《投资与理财》课程标准

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《投资与理财》课程标准

《投资与理财》课程标准一、课程概况注：课程类别填公共基础课、专业基础课、专业核心课、岗位方向课。

二、专业对课程要求本课程的设置是根据金融管理专业人才培养目标及素质能力要求设置的，本课程基于理财规划师岗位需求而开发，随着我国金融服务业的发展，金融机构不断推出产品创新和服务创新。

理财成为金融机构竞争的主要策略。

在金融机构中由“产品为中心”向“客户需求为中心”顾问式服务模式的转型中，其理财规划能力将决定金融机构的市场竞争力。

按照理财规划真实工作流程设计，对学生的职业能力和职业素质培养起到提升作用，旨在培养高技能人才。

另外，理财规划是国家理财规划师（CHFP）的核心课程之一，通过本课程的学习，能够轻松持有该证书，达到“课证”融合的目的。

三、课程培养目标1、总体目标通过本课程的学习和实训，使学生具有较强的金融风险意识和高尚的职业道德，掌握常见的理财规划基本原理，树立科学理财观念，熟悉理财规划的基本操作规范，掌握与客户沟通的技巧，具有良好的人际沟通能力及营销能力，从而使学生具备从事理财规划岗位的职业素质和职业能力，为上岗就业成为一名优秀的理财服务人员奠定良好的理论和实践基础。

同时，本课程为国家理财规划师（CHFP）考试科目，通过本课程教学，达到“课证”融合多元化金融人才的培养目标。

2、知识目标通过教学，学生能够理解如何开展理财规划的基础工作，如何管理个人或家庭的财务，了解投资规划、住房规划、教育金规划、保险规划、纳税规划、退休规划及遗产规划的程序；最终能够帮助客户进行理财规划，并选择和组合金融工具并以帮助客户进行管理，以实现一定的财务目标。

3、能力目标能够按照客户的风险偏好和家庭财务状况为其选择合适的理财产品；能够与客户进行良好的沟通；能够搜集资料、分析资料；能够对市场发展趋势进行分析；能够制定理财规划；能为投资者决策提供有价值的参考意见。

4、素养目标通过本课程的学习和实训，培养学生较强的风险意识和高尚的职业道德，培养学生的敬业精神、团队精神、求索精神，使其具有良好的人际沟通能力、社会活动能力、协调组织能力和公共交往能力，同时具有为上岗就业成为一名优秀的理财规划师奠定素质基础。

