助理理财规划师(三级)题库1-0-1

理财规划师之三级理财规划师题库附答案(优品)

2023年理财规划师之三级理财规划师题库附答案（优品）单选题（共50题）1、伴随着今年二季度房价莫名其妙的上涨，出现了很多不理性的购房者，小周就是其中一员。

小周在北京五环附近购买一套近百平方米的房屋后，又为房屋购买了一份1年期的房屋保险，4个月后将房屋转让给小吴，随后房屋发生合同规定的保险事故，虽然保单依然还在有效期内，但保险公司根据()，可以不予赔付。

A.损失补偿原则B.近因原则C.可保利益原则D.最大诚信原则【答案】 C2、企业年金基金的投资管理人应具有证券资产管理业务的证券公司注册资本不少于()元。

A.10亿B.20亿C.30亿D.50亿【答案】 A3、印花税的应纳税凭证不包括()。

A.经济合同B.营业账簿C.产品保修书D.权利、许可证照【答案】 C4、对夫妻财产不能认定是共有财产还是个人财产时，通常认定为( )。

A.等待夫妻双方举证证明B.按照两人签订的协议C.一律平均分D.由法院来裁定【答案】 B5、关于一般商业性助学贷款，说法不正确的是()。

A.一般商业性助学贷款的贷款利率按法定贷款利率执行B.一般商业性助学贷款无贷款减免偿还措施C.一般商业性助学贷款的贷款额度一般在2000～20000元D.一般商业性助学贷款不要求贷款人年满18周岁，只要是在校学生即可以申请【答案】 D6、人们在一定的时间和空间可以发挥主观能动性改变某种风险发生的频率和损失程度，但绝对不可能彻底消灭风险。

这反映了风险的()。

A.客观性B.普遍性C.不确定性D.可测性【答案】 A7、股份有限公司注册资本的最低限额为人民币()万元。

A.100B.200C.300D.500【答案】 D8、重复保险必须具备的条件不包括().A.同一保险标的B.同一保险利益C.同一保险风险D.同一保险人【答案】 D9、我国证券市场投资者在委托买卖时要支付各种费用和税收，其中就包含佣金，一般来说电话委托的佣金通常为成交金额的()。

A.2‰B.2.5‰C.3‰D.最低5元【答案】 B10、关于债券与股票的区别，说法不正确的是()。

助理理财规划师三级理论知识考试试题

助理理财规划师三级理论知识考试试题(A)内在道德准则 (B)基本原则 (C)外在舆论要求 (D)行为规范5. 根据职业道德理论，实施职工化管理将更加注重员工职业活动的()(A)非个性化规范 (B)去过程化转化(C)无流程化改造 (D)反标准化建设6. 在我国，正确处理不同利益矛盾之间的关系应该坚持的基本原则是()(A)个人主义 (B)和谐观念(C) 爱国主义 (D)集体主义7. 古人所谓的在无他人监督的情况下，个人依然能够按照道德规范和要求做人、做事的修养境界是()。

(A)慎独 (B)同省 (C)三思 (D)内敛8，有人说：“·认真做事，只能把事情做对;用心做事，才能把事情做好”这句话所蕴涵的意思是()(A)用心做事最重要，即使做不好也是值得肯定的(B)聪明才智是把事情做好的关键(C)敬业精神是干好工作的根本前提(D)创新精神是开创事业新局面的时代要求(二)多项选择题(第9-16 题)9. 职业道德的基本特征包括()。

(A)主观规定性 (B)形式多样性 (C)相对稳定性 (D)利益相关性10. 下列说法中，属于世界500强企业关于优秀员工核心标准的是()。

(A)良好的人际关系 (B)注重细节，追求完美(C)善于对工作的失误进行合理化解释 (D)个性化的执行能力11. 诚信对于企业发展的意义在于()。

(A)诚信是企业形成持久竞争力的无形资产(B)诚信是企业发展壮大之后必须重点加强的管理任务(C)诚信是维护企业良好形象的内在要求(D)诚信是企业组织绩效的保证12. 在职业生涯中。

