银行贷款自查报告范本
银行自查报告（通用6篇）
银行自查报告（通用6篇）银行自查报告（通用6篇）难忘的工作生活已经告一段落了，过去一段时间以来存在的工作问题，非常值得总结，此时此刻我们需要写一份自查报告了。
那么好的自查报告是什么样的呢？以下是小编为大家收集的银行自查报告（通用6篇），仅供参考，希望能够帮助到大家。
银行自查报告1今年以来，市区联社坚持标本兼治、重在治本的原则，紧紧抓住制度、执行、监督三个环节，以制度执行年活动为载体，从全面构建合规风险管理体系入手，狠抓五个到位，深入扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改工作，进一步规范经营行为，防范事故案件，有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。
我们的主要做法是：一、高度重视，组织领导到位自年初一开始，联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和年度目标考核，作为评先选优的重要内容，坚持常抓不懈。
一是成立了以党委书记、理事长为组长，纪委书记、监事长为副组长，经营班子和部室负责人为成员的制度执行年、合规经营、合规操作管理年活动领导小组，负责整个活动的组织开展和检查督促，落实稽核监察保卫部具体负责此项工作。
二是分别制定了制度执行年活动和合规经营、合规操作自查自纠工作实施方案，明确了工作步骤、方法和要求，做到了有的放矢。
三是实行一把手负责制，联社监事长与各信用社主任、信用社主任与职工层层签订合规经营、合规操作自查自纠工作责任书份。
联社领导、部门负责人按照分工各司其责，认真履职尽责，率先垂范，以身作则，正人先正己，争做合规带头人，为深化改革和促进发展奠定基础。
二、抓合规意识教育，培训学习到位为提高全体员工特别是新青员工的合规意识，联社一是把自省联社成立以来出台的制度办法和金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对基本制度的熟悉程度，强化学法、懂规、遵纪、守制意识。
二是按照统一规划、分级实施的原则，年内联社共组织培训学习班期，参训人员达人，其中一线员工的学习面达90%以上，使大家真正认识到内控优先，制度先行的重要性，理解和熟悉自身岗位内控要点，主动预防和发现风险。
银行的自查报告范文3篇
银行的自查报告范文3篇（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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银行贷款业务自查报告范文（精选5篇）
银⾏贷款业务⾃查报告范⽂（精选5篇）银⾏贷款业务⾃查报告范⽂（精选5篇） 忙碌⽽⼜充实的⼯作已经告⼀段落了，回眸过去这段时间的⼯作，有惊喜，也有不⾜，让我们⼀起认真地写⼀份⾃查报告吧。
那么⼀份详细的⾃查报告要怎么写呢？以下是⼩编整理的银⾏贷款业务⾃查报告范⽂（精选5篇），欢迎⼤家借鉴与参考，希望对⼤家有所帮助。
银⾏贷款业务⾃查报告1 根据中国银监会办公厅印发的《中国银监会办公厅关于开展银⾏业⾦融机构⾃助设备专项检查的通知》我社区⽀⾏⾮常重视此项⼯作，于当⽇⽇终后组织职⼯学习了该通知精神，并在会后对照⾃⾝⼯作情况进⾏了讨论及⾃查，现将⾃查整改情况报告如下： ⼀、⾃查对象和范围 我社区⽀⾏⾃助设备为在⾏穿墙式设备。
⼆、⾃查内容 （⼀）基础管理情况： 1、我社区⽀⾏坚持每天早晚2次检查⾃助设备运⾏情况，保证⾃助设备全天24⼩时正常运⾏。
2、已做到机具每天清洁卫⽣、定期保养维护⾃助设备，按要求安装客户操作提⽰、安全⽤卡提⽰，做到规范整洁。
3、加钞时做到停机加钞、双⼈操作，密码钥匙分管；现⾦清分做到在封闭环境中进⾏；按要求将废钞箱、存款箱、取款箱内现⾦进⾏分别清点加钞完毕后做取款测试。
4、加钞过程按要求做到全程监控，双⼈加钞，录像记录清晰，已做到每⽉3次查看监控录像。
5、⾃助设备管理⼈员按规定更换密码并记录，按⽉更换密码，备份密码及钥匙按要求分别保管。
钥匙使⽤完毕后，按要求⼊库（柜）保管；备⽤钥匙按要求封存保管；交接按要求进⾏记录。
6、更换⾃助设备管理员、加钞员严格按照总部要求进⾏备案，按要求进⾏记录。
7、我社区⽀⾏严格执⾏总部统⼀制定的⾃助设备业务管理制度和操作规程，保证⾃助设备正常运⾏。
8、严格执⾏总部统⼀制定的⾃助设备安全防范制度和操作规程。
9、客户操作区有隔断挡板及⼀⽶线，使⼴⼤储户能够安全⽤卡、放⼼⽤卡。
10、管理员、加钞员已完全熟练掌握了加钞、操作机具、修改密码、调阅监控等操作技能。
小额贷款自查报告(共19篇)
小额贷款自查报告（共19篇）小额贷款自查报告（共19篇）第1篇小额贷款公司自查报告xx小额贷款公司工作自查报告各上级主管部门根据白人银发81号及76号文件关于转发中国人民银行开展年度金融业机构的通知，我公司积极响应通知要求认真开展了自查工作，现将有关情况汇报如下（一）注册资本及运营情况。
我公司注册资本1000万元，主要用于三农.中小企业贷款；公司年度内无重大事项变更和融入资金情况。
（二）贷款经营情况。
