9非银行金融机构总结
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普通投资人的证券投资都要通过证券公司来进行
金融与证券专业
二、证券公司分类 ： 证券经纪商
即证券经纪公司。代理买卖证券的证券机构，接受投资人委托、代 为买卖证券，并收取一定手续费即佣金，如东吴证券苏州营业部，江海 证券经纪公司
证券自营商
即综合型证券公司，除了证券经纪公司的权限外，还可以自行买卖证 券的证券机构，它们资金雄厚，可直接进入交易所为自己买卖股票。如 国泰君安证券。
不可保意外伤害一般包括： ◆被保险人在酒醉、吸食（或注射）毒品（如海洛因、 鸦片、 大麻、吗啡等麻醉剂、兴奋剂、致幻剂）后发生的意外伤害。 ◆寻衅殴斗 、犯罪、自杀等行为中所受意外伤害 特约保意外伤害 ： ◆登山、跳伞、滑雪、赛车、拳击、江 河漂流、摔跤等剧烈 的体育活动或比赛中遭受意外伤害。 ◆战争、核辐射、医疗事故
金融与证券专业
3）信用保险
一、含义： 以“信用风险作为保险标的”的保险，是一项企业用于风
险管理的保险产品。 二、被保险人：企业而非个人 三、作用：信用保险会在投保企业的欠款遭到延付的情况下， 由保险公司赔款给企业。（拖欠、拒收、无力偿债、破产等）。
四、分类： 3类：商业保险、出口保险、投资保险。
商业风险（贷款信用保险和赊销信用保险） 出口保险（保障出口商的收汇安全 ） 投资保险（又称政治风险保险，承保投资和收益因政治风险而 遭受的损失，目的是为了鼓励资本输出 ）。
二、保险公司基本知识 1、商业保险对投资人的意义：
保障功能、投资功能
2、保险公司的资金运作：
银行存款、 证券投资（国债与基金） 发行抵押贷款等。
金融与证券专业
3、保险公司的主要业务： 筹集资本金； 出售保单，收取保费；
给付赔偿款；资金运作。 4、商业保险的当事人：
投保人、保险人、被保险人、受益人 5、保险公司的种类：
金融与证券专业
2、财产保险的分类
财产损失保险 责任保险
信用保险
金融与证券专业
2）责任保险
责任保险是指以保险客户的法律赔 偿风险为承保对象的一类保险。
以被保险人的民事赔 偿责任为保险标的
按业务内容，可分为: 1.公众责任保险 2.产品责任保险 3.雇主责任保险 4.职业责任保险 5.第三者责任保险
证券承销商
以包销或代销形式帮助发行人发售证券的机构。实际上，许多证券 公司是兼营这3种业务的。
金融与证券专业
三、证券公司特点 ： 1、大多为国有控股企业，资产的赠与必须满足国有 资产管理部门的相关规定； 2、大多为非上市公司，股份流通受限制，没有市场 价格，但又有上市的规划，能够满足上市公司的有 关规定。
1、信托是—— 通俗地讲，因信任而托付财产，就是信托。 信托是“受人之托，代人理财” 2、信托基本模式是——
委托人把财产转移给受托人，受托人为了受益人 的利益而管理财产。
3、三方关系人是—— 委托人、受托人和受益人
金融与证券专业
二、信托公司
1、信托公司性质：是一种金融机构，但不能吸收公众存款。 2、信托投资方式：投资者可以和信托公司签订信托合同，
保险合同到期的时候，您还活着，那么就可以领取保险金。 死亡保险 以人的死亡为给付条件 两全保险 生死两全，包括身故和活到一定年限都会给付保 险金。
金融与证券专业
2）健康保险是指被保险人在患疾病时发生医疗费用 支出，或因疾病所致残疾或死亡时，或因伤害不能 工作而减少收入时，由保险人负责给付保险金的一 种保险。
金融与证券专业
4、信托种类： 根据信托资金投向，有证券市场私募信托， 房地产信托、股权信托、基建信托等。 根据投资人数量：单一信托、集合信托。 5、信托特点：信托，作为金融四大支柱行 业之一，是唯一可以横跨货币市场、资本市场、 实业产业，是最具灵活，也是目前最具吸引的 高端理财之一。
金融与证券专业
金融与证券专业
证券公司
一、证券公司的基本概念
1、狭义：证券公司（Securities Company）是专门 从事有价证券买卖的法人企业。（具有证券交易所 的会员资格）
2、广义：证券公司是指经营全部资本市场业务 的金融机构，其业务包括证券承销与经纪、企业融 资、兼并收购、咨询服务、资产管理、创业资本等。
把一些钱（比如200万元）交给信托公司，投资于某个信托 计划项目，信托公司承诺给多少利息，多长时间归还本金。
