韩建河山2018年财务风险分析详细报告

韩建河山2018年风险分析详细报告
一、负债规模测算
1.短期资金需求
该企业经营活动的短期资金需求为55,573.71万元，2018年已经取得的银行短期借款为27,517.8万元。

2.长期资金需求
该企业长期资金需求为18,803.21万元，2018年已经发生的非流动负债合计为35,897.09万元。

3.总资金需求
该企业的总资金需求为74,376.93万元。

4.短期负债规模
从当前的财务状况来看，该企业短期融资规模较大。

从其盈利情况来看，如果要求企业立即偿还其短期有息负债，则该企业资金缺口为965.04万元。

在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期借款规模是1,261.21万元。

企业实际已经取得的短期贷款金额为27,517.8万元。

5.长期负债规模
按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为3,487.47万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为5,713.72万元，在5年之内偿还的贷款总规模为10,166.23万元，当前实际的长短期借款合计为60,928.8万元。

二、资金链监控
1.会不会发生资金链断裂
一旦发生信任危机，要求该企业偿还全部短期借款，就会出现资金链断裂风险，短期暴露的资金缺口为28,482.84万元。

不过，该资金缺口在企
内部资料，妥善保管第页共1 页。