信用社(银行)关于账户管理整改的工作报告

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对公账户整改情况汇报

对公账户整改情况汇报
近期，我们公司对公账户整改工作已经取得了一定的进展，我将在此向各位汇报整改情况。

首先，我们对公司的对公账户进行了全面的梳理和整理，对账户的开户资料、使用情况、资金流向等进行了详细的核对和分析。

通过这一过程，我们发现了一些存在的问题和隐患，并及时进行了整改和处理。

其次，针对账户资金的使用情况，我们加强了对资金流向的监控和管理，建立了更加严格的审批制度和流程。

同时，我们也对账户的资金使用情况进行了详细的记录和归档，确保了资金使用的合规性和透明度。

在整改过程中，我们还加强了对账户的风险防范和内部控制，建立了更加完善的风险管理体系和内部控制机制，确保了公司资金安全和稳健运营。

此外，我们还对账户的资金结算和清算进行了优化和改进，加强了与银行的沟通和协调，提高了资金结算的效率和准确性，确保了公司资金的正常运转。

最后，我们将继续加强对公账户管理的监督和检查，建立健全长效机制，确保整改工作的持续推进和落实。

同时，我们也将不断改进和完善对公账户管理的制度和流程，提高公司对公账户管理的水平和能力。

总的来说，通过对公账户的整改工作，我们已经取得了一定的成效，但整改工作仍然任重道远。

我们将继续保持对公账户整改工作的高度重视，加强对公账户管理的监督和检查，确保公司对公账户管理的规范和合规。

希望各位能够继续支持和配合我们的工作，共同推动公司对公账户管理工作取得更大的进步和成绩。

银行优化账户整改报告

银行优化账户整改报告报告内容如下：一、背景近期，银行内部对账户管理流程进行了全面评估，并发现存在一些问题和潜在的风险。

因此，我们决定对账户整改进行优化，以提高整体的账户管理效率和客户满意度。

二、问题分析在对账户管理过程进行分析后，我们发现以下几个主要问题：1. 流程繁琐：当前的账户管理流程相对复杂，需要多个部门的协同操作。

这导致了流程的低效性和效率的低下。

2. 数据安全风险：账户信息涉及客户的隐私和财产安全，但当前的账户管理流程存在数据泄露的潜在风险，这对银行的声誉和客户信任造成潜在威胁。

3. 信息不透明：当前账户管理系统无法提供客户账户实时信息，这给客户查询和管理账户带来了一定的不便。

三、优化方案为了解决上述问题，我们制定了以下优化方案：1. 简化流程：重新设计账户管理流程，简化办理手续和协同操作，提高工作效率。

通过引入自动化系统和流程，减少人工操作，提高整体流程效率。

2. 数据安全措施：加强账户数据的保护措施，提升系统的安全性和抗风险能力。

采用数据加密和访问权限控制等措施，确保客户账户信息的安全性。

3. 实时信息查询：更新账户管理系统，提供客户实时查询功能，使客户能够方便地查看账户余额、交易记录和管理账户。

同时，增加账户交易提醒功能，提醒客户及时关注账户变动。

四、实施计划为了顺利推进账户整改优化，我们制定了以下实施计划：1. 设立专项小组：成立由相关业务人员组成的专项小组，负责账户整改项目的规划、监督和实施。

小组成员将充分协调各部门资源，并与技术团队密切配合。

2. 系统开发与测试：与技术团队合作，按照需求进行账户管理系统的开发与测试，确保系统的功能和安全性符合要求。

3. 流程优化培训：对账户管理流程进行培训，确保相关人员熟悉新的流程和系统操作。

培训内容包括流程简化、数据安全措施和实时查询功能的使用方法。

4. 上线与推广：将优化后的账户管理系统正式上线，同时进行相关宣传和推广活动，提高客户意识和参与度。

农信办三项治理工作进展情况报告

农信办三项治理工作进展情况报告某某市农信办三项治理工作进展情况报告市银监局：根据市银监局转发豫银监办通[2022]112号《关于农村中小金融机构三项整治活动方案有关文件的通知》〔豫农信贷[2022]43号〕文件要求，现将我市农村信用社开展三项治理工作情况汇报如下：一、对于抵质押贷款整治工作〔一〕根本情况截至9月底，全市农村信用社抵质押贷款报表余额107.19亿元，107891笔。

自查107891笔，金额107.19亿元。

其中，抵押贷款103693笔，金额103.24亿元；质押贷款4198笔，金额2.94亿元。

〔二〕存在问题各单位通过自查，存在有问题贷款5笔，金额25万元。

其中，抵押贷款2笔，金额11万元，主要为接受有特定用途或难以变现的抵押物类形成的风险；质押贷款3笔，金额14万元，主要为质押期间质押物被转移、置换、挪用、非法处置类形成的风险。