到时信托公司会把利息和归还的本金直接打到投资者的银行帐 户上。
金融与证券专业
3、信托资金运作： 甲公司需要一笔资金完成一个建设项目（高速公
路、房地产、商业中心），信托公司可以结合甲的 具体情况设计一个信托计划项目，包括期限、收益、 责任与义务等，然后信托公司发行信托产品对外募 集资金，有投资人基于对信托公司信任购买此信托 产品，然后把募集到的资金投资于该建设项目。
分3类：重大疾病保险、医疗保险、长期护理保险 重大疾病保险保障的疾病一般有： 心肌梗塞、冠状动脉绕道手术、癌症、脑中风、尿毒症、严 重烧伤、暴发性肝炎、瘫痪和重要器官移植手术、主动脉手 术等
金融与证券专业
3）意外伤害保险是指被保险人因意外伤害事故以致 死亡或者残疾，按照合同约定给付全部或部分保险 金的一种人身保险。
信托公司的产品
6、信托公司主要业务：资金信托业务。以售卖信 托理财产品为主 。
信托公司其他业务范围（了解）： 证券公司业务——包括自有资金的证券投资、企业资产并购重组、 国债和企业债承销业务； 中间业务——包括代保管业务、资信调查、公司财务顾问业务； 自营业务——自有资金的投资、贷款担保等业务。
金融与证券专业
证券公司
五、证券公司的主要业务
1、证券承销
5、财务顾问
2、证券经纪
6、证券投资咨询
3、证券自营
7、金融衍生工具业务
百度文库
4、企业兼并与收购
金融与证券专业
非银行金融机构
3、信托公司 4、租赁公司
5、财务公司 6、私募基金公司
7、资产管理公司 8、小额信贷公司 9、担保公司
金融与证券专业
一、信托基本含义
人寿保险公司 财产保险公司 再保险公司
金融与证券专业
商业保险种类细分
保险
财产保险 人身保险
财产损失险 责任保险 信用保险 生存保险 人寿保险 死亡保险
两全保险 重疾保险 健康保险 医疗保险 护理保险
意外伤害保险
金融与证券专业
1、人身保险： 以人的寿命和身体为保险标的的保险
1）人寿保险是以被保险人寿命为保险标的，以生死为给付保 险条件的人身保险。 人寿保险分为3种： 生存保险 以人的生存为给付条件。
金融与证券专业
二、证券公司分类 ： 证券经纪商
即证券经纪公司。代理买卖证券的证券机构，接受投资人委托、代 为买卖证券，并收取一定手续费即佣金，如东吴证券苏州营业部，江海 证券经纪公司
证券自营商
即综合型证券公司，除了证券经纪公司的权限外，还可以自行买卖证 券的证券机构，它们资金雄厚，可直接进入交易所为自己买卖股票。如 国泰君安证券。
不可保意外伤害一般包括： ◆被保险人在酒醉、吸食（或注射）毒品（如海洛因、 鸦片、 大麻、吗啡等麻醉剂、兴奋剂、致幻剂）后发生的意外伤害。 ◆寻衅殴斗 、犯罪、自杀等行为中所受意外伤害 特约保意外伤害 ： ◆登山、跳伞、滑雪、赛车、拳击、江 河漂流、摔跤等剧烈 的体育活动或比赛中遭受意外伤害。 ◆战争、核辐射、医疗事故
金融与证券专业
3）信用保险
一、含义： 以“信用风险作为保险标的”的保险，是一项企业用于风
险管理的保险产品。 二、被保险人：企业而非个人 三、作用：信用保险会在投保企业的欠款遭到延付的情况下， 由保险公司赔款给企业。（拖欠、拒收、无力偿债、破产等）。
四、分类： 3类：商业保险、出口保险、投资保险。
商业风险（贷款信用保险和赊销信用保险） 出口保险（保障出口商的收汇安全 ） 投资保险（又称政治风险保险，承保投资和收益因政治风险而 遭受的损失，目的是为了鼓励资本输出 ）。
二、保险公司基本知识 1、商业保险对投资人的意义：
保障功能、投资功能
2、保险公司的资金运作：
银行存款、 证券投资（国债与基金） 发行抵押贷款等。
金融与证券专业
3、保险公司的主要业务： 筹集资本金； 出售保单，收取保费；
给付赔偿款；资金运作。 4、商业保险的当事人：
投保人、保险人、被保险人、受益人 5、保险公司的种类：
金融与证券专业
2、财产保险的分类
财产损失保险 责任保险
信用保险
金融与证券专业
2）责任保险
责任保险是指以保险客户的法律赔 偿风险为承保对象的一类保险。
以被保险人的民事赔 偿责任为保险标的
按业务内容，可分为: 1.公众责任保险 2.产品责任保险 3.雇主责任保险 4.职业责任保险 5.第三者责任保险
证券承销商