我公司自年8月份开业以来，截止年5月底，先后累计发放贷款万元，其中三农贷款931 万元，中小企业贷款1065 万元。
累计贷款余额879.55万元。
（三）利率发放情况。
我公司发放贷款单笔最高利率20，单笔最低利率10。
（四）财务管理情况。
我公司制定规范可行的财务管理制度，做到了依法经营，规范管理。
（五）贷款管理状况及风险检查。
1.贷款对象。
我公司始终坚持“以农为本.与农共兴”的经营战略，以发展地方经济为己任，以提高经济效益为中心，把广大农户.中小企业作为最基本客户。
2.贷款期限。
我公司基本能做到合理确定借款期限，无人为缩短期限现象，并按照规定对符合展期条件的借款进行展期。
3.贷款金额。
新增贷款的贷款额度能严格依照还款人还款能力确定，做到按照借款合同放款，无超合同放款现象。
4.贷款利率。
严格执行人民银行规定的基准利率和浮动幅度，无变相提高利率行为，借款合同和借款利率一致。
（六）人员和内部管理情况。
我公司下设有业务部.审查部.财务部；人员共5人，其中审查部1人，业务部2人，财务部2人。
公司由总经理具体运行日常业务，并制定了相应的管理规章制度，对贷款程序进行了严格把关，确保把贷款的风险降至最低。
公司享有银行账户一个。
开户行中国建设银行纺织路支行。
户名白银市白银区钰海小额贷款有限责任公司。
（七）工作开展过程中存在的问题和困难1.信息来源狭窄，客户信用了解困难。
由于小额贷款公司不属于金融机构，且业务处于发展初期，征信管理技术标准较低，管理经验缺乏，目前接入征信系统的条件尚不具备，且无法比照商业银行在贷款发放前通过征信系统查询企业和个人征信情况，因而其控制贷款风险的难度增加。
关于银行贷款检讨书范文
您好！在此，我怀着无比愧疚和懊悔的心情，向您呈上这份检讨书。
近日，由于我在办理银行贷款过程中出现了一系列失误，给银行带来了不良影响，同时也给自身带来了严重的后果。
为了深刻反省我的错误，杜绝类似事件再次发生，现将具体情况及我的悔过之心陈述如下：一、检讨背景近期，我因个人资金周转困难，向贵行申请了一笔贷款。
在申请过程中，我未能严格按照贵行相关规定和流程操作，导致以下问题：1. 提供虚假材料：为了顺利通过贷款审批，我在申请材料中隐瞒了部分真实信息，包括工作单位、收入水平等。
2. 未按时还款：在贷款期限内，我未能按时足额还款，导致逾期利息产生。
3. 未履行合同约定：在贷款合同中，我承诺在贷款期限内不得从事与贷款用途不符的活动，但我却在贷款期间将资金用于炒股，违反了合同约定。
二、错误原因分析1. 缺乏诚信意识：在申请贷款过程中，我未能诚实守信，隐瞒真实信息，这是我对诚信原则的严重违背。
2. 法律意识淡薄：我对贷款合同的相关条款了解不足，未能充分认识到违反合同约定的严重性。
3. 责任心不强：在贷款期限内，我未能按时还款，未能履行合同约定，这是我对自身责任的严重忽视。
4. 自律意识差：在贷款期间，我将资金用于炒股，违背了贷款用途，这是我对自律意识的严重缺失。
三、悔过及改正措施1. 悔过之情：我深知自己的错误给银行和自身带来了不良影响，对此表示深深的歉意。
我认识到，诚信是做人的根本，我将从内心深处认识到诚信的重要性，以实际行动弥补我的过错。
2. 改正措施：（1）提高法律意识：我将认真学习相关法律法规，提高自身法律素养，确保今后在办理业务过程中严格遵守法律法规。
（2）加强自律意识：我将严格要求自己，遵守银行规定，不得从事与贷款用途不符的活动，确保贷款资金安全。
（3）履行还款义务：我将按时足额还款，杜绝逾期现象发生，切实履行合同约定。
（4）加强诚信建设：我将积极参加诚信教育活动，提高自身诚信意识，树立良好的社会形象。
贷款自查报告
贷款自查报告火星支行“三项整治”自查报告根据《中国银监会办公厅关于印发农村中小金融机构三项整治活动方案的通知》的精神和总行的要求，我行对抵质押贷款进行逐笔排查，现将排查结果报告如下：一、贷款概况说明我社截至2011年6月30日，表内留有余额的抵押贷款共计422笔，金额合计53965.43万元整，质押贷款3笔，金额合计75万元。
二、贷款真实性、合规性、合法性：根据文件要求，我社对抵质押贷款进行逐笔检查，情况如下：1、我行的贷款均为应借款人本申请，贷款的手续齐全。
权限内的贷款都通过本行审贷小组签字同意，权限外的贷款还上报了总行由主管领导审批签字同意，并到相关部门登记领取他项权证后办理。
2、我行的贷款抵押物为居民自用楼房商品房或土地抵押.房屋有房产手续并经房管局取得他项权证，土地有相关部门签署的建设用地批准书等并经国土资源部取得他项权证书，权属清楚，抵押物真实。
3、抵押物均通过总行认可的评估公司评估，且每笔贷款的抵押率都控制在70%以内，4、贷款抵押物与贷款审批抵押物相一致，贷款均先登记后放款。
合同到期日期均在他项权证书抵押存续期限范围内。
5、到2011年6月30日止抵押物均未有被挪用、处臵等情况。
我行按照文件要求，对辖区内抵、质押贷款进行了逐笔核查，未发现有工作人员违规进行虚假抵押，逆程序放款等情况，未发现假冒名贷款情况。
在今后的工作中，我行将进一步加强业务技能培养和思想道德素质修养，改进不足、引以为戒，树立起正确的工作态度及责任心，认真做好贷前调查、贷时审查、贷后检查及催收等工作，把好每一道关口，加大监督及奖惩力度，对发现的违规、违法行为绝不姑息，坚决确保我社资产安全。