〔三〕工作措施一是逐笔调查，摸清情况。

对抵质押物〔权证〕进行全面清理，完善健全台账，必要时到实物现场和发证部门调查核实，对有风险隐患的认真分析风险成因。

二是制订整改措施，落实整改责任。

以信用社〔支行〕为单位，由领导小组人员、信用社主任、委派会计一起逐笔逐户对有风险的抵质押贷款对症下药，提出具体的整改措施，并将整改责任明确落实到人。

三是多策并举，实施整改。

在现金清收的根底上，区分抵质押值缺乏、虚假抵质押、抵质押物〔权证〕无效、灭失或人为抽走等情况，分别落实补足抵质押、处置变现抵质押物、变更担保方式、依法起诉等措施，尽最大限度降低抵质押贷款风险。

对抵质押贷款操作管理中的道德风险，将按照有关制度实行责任追究。

二、对于借名、假冒名贷款整治工作〔一〕组织开展情况1．为确保综合治理工作的顺利开展，市办及辖内农信联社、农合行、农商行均成了组织领导机构、办事机构，完善相关的工作制度，为综合治理工作的实施，提供了组织和制度保证2．结合实际，印制和下发了《某某市农村信用社关于对冒名贷款进行综合治理的实施方案》〔信农信﹝2022﹞87号〕、《某某市农村信用社冒名贷款综合治理检查方案》〔信农信﹝2022﹞120号〕、《关于印发某某市农村信用社冒名贷款综合治理全面检查方案的通知》〔信农信[2022]51号〕对工作任务进行了分解，对工作进度、方法、步骤作了具体安排。

农村合作金融机构关于对公账户风险排查情况报告(1)

农村合作金融机构关于对公账户风险排查情况报告(1)文档XX给广大网友提供最实用的文档资料安徽省银监局合作处：根据省银监局合作处文件《转发中国银监会合作部关于印发农村中小金融机构对公存款账户风险排查要点的通知》要求，省联社高度重视，认真贯彻落实20XX年3月l6日银监会召开的江西鄱阳农村信用联社案件情况通报会议精神，迅速行动、统一布置，组织全省农村合作金融机构全面开展对公存款存款账户风险排查工作，现报告如下：一、成立组织、加强领导各行社认真学习银监会副主席周慕冰讲话精神，加强认识、提高警惕，分别成立了以董事长为组长，行长为副组长，财务会计、监察保卫、审计稽核、办公室等部门负责人为成员的对公存款账户全面风险排查领导小组，切实加强排查工作的组织领导。

二、认真研究、制定方案认真研究《农村中小金融机构对公存款账户风险排查要点》，结合行社实际情况，从至少包涵对公账户管理的合规情况、对公账户交易业务操作规范性、银企对账的有效性、全面排查核对财政性存款账户等4个方面内容及要点制定风险排查方案。

选调能力棒、责任心强的业务精英组成排查组，开展对营业网点和对公账户全覆盖的现场风险排查工作。

三、总体情况。

全省本次排查网点3020个，对公存款账户为105941户，其中：基本存款账户66989户、一般存款账户24994户、专用存款账户10484户、临时存款账户3474户，正常交易88342户，财政性存款账户6642户。

本次排查应对账户82285户，占正常交易户%；发出对账单72761户，占应对账户%，收回有效对账单67035户，占发出对账单%，二级对账2488户。

正常交易财政性存款账6088户，占比财政性存款账户%，本次排查应对账5725户，发出对账单5603户，占应对账户%，收回有效对账单5352户，占比发出对账单户数%，二级对账1094户。

通过排查情况来看，各行社能够按照《人民币银行结算账户管理办法》规定加强对公存款账户的开立、使用、变更和撤销管理，无出租、出借或转让账户情况。

【最新2018】账户管理整改报告-范文模板 (18页)

本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==账户管理整改报告篇一：账户清理自查报告人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理自查报告按照《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》要求，我社认真贯彻落实，及时组织对辖内人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务进行自查和检查，现将自检自查情况汇报如下：一、支付结算内控管理情况。

我社严格执行印、押、证分管分用和交接制度，所有重要单证、重要物品及预留印鉴卡全部纳入操作员钱箱管理，按要求建立了《印章使用保管登记簿》、《印鉴卡使用管理登记簿》；严格履行查库制度，社主任按要求定期、不定期进行查库，并把查库情况在《查库登记簿》中进行详细记录；重要单证、重要物品的领用、使用、保管、交接以及作废严格按规定程序执行，没有账实不符的情况；按照《现金管理暂行条例》和上级行社的有关要求办理资金支付，建立了大额现金登记簿，对现金支付5万元（含）以上登记大额现金登记簿，大额交易严格按照反洗钱的相关规定逐笔进行了审批，并在大额现金交易登记簿中进行了登记、备案，支取5万元以上现金由社主任审批；做到了资金支付层层把关、责任明确。

二、人民币银行结算账户管理自查情况（一）银行结算账户内部控制和管理情况。

我社日常工作中能严格按照《人民币银行结算账户管理办法》、《个人存款账户实名制规定》、《中华人民共和国反洗钱法》等相关法律制度规定办理单位银行结算账户业务。

按照“了解你的客户”的原则，建立了客户身份登记制度，严格执行开户程序，审查开户资料的真实性、完整性和有效性，通过联网核查系统确认开户单位法人和经办人的身份；根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控；建立了客户身份资料和交易记录保存及保密制度，按规定保管和使用客户账户资料及预留印鉴卡；按照“谁的钱进谁的账，由谁支配”的原则，根据客户要求办理资金收付业务，进一步加强与客户预留印鉴的核对，防范诈骗风险。

