监管交易操作手册
资金监管系统操作手册
资金监管系统操作手册资金监管系统操作手册一、签订三方监管协议开发企业就具体的预售商品房项目到金融机构窗口开设监管账户后,监管机构、金融机构与开发企业就为具体的预售商品房项目签署三方监管协议,协议约定将所有该项目的预售资金全部纳入监管范畴。
三方协议签订主要在线下签订,不入系统。
系统在开设账户时录入监管协议号,资金监管撤销也必须由三方同意后才能撤销.监管协议将作为商品房预售证办理的必收材料,否则不予受理。
开发企业预售商品房项目图1、监管业务关系示意图图1、开发企业端,在“预售资金监管申请”模块中,选择对应项目,然后提交’监管申请’,最后打印“商品房预售资金监管申请书”。
2、市场处政府管理端,在“预售资金监管申请”模块中,根据开发企业提供的监管申请书,选择对应项目进行审批工作,最后打印“建立商品房预售资金监管账户通知书”。
3、银行管理端,在“预售资金监管申请”模块中,根据开发企业提供的“建立商品房预售资金监管账户通知书”,选择对应项目进行审核工作,最后打印“商品房预售资金监管账户证明”。
4、市场处政府管理端,在“预售资金监管申请”模块中,点击“签订协议”,输入项目的工程造价、重点监管金额,并在线下签署三方协议。
二、资金缴交管理对于签订了《新建商品房预售资金监管协议》的项目所有相关资金的收取与拨付都要进行监管。
购房人购买新建商品房时,凭房地产开发企业在商品房销售管理网上打印的缴款通知书,到商业银行网点柜台将购房款直接缴入监管账户,并凭银行出具的缴款凭证向房地产开发企业换领购房专用发票。
1.开发企业网上打印“付款缴费通知单”;2.购房人到商业银行凭借“付款缴费通知单”将购房款存入监管账户;3.银行出具缴款凭证给购房者;4.购户都凭借缴款凭证向开发企业换领购房专用发票。
三、监管资金的支付监管项目进款后,房地产开发企业可以按规定的资金用途和工程进度,在网上申请使用资金。
房管局监管部门按照有关规定到项目现场核查以后,符合用款条件的,准予支付。
中远物流质押监管业务操作手册
中远物流质押监管业务操作手册第一章质押监管业务概述 (8)1.1中远物流简介 (8)1.2质押监管业务差不多含义 (8)1.3质押监管业务特点及服务内容 (11)1.4质押监管业务相关金融知识简介 (11)1.4.1贷款敞口: (11)1.4.2保证金比率: (12)1.4.3质押率: (12)1.4.4国内信用证: (12)1.4.5国际信用证: (12)1.4.6银行承兑汇票: (12)1.4.7流淌资金贷款 (13)1.5质押监管业务种类 (13)1.5.1按照质押标的的属性划分 (13)1.5.2按照质物所处的物流状态划分 (14)1.6质押监管要紧业务模式 (15)1.6.1静态质押监管 (15)1.6.2动态质押监管/滚动质押监管/核定库存 (15)1.6.3保兑仓........................................................................................... 错误!未定义书签。
1.6.4海陆仓 (16)1.6.5厂商银/先票后货 (16)1.7质押监管业务相关法律知识概述 (16)1.7.1《合同法》相关内容 (16)1.7.2《担保法》(动产质押部分)相关内容 (18)1.7.3《物权法》相关内容 (20)本章要点提示: (22)第二章质押监管业务市场开发 (24)2.1质押监管业务市场开发指导 (24)2.1.1质押监管业务需求分析 (24)2.1.2 质押监管业务客户关系 (26)2.1.3质押监管业务市场竞争策略 (28)2.2质押监管业务市场开发治理原则 (29)2.2.1风险可控是市场开发的第一原则 (29)2.2.2注重沟通协作,幸免内部无序竞争 (29)2.2.3质押监管行业准入原则 (29)本章要点提示: (30)第三章项目评估 (31)3.1出质人评估 (31)3.1.1 出质人概况 (31)3.1.2 出质人资质 (33)3.1.3出质人信用等级 (33)3.1.4行业准入情形 (33)3.1.5 经营指标和审计报告 (33)3.1.6 实物资产情形 (34)3.1.7最新订单和合同 (34)3.1.8下游企业情形 (34)3.1.9 企业经营者情形 (34)3.1.10 企业融资动机 (34)3.1.11涉诉情形 (35)3.1.12 环评排污情形 (35)3.1.13 纳税情形 (35)3.1.14 连带担保情形 (35)3.1.15 授信文件审查 (35)3.1.16 企业经营及物资流淌情形 (35)3.2质物评估 (36)3.2.1 产品准入情形 (36)3.2.2 品质检验 (36)3.2.3市场价格 (36)3.2.4 保险情形 (37)3.2.5计量、盘点可操作情形 (37)3.3监管环境评估 (37)3.3.1 仓库权属 (37)3.3.2 封闭情形 (37)3.3.3 安保情形 (38)3.3.4 质押物是否独立存放 (38)3.3.5 仓库经营治理规范 (38)3.3.6 仓库治理人员素养 (38)3.3.7 消防设施 (38)3.3.8 交通条件 (38)3.3.9 监管场库配合情形 (39)3.3.10 出入库单据及跟踪核实 (39)3.3.11盘点量及盘点时刻 (39)3.4监管协议评审 (39)3.4.1协议的选择 (39)3.4.2协议的权责分析 (40)3.5监管方案评审 (40)3.5.1项目概况 (40)3.5.2 组织机构及分工 (40)3.5.3 质物操纵流程 (40)3.5.4现场质物治理要点与风险预防 (41)3.5.5信息系统的录入及爱护 (42)3.5.6其他建议 (42)3.5.7 监管方案 (42)3.6应急预案评估 (42)3.6.1 突发事件的类型和危害程度分析 (42)3.6.2 应急工作原则 (43)3.6.3 应急组织机构及职责 (43)3.6.4 预防与预警 (43)3.6.5 信息报告程序 (44)3.6.6 应急处置 (45)3.6.7 应急保证 (46)3.6.8 应急预案的备案及爱护 (47)3.7项目报价及经济分析 (47)3.7.1 项目预算的定义 (47)3.7.2 项目预算的构成 (48)3.7.3 项目预算的原则 (48)3.8项目签约 (50)3.8.1项目签约流程 (50)3.8.2项目签约注意事项 (50)本章学习要点: (51)第四章质押监管业务运营治理 (52)4.1质押监管业务“六统一”治理原则 (52)4.1.1统一项目评审 (52)4.1.2统一对外签约 (52)4.1.3统一单证治理 (53)4.1.4统一集中结算 (53)4.1.5统一项目巡检 (54)4.1.6统一技能培训 (54)4.2项目档案治理 (55)4.2.1合同归档 (55)4.2.2仓单归档 (55)4.2.3日常单据治理 (56)4.3监管员的治理 (57)4.3.1监管员选拔与使用 (57)4.3.2 监管员岗前培训 (58)4.3.3 监管员的考核 (58)4.3.4 监管员岗位轮换 (58)4.3.5 监管职员作条件 (58)4.4信息系统概述 (59)4.4.1信息系统存在的必定性与必要性 (59)4.4.2质押监管业务涉及的两套系统 (59)4.4.3两套系统对质押监管业务治理的推动 (60)4.5信息系统使用方法 (60)4.5.1质押监管系统使用方法 (60)4.5.2协同办公系统使用方法 (62)本章知识点: (64)第五章监管项目现场操作治理 (66)5.1监管项目现场操作流程 (66)5.1.1静态质押 (66)5.1.2动态质押 (76)5.2监管区域治理 (92)5.2.1监管仓库/场地治理 (92)5.2.2 监管办公室治理 (93)5.3质物治理 (94)5.3.1 质物盘点 (94)5.4质物单证治理 (104)5.4.1项目操作单据的使用及治理 (104)5.4.2单据档案治理 (119)5.5监管员的治理 (120)5.5.1监管员岗位职责的设立 (120)5.5.2地区主管的设置 (120)本章知识要点: (122)第六章治理体系 (123)6.1授权治理原则 (123)6.1.1 授权治理体系 (123)6.1.2 授权治理内容 (123)6.1.3 如何申请及申请条件 (123)6.1.4 授权形式及治理 (124)6.2组织构架 (125)6.2.1项目主管 (125)6.2.2 巡检专员 (126)6.2.3地区主管 (126)6.2.4 单证主管 (126)6.2.5 单证专员 (127)6.2.6 监管专员 (127)本章知识要点: (127)第七章质押监管业务协议 (128)7.1协议设计思路 (128)7.2与各大银行签署协议概述 (128)7.3与各大银行签署协议的特点 (132)7.3.1 中国工商银行.............................................................................. 错误!未定义书签。
