统，帮助我行（包括我行的所有村镇银行）及时、完整、准确地完成监管数据标准化的报送要求，保证报送质量，提升管理水平，并促进行内业务数据改良以及监管统计分析工作。
建成后系统报送表单如下：4.我行相关系统描述我行应用系统总体架构主要分为：业务支撑应用、客户服务渠道、企业管理应用等几大部分。
目前已实现的应用系统有：业务支撑系统：包括核心业务系统、信贷业务系统、综合前置及多渠道接入系统、资金业务系统、理财系统、国际结算系统、贷记卡系统、中间业务平台等；客户服务渠道：包括网点柜面、网上银行、手机银行、客户服务中心、各类自助设备（如：多媒体查询机、存取款机）、短信系统等；企业管理系统：包括统一数据管理平台、报表系统、信息报送系统、办公自动化系统、管理会计系统、绩效管理系统、ECIF、客户关系管理系统等。
5.项目实施需求请投标人依据以下项目实施要求提出可行的项目实施方案，包括但不仅限于项目实施方法、项目计划、项目组织、项目实施前提、项目关键里程碑、项目交付物、项目实施风险及规避措施等。
中国银行业监督管理委员会黑龙江监管局办公室关于印发黑龙江银监
中国银行业监督管理委员会黑龙江监管局办公室关于印发黑龙江银监局银监局版EAST系统数据采集平台运行管理规程的
通知
【法规类别】银行监管
【发文字号】黑银监办发[2014]60号
【发布部门】中国银行业监督管理委员会黑龙江监管局
【发布日期】2014.05.04
【实施日期】2014.05.04
【时效性】现行有效
【效力级别】地方规范性文件
中国银行业监督管理委员会黑龙江监管局办公室关于印发黑龙江银监局银监局版EAST系
统数据采集平台运行管理规程的通知
（黑银监办发〔2014〕60号）
机关各处室、各银监分局，龙江银行、哈尔滨银行、黑龙江省联社：
为进一步推动银监局版EAST系统应用推广工作，按照银监会统一要求，我局银监局版EAST系统已于2013年12月19日通过银监会验收并正式运行。
为规范系统使用管理，特制定《黑龙江银监局银监局版EAST系统数据采集平台运行管理规程》，经局长会议研究通过，现印发给你们，请遵照执行。
中国银行业监督管理委员会黑龙江监管局办公室
2014年5月4日黑龙江银监局版EAST系统数据采集平台运行管理规程
第一章总则
第一条为进一步加强对银监局版EAST系统数据采集平台（以下简称数据采集平台）运行管理，规范业务流程，明确职责，特制定本办法。
第二条本办法适用于黑龙江银监局及辖内法人金融机构。
第三条本办法所称数据采集平台的运行管理包括职责分工、业务流程、系统维护等方面内容。
第二章职责分工
第四条数据采集平台的运行管理涉及黑龙江银监局和报送监管标准化数据的各银行业金融机构（以下简称“各机构”），报送标准化数据涉及多个部门的，各机构应统一部署，组织协调，密切配合，做好数据的日常报送工作。
EAST系统应用检查分析解读
会计数据 应用原理：以各级会计科目发生额、余额变动作为基 础数据，进行连续性分析。
特点：及时性—会计科目T+0生成 准确性—原始数据，在统一会计规则下非人工干预 全面性—覆盖所有并表机构、本外币、表内外、各级科目
“双边”、“单边”
深入性—按层级逻辑归属，实现各级科目、各级机构精确定位 普适性—适用各类型金融机构
21
EAST系统应用检查实务
资产质量 17、有不良分类为正常 18、现逾期分类为正常 19、企业分行间、不同银行间分类不同 20、单、特定企业、限制性行业企业、调控影响企业分类为正常 21、分类结果出现短期调整、跨级调整（不连续） 22、业务（票据垫款等）出现问题 23、还旧，挪用、滚动、跨行受信归还贷款 24、非应计贷款未计入不良，贷款分类为正常 25、抵质押率不足 26、未及时审批认定分类结果 27、企业评级与贷款分类出现明显不匹配 28、考核时点同行、多户企业贷款分类出现集中调整（正、反） 29、分类认定、调整授权不符合规定层级、权限 30、正常类贷款计提大比例减值准备 31、同笔贷款拆分分类 32、简化分类程序