从业人员“讲求信用”包括()。

(A)择业信用 (B)岗位责任信用忙 (C)离职信用 (D)朋友情感信用13、从业人员坚持“平等待人’的要求，应树立()。

(A)市场面前顾客无差异的观念 (B)按照贡献取酬的观念(C)按德才谋取职位的观念 (D)等价服务的观念4. 下列属于“纪律”范畴的是()。

(A)办事规程(B)行为准则(C)制度规定(D)朋友约定5. “节约”作为职业道德规范，其特征包括()。

国家助理理财规划师(三级)考试理论知识试题及答案

一、职业道德基础理论与知识部分（一）、单项选择题（第1-8题）1. 关于职业道德正确的说法是A.职业道德是从业人员在职业活动中应遵循的行为规范B.职业道德是从业人员履行职责的倡议性要求C.职业道德是检验从业人员工作绩效的唯一标准D.职业道德是一种与职业技能没有关联的教育方式2. 从业人员在职业活动中应遵循的内在道德准则是A.求真、务实、自励B.严谨、规范、敬业C.忠诚、审慎、勤勉D.民主、科学、自由3. 职业化是一种按照职业道德要求的工作状态的A.国际化、现代化、普世化B.标准化、规范化、制度化C.科学化、民主化、自由化D.高效化、社会化、人性化4. 下列关于“推己及人”的说法中，正确的是A.把自己的利益放在第一位B.无条件的以他人利益为重C.设身处地为对方着想D.增强道德体验5. 美国IB公司招聘员工时，对竞聘者设立先决条件维是否具有A.敬业精神 B 、从业经历 C.较高学历 D.合作意识6. 敬业的特征是A.主动、务实、持久B.积极、灵活、肯干C.温和、少言、朴实D.谦虚、服从、适应7. 诚信的特征是A.通识性、智慧性、止损性、资质性B.人为性、表象性、资质性、辩证性C.通识性、交互性、对应性、资质性D.通识性、止损性、主观性、单向性8. 下列关于节约的说法中，正确的是A.节约就是省吃俭用，把消费程度减到最低B.节约就是不讲排场、不虚伪矫饰C.节约需因人而异，不能做普遍规定D.节约的本质内涵是当用则用，宜省则省（二）、多项选择题（第9-16题）9. 《公民道德建设实施纲要》中提出的职业道德规范包括爱岗敬业、诚实守信、（）A.办事公道B.勤奋节俭C.服务群众D.奉献社会10. 下列选项中，属于职业化各层次的内容是（.T）A.职业化素养B.职业化技能C.职业化行为规范D.职业化监管体系11. 在职业道德修养过程中，符合“积善成德”要求的是A.勿以善小而不为，勿以恶小而为之B.加强自我省察，做到“慎独”C.不论遇到怎样的人和事，都要有求必应D.对自己所做的任何一件好事，都要牢记于心12. 敬业的含义包括（）A恪尽职守 B.勤奋努力 C.享受工作 D.精益求精13. 在职业领域，公德的特征包括（w）A.公道标准的时代性B.公道观念的多元性C.公道意识的社会性D.公道执行的人为性14. 关于职业纪律，错误的理解是（w）A.个人偶尔违反职业纪律，没有必要大惊小怪B.要好的同事违反职业纪律，给与提醒即可，不必揭发 C.领导违法职业纪律，员工要敢于当场无保留的指陈出来D.如果自己违反职业纪律，无人知晓便不看作是违纪15. 关于职业合作，正确的理解是（）A.职业合作是一种人和人之间的功利主义的利用关系B.职业合作不仅不否认个人的智慧，而且有助于个人智慧的放大C.“三人成虫”的事实表明，职业合作未必有效D.职业合作的方式影响着团队成长和业绩16. 关于奉献，正确的理解是（w）A.勤于奉献使员工获得了更多的成功机会B.讲奉献与按劳分配的政策并不矛盾C.奉献是相互的，如果他人不奉献，自己就有权利不奉献D.奉献与否是员工的法定权利二、职业道德个人表现部分（第17-25题）17. 某员工多年来一贯工作积极，为人坦诚正派，但不知什么原因最近他却很懈怠，工作屡屡出错，你认为（）A他可能是骄傲自满了 B.他可能在其他方面遇到了烦心事，并转移到工作上来了C.他可能多年来的努力没有得到认可，有些失望了D.不管怎样，他都应认真负责，不应消极懈怠18. 厂长的工作能力和作风都不错，后天，他的儿子要举行婚礼，厂里员工闻风而动，大多备了厚礼赶去祝贺，如果你是这厂里的员工，你会（）A.不去B.要去祝贺，但根据自己的经济情况而准备礼物C.比照其他员工，送一份中档水平的礼物 D.即使借贷也要备一份厚礼，向厂长表达祝贺19. 同事小k十分崇拜电影明星，绝不允许任何人对其进行“非议”。

理财规划师之三级理财规划师练习试题附答案

理财规划师之三级理财规划师练习试题附答案单选题（共20题）1. 下列关于兄弟姐妹的说法中不正确的是()。

A.兄弟姐妹是旁系血亲B.在一定条件下，兄弟姐妹相互负有法定的扶养义务C.兄弟姐妹互为第二顺序法定继承人D.尽了主要扶养义务的兄弟姐妹作为第一顺序继承人【答案】 D2. 助理理财规划师出于谨慎的考虑.主要对客户经常性收入部分的未来变化情况进行预测。

由于经常性收入项目多半有其固定的预测基础，助理理财规划师的工作重点是确定各种变化比率，以下选项中()不属于助理理财规划师需要考虑的变化比率。

A.固定资产折旧率B.通货膨胀率C.税率D.投资收益率【答案】 A3. 财产保险中的海上保险中对保险利益时效的特殊规定是( )。

A.只要求在合同订立时存在保险利益B.只要求在合同终止时存在保险利益C.要求从合同订立到合同终止始终存在保险利益D.无时效规定【答案】 B4. 专业尽责原则的具体规范不包括( ).A.在与客户沟通过程中，要对客户及相关职业者保持尊严与礼貌B.在实务操作中，必须保持严谨的工作态度，谨守业内规章，从专业的角度进行审慎判断C.理财规划师没有责任与客户充分沟通D.以尽责敬业的职业态度，维护和提高理财规划师的声誉和公众形象【答案】 C5. ()是指两个或两个以上的人基于共同关系，共同享有某物的所有权。

A.按份共有B.共同共有C.家庭共有D.夫妻共有【答案】 B6. 某客户购买了一种期中偿还债券，该债券是指债券在偿还期满之前由债务人采取在交易市场上购回债券或者直接向债券持有人支付本金的方式进行本金的偿还。

其中债券发行日经过一定的冻结期后由发债人任意选择部分或全部债券进行偿还的方式为()。

A.定时偿还B.随时偿还C.买人偿还D.抽选偿还【答案】 B7. 按照此次改革发布的规定，“新人”个人账户养老金月标准为个人账户储存额除以计发月数，计发月数根据一些因素确定，这些因素不包括()。

A.利息B.职工本人退休年龄C.员工个人收入D.职工退休时城镇人口平均预期寿命【答案】 C8. 小李买了两种不相互影响的彩票，假定第一种彩票中奖的概率为0.015，第二种彩票中奖的概率是0.02，那么两张彩票同时中奖的概率就是()。

助理理财规划师(三级)实操知识财产分配与传承规划章节练习试卷

助理理财规划师（三级）实操知识财产分配与传承规划章节练习试卷1(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题单项选择题以下每小题的备选答案中，只有一项是正确的。

