《金融市场基础知识》考前突破押题卷(二)

金融市场基础知识考前突破押题卷(二)

一、选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有--N符合题目要求，不选、错选均不得分。

1．普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的（）。

A．营销权

B．支配公司财产的权利

C．特许经营权

D．基本权利和义务

2．一般将25%～50%的资产投资于债券及优先股．其余的投资于普通股的基金是（）。A．平衡型基金

B．指数基金

C．收入型基金

D．成长型基金

3．依据优先股票在公司盈利较多的年份里．除了获得固定的股息之外．能否参与或部分参与本期剩余盈利的分配，可将优先股分为（）。

A．可转换优先股和不可转换优先股

B．累积优先股票和非累积优先股

C．参与优先股和非参与优先股

D．可赎回优先股和不可赎回优先股

4．指数基金的收益与追踪的当期股票价格指数的变动（）。

A．反方向

B．同方向

C．无关

D．相关性低

5．以下不是外资股的是（）。

A．S股

B．N股

C．H股

D．A股

6．下列不是现货期权的是（）。

A．外汇期权

B．利率期权

C．股指期权

D．股指期货期权

7．证券投资基金的分散投资无法消除市场上的（）。

A．非系统性风险

B．系统性风险

C．信用风险

D．经营风险

8．下列项目中，属于债权类资产的远期合约是（）。

A．定期存款单的远期合约

B．远期汇率协议

C．远期利率协议

D．单个股票的远期合约

9．每日交易结束后，由（）根据交易所成交数据自动进行进账清算，并打印出相关清算数据。

A．交割员

B．清算员

C．开户银行

D．客户

10．目前，我国通过证券交易所进行的证券交易均采用（）方式。

A．书面报价

B．电脑报价

C．口头报价

D．传真报价

11．运用金融工程结构化方法．将若干种基础金融商品和金融衍生产品相结合设计出的新型金融产品是（）。

A．复合化金融衍生品

B．组合化金融衍生品

C．结构化金融衍生品

D．证券化金融衍生品

12．根据我国《证券交易所管理办法》规定，证券交易所的最高权力机构是（）。A．会员大会

B．理事会

C．监察委员会

D．董事会

13．我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票在深圳证券交易所主板市场上市，其公司股本总额必须不少于人民币（）万元。

A．4000

B．5000

C．3000

D．1000

14．按照我国现行规定，以下不属于证券投资基金投资对象的是（）。

A．上市交易的股票

B．期货

C．上市交易的国债

D．上市交易的企业债券

15．下列关于储蓄国债(电子式)与记账式国债不同之处的表述中，错误的是（）。A．记账方式不同

B．发行利率确定机制不同

C．发行对象不同

D．流通或变现方式不同

16．以下关于基金资产估值的表述．正确的是（）。

A．基金资产估值的责任人是基金托管人

B．为保持估值方法的一致性，基金不得变更估值方法

C．对流动性差的证券估值需注意“滥估”问题

D．海外基金的估值频率最长为每周估值一次

17．偏股型混合基金中股票的配置比例通常为（）。

A．30%～50%

B．20%～30%

C．50%～70%

D．10%～20%

18．以下不属于无面额股票特点的是（）。

A．转让价格灵活

B．为股票发行价格的确定提供依据

C．便于股票分割

D．发行价格灵活

19．债券的再投资收益最主要受（）变化的影响。

A．债券价格

B．经济周期

C．市场收益率

D．经济政策

20．以下不是保险相关要素的是（）。

A．保险合同

B．投保人

C．保险人

D．保险人亲属

21．一般而言，下列债券的信用风险依次从低到高排列的顺序为（）。

A．政府债券、公司债券、金融债券

B．金融债券、公司债券、政府债券

C．政府债券、金融债券、公司债券

D．金融债券、政府债券、公司债券

22．中小企业私募债发行利率不超过同期银行贷款基准利率的（）倍。

A．1

B．2

C．3

D．4

23．储蓄国债(电子式)是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的、以电子方式记录债权的（）的人民币债券。

A．不可流通

B．可在证券交易所上市交易

C．可以在商业银行柜台流通

D．可在银行间债券市场转让

24．依照《证券投资基金法》的规定，属于基金管理人职责的有（）。

A．安全保管基金财产

B．计算并公告基金资产净值

C．对基金财务会计报告、中期和年度报告出具意见

D．按照规定开立基金财产的资金账户

25．基金的银行存款账户由基金托管人以（）的名义开立。

A．基金托管人

B．基金

C．基金管理人

D．管理人和托管人联名

26．下列关于风险管理策略的说法．正确的是（）。

A．对于由相互独立的多种资产组成的资产组合．只要组成的资产个数足够多．其系统性风险就可以通过分散化的投资完全消除

B．风险补偿是指事前(损失发生以前)以风险承担的价格补偿

C．风险转移只能降低非系统性风险

D．风险规避可分为保险规避和非保险规避

27．外国债券的特点是（）。

A．发行人在一个国家．债券的面值货币和发行市场属另一个国家

B．发行人、债券的面值货币在一个国家。发行市场属另一个国家

C．发行人、发行市场在一个国家．债券的面值货币属另一个国家

D．发行人、债券的面值货币和发行市场分属不同的国家

28．下列关于股票型基金系统性风险的论述，正确的是（）。

A．系统性风险是可分散风险B．系统性风险不包括汇率风险

C．系统性风险即市场风险D．系统性风险包括基金管理公司的经营风险

29．在中央银行的职能中．“银行的银行”的职能主要是指（）。

A．垄断发行货币．调节货币供应量

B．代理国库．对政府融通资金

C．集中保管存款准备金．充当最后贷款人

D．实施货币政策．制定金融法规

30．企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的（）。

A．20%

B．30%

C．40%

D．50%

31．通常所说的交易所交易基金(ETF)是指（）。

A．可以在交易所上市交易的封闭式基金

B．可以在交易所上市交易的开放式基金

C．所有在有组织的市场交易的封闭式基金

D．所有在有组织的市场交易的开放式基金

32．保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债本息后，偿付能力充足率（）的前提下，募集人才能偿付本息。

A．不低于100%

B．不高于80%

C．不低于70%

D．不高于50%

33．利率期货主要以各类（）金融工具作为基础资产。

A．浮动利率

B．官方利率

C．市场利率

D．固定收益

34．风险管理的流程是（）。

A．风险控制—风险识别—风险监测—风险计量

B．风险识别—风险控制—风险监测—风险计量