芙蓉合行火星支行20110630信贷自查报告根据联社XXXX年X月X日有关会议精神,我社积极组织信贷人员对信贷业务进行了认真自查，以规范行为、防范案件，查找问题、解决问题为出发点，对照联社和自身的要求进行排查，对个人在工作中存在的问题充分暴露，深挖根源，充分认识风险防控的重要意义，以促使每个人通过此次排查活动，能够在以后的工作中不断的进步，合规操作。
银行自查报告（通用5篇）
银行自查报告银行自查报告（通用5篇）时间稍纵即逝，辛苦的工作已经告一段落了，在工作开展的过程中，我们看到了好的，也看了到需要改进的地方，来为这段时间的工作写一份自查报告吧。
来参考自己需要的自查报告吧，下面是小编为大家整理的银行自查报告（通用5篇），仅供参考，欢迎大家阅读。
银行自查报告1今年我县开展“企业评机关”、“行风评议”活动几个月来，我们中国工商银行谷城支行通过自查存在的问题和广泛搜集社会各界的意见，归纳起来，主要是服务环境需要进一步改善，服务水平需要进一步提高，贷款力度需要进一步加大。
对这些问题，我行边查边改。
现将自查自纠及整改情况汇报如下。
加强硬件建设，改善服务环境。
近几年来，我行投资一百多万元，先后对银城等分理处和支行营业室进行了装修改造，在今年9月下旬把支行营业室建成全市首批“贵宾理财中心”，把其他网点建成标准化的“综合理财中心”、“金融便利网点”。
通过改造，共增加营业面积260多平方米，增加营业窗口6个，每个营业网点都安装（配备）有自动柜员机、自动存款登折机、网上银行电脑，还安装了一台自动存款机、两台离行式自动柜员机，服务环境有了显著改善。
开展三项活动，提升服务品质。
一是深入开展“服务价值年”活动，以服务创造价值；二是继续在网点开展评选“服务明星”、服务“红旗单位”活动，让典型引路；三是广泛开展“规范服务”活动，组织员工规范操作。
同时，支行加大了对优质服务的培训力度、检查力度、奖罚力度，推动了全行服务水平的提升。
目前，全行一线员工坚持统一着装、挂工号牌上岗，网点员工普遍做到了微笑服务、双手接递客户凭证服务等“五项规范服务”。
在工行省分行三季度“神秘人”优质服务检查中，我行综合得分在工行襄樊分行22个支行中居第2位。
坚持信贷创新，加大贷款力度。
我行在办好企业抵押贷款的同时，针对部分企业贷款抵押值不足的实际，创新贷款路子，先后办理了以企业钢材、小麦、棉纱等大宗物质质押的商品融资，以企业应收帐款质押的贸易融资，以企业对方银行开具的确认函为质押的信用证卖方融资，还发放了企业一次抵押、循环使用的小企业网络循环贷款。
银行业务自查报告（范文6篇）
银行业务自查报告（范文6篇）本站小编为你整理了多篇相关的《银行业务自查报告(范文6篇)》，但愿对你工作学习有帮助，当然你在本站还可以找到更多《银行业务自查报告(范文6篇)》。
第一篇：银行业务自查报告所谓的影子银行是指游离于银行监管体系之外、可能引发系统性风险和监管套利等问题的信用的中介体系。
但是，影子银行也并不单指一种机构，也可以是指不计入信贷业务的银行或信托的理财产品。
影子银行大多存在于外国的金融系统，美国更是拥有数以万计的影子银行，包括投资银行、对冲基金、货币市场基金、债券、保险公司等非银行金融机构。
美国的影子银行通过吸收大量银行贷款证券化而进行信用扩张，把传统的银行信贷关系转变证券化中的信贷关系，看上去不像传统银行但仅是行使传统银行的功能。
因为我国绝大部分的信用中介机构都已纳入监管体系，并受到严格监管，所以我国大部分的投行，信托、保险公司基本不属于影子银行。
影子银行区别于其他传统的商业银行有其以下几个特点，第一，交易模式采用批发形式；第二，进行不透明的场外交易，信息披露制度很不完善；第三，杠杆率非常高，经常利用财务杠杆举债经营；第四，主体是金融中介机构，载体是金融创新工具，其充当了信用中介功能；第五，由于影子的负债不是存款，主要是采取金融资产证券化的方式等来分散风险，存在监管套利的行为。
美国的住房按揭贷款的证券化是美国影子银行的利益来源，也是导致日后美国次贷危机的原因。
这种住房按揭贷款融资来不仅降低了住房按揭者的融资成本，也让这种信贷扩张通过衍生工具全球化与平民化，成了系统性风险的新来源。
美国影子银行产生于20世纪60、70年代，欧美国家出现了存款机构的资金流失、信用收缩、赢利下降、银行倒闭等现象。
为了应对这种信用危机，政府大开始规模放松金融部门的各种管制，促使激烈的市场竞争形成一股金融创新潮。
各种金融产品、金融工具、金融组织及金融经营方式等层出不穷。
随着美国金融管制放松，一系列的金融创新产品不断涌现，影子银行也在这过程中逐渐形成。
银行自查报告15篇
银行自查报告15篇银行自查报告15篇在学习、工作生活中，需要使用报告的情况越来越多，报告包含标题、正文、结尾等。
相信很多朋友都对写报告感到非常苦恼吧，以下是小编精心整理的银行自查报告，欢迎阅读与收藏。
银行自查报告1根据银监办相关文件精神，我社认真组织全体员工进行了员工贷款、参与民间融资以及经商办企情况的排查工作，作为一名信合员工，我认真学习"三项"排查工作的精神，切实进行履职本次自查工作，现将本人具体排查内容汇报如下：1、内部员工贷款方面。
