精选最新2020年理财经理岗位资格考试题库808题(含标准答案)

2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答

案）

一、单选题

1．以下投资工具中，不属于固定收益投资工具的是

A. 银行存款

B. 普通股

C. 公司债券

D. 优先股

2．保险能起到均衡个人和家庭财务支出的作用，主要是指保险解决了哪个矛盾？

A. 家庭成员，尤其是主要的工资收入者，遭遇生、老、病、死等事件时，人身保险作为社会保险和社会福利的补充，

能对家庭的正常经济生活起到保障作用。

B. 对家庭当期收入中进行合理分配，通过购买对应保险产品帮助家庭在疾病支出、意外支出、医疗支出等方面早作

准备

C. 在整个生命周期中，年轻时收入高，年老时收人下降迅速；而消费在整个生命周期内的波动不大。通过保险在收

入高时储蓄，在收入低时获得保险金。

D. 家庭财产保险可以遭受损失的家庭迅速恢复原有的物质生活条件。

3．（）应具备专科以上学历，从事初级客户经理工作一年以上，或有三年以上金融从业或客户经理经历；具有一定工作业绩。

A. 见习客户经理

B. 初级（或助理）客户经理

C. 中级客户经理

D. 高级客户经理

4．在沟通的过程中，如果发现你的客户有如下特征：看书时坐立不安，难以专心听讲，喜欢实地感触学习。则下列通方法中，（）更为有效。

A. 反复说明内容

B. 注重图表与照片显示

C. 提供口语指示

D. 提供实际操作的演练

5．如果投资者 2011 年 5 月 31 日申购财富鑫鑫向荣 20 万元，2011 年 6 月 9 日全部赎回，则实际存续天数为（）

A. 9

B. 10

C. 11

D. 12

6．下列我行发行的理财产品中，属于私人银行业务的是（）。

A. 财富债券系列

B. 天富系列

C. 邮银财富御享系列

D. 以上答案都不对

7．我行的“金种子”人民币理财产品属于（）类型的产品。

A. TOT

B. FOF

C. 类 TOT

D. 伞形结构化

8．基金管理人自收到核准文件之日起( )内进行基金份额的发售。

A. 3 个月

B. 6 个月

C. 9 个月

D. 1 年

9．以有形的物质财富及其相关利益为保险标的的一种保险是（）

A. 财产损失保险

B. 责任保险

C. 信用与保证保险

D. 意外医疗保险

10．小华月投资 1 万元，报酬率为 6%，10 年后累计多少元钱

A. 年金终值为 1438793.47 元

B. 年金终值为 1538793.47 元

C. 年金终值为 1638793.47 元

D. 年金终值为 1738793.47 元

11．无论是见新客户，还是见老客户，都要利用（）。对于已经由本人或网点团队成员填写了表格的现有客户，客户理要提前准备原有信息表，在新一轮的客户需求调查阶段进行更新。

A. 客户资料表

B. 工作日程表

C. 意向客户表

D. 客户信息表

12．以下（）是引起外部营销风险的经济因素。

A. 汇率变动

B. 通货膨胀率

C. 世界经济波动

D. 国际资本流动

13．CPI 上涨了 5%，则债券投资者承担的风险是

A. 价格风险

B. 再投资风险

C. 通货膨胀风险

D. 违约风险

14．对于比较优柔寡断的客户，客户经理可以使用（）。

A. 双选促成法

B. 欲擒故纵法

C. 循循善诱法

D. 直接请求法

15．下列理财产品不能用来保本的是()

A. 国债

B. 股票市场基金

C. 货币市场基金

D. 央行票据

16．集合资金信托计划认购金额在 100 万-300 万间的个人投资者人数不能超过（）人

A. 10

B. 20

C. 50

D. 100

17．货币基金的管理费率一般为（）。

A. 1.5%

B. 1%

C. 0.5%

D. 0.33%

18．根据生命周期理论，个人在成年期的理财特征为

A. 理财寻求稳定，不愿意承担太大风险

B. 愿意承担一些风险投资，加大投资比例

C. 愿意承担一些风险，有理财规划和目标

D. 保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强

19．证券投资基金的收益来源不包括()

A. 证券买卖差价

B. 证券价格波动率上升

C. 红利收入

D. 存款利息收入

20．金融服务指南的作用不包括（）。

A. 方便客户进一步了解信息和准备开户材料

B. 突出产品和服务的价值和优势

C. 客户填单使用

D. 节省客户经理会见客户前准备材料时间

21．客户经理聘任期一般为（）, 到期后根据考评结果，进行续聘或解聘等相关事宜。

A. 6 个月

B. 12 个月

C. 18 个月

D. 24 个月

22．截止 2011 年末，我行客户经理队伍已近（）人。

A. 1 万

B. 2 万

C. 3 万

D. 4 万

23．非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付