孤儿保单服务流程
孤儿保单标准化服务流程(PPT 36张)
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正常件保单服务流程及作业标准3/9
3、通过对保单状况的了解，初步确定下一步 面访时到客户家可提供的服务项目，如讲解条款 、催收保费、完善受益人指定、生存金领取、地 址电话的变更等。 4、合并家庭保单服务件： 主动向管理人员汇报,根据接收保单的时间先后, 与客户的接触情况来确定保单归属,确保一户家庭 由一名收展人员提供服务(部门内).（要避免服务 后才发现，减少客户抱怨）
不 珍 惜 资 源 ！
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山东临沂收展在使用孤单资源方面经验：
每月确保当月客户清单80%的面见率 80%新单业绩来源于孤单的二次开发
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临沂经验：
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流程化
孤单
服务
3
标准化
品质化
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孤单资源对收展队伍意味着什么……
立足之 本 生存之道
如果没有孤单资源，收展将成无源之水，无本之木！ 如果不能充分运用，与营销就没有区别，优势殆尽！
提 供 资 讯 知 识
节 日 生 日 祝 福
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2、孤儿保单分类
正常件是指可以与客户取 得联系的有效保单服务件。 疑难件是指通过公司规定的 6种方式暂时无法与客户取 得联系的保单服务件。
正常件
孤儿 保单 分类
疑难件
失效件
失效件是指分配给收展员 的失效保单件和收展员服 务过程中新产生的失效保 单件。
2疑难件保单服务标准3132一孤儿保单管理重要性及意义二孤儿保单服务的流程及标准三孤儿保单服务的终极目标33四孤儿保单服务的终极目标客户二次开发准客户开拓递送保单与客户服务方案说明方案设计寻找购买点接洽收集客户资料需求需求导向导向获得转移保单获取客户信息建立客户规划3334区域收展制的服务营销流程作业方式完善客户信息维护续期收费巩固客户资源客户深度开发客户广度开发区域经营区域占领核核对对更新更新现现有客有客户户信息信息巩固并提高巩固并提高续续期保期保费费的的征收效能与征收效能与效率效率基于基于续续期收期收费费维护现维护现有客户户数量数量稳稳定定基于客基于客户户求促动动客客户户持持续续重复购买复购买基于客基于客户户信信仸与需求仸与需求促促动动客客户转介介绍绍行行为为利用利用组织组织化化作作业业对对特特定区域客定区域客户户进进行群体性行群体性经营经营提高区域提高区域经经营营的深度和的深度和广度广度树树立客立客户户资资源意源意识识建立新的建立新的发发展起点展起点保持保持续续期期业业务务平平稳稳增增长长维维持公司持公司续续期保费现费现金金流流稳稳定定初步树步树立立客户户跳槽跳槽壁壁垒垒初初步步挖掘挖掘客客户资户资源源价价值值在原有客在原有客户户基基础础上上开开拓拓其他客其他客户户进进一一步步挖掘客挖掘客户资源价源价值值借助群体性借助群体性客客户养户养殖管理提高区理提高区域保险险密度密度与保险险深度深度建立中国人建立中国人寿区域性品寿区域性品牌牌优势优势树树立同立同业业公公司区域司区域进进入入壁壁垒垒工作目标34353637演讲完毕谢谢观看
国寿孤儿保单服务专员管理办法解读实务规范88页
明确支持收展队伍发展 明确孤单归属公司统一管理 孤单不强制向收展分配，省公司根据情况掌控 不强制要求孤单管理进行区域化 支持不同类型孤单的分配 分配方式可灵活选择
提出孤单区域化管理 细化不同类型孤单分配规则及流程
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《办法》包含7个章节，共计30条
目录
总则 管理职责归属 来源及性质识别 分配规则
分配规则（3/4）--分配规则详解
非纯孤儿保单分配规则