全国网络交易平台监管服务系统——操作说明目录
全国网络交易平台监管服务系统——操作说明目录1.安装 .................................................................................................... 错误!未定义书签。
1.1.服务网址..................................................................................... 错误!未定义书签。
1.2.安装执法浏览器......................................................................... 错误!未定义书签。
1.3.执法工具配置............................................................................. 错误!未定义书签。
2.用户与角色 ........................................................................................ 错误!未定义书签。
2.1.角色............................................................................................. 错误!未定义书签。
2.1.1.角色切换 ............................................................................. 错误!未定义书签。
2.2.用户............................................................................................. 错误!未定义书签。
监管系统操作手册(精华版)
土地市场动态监测与监管系统用户手册第1章数据录入、编辑1.1来源管理来源管理包括:“农转征项目管理”和“储备地块管理”。
来源管理主要提供了农转征和储备地块的查询查看功能,以及新建、编辑、上报和撤回项目等功能,另外省部级用户除查询查看项目信息外仅有“查看撤回申请”及“退件”的功能。
1.1.1农转征项目管理功能说明:农转征项目管理主要提供了查询查看农转征项目,以及新建、编辑、上报、撤回和申请撤回农转征项目等功能。
其中省部级用户仅有查询查看项目、“查看撤回申请”和“退件”的功能。
①选择菜单栏的“业务导航→来源管理→农转征项目管理”菜单,系统跳转到农转征项目的管理界面,如下图所示:(图示农转征项目管理)②在上图页面中可以点击“查询条件”按钮打开查询条件框,可以根据输入的查询条件模糊查询项目并将其显示在上图的项目列表中。
③如上图所示,供地率可以区分为四种不同颜色的灯:红灯()、黄灯()、蓝灯()和绿灯()。
四种颜色的灯分别代表着某个农转征项目已供面积占到该农转征项目的项目总面积的百分比,分别为(0%)、(0%—60%)、(60%—100%)、(100%)。
1.新建农转征项目①在上图农转征项目管理页面中点击“”按钮系统转到新建农转征项目页面。
如下图所示:(图示新建农转征项目)②在上图的输入页面中,可以按实际情况直接输入数据,数据输入完成后点击新建项目页面中的“”按钮就完成了项目的保存,系统跳出提交成功的提示对话框。
2.新建农转征项目后的各种操作“新建农转征项目”完成后项目为“待上报”状态,此时供地率为0%并且能够进行“编辑()”和“上报农转征项目()”的操作。
对于已经上报的农转征项目如果需要修改项目信息,则可以使用“撤回农转征()”操作,如果项目上报时间已经超过的系统设定的天数则系统会自动取消“撤回农转征”的功能而提供了“申请撤回()”的功能。
农转征项目被上级部门退件后可以通过“查看退件意见()”参考项目被退件的原因并修改项目再次上报。
房产交易资金监管流程
房产交易资金监管流程一、交易前的资金准备阶段:1.买方向银行提供购房资金证明,证明其有足够的购房款。
2.卖方向银行提供房产证明,并办理抵押解除手续,确保房产无抵押。
二、交易中的资金监管流程:1.买卖双方选择第三方资金监管机构,并签订资金监管协议。
2.买方将购房款存入第三方资金监管账户,并提供相关支付证明和资金申请单。