作为一名信合员工，目前本人在xx县农村信用社和辖区内其他金融机构有贷款余额xx万元，具体情况为：20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日xx万，20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日xx万，无违约记录，信用优良，主要用途为xxx。
经查证，本人xxxx（亲属）在xxxx社贷有余额xx万元，具体情况为：20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日xx万，20xx年xx月xx 日-20xx年xx月xx日xx万，无违约记录，信用优良，主要用途为xx。
2、参与民间融资方面。
经过自查，本人不存在如下六种违规融资现象：一是不存在"以获取高利为目的，以自有资金或向银行、亲朋好友、企业、自然人进行借款用于投资、放贷"的现象；二是不存在"以农村信用社的名义组织，或介绍、担任等形式帮助他人高息融资"的现象；三是不存在"以客户或本人的账户为他人过渡资金"的现象；四是不存在"他人高息融资提供办公场所或开展宣传活动"的现象；五是不存在"以各种形式参加非常集资"的现象；六是不存在"自办或参与经营典当行、小额贷款公司、提供公司等机构"的现象。
3、内部员工经商办企业方面。
经严格自查，本人不存在参与经商办企业，不存在入股工商企业、在企业兼职、直接开公司参与经商活动等现象。
有关于银行自查报告范文（精选3篇）
有关于银行自查报告范文（精选3篇）有关于银行范文篇1一、银行高息揽储情况介绍我国银行信贷创纪录式的增长，加上今年货币信贷政策的趋紧，导致各大银行在20xx年信贷吃紧，今年，央行两次上调存款准备金更是收紧了货币流动性，进而引发银行间存贷比接近甚至超过75%的监管红线。
各大银行纷纷推出各项优惠来加大对客户储蓄存款的吸收力度，与此同时，变相高息揽储行为也有所抬头（中国）。
20xx年，银行储蓄存款成为各大银行的香饽饽。
银行之间为了争夺资金源，纷纷展开各种手段，而在银行揽储大战的背后，这将导致市场更为混乱，并可能衍生出巨大的风险。
而银行之间为了吸引储蓄而变相提高利率，这是一种违规的做法，国家监管部门已以绝定对此展开跟踪查处。
现在各银行为了吸引储蓄，除了提高存储利率外，还想到了其它的办法，除了给达到一定存款金额的储户每月定期送米、油等礼物外，优惠还将加码。
如日均存款余额达到100万元以上，将每月送两三百元的购物卡，一直送到客户不再存这笔钱为止。
并且各银行这种“揽储大战”不断升级，已从送米、送油升级至送数码相机、手机、笔记本电脑甚至大额现金。
一些客户去银行存款时也学会了货比三家，讨价还价。
除了赠送各类礼品外，一些银行甚至提出直接给存款客户返点。
据了解，目前业内最常见的返点率是万分之五。
也就是说，如果客户在银行存款100万元，往往可以得到500元的现金返利。
以此类推，存款500万元则可以得到2500元。
一位城市商业银行业务经理告诉记者，目前他们银行的返点政策为每月奖励日均额的万分之五，一年算下来可以达到千分之六。
“比如你存100万元在我们银行，一年除了利息之外，返点都有6000元。
如果金额大，还可以申请更高的返点。
”而某股份制银行为吸引到更多的存款，甚至用金条来代替利息。
根据不同的存款金额来送不同的金条，用金条来代替利息收益。
最高的把26.7万元存入一年就可以拿到30克的99.99%纯度金条。
二、出现的问题（一）信贷冲动的恶果热衷放贷的银行怎么会对储蓄存款这么感兴趣呢？因为存贷比触及监管红线，许多银行面临无钱可贷局面，这是银行揽储的主要动机之一。
银行个人消费贷款自查报告（范文3篇）
银行个人消费贷款自查报告（范文3篇）本站小编为你整理了多篇相关的《银行个人消费贷款自查报告(范文3篇)》，但愿对你工作学习有帮助，当然你在本站还可以找到更多《银行个人消费贷款自查报告(范文3篇)》。
第一篇：银行贷款自查报告接到xxxx通知后，领导非常重视，立即责成分管领导及相关部室，对金融执法检查发现的问题进行落实整改，现就落实整改情况报告如下：根据xxxx支行xxxx号《xxxxx的通知》和xxx号《xxxxxx》的文件指导，为加强xx公司贷款标准化工作，从xx公司实际出发，制定本实施方案。
一、指导思想为深入贯彻落实金融统计标准化和金融统计标准工作的指导意见，加强我公司贷款标准实施的工作，围绕金融统计标准化工作，将我公司金融统计标准管理纳入内控合规体系和战略规划，确立我公司金融统计标准化建设的目标，建立标准化工作管理制度，明确各职能部门的职权和责任，定期对本机构数据标准管理水平进行评估。
我公司成立了金融机构统计标准化工作落实小组，风险管理部门负责金融统计标准落实工作的组织、协调和管理工作，建立机制和流程，协调和督促其他相关业务部门，共同做好标准化落实工作。
二、制定金融统计标准化制度我公司结合自身情况，在人民银行标准的基础上，进一步细化和完善，形成我公司的标准，并作为我公司的强制性标准。
（一）统计标准制度我公司统计工作严格按照人行统计标准，逐步推进信息整合，强化对各类风险的有效监测和评估，提高我公司的经营管理水平。
小贷公司贷款的行业分类标准，根据《国民经济行业分类》标准采用经济活动的同质性原则划分国民经济行业。