2014.1.10
① 优先分配给最近与投保人签订保险合同销售
2012.6.1
工作导向
在总裁室全面加强收展队伍建设的 指示精神下，我们需要扭转定位导向， 规范统一个险渠道孤儿保单管理制度， 充分利用现有孤儿保单客户资源，促进 收展队伍建设，所以，总公司在充分调 研及征求意见的基础上制定《中国人寿 保险股份有限公司个险渠道孤儿保单管 理办法（2015年修订）》。
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修订后《孤儿保单管理办法》的核心导向：
新产生的孤儿保单，投保人仍至少有一位代理合同有效的个险渠道 销售人员为其服务，则这份孤单就是非纯孤儿保单。
纯孤儿保单
新产生的孤儿保单，若投保人没有任何代理合同有效的个险渠道销 售人员为其服务，则这份孤单就是纯孤儿保单。
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分配规则（2/4）--分配规则详解
组合性孤儿保单分配规则
❶
① 不在同一销售人员代码下，且其中一件保单成为孤单， 优先分配给另一件自销或ห้องสมุดไป่ตู้务保单个险销售人员
孤儿保单资源向收展队伍倾斜
重要作用： • 最大限度地支持收展队伍的发展； • 以收展队伍的专业化服务提升孤儿保单客户满意度； • 通过服务品质提升，最终实现孤儿保单资源的深耕。
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Par t
孤儿保单管理办法解读
收展部孤儿保单标准服务流程
标准约访话术——面见前4/5
❖ 给客户提供两个面访时间或地点进行选择 ▪ “您看是周三下午，还是周四下午方便些？” ▪ “您看到您的单位还是家里方便些？”
圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究
❖ 如果你遭到拒绝，你可以说 ▪ “我理解也感谢你告诉我你的看法。很多人都这么想。 但是公司要求我们必须与客户面见一次，完成三项服 务内容，并且需填写一张《客户服务反馈表》，这张 表是要由您亲笔签字的，您看是周三下午还是周四下 午有空？”
标准客户服务流程（面见中）
❖ 向客户介绍公司及自己的服务内容 ❖ 客户保单整理及客户信息收集
▪ 填写家庭保障手册请客户留存
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▪ 保险责任的再宣传 ▪ 客户信息收集
❖ 请客户填写《客户服务反馈表》，就表中内容进 行沟通
ห้องสมุดไป่ตู้ 标准客户服务流程（面见中）
▪ “张先生，我公司正在推行区域化客户服务模式，旨 在通过这种分区域、定向服务的模式让你得到更加专 业、贴心、便捷的服务，现要求我们对辖区内的所有 客户进行统一回访服务。
▪ 公司要求我必须面见您，并要求我完成以下三项工作： 一是向您介绍我公司最近的经营状况、服务项目及我 的服务内容；二是为您进行保单梳理，帮助您进一步 明晰所购保单的内容，同时也为您及时添加和更正一 些保单信息；三是请您填写一张《客户服务反馈表》 以了解您对我公司服务的需求，以便将来我公司为您 提供更好的服务。
❖ 根据《客户服务反馈表》中相关内容开展深入专业的服务 内容： ▪ 预约客户参加公司今后开展的各项活动； ▪ 运用《NBSS》及《需求导向式销售工具》，从家庭财 务问卷填写始为客户做专业财务打理； ▪ 直接切入客户认为需补充的保障为客户进行推介说明；
孤儿保单定义分配回收原则客户服务监控办法和服务标准
2
孤儿保单分配原则
3
孤儿保单回收原则
4
孤儿保单客户服务监控办法和服务标准
孤儿保单回收原则
增量孤单回收原则
存量孤单回收原则
3-1
增量孤单回收原则
增量孤单一次回归：
名词释义：营销员（含收展人员）解约而产生的孤儿保单按投保人是否有在职人员服务划分为非纯孤儿保单和纯 孤儿保单。若某孤儿保单的投保人至少有一名在职人员服务，则该孤儿保单为非纯孤儿保单，否则为纯孤儿保单。
电话回访问题：
序号
问题
1 请问您知道XXX（销售人员名字）是您的保单服务人吗？
2
请问他是否至少在一年内有与您联系过两次或以上吗？（如面访、电访、微 信沟通等）