1．财产分配与传承规划的目标是()。

A．公共财产B．客户个人财产C．社会财产D．夫妻婚前财产正确答案：B解析：财产分配与传承规划是根据客户的实际情况量身定做的理财服务，其规划的制定不仅与客户的财产状况紧密相连，还要受客户本人在家庭中的特定身份地位以及因此需要承担的义务等各种因素的影响。

知识模块：财产分配与传承规划2．下列关于财产传承规划的说法正确的是()。

A．财产传承规划是为了保证社会向前发展而设计的财产方案B．财产传承规划对保证财产安全作用不大C．夫妻双方的财产关系可以依据法律、习惯来调整，不需要财产传承规划D．财产传承规划受客户财产状况、客户在家庭中的身份地位等诸多因素的影响正确答案：D解析：财产传承规划是为了保证财产安全继承而设计的财产方案，是当事人在其健在时通过选择适当的遗产管理工具和制定合理的遗产分配方案，对其拥有或者控制的财产进行排，确保这些财产能够按照自己的意愿实现特定目的。

知识模块：财产分配与传承规划3．助理理财规划师为客户提供理财规划服务的前提和关键是()。

A．搜集客户信息B．搞好客户关系C．了解客户需求D．提供咨询服务正确答案：A解析：搜集客户信息是助理理财规划师为客户提供理财规划服务的前提和关键，如果信息出现偏差，会直接导致助理理财规划师的理财规划与客户的实际需求脱节，不仅自己费力不讨好，而且还可能蒙受经济损失，甚至有被客户投诉的风险。

因此搜集客户信息是开展理财规划服务最基础也是最重要的一步。

知识模块：财产分配与传承规划4．在我国婚姻成立的形式要件是()。

A．双方当事人自愿B．双方达法定年龄C．双方已经同居D．双方进行婚姻登记正确答案：D解析：婚姻的成立包括形式要件和实质要件。

结婚登记是婚姻成立的形式要件，是婚姻成立的法定程序，它是婚姻取得法律认可和保护的方式，它也是夫妻之间权利义务关系形成的必要条件。

2023年理财规划师之三级理财规划师考试题库

2023年理财规划师之三级理财规划师考试题库单选题（共60题）1、下列各项符合可保利益构成要件的是()。

A.违反法律规定或损害社会公共利益而产生的利益B.政治利益C.根据有效的租赁合同所产生的租金收益D.刑事责任【答案】 C2、助理理财规划师在收集与整理客户信息时可能会接触到客户大量的财务机密，对此助理理财规划师负有严格的()义务。

A.调查B.保密C.报告D.确认【答案】 B3、按照计息方式的不同，附息债券可细分为()。

A.固定利率债券、浮动利率债券和缓息债券B.固定利率债券和浮动利率债券C.缓息债券和即期债券D.累积债券和非累积债券【答案】 B4、下列关于个人所有权的行使说法错误的是()。

A.个人行使生活资料所有权是与日常的生活消费紧密相连的，个人只有通过对生活资料的直接占有、使用、收益和处分才能满足自身衣食住行的需求B.承包经营户和个体工商户行使生产资料所有权是与他们的生产经营劳动联系在一起的，只有通过直接占有、使用、收益和处分，才能满足生产经营的需要，实现生产资料的所有权C.私营企业主对生产资料的占有、使用和处分是间接的占有、使用和处分D.个人既可以以直接方式行使财产所有权，也可以以间接方式行使财产所有权【答案】 C5、个人的合法收入不包括()。

A.工资B.奖金C.地里产的稻谷D.赌博赢得的现金【答案】 D6、一般而言，住房公积金的最长期限为()年。

A.15B.20C.25D.30【答案】 D7、下列基金类型中，风险最大的是()。

A.指数型基金B.货币型基金C.保本基金D.短期理财基金【答案】 A8、按照股东的权利划分，可分为普通股和()。

A.优先股B.特殊股C.A股D.B股【答案】 A9、下列关于个人印花税的说法，错误的是()。

A.个人从国家有关部门领取《房屋产权证》时，每件贴花5元B.个人出租房屋，签订房屋租赁合同，按租赁金额1‰缴纳印花税，不足1元，按1元贴花C.个人购买住房，向银行贷款，与银行签订《个人购房贷款合同》，要按借款额的5‰贴花D.个人出售住房，签订产权转让书据，要按所载金额5‰贴花【答案】 C10、我国要求保险人做到向投保人()保险的主要条款和责任免除的内容。

11月国家助理理财规划师三级考试专业能力试题及答案

11⽉国家助理理财规划师三级考试专业能⼒试题及答案⼀、单项选择题（1-70题，每题1分，共70分。

每⼩题只有⼀个最恰当的答案，请在答题卡上将所选答案的相应字母涂⿊）1. ⼩张希望获得短期的资⾦，可以采⽤保单质押的⽅式融资，介是不是所有的保单都可以质押，下列四项中，可以作为质押品的保单为（）。

A 医疗保险保单B 意外伤害保单C 养⽼保险保单D 财产保险保单2. ⼩王为了得到⼩额的周转资⾦到典到⾏办理典当。

下列四项关于典当的描述中不正确的是（）。

A 典当期限最长不得超过6个⽉ B 绝当物典当⾏可以⾃⾏处理C.未流通股⼀般不作典当物 D 典当资⾦两个⼯作⽇到账3. 理财规划师通常需要给客户做现⾦规划，其中需要编制客户的家庭收⼊⽀出表，下列四项中不属于编制家庭收⼊⽀出表需要遵循的原则是（）。

A 真实可靠原则B 明晰性原则C 充分反应原则D 预测性原则4. 刘先⽣2007年8⽉1⽇以存本取息的⽅式在存了2万元，当时约定的存期为3年，在2008年5⽉1⽇，他由于急需资⾦，从银⾏取出了1万元，那么这1万元适⽤的计息利率为（）。