如何讲投资理财课程设计

如何讲投资理财课程设计一、课程目标知识目标：1. 学生能理解投资理财的基本概念，掌握股票、债券、基金等常见投资工具的特点和运作原理。

2. 学生能掌握理财规划的基本原则，学会分析个人或家庭的财务状况，制定合适的投资计划。

3. 学生能了解我国金融市场的基本结构和相关法律法规，认识到投资风险与收益的关系。

技能目标：1. 学生具备运用所学知识进行投资分析和理财规划的能力，能够独立完成简单的投资决策。

2. 学生能够运用互联网、图书馆等资源，收集和整理投资理财的相关信息，提高信息处理和分析能力。

3. 学生通过小组合作和课堂讨论，提升沟通表达和团队协作能力。

情感态度价值观目标：1. 学生能够认识到投资理财对个人和家庭的重要性，树立正确的金钱观和消费观。

2. 学生在投资理财过程中，学会承担责任，勇于面对挑战，培养自信、独立的个性。

3. 学生能够理解投资理财的社会意义，关注国家经济发展，培养爱国情怀和社会责任感。

课程性质：本课程为实用性强的投资理财知识课程，结合现实案例，注重培养学生的实际操作能力和综合素养。

学生特点：初中生正处于青春期，思维活跃，好奇心强，具有一定的独立思考能力，但缺乏实际投资经验。

教学要求：教师应结合学生特点，采用生动形象的教学方法，激发学生的学习兴趣，注重理论与实践相结合，培养学生的投资理财意识和能力。

通过分解课程目标为具体的学习成果，使学生在学习过程中有明确的任务和目标，便于教学设计和评估。

二、教学内容1. 投资理财基本概念：介绍投资理财的定义、目的和意义，分析投资与理财的关系，理解风险与收益的概念。

教材章节：第一章《投资理财导论》2. 常见投资工具：讲解股票、债券、基金等投资工具的特点、分类及投资方法。

教材章节：第二章《股票与债券》、第三章《基金及其他投资工具》3. 理财规划原则：阐述理财规划的基本原则，如资产配置、风险分散、定期评估等。

教材章节：第四章《理财规划的基本原则》4. 个人财务分析：指导学生如何分析个人或家庭的财务状况，为投资理财提供依据。

投资与理财课程标准教案1

《投资与理财》课程标准教案
一．课程目标
1．通过本课的学习，使学生了解国内外主要投资市场和各类投资方式。

2．通过本课的学习，使学生清楚家庭理财的基本原则“量入为出，风险可控”，并树立关于金钱和财富的正确观念。

懂得社会责任，学会与人分享的理念。

二．教学内容及安排
课程简介：本课主要讲述国内外投资市场的基本知识。

指导学生在尽今后的家庭生活中学会合理安排自己的收入，避免因为缺乏足够的金融知识而陷入财务困境
教学内容
1．什么是证券投资？
2．我国现有哪些证券投资种类？
3．交易所和证券公司有什么区别？
4．什么是股票？
5．国债是什么？它与股票有什么区别？
6．公司债是什么？她与国债有什么区别？
7．期货是什么？国内外有哪些期货品种？
8．黄金有什么特点？国内外有哪些黄金交易市场？
9．什么是基金？如何投资各种类型的基金？
10．常见的六种投资策略有哪些？
11．怎样做牛市分析？
12．怎样做熊市分析？
13．常见的技术分析形态有哪些？
14．人为操纵市场价格的行为主要有哪些？
15．投资理财的根本原则是什么？
三．课程评价
1．出勤30%
2．课堂互动10%
1。

