(完整版)套路贷知识问答题库
“反诈骗”线上有奖知识问答
![“反诈骗”线上有奖知识问答](https://img.taocdn.com/s3/m/da66755abf23482fb4daa58da0116c175f0e1eef.png)
“反诈骗”线上有奖知识问答提高防骗、识骗、拒骗能力您的姓名: [填空题] *_________________________________一、单选题1.张某收到短信,称可以帮其升级信用卡额度,只要将信用卡账号发给对方,后来收到一个短信验证提示,对方说要短信验证码才能完成操作,张某应该怎么做?() [单选题] *A 发短信验证码给对方。
B 只要能帮我提升额度就按照对方的指示完成各项操作。
C 删除短信不理睬,因为信用卡额度是靠自己还款良好记录来提升的。
(正确答案)2.小黄接到一个尾号为110的固定电话,电话那头自称是东莞市公安局禁毒支队的的民警,说小黄的包裹里有冰毒,涉嫌运输毒品,购买这个包裹的银行卡涉嫌犯罪,必须先把卡内的资金转到警方的安全账户内,等案件调查清楚再退还给小黄,小黄应该:() [单选题] *A 将钱转到安全账户B公安机关没有安全账户,这是个骗子报警并举报。
(正确答案)C 相信对方,并按照对方各种要求去操作。
3.小梁某天在抖音短视频里认识一个美女,美女邀请一起裸聊,让他先下载并登录某交友APP一起裸聊,小梁的手机通讯录因此被诈骗团伙获取,最后诈骗团伙向小明要删除裸聊视频费,不处理就将视频发送小梁的亲朋好友,小梁该怎么办?() [单选题] *A 不支付并向当地派出所报警求助。
(正确答案)B 支付删除视频费C 继续裸聊4.小吕在某社交平台上与小丽相识,小丽和小吕在线上热聊了一段时间,获取小吕的信任并确认了恋爱关系,小丽开始和小吕谋划俩人的美好未来,随后向小吕介绍投资博彩网站,告知该投资平台存有漏洞,极短时间可赚取巨额,诱导大明投资数十万元,此时小吕应该怎样做() [单选题] *A 继续和小丽恋爱、投资B 想着和小丽奔现,准备婚礼C 该案例属于杀猪盘行动,停止投资,报警求助(正确答案)D 向亲朋好友推荐投资平台5.小明接到某平台电话,低息贷款,但要求缴纳保证金才能下款,小明怎么办?() [单选题] *A 正好急用钱,立即进行了解B 这是诈骗,报警!(正确答案)C 兴高采烈的去贷款6.周某接到陌生电话自称部门领导,着急用钱,要求转账给他,怎么办?() [单选题] *A 及时联系领导进行咨询(正确答案)B 立即按照对方要求进行转账C 领导交办的转账事宜一定照办7.小吴在某网购平台购买服装后收到短信称质量有问题需点链接退款,小吴应该()[单选题] *A 在网购平台线上联系卖家核实(正确答案)B 立即点击链接C 以上都可以8.李某接到短信,称其参与《爸爸去哪儿》栏目中了大奖,缴纳保证金后即可领奖,他该怎么办?() [单选题] *A 立即与对方联系确认是否中奖B 通过对方提供的官方网站进行查询是否中奖C 按对方提示缴纳保证金后等待领奖D 该短信置之不理,告诫周围好友防范(正确答案)9.金某在网站找兼职时,看到一则信息,说是给某网站刷信誉可以赚钱,金某下列哪项行为正确() [单选题] *A 既可以赚钱,又很轻松,帮其刷其信誉。
防范电信网络诈骗问答
![防范电信网络诈骗问答](https://img.taocdn.com/s3/m/ec290ce1f9c75fbfc77da26925c52cc58bd69014.png)
防范电信网络诈骗问答总分100分一、单选(每题2分,共40题)1.当你的朋友突然通过QQ向你借钱时,正确的做法是() [单选题] *A.换途径与好友联系,询问求证(正确答案)B.朋友有困难,赶紧汇款帮忙C.通过QQ聊天继续询问详情2.当你接到电话或收到短信称“你的个人医保账户被盗用、社保卡被锁、发放社保补贴或社保缴费异常”等情况,你会怎么做? () [单选题] *A.回拨电话或按语音提示操作B.将个人信息告知对方,通过电话办理C.向当地人社和医保机构询问(正确答案)3.当你接到一条短信,称可以进行积分兑换限量礼品,正确的做法是() [单选题] *A.点开短信链接,按步骤填写信息兑换B.去官方app或者营业厅咨询兑换(正确答案)C.回拨电话咨询兑换4.当你收到老师短信,称你的孩子在学校不慎摔伤,正在送往医院治疗,需要资金时,第一时间该如何做?() [单选题] *A.赶紧汇款,以免耽误治疗B.回拨电话,跟老师寻问孩子情况C.找学校其他负责人或去学校当面核实事情真伪(正确答案)5.以下说法正确的是?() [单选题] *A.教育程度越高被骗的可能性越小B.被骗概率跟教育程度没有必然联系(正确答案)C.骗子的教育程度一般比受害者高6.如果你准备更换一个新的手机,出售旧手机前的哪个做法不够安全?() [单选题] *A.解绑淘宝等第三方支付平台与旧手机的绑定B.将手机卡取出,关机后出售(正确答案)C.将手机反复格式化后再出售7.如果你是被骗的受害者,提供哪一个线索效率是最低的?() [单选题] *A.提供对方的银行账户,以便警方查询交易明细B.提供对方的姓名,以便警方在人口库中寻找(正确答案)C.提供对方的联系电话,以便警方查询机主信息8.如果你接到了航空公司的电话,称你订购的去海南旅游的机票航班延误,需要改签,你该怎么做?() [单选题] *A.不去理会,直接挂断B.寻问对方,电话改签C.拨打官方电话,核实真伪(正确答案)9.当你遭遇电信网络诈骗,以下做法正确的是() [单选题] *A.立即拨打“110”报警(正确答案)B.金额不大,自认倒霉C.与对方周旋,协商解决10.如果你是公司会计,领导通过QQ发消息给你,急需你立刻给对方公司汇款,正确的做法是() [单选题] *A.按照领导要求,立即汇款B.换途径联系领导本人核实确认(正确答案)C.跟同事商讨事情真伪11.当你在电商平台消费时,银行卡最安全的使用方式是() [单选题] *A.专门办理一张银行卡,放入适当资金用于购物(正确答案)B.使用工资卡进行消费C.开通免密支付便捷消费12.当你接到电话或收到短信称你的银行卡在异地有消费记录,如有疑问请拨打某电话查询时,以下不可取的是() [单选题] *A.拨打所属银行官方号码咨询B.立刻回拨短信中的电话(正确答案)C.拨打110寻问并提供此号码13.当你在网站上查找租房信息并看上合适的房源,以下不可取的是() [单选题] *A.实地看房核实B.电话联系后通过微信交付押金(正确答案)C.签订正规租房合同14.当你在网上购买游戏点卡,对方称点卡购买超时,需要重新下单,以下做法正确的是?() [单选题] *A.按对方要求直接操作购买B.联系购买方继续确认C.停止付款,立即报警(正确答案)15.当你接到通讯管理局的电话,说你的身份信息泄露,办理的手机号发送垃圾短信,需要你配合调查,并帮你转接公安电话时,错误的做法是?() [单选题] *A.警方不会通过电话办案,立即挂断B.积极配合警方调查,证明清白(正确答案)C.拨打“110”报警并提供嫌疑电话号码16.当你看中了微商卖的某个产品,需要购买时,怎样是安全的支付方式?() [单选题] *A.通过支付宝或微信扫码支付B.通过银行卡转账方式支付C.在第三方平台上进行交易(正确答案)17.当接到快递电话,称你购买的物品丢失,需要给你补偿时,正确的做法是()[单选题] *A.按照对方的步骤进行理赔B.添加对方的微信进行理赔C.先跟电商平台或快递公司核实(正确答案)18.网上是否能够申请贷款?() [单选题] *A.可以,但要通过正规公司、银行办理(正确答案)B.不可以,只能线下办理。
2021-2022年防诈骗安全意识竞赛习题试题(含答案)