A ⼀年期整存整取利率 B 活期储蓄的利息计息C.⼀年期整存整取利率打6折 D 两年期整存整取利率打6折5. 考虑到要保证收益⽽且风险不要太⼤，张⼥⼠准备将资⾦购买货币市场基⾦，⼀般来说，下列四项关于货币市场基⾦的说法不正确的是（）。

A ⼀般⼀个基⾦单位是1元B 可以投资可转换债券C.货币市场基⾦免收认购费 D ⼀般来说投资者享受复利6. 出⼝信⽤保险是在国内信⽤保险的基础上发展起来的，下列四项中不属于出⼝信⽤保险的是（）。

A 普通出⼝信⽤保险 B 商业信⽤保险 C 海外⼯程信⽤保险 D 寄售信⽤保险7. 保证保险合同是指作为被保证的债务⼈或雇员未履⾏债务或是有欺骗舞弊⾏为时，给债权⼈或雇主造成经济损失，保险⼈代为赔偿后从⽽取得代位追偿权的⼀种合同，它有多种分类，下列四项中不属于确实保证保险合同的是（）。

理财规划师之三级理财规划师综合提升测试卷附有答案详解

理财规划师之三级理财规划师综合提升测试卷附有答案详解单选题（共20题）1. 下列关于助理理财规划师界定客户财产权属说法错误的是()。

A.财产的属性界定不仅包括财产本身的属性界定，还包括附着于其上的权利属性界定B.财产所有权是指财产所有人依照法律对其财产享有占有、使用、收益和处分的权利C.助理理财规划师不用正确界定客户财产的属性，也能为客户量身定做财产规划D.明确客户对其财产的权属，是为其合理制定理财规划建议书的关键【答案】 C2. 理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略的将客户风险偏好分为五类，其中，轻度保守型客户的资产组合特点包括()。

A.成长性资产30%-50%B.定息资产50%-60%C.成长性资产50%-70%D.定息资产60%-70%【答案】 A3. 现役军人赵某脾气火爆，经常暴力殴打其妻刘某，刘某不堪忍受提出离婚诉讼，根据我国《婚姻法》的规定，下列选项正确的是()。

A.离婚必须经过赵某同意B.离婚可以不经过赵某同意C.是否需要赵某同意由法官判定D.双方不可以协议离婚【答案】 B4. 执行理财方案时，理财规划师应注意()。

A.妥善保管理财计划的执行记录B.理财方案的制定和执行最好一成不变C.执行理财计划不必首先获得客户的执行授权D.不论是在实施计划制定的过程中，还是在完成之后，都应当积极主动地与客户进行沟通和交流，但不需要客户亲自参与到实施计划的制定和修改过程中来【答案】 A5. 下列关于信用卡还款方式特点的说法，错误的是()。

A.柜台还款——只要确保准确填写信用卡卡号，即可实时到账，无手续费B.约定自动还款——到期自动还款，不必担心由于遗忘带来的利息与滞纳金C.网上跨行转账还款——与借记卡关联扣款D.ATM机转账还款——转账划入的款项并非即时到账【答案】 C6. 在财务安全的情况下，支出曲线一定在收入曲线的( ).A.上方B.下方C.平行D.重合【答案】 B7. 理财规划师为客户选择适当的现金管理工具，并且制定现金规划方案，需要考虑的因素不包括()。

理财规划师之三级理财规划师试卷附带答案

理财规划师之三级理财规划师试卷附带答案单选题（共20题）1. 下列各项不属于按照养老保险资金的筹资模式进行划分的养老保险制度形式的是()。

A.现收现付式B.部分基金式C.完全基金式D.强制储蓄养老保险模式【答案】 D2. 小章在选择子女教育金积累工具前，向助理理财师进行了咨询，大体上来说，教育投资工具可以分为长期教育规划工具和短期教育规划工具.以下选项属于短期教育规划工具的是 ()。

A.教育储蓄B.政府贷款C.教育保险D.共同基金【答案】 B3. 客户提出想要购买既提供死亡保障，又提供生存保障的保险，理财规划师应该向其推荐()。

A.生存保险B.死亡保险C.两全保险D.变额寿险【答案】 C4. 夫妻双方婚前财产及婚后所得财产全部归各自所有的财产制是( )。

A.一般共同制B.部分共同制C.分别财产制D.均等分配制【答案】 C5. 投资者通常把那些在其所属行业内占支配性地位、业绩优良、成交活跃、股利优厚的大公司股票称为()。

A.蓝筹股B.绩优股C.垃圾股D.N股【答案】 A6. 助理理财规划师在为客户进行投资规划时，其工作步骤分为五步，其中不包括()。

A.市场调查B.客户分析C.证券选择D.资产分配【答案】 A7. 寿险附加条款中的免缴保费条款规定，投保只需每次额外缴纳一些保费，就可获得被保险人在丧失劳动力后的保险免缴优惠。

那么，如果该保单是有现金价值的保单，可在保费免缴优惠期内保单的现金价值()。

A.继续增值B.保持不变C.开始贬值D.完全丧失【答案】 A8. 关于基金单位净值和累计单位净值的说法，不正确的是()。

A.单位资产净值=资产净值总额/单位总数B.资产净值总额=资产总额-负债总额及各项费用C.累计单位净值=单位净值*单位总数*利率D.累计单位净值是反映该证券投资基金自成立以来的总体收益情况的数据【答案】 C9. 关于保险合同的基本条款，下列说法不正确的是()。

A.保费的缴纳、保险金额的赔偿均与当事人及其住所有关B.同一保险合同中仅限于单一的保险标的C.责任免除又称为“除外责任”，其目的在于适当限制保险人的责任范围D.争议处理包括约定解决争议的机构等内容【答案】 B10. 如果何先生没有后期投入，则儿子的大学费用缺口为()元。