3.第三方资金监管机构确认买方支付的购房款到账,并将款项冻结,防止买卖双方擅自动用。
5.第三方资金监管机构核对卖方提供的房产证明文件,并核实房产抵押情况。
6.第三方资金监管机构确认房产证明文件合法有效后,解冻买方支付的购房款,并转账给卖方。
7.卖方确认收到购房款,并办理房屋过户手续。
三、交易后的资金监管流程:1.第三方资金监管机构将交易双方的资金流向情况记录并备案。
2.第三方资金监管机构将交易款项的使用情况进行监控和跟踪,确保无异常用途。
3.如有纠纷,第三方资金监管机构可根据协议约定,协助解决纠纷并进行资金返还。
4.第三方资金监管机构将交易的监管记录和相关资金信息保存备查。
四、监管机构的责任和义务:1.第三方资金监管机构应保护交易双方的合法权益,确保交易资金安全。
2.第三方资金监管机构应依法合规运作,严格遵守相关监管要求。
3.第三方资金监管机构应定期向相关部门报告交易情况,并接受监管部门的检查和审计。
4.第三方资金监管机构应采用安全可靠的技术手段和流程,对交易资金进行严密监管。
总结:房产交易资金监管流程对于保障交易安全、防止资金风险具有重要意义。
买卖双方通过选择第三方资金监管机构,有效地将交易资金冻结并监管,确保交易的合规安全进行。
同时,第三方资金监管机构承担着重要的责任和义务,需要严格遵守法律法规并对交易过程进行规范管理,以保证资金监管的公平、公正和公开。
监管员标准操作手册
监管员标准操作手册金融物流部目录一、监管场地管理(A)标牌管理——-——-—————————-—- 1 (B)标签管理——————-—-——-—————— 2 (C)场/库区安全管理——-———-—-—-————— 3 二、监管办公室管理(A)日常办公基本要求—-—--———-————-- 3 (B)上墙文件要求 -—-—-———-—-————— 4三、办公设备管理(A)管理原则—-————--—-———————- 6(B)管理要求—--—————-—--———-—— 6四、账务单据和凭证管理(A)管理原则———————--———-——-—— 7 (B)单据类管理 --—-—-——-—-—--———- 7(C)账务管理——-—-—-———-——-——-— 8 (D)电子日报及管理要求——-—————————- 9 五、巡盘库管理(一)盘点原则—————-———————-———— 10 (二)巡库要求——--——————-——————— 10 (三)盘点要求———————-—————-—-—- 11六、日常工作流程七、出入库操作流程(A)入库流程—-——-—-——-——-————- 14(B)出库流程管控——-———-——--————--— 15一、监管场地管理(A)标牌管理为对外明示质押监管状态,防止重复质押,规避法律风险,要求监管场地必须设立监管标牌。
具体要求如下:1.标牌版式2。
悬挂要求监管业务启动当日,监管员与企业沟通协商选取合适醒目位置,悬挂场地监管标牌,对于拒绝悬挂监管标牌的,监管员应立即向金融物流部和办事处主管汇报.3。
标牌维护监管员需时刻保持对标牌的维护、检查,保持标牌悬挂位置正常、标牌无损坏、无遮盖、无涂改,对于标牌异常随时做出必要修正,对于反复多次出现的标牌异常及时向金融物流部和办事处汇报。
(B)标签管理为对外明示质押监管状态,防止重复质押,规避法律风险,要求质押物必须粘贴监管标签。
监管业务流程及操作手册
监管业务流程及操作手册第一部分:业务洽谈1、营销部根据公司任务拟定开发客户策略,制定客户开发计划,确定目标客户。
2、锁定目标客户后,营销员填写“客户资料调查表”并签字后以电子版模式发送至公司总部。
(见附件一:客户资料调查表)3、营销员与企业、银行进一步沟通,确定好签订协议的时间与地点,然后以电话或者网络方式通知受理审核部,做好达到约定点签合同的所有准备工作。
第二部分:项目初评1、受理部将营销部提供的“客户资料调查表”分别转交财务部、风控部、监管部,从不同的角度进行初步评估,提出意见并由各部门部长签字。
2、将“客户资料调查表”交由分管副总及总经理签字确认。
做到项目开展前领导及各部门部长都能熟知概况,将风险控制在可控范围内。
第三部分:初始盘点1、受理审核员、风控员、监管员按照业务部约定的时间、地点及其它要求到达后开始开展工作。
2、受理审核员与企业、银行进行对接,向企业索要基础资料,从银行工作人员了解更多的该企业贷款信息及其它金融情况。
3、在银行工作人员的监督下,出质方与我方受理审核员、监管员开始进行盘点,盘点过程中,风控员对质物数量、规格、品质等确认核查,并对现场情况进行调查,掌握质押物及现场环境的各种风险。
