银行供应链融资业务营销方案
工商银行供应链金融服务方案及相关产品
工商银行供应链金融服务方案及相关产品一、工商银行供应链金融服务方案工商银行通过多样化的产品和服务联接供应链的各个节点，将银行信用注入供应链运作，为企业提供强大的资金支持和灵活的结算手段，以供应链的顺畅流转助力企业成功。
工商银行供应链主要融资产品1.国内保理——企业将其销售商品、提供服务产生的应收账款转让给银行，银行为其提供融资、调查、应收账款2.商品融资——企业将其合法拥有的商品质押给银行，并由第三方进行监管，银行根据商品价值提供融资的业务。
3.订单融资——企业提供符合一定条件的订单，银行根据订单价值发放贷款满足企业发货前采购原材料、组织生产和货物运输等资金需求。
4.预付款融资——预付款结算方式下，企业落实预付款项下商品的下游买家后，银行按预付款的一定比例提供贷款用于企业采购商品。
5.应付款融资——货到付款结算方式下，对符合一定条件的企业及其交易，银行根据交易单据代企业支付货款。
6.国内信用证——银行根据买方申请出具的付款承诺，承诺单据在符合信用证条款时向卖方履行付款责任。
7.信用证项下买方融资——开证申请人与银行达成协议，银行将单据释放给企业并先行对外付款，待企业货物销售回笼资金后偿还贷款。
8.信用证项下打包贷款——银行根据卖方提供的信用证向其发放贷款用于原材料采购、生产和运输等。
9.信用证项下议付融资——在单据符合条件的情况下，银行根据卖方提供的信用证、单据发放贷款。
工商银行供应链融资产品组合为简化操作流程，衔接客户采购、库存、销售各个环节的资金需求，工商银行对供应链融资产品实施组合办理，即实现“一次申请、一次审批”，并降低了评级、授信、担保等信贷门槛，进一步满足客户个性化的融资需求。
1.“订单融资+国内保理”——采购和生产环节办理订单融资，销售后办理国内保理，保理融资归还订单融资，待货款回笼后归还保理融资。
2.“预付款融资（应付款融资）+国内保理”——采购环节办理预付款融资（应付款融资），销售后办理国内保理，保理融资归还预付款融资（应付款融资），待货款回笼后归还保理融资。
【精品】银行全套供应链融资解决方案
#＃银行全套供应链融资解决方案9月24日，深圳＃＃银行在深圳大中华喜来登酒店举行赢动力“供应链融资-W计划”产品发布会，成功推出全套供应链融资业务解决方案.助力中小企业走出紧缩困局9月24日,深圳＃#银行在深圳大中华喜来登酒店举行赢动力“供应链融资-W计划”产品发布会，成功推出全套供应链融资业务解决方案。
这是继“现金管理—R计划”之后，＃＃银行“赢动力"公司业务品牌推出的又一项系列产品. “赢动力供应链融资”产品的推出旨在进一步丰富、提高深圳＃＃银行的融资服务能力，尤其是增强对中小企业的支持力度，帮助中小企业走出当前国内、国际宏观经济形势波动造成的困境。
精益求精，打造完美供应链金融服务深圳#＃银行此次推出的嬴动力“供应链融资W计划”包括“采购商融资解决方案”、“供应商融资解决方案"、“进出口企业融资解决方案”、“工程承包企业信用支持方案”，针对供应链中不同经营形式的经营主体分别设计了专属服务方案.每一个方案都根据企业的经营特点有针对性地安排了多款融资产品。
采购商融资解决方案重点解决企业采购原材料时的预付款和存货占压形成的融资需求,主要安排了银行票据产品和存货质押融资产品。
由于与具有全国物流网络的中远、中外运等龙头物流企业建立了业务合作关系,因此＃＃银行的采购商融资业务能够接受企业分布在全国各地作为贷款担保，并且能够处理商品的各种运输、存储形态,真正实现全程物流融资。
供应商融资解决方案主要由各种应收款融资产品构成，主要解决企业因为下游客客户延期付款形成的融资需求。
国内保理和信保融资是重点推广产品。
＃＃银行国内保理产品具有明保理、暗保理、有追索权保理、无追索权保理等多种业务形式。
特别是对长期、频繁发生贸易关系的企业，设计了一次性应收账款转让通知方式，极大的简化了业务操作手续。
先进的保理业务系统也为业务处理效率提供了有效的保障。
#＃信保融资是##财产险公司面和＃＃银行对中小企业共同推出的融资产品.由企业向＃＃产险公司投保企业国内贸易短期信用保险，银行根据投保情况为企业核定融资额度，手续简便快捷,非常适合销售情况良好，需要短期融资的企业需要。
银行供应链金融实施方案
银行供应链金融实施方案随着全球经济一体化的深入发展，供应链金融作为一种新型的金融模式，逐渐成为金融领域的热门话题。
银行作为金融体系中的重要组成部分，在供应链金融领域发挥着重要作用。
本文将就银行供应链金融的实施方案进行探讨，以期为相关金融从业者提供一些参考和借鉴。
首先，银行在实施供应链金融时，需要建立完善的风险管理体系。
供应链金融涉及到多个环节和多个参与方，其中存在着各种各样的风险，如信用风险、市场风险、操作风险等。
因此，银行需要建立起一套完备的风险管理机制，包括风险评估、风险监控、风险预警等环节，以确保在供应链金融业务中能够及时有效地应对各种风险。
其次，银行需要加强与供应链各参与方的合作与沟通。
在供应链金融中，银行作为资金提供方，需要与供应商、生产商、经销商等各个环节的参与方进行密切的合作与沟通。