助理理财规划师(三级)基础知识模拟训练答案详解.doc

理财规划师三级基础模拟题一、单选题1.理财规划的具体目标不包括（）0A.必要的资产流动性B.合理的消费支出C.提早规划D.安亨晚年2.下列哪个选项不属于个人理财服务的三个层次（）。

A.大众银行大众理财B.优质客户卓越理财C.富裕银行贵宾理财D.私人银行财富管理3.客户特征存在很多共同的地方，其中最主要的一点就是（），相同阶段的往往面临相似的理财目标、收入状况和风险承受能力。

A.生命周期现象B.增值阶段性现象C.投资分散化现象D.规划期限4.下列对于家庭模型陈述正确的是（）。

A.家庭收入主导者生理年龄在60周岁以上的家庭为老年家庭B.家庭收入主导者生理年龄在30岁以下的家庭为青年家庭C.基本的家庭模型分为：青年家庭、中年家庭、老年家庭D.退休前期子女教育规划占有的比率很大5.下列对于会计主体理解错误的是（）。

A.会计主体又称为会计实体B.会计主体又称为会计个体C.会计主体是信息反映的时间单位D.会计主体是会计信息所反映的特定单位或者组织6.下列对于资产的陈述错误的是（）oA.资产是过去的交易、事项形成并由企业拥有或控制的资源B.资产的实质是经济资源C.资产目的是在未来会给经济实体带来经济利益D.资产可能使用货币计量也可能不用货币计量而入账7.下列关于会计基础表述正确的是（）。

A.凡是当期已经实现的收入和已经发生的或应当发生的费用，不论款项是否收付，都作为当期收入和费用，这种方法叫做收付实现制B.完全以款项实际收付日期为基础来确定收入和费用的归属期的方法叫权责发生制C.收付实现制比权责发生制更科学D.资产负债表使用的是权责发生制编写&关于收入说法错误的是（）。

A.收入反映企业在一定吋期所取得的成就B.收入能引起企业资产增加，或负债的减少，或二者兼而有之C.销售商品、提供劳务、让渡资产使用权、投资净收益是收入的主要来源D.收入能导致企业所有者权益的增加9.下列关于会计计量错误的是（）。

A.会计计量是指用数量（主要是金额）对财务报表进行描述B.会计计量由两个要素构成：计量单位和计量属性C.在历史成本剂量下，资产按照现在购买相同或者相似资产所需支付的现金或现金等价物的金额计量D.在可变现净值计量下，资产按照其正常对外销售所能收到现金或者现金等价物的金额扣减该资产至完工时估计将要发生的成本、估计的销售费用以及相关费用后的金额计量10.下列关于财务管理目标正确的的是（）oA.财务管理的目标是股东财富最大化B.财务管理的目标是企业利润最大化C.财务管理的目标是每股收益最大化D.财务管理的目标是净收益最大化11.下列对于风险收益均衡原则错误的是（）oA.收益与风险是正相关的B.在财务活动中，低风险一般只能获得低收益，高收益则往往伴随高风险C.处于不同生命周期的客户风险承受能力不同D.选择不同种类的高风险工具分散风险，达到高风险间的均衡12.下列筹资方法屮具有减税效应的是（）。

理财规划师考试三级(习题卷1)

理财规划师考试三级(习题卷1)第1部分：单项选择题，共206题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。

1.[单选题]在印花税的税目中，专利和许可证照适用()。

A)定额税率B)比例税率C)累进税率D)差别税率答案:A解析:2.[单选题]某人驾车出游，未系好安全带，途中发生车祸，造成损失，其中风险因素是指()。

A)驾车出游B)未系好安全带C)发生车祸D)造成损失答案:B解析:3.[单选题]韩小姐不知道购买保险的用途，于是咨询理财规划师，得知投保人通过缴纳保险费，购买保险产品，将自身所面临的____转嫁给保险人，保险人收取保费，形成保险基金，用于未来的______赔付。

()A)风险；确定性B)风险损失；确定性C)风险；不确定性D)风险损失；不确定性答案:D解析:保险是风险管理中传统有效的财务转移机制，人们通过保险将自行承担的风险损失转嫁给保险人，以小额、固定的保费支出来换取对未来不确定的、巨大风险损失的经济保障，使风险的损害后果得以减轻或消化。

4.[单选题]个人申购和赎回开放式证券投资基金单位，()印花税。

A)免征B)暂不征收C)部分征收D)全额征收答案:A解析:5.[单选题]反映投资收益的指标不包括()。

A)市盈率B)资产收益率C)股利保障倍数D)每股净资产答案:B解析:反映投资收益的指标主要包括普通股每股净收益、市盈率、股票获利率、股利支付率、股利保障倍数、每股净资，贷款利率为5.751%。

张某选择了等额本息还款方式，分20年还清贷款。

根据案例回答43～48题。

按揭是()的俗称，是银行以信贷资金向购房者发放的贷款。

A)个人住房商业性贷款B)个人住房公积金贷款C)个人商用房贷D)特别住房贷款答案:A解析:个人住房商业性贷款是银行以信贷资金向购房者发放的贷款，也叫个人住房商业性贷款或者住房按揭贷款，俗称“按揭”。

银行自收到贷款申请及符合要求的资料后，应当按规定对借款人担保、信用等情况进行调查，按程序进行审批，并在3周内将审批结果通知借款人。

2023年国家助理理财规划师三级考试试题及答案

2023年11月国家助理理财规划师（三级）考试试题及答案第一部分职业道德（第1～25题, 共25道题）一、职业道德基础理论与知识部分（一）单项选择题（第l～8题）1.道德评价是人们根据一定旳道德原则和规范,对自己和他人旳言行所进行旳..）。