4、盘点结束,由受理审核员出具《初始盘点表》,并有银行、出质方、监管方三方签字盖章后生效。
同时受理审核员将有效的《初始盘点表》复印件留存监管部一份,作为监管员初盘及记账原始依据。
5、由监管部告知监管员该监管点日后监管中执行的盘点方法或原则,确保日常盘点中数量的准确性。
第四部分:签订协议1、出具初始盘点表后,受理审核员与银行、出质方签订三方监管协议。
与出质方签订监管服务协议,明确库房租赁,监管员食宿,监管费、发票确认单、监控的落实等事项。
2、确保三方协议,监管服务协议内容中签字,盖章无漏项,准确无误。
3、合同签署完毕后会同企业基础资料,及银行的贷款质押合同一并交由受理审部门存档管理,建立合同管理台帐。
质押监管业务操作手册
质押监管业务操作手册第一部分质押监管业务概述2、质押监管业务基本含义中远物流的质押监管业务,是指中远物流利用自身的物流服务能力,在为客户提供仓储、运输等物流服务的同时,接受银行委托,对客户质押给银行处于仓储、运输等物流状态的货物进行监控,对出质人进行监督。
3、质押监管业务种类3.1 按照质押标的的属性划分分为权利质押监管(包括仓单质押监管、未来货权质押监管)、动产质押监管。
由于仓单本身属于有价证券,一旦丢失,三方的利益都会受到损害,所以仓单质押模式具有较高的风险,于是,动产质押监管模式开始应用。
出质人以银行认可的合法的动产作为质押担保,只需要物流企业承认动产质押清单并对该动产进行监管,银行就可以给予融资。
动产质押有两种控货方式,对于动态动产质押监管模式下的出质人可以采用总量控制,即在银行要求的最低库存量基础上,对于超出银行要求的最低控货部分,出质人无需追加保证金,可直接向监管方申请办理出货或者换货,监管人员根据最低控货通知书控制发货,一旦总货值达到控货下限时就必须要停止质物出库。
对于静态质押监管模式下的出质人采用逐笔控货。
3.2 按照质物所处的物流状态划分分为存货质押监管和物流质押监管。
存货质押监管是指出质人将银行认可的货物以质押方式申请融资,并存入银行指定的监管区域(包括仓库、堆场等仓储区域),由监管方进行监管。
物流质押监管与存货质押监管不同的是,质物所处的物流环节不仅是仓储环节,还包括运输、进出口报关报检等环节。
4、质押监管主要业务模式4.1 静态质押监管静态质押业务模式是指出质人向质权人缴纳一定保证金后,并将质押货物交由质权人指定的监管人实际占有,由监管人为出质人开具仓单或其他有效单据后,质权人根据质押物的价值和其他相关因素向出质人提供一定比例的融资服务。
监管人接受质权人委托根据其指示履行保管、监管以及谨慎放货等义务。
若出质人到期无法偿还质权人融资,则由质权人负责最终处置质押货物。
4.2 动态质押监管/滚动质押监管/核定库存动态质押业务模式是指出质人向质权人交纳一定的保证金后,质权人根据出质人与供货商签订供货合同和具体发货计划以及质押物的价值和其他相关因素向出质人提供一定比例的融资服务用于采购供货商所供质押物,供货商在收到资金后应在约定时间之内将货物交质权人,由质权人委托监管人根据其指示履行从运输到仓储等各个环节的保管和监管以及谨慎放货等义务。
资金监管业务操作手册
四、银行建立买卖双 方子账户
4.2通过POS机监管款项
4.2.1分行秘书应将买卖双方身份证\POS单扫描 件发至帐务部相关人员\以及权证助理邮箱内
操作人:分行秘书
4.2.2权证助理收到买卖双方身份证扫描件、 操作人:权证助理
(需加入物业地址)、POS单扫描件,需通知监 操作人:银行相关人
管银行为其买卖双方建立子账户
15.2.1提醒:房屋权属登记部门向业主开具的“ 办结单”
款方身份证复印件、房屋权属登记部门向业主开具的“办
结单”
15.3过户手续未办理前,买卖双方因违约决定解除合同,
从监管账户中将款项退还买方或将定金转付卖方,放
15.3.1但一方已违约时守约方需提供向违约方发
(退)款程序表(签字齐全)付款凭证、POS单原件及复印 送催告函(附件)的回执
7.3.1风险管理中心拟定特批审请表固定格式, 如遇特殊情况,应由区域经理填写此审请表,发 操作人:区域经理 送邮件至白总邮箱,由白总同意后转发风险管理 监督人:总经理 中心以及权证中心相关负责人邮箱。
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备注
步骤
要求
资金监管业务流程指引
注意事项
操作人监督人