3 请问他是否有及时提醒您缴纳续期保险费？
4 请问他是否有在您生日时进行生日祝福？
评分标准 是/及格，否/不及格
是/及格，否/不及格 有帮助过：满意/及格，不满意/不及格；
根据《中国人寿保险股份有限公司个险 渠道孤儿保单管理办法（2015年修 订）》，营销及收展所产生的纯孤单原 则上只允许流向收展。
各分公司从四季度开始使用总部孤单管 理办法，增量非纯孤单按照非纯孤单分 配办法分配，纯孤单则一次性回归收展， 取消首次与非首次筛选条件，促进收展 队伍建设。
3-2
存量孤单回收原则ห้องสมุดไป่ตู้
孤单管理办法内容
目录
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孤儿保单定义
2
孤儿保单分配原则
3
孤儿保单回收原则
4
孤儿保单客户服务监控办法和服务标准
孤单保单定义
孤儿保单是指以下六类由公司指定人员跟进服务的保单： （一）解约单：销售人员解除代理合同（以下简称“解约”）时，其拓展和服
孤儿保单服务流程
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提倡收展“七如”文化
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1、孤儿保单服务流程
1.签收服务清单
2.建立保户服务卡
9.落实服务项目 8.接受辅导
7.填写拜访记录 6.面访客户
3.查询充实客户服务卡
4.电话约访客户
5.做好访前准备
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见面是最好的服务！
寻找服务的理由
续告协通协保保新提节 期知办知办单单品供日 缴派信协理校检服资生 费送息办赔正视务讯日 提红变给手解规告知祝 醒利更付续说划知识福
1.签收服务清单 2.建立保户服务卡
工作标准：接收清单一周内， 以投保人为单位为每一位客户 建立客户服务卡。
工作标准：在二早及夕会期 间，以工作日志及客户服务 卡为依据，与主管及相关人 员交流探讨服务经验。
8.接受辅导
工作标准：面访后，将当日 面访情况详细记录于客户服 务卡及工作日志中，记录工 沂经验：
流程化
孤单
2
服务
3
标准化
品质化
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孤单资源对收展队伍意味着什么……
立足之本
生存之道
如果没有孤单资源，收展将成无源之水，无本之木！ 如果不能充分运用，与营销就没有区别，优势殆尽！
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为什么要实施孤儿保单服务流程管理?
孤儿 保单 管理
资源
财富
市场
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孤儿保单服务流程管理最终目的——
孤单资源意味着什么？ 根据寿险经营规律： 已购买过保险产品的客户——每三年会再次购买。
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国寿收展队伍目前使用孤单资源的现状： 现状
面
使
保单周年检视、孤儿单签收回执操作手册（最终五篇）
保单周年检视、孤儿单签收回执操作手册（最终五篇）第一篇：保单周年检视、孤儿单签收回执操作手册一、模块 1.保单周年检视-反馈意见表 2.孤儿单管理-确认书签署二、操作流程(保单周年检视)1.保单周年检视需要反馈意见书的客户，规划师将意见表链接发送至客户微信端。
2.链接发送到客户微信端后，可打开链接答题。
3.客户答题完毕后，提交时需填公司向客户发送的手机验证码，方可提交。
（此处为优化内容，优化前需要面部识别及上传身份证，现已优化为填手机验证码）三、操作流程(孤儿单回执签署)两种操作模式：1.APP（现场）：规划师和客户同在现场，调出界面，让客户现场确认变更，客户输入短信验证码验证成功，变更成功（可以查看变更告知函）2.H5（非现场）：规划师分享链接给客户后，客户打开链接，输入短信验证码，验证成功后，客户确认变更。