只有通过深入了解各参与方的需求和情况，银行才能够更好地为其提供金融支持，从而实现供应链金融的良性循环。
此外，银行还需要利用信息技术手段，提高供应链金融的效率和便捷性。
随着信息技术的不断发展，银行可以通过建立供应链金融平台，实现资金流、信息流和物流的高效对接，从而实现供应链金融的快速结算、风险监控和资金管理，提高金融服务的便捷性和效率。
最后，银行还需要不断创新金融产品和服务，以满足供应链各参与方的多样化金融需求。
在供应链金融领域，银行可以通过创新金融产品和服务，满足不同参与方的融资、结算、风险管理等需求，如应收账款融资、订单融资、库存融资等，从而实现供应链金融的多元化和个性化发展。
总之，银行作为供应链金融的重要参与方，需要在实施供应链金融时，建立完善的风险管理体系，加强与供应链各参与方的合作与沟通，利用信息技术提高金融服务的便捷性和效率，不断创新金融产品和服务，以推动供应链金融的发展和壮大。
希望本文所述的银行供应链金融实施方案能够对相关金融从业者有所启发和帮助。
供应链金融销售工作计划
一、前言随着我国经济的快速发展，供应链金融作为金融创新的重要领域，已成为推动实体经济发展的重要力量。
为了更好地服务于实体经济，提高企业融资效率，我司特制定以下供应链金融销售工作计划。
二、工作目标1. 提高我司供应链金融业务的知名度，扩大市场份额。
2. 实现业务收入增长，提高公司业绩。
3. 建立良好的客户关系，提高客户满意度。
三、工作内容1. 市场调研与分析（1）了解我国供应链金融市场的现状、发展趋势及政策导向。
（2）分析竞争对手的业务模式、产品特点及市场占有率。
（3）挖掘潜在客户需求，确定目标客户群体。
2. 产品开发与优化（1）根据市场调研结果，开发具有竞争力的供应链金融产品。
（2）优化现有产品，提高产品适用性和客户满意度。
（3）定期对产品进行评估和调整，确保产品与市场需求相匹配。
3. 客户拓展与维护（1）针对目标客户群体，制定个性化销售方案。
（2）通过线上线下渠道，开展客户拜访、宣讲会等活动，提高客户认知度。
（3）建立客户关系管理系统，定期回访客户，了解客户需求，提高客户满意度。
4. 团队建设与培训（1）选拔优秀人才，组建专业销售团队。
（2）定期组织培训，提高团队业务水平、沟通能力和团队协作能力。
（3）建立激励机制，激发团队成员的积极性和创造性。
5. 合作伙伴关系建立（1）与各类金融机构、企业、行业协会等建立合作关系，共同拓展业务。
（2）参与行业交流活动，提高公司品牌知名度。
（3）共享资源，实现互利共赢。
四、工作计划实施步骤1. 第一阶段（1-3个月）：完成市场调研与分析，明确目标客户群体，开发相关产品。
2. 第二阶段（4-6个月）：开展客户拓展与维护，提高客户满意度，扩大市场份额。
3. 第三阶段（7-9个月）：加强团队建设与培训，提高团队整体实力。
4. 第四阶段（10-12个月）：巩固现有客户关系，拓展新客户，实现业务收入增长。
五、工作总结与评估1. 定期召开销售工作总结会议，分析工作成效，总结经验教训。
银行供应链融资业务管理办法
银行股份有限公司供应链融资业务管理办法第一章总则第一条为支持供应链融资业务发展和中小型客户基础拓展，统筹协调我行公司金融相关产品，规范我行供应链融资业务，根据我行现行有关管理规定，特制定本办法。
第二条通过本办法，对供应链融资的业务原则、产品配置、风险控制、定价及核算等进行统一规范，搭建我行供应链融资业务管理架构，实现前台营销、中台管理、后台操作的高效协调运作，提高业务拓展效率和质量，以核心客户为切入点，延伸到其供应链的上下游，为客户提供全面、综合的解决方案，从而扩大客户基础，提高综合收益，提升我行市场竞争力。
第三条供应链融资业务拓展和管理应遵循以下原则（一）统筹性原则。
统筹协调国际结算、公司业务、国内结算、中小企业等公司金融产品，有效整合营销资源和产品资源，建立统一的、系统的供应链融资管理架构和运行平台，提升我行供应链融资专业化水平和综合服务能力。
（二）“1+N”原则。
依托供应链中的核心客户，向上向下延伸到其上下游企业，将我行的公司金融产品渗透到供应链的各个环节和所有参与者，实现以点带面，以一带多的链条式发展。
（三）客户导向原则。
从客户需求出发，针对客户供应链的特点，制定个性化的解决方案，为客户提供集支付结算、资金融通、风险管理、财务管理于一体的全面综合服务。
（四）差异化原则。
评估供应链的整体资信，充分考虑供应链融资的封闭性、自偿性，根据客户及行业的特性，制定符合供应链融资特点的差异化的授信政策和定价政策。
第四条供应链是指产品和服务提供过程中，由供应商、生产商、服务商、批发商、销售商以及最终消费者组成的供需传输链条，即由原材料获取、产品加工、服务提供及销售实现这一过程所涉及的企业组成的链条。
供应链中一般涉及三类企业：（一）核心企业：指在整个供应链中具有规模大、实力强、技术优势明显等特点，并在供应链中居于核心地位、起决定性作用的企业。
（二）上游企业：指在供应链中为核心企业直接提供原材料、零配件或服务的企业。
银行行业供应链金融方案