8.1.1合同相关信息必须填写完整(包括当事人、 房屋、房款、佣金、买卖双方签章、经纪人
法务助理
九、反馈意见
9.2预审合同存在问题
9.2.1合同存在重大风险的,要求分行修改合同 后交件
9.2.2交件前需修改的合同应于三个工作日内修 改完毕并重新扫描件至风险管理中心
法务专员
10.1分行人员将买卖双方资料以及合同原件一并交于风险 管理中心
十、提交资料原件
10.2全款需提交买卖双方身份证复印件、外地人需提交暂 住证复印件;产权证复印件、成本价公房需提供原始购房 合同复印件、央产房需提供央产房上市审核表、物业供暖 结清证明、经济适用房应提供购买资格审核证明复印件
监管操作手册-市场
一、市场监管1.重点商品备案1.1概述:针对市场中的重点商品进行备案。
流程:综合监管-市场监管-重点商品备案页面1.2流程演示:点击“重点商品备案页面”,输入查询条件,点击查询,如(图1-1)图1-1点击下一步,进入(图1-2),点击增加实用文档图1-2选择商品服务类别,如(图1-3)实用文档图1-3输入重点商品资料,点击保存,备案完成,如(图1-4)实用文档图1-42.市场备案登记2.1概述:市场备案登记,规范市场,防止企业不登记而扰乱市场流程:综合监管-市场监管-市场备案登记页面2.2流程演示:点击“市场备案登记页面”,输入市场备案资料,保存,如(图1-5)实用文档图1-53.展销会登记3.1概述:根据国家工商行政管理局《商品展销会管理办法》,针对商品展销会登记所涉及业务,拓普综合业务系统展销会登记分为商品展销会登记、展销会备案和异地举办商品展销会核转。
展销会登记流程:展销会登记-商品展销会受理通知书(商品展销会不予登记通知书)-展销会审核-展销会审批3.2.1展销会登记流程演示:实用文档点击展销会登记菜单,输入查询条件,点击查询,如(图1-6)图1-6点击下一步,进入展销会信息登记页面,填写资料(注意受理信息中受理结果的选择,这里是受理通过),保存,如(图1-7)实用文档图1-7点击左侧业务导航栏中主办单位登记附表信息,如(图1-8)实用文档图1-8点击增加,进入如(图1-9),填写资料实用文档图1-9点击保存,进入(图1-10)页面,可增加、修改和删除操作,确认信息无误,点击完成工作实用文档图1-10如果(图1-7)受理结果是受理通过,则点击商品展销会申请受理通知书菜单,如(图1-11)实用文档图1-11选中登记的展销会,点击下一步,进入如(图1-12), 保存、打印文书实用文档图1-12如果(图1-7)受理结果是受理驳回,则点击商品展销会不予登记通知书菜单,保存、打印文书后,流程结束,如(图1-13)实用文档图1-13接(图1-12)流程,点击展销会审核菜单,输入查询条件,点击查询,如(图1-14)实用文档图1-14点击下一步,进入如(图1-15)审核页面,输入审核意见,选中审核结果,点击审核实用文档图1-15点击展销会审批页面,输入查询条件,点击查询,如(图1-16)实用文档图1-16点击下一步,进入如(图1-17)审核页面,输入审核意见,选中审核结果,点击审核实用文档图1-17点击证照管理下展销会打照菜单,输入查询条件,查询,如(图1-18)实用文档图1-18点击证照登记,进入如(图1-19),输入证照编号等信息,保存实用文档图1-19点击证照打印菜单,输入查询条件,查询,如(图1-20)实用文档图1-20点击打印,进入如(图1-21)实用文档图1-21点击打印预览,进入(图1-22),进行展销会登记证打印实用文档图1-223.2.2展销会备案流程演示:点击展销会备案菜单,如(图1-23),选中需要备案的展销会实用文档图1-23点击下一步,进入商品展销情况报告表,填写资料,保存,如(图1-24)实用文档图1-243.2.1异地举办商品展销会核转通知书流程演示:点击异地举办商品展销会核转通知书菜单,输入查询条件,查询,如(图1-25)实用文档图1-25点击下一步,进入如(图1-26),点击黄色字体输入正确的资料,保存,打印实用文档图1-264.品牌汽车销售4.1概述:根据《汽车品牌销售管理实施办法》,便于规范市场、有利于保护消费者利益,软件中规范流程,采用一审一核制对品牌汽车销售备案。
监管员操作手册
合作银行、晋江园区监管部、大嶝公司监管部
配合银行、公司查仓人员的工作
若银行相关工作人员前往监管仓库巡查,应认真、积极地引导;对于公司查仓人员的突击检查,应及时提供实时库存和库位图,检查发现存在问题的应给予合理的解释并及时解决。
库位图、库存表
货物进出信息确认单
重量确认单