银行账户清理自查工作报告

银行账户清理自查工作报告一、基本情况我区信用社2005年4月共有单位银行结算帐户1172个，其中，基本帐户964个、一般帐户60个、专用帐户123个、临时帐户25个。

现有的银行结算帐户中，由于各种原因，未办理开户许可证的帐户404个，其中基本帐户353个，一般帐户19个，专用帐户21个，临时帐户11个。

通过本次自查，撤消不符合规定的账户13个，转入久悬未取户240个。

二、具体情况〈一〉、银行结算帐户的的管理和开立情况1、我区信用社银行结算帐户的开立、使用和撤消，都由各社确定一名人员进行审查和管理，实行专人负责。

2、新开立的银行结算帐户，都能按照要求，资料保存完整，实行专卷专夹保管。

3、大部分社的银行结算帐户的都建立了开销户登记簿，实行了开销户登记制度，开户资料基本完整。

1、专用存款账户的支取现金大多能按照规定执行。

2、一般存款账户无违规支取现金的行为。

3、单位从银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，单笔超过5万元的，支付时基本能按照要求审查付款依据，保证款项支付合法合规。

三、存在问题1、个别社由于人员变动，责任不清，账户资料保管不善等，使银行结算账户资料留存不完整。

2、部分社的个别账户，因业务开展等原因，需经人民银行批准的，未及时报送人行批准核发开户核准通知书。

3、个别社的专用账户和临时账户提现未报经人行审批。

4、因未对账户资料年审，部分存款人账户信息变更后，不及时通知开户银行变更，致使信用社对存款人变更的信息无法及时处理。

1、要求各社组织人员再次学习《人民币银行结算账户管理办法》，按照实施细则，严格遵守办法规定，确保结算账户管理的合法合规。

2、对未经人行批准开立的部分银行结算账户，督催各社限期清理或按照办法要求重新审查后办理开户手续。

3、对临时账户超过一年期限，又未申请延期的以及一年未发生业务且与信用社无债务关系的银行结算账户，通知存款人予以销户或转入久悬未取专户管理。

3、未有经常无故不参加政治学习、业务学习等集体活动的行为;5、未有因家庭重大变故，造成情绪波动较大的行为;没有经常深夜不归或夜不归宿的行为。

关于进一步加强账户管理的通知00

关于进一步加强账户管理的通知各信用社、分社、联社各部：针对当前检查辅导中发现单位存款账户开户资料不全、账户管理不规范、久悬账户清理不及时等问题，根据《会计业务操作规范2011》、《人民币银行单位结算账户管理办法》、《支付结算释疑》等有关要求，现将账户规范工作有关事项通知如下：一、单位银行结算账户开户管理（一）存款人到信用社申请开立基本存款户时，需提供开户资料原件，账户管理员审核后，原件退客户，并留存以下证件：1.开立单位银行结算账户申请书。

2.人民币单位结算账户管理协议。

3.组织机构代码证（正本）复印件。

4.企业法人营业执照（正本）复印件。

5.税务登记证（正本）复印件。

6.法定代表人复印件，如为代理开户，需提供双方原件并出去委托授权书。

7.机构信用代码申请表。

8.机构信用代码证复印件。

9.其他组织按账户管理规定提供相应证明。

（二）存款人申请开立一般存款账户，应出具其开立基本存款账户的文件、基本存款账户开户许可证和下列证明文件：1.存款人因向信用社借款需要，应出具借款合同，并留存复印件。

2.存款人因其他结算需要，应出具有关证明，并留存原件。

（三）存款人申请开立专用存款账户。

1.乡政府等预算类事业单位在信用社开户时，只能在信用社开立一个基本存款账户，根据存款人需要经人民银行核准后可以开立多个专用户。

在开立专用存款账户时，可以根据需要在单位名称后加内设机构名称或资金性质，并出具以单位名称后加内设机构名称开立专用存款账户申请书，但账户管理系统开户名称、核心系统开户名称、预留印鉴卡片名称应保持一致。

2.高速公路收费站等非预算类事业单位开户时，信用社应为其开立非预算单位专用存款账户，无需经人民银行核准，开立后备案即可。

开户时可以在单位名称后加内设机构名称或资金性质，并出具以单位名称后加内设机构名称开立专用存款账户申请书，但账户管理系统备案名称、核心系统开户名称、预留印鉴名称应保持一致。

（四）存款人申请开立临时存款账户，开户时需提供资料参照会计业务操作规范P142页。

银行整改情况工作汇报

银行整改情况工作汇报篇一：银行整改情况工作汇报按照市行“思想、作风、纪律”整顿活动的部署安排，通过第一阶段的动员学习，我深刻认识到市分行开展这次整顿活动的重要性和必要性，了解了活动的指导思想、方法步骤和任务要求。