银行行业供应链金融方案第1章引言 (3)1.1 供应链金融概述 (3)1.2 银行业务与供应链金融的结合 (3)第2章供应链金融业务模式 (4)2.1 核心企业主导模式 (4)2.2 第三方平台模式 (4)2.3 银行独立开展模式 (4)第3章供应链金融产品与服务 (5)3.1 应收账款融资 (5)3.1.1 保理业务 (5)3.1.2 应收账款质押贷款 (5)3.2 库存融资 (5)3.2.1 存货质押贷款 (5)3.2.2 仓单融资 (5)3.3 预付款融资 (5)3.3.1 预付款保理 (5)3.3.2 预付款质押贷款 (5)3.4 票据融资 (5)3.4.1 票据贴现 (5)3.4.2 票据质押贷款 (6)3.4.3 票据保证 (6)第4章：供应链金融风险管理与控制 (6)4.1 信用风险管理 (6)4.1.1 主体信用评估 (6)4.1.2 担保措施 (6)4.1.3 信用风险分散 (6)4.2 操作风险管理 (6)4.2.1 内部流程控制 (6)4.2.2 信息管理系统 (6)4.2.3 人员培训与激励 (6)4.3 合规风险管理 (7)4.3.1 法律法规遵循 (7)4.3.2 反洗钱与反恐融资 (7)4.3.3 知识产权保护 (7)4.3.4 环保与安全生产 (7)第5章供应链金融技术与创新 (7)5.1 金融科技在供应链金融中的应用 (7)5.1.1 人工智能与大数据 (7)5.1.2 云计算与服务端技术 (7)5.1.3 移动支付与互联网技术 (7)5.2 区块链技术在供应链金融中的应用 (7)5.2.2 数据不可篡改与可追溯性 (8)5.2.3 智能合约与自动执行 (8)5.3 供应链金融平台建设 (8)5.3.1 平台架构设计 (8)5.3.2 核心功能模块 (8)5.3.3 技术创新与业务拓展 (8)第6章供应链金融政策与法规 (8)6.1 国家政策对供应链金融的支持 (8)6.1.1 国家层面政策引导 (8)6.1.2 政策性金融机构支持 (9)6.1.3 财政税收优惠政策 (9)6.2 行业法规与监管要求 (9)6.2.1 法律法规体系 (9)6.2.2 监管要求 (9)6.2.3 政策与法规动态 (9)6.2.4 政策建议 (9)第7章供应链金融业务流程 (9)7.1 客户准入与尽职调查 (9)7.1.1 客户准入标准 (10)7.1.2 尽职调查 (10)7.2 贷款审批与发放 (10)7.2.1 贷款审批流程 (10)7.2.2 贷款发放 (10)7.3 贷后管理与风险监控 (10)7.3.1 贷后管理 (10)7.3.2 风险监控 (10)7.3.3 风险应对措施 (10)7.3.4 风险预警与报告 (10)第8章跨境供应链金融 (11)8.1 跨境供应链金融业务模式 (11)8.1.1 跨境融资业务 (11)8.1.2 跨境支付结算 (11)8.1.3 跨境担保业务 (11)8.1.4 跨境风险管理 (11)8.2 跨境供应链金融风险管理与控制 (11)8.2.1 风险识别 (11)8.2.2 风险评估 (11)8.2.3 风险控制 (11)8.2.4 风险监测与预警 (11)8.3 跨境供应链金融案例解析 (12)第9章供应链金融合作与协同 (12)9.1 银行与核心企业的合作 (12)9.1.1 合作模式 (12)9.2 银行与第三方平台的协同 (13)9.2.1 协同模式 (13)9.2.2 协同优势 (13)9.3 银行与及行业协会的合作 (13)9.3.1 合作模式 (13)9.3.2 合作优势 (13)第10章供应链金融未来发展展望 (14)10.1 市场发展趋势与机遇 (14)10.2 持续创新与监管适应 (14)10.3 绿色供应链金融与可持续发展 (14)第1章引言1.1 供应链金融概述供应链金融作为近年来兴起的一种金融模式，是指以核心企业为纽带，通过对供应链上下游企业提供综合性金融服务，缓解其融资难题，促进供应链协同发展的一种融资方式。
供应链金融平台营销方案
供应链金融平台营销方案供应链金融指的是通过金融手段来优化供应链的运作和资金流动，从而提高供应链的效率和效益。
供应链金融平台作为服务供应链金融的平台，需要有一套有效的营销方案来吸引和留住客户，提高平台的知名度和用户量。
以下是一个供应链金融平台的营销方案：一、定位和目标客户群体1. 确定平台的定位，是面向大型企业、中小企业还是个体商户，或者是面向特定行业或地区。
2. 根据定位确定目标客户群体，针对不同客户群体的需求和痛点制定不同的营销策略。
二、品牌建设1. 设计一个独特而吸引人的品牌标识和口号，能够准确传达平台的核心价值和优势。
2. 在各个渠道上宣传品牌，如社交媒体、行业展会、线下宣传等。
可以请代言人或合作伙伴来宣传平台，增加知名度和可信度。
3. 提供高质量的服务，培养用户口碑，让用户成为平台的忠实粉丝。
三、渠道拓展1. 与行业相关的合作伙伴建立合作，如供应链企业、银行、保险公司等，共同推广平台。
2. 利用线下营销渠道，如举办培训班、论坛、交流会等，与潜在用户建立联系。
3. 制定线上推广策略，如搜索引擎优化(SEO)、搜索引擎营销(SEM)、社交媒体广告等，提高平台的曝光率和点击率。
四、定期举办活动1. 定期举办线上或线下的推广活动，如优惠促销、抽奖活动、知识分享会等，吸引用户参与，并在活动中宣传平台的优势和特点。