投资与理财课程表

投资与理财课程表投资与理财课程表投资与理财是现代社会中非常重要的技能，它涉及到个人和企业如何有效地管理和增加财富。

因此，许多学校和机构都提供投资与理财课程，旨在帮助学生和专业人士掌握基本的投资原理和技巧。

以下是一个典型的投资与理财课程表，可以帮助学习者系统地学习和了解投资与理财领域的知识。

1. 金融基础知识：这门课程为学生提供了金融市场、金融工具和金融机构的基本概念。

学生将学习关于股票、债券、期权和期货等金融产品的基本知识。

2. 投资组合理论：该课程介绍了如何构建和管理一个有效的投资组合。

学生将学习如何平衡风险和收益，选择适合自己风险承受能力的投资组合。

3. 投资分析：这门课程教授如何对公司和行业进行分析，以便做出明智的投资决策。

学生将学习如何分析财务报表、评估公司估值和了解市场趋势。

4. 金融市场与机构：这门课程探讨了金融市场的运作和金融机构的角色。

学生将学习金融市场的不同参与者，如银行、券商和保险公司等，以及它们在金融体系中的功能。

5. 风险管理：该课程涵盖了如何识别、测量和控制投资风险的方法。

学生将学习如何使用不同的风险管理工具，如套期保值和多元化投资，以降低投资组合的风险。

6. 公司财务管理：这门课程侧重于企业层面的财务决策。

学生将学习如何评估公司的财务状况、进行资本预算和财务规划。

7. 个人理财：该课程旨在帮助个人制定和实施理财计划。

学生将学习如何合理规划预算、管理债务、进行税务规划和保险规划等。

8. 金融法律与道德：这门课程探讨了与投资和理财相关的法律和道德问题。

学生将学习金融市场的法规、行业准则和职业道德要求。

以上是一个典型的投资与理财课程表，它可以根据不同学校和机构的要求进行调整和扩展。

通过系统地学习这些课程，学生可以获得投资与理财领域的专业知识和技能，为自己的个人和职业发展打下坚实的基础。

金融类——投资与理财专业教学标准630206

高等职业学校投资与理财专业教学标准（征求意见稿）一、专业名称（专业代码）投资与理财（630206）二、入学要求普通高级中学毕业、中等职业学校毕业或具备同等学力三、基本修业年限三年四、职业面向所属专业大类（代码）所属专业类（代码）对应行业（代码）主要职业类别（代码）主要岗位群或技术领域举例职业资格证书和职业技能等级证书举例财经商贸大类（63）金融类（6302）货币金融服务（66）资本市场服务（67）保险业（68）其他金融业（69）银行专业人员（2-06-09）证券专业人员（2-06-11）保险专业人员（2-06-10）理财经理投资顾问客户经理暂无五、培养目标本专业培养理想信念坚定，德、智、体、美、劳全面发展，具有一定的科学文化水平，良好的人文素养、职业道德和创新意识，精益求精的工匠精神，较强的就业能力和可持续发展的能力；掌握本专业知识和技术技能，面向货币金融服务、资本市场服务、保险业和其他金融行业的银行专业人员、证券专业人员、保险专业人员等岗位群，能够从事投资理财产品咨询、金融市场分析、理财规划服务、理财产品营销与推广等工作的高素质技术技能人才。

六、培养规格本专业毕业生应在素质、知识和能力等方面达到以下要求。

（一）素质1.坚决拥护中国共产党领导和我国社会主义制度，在习近平新时代中国特色社会主义思想指引下，践行社会主义核心价值观，具有深厚的爱国情感和中华民族自豪感；2.崇尚宪法、遵法守纪、崇德向善、诚实守信、尊重生命、热爱劳动，履行道德准则和行为规范，具有社会责任感和社会参与意识；3.具有质量意识、环保意识、安全意识、信息素养、工匠精神和创新思维；吃苦耐劳，懂投资、擅理财、重服务;4.勇于奋斗、乐观向上，具有自我管理能力、职业生涯规划的意识，有较强的集体意识和团队合作精神；5.具有健康的体魄、心理和健全的人格，掌握基本运动知识和一两项运动技能，养成良好的健身与卫生习惯，良好的行为习惯；6.具有一定的审美和人文素养，能够形成一两项艺术特长或爱好。

投资与理财学课程设计

投资与理财学课程设计一、课程目标知识目标：1. 学生能理解投资与理财的基本概念，掌握各种投资工具的特点及风险；2. 学生能掌握分析财务报表、评估企业价值的基本方法；3. 学生能了解我国金融市场的基本状况及宏观经济政策对投资理财的影响。

技能目标：1. 学生能运用投资理财知识进行投资组合设计，实现资产配置；2. 学生能运用财务分析方法和财务指标进行企业价值评估；3. 学生能运用投资工具进行实际投资操作，具备初步的投资决策能力。

情感态度价值观目标：1. 培养学生正确的投资理财观念，树立风险意识，遵循合法合规的投资原则；2. 培养学生具备独立思考、分析问题的能力，形成理性投资的态度；3. 培养学生关注国家经济发展，理解投资理财与国家政策、社会热点的关系，树立社会责任感。

本课程针对高年级学生，结合学科特点和教学要求，注重理论联系实际，培养学生的投资理财知识和技能。

课程目标具体、可衡量，旨在使学生在掌握投资理财基本知识的同时，提高实际操作能力和决策能力，形成正确的投资观念和价值观。

为实现课程目标，教学过程中将采用案例分析、小组讨论、模拟投资等多种教学方法，确保学生能够达到预期学习成果。

二、教学内容1. 投资理财基本概念：投资理财的定义、分类及投资工具特点；- 教材章节：第1章投资理财导论2. 金融市场与宏观经济：我国金融市场概述、宏观经济政策对投资理财的影响；- 教材章节：第2章金融市场与宏观经济3. 财务报表分析：财务报表的构成、分析方法及财务指标；- 教材章节：第3章财务报表与分析4. 企业价值评估：企业价值评估方法、模型及案例分析；- 教材章节：第4章企业价值评估5. 投资组合与资产配置：投资组合理论、资产配置策略及风险管理；- 教材章节：第5章投资组合与资产配置6. 投资工具：股票、债券、基金、衍生品等投资工具的特点、风险及投资策略；- 教材章节：第6章投资工具7. 模拟投资与投资决策：模拟投资实践、投资决策过程及案例分析；- 教材章节：第7章投资决策与模拟投资教学内容按照课程目标进行选择和组织，确保科学性和系统性。