第二阶段，在通过各种形式广泛征求意见的基础上，我结合自身的实际情况，对照标准，对工作进行了梳理，认真进行自查自摆，找准自身在思想、作风、纪律方面存在的问题和不足，确定明确的改进措施，以便在以后的工作中不断改进问题，弥补不足，努力提高自己的综合素质，成为一名适合建设银行战略转轨需要的一流员工。

对新业务、新产品学习的积极性不高，存在畏难情绪，满足于原来掌握的业务和知识。

对于学习，仅局限于上级行的培训，主动学习钻研较少。

对于新产品的市场推广主动性不强，缺乏争先创优意识。

每天经常是在重复日常工作，缺乏长期、持续的工作计划，对业务发展的前瞻性、目标性有待加强。

未能将外汇业务与人民币业务进行组合营销，深入市场的调研少，深入客户的现场营销少，坐在家里等待客户的现象普遍。

对客户的差别化营销不足，未能有效进行客户细分，未能为客户提供差别化服务，没有为高端客户设计有竞争力的产品组合。

由于学习实践不够深入，对有些规章条例理解不透彻，导致业务操作中存在与制度要求有偏差的地方。

规范操作的意识不强，存在只要不产生资金风险就万事大吉，不求细节规范的错误想法，基础管理不扎实。

上述这些问题的存在，虽然有一定的客观原因，但更主要的还是主观因素，如对自身的要求不严格，主动学习与工作的积极性不强。

通过这次活动，结合“思想、作风、纪律”整顿学习方案，我对自身存在的主要问题和不足也进行了认真的总结和分析，从主观上查找原因，并在以后的工作学习中努力加以改进。

高度重视上级行研发出来的各类新业务、新产品，注重学习钻研，切实熟悉理解，并运用到业务中去，积极进行推广应用，走在业务发展的前列，才能在满足客户需求的同时，不断增强我行的市场竞争力，夺取更大的市场份额。

农村信用社(农商银行)人民币个人存款账户管理办法模版

xx农村信用社（农商银行）人民币个人存款账户管理办法（试行）第一章总则第一条为加强个人存款账户管理，防范个人金融业务风险，维护xx农村信用社（含农村商业银行、农村合作银行，以下简称农村信用社）、存款人及其他当事人的合法权益，依据《储蓄管理条例》、《支付结算管理办法》、《个人存款账户实名制规定》、《人民币银行结算账户管理办法》以及有关法律法规的规定，制定本办法。

第二条本办法所称人民币个人存款账户，是指在农村信用社以个人名义开立的人民币存款账户，包括活期、定期、定活两便等各种形式。

第三条本办法适用于xx农村信用社联合社（以下简称省联社）及辖内各成员行社。

第四条农村信用社办理个人存款账户业务，应遵循“存款自愿，取款自由，存款有息，为储户保密”的原则。

对存款人的存款和有关信息资料，除法律、法规另有规定外，农村信用社有权拒绝任何单位或个人查询。

第五条个人存款的品种、期限、起存金额及结息方式等具体执行《储蓄管理条例》及有关规定。

第二章个人存款账户的开立第六条开立个人存款账户的对象包括：我国公民、外国公民及港澳台居民。

第七条个人开立存款账户必须提供真实有效的身份证件，下列身份证件为实名证件：（一）居住在中国境内16岁以上的中国公民，应出具居民身份证或临时身份证。

军人、武装警察尚未申领居民身份证的，可出具军人、武装警察身份证件。

居住在境内或境外的中国籍的华侨，可出具中国护照。

（二）居住在中国境内16岁以下的中国公民，应由监护人代理开立个人存款账户，出具监护人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿。

（三）香港、澳门特别行政区居民，应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民，应出具台湾居民来往大陆通行证或其他有效旅行证件。

（四）外国公民，应出具护照或外国人永久居留证（外国边民，按边贸结算的有关规定办理）。

前款未作规定的，依照有关法律、行政法规和国家有关规定执行。

第八条实名证件的复印件、学生证、机动车驾驶证、介绍信不能作为实名证件使用。

《信用社整改报告5篇》

《信用社整改报告5篇》第一篇：信用社整改报告xx信用社信贷工作整改报告县联社稽核部：我社根据你部xx你那7月9日至7月20日高管离任审计中发现我社发放的贷款存在的问题，我社已认真组织全体信贷人员对相关问题进行了深入细致的学习，并就存在的问题进行了整改，具体整改情况如下：一、我社组织信贷人员加大各项业务的学习力度，熟练掌握各项业务操作流程。

二、针对三查制度不严，今后我社将严格认真做好贷前调查、审查、审批及贷后跟踪检查等各项工作，切实做好审批流程合规和发放每一笔贷款合规。

三、针对相关文书签署不规范，严格要求信贷员以后工作中把控好每一步流程步骤，加大学习力度和贯彻落实力度，认真做好经办和复核工作，落实各项签名及相应的责任，杜绝各种涂改现象。