信贷总量 1.信贷余额分析
思路简介：应用贷款管理台账类报表或贷款分户账，对截止某一时点的信贷余额进行 加总，在一定周期之内，将信贷日均余额进行连线分析，通过线图变化，查找 信贷变动异常的时点。 基础字段：贷款企业名称、贷款余额、发放机构、贷款币种、贷款类型、截至时间等 拓展思路：对异动时点贷款进行深入分析，查找异动时点贷款机构、贷款企业和贷款 类型；对信贷余额按币种、类型进行分类监测分析。
EAST系统应用检查分析
目 录
一、EAST系统概述 二、EAST系统功能 三、检查分析实务
EAST系统概述
背景和挑战
east数据报送工作总结和建议
east数据报送工作总结和建议什么是EASTEAST系统全称Examination and Analysis System Technology，是银保监会在2008年开发的具有自主知识产权的检查分析系统，旨在顺应大数据发展趋势需求，并帮助监管部门提高检查效能。
从监管层面来说，EAST系统是一个大型的标准化数据库，监管当局基于各金融机构上报数据，结合监管政策重点，建设控制模型，挖掘监管政策盲区，核查监管要求落地情况，提高现场及非现场检查命中率，提升对金融机构的监管效果。
对于金融机构，EAST系统有助于金融机构发现数据质量问题，提升底层数据质量。
此外，EAST系统中各类采集的数据信息，也向金融行业展现了监管意图及侧重点。
对于内控体制不完善，或管理存在漏洞的机构，有一定的约束作用。
EAST有什么作用在监管机构端，EAST系统包含银行标准化数据提取、现场检查项目管理、数据模型生成工具、数据模型发布与管理等功能模块。
EAST 系统的核心包括两方面：一是建立一套通用的、相对封闭的数据采集标准，纳入监管人员关心的风险数据点；二是建设一个相对开放的数据分析平台，实现对银行业务数据的灵活组织、筛选、抽取、建模、挖掘和分析。
其主要功能和作用：1、“查账”以金融机构表内外会计全科目为基础，持续监测分析各级科目主要币种的余额与借、贷方发生额，以图形化方法进行监测分析，准确发现业务异动并可进行深入挖掘。
2、员工违规检查通过数据分析检查员工是否存在代客交易、空存空取、人为调账、虚增交易、集中开户、大额进出等违规行为。
3、同业业务检查通过数据分析是否存在借道同业科目，规避信贷管控、借道存放同业，隐藏非标投资、混用会计科目、对敲虚增业务等违规行为。
4、授信业务检查通过数据分析是否存在以贷转存、违规担保、五级分类不合规等违规行为。
5、其他业务检查EAST报送有哪些难点而在金融机构端EAST报送又会存在哪些难点？事实上，EAST系统在银行业早已广泛应用，如今非银机构EAST 系统建设也将变得刻不容缓。
以实施EAST数据标准为契机促进银行内部审计信息化
以实施EAST数据标准为契机促进银行内部审计信息化许瑞填【期刊名称】《金融科技时代》【年(卷),期】2015(000)009【总页数】2页(P54-55)【作者】许瑞填【作者单位】中国银行业监督管理委员会广东监管局【正文语种】中文当前商业银行不断变化的经营环境和日益扩张的业务规模给银行有限的内部审计（以下简称“内审”）资源带来巨大的挑战和压力。
银行内审信息化成为趋势。
我国多数商业银行特别是中小商业银行，内审信息化建设依然相对滞后，对此，本文提出商业银行以实施银监会现场检查分析系统（以下简称“EAST”）数据标准工作为契机，推进内审信息化建设，更好地实现内审部门对公司治理、内部控制和风险管理的监督和稽查职能。
（一）重硬件轻软件部分商业银行不断增加投入用以购买和更新信息化设备，却忽略软件的开发。
信息化建设资源和成本浪费在底层硬件设备的配置上，缺少可用的计算机辅助内审软件和系统，让内审人员享受不到信息化的效益，无法发挥内审信息化的真正效能。