2. 参与行业相关的大型活动或赞助活动，提高平台的知名度和影响力。
五、用户关系管理1. 注重用户关系管理，建立用户数据库，及时与用户进行沟通和交流，回应用户的问题和需求。
2. 提供个性化的服务和推荐，根据用户的需求和行为数据来给用户提供相应的推荐和建议。
六、口碑营销1. 鼓励用户在社交媒体或其他渠道上分享他们的使用体验和好评，提高平台在用户中的口碑。
2. 与行业权威人士或机构合作，邀请他们来评价和推荐平台，增加平台的可信度和权威性。
七、关注用户体验1. 不断优化平台的界面和功能，提高用户的体验和便利性。
关于银行供应链金融营销策略的探讨
关于银行供应链金融营销策略的探讨银行作为供应链金融的重要参与方，需要制定有效的营销策略来吸引客户并推动业务发展。
本文将探讨银行供应链金融营销策略的重点和方法，以提高银行在该领域的竞争力。
首先，银行供应链金融的营销重点是在满足客户需求的基础上，提供更全面、高效的金融产品和服务。
供应链金融是为实体经济服务的金融工具，银行需要针对供应链各环节的特点，量身定制金融产品和服务，以满足客户实际需求。
比如，针对供应链上游的原材料采购方，银行可以提供灵活的采购融资方案；针对供应链中游的生产环节，银行可以提供流动资金贷款等。
此外，还可以提供供应链风险管理、应收账款管理等增值服务，为客户提供更全面的解决方案。
另外，银行供应链金融的营销策略还应着眼于创新和合作。
供应链金融是一个复杂的系统工程，需要银行与供应链各参与方密切合作，共同推动业务发展。
银行可以注重创新金融产品和服务，以满足不同客户的需求。
比如，可以研发基于区块链技术的供应链金融解决方案，提高交易安全性和效率；可以与物流公司、供应商等合作，共同打造供应链金融生态圈，拓展业务领域。
此外，银行还可以与科技公司、创业团队等进行战略合作，借助科技创新的力量推动供应链金融业务的发展。
最后，银行还应加强市场监测和竞争情报的收集，及时调整营销策略。
供应链金融市场发展迅速，竞争激烈，银行需要密切关注市场动态和竞争对手的举措，及时调整策略以应对市场变化。
银行可以通过定期市场调研、竞争对手分析等手段，了解市场需求和客户偏好，进一步优化自身营销策略。
综上所述，银行在供应链金融领域的营销策略应聚焦于满足客户需求、建立与供应链金融相关的品牌形象、创新和合作，以及加强市场监测。
通过有效的营销策略，银行可以提高市场竞争力，并推动供应链金融业务的持续发展。
银行成功营销供应链案例
银行成功营销供应链案例
银行成功营销供应链的案例有很多，我将从多个角度为您提供一些具体的例子。
1. 银行与供应链金融合作：银行可以与供应链中的各个环节合作，为供应链参
与者提供融资和贷款服务，帮助他们解决资金问题。
例如，一家银行与某汽车
制造商合作，为该制造商的供应商提供融资，确保供应链的顺畅运作。
2. 银行提供供应链金融解决方案：银行可以为供应链参与者提供全套的金融解
决方案，包括信用担保、应收账款融资、库存融资等。
例如，一家银行为一家
大型零售商提供应收账款融资服务，帮助其优化现金流，同时也促进了供应商
和零售商之间的合作关系。
3. 银行利用技术创新提升供应链效率：银行可以利用技术创新，提供供应链管
理和支付解决方案，提高供应链的效率和可靠性。
例如，一家银行开发了一套
供应链管理平台，通过数字化和自动化的手段，实现了供应链各环节的实时信
息共享和追踪，从而提高了整个供应链的运作效率。
4. 银行与供应链参与者共同开展市场营销活动：银行可以与供应链中的企业共
同开展市场营销活动，提升品牌知名度和市场份额。
例如，一家银行与一家知
名的电子产品制造商合作，在产品发布时提供优惠的融资方案，吸引消费者购
买该产品，并提高了银行在该领域的市场份额。
这些案例只是供您参考，实际上，银行在营销供应链方面的创新和成功案例还
有很多。
银行通过与供应链参与者的合作，提供全面的金融解决方案和技术支持，可以为供应链的各个环节带来更多的价值和效益。
供应链金融服务方案
供给链金融效劳方案供给链金融效劳方案范文一一、业务方案理念(适用于煤矿的物资部门和煤炭运销部门)银行供给的供给链金融业务，是把煤炭企业(煤矿)作为核心企业，协作其供给链和销售链治理策略，运用资金流、物流和信息流的掌握技术，利用核心企业的信用增加效应，对核心企业及伴生在其四周的多个或全部供给链和销售链上的上、下游企业供给的一揽子、构造化金融效劳。
银行多以大、中型煤炭生产企业为核心企业，围绕其开展包含其上游供给商、下游贸易商的金融效劳，实现煤炭企业整体供给链充裕现金流，供给企业整体竞争力。
二、业务模式银行在煤炭行业为供给链条上的企业供给的融资方案包括：1、针对煤炭企业上游企业：应收账款池融资、反向保理业务，盘活上游供给商的应收账款，改善上游供给商的现金流;让上游企业能提早获得应收账款。
2、针对煤炭企业下游企业：预付款融资模式，解决下游耗煤厂家和贸易商向煤炭企业选购煤炭的预付款资金需求;三、授信品种：授信品种包含：流淌资金贷款、银行承兑汇票、国内信用证及买方押汇或押汇项下代付、商业承兑票保贴等;四、业务优势1、对于煤矿：缓解煤炭企业物资供给部门物资选购款的支付压力。