![2021-2022年防诈骗安全意识竞赛习题试题(含答案)](https://img.taocdn.com/s3/m/e13c681d2bf90242a8956bec0975f46527d3a732.png)
2021-2022年防诈骗安全意识竞赛习题试题(含答案)学校:________ 班级:________ 姓名:________ 考号:________一、单选题(50题)1.关于“套路贷”与民间借贷、高利贷的说法,错误的是()。
A.合法的民间借贷是在法律规定的利率范畴内盈利B.高利贷是以获取高额利息为目的C.套路贷目的不在于“吃本金”“吃利息”,而是利用借款人着急用钱而又无法从正规金融机构贷款的心理,通过一步步设套,最终非法占有受害人的财产D.套路贷借款本金和利息受法律保护2.以下不属于宗教渗透的活动是____。
A.在校园里散发宗教资料B.通过电子邮件的方式发送宗教信息C.在QQ群中庆祝宗教性的西方节日并且宣传宗教D.平安夜到教堂观看有关耶稣诞生的文艺节目3.当发现有人可能正在吸毒或实施涉及毒品的违法犯罪行为时,应该()。
A.尽快离开,确保安全情况下报警B.事不关己C.好奇上前去看个究竟D.马上阻止其违法犯罪行为4.地震发生时,要保持清醒头脑,不可冒然外逃,室内哪一个不是安全的避震地点?A.客厅或房间的中央B.低矮,坚固的家具下C.承重墙墙根、墙角D.水管和暖气管道等处5.在实验操作过程中,符合实验室安全规则要求的是____。
A.实验结束后,剩余药品要倒入下水道B.加热试管中的液体时,不能将试管口对着他人,要对着自己C.酒精灯被碰翻着火时,立即用湿抹布盖灭D.为提高实验操作效率,没有毒性的药品可以直接用手抓取6.复印身份证的时候,需要在身份证复印件上注明()。
A.手机号码B.复印日期C.证件用途D.经办人姓名7.图书馆自习室学习,临时外出一会儿,下面说法正确的是()。
A.图书馆很安全,不需要做什么B.钱包、手机等贵重物品必须随身携带C.可以用书包占座位D.对面的同学虽然不认识,但肯定会帮忙看包的8.根据农业部规定,动物病原微生物按危害程度可分为四类,其中哪类危害程度最高?A.第一类B.第二类C.第三类D.第四类9.下列有关焦虑症和焦虑情绪说法不正确的是____。
(财务知识)贷款竞赛答题及答案最全版
![(财务知识)贷款竞赛答题及答案最全版](https://img.taocdn.com/s3/m/51d80dc3daef5ef7ba0d3c7e.png)
(财务知识)贷款竞赛答题及答案壹、单项选择题(每题0分,共0分)本大题共答对非数字道题,获得0分问题1、哪些情况不适合发表“个人声明”。
()A、由于房地产开发商的原因,造成的逾期信息B、比如由于出差、工作忙等个人原因造成的逾期C、商业银行等数据报送机构的过错,造成的逾期D、之上都不对正确问题2、生源地信用助学贷款期限最长和最短年限分别是()。
A、14,7B、14,6C、14,5D、13,6正确问题3、国家开发银行助学贷款(含高校助学贷款和生源地助学贷款)逾期贷款仍款日为()。
A、1月15日B、7月15日C、每年除11月外每月20日D、1月-10月每月20日错误,正确答案:C问题4、个人信用信息是由()。
只要在商业银行开立过结算账户或者是和银行发生过信贷交易的个人,都加入了个人信用信息基础数据库。
A、商业银行申请的B、个人主动申请的C、征信机构主动采集的,不需要个人申请D、之上均不正确错误,正确答案:C问题5、信用卡按期只仍最低仍款额算不算负面信息?()A、算B、不算C、30天以后列为D、宽限期过后仍未仍列为正确问题6、以下关于开发银行生源地信用助学贷款表述正确的是()。
A、生源地信用助学贷款为信用贷款B、孤儿申请生源地贷款能够不用提供共同借款人C、贷款期限最长为14年,最短为7年D、贷款金额为0-6000元错误,正确答案:A问题7、信用良好能带来什么优惠?()A、只要信用良好,您立即就能获得商业银行贷款。
B、只要信用良好,您在贷款利率、期限、金额等方面可能会得到优惠。
C、只要信用良好,您就壹定能够享受商业银行的低息贷款。
D、只要信用良好,您在贷款时将不需要抵押或担保。
错误,正确答案:B问题8、生源地信用助学贷款到期仍款日为()。
A、贷款期限最后1年的1月1日B、贷款期限最后1年的8月31日C、贷款期限最后1年的9月20日D、贷款期限最后1年的12月31日错误,正确答案:C问题9、以下关于提前仍款申请说法正确的是()。
贷款知识问答
![贷款知识问答](https://img.taocdn.com/s3/m/ae5c0f8cd0d233d4b14e69c8.png)
一、单项选择题(每题0 分,共0 分)本大题共答对非数字道题,获得0 分个月仍未缴纳而产生的欠费信息。
A个月B C个月DA、过去B、现在C、未来DA、限定查询、违规处罚等措施B查询、查询无需记录、违规处罚等措施C、限定查询、保障安全、违规记录等措施DA B、登记C、说明DA、知情权B C、纠错权DA、其上级行BC DA 提供贷款的机构B、人民银行C、本人工作单位DA B、中国人民银行C、个人信用信息数据库D。
A按时还钱的信息B还钱的信息C没有按时还钱D。
A年的贷款存入支付宝账户BC DA B C本省D、全国各地正确问题12、生源地信用助学贷款主要用于()。
A、学费B、住宿费C、学费和住宿费D、学费、住宿费和生活费错误,正确答案:C问题13、还款行为显著地影响个人信用状况,下列观点不正确的是()。
A、提前还款对于提高个人信用用处很大。
B、判断个人的信用状况时,主要是看过去信用行为的记录,也就是过去还款或使用信用卡的记录。
C、一般来说,您的信用历史越长,过去信用行为的记录越丰富,越能说明您过去的信用状况。
D、正常还款时的信用记录就要比提前还款时的信用记录丰富得多,更有助于反映借款人的信用状况。
错误,正确答案:A问题14、按照《中华人民共和国担保法》的有关规定,担保人对偿还被担保人的贷款(),一旦借款人无力履行还款义务,银行可以要求担保人履行担保义务,代替借款人偿还贷款。
A、负有连带责任B、负有部分责任C、负有共同责任D、负有全部责任正确问题15、个人信用报告由()出具。
A、中国人民银行征信中心B、专业信用调查公司C、工商行政管理局D、金融机构正确问题16、银行标准版个人信用报告目前主要供()查询。
A、中国人民银行分支机构B、个人C、司法机关D、商业银行正确A、商业银行申请的B的C、征信机构主动采集的,不需要个人申请DA、个人存款信息B、个人宗教信仰C个人在经济金融活动中产生的信用信息DA、金融机构同意B准C DA并留复印件备查B 您本人签名的授权查询委托书CDA中出现负面记录后,立即注销该卡。
防诈骗安全知识试题及参考答案
![防诈骗安全知识试题及参考答案](https://img.taocdn.com/s3/m/9016e1195bcfa1c7aa00b52acfc789eb172d9eee.png)
防诈骗安全知识试题及参考答案一、判断题(每题2分,共20分)1. 网络兼职刷信誉是合法的。
()2. 陌生人的电话、短信、微信等要求汇款的,应当立即报警。
()3. 遇到陌生人在线向你索要个人信息时,可以随意告诉对方。
()4. 银行账户密码泄露后,应及时将银行卡上的钱全部取出,以免遭受损失。
()5. 网购时,应当在官方网站进行购物,不应当在第三方平台购买。
()6. 接到自称是公安机关工作人员的电话,要求你配合调查,将钱转到安全账户的,应当立即报警。
()7. 收到中奖短信,未经核实便按照短信提示进行操作,可能会遭受经济损失。