提交前需再输入短信验证码，验证成功后确认提交，变更成功。
第二篇：签收回执签收回执单本人已收到沈阳月光首饰制造有限公司发出的解除（终止）劳动合同证明书（一式两份）、失业保险缴纳手册（一本）、养老保险变动通知单（一份）本人签字：日期：签收回执单本人已收到沈阳月光首饰制造有限公司发出的解除（终止）劳动合同证明书（一式两份）、失业保险缴纳手册（一本）、养老保险变动通知单（一份）本人签字：日期：第三篇：保单录入操作手册保单录入项目操作手册 1.保单录入意义： 2.保单录入类型：犹豫期退保、退保、个单给付领取、红利领取、保单贷款、个人保单贷款清偿、个单不定期领取、保单余额帐户退费、保费逾期未处理方式变更、保单补发、万能帐户价值部分领取3.保单录入要求：4.操作步骤：（1）登陆核心业务系统（2）系统菜单—保全—自动化保全—文档录入—输入机构代码并检索（3）查看保全项目（例如：退保，个单给付领取等）（4）点击批改号—影像+申请信息录入（5）对应上传影像分别为：（以下描述对应左影像+右申请信息录入，）1.办理类型：左(保全变更/给付领取)申请书→左申请类型（资格人本人亲办/委托服务人员代办等）→右勾选对应类型（如客户亲办、业务员代办等）。
收展孤单接单培训12保全服务流程实务简介应用指南国寿版
其他保全项目除条款另有约定外申请人均为投
保人。
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特殊情况
投保人死亡时 投、被保险人入狱 投、被保险人病危 被保险人在合同满期后死亡
保全实务基本规则
二、委托代办业务规则
不接受委托项目
变更投保人、保险合同借款、保险合同 银行质押贷款、要约确认、特别约定内 容变更、权益转换、减额交清、保单挂 失、首次年金领取、签名变更等非付费 业务。
减少保额
★
★
★ 若委托他人办理，须同时提供受托人身份证明；若转帐给付， 须提供以投保人名字开户的银行账户复印件。
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个人业务保全服务办理指南——线下业务
• 权益类保全
保全项目 减额交清
个人保险合同变更申
身份证明
请书（非付费类） 投保人 被保险人
★
★
保险合同 ★
其它资料
权益转换
★
★
★
★
要约确认
★
保险合同 挂失/补换发
★
★
★
★
★
保险合同
其它资料
★
如条款中含有投保人保障责任，须提供新投保人《补 充告知问卷》
如条款中含有投保人保障责任，须提供新投保人《补
充告知问卷（个人）》；原投保人的死亡证明；原投
★
保人的法定继承人身份证明；原投保人与其法定继承
人之间的关系证明以及其他法定继承人的放弃权益声
明书。
投保人身份证明（投保人申请时提供）；若委托他人 办理，须同时提供受托人身份证明。
目录
1
孤儿单保全服务流程
2
保全实务简介
3
服务e化应用指南
3
3
保全服务流程
保全服务是客户实现保单权益的重要环节，涉及续期交费、客户信息管理、合同效力维护、合同 内容变更、合同给付、合同权益维护等多项服务范围，是客户体验公司服务品质的重要途径之一 也是保单服务人员打造良好个人服务口碑的重要方式之一。具体保单服务流程如下：
管理办法—孤儿保单处理办法
中国人寿保险公司江西省分公司个人代理人孤儿保单处理暂行办法第一章总则第一条为妥善解决孤儿保单的有关问题,根据《中国人寿保险公司江西省分公司个人代理人管理办法》的规定，特制订本办法。
第二条本办法所称“孤儿保单”是指个人代理人在终止保险代理合同时遗留的、其在保险代理合同有效期间所负责的保单。
第二章组织架构与人员录用第三条市分公司或县支公司下设保全组,由保全组经理负责带领保全主任、保全员，共同承担孤儿保单的跟进工作。
第四条保全员系列人员均为公司的个人代理人，其录用的基本条件适用《中国人寿保险公司江西省分公司个人代理人管理办法》的有关规定。
第五条业务员系列的业务主任、业务经理和高级业务经理具备下列条件者可转任保全主任：（一）具备作为个人代理人的基本条件；（二)任业务主任以上各职级满一年,期间各项考核均达到考核标准;（三）本人申请经直接主管同意并经公司批准。
第三章职级和职责第六条保全员系列包括保全员、保全主任和保全组经理三个职级。