3
日常监管
监管期间
出质方
晋江园区监管部、大嶝公司监管部
每日进出数据核对、记录
做好每日进出台账、日报表,准确核对进出数据,货物标签及时更新;货物进出信息确认单每日传真给晋江园区监管部人员;及时关注客户的库存情况,把控好库存货值,确保货物安全,接近冻结线时主动提醒客户补货;对于仓库有特殊情况发生的,应及时反馈回公司;每日抽盘质押物,以日志形式体现。
出质方
晋江园区监管部、大嶝公司监管部
调整最低控制价值
银行调整最低控制价值时应及时核对最新库存,把核对无误的数据提供给晋江园区监管部人员;接收晋江园区传真的银行单据并确认回传;根据最新价格和控制价值对库存货值进行重新核算;库存货值若低于冻结线及时通知客户补货,注意把控,并将情况及时反馈给相关岗位人员。
质物清单、入库清单、价格确定/ 调整通知书、最低价值调整通知书
显示监管牌、质物标签
每一个独立库区挂一个监管牌,每托质物上均应粘贴质物标签,标签上应注明货物品名、规格、数量等。
货物信息(品名、重量以及是否其它特殊情况)的确认、协助进行质押单据印鉴的办理
根据实际验收入库数量填写重量确认单,质物品名、规格应与实际货物一致;出质方指定人员应为出质方书面授权人员。
输出监管业务监管员操作手册
序号
环节
监管业务流程及操作手册
监管业务流程及操作手册监管业务流程及操作手册应由本人根据自身实际情况书写,以下仅供参考,请大家根据自身实际情况撰写。
监管业务流程及操作手册监管业务流程是指金融机构在运营过程中,按照法律法规和监管要求,对各项业务进行规范化和标准化操作的过程。
本篇将详细介绍监管业务流程的各个环节和操作要求。
1、监管政策解读监管政策是金融机构运营的指导性文件,需要对监管政策进行全面深入的学习和理解。
在解读政策时,需要重点关注政策的目标、适用范围、具体要求和实施时间等关键信息。
2、内部制度制定金融机构需要根据监管政策的要求,结合自身实际情况,制定内部制度。
内部制度应涵盖各项业务的具体操作流程、风险控制措施、信息披露要求等内容。
在制定内部制度时,需要充分考虑各项业务的实际情况和风险特点,确保制度的可操作性和适用性。
3、内部审核机制金融机构需要建立内部审核机制,对各项业务进行事前、事中和事后审核。
事前审核是指在业务开展前,对业务方案、合同文本等文件进行审核;事中审核是指在业务进行中,对操作流程、风险控制措施等要素进行审核;事后审核是指在业务完成后,对账务处理、信息披露等要素进行审核。
在建立内部审核机制时,需要明确审核的人员、权限和频率,确保审核的全面性和准确性。
4、信息披露管理金融机构需要按照监管要求,对各项业务的信息进行及时、准确、完整的披露。
在信息披露管理方面,需要重点关注披露的时间、内容、格式和频率等要素,确保披露信息的准确性和可读性。
总之,监管业务流程及操作手册是金融机构运营的重要文件,需要认真学习、深刻理解、严格遵守。
在具体操作中,需要充分考虑各项业务的实际情况和风险特点,确保制度的可操作性和适用性。
同时,需要建立内部审核机制,对各项业务进行事前、事中和事后审核,并做好信息披露管理,确保披露信息的准确性和可读性。
只有这样,才能有效地维护金融市场秩序,保护投资者的合法权益。
资金监管业务操作手册
权证人员 业务人员 分行经理 区域经理
14.6贷款情况下,权证人员应收取领件通知单以及契票等 14.6.1贷款情况下,权证人员应收取领件通知 凭证 单以及契票等凭证 14.7协助买方领取产权证,卖方领取办结单 14.7.1协助买方领取产权证,卖方领取办结单
权证人员
权证人员
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资金监管业务流程指引
操作人:业务员 监督人:分行经理 法务专员
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资金监管业务流程指引