四、加大对信贷档案的规范化管理，以负责的态度去组织整理好客户的各项贷款材料。

五、加大不良贷款的催收力度，严格落实不良贷款的催收责任人，针对已到期因家庭经济困难而无法还款的借款人，要求展期手续要合规，督促其按计划执行还款，并指定专人去跟踪落实其还款计划。

xx信用社xx年8月28日第二篇：信用社创建整改报告xx信用社创建“标准行、社”模拟验收整改的报告省联社xx办事处：为了全面提升农村合作金融机构经营管理水平和经济效益，树立科学发展观经营理念，规范业务经营，根据安徽省联社xx办事处《xx 市农村合作金融机构创建“标准行、社”实施意见的通知》和《xx 市农村合作金融机构创建“标准行、社”考核验收办法》的要求，xx 办事处成立发以朱仁芳为组长，葛家海、甄荣、邓延安为成员的创建“标准行、社”模拟考核验收组、于xx年8月15日至xx年8月16日对我社创建标准“行、社”创建工作通过座谈了解、问卷调查、实地考核、查看会议记录、调阅相关材料、现场考试等方式进行了模拟考核验收。

一、创建基本情况xx年5月以来，xx联社xx信用社按照xx办事处《xx市农村合作金融机创建“标准行、社”实施意见》和《xx联社创建“标准行、社”实施方案》，认真开展了“标准行、社创建工作，成立了联社监事长为组长的创建工作领导小组；成立了以社主任为组长的会计基础工作和信贷基础工作实施小组，在自查自纠的基础上制定了《xx联社xx 信用社创建“标准行、社”实施方案细则》，明确了我社创建工作的步骤和五年规划；明确了创建工作的奖惩措施，目前我社正1 有条不紊按照创建工作步骤有序开展。

银行账户整改报告

银行账户整改报告一、背景介绍近年来，随着科技的发展和互联网的普及，银行账户的使用已经成为人们生活中不可或缺的一部分。

然而，随之而来的风险和安全问题也逐渐浮出水面。

为了保护客户的资金安全和维护银行的声誉，我们银行决定进行账户整改工作。

二、问题分析 1. 账户信息泄露：近期收到多起客户投诉，称其账户信息可能遭到泄露，导致资金损失。

2. 弱密码使用：部分客户设置的密码过于简单，容易被猜测或破解，从而导致账户被盗用。

3. 不合规操作：部分员工在处理客户账户时存在操作不合规的情况，增加了账户安全风险。

三、整改措施 1. 强化账户信息保护：建立完善的账户信息保护体系，包括加密传输技术、防火墙、入侵检测系统等，确保客户账户信息的安全性。

2. 密码强度要求：提高密码设置要求，要求客户使用包含字母、数字和特殊字符的复杂密码，并定期强制更换密码。

3. 安全教育培训：加强员工的安全意识和操作规范培训，确保员工严格遵守操作流程，不私自泄露客户账户信息。

4. 引入多因素认证：将密码验证与其他认证方式相结合，例如短信验证码、指纹识别等，提高账户的安全性和防护能力。

5. 加强监管和审计：建立健全的监管和审计机制，定期对账户操作进行审计，及时发现和纠正不合规行为。

四、执行计划 1. 确定整改目标和时间表：明确整改的目标和时间节点，确保整改工作有序进行。

2. 搭建账户信息保护系统：根据账户信息保护的要求，购置和搭建相应的硬件设备和软件系统。

3. 更新密码设置要求：通过系统升级和客户通知，提醒客户更新密码，并对弱密码进行提示和限制。

4. 安全教育培训计划：制定安全教育培训计划，包括培训内容、培训形式和培训时间等，确保员工全面掌握安全操作知识。

5. 多因素认证系统的引入：与相关厂商合作，引入多因素认证系统，并进行测试和上线。

6. 监管和审计机制的建立：建立监管和审计团队，明确责任和工作要求，开展定期的监管和审计工作。

对公结算账户检查和整改情况报告

对公结算账户检查和整改情况报告公结算账户检查和整改情况报告1.引言公结算账户是指政府机关、事业单位、社会团体、企事业单位、银行等组织开立的用于接收和支付资金的账户。