第七条保全员、保全主任的职责：(一）为分管的保户提供售后服务(包括：续期收费、保户回访、满足保户需求和协助处理保全和给付事宜等）,完成业务考核指标;(二）参加公司有关会议和培训等活动；（三)执行公司的有关规章制度。
第八条保全组经理的职责：（一)每月要在规定的期限内，安排上个月转至保全组的孤儿保单的跟进工作，孤儿保单的分配可采取区域制或其他方式;(二)-(四）同上（一）-（三);（五）制订所辖保全组的工作计划，并组织落实；（六）对所辖人员进行日常管理和培训.(七）完成公司交办的其他相关事项.第四章待遇第十条新人津贴（一）每月向考察期内的保全员发放.(二）每月发放一次200元,最多发放5个月，在延长考察期内保全员不再享受此项津贴。
第十一条浮动津贴(一）每月向保全主任和保全组经理发放.（二）每月以500元为浮动津贴基数，并按其分管保单件数和收费率确定浮动津贴。
计算公式如下:浮动津贴=浮动津贴基数×分管保单件数比率×收费率比率分管保单件数比率如下：收费率比率如下：第十二条保全组经理津贴(一）每月向保全组经理发放.（二）每月以400元为保全组经理津贴基数，并按所辖人员集体分管保单件数和所辖人员集体收费率确定保全组经理津贴.计算公式如下：保全组经理津贴=保全组经理津贴基数×所辖人员集体分管保单件数比率×所辖人员集体收费率比率所辖人员集体分管保单件数比率如下：所辖人员集体收费率比率如下：第十三条计件津贴（一）每月按本月实际收进的保单件数向保全员系列人员发放。
孤儿保单流程
孤儿保单流程
孤儿保单是指父母双亡或监护人无法履行监护职责的未成年人
的保单。
在这种情况下，保险公司需要与监护人或法定代理人进行
沟通，并确保孤儿的权益得到保障。
下面将介绍孤儿保单的具体流程。
首先，当保单持有人（通常是父母）去世或无法履行监护职责时，保险公司需要立即被通知。
监护人或法定代理人需要向保险公
司提交相关文件，如死亡证明、监护文件等，以证明孤儿的身份和
监护关系。
其次，保险公司将安排专人与监护人或法定代理人进行沟通，
了解孤儿的具体情况和需求。
在这个过程中，保险公司需要尽快核
实孤儿的身份，并与监护人或法定代理人协商后续的保单处理事宜。
接下来，保险公司会对孤儿的保单进行审核，确认保单的受益
人和保险金额。
监护人或法定代理人需要提供孤儿的基本信息和监
护文件，以便保险公司对保单进行调查和审核。
在审核通过后，保险公司将与监护人或法定代理人签订保单转
让协议，确定孤儿的保险受益人和监护人的权益。
监护人或法定代理人需要签署相关文件，并确保孤儿的权益得到充分保障。
最后，保险公司会根据协议的约定，为孤儿提供相应的保险理赔和服务。
监护人或法定代理人需要配合保险公司的工作，确保孤儿的保险权益得到及时兑现和保障。
总之，孤儿保单的流程包括通知保险公司、提交相关文件、沟通协商、审核确认、签订协议和提供服务等环节。
保险公司需要与监护人或法定代理人密切合作，确保孤儿的权益得到有效保障。
希望以上内容能够帮助您更好地了解孤儿保单的流程和操作方法。
孤儿保单流程
孤儿保单流程孤儿保单是指在保单持有人去世后，由其保险公司向其未成年子女提供的一种保险保障。
孤儿保单的流程相对复杂，需要遵循一定的步骤和程序。
下面将详细介绍孤儿保单的流程。
首先，保险公司会要求孤儿的监护人或法定代理人提供保单持有人的身故证明。
这通常包括死亡证明书或法院颁发的遗嘱认证书。
监护人需要确保这些文件的真实性和合法性，以便顺利办理后续手续。
接下来，监护人需要联系保险公司，向其提交孤儿的身份证明文件、监护人的身份证明文件以及保单持有人的保单文件。
在提交文件的同时，监护人需要填写申请表格，表明孤儿希望领取保单所规定的保险金。
随后，保险公司会对提交的文件进行审核。
他们会核实保单持有人的身故证明，并确认孤儿的身份信息和监护人的监护资格。
这一步通常需要一定的时间，监护人需要耐心等待。
一旦审核通过，保险公司会向监护人发放保单的保险金。
这笔保险金通常会存入专门的孤儿保险金账户，由监护人管理和使用。
监护人需要根据保单的规定，合理使用这笔保险金，以保障孤儿的生活和教育需求。
此外，监护人还需要定期向保险公司提交孤儿的相关证明文件，以证明孤儿的身份和监护关系。