增加煤炭企业运销部门的销售力量，获得更多经销商预付款。
扩大销售。
a)以间接授信替代直接授信，优化报表，节约财务本钱，可以制定、优化现金使用打算，适当进展理财规划，提高效益;b)与上、下游企业共同搭建融资平台，有利于核心企业进一步稳固和强化以其为主导的供给链条;c)对上游企业延长赊销账期，对下游企业取得大额预付账款，优化现金流，并获得更优待的贸易条件;2、对于上、下游企业：;a) 对于设备供给商来讲，盘活应收账款，加速资金回笼，提高资金周转速度;对于下游煤炭选购商来讲，能够获得充分的预付款资金选购煤炭，增加自己的选购量，稳定业务。
从而扩大煤炭企业销售量。
供给链金融效劳方案范文二您可能遇到的问题或需求●选购环节：融资力量较弱，选购资金缺乏;运输、仓储中存货占用大量资金;定金、全额付款占用大量资金;●生产环节：半成品、产成品占用大量资金;●销售环节：提高买方现金付款力量，扩大产品销售;加快应收账款周转，提高变现力量;提高收付结算效率。
银行供应链融资业务营销战略
银行供应链融资业务营销战略与传统的授信业务不同，供应链融资是银行将核心企业和上下游企业联系在一起提供灵活运用的金融产品和服务的一种新型融资模式。
由于供应链中除核心企业之外，基本上都是中小企业，因此从某种意义上说，供应链融资就是面向中小企业的金融服务。
一、供应链融资的界定供应链融资是指银行通过审查整条供应链，基于对供应链管理程度和核心企业信用实力的掌握，以核心企业为切入点，通过对信息流、物流、资金流的有效控制或对有实力关联方的责任捆绑，针对核心企业上、下游长期合作的供应商、经销商提供的金融产品和服务的一种融资模式。
在供应链融资模式下，按照实际承担风险主体的不同，供应链融资可分为核心企业承担实际风险的供应链融资和配套企业承担实际风险的供应链融资。
其中，对于配套企业承担实际风险的供应链融资，银行为防范业务风险，要么掌控货权，要么掌控针对核心企业的应收账款，因此，这类供应链融资又可分为基于货权控制的供应链融资和基于债权控制的供应链融资。
二、供应链融资与传统融资模式的区别供应链融资相比于传统的商业银行授信业务，具有两个显著特点：首先，银行对供应链成员的信贷准入评估不是孤立的。
银行对授信企业（核心企业的上下游供应商和经销商，本报告称之为配套企业）的信用评级不再强调企业所处的行业、企业规模、固定资产价值、财务指标和担保方式，转而强调企业的单笔贸易真实背景和供应链核心企业的实力和信用水平。
换言之，银行评估的是整个供应链的信用状况。
由于供应链融资业务的开展实际上建立在对供应链的物流、资金流和信息流的充分掌握基础上，因此，上下游配套企业的信用水平远比传统方式评估的要高。
其次，银行围绕贸易本身进行操作程序设置和寻求还款保证，因而供应链融资业务具有封闭性、自偿性和连续性特征。
封闭性是指银行通过设置封闭性贷款操作流程来保证专款专用，借款人无法将资金挪作他用；自偿性是指还款来源就是贸易自身产生的现金流；连续性是指同类贸易行为在上下游企业之间会持续发生，因此，以此为基础的授信业务也可以反复进行。
2024版中国银行供应链融资业务流程ppt课件
制定风险应对措施
监测与报告风险
针对不同风险类型，制定风险规避、降低、 转移和承担等应对策略。
建立风险监测机制，定期报告风险状况，确 保及时发现和处置风险事件。
内部控制流程优化与完善
明确内部控制职责与分工
建立供应链融资业务内部控制组织架构，明 确各部门和岗位职责。
优化业务流程
简化业务流程，提高操作效率，同时确保风 险控制的有效性。
国内信用证
中国银行应购货方申请，向其出具付款承诺，承诺在单据 符合信用证所规定的各项条款时，向卖方履行付款责任。
组合类融资产品
“1+N”供应链融资
以核心企业“1”为中心，向上下游 企业“N”提供融资服务，包括应收 账款融资、订单融资、存货融资等。
在线供应链金融
利用互联网、大数据等技术手段，为 供应链上的企业提供线上化、便捷化 的融资服务。
03
02
强化风险控制
构建全面风险管理体系，保障业务 稳健发展
拓展合作渠道
与电商平台、物流企业等合作，共 同推动供应链融资业务发展
04
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THANKS
入条件。
业务调查与审批
业务调查
对客户经营状况、信用状 况、供应链情况进行实地 调查，了解客户实际需求 和风险状况。
审批流程
根据业务调查结果，按照 银行内部审批流程进行审 批，包括风险评估、额度 核定、利率定价等。
审批结果
最终审批结果以银行正式 文件形式通知客户，包括 授信额度、融资利率、还 款方式等。
合同签订与放款
合同签订
银行与客户签订供应链融资业务 合同，明确双方权利义务、融资
期限、利率、还款方式等。
担保措施
根据业务需要，要求客户提供相 应的担保措施，如质押、抵押、
银行供应链融资运作方案与案例解析
银行供应链融资运作方案与案例解析商业银行出于风险控制的考虑，不愿意为一些营业规模小、缺少抵押担保的中小企业提供资金融通。
这些企业为了解决融资问题只能转向准入标准较低而成本相对较高的民间借贷，而银行就失去了这部分信贷客户资源。