()8. 登录官方网站时,不需要注意网站的安全证书。
()9. 在公共场所连接免费WiFi时,无需担心个人信息泄露。
()10. 投资理财时,应当选择正规金融机构,不应当参与非法集资。
()二、单选题(每题4分,共40分)1. 以下哪种行为最容易遭受网络诈骗?()A. 随意点击不明链接B. 下载正规软件C. 向陌生人透露个人信息D. 定期修改银行密码2. 以下哪种方式是安全的支付方式?()A. 使用公共WiFi进行支付B. 告诉他人支付密码C. 使用第三方支付平台D. 将银行卡信息告诉陌生人3. 以下哪种行为可能是网络诈骗的前兆?()A. 接到陌生电话要求汇款B. 网购商品价格明显低于市场价C. 登录官方网站时,网站证书正常D. 接到公安机关工作人员要求配合调查4. 以下哪种做法可以有效预防网络诈骗?()A. 随意告诉陌生人银行密码B. 定期修改各种账户密码C. 向陌生人透露手机验证码D. 不在正规渠道购买商品5. 以下哪种行为可能涉嫌参与网络诈骗?()A. 向陌生人介绍投资理财项目B. 登录官方网站时,发现网站证书异常C. 接到公安机关电话要求配合调查D. 在公共场所连接免费WiFi三、多选题(每题6分,共30分)1. 以下哪些行为可以有效预防网络诈骗?()A. 定期修改账户密码B. 向陌生人透露个人信息C. 在公共场所不连接免费WiFiD. 下载正规软件2. 以下哪些情况可能是网络诈骗?()A. 接到陌生电话要求汇款B. 网购商品价格明显低于市场价C. 登录官方网站时,网站证书正常D. 接到公安机关工作人员要求配合调查3. 以下哪些做法可能导致个人信息泄露?()A. 随意点击不明链接B. 告诉他人支付密码C. 向陌生人透露手机验证码D. 在公共场所连接免费WiFi四、简答题(每题10分,共20分)1. 请简述遇到网络诈骗时应当如何处理。
P2P网贷知识初级问答题
![P2P网贷知识初级问答题](https://img.taocdn.com/s3/m/10e122acd4d8d15abf234e15.png)
P2P网贷知识初级问答题P2P非专业知识初级篇(满分150)一、单项选择题(每题5分,共60分)1.中国平安集团旗下的理财平台是哪家? ( )A.陆金所B.拍拍贷C.开鑫贷D.贝通网2.以下哪家平台的保障形式为“融资性担保公司”? ( )A.人人贷B.证大e贷C.红岭创投D.积木盒子3.P2P的全拼是什么? ( )A.Peer to peerB.People topeopleC.Person topersonD.Previous topresent4.以下四种哪一个不属于国内P2P平台模式? ( )A.纯线上模式B.线上线下相结合C.平台与机构合作D.纯线下模式5.以下哪一个与其他三个明显不一样? ( )A.网贷之家B.网贷帝国C.网贷世界D.网贷快讯6.以下哪一种不属于债权转让的类型? ( )A.支付转让型B.债务重组型C.货币型D.有负债型7.P2P监管四条红线里哪一条是错误的? ( )A.明确平台的中介性B.明确平台本身不得提供担保C.明确不允许搞资金池D.明确不得吸收公众存款8.等额本息还款法中每月应还本金的计算公式为? ( )A.每月应还本金=贷款本金X{月利率X(1+月利率)^还款月数}/{(1+月利率)^还款月数—1}B.每月应还本金=贷款本金X{月利率X月利率^还款月数}/{(1+月利率)^还款月数—1}C.每月应还本金=贷款本金X{月利率X(1+月利率)^(还款月数+1)}/{(1+月利率)^还款月数—1}D.每月应还本金=贷款本金X{月利率X(1—月利率)^还款月数}/{(1+月利率)^还款月数}9.以下哪项不属于出借人涉及的法律风险? ( )A.电子合同合规性的风险B.出借人债权的合法性C.借助平台进行非法公开发行证券的风险D.资金托管的法律问题10.2014年上半年我国各省份P2P网贷成交量占比中排名第三的是? ( )A.广东省B.浙江省C.上海市D.北京市11.在借贷关系中,仅起介绍,联系作用,对债务的履行没有保证意思的,承担法律责任吗? ( )A.必须承担B.不需要承担C.根据具体情况承担一定责任D.我怎么知道12.史上最快跑路平台用时多长时间? ( )A.三天B.一天C.半天D.两天二、多项选择题(每题5分,共20分,多选,错选多选不得分,漏选得1分)1.下列哪些选项是网贷平台拥有的功能? ( )A.个人信用贷款B.车俩信用贷款C.动产质押贷款D.银行过桥业务E.股权质押贷款2.以下哪些是已经跑路的平台? ( )A.立贷网B.跑酷金融C.奔富金融D.礼德财富E.中欧温顿F.怀民贷3.网络借贷行业风险有哪些? ( )A.审贷风险B.中间账户风险C.担保垫付风险D.流动性风险4.以下那几个可以纳入平台评级指标中? ( )A.成交量指标B.杠杆指标C.分散度指标D.品牌指标E.收益指标三、名词解释(每题4分,共20分)1.信用标:2.坏账垫付:3.薅羊毛:4.年化收益率:5.刚性兑付:四、简答题(每题10分,共20分,答题点对即可)1.请简述在平台现场进行实地考察时,要重点考察到哪些内容?2.请写下p2p网贷行业的五个大事件,并用一句话介绍下五、思考题(每题15分,共30分)1.请比较P2P理财与银行理财、信托理财、私人借贷等模式相比优势有哪些?2.P2P网贷未来会向什么方向发展?对此你有什么建议?文章来源: When you are old and grey and full of sleep, And nodding by the fire, take down this book,And slowly read, and dream of the soft lookYour eyes had once, and of their shadows deep;How many loved your moments of glad grace,And loved your beauty with love false or true,But one man loved the pilgrim soul in you,And loved the sorrows of your changing face;And bending down beside the glowing bars,Murmur, a little sadly, how love fledAnd paced upon the mountains overheadAnd hid his face amid a crowd of stars.The furthest distance in the worldIs not between life and deathBut when I stand in front of youYet you don't know thatI love you.The furthest distance in the worldIs not when I stand in front of youYet you can't see my loveBut when undoubtedly knowing the love from both Yet cannot be together.The furthest distance in the worldIs not being apart while being in loveBut when I plainly cannot resist the yearningYet pretending you have never been in my