保险公司会根据这些证明文件，持续向孤儿发放保险金，直至孤儿成年或达到保单规定的终身保险金领取条件。
总的来说，孤儿保单的流程包括提供身故证明、提交申请文件、审核和发放保险金等环节。
监护人需要全程配合保险公司的要求，并确保提供的文件真实有效，以便顺利领取保险金。
同时，监护人还需要妥善管理和使用保险金，以保障孤儿的权益和生活需求。
以上就是孤儿保单的流程介绍，希望能对您有所帮助。
如果您对孤儿保单还有其他疑问，可以随时咨询保险公司的客服人员，他们会为您提供详细的解答和指导。
管理办法—孤儿保单处理办法(完整资料).doc
【最新整理，下载后即可编辑】中国人寿保险公司江西省分公司个人代理人孤儿保单处理暂行办法第一章总则第一条为妥善解决孤儿保单的有关问题，根据《中国人寿保险公司江西省分公司个人代理人管理办法》的规定，特制订本办法。
第二条本办法所称“孤儿保单”是指个人代理人在终止保险代理合同时遗留的、其在保险代理合同有效期间所负责的保单。
第二章组织架构与人员录用第三条市分公司或县支公司下设保全组，由保全组经理负责带领保全主任、保全员，共同承担孤儿保单的跟进工作。
第四条保全员系列人员均为公司的个人代理人，其录用的基本条件适用《中国人寿保险公司江西省分公司个人代理人管理办法》的有关规定。
第五条业务员系列的业务主任、业务经理和高级业务经理具备下列条件者可转任保全主任：（一）具备作为个人代理人的基本条件；（二）任业务主任以上各职级满一年，期间各项考核均达到考核标准；（三）本人申请经直接主管同意并经公司批准。
第三章职级和职责第六条保全员系列包括保全员、保全主任和保全组经理三个职级。
第七条保全员、保全主任的职责：（一）为分管的保户提供售后服务（包括：续期收费、保户回访、满足保户需求和协助处理保全和给付事宜等），完成业务考核指标；（二）参加公司有关会议和培训等活动；（三)执行公司的有关规章制度。
第八条保全组经理的职责：（一）每月要在规定的期限内，安排上个月转至保全组的孤儿保单的跟进工作，孤儿保单的分配可采取区域制或其他方式；（二）-（四）同上（一）-（三）；（五）制订所辖保全组的工作计划，并组织落实；（六）对所辖人员进行日常管理和培训。
（七）完成公司交办的其他相关事项。
第四章待遇第十条新人津贴（一）每月向考察期内的保全员发放。
（二）每月发放一次200元，最多发放5个月，在延长考察期内保全员不再享受此项津贴。
第十一条浮动津贴（一）每月向保全主任和保全组经理发放。
（二）每月以500元为浮动津贴基数，并按其分管保单件数和收费率确定浮动津贴。
孤儿保单流程
孤儿保单流程孤儿保单是指在被保险人去世后，由保险公司向其孤儿提供的一种保障。
孤儿保单的申领流程相对较为复杂，需要孤儿及其监护人或法定代理人提供一系列的证明材料，经过保险公司审核后才能获得相应的保险金。
下面将详细介绍孤儿保单的申领流程。
首先，孤儿及其监护人或法定代理人需要准备相关证明材料，包括但不限于被保险人的身份证明、死亡证明、保单原件、孤儿的身份证明、监护人或法定代理人的身份证明等。
这些证明材料需要真实有效，保险公司会对其进行严格审核。
其次，孤儿及其监护人或法定代理人需填写保险公司提供的孤儿保单申请表，表格中需要填写被保险人的基本信息、保单信息、孤儿的基本信息以及监护人或法定代理人的联系方式等内容。
填写时需要认真核对，确保信息的准确性。
接着，孤儿及其监护人或法定代理人需要将准备好的证明材料和申请表提交给保险公司。
在提交材料时，需要注意将所有的材料按照保险公司要求的顺序整理齐全，以便保险公司的审核工作能够顺利进行。
随后，保险公司将对孤儿保单申请进行审核。
审核过程中，保险公司可能会与孤儿及其监护人或法定代理人进行沟通，核实相关信息。
一般情况下，保险公司会在一定的时间内完成审核工作，并向孤儿及其监护人或法定代理人发放通知书，告知审核结果。
最后，如果孤儿保单申请通过审核，保险公司将会按照保险合同的约定向孤儿发放相应的保险金。
孤儿及其监护人或法定代理人需要按照保险公司要求的方式领取保险金，可能需要提供一些额外的材料或签署相关的文件。
总的来说，孤儿保单的申领流程相对较为复杂，但只要孤儿及其监护人或法定代理人按照保险公司要求准备好相关的证明材料，并填写完整准确的申请表，配合保险公司的审核工作，就能顺利获得相应的保险金。