（A）“荣”与“辱”旳判断（B）“真”与“假”旳判断（C）“有”与“无”旳判断（D）“美”与“丑”旳判断2.我国社会主义道德旳基本原则是..）。

（A）爱国主义（B）利己主义（C）功利主义（D）集体主义3.职业活动内在旳道德准则是..）。

（A）慎独、克己、复礼（B）正义、公道、忠恕（C）无私、仁爱、奉献（D）忠诚、审慎、勤勉4.下列说法中, 符合“公道”本质规定旳是..）。

（A）见仁见智, 不存在普遍承认旳公道（B）执行领导旳决定是从业人员坚持公道旳主线根据（C）千人一致、万人一律旳一视同仁体现了公正旳本质规定（D）坚持人格上旳平等是实践公正职业规范规定旳重要原则5.我国社会主义职业道德旳关键是..）（A）以人为本（B）为人民服务（C）团结协作（D）集体利益至上6.有关职业化管理, 对旳旳说法是..）。

（A）职业化管理是一种重要靠直觉和灵活应变来从事职业活动旳管理方式（B）职业化管理是一种以绩效成果为导向而不再强调过程管理旳管理方式（C）职业化管理规定员工在合适旳时间、地点, 以合适旳方式做合适旳事（D）职业化管理十分重视人性化旳需要, 而不是一味强调僵硬原则旳管理7.俗话说，“树挪死，人挪活”。

你对这句话旳理解是..）。

（A）只有多通过几次“跳槽”旳经历, 才能更好地发展自己（B）假如个人旳潜能在某一岗位上无法充足释放, 就可以考虑调换岗位（C）忠诚于企业, 时时调整自己旳心态（D）树虽然不可以随便挪动, 但人需要时时调换岗位8.同事间建立信赖关系，合宜旳做法是..）（A）要勇于当面批评同事旳不妥言行（B）同事间互相认同（C）恩威并用, 以威信促信赖（D）勇于两肋插刀, 赴汤蹈火（二）多选题（第9～16题）9.某员工将“乌鲁木齐”旳字样写成了“鸟鲁木齐”, 成果给企业导致很大经济损失。

2023年理财规划师之三级理财规划师精选试题及答案一

2023年理财规划师之三级理财规划师精选试题及答案一单选题（共30题）1、李某在某保险公司为其名贵手表投保，在保险合同履行过程中，李某为了尽快获取保险金，谎称其手表被人偷走，请求保险公司给付保险赔偿金，后保险公司经过调查发现其手表并没有丢失，而是被李某藏了起来，据此，保险公司可以()。

A.解除合同，退还保险费B.解除合同，不需要退还保险费C.不得解除合同，但可以相应降低保险金D.不得解除合同，但投保人应当赔偿保险人因此遭受的损失【答案】 B2、资产配置主要根据客户的投资目标和对风险收益的要求，将客户的资金在各种类型资产上进行配置，确定用于各种类型资产的资金比例。

首先做的配置是战略资产配置，主要是指在较长的投资期限内，根据各类资产的()，确定最能满足投资者风险与回报率目标的长期资产组合。

A.收益能力B.风险特征C.风险和收益特征D.风险和收益特征以及投资者的投资目标【答案】 A3、如果要对案例中的房屋进行分割，()方式通常不可取。

A.变价分割B.作价补偿C.实物分割D.由夫妻二人协商解决【答案】 C4、接上题，二人的汽车属于()。

A.于女士的婚后个人财产B.于先生的婚前个人财产C.于女士的婚前个人财产D.婚后共同财产【答案】 B5、如果王女士持有该笔债券至今年年中，但由于宽松的货币政策对宏观经济的刺激作用发挥出来，央行连续上调准备金率，市场利率因此上调至6 % ，而王女士此时卖出债券相比去年底作出的卖出决策，少盈利( )元(不考虑去年底卖出后再投资的收益率)A.3974.00B.7922.00C.6822.00D.10770.00【答案】 D6、我国企业举办企业年金计划，可以采用( )管理模式。

A.直接承付B.对外投保C.建立养老基金D.间接承付【答案】 C7、刘某有一儿子小强，现在国外读书，每月的生活费要2万元，为了让孩子在国外好好学习，满足孩子的需求，刘某利用下班时间另外找了一份兼职，其丈夫张某为争取每月1000元的驻外补贴，选择长期驻外，但1年后，刘某却听小强的同学说小强在国外每年成绩不合格，生活倒是很富裕，有车有外国的女朋友，请问，对刘某夫妻而言此时的风险属于()。

2023年理财规划师(三级)题目及答案

理财规划师（三级）题目考试方式：【闭卷】考试时间：【90分钟】总分：【100分】一、单项选择题（共50题，每小题2 分，共 100分）1、可撤销的民事行为被撤销后，其行为()。

A、从法院判决撤销时起无效B、是否发生效力由双方当事人协商确定C、从申请撤销时起无效D、自始无效【答案】D【解析】可变更、可撤销民事行为，是指因行为人意思表示有缺陷，而依照法律的规定，可由当事人请求法院或仲裁机构予以变更或者撤销的已经生效的民事行为。

可变更、可撤销民事行为在撤销前已经发生法律效力，这是其与无效民事行为的本质区别。

有撤销权人如行使撤销权，则经撤销其效力溯及民事行为成立时无效。

2、财产保险的被保险人或者受益人，对保险人请求赔偿或者给付保险金的权利，自其知道保险事故发生之日起()年不行使而消灭。

A、1B、2C、3D、4【答案】B3、假设A股票指数与B股票指数有一定的相关性，同一时间段内这两个股票指数至少有一个上涨的概率是0.6，已知A股票指数上涨的概率为0.4，B股票指数上涨的概率为0.3，则A股票指数上涨的情况下B股票指数上涨的概率为()。

A、0.10B、0.15C、0.20D、0.25【答案】D【解析】根据非互不相容事件概率的加法公式，可得A、B股票指数同时上涨的概率P(A*B)=0.4+0.3-0.6=0.1；再根据不独立事件的乘法公式，可得A股票指数上涨的情况下B股票指数上涨的概率P(B/A)=0.1/0.4=0.25。