heart. The furthest distance in the worldIs not struggling against the tidesBut using one's indifferent heartTo dig an uncrossable riverFor the one who loves you.When you are old and grey and full of sleep,And nodding by the fire, take down this book, And slowly read, and dream of the soft lookYour eyes had once, and of their shadows deep; How many loved your moments of glad grace, And loved your beauty with love false or true,But one man loved the pilgrim soul in you,And loved the sorrows of your changing face; And bending down beside the glowing bars, Murmur, a little sadly, how love fledAnd paced upon the mountains overheadAnd hid his face amid a crowd of stars.The furthest distance in the worldIs not between life and deathBut when I stand in front of youYet you don't know thatI love you.The furthest distance in the worldIs not when I stand in front of youYet you can't see my loveBut when undoubtedly knowing the love from both Yet cannot be together.The furthest distance in the worldIs not being apart while being in loveBut when I plainly cannot resist the yearningYet pretending you have never been in my heart. The furthest distance in the worldIs not struggling against the tidesBut using one's indifferent heartTo dig an uncrossable riverFor the one who loves you.。
网络借贷法律风险防范考核试卷
![网络借贷法律风险防范考核试卷](https://img.taocdn.com/s3/m/e4ec222e03768e9951e79b89680203d8cf2f6a6f.png)
3.网络借贷平台的经营行为不受《商业银行法》的约束。()
4.网络借贷投资者在任何情况下都不能要求平台返还本金。()
5.网络借贷平台必须公开披露所有借款人的个人信息。()
6.网络借贷平台应当建立风险准备金,用于应对可能的信用风险。()
7.网络借贷合同必须经过公证机关公证才能生效。()
1.网络借贷可能面临的风险包括以下哪些?()
A.信用风险
B.流动性风险
C.法律合规风险
D.以上都是
2.网络借贷平台的合规要求主要包括以下哪些方面?()
A.实名认证
B.信息披露
C.风险评估
D.以上都是
3.以下哪些做法能够有效降低网络借贷平台的非法集资风险?()
A.加强借款人资质审核
B.提高投资者风险意识
B.投资人未按照约定支付投资款
C.网络借贷平台未履行居间义务
D.双方自愿解除合同
12.以下哪个法律法规与网络借贷平台的信息披露要求相关?()
A.《公司法》
B.《商业银行法》
C.《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》
D.《保险法》
13.网络借贷平台在合规运营过程中,以下哪项行为是必须的?()
A.对借款人进行风险评估
A.借款人按时还款
B.投资人按照约定支付投资款
C.网络借贷平台履行居间义务
D.借款人提前还款
16.以下哪个行为可能涉嫌网络借贷领域的犯罪?()
A.借款人逾期还款
B.投资人通过网络借贷平台投资
C.网络借贷平台违规操作
D.监管部门加强对网络借贷业务的监管
17.以下哪个措施可以有效降低网络借贷的非法集资风险?()
反欺诈促合规防范金融诈骗知识答题活动题库测试题(题目+答案+解析)
![反欺诈促合规防范金融诈骗知识答题活动题库测试题(题目+答案+解析)](https://img.taocdn.com/s3/m/3930b421effdc8d376eeaeaad1f34693daef107b.png)
反欺诈促合规防范金融诈骗知识答题活动题库一、单项选择题1.案发银行保险机构在知悉或应当知悉案件发生后,应于()内将案件确认报告分别报送法人总部和属地派出机构。
A、24小时B、48小时C、三个工作日D、五个工作日解析:C,《银行保险机构涉刑案件管理办法》第十三条。
2.以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处()。
A、三年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金B、三年以下有期徒刑或者拘役,并处五万元以上二十万元以下罚金C、五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金D、五年以下有期徒刑或者拘役,并处五万元以上二十万元以下罚金解析:C,《刑法》第一百九十三条。
3.设立保险公司,其注册资本的最低限额为()。
A、二亿元B、三亿元C、五亿元D、十亿元解析:A,《中华人民共和国保险法》第六十九条。
4.()是防范外部欺诈的第一道防线,应当制定完善相关政策、制度和规程。
A、业务部门B、外部欺诈主管部门C、内部审计部门D、其他部门解析:A,《商业银行防范外部欺诈工作指引》第九条。
5.《反保险欺诈指引》自()起施行。
A、2018年4月1日B、2019年4月1日C、2020年4月1日D、2021年4月1日解析:A,《反保险欺诈指引》第四十七条。
6.单位犯非法集资罪的,对单位判处罚金,并对()依照《刑法》第一百九十二条的规定判处刑罚。
A、法定代表人B、负责人C、经办人员D、直接负责的主管人员和其他直接责任人员解析:D,《刑法》第一百九十二条。
7.商业银行应建立完善防范外部欺诈工作责任机制,明确并压实各级机构主要负责人的()。
A、第一责任B、实施责任C、直接责任D、管理责任解析:A,《商业银行防范外部欺诈工作指引》第七条。
8.在发行文件中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容,发行或者公司、企业债券、存托凭证或者国务院依法认定的证券,数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的,处()有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