商业银行如何在控制信贷资金风险的同时揽收资信状况良好的中小企业客户，成为银行能否扩大其信贷产品市场规模的一个重要方面，也为中小企业解决其融资困难的问题提供了可能性，而供应链融资是实现这两个目标的一种途径。
一、供应链融资概述（一）供应链融资的内涵。
供应链融资是指商业银行为某产业的供应链条中的一个或多个企业提供资金融通服务，将某个大型优质企业作为核心企业，在其上游供应商和下游经销商中选择资质良好的企业，通过做货物或债券质押，为其提供授信额度，降低整个供应链条的融资成本，提高银行资金的利用效率，同时解决一些企业融资困难的问题，从而实现银行、企业和商品供应链的可持续发展。
（二）供应链融资的主要特点。
商业银行为企业提供的供应链融资业务不同于传统的贸易融资，主要有以下特点：第一，供应链融资需要有一个大型优质企业作为供应链的核心企业，其原材料采购和商品销售过程能形成稳定的供应链。
第二，供应链融资的对象并非单一企业，而是整个商品供应链条上的资质良好、符合银行融资要求的相关企业。
供应商、核心企业和分销商之间形成统一的融资渠道，可降低整个供应链的融资成本。
第三，核心企业的上游供应商和下游经销商多为中小企业，通过借助核心企业良好的商业信誉和强大的履约能力，可以增大银行为部分中小企业融资的意愿。
第四，商业银行在供应链融资的运作上实行“一次申请、一次审批”，降低了融资的评级、授信、担保等信贷门槛，可简化操作流程，衔接企业的采购、库存和销售环节的资金需求。
第五，供应链融资多使用融资产品组合，形成多样化的供应链融资产品，如订单融资和国内保理相结合、预付款融资和商品融资相结合等，从而为企业提供强大的资金支持和灵活的结算手段。
银行供应链融资方案
ⅩⅩ银行供应链融资方案一．整体方案设想：根据ⅩⅩ系统与其配套供货商的结算方式、交易的紧密程度以及ⅩⅩ对付款的确认程度来确定融资方式，并由此设定借款企业的准入条件和担保方式。
ⅩⅩ系统指ⅩⅩ集团、上海大众、上海通用等整车生产厂及其配套的一级供货商（这些一级供货商绝大部分都是ⅩⅩ直接或间接控股、参股的企业）。
该方案项下授信不占用ⅩⅩ额度，占用配套供货商（中小企业）的授信额度。
二．配套供货企业基本准入要求：1．以生产型企业或贸易型企业为主；2．生产型企业：生产经营正常、产品质量较好，其产品已取得了ⅩⅩ系统的认可或资质认定；贸易型企业：ⅩⅩ通过该企业进口或采购的部件是ⅩⅩ系统指定的零部件；3．供货产品是该中小企业的主营产品，与ⅩⅩ系统保持连续2年以上良好稳定的供货记录，每年供货量不低于1000万元，对ⅩⅩ系统的销售比重应不低于该中小企业全部销量的50%（企业应提供相应的材料：过去2年的销售合同、发票以及对应的银行入帐单等）；4．履约记录良好，过去2年没有发生过因产品不合格等原因造成的退货或贸易纠纷；5．在申请融资的年度，该中小企业将继续供货于ⅩⅩ系统，初步签订或预计供货金额不低于前2个年度的平均供货量，并且能提供相关合同、订单等或在ⅩⅩ的订单系统中可查询到或能提供其他相关证明材料。
三．融资方案四．融资操作管理1．叙做应收帐款融资的（层次二、层次三）应通过我行的保理系统来进行发票录入、货款回笼监控、归还贷款、贷款核销等操作。
（系统会实时监控每笔应收帐款的入帐并提示归还相应贷款，以及管理额度）2．叙做订单融资的（层次四）最长可发放一年期的贷款，无须实时监控借款企业的收款情况，但也须定期分析借款企业的销售情况、经营周期等的变化情况，及时预警，若借款企业的经营情况有恶化迹象并影响到我行贷款权益的，应及时收回相应贷款。
五．整体业务管理1．所有借款企业必须在我行开立结算帐户，在2007年与ⅩⅩ系统的供销合同中提供浦发帐号，作为该企业与ⅩⅩ系统结算的唯一收款帐户，并承诺我行为其主要结算银行。
工商银行供应链金融服务方案及相关产品
工商银行供应链金融服务方案及相关产品ICBC的供应链金融服务方案主要包括以下几个方面：1.资金融通服务：ICBC通过为企业提供融资服务，满足企业在运作过程中的各种资金需求。
具体产品包括短期贷款、信用证融资、保理融资等。
通过与企业的合作，银行可以通过资金融通服务提供企业所需的资金支持，确保供应链的正常运作。
2.风险管理服务：ICBC通过为企业提供风险管理工具，帮助企业降低供应链上的风险。
具体产品包括信用保险、担保以及衍生产品等。
银行可以根据企业的需求，提供各种风险管理工具，帮助企业在供应链上合理规避风险。
3.信息分享与整合服务：ICBC通过整合供应链上的各方信息，并为企业提供信息分享服务，帮助企业更好地了解供应链上的动态。
具体产品包括供应链金融平台、供应链金融信息服务等。
通过信息分享与整合服务，银行可以帮助企业更好地了解供应链上的各种信息，并根据信息提供相应的金融服务。
ICBC供应链金融服务方案中的相关产品主要包括：1.供应链融资产品：包括短期贷款、信用证融资、保理融资等。
2.供应链应付账款管理产品：包括应付账款保理、商业承兑汇票贴现融资等。
3.供应链贷款产品：包括银行筹资贷款、配套融资、项目融资等。
4.供应链风险管理产品：包括保险、担保、信用证保证等。
5.供应链信息分享与整合产品：包括供应链金融网络平台、供应链金融信息服务等。