即每一个行业类别按照同一种经济活动的性质划分，而不是依据编制、会计制度或部门管理等划分。
小贷公司贷款企业划分标准，根据人民银行下发的《中小企业划型标准规定》制定以下要求，并结合我公司实际，认真遵照执行。
中小企业划分为中型、小型、微型三种类型，具体标准根据企业从业人员、营业收入、资产总额等指标，结合行业特点制定。
银行自查报告（推荐5篇）
银行自查报告（推荐5篇）本站小编为你整理了多篇相关的《银行自查报告(推荐5篇)》，但愿对你工作学习有帮助，当然你在本站还可以找到更多《银行自查报告(推荐5篇)》。
第一篇：银行自查报告为进一步推进我行重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度的落实，我行行自接到银党纪办【20xx】13号文件《关于对重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度落实情况进行自查的通知》后，县行领导班子高度重视，首先是召开了专题会议，在会议上认真学习了相关文件并明确专人负责此项工作。
会议后，对我行的重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度工作进行了自查，现将自查情况汇报如下：一、加强组织领导，确保自查工作顺利开展我行接到通知后，县行党支部立即召开了行务会对文件要求进行全方位的学习，行长亲自披挂上阵，成立了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查领导小组，行长亲自担任组长，两位副行长为副组长，二部一室主任为成员。
为顺利开展重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查工作打下了良好的开端。
为切实做好自查工作，县行合正在开展的“银行业内控和案防制度执行年”活动，展开了更细、更深入的自查工作，实行“双管齐下”工作方针，查找问题分析原因，确保了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查工作落到实处。
二、自查情况（一）重要岗位和敏感环节轮岗及强制休假。
我行始终坚持认真执行重要岗位及敏感环节轮岗制度，每三年进行一次岗位轮换，为有效推动各项业务的开展提供了保障，全面提高了重要岗位及敏感环节工作的安全性。
在强制休假方面，我行按照上级行文件的规定，要求休假人员休假时间必须达到5―10个工作日，休假期间并安排代指管理人员代替休假人员的岗位，确保了工作的正常开展。
今年以来，我行休假人员为2人。
（二）县行领导班子成员情况。
按照中国农业发展银行干部交流暂行规定文件精神，我行正副行长属于异地交流任职，县行行长任行长在我行任职未满三年，年龄不足50周岁。
银行信贷自查报告3篇
银行信贷自查报告3篇银行信贷自查报告篇1银行家们心中有数，业务和风控，两手都要抓，两手都要硬。
于是乎，上半年冲在前面的是对公、个金、授信等前中台人员；而风水轮流转，下半年忙碌的则是银行稽核、内部审计等后台人员。
8月下旬，审计署的审计调查队伍入驻前，一家国有大行刚结束了一场长达三个月的专项稽核。
稽核部的经办人员加了三天班，把该行所调查的5家分支行的情况进行了汇总。
此次稽核调查的是自xx年以来发生的公司授信业务，包括贷款、票据、国内信用证等。
9月10日，一家大型上市银行江苏省分行人士透露，该行正在开展内部审计；另一家大行上海分行人士称，该行内部的风险排查工作已于8月底完成，范围涉及项目资本金落实情况、票据业务等方面。
通过自查风暴，潜伏于信贷冲动下的各种问题浮出水面。
如前述国有大行的专项稽核查出的问题主要表现在：授后管理工作不到位、资金流向监控存在不足、对贸易背景真实性审查不够严格、会计核算不规范等。
而稽核结论中提出的两大关注事项：一则是关注委托开票业务的合规性，二则是项目资本金落实到位。
各行都面临着共同的难题——如何在审计署到来之前，把有瑕疵的贷款落实到位。
8月底，一家大行信贷人员透露，他所做的工作中有一项就是，规范借款企业的股东借款问题，如果借款企业用股东借款来补充项目资本金的缺口，都需要重新来过，退回股东借款，重新落实项目资本金。
“过桥”项目资本金迷离银行自查锁定的均为关键环节。
8月以来，部分中小银行上海分行纷纷开展与案件防控相关的风险排查工作。
其中，一家股份制银行将单位账户、员工行为、票据业务列为重点排查对象；另一家上市中小银行的排查内容则包括公司条线授信真实性检查、重点客户走访、担保真实性核查、贷后管理落实措施及票据业务合规性检查等方面。
天量信贷的背后可谓是“泥沙俱下”。
在银行业掀起自查风暴中，违规行为自然无处遁形。
上半年“信贷冲动”的故事里，银企的微妙关系，或可从以下两宗案例管窥一二。
一位知情人士透露，xx年2月到5月期间，一家国有大行南方某支行向广州一家热电有限公司发放了4.18亿元贷款，用于一期项目建设。
银行资金自查报告(6篇)
银行资金自查报告根据___银发【____】____号文件精神，我行对____年____月____日至____年____月____日期间的业务经营状况进行了全面认真的自查，现将自查情况报告如下。