远离不良贷,套路贷警示教育有关的选择题
![远离不良贷,套路贷警示教育有关的选择题](https://img.taocdn.com/s3/m/2f87e52eb80d6c85ec3a87c24028915f804d84e7.png)
远离不良贷,套路贷警示教育有关的选择题这些年,不良贷款机构瞄上了学生,常常面向在校学生提供校园贷、套路贷等,让人防不胜防现在我们就来详细说说这些贷款,提高警惕一、不良校园贷、套路贷校园贷:通常分三种,一种是专门针对大学生购物的分期付款,一种是用于大学生助学和创业的P2P贷款,还有一种是电商提供的贷服务。
但是,这样一款本来是为了服务大学生的网贷产品,却被一些不法分子利用,搞起了诈骗。
套路贷:假借民间借贷之名,诱使或迫使借款人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议,通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务,非法占有借款人财产。
二、警惕不良校园借贷在最近几年间,市面上出现了多种多样的P2P网络借贷,他们号称无抵押,利息低,下款快,不断向高校拓展业务。
其中有部分不良网络借贷采取虚假宣传、降低贷款门槛、隐瞒实际资费标准等手段,诱导学生办理“校园贷”、“套路贷”,很多学生陷入“”陷阱,得不偿失,苦不堪言。
所以我们必须掌握校园贷款的相关息,认真比较,理性分析,同时一定要远离掠夺性贷款。
三、远离网络借贷息中介机构网络借贷息中介机构(简称网贷机构)针对在校学生开展借贷业务,突破了校园网贷的范畴和底线,特别是一些地方“求职贷”、“培训贷”、“创业贷”等不良贷款问题突出,给校园安全和学生合法权益带来了严重损害,造成了不良社会影响。
为了防范此类风险,目前已一律暂停网贷机构的在校大学生网贷业务。
因此,在校大学生一定要加强自我保护意识,远离网贷机构,从源头上防范风险,将危害消灭在初始状态。
四、不良校园借贷常见手法2. 以零利息做诱饵。
高校里校园贷的“零利息”、“分期付”的广告标语随处可见,这其实就是分期购物和贷款,功能与用卡类似。
一般只要是在校大学生持身份证或学生证就可以办理分期付款或贷款,有些黑甚至只要拥有,非本人就可以办理,无需任何担保,只需要动动手指,填填表格,就能贷款上万元,门槛非常低,而且以零利息为幌子吸引大学生贷款,一些校园贷看似零利息,实际上一旦涉足就如同上了贼船,后果不堪设想。
全国高校金融反诈知识竞赛题库及答案
![全国高校金融反诈知识竞赛题库及答案](https://img.taocdn.com/s3/m/41765eb6ed3a87c24028915f804d2b160b4e86fe.png)
全国高校金融反诈知识竞赛题库及答案全国高校金融反诈学问竞赛题库及答案一、选择题1、银行无追索权地买断出口商持有的远期承兑汇票和本票,这种行为是()。
A.福费廷B.进口押汇C.出口押汇D.信用证融资答案:A2、从爱惜存款人利益和增加银行体系平安性的角度动身,银行资本的核心功能是()。
A.吸取损失B.降低风险C.猎取收益D.供应贷款答案:A3、下列短期偿债力气指标中,与现金流淌量无关的指标是()A.到期债务偿还比率B.应收帐款周转率C.现金流淌比率D.经营现金流量与到期长期债务之比答案:B4、影响高负载经营银行业稳定性的直接因素是()。
A.核心资本B.风险管理C.市场信念D.附属资本答案:C5、甲公司向乙银行交付N万元,申请签发银行汇票向丙公司付款。
这份汇票的当事人为()。
A.出票人甲公司,付款人乙银行,收款人丙公司B.出票人甲公司,付款人甲公司,收款人丙公司C.出票人乙银行,付款人甲公司,收款人丙公司D.出票人乙银行,付款人乙银行,收款人丙公司答案:A6、关于商业银行个人理财业务,下列表述中错误的是()。
A.在理财方案存续期间,商业银行应向客户供应其所持有的相关资产的账单,账单供应应不少于两次,并且至少每月供应一次B.商业银行应按月预备理财方案各投资工具的投资报表、市场表现状况及相关材料C.商业银行除对理财方案所汇合的资金进行正常的会计核算外,还应为每一个理财方案制作明细记录D.商业银行应在理财方案终止时,或理财方案投资收益支配时,向客户供应理财方案投资、收益的详细状况报告答案:B7、下列特征不属于直接融资市场上融资方式的特征的是()。
A.直接性B.信誉上的差异较小C.分散性D.相对较强的自主性答案:B8、业务人员开展贷款效益性调查的内容不包括()。
A.对借款人、保证人的财务管理状况进行调查B.对借款人过去3年的经营效益状况进行调查,并进一步分析行业前景、产品销路以及竞争力气C.对借款人当前经营状况进行调查D.对借款人过去和将来给银行带来收人、存款、结算、结售汇等综合答案:A9、衡量银行资产质量的最重要指标是()。
反诈骗趣味问答
![反诈骗趣味问答](https://img.taocdn.com/s3/m/0a9464ea81eb6294dd88d0d233d4b14e85243eee.png)
反诈骗趣味问答反诈骗是一项全民行动,我们每个人都需要了解防范骗术、保护自己的财产安全。
今天让我们通过一些趣味问答的形式来学习有关反诈骗的知识吧!1. 套路贷真的有吗?是的,套路贷是一种常见的骗术。
骗子以“高息贷款、信用评估”为名,引诱受害人借款。
一旦借款后,骗子会以各种理由威胁、恐吓受害人,甚至实施暴力行为,让受害人还款。
2. 如何防范套路贷?首先,要保持高度警惕,不轻易相信陌生人提供的高额贷款。
其次,不随意泄露个人信息,尤其是身份证、银行卡等重要数据。
最重要的是,遇到类似情况应及时报警,向公安机关寻求帮助。
3. 如何判断网上购物是否安全?首先,要选择知名、有声誉的电商平台进行购物。
其次,多看其他用户的评价和评分,了解产品和商家的信誉。
再次,选择性付款,尽量避免使用直接转账等不安全的支付方式。
最后,及时保存好购物记录和交易凭证,以备发生争议时使用。
4. 如何防范电信诈骗?第一,要删除陌生号码的短信和来电,不轻易泄露个人信息。
第二,要记住警察不会以任何方式向你索要财务信息,一旦接到类似要求应及时报警。
第三,要留意来电显示的区号和号码,避免回拨陌生号码。
第四,如果收到可疑信息,可以提前致电银行确认。
5. 如何防范假冒公检法骗局?首先,要知道公检法机关不会通过电话或短信通知你涉案,更不会要求转账或交纳罚款。
其次,要保护好身份证、社保卡等重要证件,以免被不法分子盗用。
最后,对于可疑的电话或信息,不要随意相信,可以及时向相关部门核实。
6. 如何防范微信、QQ等社交软件诈骗?首先,要设置强密码,定期更新,并定期备份聊天记录。
其次,要谨慎添加陌生人,不随意泄露个人信息。
再次,要警惕诱导点击恶意链接或下载不明应用的行为。
最后,如果出现转账、提现等异常情况,要及时通知相关平台和公安机关。
通过以上的问答,我们可以看出反诈骗是一个需要我们每个人都积极参与的事情。
只有提高警惕,增加相应的知识,我们才能更好地保护自己的财产安全。
反诈防诈骗防骗测试题库(含答案)
![反诈防诈骗防骗测试题库(含答案)](https://img.taocdn.com/s3/m/bf1fdf196137ee06eff918ea.png)
反诈防诈骗防骗测试题库(含答案)一、单选题(共20题,每题1.5分,共30分)1、王某想找一份兼职工作,积累社会实践经验,扩大个人收入来源,他不可以干的工作是?() [单选题] *A、在学校勤工俭学;B、在一家门店打零工;C、网上找兼职刷信誉;(正确答案)D、做家教服务。