以包销或代销形式帮助发行人发售证券的机构。实际上，许多证券 公司是兼营这3种业务的。
金融与证券专业
三、证券公司特点 ： 1、大多为国有控股企业，资产的赠与必须满足国有 资产管理部门的相关规定； 2、大多为非上市公司，股份流通受限制，没有市场 价格，但又有上市的规划，能够满足上市公司的有 关规定。
1、信托是—— 通俗地讲，因信任而托付财产，就是信托。 信托是“受人之托，代人理财” 2、信托基本模式是——
委托人把财产转移给受托人，受托人为了受益人 的利益而管理财产。
3、三方关系人是—— 委托人、受托人和受益人
金融与证券专业
二、信托公司
1、信托公司性质：是一种金融机构，但不能吸收公众存款。 2、信托投资方式：投资者可以和信托公司签订信托合同，
保险合同到期的时候，您还活着，那么就可以领取保险金。 死亡保险 以人的死亡为给付条件 两全保险 生死两全，包括身故和活到一定年限都会给付保 险金。
金融与证券专业
2）健康保险是指被保险人在患疾病时发生医疗费用 支出，或因疾病所致残疾或死亡时，或因伤害不能 工作而减少收入时，由保险人负责给付保险金的一 种保险。
金融与证券专业
4、信托种类： 根据信托资金投向，有证券市场私募信托， 房地产信托、股权信托、基建信托等。 根据投资人数量：单一信托、集合信托。 5、信托特点：信托，作为金融四大支柱行 业之一，是唯一可以横跨货币市场、资本市场、 实业产业，是最具灵活，也是目前最具吸引的 高端理财之一。
金融与证券专业
金融与证券专业
证券公司
一、证券公司的基本概念
1、狭义：证券公司（Securities Company）是专门 从事有价证券买卖的法人企业。（具有证券交易所 的会员资格）
2、广义：证券公司是指经营全部资本市场业务 的金融机构，其业务包括证券承销与经纪、企业融 资、兼并收购、咨询服务、资产管理、创业资本等。
把一些钱（比如200万元）交给信托公司，投资于某个信托 计划项目，信托公司承诺给多少利息，多长时间归还本金。
到时信托公司会把利息和归还的本金直接打到投资者的银行帐 户上。
金融与证券专业
3、信托资金运作： 甲公司需要一笔资金完成一个建设项目（高速公
路、房地产、商业中心），信托公司可以结合甲的 具体情况设计一个信托计划项目，包括期限、收益、 责任与义务等，然后信托公司发行信托产品对外募 集资金，有投资人基于对信托公司信任购买此信托 产品，然后把募集到的资金投资于该建设项目。
分3类：重大疾病保险、医疗保险、长期护理保险 重大疾病保险保障的疾病一般有： 心肌梗塞、冠状动脉绕道手术、癌症、脑中风、尿毒症、严 重烧伤、暴发性肝炎、瘫痪和重要器官移植手术、主动脉手 术等
金融与证券专业
3）意外伤害保险是指被保险人因意外伤害事故以致 死亡或者残疾，按照合同约定给付全部或部分保险 金的一种人身保险。
信托公司的产品
6、信托公司主要业务：资金信托业务。以售卖信 托理财产品为主 。
信托公司其他业务范围（了解）： 证券公司业务——包括自有资金的证券投资、企业资产并购重组、 国债和企业债承销业务； 中间业务——包括代保管业务、资信调查、公司财务顾问业务； 自营业务——自有资金的投资、贷款担保等业务。
金融与证券专业
证券公司
五、证券公司的主要业务
1、证券承销
5、财务顾问
2、证券经纪
6、证券投资咨询
3、证券自营
7、金融衍生工具业务
百度文库
4、企业兼并与收购
金融与证券专业
非银行金融机构
3、信托公司 4、租赁公司
5、财务公司 6、私募基金公司
7、资产管理公司 8、小额信贷公司 9、担保公司
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一、信托基本含义
人寿保险公司 财产保险公司 再保险公司
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商业保险种类细分
保险
财产保险 人身保险
财产损失险 责任保险 信用保险 生存保险 人寿保险 死亡保险
两全保险 重疾保险 健康保险 医疗保险 护理保险
意外伤害保险
金融与证券专业
1、人身保险： 以人的寿命和身体为保险标的的保险
1）人寿保险是以被保险人寿命为保险标的，以生死为给付保 险条件的人身保险。 人寿保险分为3种： 生存保险 以人的生存为给付条件。