银行资金自查报告（2）我行均按存款管理有关规定组织存款，无拖欠漏缴存款准备金，无将集体资金或公款转人个人储蓄现象，无隐藏和虚增存款现象，没有通过滥用或改变会计科目等手段占用财政性存款，没有违规吸收金融机构存款，没有提高利率吸收存款行为。
银行资金自查报告（3）我行完全按有关规定发放贷款，没有超范围、变相提高利率及向自办经济实体发放贷款现象，没有滥用会计科目发放、隐藏、虚增贷款，审查、批准手续齐全、有效，没有不具法律效力的抵押、担保贷款。
____年____月末的正常贷款中，含到期未做展期的贷款四笔，金额____万元，加上已划为逾期的贷款____万元，共计____万元。
但至____年____月末，清收比例已达到____%。
上述各笔逾期贷款形成原因各不相同，多数企业是在经营中受市场的影响，未达到预期的收益，经调查分析，贷款均能在近期收回。
为了给企业施加压力，加大催收力度，所有逾期贷款均未作展期手续。
现有逾期贷款____万元，除一笔____万元的贷款正在法院执行期间外，余下两笔均可在年底前收回。
银行资金自查报告（4）我行的投资全部是国债投资，无超范围投资，没有向自办实体投资。
拆借资金有一笔属违规，是拆给农行总行信托投资公司，金额____万元，未通过融资中心。
其余的拆借皆合规。
br>银行资金自查报告（5）我行无账外吸收存款，账外发放贷款，无账外小金库。
此外我行没有占用信贷资金炒股、炒房地产，没有违规吸存、支付手续费和好处费等问题。
___市合作银行___支行_____年___月_____日附：此文属财经纪律检查报告中的一种。
自查报告写给上级主管单位的报告，一般是定期地全面检查报告。
例文阐述了该行一年来在存款管理、贷款管理、投资和拆借资金管理以及账外经营情况等四个方面的业务工作情况。
贷款自查报告实用（精选3篇）
贷款自查报告实用（精选3篇）贷款实用篇1一、报告背景随着我国经济的快速发展和人民生活水平的提高，消费贷款成为了越来越多人的选择。
然而，一些消费贷款产品存在许多问题，消费者难以辨别和识别。
为了进一步规范市场，保护消费者权益，本次对消费贷款进行了自查，以期提升消费者对消费贷款的认知程度。
二、自查目的1. 探究消费贷款的使用情况，了解消费者针对该项产品的使用体验以及存在的问题。
2. 评估市场上消费贷款产品的种类、价格、利率以及审核流程，以便更好地协调保障消费者权益。
3. 制定针对消费贷款市场的相关政策，为社会消费者提供更加公正、合理的消费贷款市场。
三、自查范围及方法1. 范围：本次自查的范围包括各大银行、互联网金融平台、消费金融公司以及其他金融机构提供的各类消费贷款产品。
2. 方法：采用网上问卷、实地调查、贷款体验试用等方式，了解消费者对消费贷款产品的使用情况，以及对消费贷款产品各项服务的评价和意见。
四、自查结果1. 消费贷款的使用情况：通过问卷调查得知，一个月内使用消费贷款的人数比例高达40%，消费贷款的主要使用目的是购买电子产品、旅游、家居装修等。
2. 消费贷款产品的种类、价格、利率以及审核流程：通过实地走访和网络调查，发现消费贷款产品在种类、价格、利率等方面存在巨大差异，其中有些贷款产品存在虚假宣传和欺诈行为。
同时，审核流程缺乏透明度，审核结果难以预测，存在过度控制的'情况。
3. 对消费贷款产品各项服务的评价和意见：通过贷款体验试用，了解消费者的实际使用情况和所遇到的问题。
多数消费者对于消费贷款服务的质量和服务态度大多数给予了满意评价，但也有部分消费者对于贷款利率过高、还款方式不透明等问题表示不满。
五、改进建议1. 相应法规的制定：对消费贷款市场进行更加深入的研究和调查，加强对相关企业的监管和管理，形成完善的政策法规体系，进一步保障消费者权益。
2. 合理完善的贷款产品策略：逐步提高借款门槛，完善审批程序，加强对借款人信用的信审管理，规范贷款产品的利率与费用，加强对借款人的调查核实和资金来源合法性审核。
银行自查报告范文精选(必备3篇)
银行自查报告范文精选(必备3篇)（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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银行金融自查报告范文(3篇)
银行金融自查报告范文（3篇）银行金融自查报告范文（3篇）银行金融自查报告范文篇1一、金融统计数据的真实性情况通过对__年以来科目统计数据（包括财务会计报表、信贷台账、贷款明细账等）的自我检查，认为上报数据真实完整。
没有发现下列统计违法行为。
1、未虚报、瞒报、伪造、篡改金融统计资料，更没有违反统计法规和工作程序编造统计数据的行为。
2、统计数据与原始统计记录，统计台账、统计报表以及与统计有关的其他资料核对基本一至，数据差异不大。
3、未利用常规的业务操作虚增，虚减原始统计记录或与统计有关的其他原始资料行为。
4、未强迫或授意统计人员在统计数据上弄虚作假。
二、统计法规和统计制度的贯彻情况。
1、认真贯彻中华人民共和国统计法、金融统计管理规定等法律、法规。
2、贯彻执行中国人民银行制定的金融统计制度及有关管理办法，并接受人民银行的监督、检查。
3、及时收集、汇总、编制、管理本社金融统计数据和报表。
三、统计工作管理情况1、统计岗位设置及人员配备情况。