（二）重开发轻应用部分商业银行在软件系统开发上缺乏软件可持续应用的理念。
项目开展过程中，内审人员参与度不够，科技部门抱持完成项目任务的心态，只求一次性完成开发，忽略了对应用方式的持续创新和探索，最终导致软件只能发挥短期效益，缺乏长期生命力，无法跟上内审人员的需求变化，从而丧失继续使用的价值。
（三）重系统轻数据部分商业银行在软件系统建设管理方面容易忽视数据治理工作。
内审信息化效益的发挥需要建立在数据规范化管理的基础上，有做好数据的标准化管理，银行积累的海量数据才能发挥真正价值。
（四）创新意识和探索精神薄弱部分商业银行在内审信息化探索方面缺乏足够的创新意识，止步于现有内审信息化实现方式，照搬已有的建设案例，对创新内审方式的热情不足。
（五）部门协作不足商业银行内审信息化建设不只是科技部门的工作，需要管理层、内审部门的多方参与。
然而部分商业银行在部门协作方面存在缺陷，导致内审信息化建设的结果难以真正满足管理层和内审人员的需求，所带来的效益也十分有限。
监管保送east 还款渠道字段解释
监管保送east 还款渠道字段解释一、什么是监管保送east？监管保送east是一个还款渠道字段，用于指代一种特殊的还款方式。
在金融监管机构的监督下，借款人可以通过此渠道向债权人进行还款。
该渠道具有一定的监管性质，旨在保障借贷双方的权益。
二、还款渠道字段的作用还款渠道字段在债务管理中起到至关重要的作用。
通过明确还款渠道字段，债务人和债权人可以确定资金流向，并确保还款过程的合规性和监管性。
以下是还款渠道字段的几个重要作用：2.1 指示资金流向还款渠道字段可以明确指示资金从哪里流向哪里。
债务人通过选择合适的还款渠道字段，可以将资金直接还给债权人。
这有助于债权人准确了解收款来源，方便财务管理和账目核对工作。
2.2 确保还款合规性债务人通过监管保送east渠道进行还款，可以保证还款的合规性。
在金融监管机构的监督下，债务人进行还款，可以避免出现违约行为，确保还款按时到账。
2.3 保护借贷双方权益还款渠道字段的设立，旨在保护借贷双方的权益。
债权人可以获得更加可靠和安全的还款方式，减少不必要的风险。
债务人则可以通过合规还款，避免被追究法律责任和信用损失。
三、监管保送east 还款渠道字段的具体含义监管保送east是一种特殊的还款渠道，旨在保障借贷双方的权益和安全。
具体来说，监管保送east还款渠道字段有以下几个关键要素：3.1 监管性质监管保送east渠道的设立是在金融监管机构的监督下进行的，具有一定的监管性质。
这意味着在此渠道进行还款时，受到监管部门的审查和监督，确保还款行为的合规性和真实性。
3.2 保密性监管保送east渠道要求还款行为保持保密。
借款人在进行还款时，不涉及个人隐私信息的披露，保护借款人的隐私权。
3.3 高效性监管保送east渠道的设立，旨在提高还款的效率。
债务人通过此渠道进行还款时，可以实现快速到账，减少还款时间的耽误，提高还款的灵活性和便捷性。
3.4 审核风险监管保送east渠道对还款进行严格的风险审核。
监管数据标准
个人定期存款分户账明细记录
核心交易流水号 子交易流水号 笔次序号 核心交易日期
定期存款账号 客户统一编号 银行机构代码 金融许可证号 内部机构号 明细科目编号 银行机构名称 明细科目名称 核心交易时间 币种 交易类型 交易金额 账户归属机构 交易机构号 账户余额 对方账号 对方户名 对方行号 对方行名 交易渠道 现转标志 部分提前支取标志 交易柜员号 授权柜员号 摘要 冲补抹标志 借贷标志 采集日期 内 部 机 构 号 __18146
整理课件
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二、监管数据标准的修订原则
整理课件
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（一）稳定性原则