希望孤儿及其家庭能够在这样的保障下得到温暖和帮助。
国寿孤儿保单管理岗位优秀经验推送14页
待省公司处理后，进入正常的指派、分配流程；
➢ 查询结果：在长期失效模块存在失效保单，进行服务专员分配；
➢ 如果时间来不及，先向省公司上报“强制解约审核”工单，待解约审核后，在进行上述流程
检查分派轨迹
对失效保单的分派与检查
典型问题3：“保单补充提取”造成将自销单误分配
1.系统规则：客户申请、销售人员申请转服务登记时，系统自动将申请的销售人员 名下的同一客户的保单全部提取，系统会在提取结果中标注“补充提取”字样； 2.结果：岗位人员误操作，将自销单误分配孤儿单；
工作的态度：认真做人，踏实做事
1.孤儿单分派是一个默默无闻，无名无利的工作，要求做事踏实，认真。 2.简单的工作重复做，重复的工作认真做，认真的工作用心做。
孤儿单分配流程
1.解约人员名下保单分配流程; 2.转服务登记的提取和分派; 3.长期失效保单的提取和分派。
提取
指派
分配
解约与转服务登记使用工具
单手工指派模块下，是否还有保单 2. 检查手工分配下 3. 做二次、三次重复提取。 4. 在331平台查询或8版系统查询，看是否还有保单。
331平台查询
8版查询
手工提预解约人员保单（二次提取重要性）
典型问题1：解约人员名下仍有部分保单无法分配
1.导致结果-月末解约审核肯定不过；
工作的重要性
1.基层销售机构一线员工流动率高是当前保险行业普遍存在的问题，由此产生的大量孤单， 能否合理、快捷、高效地分配，尤其重要，这将直接影响业务部门的保单经营状态，影响保 险消费过程的客户体验，影响到对客户的继续开拓，更影响公司永续经营； 2.从风险防范的角度，保单无人服务，导致后续的失效、自动垫交等一系列严重后果，将是 一颗不定时炸弹，风险防范工作大于天，每个相关人员都将为后果负责。
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工作标准：出发面访客户前 应携带好各种工作物品，如 证件、胶水、剪刀等。
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正常件面访服务要求
对于正常件 保单，必须 达到100%面 访
每个保单年 度面访不少 于四次
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（2）疑难件保单服务标准
收展人员所服务的孤儿保单经规定的六种方式仍未能与客户取得 联系的，应及时填写《疑难件报告书》，详细纪录寻找客户的经 过，并于次月5日前上交职场内勤。
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区域（客户）服务方法
提升服务质量 服务习惯养成 利用标准来养成习惯
标准需要量化
对量化标准进行检查
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金矿
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孤单资源本身意味着什么……
孤单资源意味着：
一个客户就是一个市场！ 拥有100个客户，就可以终身无忧！ 孤单资源意味着什么？ 根据寿险经营规律： 已购买过保险产品的客户——每三年会再次购买。
2
有 效 开 发 孤 单 资 源
3
提 升 客 户 的 满 意 度
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一般分为三类
正常件是指可以与客户取 得联系的有效保单服务件。
正常件 孤儿 保单 分类 疑难件 失效件
疑难件是指通过正常联系方式暂 时无法与客户取得联系的保单服务 失效件是指分配给收展员 的 失效保单件和收展员服务 过 程中新产生的失效保单件 。
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2、孤儿保单服务的标准
（1）正常件的服务标准 （2）疑难件的服务标准 （3）失效件的服务标准