我社金融统计工作主要由联社委派会计熊民敏负责，辖内各成员积极配合提供统计数据和上报金融工作动态。
2、日常报表操作情况。
经查，所报营业报表、资产负债表、业务状况表、不良贷款统计表等各类统计报表均能及时、保质、保量地报送至联社相关科室，各类统计报表、统计数据能做到及时整理并归档保存，不存在虚报、瞒报、伪造、拒报、迟报统计数据的现象。
四、存在的问题及整改措施（一）存在的问题：1、未建立相应的统计操作规程。
2、但由于人员缺乏，一直以来统计岗均由委派会计兼任，没能设置独立的统计岗，配备专职统计人员。
3、我社对统计人员的业务培训还不到位，对金融统计知识的更新较慢，加之员工由于忙于各自日常工作中的事情，对统计工作的认识不能真正地重视起来。
（二）针对以上统计工作中存在的问题提出如下整改措施。
1、尽快建立相应的统计操作规程。
建议县联社制定符合农村信用社的统计操作方法，确保统计工作的标准化、规范化。
银行自查报告（实用5篇）
银行自查报告（实用5篇）在人们越来越注重自身素养的今天,我们会频繁使用到报告，撰写报告是我们理清工作思路、发现工作问题、清扫工作障碍的方法。
你知道哪些优秀的报告的范文吗？这篇文章主要介绍了一下“银行自查报告”希望大家能够喜欢，享受了本文内容后您或许能够收获一些新的有用的帮助信息！银行自查报告【篇1】银行同业账户自查报告一、前言自查报告是银行同业账户进行内部自查的一种形式，旨在确保该账户的合规运作，并减少风险和错误。
本报告旨在提供银行同业账户自查的详细信息，包括主要目标、方法、结果和改进计划等。
二、目标银行同业账户自查的主要目标是确保该账户的操作符合法律法规和银行的政策规定，具体目标如下：1. 确保账户资金符合合规要求，未涉及非法或可疑交易；2. 确保账户交易记录准确无误，未发生操作错误；3. 确保账户的资金安全，未发生未经授权的资金调拨或盗用；4. 确保账户内部控制措施的有效性。
三、方法为了实现以上目标，我们采取了以下方法进行银行同业账户的自查：1. 审查账户资金流入和流出的记录，确认是否符合法律法规和银行政策规定；2. 检查账户的交易记录，核对是否与操作员提交的交易信息一致；3. 检查账户的资金安全措施，包括密码保护、交易验证等；4. 进行账户内部控制措施的全面评估，包括操作程序、授权管理、审计等。
四、结果根据以上自查方法，我们得出以下结论：1. 账户资金流入和流出的记录符合法律法规和银行政策规定，未发现涉及非法或可疑交易；2. 账户的交易记录准确无误，未发生操作错误；3. 账户的资金安全措施较为完善，未发生未经授权的资金调拨或盗用；4. 账户内部控制措施有效性较高，未发现严重的安全漏洞或操作失误。
五、改进计划基于以上结果，我们制定了以下改进计划：1. 加强对账户资金流入和流出的审查，建立更严格的反洗钱和反恐怖融资机制；2. 继续加强对账户交易记录的审核，建立更完善的交易录入和核对机制；3. 提升账户的资金安全措施，包括增强密码保护、改进交易验证方式等；4. 持续完善账户的内部控制措施，加强操作程序的规范性、审计的全面性等。
贷款自查（合集五篇）
贷款自查（合集五篇）第一篇：贷款自查关于对担保机构担保的贷款情况的自查报告XX县农村信用合作联社：根据X信联发[2009]67号文件的有关要求，我社立即组织全社信贷人员对文件进行了学习，并责成对所涉及的由担保机构担保的贷款和发放给担保机构、典当机构的贷款进行了全面自查，现将自查情况报告如下：一、自查范围：我社及所辖四个分社（XX分社、XX分社、XX分社、XX分社）对所涉及的贷款进行了清理，截止2009年2月未，全社仅由主社办理了一笔由担保机构担保的贷款。
该笔贷款借款人：XXXX发展有限公司；担保机构：XXX农业产业化中小企业担保有限公司。
二、自查方式：对该笔担保贷款在自查过程做到了与借款人直接核对，与贷款项目实地确认的方式。
我社由主任及信贷组长、企业信贷员前往该公司对借款人的经营情况、财务状况、贷款项目等进行了解。
三、自查的重点和内容：1、贷前调查尽职情况。
借款人的经营项目真实，借款人的实际情况、担保人的实际情况与贷前调查报告描述的一致。
2、贷时审查尽职情况。
贷时均通过了对所提供资料的审查，并召开了信用社贷审小组会议，报联社由审查人、审查部门负责人及分管信贷部门领导人审签。
3、贷后检查尽职情况。
我社信贷人员对该笔贷款进行了按月检查，并逐月填写了农村信用公司类客户贷后检查表。
4、担保机构资质情况。
对该担保机构进行了审查，并由该担保机构提供了企业法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证、开户许可证、贷款卡等有效证件及该担保企业的章程、会计报表、审计报告等其他有关资料。
5、贷款质量情况。
该笔贷款未出现挪用现象，且均能按时付息，我社对其贷款按五级分类划分为正常。
四、以后的工作打算：此次对担保机构担保贷款的自查结果未发现违规情况，但我社仍然要求全社信贷人员在以后办理担保贷款时应严格按照规定对担保机构的资质进行审查；严格执行贷款“三查”制度和独立审核、审慎授信原则；严格执行贷款操作流程。
特此报告）贷款信息严重失真。
银行的自查报告范文（通用5篇）
银行的自查报告银行的自查报告范文（通用5篇）时间飞快，一段时间的工作已经结束了，回看这段时间的工作，有着一些问题，是时候仔细地写一份自查报告了。