2、朱某在网站找兼职时,看到一则信息,说是给某网站刷信誉可以赚钱,朱某下列哪项行为正确() [单选题] *A、既可以赚钱,又很轻松,帮其刷其信誉。
B、要求对方先打款才能帮其刷信誉。
C、不帮对方刷信誉,因为刷信誉的行为是不正确的,往往是骗局。
(正确答案)3、李某接到短信,称其参与《奔跑吧,兄弟》栏目中了大奖,缴纳保证金后即可领奖,他该怎么办?() [单选题] *A、立即与对方联系确认是否中奖B、通过对方提供的官方网站进行查询是否中奖C、按对方提示缴纳保证金后等待领奖D、该短信置之不理,告诫周围好友防范(正确答案)4、蒋某收到短信,对方自称其是公安民警,说他的银行账号与一宗洗黑钱案件有关,需要冻结其银行账号,现在要求蒋某配合调查,需要其将银行卡的钱打入指定账号,等调查结束之后才能将钱还给蒋某,蒋某需要怎么做() [单选题] *A、打电话联系对方B、将钱打入国家指定的账号C、配合对方调查D、挂掉对方电话,然后打110或辖区派出所电话报警,寻求警察帮助(正确答案)5、丁某收到陌生电话,称有一款理财产品回报率高,使去银行汇款,银行工作人员怕其上当阻止,丁某应该怎么办?() [单选题] *A、投诉该工作人员B、换一家银行汇入C、强制工作人员办理业务D、与公安机关联系,确认是否有诈骗嫌疑(正确答案)6、赵某为大一新生,最近刚学会通过网银绑定支付宝、微信进行购物,她开通哪种网银最恰当?() [单选题] *A、使用家人银行卡,不用自己再另外办B、使用本人学校统一开的卡,余额充沛C、使用同学银行卡,以免购物上当受骗D、自己专门办理一张银行卡,放入适当资金用于购物(正确答案)7、刘某在淘宝网上购物以后,有自称网店客服与其联系,称其付款不成需要退款,刘某该怎么办?() [单选题] *A、打电话给网店负责人争吵理论,要求其还钱B、去其他网店购物C、按对方提示进行退款操作D、联系淘宝客服,进行相关查询后再确定是否真要进行退款操作(正确答案)8、张某在淘宝网上购物以后,接到自称客服的电话,对方称因为误操作,将其列为代理商,每月他需要交500元会员费,张某该怎么办?() [单选题] *A、打电话给对方争吵理论,要求其退订B、按对方提示进行退订C、将对方拉入黑名单D、联系正规淘宝客服,进行相关查询后,视情况报警(正确答案)9、杨某通过QQ与一女子相恋被骗8000元,他该怎么办?() [单选题] *A、与对方要求还钱B、删除对方的QQ和一切信息C、到女子所在地去要求对方还钱D、打电话报警,并提供相关信息给警方(正确答案)10、付某在交友在网上与异性网友聊天,加对方好友后,对方称要看他的长相,与对方发照片、视频后,发展到裸聊。
校园网贷防范知识竞赛
![校园网贷防范知识竞赛](https://img.taocdn.com/s3/m/5de6639f7fd5360cbb1adb33.png)
校园网贷防范知识竞赛1. 生源地信用助学贷款主要用于()[单选题] *住宿费学费和住宿(正确答案)学费2. 以下行为属于信用卡消费的好习惯的是()[单选题] *欠信用卡年费导致信用报告中出现负面记录后,立即注销该卡。
信用卡遗失或被盗后,没有及时办理挂失手续。
开通手机短信功能,从手机短信账单上了解应还金额、应还日期等信息。
(正确答案)3. 王明是一名大学生,热衷于电子产品。
2021 年3 月份,他在某大学生网络贷款平台上开通了个人贷款支付业务,额度有1 万元。
为了迎接新的学期,王明前几日给自己换了新的手机和电脑,“没经济来源又不好意思管家长要,只好通过校园贷贷款。
这学期每个月家里给的1500 元生活费基本上都得还这个贷款。
”以下关于王明同学的行为,说法错误的是()[单选题] *王明因购买电子产品而选择网络贷款是目前青少年当中存在的现象所谓超前消费简单来说就是把明天的钱拿来今天花掉王明的“超前消费”属于健康的消费观念(正确答案)王明的“超前消费”直接导致了后续生活费的紧缺4. 个人信用报告由()出具。
[单选题] *中国人民银行征信中心(正确答案)专业信用调查公司工商行政管理局5. 有负面记录后,以下哪些措施无助于修复个人信用?()[单选题] *避免出现新的负面记录尽快重新建立个人的守信记录对已办理的信用卡进行销卡处理(正确答案)6. 胡某收到来自某某贷款公司的短信,说胡某亲戚杨某欠下贷款公司3 万元,今日是还款日期,称还款人填的是胡某,并出示杨某的贷款记录和证件,此时胡某应该如何做?()[单选题] *A.立即转账3 万元给贷款公司B.打电话询问贷款公司C.对短信置之不理,并发朋友圈嘲笑D.立即报警(正确答案)7. 朋友用我的身份证向银行贷款却不还款,有关的信息记在我的信用报告中,可以提异议吗?()[单选题] *A.不可以B.可以(正确答案)C.特殊情况可以D.将来可以8. .关于校园网贷,以下说法正确的是。
网络借贷业务中的反欺诈策略考核试卷
![网络借贷业务中的反欺诈策略考核试卷](https://img.taocdn.com/s3/m/af6a9d35a88271fe910ef12d2af90242a895abef.png)
五、主观题(本题共4小题,每题5分,共20分)
1.请简述网络借贷业务中反欺诈策略的重要性及其对借贷平台的影响。()
2.描述一种你认为在网络借贷业务中特别有效的反欺诈技术,并解释其工作原理以及如何帮助借贷平台降低欺诈风险。()
3.请列举三种网络借贷中的欺诈行为,并针对每一种行为提出相应的防范措施。()
C.社交媒体分析
D.人力调查
4.在反欺诈策略中,以下哪种方式用于验证借款人的身份?()
A.电话回访
B.信用报告
C.面对面交谈
D.身份证复印件
5.以下哪个环节不是网络借贷业务中反欺诈的关键环节?()
A.借款申请
B.贷后管理
C.借款审批
D.市场营销
6.在反欺诈策略中,以下哪种做法可以有效降低欺诈风险?()
1.网络借贷业务中反欺诈策略的主要目的是?()
A.降低坏账率
B.提高贷款审批效率
C.保障借款人权益
D.维护平台信誉
2.以下哪些做法可以有效预防网络借贷中的欺诈行为?()
A.强化身份验证
B.提高贷款门槛
C.定期进行贷后检查
D.降低贷款额度
3.在网络借贷中,哪些技术手段可以用于反欺诈?()
A.大数据分析
2. ABC
3. ABCD
4. ABCD
5. ABCD
6. ABC
7. ABCD
8. ABC
9. ABC
10. ABCD
11. AC
12. ABC
13. ABC
14. ABC
15. AB
16. ABC
17. ABCD
18. ABC
最新时事政治—贷款消费的经典测试题附答案解析(3)
![最新时事政治—贷款消费的经典测试题附答案解析(3)](https://img.taocdn.com/s3/m/439f161b05087632311212f8.png)
一、选择题1.校园贷、套路贷,一直以来是让人们感到极为愤慨的问题。
尤其在大学校园里,一些社会上的不法分子利用大学生盲目攀比、标新立异、超前消费的心理和社会经验的不足,违规向大学生发放贷款,“套路”大学生的高额利息,将大学生骗入高额负债的陷阱。
“校园贷、套路贷”给青年学生的警示是①贷款消费就是超前消费危害巨大②应树立适度消费、理性消费观念③要依实际收入状况限制个人消费④要提高警惕,通过劳动奋斗创造美好生活A.①③B.①④C.②③D.②④2.许多俗语往往反映深刻的经济学道理,下列俗语对应的经济学道理正确的是①君子爱财,取之有道——树立正确的金钱观②好货不便宜,便宜没好货——质量决定价格③不买贵的,只买对的——求实心理主导的消费④花明天的钱,圆今天的梦——适度租货消费A.①②B.①③C.②④D.③④3.在共享经济理念的指引下,未来将会有越来越多的人热衷于“以租代购”的汽车消费模式。
