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理财规划师的试题及答案（二）

要想成绩好，必需多做题，下面提供理财规划师2017年的试题及答案（二）”，希望能帮到大家！

一、单项选择题

1•理财规划服务合同宜采用（）。

A. 书面形式

B. 默示形式

C. 见证形式

D. 口头形式

A

2.（）是理财规划师建立客户关系最重要、最常用的方式，也是理财规划师工作的重要组成部分。

A. 保持与老客户的沟通和交流，巩固现有的客户群

B. 与潜在客户进行会谈和沟通

C. 对潜在客户进行调查

D. 扩大客户的范围

B

3•如果客户双臂紧抱，说明他们（）。

A. 是放松的

B. 紧张

C. 不信任规划师

D. 愿意继续交谈

4•关于鉴于条款，下列说法正确的是（）。

A. 鉴于条款是合同的必备条款

B. 合同中设鉴于条款”有利于清楚地表明双方的签约目的

C. 鉴于条款”是合同主文中的内容

D. 鉴于条款”不是合同主文中的内容，若鉴于条款”与主文的内容相抵触，则以鉴于条款”的内容为准

B

5•具有实事求是、仔细、客观、节制等性格特征的客户属于

（）。

A. 现实主义者

B. 理想主义者

C. 行动主义者

D. 实用主义者

A

6.直觉型客户的办公室环境是（）

A. 喜欢选择一些新型的家具

B. 喜欢在一个整洁且不受干扰的环境下工作

C. 办公室的家具摆设赏心悦目但较为传统

D. 办公桌通常大而乱

A

7•按理财目标的重要性划分，理财目标可划分为必须实现的理财

目标和（）的理财目标。

A. 不必实现

B. 期望实现

C. 正常实现

D. 意外实现

B

8•定期评估的频率可以在签订理财规划服务协议时由双方约定。般来说，理财规划师每年需要对客户的理财规划方案评估（）。

A. 一次

B. 两次

C. 三次

D. 四次

B

9•对方案进行修改应按照一定的程序，以下排序正确的是（）

A. 客户声明、会谈记录、修订执行计划、情况说明、方案确认

B. 客户声明、情况说明、会谈记录、修订执行计划、方案确认

C. 情况说明、会谈记录、客户声明、方案确认、修订执行计划

D. 会谈记录、情况说明、客户声明、方案确认、修订执行计划C

10. 在建立客户关系阶段，最好的建议是（）。

A. 理财规划师的官方建议

B. 理财规划师的个人建议

C. 理财规划机构的机构检疫

D. 客户的自我建议

D

11. 荣氏模型将人的心理分为四种基本类型：其中不包括（）

A. 外在感应型

B. 内在感应型

C. 感官型

D. 直觉型

C

12. 政府举办的社会保障计划不包括（）。

A. 失业保险

B. 养老保险

C. 社会救济

D. 企业年金

D

13. 企业举办的补充养老保险计划，主要就是（）。

A. 工伤保险

B. 基本医疗保险

C. 失业保险

D. 企业年金

D

14. 为最大限度防止格式合同的嫌疑，从而避免导致不利后果, 理财规划合同中通常约定（），双方确认该合同不是格式合同。

A. 争议条款

B. 特别声明条款

C. 违约责任

D. 委托条款

B

15. 通常情况下，理财方案的执行人是（）。

A. 客户本人

B. 理财规划师

C. 客户指定的除理财规划师外的其他专业人士

D. 理财规划师所在机构

B

二、多项选择题

16. 签订理财规划服务合的同时应注意（）。

A. 签订合同应以所在机构的名义，而不能以个人的名义

B. 理财规划师在向客户解释合同条款时，如果发现合同某一条款确实存在理解上的歧义，则应提请所在机构的相关部门进行修改

C. 不得向客户做出收益保证或承诺

D. 合同签订完毕后，理财规划师应自己留存原件

E. 不得向客户提供任何虚假或误导性信息

ABCE

17. 理财规划师在和客户沟通的过程中应该持有的态度有（）。

A. 尊敬

B. 真诚

C. 理解和包容

D. 热情

E. 自知

ABC

18. 理财规划师关注客户的技巧可以用SOLER表示，其中（）

A. S: Squarely，保持适当的距离

B. O : Open,采取一种开放的姿势

C丄：Lean，向客户倾斜

D. E : Eye，保持眼神的交流

E. R：Relaxed,放松地去交流

ABCDE

19•以下属于财务信息的有（）。

A. 客户的收支情况

B. 资产与负债情况

C. 投资偏好

D. 价值观

E. 社会保障信息

ABE

20. 客户的经常性支出包括（）。

A. 住房贷款按揭偿还

B. 为起诉某一侵权人而支付的律师代理费

C. 客户重视法律问题，一直聘请常年法律顾问的支出

D. 客户去某地旅游而支付的旅游费用

E. 水电气等费用

ACE

21. 在理财规划业务中，主要涉及的保险种类有（）。

A. 财产保险

B. 人身保险

C. 工伤保险

D. 责任保险

E. 失业保险

ABD

22•理财目标确定的原则有（）。

A. 理财目标不需要考虑客户的现金准备