在写之前，可以先参考范文，下面是小编收集整理的银行的自查报告范文（通用5篇），欢迎阅读，希望大家能够喜欢。
银行的自查报告1根据总行农发银计【20xx】22号《关于开展中国农业发展银行20xx年统计检查的通知》《中国人民银行关于开展20xx年金融统计检查的通知》（银发【87】号）的要求，为严格执行金融统计制度，提升金融统计水平，我行立即成立统计工作检查领导小组对照统计检查内容进行了自查，现将自查情况报告如下：一、加强组织领导，统一思想认识，周密安排部署为认真开展好此项自查工作，我行高度重视，加强组织领导，成立了自查工作领导小组，召开专题会议，组织全行员工认真学习了《中国人民银行关于开展全国金融统计执法检查的通知》、《中国农业发展银行统计工作管理制度》、《中国农业发展银行非现场监管报表管理暂行办法》等文件办法内容。
通过学习，统一了员工的思想认识，提高了对开展统计检查和加强统计管理工作重要性的认识，明确了检查的目的、内容、重点，确定了检查人员，落实检查人员责任，提出了具体要求，从而保证了自查效果。
二、统计工作检查情况（一）落实整改20xx年金融执法检查中发现问题的情况我行对照去年人民银行、银监会、总行统计执法检查中发现的问题进行了有针对性的复查。
围绕整改中发现的问题进行了逐一检查，未发现重复问题，杜绝一切统计工作中的违规、违法行为，更好地保障了金融统计工作的质量。
（二）落实人民银行统计制度的情况1、认真贯彻《中华人民共和国统计法》《金融统计管理规、定》《现金收支统计操作规程》等法律、法规，以及相关的法律、法规。
2、贯彻执行中国人民银行制定的金融统计制度及有关管理办法，并接受人民银行的监督、检查。
3、我行依法执行涉农贷款统计和银行承兑汇票及其他统计制度，所报境内大中小企业贷款、银行承兑汇票情况统计表等各类报表均能及时、保质、保量地报送。
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银行贷款自查报告
Record the situation and lessons learned, find out the existing problems and
form future countermeasures.
姓名：___________________
单位：___________________
时间：___________________
编号：FS-DY-20886
银行贷款自查报告
五大行面临新资本协议
经历了20xx年的天量信贷之后，20xx年，工行、农行、中行、建行、交行等五大商业银行将要面临新的资本协议，银监会也加强了对商业银行的资本要求，并且要求商业银行健全和完善“立足当前着眼长远”的资本补充长效机制。
银监会也已经把大型商业银行的资本充足率从11%提至了11.5%，并且实行动态的资本充足率管理，并有可能进一步提高资本充足率的可能性。
从已经公布的五大商业银行20xx年的年报看，中国银行的资本充足率已经降至11.14%，为上市的大型商业银行末位，并未达到监管层的监管要求，而中行也最先公布了其再融资方案。
一位知情人士对《华夏时报》记者透露，监管部门要求大型银行要尽快制定符合资本约束要求的科学发展战略，加
强资本管理。
并要求五大商业银行结合各自银行的经营特点，制定符合自身的20xx年和中长期资本补充规划，并经股东大会批准后于20xx年6月末前上报给监管部门，并公开披露。
银行自查不良
20xx年新增贷款的急剧膨胀，再加上20xx年宽松的新增贷款总额，使得市场人士都在关注商业银行在发放大量贷款后是否会造成大量的坏账，导致商业银行的不良贷款上升。
银监会2月末公布的数据显示，商业银行的不良贷款都实现了双降。
截至20xx年1月末，商业银行不良贷款余额4830亿元，比年初减少143亿元。
不良贷款率1.48%，比年初下降0.1个百分点。
商业银行拨备覆盖率为161.3%，比上年末上升6.3个百分点。
在不良贷款出现双降的情况下，监管机构还是要求大型银行加大贷款质量的风险管控，特别是针对20xx年以来新增贷款的风险管理，通过加大自查力度，采取监管措施，切实防止不良贷款的反弹。
上述知情人士介绍，监管机构要求大型银行在20xx年上半年对贷款五级分类情况进行全面自查，并且自查报告于5
月底前上报监管部门。
20xx年12月，国
外评级机构惠誉对中国商业银行的贷款的五级分类产生质疑，认为其中的“关注类”和“不良类”都不能够及时反映商业银行资产质量的变化。
西南证券银行首席分析师付立春指出，目前国内的商业银行的资产五级分类做得比较好，能够真实地反映出商业银行的资产变化，并且五级分类的迁徙率也是特别受关注的一个重要指标。
但是，由于资产五级分类只能够在年报和半年报中看到，并且是期末数据而不是期中数据，希望能够增加披露数据的完整性和规范性。
从工商银行公布的贷款五级分类来看，次级类和可疑类贷款都有所降低，而损失类贷款上升了20.65亿元。
建设银行公布的年报中显示，可疑类贷款相比20xx年末增加了28.07亿元，而其它贷款分类则出现下降。
 
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