公结算账户的管理、使用情况直接关系到财政资金的安全性和合规性，为了进一步加强对公结算账户的监管，我们组织了一次账户检查和整改工作。

本报告将对检查过程、发现问题和整改情况进行详细分析和总结。

2.检查范围和方法本次检查范围包括全市范围内政府机关、事业单位、社会团体、企事业单位和银行共计1000个公结算账户。

检查方法主要采用实地查看和抽查相结合的方式，通过查阅账户流水、对账资料、支付凭证等，全面了解账户的存量、流量情况，并与账户开户行核实数据的准确性和合规性。

3.检查结果（1）账户基本情况经检查，共计1000个账户中，有效账户954个，占总数的95.4%。

其中政府机关账户占比15%，事业单位账户占比35%，社会团体账户占比10%，企事业单位账户占比30%，银行账户占比10%。

（2）账户流动性情况据账户流水显示，2019年全市政府机关、事业单位、社会团体、企事业单位的账户收入总额为100亿元，支出总额为90亿元。

账户流动性较好，基本符合相关规定。

（3）账户资金使用情况根据对账资料和支付凭证的抽查，发现账户资金使用情况存在以下问题：- 部分单位未及时调整账户存量资金，导致资金闲置较长时间。

- 部分单位未按照规定使用账户资金，存在违规支付或挪用资金的情况。

- 部分单位在账户余额较低时仍进行大额支付，导致账户余额不足。

- 部分单位未及时整理账户清理不用的余额，导致账户信息不准确。

4.整改情况针对上述问题，我们组织了一系列整改措施：（1）加强账户日常管理，定期清理账户余额，确保账户资金的及时回笼和利用。

（2）强化账户支付管理，建立支付流程和岗位责任制，确保资金支付的合规性。

（3）优化账户监控机制，建立账户资金使用的实时监测和报告制度，及时发现和处理异常情况。

银行抹账整改报告doc

银行抹账整改报告篇一：银行业操作风险排查报告河卡信用社关于开展银行业操作风险排查情况的报告阿盟分行：根据银监局《关于开展银行业操作风险排查的通知》要求，我行以加强对柜面业务的监督管理，查找单位存款及系统内往来账户对账的风险隐患，进一步规范银行业务操作行为，加强银行案件风险防控为目标，对相关业务进行了操作风险排查工作，现将检查情况报告如下：一、基本情况乌斯太支行不断加强内控制度建设和发挥内控制度作用，加强对重点环节、重要事项的监督控制，通过全面落实区分行“9166”工程的22项防范措施，有效提升了支行的内控和风险防范水平，各类支付结算业务、现金收付款等业务的差错明显减少。

账户管理工作也因严格执行规章制度，我行的账户管理工作从开户资料审核、账户使用、账户管理、销户等方面均得到了规范。

二、检查工作的组织及工作情况支行按照检查要求，由支行综合管理部牵头，组织风险经理、会计监管员、运营主管等人员对账户管理、对账业务、印押证管理、大额存单签发、大额存款支取及人员管理、员工行为排查等方面进行了检查。

三、检查情况（一）账户管理经查我行今年开立的账户资料齐全、手续合规，保证了账户资料的真实性、完整性、合规性。

开户手续完成后存款人密码、支付密码器、网银密钥等由企业有权人领取。

新开立的账户均在3日后办理支付业务。

销户业务手续齐全、合规。

但存在如下问题：1、内蒙古天亚建筑安装工程有限公司中盐聚氯乙烯工程（463XX40009015）账户于XX年7月19日开户，于XX年7月24日延期，账户于XX年7月23日到期，已超期限使用账户。

2、未在规定期限内到人民银行办理开户手续，阿拉善经济开发区力远轮胎商行于XX年7月12日在我行开户，于7月18日在人行开户。

（二）银企对账情况：我行一、二季度银企对账率100%，均账实相符。

（三）柜面业务基础控制1、终端管理：我行物理终端与ABIS分配的逻辑终端号建立了对应关系，2、柜员管理：支行严格执行“不相容岗位相分离”的原则，做到了印章和凭证分管分用、联行业务录入和确认分离和当班主出纳不处理库户类交易的规定。

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本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==单位银行账户检查整改报告篇一：人民币银行结算账户自查报告人民币银行结算账户自查报告根据县联社《关于开展人民币银行结算账户自查活动的通知》（农信联发〔201X〕75号）文件精神，我社领导高度重视，及时组织我社员工进行学习，同时开展一次人民币银行结算账户自查活动，现在将自查情况汇报如下：为确保此项工作有序开展，我社成立了人民币银行结算账户自查小组：人民币银行结算账户自查情况：一、银行结算账户的基本情况：㈠、银行结算账户业务内控管理：1、明确专人负责银行结算账户开立、使用和撤销的审查和管理；实行复核制度，防止银行结算账户业务处理“一手清”。

2、账户管理系统二级操作员与三级操作员分开，各司其职。

3、执行开销户登记制度；建立银行结算账户档案，并按规定由专人保管。

4、对银行结算账户实行年检，对未通过年检的账户按规定及时处理。

5、规定与存款人进行对账，执行记账与对账相分离制度。

6、印鉴卡的保管、使用、更换符合规定。

㈡银行结算账户的开立、变更、撤销业务处理情况：1、对存款人提交的申请书填写事项和证明文件的真实性、完整性和合规性进行审查。

2、与存款人签订银行结算账户管理协议及补充协议，明确双方的权利与义务。

3、不存在未经人行核准，私自为存款人违规开立核准类账户（基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户）的情况。

4、不存在为存款人违规开立备案类账户的情况。

5、为存款人开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户按规定及时书面通知基本存款账户开户银行。