4、理财规划师在对客户家庭预期收入进行预测的时候，不需要掌握的信息为()。

A、反映客户当前收入水平的信息B、客户家庭的日常支出、收入比C、客户的家庭构成D、客户结余比例【答案】C【解析】为了获得客户家庭预期收入信息，理财规划师需要掌握的相关信息主要有：反映客户当前收入支出状况的目前收入表、目前支出表、客户个人现金流量表，以及由此计算出的客户日常支出、收入比、结余比例。

5、欧阳先生与商业银行签订住房贷款合同，贷款30万元，则需交纳的印花税为()元。

助理理财规划师三级理论知识(理财规划师的工作流程和工作要求)历年真题试卷汇编1

助理理财规划师三级理论知识（理财规划师的工作流程和工作要求）历年真题试卷汇编1(总分：66.00，做题时间：90分钟)一、理论知识(总题数：17，分数：34.00)1.理论知识单项选择题（分数：2.00）__________________________________________________________________________________________ 解析：2.理财规划服务合同宜采用( )。

[2015年11月三级真题]（分数：2.00）A.书面形式√B.默示形式C.见证形式D.口头形式解析：解析：理财规划合同宜采用书面形式，而不宜采用默示形式和口头形式。

理财规划师提供理财规划服务均不是个人行为，而是代表理财规划师所在机构的行为，所以理财规划师所在机构都会备置格式合同，在确定客户的理财意向后，理财规划师都要代表所在机构与客户签订书面合同。

3.在搜集客户信息时，不属于金融资产项目的是( )。

[2010年5月二级、三级真题]（分数：2.00）A.外汇B.保险C.珠宝√D.信托解析：解析：客户的资产包括：①金融资产；②实物资产；③其他个人资产。

其中，金融资产又可分为现金与现金等价物和其他金融资产两类，ABD三项均属于金融资产；C项，珠宝属于实物资产。

4.关于理财目标的确定原则说法错误的是( )。

[2010年5月二级、三级真题]（分数：2.00）A.理财目标需要遵守客户意愿√B.以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨C.理财目标必须具有现实性D.理财目标要具体明确解析：解析：理财目标是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。

理财目标的确定，必须遵循一定的原则：①理财目标必须具有现实性；②以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨；③理财目标要具体明确；④理财目标必须考虑客户的现金准备；⑤理财目标要兼顾不同的期限和先后顺序。

5.理财方案建议书经过修改最终交付客户后，需要客户签署声明书，一般来说，客户声明不包括( )。

2022-2023年理财规划师之三级理财规划师练习试题附带答案

2022-2023年理财规划师之三级理财规划师练习试题附带答案单选题（共20题）1. 在制定财产分配和传承规划中，助理理财规划师的职责说法正确的是( )。

A.助理理财规划师只要配合理财规划师的工作就可以了B.助理理财规划师要能够制定财产分配和传承规划C.助理理财规划师只要能收集客户信息就可以了D.助理理财规划师要能够收集客户信息和提供咨询服务【答案】 D2. 保险合同的内容主要由条款体现，它由()组成。

A.协会条款与任意条款B.基本条款和特约条款C.协会条款和附加条款D.基本条款与任意条款【答案】 B3. 汽车贷款的申请方式同住房贷款的申请方式大致相同，理财规划师应告知客户借款人在申请汽车消费贷款时需提供一些资料，但不包括()。

A.借款人本人有效身份证件及复印件、婚姻状况证明B.低于首期款的存款凭证或首期款收据等C.与贷款人指定的经销商签订的购车协议或合同D.职业和收入证明【答案】 B4. 收入较高、还款初期希望归还较大款项来减少利息支出的借款人应采用()。

A.等额本息还款法B.等额本金还款法C.等比递减还款法D.等比递增还款法【答案】 C5. 关于股票的上市、注册地说法不正确的是( )。

A.B股，即人民币特种股票，是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票。

它的早期投资人为境外投资者及港澳台投资者。

其中，上海证券交易所以美元结算，而深圳证券交易所以港币结算。

自2001年6月1日以后，沪深B股市场已经向境内投资者开放B.H股，在国外注册，在香港上市的外资股C.N股，在内地注册，在纽约上市的外资股D.S股，在内地注册，在新加坡上市的外资股【答案】 B6. 教育负担比的公式是( )。

A.教育负担比=（全部子女教育金费用／家庭总资产）×100%B.教育负担比=（届时子女教育金费用／家庭届时税后收入）×100%C.教育负担比=（全部子女教育金费用／家庭届时税后收入）×100%D.教育负担比=（届时子女教育金费用／家庭总资产）×100%【答案】 B7. 诉讼离婚中对女方有特殊的保护，在一定期间限制男方的离婚请求，下列不属于该情形的是()。

2023年理财规划师之三级理财规划师精选试题及答案一

2023年理财规划师之三级理财规划师精选试题及答案一单选题（共30题）1、下列关于等额本息还款法、等额本金还款法两种还款方式的说法，错误的是()。

A.两种还款方式相比，在全期还款的条件下，“等额本息还款法”所要支付的利息将高于“等额本金还款法”B.对于高薪者或收入多元化的客户，采用“等额本金还款法”C.如果客户现在的资金较为雄厚，又不打算提前还款，建议采用“等额本息还款法”还贷D.如果客户是一位公务员或者是一位工作四平八稳的上班族，建议选择“等额本息还款法”【答案】 C2、创新型人寿保险包括万能寿险、变额万能寿险和()。