投资理财课程标准

《投资理财》课程教学大纲课程代码: 0505038B课程名称：投资理财课程类型: 职业拓展课参考学时：64参考学分：4适用对象: 高职专三年级—市场营销第一部分前言一、课程性质与地位从专业角度讲：理财的核心主要是根据客户的资产状况与风险偏好来实现客户的需求与目标；个人理财是制定合理利用财务资源、实现客户个人人生目标的程序。

这里的个人理财实际上就是金融机构为个人提供的一种服务。

从个人角度讲：理财就是善用钱财，使个人以及家庭的财务状况处于最佳状态。

这里所指的个人理财就是如何及时把握每一个投资机会，开源节流，争取资金收入，改善个人或家庭的生活水平。

由此可见，个人理财的根本目的是实现人生目标中的经济目标，同时降低人们对于未来财务状况的焦虑。

个人理财的范围十分广泛，包括传统的银行服务、投资、保险、信托、退休计划、子女教育计划、税务计划、遗产安排等各个方面。

1目前我国个人理财的品种不断推陈出新，人们投资理财的热情如火如荼，但是理财知识和技能的匮乏严重制约着个人理财的发展进程，影响着人们对个人财富保值增值的愿望。

本课程是借鉴国际注册理财规划师(简称CFP)考试体系所要求掌握的核心内容，结合国内具体情况，本着面向普通家庭和工薪阶层的个人理财需求，兼顾理财专业人员的原则，原创性精心开发出来的课程，具有普及个人理财基础知识，训练个人理财基本技能，介绍个人理财基本产品的功能。

是面向各类学生、各界人士的通识课程。

二、课程任务通过个人理财课程的教学，使学生较全面地了解个人理财的基础理论和基本知识；熟悉我国现行的各类个人理财产品，掌握各类理财产品的内容、性质、风险和赢利状况；明确个人理财过程中应当承担的义务、应当享有的法定权利以及应当承担的法律责任。

理论联系实际，提高学生理解、运用或设计、操作个人理财工具的水平以及分析、解决个人理财中出现实际问题的能力。

为学生将来从事或者参与、规划个人理财活动打下坚实的基础。

第二部分课程目标（一）总体目标着重培养学生理解运用能力，通过教学，使学生对“投资理财”有个初步的认识，并尽可能掌握理解投资的一般知识。

《投资与理财》教案电子教案完整版授课教案整本书教案电子讲义(最新)

项目一：投资理财入门【教学目标】1.通过本项目的实施，使学生能了解投资理财以及投资理财市场的运行状况，对投资理财的概念、特征、分类以及投资理财的产生与发展形成初步的认识。

2.能了解以客户为中心的现代理财服务理念和礼仪规范。

4.了解投资理财业务的职业操守与相关法律法规，培养理财规划师应具备的职业道德素质，培养正确的理财观。

教案头单元一：认识投资理财【学习目标】通过本单元的实施，能判别投资理财的界定、投资理财的动机和目标等。

◆理财故事杯子哲理有一个故事，说固执人、马大哈、懒惰者和机灵鬼四个人结伴出游，结果在沙漠中迷了路，这时他们身上带的水已经喝光，正当四人面临死亡威胁的时候，上帝给了他们四个杯子，并为他们祈来了一场雨。