“以租代购”的消费模式①不变更该商品的所有权②是从众心理引发的消费③让消费者获得商品一定期限内的使用权④是消费者通过透支未来进行的消费A.①②B.①③C.②④D.③④4.调查数据显示,2010年我国信用卡逾期超过半年还未偿清贷款的金额不到80亿元,而到2018年这个金额已接近900亿元。
在已就业人员中,越年轻,则其信用卡未偿清贷款的数额就越大。
下列对材料信息的解读正确的是①我国年轻消费者的透支消费呈上升趋势②贷款消费能提高消费者的未来收入③贷款消费是提高我国居民消费水平的前提④贷款消费要量力而行,坚持适度消费原则A.①③B.①④C.②③D.②④5.漫画《“瓜”分》启示我们①要敢于超前消费,花明天的钱圆今天的梦②贷款消费,能改善生活质量、提高生活品质③保持经济持续、健康发展,提高居民收入水平④生活要做到量入为出,适度消费A.①②B.③④C.①④D.②③6.生活中,很多没有能力付全款买房的人会选择贷款买房,由买房者分期向银行还本付息。
防网络电信诈骗知识竞赛题库
![防网络电信诈骗知识竞赛题库](https://img.taocdn.com/s3/m/9b8f22f9c281e53a5902ffc6.png)
防网络电信诈骗知识竞赛题库一、选择题1.对于诈骗公司财物,数额特别巨大或者有其他严重情节的,处(),并处罚金或者没收财产。
[单选题] *A.三年以上十年以下B.十年以上有期徒刑或者无期徒刑(正确答案)C.三年以上七年以下D.死刑2.某日,小张QQ聊天时,同学小刘发来视屏通话请求,两人聊了会天后,小刘称近期手头紧想借2000元,身上没有银行卡,让其把钱转到朋友账号上,账号**,因两人关系不错,小张赶紧把钱转到指定账户后,小张发现小刘号被盗,对方是骗子,自己受骗了。
对于此种“冒充QQ好友”的诈骗手段,以下识别方法错误的是() [单选题] *A.视频可以复制,与QQ好友视频聊天中涉及借款.汇钱问题时,如果视频内容是重复的画面,很可能就是诈骗B.让对方做个表情变化或动作以求证C.直接转账(正确答案)D.直接打电话联系对方求证3.你认为很多学生陷入校园套路贷,哪个不是其中的原因?() [单选题] *A.缺乏理财意识B.胆小怕被曝光C.经济不能满足其需求D.正义有担当意识(正确答案)4.怎么防范“校园套路贷”的发生() *A.妥善保管个人身份证,不轻易对外泄露自己的家庭住址.宿舍住址.父母联系电话等关键信息及个人隐私(正确答案)B.不能贪图小利而帮助别人“刷单”或提供贷款担保(正确答案)C.要保持一颗不攀比.不虚荣的心和理智清醒的头脑,不要贪图小便宜(正确答案)D.不要听信校园贷的宣传,不要被花言巧语蒙蔽(正确答案)5.对于诈骗公司财物,数额特别巨大或者有其他严重情节的,处(),并处罚金或者没收财产。
[单选题] *A.三年以上十年以下B.十年以上有期或者无期徒刑(正确答案)C.三年以上七年以下D.死刑6.刑法第266年规定的“数额巨大”指的是() [单选题] *A.三万至十万以上(正确答案)B.八千元至一万元以上C.五十万元以上D.十万至五十万以上9.暑假,小鱼正在家里上网聊QQ,这时有个陌生人发来一条信息“轻松兼职,每天工作2小时,日入300元”,小鱼想反正在家也是闲着,找点事做也好,于是询问对方如何兼职。
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1.问:受益人—指人身保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有保险金请求权的人。
投保人、被保险人不可以为受益人。
(错)。
2.问:查询信用报告的有效证件包括(身份证)。
3.问:大学生购买理财产品时,有权利知道理财产品收费标准、风险等级、过往表现、预期收益测算、投资范围等信息,这是大学生理财权利的:(知情权)。
4.问:通过眼看方式识别人民币真伪,可以用眼睛仔细地观察票面的颜色、图案、花纹、水印、安全线、隐形面额数字等外观情况,下列哪种表述不正确?(波纹线不明晰不光洁)。
5.问:出境人员一次处境携带等值为()的外币现钞,应向存款或购汇银行申领《携带外汇出境许可证》(5000美元以上、10000美元(含)以下)。
6.问:手机银行提供7×24小时查询(对)。
7.问:在公共场所出现莫名其妙的“纠纷”,并指责你是“中间人”的行为,极可能是______。
(诈骗)。
8.问:被保险人—指根据保险合同,其财产利益或人身受保险合同保障,在保险事故发生后,享有保险金请求权的人。
投保人往往同时就是被保险人。
(对)。
9.问:大学生的日常消费应该遵循以下原则:一是适度原则;二是()。
(规划原则)。
10.问:在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民,开立个人银行账户时提供的个人有效身份证件为居民身份证或户口簿。
(错)。
11.问:注册或浏览社交类网站时,不恰当的做法是()(信任他人转载的信息)。
12.问:个人信用报告是个人的(经济身份证)。
13.问:下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是( )。
(提供财务分析和规划服务)14.问:同一个人在同一家支付机构只能开立()III类户。
(1个)15.问:定活两便储蓄存款的起存金额为( )元(50)16.问:金融产品宣传广告不得使用”国家级”、“最高级”、(最佳)等用语。
(对)17.问:中国人民银行授权的鉴定机构拒绝受理持有人、银行业金融机构提出的人民币真伪鉴定申请的,中国人民银行可对该授权的鉴定机构处以1千元以上5万元以下罚款。
(对)18.问:通过电子银行渠道办理相关交易后,大学生可以在规定的时限内( )补登存折或补打交易明细。
(到银行营业网点)19.问:储蓄机构受理挂失后,必须立即停止支付该储蓄存款;受理挂失前该储蓄存款已被他人支取的,储蓄机构应承担赔偿责任。
(错)20.问:持卡人在还清全部交易款项、透支本息和有关费用后,可申请办理销户。
(对)21.问:今天中午在淘宝上买了个小家电,下午突然收到了一个客服旺旺的消息,说他们的宝贝价格标高了,接着发给你一个链接,说是改价后的商品,让你重新拍下,旧的交易将会自动关闭,你会: (重新检查拍下物品的状态,看看是不是存在他说的情况)22.问:美国的PayPal是全世界知名的第三方支付公司,我国()等知名三方支付公司。
(支付宝、财付通、银联支付以上皆是)23.问:第三方支付牌照也称为《支付业务许可证》,是中国人民银行核发的非金融行业从业资格证书,非金融机构支付服务是指非金融机构在收付款人之间作为中介机构提供的()服务。
(网络支付、预付卡的发行与受理、银行卡收单、中国人民银行确定的其他支付业务以上都是)24.问:征信,既不是诚信,也不是信用,而是客观记录人们过去的信用信息并帮助预测未来是否履约的一种服务。
(对)25.问:网上交易的安全性是由谁来保证的?(认证中心)26.问:钓鱼网站常采用与正规金融机构官网相似的域名,通过仔细识别网站域名可以帮助我们辨别钓鱼网站和正规金融机构官网。
(对)27.问:根据国家外汇管理局规定,个人提取外币现钞当日累计超过等值1万美元以上的,需凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向银行所在地外汇管理局事前报备,凭经外汇管理局签章的() 去银行办理提取外币现钞手续(《提取外币现钞备案表》)28.问:下列关于货币型理财产品表述错误的是(常被作为定期存款的替代品)29.问:金融机构应当按照客户的特点,结合地域、业务、行业等,划分客户风险等级。