6、销户时有按规定收回未用的重要空白凭证及印鉴卡等资料。

㈢银行结算账户的使用情况：1、单位银行结算账户不允许自开立之日起3个工作日内办理付款业务。

2、一般存款账户没有办理现金支取。

3、专用存款账户按国家现金管理规定和账户使用规定支取现金。

银行帐户管理工作总结简短

银行帐户管理工作总结简短
在银行帐户管理工作中，我们始终坚持以客户为中心，不断提升服务质量和效率。

通过对帐户信息的准确记录和及时更新，我们为客户提供了可靠的金融服务。

在过去的一段时间里，我们不仅完成了日常的帐户管理工作，还积极开展了客户关系维护和风险管理工作。

我们及时处理了客户的帐户变动和投诉，确保了客户的资金安全和利益。

同时，我们也加强了对帐户风险的监控和防范，有效降低了银行的风险暴露。

另外，我们还不断优化了帐户管理系统和流程，提高了工作效率和准确性。

通过引入新技术和工具，我们简化了客户开户和转账等流程，大大提升了客户体验。

总的来说，银行帐户管理工作在不断创新和进步中，我们将继续努力，为客户提供更加优质的金融服务。

营业所停办整改工作总结

营业所停办整改工作总结人行下发 7.7批涉案账户，其中涉及我单位营业所1笔。

根据省行、省公司工作要求，明确责任机构进行问责:对责任给予告诫处理，并给予机构暂停账户开立业务 10 天的处理。

停办时间2024年9月27日-2024年10月6日。

经系统核实，营业所在停办开户期间未出现私自开立账户情况，县公司对营业所进行停办期间的整改工作如下:一、加强业务培训金融部于9月5日晚对组织开展个人涉案账户治理培训，网点全体人员针对涉案账户开户进行各种场景的话术演练培训后进行了考试，考核培训的掌握程度。

网点反洗钱联络员能够熟练掌握结算账户开立的风险防控要点及风险排查要点，加强对异地户籍开户、代理开户、挂失换卡等业务的审核，强化客户身份识别工作，有办法、有技巧、有能力准确识别可疑客户，并再次学习《账户分类分级管理制度》，要求每天晨夕会由网点反洗钱联络员培训涉案账户案例及分析过程。

二、全面梳理客户回访工作要求网点停办业务期间，对前期所有新开户账户客户，统一打一遍回访电话，核实客户本人使用卡的情况及再次核实客户本人身份信息情况，并登记回访台账，留存回访录音，联系不到的客户开展实地查访;对新开户、存量账户及视同新开户业务是否进行限额操作进行自查，利用交易对未进行限额的账户进行账户限额操作。

三、下一步工作1、切实做好三道防线的核实要求综合柜员或网点负责人加强审核，做好开户内容的复核工作!将开户核实流程梳理为调查问卷形式，对于视同新开户的业务进行核实，并填写《开户管理台账》，要求网点严格按照执行三道防线式核实:大堂经理首先核实开户用途、额度、有没有陪同人员;柜员核实客户身份信息、手机号码、职业、现住地址、开户额度、名下卡数量等;综合柜员核实内容包括:反洗钱系统内客户的风险等级、司法查冻扣情况、执行网、企查查及涉法涉诉情况。

2、加强督导管理每日日终，综柜对当日新开户账户统一查询是否进行账户限额操作，未限额的进行补限额。

金融部每周对新开户账户进行抽查，对未进行限额操作的网点通报批评，并在综柜绩效核实中扣除相应的积分并向分管总当面汇报原因及措施。

银行账户资料过期整改报告

竭诚为您提供优质文档/双击可除银行账户资料过期整改报告篇一：银行反洗钱整改报告关于xx反洗钱工作的整改报告总公司稽核调查部：近日，xx收到贵部下发的《关于xx20XX年反洗钱工作专项审计报告》后，xx立即将该报告中所反映的问题向全体工作人员进行通报，并要求各机构、各部门反洗钱岗位工作人员在今后的工作中严格要求，认真学习公司相关政策文件的精神，落实到实际工作中去。

目前，xx已针对审计报告中所反映的问题进行了认真的梳理和总结，并结合xx实际情况进行整改，现将整改情况做如下汇报。

一、制度建设与学习（一）进一步提高对反洗钱工作重要性的认识当前洗钱犯罪和恐怖融资活动犯罪呈现多发态势，犯罪分子洗钱意识越来越强，洗钱手段愈趋复杂化，保险金融机构面临的被动洗钱风险会越来越大。

做好反洗钱工作，对预防打击各种犯罪，维护正常的金融秩序，防范公司的经营风险具有十分重要的意义。

这既是我们应当履行的社会责任和法定义务，也是公司强化管理防范风险的客观需要。

对此，安徽分公司反洗钱领导小组要求在今年的反洗钱工作中要不断深化对反洗钱工作重要性、紧迫性的认识，增强做好反洗钱工作的责任感和使命感，高度重视反洗钱工作，在日常工作中切实履行反洗钱各项义务。