但这四个杯子中有一个是没有底儿的，有两个盛了半杯脏水，只有一个杯子是拿来就能用的。

固执人得到的是那个拿来就能用的好杯子，但他当时已经绝望之极，固执地认为即使喝了水，他们也走不出沙漠，所以下雨的时候，他干脆把杯子口朝下，拒绝接水。

马大哈得到的是没有底儿的坏杯子，由于他做事太马虎，根本就没有发现自己杯子的缺陷。

结果，下雨的时候杯子成了漏斗，最终一滴水也没有接到。

懒惰者拿到的是一个盛有脏水的杯子，但他懒得将脏水倒掉，下雨时继续用它接水，虽然很快接满了，可他把这杯被污染的水喝下后却得了急症，不久便不治而亡。

机灵鬼得到的也是一个盛有脏水的杯子，他首先将脏水倒掉，重新接了一杯干净的雨水，最后只有他自己平安地走出了沙漠。

这个故事不但蕴涵着“性格和智慧决定生存”的哲理，同时也与当前人们的投资理财观念和方式有着惊人的相似之处。

“杯子哲理”告诉我们，投资理财中的固执、马虎和懒惰行为，只能使你越来越贫穷。

积极借鉴“机灵鬼”式的理财方式，转变投资理财观念，调整和优化家庭的投资结构，让新鲜雨水不断注入你的杯子，这样，你才能离财富越来越近。

有媒体称中国已经进入个人理财时代，拒绝贫穷、做个有钱人成为居民理财的最大追求。

投资与理财的教案

2、股票投资的特点：股票价格要受到诸如公司经营状况、供求关系、银行利率、大众心理等多种因素影响，其波动有很大的不确定性，有可能使股票投资者遭受损失。因此，股票是一种高风险的投资方式。
3、股票的作用：发行股票股份有限公司集资的一种有效方式。股票市场的建立和发展有利于搞活资金融通，提高资金的效率，筹措建设资金，促进企业改革和发展。
3、最后根据同学讨论的情况，总结出学生认识的不足，用多媒体课件展示回顾。
4、同学可以根据自家的情况，设计一份投资理财的方案，从而提升学生的实践能力。
进行新课
一、储蓄存款和商业银行
（一）储蓄存款
1、含义：是指个人将属于所其有的人民币或外币存入储蓄机构。储蓄机构开其存折或者存单作为凭证，个人凭存折或者存单可以支取存款本金和利息，储蓄机构依照规定支付存款本金和利息的活动。
实例探究
小陈的爸爸、妈妈先后下岗了，单位一次性给他们下岗费10万元。妈妈建议把这笔钱购买股票，开出租车的爸爸建议买国债，身体不适的爷爷认为应该为全家买保险，而正在读高中的小陈则请求家里把这笔钱定期存在银行里，为将来自己上大学做好准备。
请运用所学的经济知识，为小陈家拟定一份投资计划，并对其可行性加以论证。
（二）商业银行
1、含义：商业银行是指经营吸收公众存款、发放贷款、办理结算业务，并以利润为主要目标的金融机构。我国的商业银行以国家控股银行为主体，是我国金融体系中最重要的组成部分。
2、商业银行的主要业务：存款、贷款和结算。
二、股票、债券、保险
（一）高风险、高收益同在—股票
1、股票的基本含义：股票是股份由有限公司在筹集资本时向出资人出具的股份凭证。
教授科目
政治
授课时间
2014年4月27日
教授课时

《投资与理财》课程教学大纲

《投资与理财》课程教学大纲课程编号：一、课程说明1. 课程代码2. 课程类别专业课3. 适应专业及课程性质财务管理专业专业选修4. 课程目的投资是指经济行为主体的法人或自然人以获得未来收益为目的，预先垫付一定数量的资金或资源来经营某项事业的行为，是一种资本的形成和扩张的过程。