稳定性原则的体现
• 修订对原有数据架构的影响很小 • 没有删除域，有两个新增域，分别是资金交易和理财业务，也
是对1+N的N的补充
• 删除的4张表是客户风险领域的旧版表，1张表是会计记账信息 域里的统计科目口径对照表。
• 更改的1张表仅仅是改掉了中文名称.授信交易对手域里的表外 授信业务表。
对公活期存款分户账
活期存款账号 币种 采集日期
钞汇类别 客户统一编号 银行机构代码 金融许可证号 内部机构号 明细科目编号 银行机构名称 明细科目名称 统计科目编号 账户名称 对公活期存款账户类型 保证金账户标志 利率 存款余额 开户日期 开户柜员号 销户日期 账户状态 上次动户日期
对公活期存款分户账明细记录
在员工表和柜员表增加“银行机构名称” ， 根据易用性原则，用冗余存储换取检索效率。
在柜员表和岗位信息表增加了“柜员状态” 或“岗位状态”，
整理课件
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会计记账
总帐会计全科目表 总帐会计科目编号 内部机构号 币种 报送周期 会计日期 采集日期 银行机构代码 金融许可证号 银行机构名称 统计科目编号 统计科目名称 总帐会计科目名称 总帐会计科目级次 总帐会计科目类型 借贷标志 期初借方余额 期初贷方余额 借方余额 贷方余额 借方发生额 贷方发生额
《现场检查中EAST应用成效及经验总结》
《现场检查中EAST应用成效及经验总结》第一篇：现场检查中east应用成效及经验总结现场检查中east 应用成效及经验总结在xx年xx农商行全面检查中，xx银监局以提高检查效能为前提，以发现查处违规问题为导向，以提升east运用能力为目标，灵活运用east系统，将科技手段融入对辖内法人机构现场检查，取得显著成效，并总结了一定的经验教训。
一、主要做法（一）处室联动，强强联合形成监管合力。
此次现场检查与“两加强、两遏制”检查、银行卡和收费督查等总会现场检查项目重合，时间紧、任务重。
该局法二处与信科处“联合作战”，由监管处室在现场提供检查思路进行“精确制导”，由信科处在局内提供建模辅导进行“火力支援”。
场内场外协同推进，既能够针对检查发现的疑点进行迅速排查，又能及时反馈模型效果，提高模型质量和精准度。
（二）全员参与，以实践应用推动理念转变。
该局在检查开始之前即组织检查人员进行east方面基础知识的培训，并要求各个检查人员就所各自检查方向提出east建模思路。
在检查过程中，由主查人对具备一定基础且具有相关建模思路的检查人员予以建模辅导，帮助其将检查思路落到实处。
在此次检查项目中，共有4个检查人员建立模型10个，筛选出疑点数据335笔；其中检查确认问题4个，涉及业务129笔，未确认问题的模型也为档案抽查提供了线索，取得了良好的应用成效。
一是降低了east系统使用门槛，扩大受众面；二是取得实质运用成果，避免培训流于形式；三是提高检查人员参与感，以实际运用成效提升对1east系统的认同度；四是转变检查思路，培养检查人员运用east 系统的习惯，提高检查效率。
（三）以查促改，推动机构建立内审筛查系统。
该局自xx年起在对该机构开展的所有检查项目均采用east系统进行数据筛查，起到了很大的示范和启发作用，最终推动该行建立起具备类east建模功能的内审稽核系统。
在有效提高银行数据治理水平和内生风险防控能力的同时，拓展了east系统的适用范围，弥补east数据的不足。
M4204_银行监管报送系统
商业银行监管报送系统一、产品概述银行监管报送系统是面向商业银行的内外部监管数据报送需求开发的银行管理系统。
系统以统一的数据处理模式和信息展现模式，实现人民银行、银监局、征信中心等机构提出的各项数据报送要求。
同时，系统还满足银行内部监管报表的实现，并根据银行的具体要求，展现丰富的统计指标和各种报表供银行管理者使用。