（二）法律法规学习及落实认真学习反洗钱“一法四规”文件内容，特别是结合保监会20XX年末下发的《保险业反洗钱工作管理办法》以及安徽保监局下发的《安徽保险业反洗钱工作指引》等规定，认真组织各机构、各部门开展对反洗钱法律法规文件的学习。

xx先后两次发文（xx皖发[20XX]96号、100号）要求各机构、各部门学习“安徽保险业反洗钱工作指引”以及监管机关领导所做的《提高认识抓好落实切实防范保险业洗钱风险--在贯彻落实保险业反洗钱工作管理办法视频会议上的辅导讲话》重要指示，认真学习总公司领导在反洗钱工作会议上的重要讲话，并将上述学习资料进行书面整理，上报至分公司反洗钱联络人处进行整理、归档。

总公司于20XX年末修订下发了五项反洗钱制度，内容涵盖了反洗钱基本制度的落实、反洗钱宣传与培训、客户洗钱风险等级划分等重要内容。

对公结算账户检查和整改情况报告三篇

对公结算账户检查和整改情况报告三篇【--工作总结报告】对公账户是指银行为企事业单位、机关团体、民间组织、部队、个体经营业户等单位开立的银行账户。

公司对公账户分为四类：基本账户、一般账户、临时账户及专用账户。

下面是为大家带来的对公结算账户检查和整改情况报告，希望能帮助到大家!对公结算账户检查和整改情况报告1根据通银监办发[20xx]63号文件关于《中国银监会办公厅关于财政账户风险排查情况的通报》要求，我行对已开立的所有对公存款账户，着重对财政性存款账户进行了一次风险排查，现将自查情况汇报如下：一、帐户开立及管理情况我行现存单位结算帐户151户。

财政类账户17户，其中：基本存款帐户6户，一般存款帐户8户，专用存款帐户3户。

通过检查，我行能认真执行人民银行关于规范人民币银行结算帐户的管理内容和管理规定。

开立帐户的单位提供的申请资料完整、真实、有效;开户申请资料保管齐全、合规;无违规为单位、企业及个体户开立各类银行结算帐户的行为;在帐户使用上，一般存款账户无违规支取现金的行为。

所有帐户不存在存款人出租、出借银行结算帐户和利用银行结算帐户套取现金及公款私存的行为。

二、帐户资金支付情况对公帐户日常资金收付均逐笔核实对公账户预留印鉴，保证款项支付的合法合规性。

同时逐笔进行大额支付核实并登记台帐，由专人妥善保管相关登记簿。

经查我行没有发现侵吞、挪用资金等违规资金支付行为;在日常处理业务过程中，按照我行大额交易报告审批制度，经排查，我行没有资金流向与企业经营范围明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。

三、银企对账情况我行一直以来都按规定与对公帐户实行定期对账制度，按季、按月向对公客户签发对账单并按期收回，在收回时均认真进行要素核对，防止虚假对账。

针对此次排查，对近3个月未发生任何业务、也未对账的对公帐户以上门派发对账单的方式对账，现我行财政账户对账率已达100%，且均为有效对账。

账户管理整治工作总结

账户管理整治工作总结一、背景在互联网时代，随着网络技术的飞速发展，各类网站和应用程序蓬勃发展，用户数量急剧增长。

为了保障用户权益，提高平台服务质量，账户管理整治工作变得尤为重要。

本文将对账户管理整治工作进行总结和回顾，总结经验教训，进一步完善账户管理工作。

二、工作概况从XX年XX月开始，为了加强对账户的统一管理和整治，本公司启动了账户管理整治工作。

本次工作的目标是清理无效账户和违规账户，提高用户质量和平台安全水平。

具体工作流程如下：1.数据准备：从后台数据库中导出所有账户信息，包括账户名称、注册时间、最后登录时间、账户状态等。

2.数据分析：对账户数据进行分析，将账户按照活跃度、注册时间等维度进行分类。

3.制定整治方案：根据账户分类结果，在与相关部门沟通的基础上，制定整治方案和操作指南。

4.执行整治方案：根据操作指南和整治方案，逐一对违规账户进行处理。

5.监测和维护：对已处理的账户进行定期监测和维护，以确保账户管理的持续有效性。

三、工作成果通过本次账户管理整治工作的开展，取得了以下成果：1.清理了大量无效账户，有效减少了对系统资源的浪费，提高了平台运行效率。

2.大幅度降低了违规账户的数量，保护了用户权益，提高了平台安全水平。

3.优化了账户分类和管理流程，提高了账户管理效率，减少了工作中的重复劳动。

4.增加了对账户数据的分析和监测，为后续账户管理工作提供了更加科学的依据。

5.提升了账户管理团队的整体素质和能力，使其更加专业化和高效化。

四、经验教训在账户管理整治工作中，我们也遇到了一些问题和挑战，从中我们总结了以下经验教训：1.数据准备阶段需要对数据进行仔细审核和清洗，以避免因数据质量问题导致的工作偏差。

2.制定整治方案和操作指南时，应与相关部门进行充分的沟通和协商，确保方案的可行性和有效性。

3.在执行整治方案时，需要明确各项指标和标准，以避免主观因素对处理结果的影响。

4.应定期对已处理的账户进行监测和维护，以确保整治工作的长期有效性。