理财是资金的筹措和使用，是使投资合理地规避风险、取得预期收益而增值的生财之道和管理技巧。

通过对本课程学习，使学生掌握投资和理财的相关概念和相关原理以及投融资体制，并将学习到理论知识与现实生活中的实践结合起来去发现问题、思考问题并解决问题能力。

通过理论教学和课内实践活动相结合，培养熟悉社会主义市场经济运行规律、懂得投资和理财知识的应用型、地方性本科人才。

5. 学时与学分本课程课内学时为72学时，学分为4。

采用现代多媒体教学及专题讨论形式相结合,作业与相关实践不少10学时。

6. 建议先修课程本课程的先修基础课程为《金融市场学》及专业相关课程《财务管理》、《税务会计》、《经济法》和《证券投资学》二、课程教学基本内容及要求第一章投资与理财概述计划学时：2 学时基本要求：(1)掌握投资与理财的含义(2)掌握投资理财业的发展(3)掌握投资与理财的主要工具教学重点及难点：(1)重点：投资与理财的含义与发展(2)难点：投资与理财的主要工具基本内容：(1)投资与理财的含义(2)投资理财业的发展(3)投资与理财的主要工具思考题：1、投资理财的意义是什么?2、投资理财的基本原理是什么?3、如何树立正确的理财观?4、如何应对理财业务的挑战?第二章个人储蓄计划学时：4 学时基本要求：(1)掌握个人储蓄含义(2)掌握储蓄理财工具(3)运用储蓄理财的方法教学重点及难点：(1)重点：储蓄理财工具(2)难点：储蓄理财的方法基本内容：(1)储蓄概述(2)储蓄理财工具(3)储蓄理财的方法思考题：(1)为什么要进行储蓄规划？(2)我国目前的储蓄种类有哪些？(3)各种储蓄种类如何计算利息？(4)你将如何选择适合自己的储蓄方式？第三章股票投资计划学时：12 学时基本要求：(1)掌握股票投资的含义(2)掌握股票投资的操作程序(3)运用股票投资的策略与技巧教学重点及难点：(1)重点：股票投资分析股票投资的操作程序(2)难点：股票投资的策略与技巧基本内容：(1)股票概述(2)股票投资分析(3)股票投资的操作程序(4)股票投资的策略与技巧思考题：(1)股票的特征是什么？(2)简述我国股票的分类。

《投资与理财》课程标准

《投资与理财》课程标准一、课程概况课程编码： E050423课程类别：专业选修课适用对象：金融管理专业第四学期前导课程：《经济学基础》、《财政与金融》《现代金融概论》、《会计基础》、《个人理财》等学分： 2计划学时： 36 学时实践学时： 8 学时后续课程：《证券投资理论与实务》、《税务规划》等注：课程类别填公共基础课、专业基础课、专业核心课、岗位方向课。

理财成为金融机构竞争的主要策略。

在金融机构中由“产品为中心”向“客户需求为中心”顾问式服务模式的转型中，其理财规划能力将决定金融机构的市场竞争力。

按照理财规划真实工作流程设计，对学生的职业能力和职业素质培养起到提升作用，旨在培养高技能人才。

另外，理财规划是国家理财规划师（CHFP）的核心课程之一，通过本课程的学习，能够轻松持有该证书，达到“课证”融合的目的。

同时，本课程为国家理财规划师（ CHFP）考试科目，通过本课程教学，达到“课证”融合多元化金融人才的培养目标。

投资与理财——课程概述

6
考核评价标准
序号考核项目
考核内容
建议考核方式
1 过程考核
出勤率借阅参考书
个人考核团队考核
影片观后感
个人考核
2
综合考核（六选二
）
规划个人保险分析上市公司报表
房产调研期货模拟交易
个人考核团队考核团队考核团队考核
炒股模拟训练
个人考核
合计
评价方式
出勤比率任务完成状况
教师评分教师评分任务完成状况任务完成状况任务完成状况炒股绩效
有位肯尼亚的小伙子，喜欢野生动物，到保护区工作，因为两地分居，身在首都的女朋友和他分手，虽然他很爱她，但仍选择孤独地留在保护区，一待就是3年多。
有一位民营企业家，在金融危机中遭受重创，备受煎熬，有人问他： “你的钱已经够花一辈子，干嘛还这么累？把公司关了享受人生吧。” 他说：“几百人跟了我那么多年，后面有这么多个家要吃饭啊！”
8
不要排斥金钱
韩非子《五蠹》中把商人作为五种应该除去的国家蛀虫之一，认为“利” 好像总是在“义”的对立面。“视金钱为粪土”。孔子的态度相对中性和务实，他说：“富而可求也，虽执鞭之士，吾亦为之。如不可求，从吾所好。”意思是只要合乎道义的财富，即使是从事拿鞭子开路的差事，我也愿意干，如果不合乎道义，我就干我想干的事情。
15
利他
只有将财富用来帮助社会时，才能发挥其真正的意义。有个犹太故事，说一个叫霍尼的人看到一位老者在种角豆树，就
问老者： “ 这树要多长时间才能结果？ ” 老者说： “ 大概 70 年吧。”霍尼不解地问：“70年后难道你还能活着享用果实吗？” 老者说：“我出生时，这世上就有很多先人种下的角豆树，我也要和他们一样，为后人种树。” 如果财富只是为了满足个人的私欲，那财富的拥有者肯定体会不到其中的真谛。