(对)30.问:关于个人结售汇的年度总额管理,下列说法正确的是(个人结汇和境内个人购汇年度总额分别为每人每年等值5万美元)31.问:常见的信用卡分期产品有 (购车分期、装修分期、账单分期以上都对)32.问:个人本外币活期存款按( )结息,定期及其他储种利随本清。
(季)33.问:境内个人购买保险必须符合国家规定,可以到境外购买人寿保险和投资返还分红类的保险产品。
(错)34.问:储蓄国债(电子式)是以电子式记录债权的不可流通的人民币国债。
(对)35.问:正规金融机构可以在中国银保监会、中国证监会网站上查询核实(对)36.问:银行卡收单业务对口的管理部门是(中国人民银行)37.问:发现信用卡被盗刷,以下哪种处理方式最不可取? (仅重新修改密码)38.问:广告不得含有虚假或者引人误解的内容,不得欺骗、误导消费者。
( )应当对广告内容的真实性负责 ( 广告主)。
39.问:委托代理人向人民银行征信管理部门提出个人信用报告的异议申请时,需要提交()等资料。
(委托人和代理人的身份证原件及复印件、委托人的个人信用报告、具有法律效力的授权委托书)。
40.问:贷记卡是指发卡银行给予持卡人一定的信用额度,持卡人可在信用额度内先()、后还款的信用卡。
(消费)。
41.问:我们在日常生活和工作中,为什么需要定期修改电脑、邮箱、网站的各类密码(确保个人数据和隐私的安全)。
42.问:以下功能最全的银行卡是()。
(Ⅰ类账户银行卡)。
43.问:II类个人账户用于投资理财、发放贷款、还款的限额为()。
(无限额)44.问:根据央行规定,境外二维码每日支持上线不得超过()。
(500元)。
45.问:未到期的定期储蓄存款,储户提前支取的条件是( )。
(必须持存单/折和存款人的身份证明办理;代储户支取的,代支取人还必须持其身份证明)46.问:从2016年12月1日开始,银行和支付机构提供转账服务时,应向存款人提供()和次日到账等多种转账方式,存款人在选择后才能办理。
(以上都是:实时到账普通到账)47.问:向境外学校汇款或者国内的家人向境外的子女汇款,有额度限制吗?(账户内外汇汇出境外每日累计额度不超过5万美元(含))48.问:随着城镇化的发展、政策红利的释放,我国住房租赁市场将会迎来长足发展。
(正确)。
49.问:保险人行使代位求偿权时,若追偿到的款额大于其赔偿给被保险人的款额,对超过部分的正确处理方式是()。
(全部归被保险人)。
50.问:关于提前还款,以下说法正确的是?(在贷款人同意的情况下,借款人可以申请提前还款,但贷款人有权向借款人收取违约金)。
51.问:个人使用银行卡时应注意安全用卡,以下安全用卡注意事项,正确的是()。
(以上都是:输入密码时应注意遮挡刷卡时不要让卡片脱离自己的视线不要把密码、验证码等透露给其他人)52.问:网上银行与手机银行相比,最大的区别:(可随时随地的使用)。
53.问:二维码支付突破了传统受理终端的业务模式,让消费者摆脱了对银行卡的依赖。
(对)。
54.问:征信机构禁止采集的个人信息有。
(宗教信仰、基因、指纹、血型等信息)。
55.问:小明同学在某二手交易平台上购买游戏卡,支付价款时被要求支付结算手续费。
该商家属于?(变相向持卡人转嫁结算手续费)。
56.问:下列哪种方法有利于防止信用卡被盗刷?(设置一些相对复杂的密码)。
57.问:联名银行卡是银行和第三方机构合作发行的银行卡产品。
(对)。
58.问:个人征信系统采集个人的基本情况、信用交易等方面的信息,其中最重要的是。
(个人与银行之间的信贷交易信息)。
59.问:目前,客户可以通过电话向人民银行征信中心或商业银行提出异议申请。
(否)。
60.问:个人住房贷款可用于申请购买以下类型房产。
(住宅)61.问:投资者选择基金时,应重点关注( )的能力。
(基金经理)。
62.问:“现金贷”的特征是()。
(无场景依托)(无指定用途) (无客户群体限定) (无抵押)。
63.问:信用卡无卡快捷支付模式大多针对实名可追溯的消费场景,信用卡持卡人身份信息与身份证信息必须一致。
(对)。
64.问:父母与子女都在国内,账户之间进行外汇划转,需要提供()、直系亲属关系证明。
(双方有效身份证)。
65.问:未成年的学生可以购买外汇吗?(可以购汇,额度内需要由法定监护人代办,并提供有效身份证明及监护关系材料证明。
)66.问:互联网金融有信息化金融机构、()和线上信用评级等类型。
(以上皆是)。
67.问:关于把自己的身份证件借给别人用的说法正确的是(可能会造成信用记录失真)。
68.问:借款人的身份证已经过期,是否可以申请个人住房贷款(否)。
69.问:下列四种理财计划中,对投资者而言,投资风险最低的是( )。
(保证收益理财计划)。
70.问:小额免密免签是中国银联为持卡人提供的一种小额快速支付服务,具有安全、简单、快速、有保障四个特点。
(对)。
71.问:银行卡按币种不同分为人民币卡、外币卡;按发行对象不同分为单位卡(商务卡)、个人卡;按信息载体不同分为磁条卡、芯片(IC)卡。
(对)。
72.问:以下关于金融机构与客户业务存续期间,客户身份识别措施做法正确的是(变更身份证件信息的需及时跟进)。
73.问:金融机构应当遵循“了解你的客户”原则,建立健全和执行客户身份识别制度。
(对)。
74. 问:自称公安、警察、法官、检察院等以“安全账户”为名义要求转账的电话,一般比较可信。
(错)。
75. 问:国债可以分为( )。
(凭证式国债、储蓄国债(电子式)、记账式国债、所有答案都对)。
76. 问:个人住房贷款期限最长可以达到()年(30)。
77. 问:为了维护信用信息主体的合法权益,应赋予信用信息主体()、异议权、纠错权、司法救济权等权利。
(知情权)。
79. 问:公共网络安全性较高,可以在公共网络申请网上贷款。
(错)。
80. 问:贷记卡透支按月记收复利,准贷记卡透支按月计收单利,透支利率为日利率万分之五,并根据()的此项利率调整而调整。
(中国人民银行)。
81.问:个人未按时还款的信息,即逾期记录,在还清后就不会记录在个人征信系统中。
(否)。
82.问:投资人选择基金时,应重点关注()的能力。
(基金经理)83.问:2015年版第五套人民币100元纸币的白水印位于票面正面()。
(左下方)84.问:手机银行具有()等特点。
(以上皆是:随身便捷,申请简便,功能丰富)85.问:以下哪种属于个人消费贷款合规的用途?(作为购车尾款)86.问:根据监管机构的相关规定,商业银行应建立理财从业人员()管理制度,完善理财业务人员的准入机制。
(持证上岗)87.问:信用卡发卡银行不得向未满十八周岁的客户核发信用可(附属卡除外)。
(对)88.问:诈骗是指什么行为,下列选项中不属于诈骗罪的定义的是(用非法手段窃取公私财物)89.问:小张想买一辆汽车资金不足,以下哪一个不是好的选择(高利贷)90.问:随着金融科技发展,目前银行卡ATM取款出现了很多新的方式,包括(以上都是:声纹取款、刷脸取款、二维码取款)91.问:常见的骗局中,申请信用贷款常常只需要身份证及一些简单资料,但在正规操作下,单凭这些简单资料一般是无法办理成功的(对)92.问:下列基金类型中一般认购手续费率最低的是(货币型)93.问:基金是一种受益凭证,基金公司和客户共担风险(错)94.问:ETC是指高速公路不停车收费(对)95.问:今天和家人在酒店吃饭,饭后你想刷卡付钱,你会:(跟服务员一起去总台结账,看着他刷卡后马上将卡收回)。