在现行银行监管体制下，商业银行需要向各监管部门的不同系统报送数据，这些系统具有基本相同的处理模式，即数据提取、生成、补录、确认、报送、校验、反馈处理等流程。
如果都作为单独的系统构建，银行需要针对每一套系统建立不同的实施和运行维护体系，这将耗费了大量的人力和财力，并且会成为银行IT运维中一个非常沉重的任务。
而通过相同的处理模式和技术框架，建立一套统一的监管报送系统，采用先进的技术架构以及成熟的工具产品来支持这些要求，不但可以极大的减轻银行数据报送的工作量，而且由于统一的规划和实施，还可以极大的提高系统上报数据的准确性和及时性。
二、系统功能银行监管报送系统集成了两大部分的内容，一部分是宏观监测报表，包括银监局非现场监管(“1104”报表)、人民银行利率监测、人民银行金融监管信息上报等，另一部分是明细业务数据，包括反洗钱、个人征信、企业征信等。
同时基于上述监管数据，系统还提供大量的监管指标和银行经营数据以供查询。
由于系统具有统一的数据处理模式，可以方便的进行各项功能的扩展，也为新的监管报送系统提供了很好的扩展基础。
●1104报表面向银监局非现场监管报表的数据报送要求，包括报表数据的生成、补录、展示以及接口文件的生成等功能。
“1104”报表包括基础报表和特色报表两大类，涵盖了基本财务分析、信用风险、流动性风险、市场风险、资本充足等各方面的银行宏观监管的内容。
●反洗钱监测自动监测大额交易及可疑交易，并生成人民银行反洗钱监测中心要求的报送文件进行报送，从而协助商业银行准确有效地完成反洗钱工作。
本系统能够满足人民银行规定的反洗钱接口规范的各项要求，并能够提供各种监测信息的实时查询功能。
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附件1：监管数据标准化报送系统升级（EAST3.0）需求说明书广西北部湾银行股份有限公司2017年4月1.系统建设背景为了更规范的进行金融机构进行监管数据标准化的报送工作，并对国内的银行业金融机构在监管数据标准化报送规范层面进行统一，银监会于2017年3月发布了《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化规范的通知》及相关说明附件，将国内银行业金融机构的监管数据标准化工作进行统一与规范，通知要求国内各银行业金融机构需要按照该发文的要求，进行数据的全面梳理、映射、采集、检核和上报。
2.系统建设价值根据银监会通知要求，该系统将于2017年7月在全国范围内正式上线运行，能否在规定的时间内完成银监会监管数据标准化报送系统及相关业务系统的改造，建立一个功能完善、高效率的监管数据标准化报送系统，将直接影响到我行日后与银监会之间日常报备工作的顺利开展。
3.系统建设目标根据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化规范的通知》的有关要求以及我行的接口要求，建设EAST数据采集报送系统，帮助我行（包括我行的所有村镇银行）及时、完整、准确地完成监管数据标准化的报送要求，保证报送质量，提升管理水平，并促进行内业务数据改良以及监管统计分析工作。
建成后系统报送表单如下：4.我行相关系统描述我行应用系统总体架构主要分为：业务支撑应用、客户服务渠道、企业管理应用等几大部分。
目前已实现的应用系统有：业务支撑系统：包括核心业务系统、信贷业务系统、综合前置及多渠道接入系统、资金业务系统、理财系统、国际结算系统、贷记卡系统、中间业务平台等；客户服务渠道：包括网点柜面、网上银行、手机银行、客户服务中心、各类自助设备（如：多媒体查询机、存取款机）、短信系统等；企业管理系统：包括统一数据管理平台、报表系统、信息报送系统、办公自动化系统、管理会计系统、绩效管理系统、ECIF、客户关系管理系统等。