通过提供上述供应链金融服务方案及相关产品，ICBC可以帮助企业解决供应链上的资金问题、风险问题和信息问题，从而提高企业的运作效率和竞争力。
同时，银行与企业的合作也有助于银行了解企业的真实需求，为企业提供更加全面和定制化的金融服务。
总之，ICBC作为中国最大的商业银行之一，通过供应链金融服务方案及相关产品，为企业提供资金融通、风险管理和信息分享等服务，促进供应链的高效运作。
同时，银行与企业的合作也促进了银行业务的发展和企业的健康发展。
商业银行的供应链金融与融资方案
04
商业银行供应链金融的风 险管理
信用风险
总结词
信用风险是指借款人因各种原因未能按期偿还债务，导致商业银行遭受损失的 可能性。
详细描述
信用风险通常由借款人的还款能力和意愿不足引起，例如债务人破产或违约。 商业银行可以通过对借款人信用记录、历史表现和其他相关信息进行评估来降 低信用风险。
市场风险
物流企业模式
总结词
借助物流企业的信息优势，为供应链中的企业提供融资服务。
详细描述
物流企业模式是指商业银行通过与物流企业合作，利用物流企业的信息优势，为供应链中的企业提供融资服务的 一种业务模式。在此模式下，物流企业提供货物的实时信息，帮助商业银行控制风险，同时为供应链中的企业提 供融资支持。
互联网金融模式
人工智能技术可以分析大量数据，挖 掘潜在风险点和商业机会，为供应链 金融服务提供更加精准的决策支持。
绿色供应链金融的发展趋势
随着环保意识的提高，绿色供应链金融逐渐成为未来的发 展趋势，通过提供环保和可持续发展的金融服务，推动经 济社会的可持续发展。
绿色供应链金融可以促进企业履行环保责任，推动产业升 级和转型，降低环境污染和资源浪费，实现经济、社会和 环境的协调发展。
金融机构合作模式
总结词
多家金融机构合作，共同为供应链中的企业提供融资服务。
详细描述
金融机构合作模式是指多家金融机构通过合作，共同为供应 链中的企业提供融资服务的一种业务模式。在此模式下，各 家金融机构共同分担风险，同时为供应链中的企业提供融资 支持，促进整个供应链的稳定发展。
03
商业银行的供应链融资方 案
应收账款融资
总结词
应收账款融资是一种常见的供应链融资方式，通过将企业 应收账款质押给银行或其他金融机构，获得短期融资。
交行汽车行业供应链金融服务方案
交行汽车行业供应链金融服务方案
1、贷款融资服务
中国交通银行汽车行业需要提供的贷款融资服务，主要包括：汽车厂商融资、货车运营商融资和租赁公司融资等，其中，汽车厂商融资支持厂商投入资金从而建设汽车制造基地或拓展生产能力，支持货车运营商进行车辆采购、拓展营运网络，支持租赁公司发展汽车租赁业务，以及支持其他汽车行业相关企业发展经营。
2、贸易融资服务
中国交通银行汽车行业贸易融资服务，主要包括汽车销售保证金融融资、汽车零部件进口融资、汽车进口押汇融资等，可满足汽车厂商以及其他汽车行业涉及的金融融资需求。
其中，汽车销售保证金融融资可满足汽车厂商销售现金流动性需求；汽车零部件进口融资可支持汽车厂商购买外国汽车零部件；汽车进口押汇融资可支持汽车厂商在国外购买汽车。
3、抵押贷款服务
中国交通银行汽车行业抵押贷款服务，旨在支持汽车厂商购买生产线设备和拓展生产能力，可支持汽车厂商抵押机器设备、厂房建筑和土地等资产作为抵押。
G银行大连分行供应链金融业务营销策略改进
G银行大连分行供应链金融业务营销策略改进供应链金融是指金融机构通过向供应链中的各参与方提供金融服务，优化整个供应链的资金流动和风险管理，促进供应链的高效运转。
在当前经济环境下，供应链金融已成为企业发展的重要工具，也成为了银行业务中的重要一环。
为了提升银行大连分行的供应链金融业务竞争力，我们有必要对其营销策略进行改进。
一、市场分析在制造业领域，特别是大连这样的制造业基地，供应链金融有着广阔的市场前景。
随着全球化的推进，企业之间的供应关系日益复杂，资金周转、风险管理等问题也变得越发突出。
因此，供应链金融作为一种解决方案，受到了企业的广泛关注。
二、现状分析目前，银行大连分行的供应链金融业务虽然已经初具规模，但在市场上的影响力和竞争力还不够强。
主要原因包括：一是市场宣传不足，企业对供应链金融的了解程度仍较低；二是产品创新不足，没有针对性地满足不同企业的需求；三是服务体验不够好，客户反馈不够及时和主动。
因此，银行大连分行有必要对其供应链金融业务的营销策略进行改进。
三、改进策略1.加大市场宣传力度银行大连分行应加大对供应链金融业务的宣传力度，利用各种渠道进行推广，提升企业对该业务的认知度和理解度。
可以通过举办专题讲座、举办供应链金融峰会等形式，增加企业对供应链金融的关注度，吸引更多客户。
2.产品创新针对不同企业的需求，银行大连分行应不断创新供应链金融产品，提供更加个性化的金融解决方案。
可以针对不同行业、不同规模的企业提供定制化的供应链金融产品，满足客户的需求。
同时，可以结合金融科技，提高产品的操作便捷性和效率。
3.提升服务体验在业务运作过程中，银行大连分行应不断提升服务体验，主动与客户沟通，及时解决客户问题和需求，建立良好的合作关系。
可以建立专门的客户服务团队，提供一对一的服务，倾听客户意见和建议，不断改进业务流程和服务质量。