步骤 要求 注意事项 3.1.1分行秘书收到款项后,开具《定金保管书 》,并按财务部指定的帐户将款项24小时存入指 定银行账户 3.1.2定金进入公司代收款账户. 见附表6《银行帐号明细》 3.1.3分行秘书必须将当天发生的收款进账单及 《定金保管书》的扫描件在18点以前发到公司 财务部相关人员的邮箱 3.1.4如遇下班后或节假日收款,分行秘书必须 在次日上午将收款进账单及《定金保管书》扫 描发到财务部 3.1.5各分行秘书严格按进账单日期及时录入代 收款系统,并当天选择电邮、传真、电话等方 式及时通知财务部相关人员。 3.1.6提醒:业务员在引导客户支付定金时,应以 2万元为标准,以方便后期定金转代理费的操作. 3.2现金交纳定金、首付款、全款(定金无法转成代理 费) 第二种情况:(进行资金监管) 3.2.1提醒:业务员应提醒买方保留存款回单,过 买方可在银行柜台上直接将定金、首付款、全款存入指定 户时房屋权属部门需验原件留存复印件 银行的监管帐户中,买方需向中原地产出具银行开具的《 3.3.1分行秘书要取得POS单据,并在POS单上标 3.3通过POS机支付定金、首付款、全款直接进入资金监管 注成交编号、所开收据的收据号,将此标注好 账户。(定金无法转成代理费) 的pos单连同买卖双方身份证复印件扫描发至资 金审核部、风险管理中心、权证中心 3.4卖方直接收取定金,附表6《定金交付书》 3.5卖方直接收取房屋全款,应由买卖方亲笔签署《北京 市存量房结算资金自行划转协议》 监督人:业务员 操作人:业务员 操作人\ 操作人\监督人 备注 《定金保管书》兼 收据作用,风险管 理中心会做调整 银行帐号明细表待 整理完善后公布
交易资金监管操作流程
交易资金监管操作流程为保障房屋交易资金安全,保护当事人合法权益,现对二手房交易资金实施监管,要求交易当事人和中介机构采用资金监管模式进行交易,具体操作流程如下:一、按揭贷款付款方式交易:1.交易双方当事人由已备案中介机构进入XX房源网核验房源、网签房屋买卖合同并打印5份,然后同样在XX房源网“交易资金监管”板块进入,凭网签房屋买卖合同编号申请并打印XX市二手房交易资金监管协议5份,各方签字盖章确认。
2.买方凭相关资料向贷款银行申请按揭贷款手续,贷款收款账户必须为监管账户(中介机构应提醒贷款银行和买方),同时将自付房款划入房管部门的监管账户。
3.买卖双方凭银行批准后的贷款资料等向交易、登记部门申请产权转移预告和抵押权预告登记(风险提示:办理预告时,卖方必须核对借款合同收款账户,确保与监管账户一致,未核对造成房款损失卖方自负)。
4.银行凭预告登记证明直接将贷款资金放款到房管部门监管账户。
5.房款到账后,买卖双方凭预告登记证明等相关资料向交易、登记部门申请预告登记转本登记(即所有权转移登记和抵押权登记组合办理),并缴纳税收。
6.交易成功登记完成后,购房人自行及时领取权证,贷款银行领取抵押权证,监管部门通知银行划款,监管结束。
二、自有资金付款方式交易:1.交易双方当事人由已备案中介机构进入XX房源网核验房源、网签房屋买卖合同并打印5份,然后同样在XX房源网“交易资金监管”板块进入,凭网签房屋买卖合同编号申请并打印XX市二手房交易资金监管协议5份,各方签字盖章确认。
2.买方将监管资金足额划入监管账户。
3. 房款到账后,买卖双方带相关资料向交易、登记部门申请房屋交易与登记4. 交易成功登记完成后,购房人自行及时领取权证,监管部门通知银行划款,监管结束。
房子监管操作流程
房屋买卖资金监管主要分为全款交易资金监管和贷款首付资金监管,具体流程如下:
全款交易资金监管:买卖双方签订《房屋买卖合同》,买卖双方共同提出办理交易资金监管服务需求,款项直接进入资金监管账户中,由银行监管,同时买卖双方签订《买卖双方资金监管协议》,由地产、房地产交易市场为买卖双方办理缴纳税费、过户手续,办理完过户手续后,根据买卖双方授权,银行按指令拨付购房款。
贷款首付资金监管:买卖双方签订购房合同,并提出资金监管需求,贷款银行审核借款人资质,签订贷款合同,对房屋价格进行评估,确定首付款金额,买卖双方签订资金监管协议,买方支付首付款进入银行资金监管账户,买房成功过户后,银行划拨首付款到卖方账户,买方办理完房屋抵押,银行拿到他项权利证书后将贷款划拨到卖方账户。
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监管交易操作手册
监管主要是以监督、查看的角色
1 系统设置(以下界面数据均为测试数据,仅供参考)
1.1个人信息
点击主菜单【系统设置】下的子菜单【个人信息】,维护个人
信息。
2 交易统计
查看产品交易情况、申报企业交易统计、配送企业交易统计、医疗机构交易统计、区域交易情况统计。
可通过时间段来查询各个交易统计。
从而更直观的看到各个交易情况。
3信息管理
3.1商品查询(查看所有可交易的产品信息)
3.2医疗机构信息(查看所有医院的信息,可以对医院进行修改)
3.3配送企业信息(查看所有配送企业的信息,可以对配送企业进行修改)
3.4生产企业信息(查看所有生产企业的信息,可以对生产企业进行修改)。