A.生死两全保险B.终身寿险C.分红保险D.定期寿险【答案】 C3、上市公司可以采用现金股利或股票股利的方式回报投资者，它们实质上有很多不同。

关于它们的不同点的说法不正确的是()。

A.发放股票股利可减低每股价值B.现金股利会减少企业的可用资产C.现金股利不需要缴纳个人所得税D.股票股利不改变股东的权益份额【答案】 C4、A公司作为B公司的企业年金账户管理人，其职责不包括()。

A.记录企业年金基金的投资收益B.向委托人提供账户的信息查询服务C.建立企业年金基金的企业账户和个人账户D.按照国家规定保存企业年金基金账户管理档案至少20年【答案】 D5、根据《银行卡业务管理办法》及《客户协议》，信用卡持卡人超过发卡银行批准的信用额度用卡时，不享受免息期待遇，即从()之日起支付利息。

A.上期还款截止B.本期实现透支C.本期对账单发出D.本期首次刷卡【答案】 B6、按照合同经济性质分类，保险合同的种类包括()。

A.补偿性保险合同和给付性保险合同B.定值保险合同和不定值保险合同C.单一风险合同、综合风险合同和一切险合同D.足额保险合同、不足额保险合同和超额保险合同【答案】 A7、理财规划师在对客户家庭预期收入进行预测的时候，需要掌握的信息不包括()。

A.反映客户当前收入水平的信息B.客户家庭日常支出、收入比C.客户结余比率D.福利彩票收入【答案】 D8、我国各大银行已经推出个人耐用品消费贷款。

2021-2022年最新新编助理理财规划师(三级)-风险管理和保险规划试题精选1

2021-2022年最新新编助理理财规划师(三级)-风险管理和保险规划试题精选1、我国家庭财产保险业务一般采取（）赔偿方式。

A.比例责任B.限额责任C.顺序责任D.第一危险2、以保险标的的价值是否事先在保险合同中约定来划分,保险合同可以分为（）。

A.定值保险合同B.不定值保险合同C.足额保险合同D.超额保险合同3、下列不属于可保利益的构成要件的是（）。

A.可保利益必须是合法的利益B.可保利益应是经济上的利益C.可保利益应为客观的确定的利益D.可保利益可以不用货币进行衡量4、风险具有一定的特征，下列不属于风险特征的是（）。

A.客观性B.普遍性C.同质性D.可测性5、定值保险合同是指保险合同当事人事先约定保险标的的价值并在保险单中载明的保险合同。

在保险实务中，较为常见的定值保险合同有（）。

A.海上保险合同B.国内货物运输保险合同C.人身保险合同D.健康保险合同6、商业保险和社会保险不同，下列关于商业保险和社会保险说法中不正确的是（）。

A.社会保险不以营利为目的，而商业保险以营利为目的B.社会保险的执行主体是政府，而商业保险的主体是商业保险公司C.社会保险和商业保险的对象相同D.社会保险和商业保险的实施方式不同7、某日天下大雪，一行人被A、B两车相撞致死，后经交通警察查实，该事故是因A 车驾驶员酒后驾车所致，则行人死亡的近因是（）。

A.大雪天气B.酒后驾车C.A车撞击D.B车撞击8、王先生是家里的惟一收入来源，为了防止自己发生意外而导致收入中断，理财规划师应该建议王先生购买（）。

A.意外伤害保险B.个人医疗费用保险C.长期护理保险D.伤残收入保险9、生死两全保险是既提供死亡保障，又提供生存保障的一种保险，它的期满生存给付的对象是（）。

A.投保人B.被保险人C.受益人D.继承人10、保险利益是指投保人对（）所具有的法律上承认的利益。

A.保险标的B.受益人C.保险利益D.保险价值11、下列关于可保风险的说法正确的是（）。

2022-2023年理财规划师之三级理财规划师练习题库附有答案详解

2022-2023年理财规划师之三级理财规划师练习题库附有答案详解单选题（共20题）1. 下列关于现金规划概念的说法，错误的是()。

A.现金规划是为满足个人或家庭短期需求而进行的管理日常现金及现金等价物和短期融资的活动B.现金规划中所指的现金等价物是指流动性比较强的活期储蓄、各类银行存款和货币市场基金等金融资产C.短期需求可以通过各种类型的储蓄或者短期投、融资工具来满足，预期的或者将来的需求则可以用手头的现金来满足D.现金规划既要使所拥有的资产具有一定的流动性，以满足个人或家庭支付日常家庭费用的需要，又要使流动性较强的资产保持一定的收益【答案】 C2. ()是指子女参加工作到退休之前的这段时间，理财的重点是准备退休金。

A.单身期B.家庭与事业形成期C.家庭与事业成长期D.退休前期【答案】 D3. 共有的形成原因不包括()。

A.共同生活B.共同生产C.共同经营D.共同占有【答案】 D4. 下列说法正确的是()。

A.股票是虚拟资本，而债券不是B.债券是虚拟资本，而股票不是C.股票和债券都是虚拟资本D.两者都是真实资本【答案】 C5. 通常情况下，如果预计教育负担比低于20%，说明()。

A.客户应尽早准备学费B.客户应考虑学费增长率C.客户的学费负担压力不大D.客户的教育规划金额刚性较强【答案】 C6. 绿色通道政策是指让经济困难、无法交足学费的新生在()的情况下顺利办理全部入学的手续。

A.不交学费B.少交学费C.免交学费D.延期缴费【答案】 A7. 下列关于遗嘱见证人的说法中错误的是()。

A.五种遗嘱都需要见证人B.具有完全民事行为能力C.继承人、受遗赠人不能作为见证人D.遗嘱见证人身份的取得，应当由遗嘱人指定【答案】 A8. 可转换公司债是指发行人依照法定程序发行、在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券。

这种债券享受转换特权，在转换前与转换后的形式分别是()。

A.股票、公司债B.公司债、股票C.都属于股票D.都属于债券【答案】 B9. 现实生活中，有大量对个人的退休生活带来影响的因素，这些因素构成了对退休养老规划的需求。