四、实施措施1.建立专门的供应链金融营销团队，制定周密的营销计划，确定目标客户群体和市场定位，合理分配资源，高效实施。
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银行供应链融资业务营销方案
一、供应链融资业务概况
（一）业务概况
供应链融资是指银行通过审查整条供应链，基于对供应链管理程度和核心企业的信用实力的掌握，对处于供应链中的核心企业和上下游多个企业提供灵活运用的金融产品和服务的一种融资模式。
供应链融资业务注重融资产品与交易全过程物流、资金流的严格匹配，突破了传统的信贷经营理念，不再着眼于贷款企业本身的客户评级、授信、抵押、担保等传统银行信贷判断条件，而是瞄准中小企业与大型核心企业之间真实的交易背景，依托核心企业对供应商、经销商的资信判断，从而实现中小企业与大型核心企业之间形成的交易项下的融资,在用信期限、授信核定及使用条件、担保方式等方面，较其他信贷业务更具灵活性。
供应链融资业务的推出，不仅实现了核心企业产业链资金流、信息流、物流的高效统一，保障了产业链的稳定发展，而且也是对传统中小企业信贷模式的一种创新，实现了商业银行信贷模式的突破。
（二）深圳供应链融资市场情况
当前，深圳同业争相利用融资产品组合定制供应链融资解决方案，以满足核心企业以及围绕核心企业开展业务的上、下游企业的金融服务需求，包括深圳发展银行、建设银行、工商银行在内的多家银行纷纷推出包括订单融资、国内发票融资、动产现货质押、成品油提
单质押、商票保贴等在内的供应链融资产品和服务，抢占市场的先机，并取得可喜的成果。
深圳发展银行的“供应链金融”、工商银行的“贸易融资专家”已在市场上具备一定的品牌知名度，并在深圳现有的供应链融资市场上占据了较大的市场份额。
与之相比，我行的供应链融资业务无论是品牌还是产品都存在较大的差距。
二、我行现有供应链融资产品情况
目前我行根据深圳市场的实际情况，结合我行信贷流程特点，推出了华为供应链融资业务，此外，我行针对企业间供应链的资金流动特点自行研发的厂商银业务也正在总行审批中。
华为供应链融资业务是指在华为公司与借款人真实的货物或服务贸易背景下，借款人在我行开立经华为公司确认的唯一的应收账款收款账户，并将该账户所有的应收账款作为质押担保，向我行申请办理期限在一年以内的、符合农业银行相关规定的各类信贷业务。
厂商银业务是指我行依据申请人（即经销商）与核心企业（供应商）交易结算金额，为申请人核定专项授信额度，额度专门用于申请人向核心企业开立银行承兑汇票购买商品，额度项下单笔开票免收保证金，在申请人向核心企业实际申请提货时在我行存入该笔货款100%金额的保证金，我行每次根据其存入的保证金金额开出等额《提货通知书》通知核心企业发货给申请人，并同时根据《提货通知书》累计金额与申请人所开银行承兑汇票金额的差额部分开出《回购通知书》给核心企业，由核心企业对差额部分提供回购担保，额度可反复
使用的信贷业务品种。
华为供应链融资业务只针对华为公司上游供应商开展，对于加深我行与华为公司及其供应商的业务合作有着重要作用；而厂商银业务则与总行现有的应收账款融资业务形成互补关系，厂商银和应收账款融资业务结合起来可以为处于核心企业物流链条上下游的客户提供信贷支持，加上我行现有对核心企业提供信贷支持的产品，可以形成一个相对完整的供应链融资解决方案。
目前华为供应链融资业务已获得总行批复，经营行正准备通过该业务推动与华为公司的合作。
厂商银业务已上报总行审批，但总行经办建议根据重点城市行的最新文件向总行备案，目前正待收到总行重点城市行的最新文件后进行备案。
三、下一步营销措施
为了在供应链融资市场取得突破，我们准备通过多项举措，大力开展供应链融资业务的营销和推广工作，主要举措包括：（一）打造我行供应链融资品牌
在我行“金光道”公司金融服务品牌项下，根据供应链融资业务的特点和需求，打造我行专业的供应链融资子品牌，以便于对外宣传和推广。
（二）丰富我行供应链融资产品线
通过建立产品调研、立项、开发指导和联系人等制度，根据市场需求和同业情况，加快供应链融资产品的研发和运用和升级，逐步形成一系列产品和服务，真正实现产品贴近市场、贴近客户、贴近需求。
（三）以产品为突破，加大与核心企业的合作力度
通过供应链融资产品重点支持为大优企业提供生产或服务的配套性中小企业，借助与核心企业上下游企业的合作，打破与核心企业的合作僵局，力争在与核心企业的银企合作中占有一席之地，努力扩大我行的业务份额。
（四）以核心企业为依托，拓展一批优质中小企业客户
在以产品为突破，加大与核心企业的合作力度的同时，紧密依托核心企业，拓展处于核心企业供应链上下游的一批优质供应商和经销商，优化我行信贷客户结构。
（五）加大对外宣传推广，树立良好的市场形象
设计印刷供应链融资的宣传海报、折页，在我行各网点、分行西大厅与电梯间，以及我市多个高端楼盘电梯间投放，提高我行供应链融资业务的知名度。
同时，加强在深圳主流电台的发布力度，在各黄金时段宣传我行供应链融资业务，充分展示出我行供应链融资业务的亮点，进一步提高品牌及产品知名度。
此外，通过订做一批印有我行Logo及供应链品牌形象的特色宣传品，帮助各支行更好的服务客户，加深与客户的进一步合作。