第一学期投资与理财基础教学计划

《投资与理财基础》选修课程教学计划
教师：
学期：2015学年第一学期
教学地点：阶梯教室
教学对象：高一与高二段就业班学生
人数：40人
班长：副班长：
组长：
教学时间：每周三下午第二至三节
教学目的与要求：
一、教学目的：
中职学校是中职学生学习职业技能，为他们即将面临的择业、就业、创业做知识和技能储备的时期。

当前社会正处于经济的转型期，以知识、技术、资金和信息为载体，以网络通讯、信息服务、现代物流、智能制造为代表的新经济模式正在形成。

近几年，中国的股票市场、期货市场、基金投资、债券投资、P2P与各种宝投资以及其他各种投资与理财模式推陈出新，发展迅速。

这些市场为当代社会国民提供了各种各样、形式丰富的投资与理财模式和方法。

因此，了解投资与理财的基础知识，学会一定的投资与理财基本技能，形成基本的风控意识是即将走向社会的中职学生的必须具有的知识和技能之一。

二、教学要求：
（一）形成善用钱财、追求财富的理念，培养创新、创业、创富精神，培养正确的投资与理财的心理素质和心态。

（二）学习和了解当前常常遇到的投资与理财途径、方式方法和风控措施。

（三）将理财观念、理财技巧和理财知识融入日常工作，把握需求，培养学生良好的使用财富观念。

第一学期教学进度表
学生名单。

《投资与理财》教学大纲.doc

《个人理财》课程教学大纲课程名称：个人理财课程代码：适用专业C15财务课程类型一选修课学分数_________总学时数32第一部分总纲一'课程的性质和任务1 .课程的性质《投资与理财》是为培养熟悉社会主义市场经济运行规律和国际通行规则、懂得投资和理财知识的跨世纪人才服务的。

既可作为高职财经类各专业的专业课程，也可作为理、工、各专业的辅选课程。

2.课程的任务在本课程在专业培养目标中的定位是:培养具有一般投资理财理论知识且掌握投资理财实务的技能型人才。

通过本课程的教学，使学生能够系统地掌握投资理财基本理论与专业知识，熟悉理财的基本工具，掌握银行、证券、基金和家庭个人的投资理财方法和技能，熟悉投资理财的一些基本法律规范。

3.前导课程与后续课程学生在学完西方经济学、证券投资学、会计、财务管理等课程之后进入该课程学习。

后续课程：无。

二'考核方式与成绩评定考核方式：考查成绩评定：按照平时成绩30%,期末成绩70%的比例进行成绩评定。

平时成绩由课堂考勤、平时作业和课堂讨论三部分构成；期末采取课程设计论文形式进行考核。

三'推荐教材及主要参考资料1.魏涛，投资与理财，电子工业出版社，2007年6月2.张旺军，投资理财一一个人理财规划指南，科学出版社，2008年7月3.边智群、朱渤清，理财学，中国金融出版社，2006年8月四' 大纲执行说明1.本课程总教学时数为32课时；2.如无特殊情况，应严格按照教学大纲的时间、内容、课时要求及有关规定执行，如遇特殊情况，可作适当调整。

第二部分理论教学一'教学基本要求通过本课程的学习，要求学生掌握个人或家庭在进行理财规划过程中所涉及的基础知识和技能，掌握理财规划工具的选择与使用，以及进行理财规划的具体实务。

通过教学，学生能够了解如何制定财务计划，如何评价客户的财务目标，区分财务资源和财务需求，了解金融市场各种投资工具特点和适用对象、投资的风险与基本分析技术；掌握投资组合的概念和理论、投资组合的分析和风险管理技术；最终能够帮助客户进行投资计划，并选择和组合金融工具并以帮助客户进行管理，以实现一定的财务目标。