5.项目实施需求请投标人依据以下项目实施要求提出可行的项目实施方案，包括但不仅限于项目实施方法、项目计划、项目组织、项目实施前提、项目关键里程碑、项目交付物、项目实施风险及规避措施等。
5.1.主要业务需求5.1.1.多法人支持所有功能支持广西北部湾银行以及名下所有村镇银行。
5.1.2.报送内容《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化规范的通知》要求，主要包含以下业务内容：1.公共信息类2.会计记账信息类3.客户信息类4.授信交易对手信息类5.卡片信息类6.信贷管理类7.交易流水类8.统计全科目数据类9.资金业务类10.理财业务类5.1.3.全面的数据校验引擎根据银监会要求，建立新制度全面的数据校验标准，要求校验规则能够可视化配置，并且可灵活参数化启用。
在数据报送前，根据银监局和我行（如必要）的校验规则自动识别数据问题，需要对不合规的数据按不同类型进行筛选后补录。
5.1.4.灵活的补录机制提供系统页面补录方式、数据导出导入（通过excel等方式）补录方式。
系统应提供对于缺失字段或者报表的手工补录页面，并且能够提供补录数据的校验。
展示所需补录的条数、字段及已经通过校验的条数记录，同时支持将校验失败数据导出，补录完成后导入系统。
5.1.5.合理可配的工作流程系统应提供可灵活配置的工作流程，包括任务模板配置、任务下发、数据跑批进程、数据校验、数据补录、数据提交、数据复核、数据审核、数据打回、报文生成、报文打包下载等。
数据脱敏实现脱敏字段的配置，包括不脱敏、银行脱敏（身份证号脱敏、客户名称脱敏）、监管脱敏等。
在EAST数据库中完全保留真实数据，仅在数据生成报文时进行数据脱敏处理。
系统要求能够按照监管制度要求对脱敏字段、脱敏规则进行灵活配置，系统打包时实现脱敏数据处理。
5.1.6.数据转换按业务建立数据字典和数据转换规则，支持生产数据向EAST报送数据的自动化转换，支持业务系统数据向报送数据的自动化转换，支持数据字典和转换规则的自定义，支持报送数据的自动补充和人工添加。
5.1.7.数据打包系统要求可以根据配置生成全量数据报文，提供增量数据判断比对功能，支持增量数据的数据跑批与配置功能。
支持系统灵活定制自动打包和手动打包；支持灵活定制数据打包上报频度和时间。
5.2.主要功能需求5.2.1.数据操作➢任务调度：提供EAST3.0报送制度的任务的的调度处理功能，实现对数据的还原，比对，校验，报文生成等操作。
➢批量加工：提供对EAST3.0报送内容的批量处理，通过机构集、报文集进行批量的数据初始化、数据还原、数据比对、数据校验等操作。
➢时点数据操作：提供对截止选择时间及之前的所有数据总量进行补录加载，数据删除的操作以及数据报送状态查询。
➢报送数据操作：提供基于时间及机构两个维度对对正在报送和未报送的报文进行数据操作。
5.2.2.数据处理➢数据补录:提供对EAST3.0报文数据的补录，支持新增，修改，删除，校验，提交，导入导出等功能支持。
➢批量处理:提供按照机构集、报文集进行报文数据的批量校验、批量补录加载的功能。
➢导入导出:按照报表模板对数据进行离线加工和数据导入。
➢数据复核:提供对EAST3.0报文的复核及打回功能。
➢数据审核:提供对EAST3.0报文的审核及打回功能。
5.2.3.报送管理➢报文生成:提供EAST3.0报文生成和下载功能，满足生成对外报送的标准报文数据。
➢报文生成-报文集:提供按照报文集生成标准自身外债报文的功能。
➢报文查询:提供按照日期查看报文生成状态和报文下载的功能。
➢电子版报送说明:提供自动生成说明数据文件与表名、时间范围之间的关系文本文件。
➢必填项报备说明:提供快速生成需要报备的字段汇总文档，以供我行向监管机构报备。
5.2.4.综合查询➢数据状态统计:提供基于EAST3.0报文补录的状态及补录条数的统计功能。
➢时点数据查询:提供截止选择时间及之前的所有数据总量的数据查询和导出功能。
➢报送数据查询:提供EAST3.0报送数据查询和导出功能。
➢批量日志查询:提供批量加工日志的查询功能。
➢补录完成情况:提供按机构和报文查询补录完成情况。
➢历史数据查询:提供对迁移到历史存储表中的已上报数据进行查询，可根据时间、机构查询各表的上报数据量。
➢源数据质量查询:提供对EAST3.0源数据表进行检验，显示详细的出错信息（数据总量、出错量、出错率、出错趋势分析等）。
➢报送数据量查询:提供报送数据查询支持，显示本期报送数据量、上期报送数据量、本期于上期报送量差异等查询结果。
➢评价指标查询:提供对报送质量的总体评价查询功能，评价指标包括校验出错率、业务总量、监管契合度等方面的评价。
5.2.5.配置管理➢补录模板配置:提供EAST3.0报文补录模板的灵活配置功能，配置报文基本的配置和报文字段校验规则配置等功能。
➢运行参数维护:提供系统运行参数的维护功能，包括报文生成路径，审核机制等。
➢数据字典维护:提供系统公共码值的维护功能。
➢FTP参数维护:提供FTP文件路径的配置维护功能，支持FTP和SFTP两种模式。
➢报送机构配置:提供对EAST3.0送机构编码映射关系维护的功能。
➢缓存信息刷新:提供实时刷新缓存、日志清理以及报送数据迁移等功能。
➢评价指标配置:配置EAST3.0系统校验统计、业务数据总分、监管契合度评价指标。
➢系统操作日志:记录数据的新增，修改，删除等操作及导出查看。
➢涉密法人名单维护:对涉密法人的信息维护，便于脱敏处理。
5.2.6.系统管理该系统能够实现系统基础功能配置，主要包括：1.机构管理：根据我行各系统机构的设置，建立完善的机构管理功能，能对机构信息进行增删改查，能够适应未来机构扩展或者变化的需求。
2.用户管理：对使用系统的人员进行管理，包括人员增删改查等。
3.角色管理：对使用系统的用户按照不同的角色进行划分，包括填报角色、复核角色、审核角色等。
5.2.7.数据采集➢调度配置：设置调度的数据源连接方式（FTP或SFTP或本地路径或直连数据库）、设置不同源数据连接方式下的路径、账户、密码、设置源数据进入监管报送系统的映射脚本及处理方法等。
➢采集频度配置：设置调度的执行的频度（按小时/按日/按周/按旬/按月/按季/按年）、设置执行的具体时间、执行的次数、是否可以遇错继续。
➢参数设置：提供维护调度中常规参数变量化处理，维护数据源连接方式中所需的路径、账户、密码等信息。
➢日志查询：对ETL调度日志进行综合查询。
6.其他要求6.1.总体技术要求系统设计遵循的性能要求：可靠性、安全性、可定制化、可扩展性、界面友好性、集成能力等；采取模块化设计思想，满足应用实施的灵活伸缩。
体现但不限于以下方面：1、采用主流的架构和开发语言；2、提供具有成熟的技术平台进行快速开发支持；3、使用参数化配置；4、尽量采用开源项目（若使用有闭源产品，需要事先列出并告知甲方）；6.2.知识产权因履行本项目合同所产生的研究开发成果及其相关知识产权权利归属，按下列条款确定：本合同签署之前，乙方已取得的知识产权（包含著作权、专利申请权、专利权及其他相关知识产权），归乙方所有；本合同项目下完成的智力成果及对应的知识产权（包含著作权、专利申请权、专利权及其他相关知识产权）归甲乙双方共有（并在项目验收前移交给甲方），甲方拥有在甲方及其附属机构中使用、修改、改编、复制的权利，乙方拥有在其公司范围内使用的权利，甲方有权利用乙方按照本合同约定提供的研究开发成果，进行后续改进。
由此产生的具有实质性或创造性技术进步特征的新的智力成果及其权属，由甲方享有。
本项目开发所有源代码，以及本项目开发、编译、部署与运行所依赖的属于乙方的开发工具、开发包、底层平台的源代码，在项目验收前，乙方都要交付给甲方。