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（1）正常件保单服务标准
工作标准：及时完成在面访 或电话回访中接受的服务项 目，履行对客户的承诺，并 将处理结果及时记录在客户 服务卡及工作日志中。
工作标准：签收保单， 放置到展业夹内，保 证清单的完整和整洁。
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提倡收展“七如”文化
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孤儿保单服务流程
金塔支公司
2016年4月
区域收展制是以区域服务与区域开拓作为发展策略
区域收展制的经营理念是通过收展员长期在区域内以优质服务从事区域深耕，确 实做好标准化服务工作，提高客户服务品质，创造区域服务品牌与团队竞争优势， 形成具有国寿特色的展业文化、服务文化。
我的解读： 关键词： 区域（客户）
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国寿收展队伍目前使用孤单资源的现状： 现状
面 访 率 低 使 用 率 低 嫌 贫 爱 富
挑 肥 拣 瘦
最终导致：不规范、无标准、无效率。
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山东临沂收展在使用孤单资源方面经验：
每月确保当月客户清单80%的面见率 80%新单业绩来源于孤单的二次开发
1
临沂经验：
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流程化
孤单
服务
我们做了什么？ 很少 或者说对大多数客户来说很少 谁的错？ 不是员工的错！ 是公司、主管要求不够！
对员工训练不够!
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客户需要什么?
你的帮忙 价值：物有所值，不断坚定客户的信心，使他相信他的选择是正确的！
沟通：知道我应该知道的！
态度 可靠：需要时找的到人
专业
额外的服务
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我们怎么做？
8.接受辅导
工作标准：面访后，将当日 面访情况详细记录于客户服 务卡及工作日志中，记录工 作轨迹，分析经验和不足。
4.电话约访客户
工作标准：按日期、按标准 话术，找寻与客户面见的理 由，争取面见机会。
7.填写拜访记录
工作标准：准时，守约，礼 貌，了解客户保障信息，并 提供保险规划建议。
5.做好访前准备
1.签收服务清单
2.建立保户服务卡
工作标准：接收清单一周内， 以投保人为单位为每一位客户 建立客户服务卡。
9.落实服务项目
工作标准：在二早及夕会期 间，以工作日志及客户服务 卡为依据，与主管及相关人 员交流探讨服务经验。
3.查询充实客户服务卡
工作标准：通过电脑查询客 户保单信息的详细记录，完 善客户服务卡，了解客户服 务需求，合并家庭保单。
若已备案的疑难件又取得了联系，需及时到内勤处注销。
取得联系的疑难件按正常件保单服务工作流程及标准进行服务。
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（3）失效件保单服务标准
1
签 收 后 及 时 回 访
2
每 半 年 一 次 再 访
3
失 效 前 告 知 损 失
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及 时 确 认 并 归 档
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（4）约访的话术及工具（信函）示范
约访客户的话术 电话约访被拒绝时的话术 致客户的一封信
4
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区域（客户)服务的回报
忠诚客户群建立
忠诚客户群可以带给收展员持续稳定的业务来源
忠诚的客户：他们会再次购买你的保险并且只在你手里购买，同时也会介绍他 人在你手里购买。
一个客户的价值是多少？
失去一个客户失去一片市场！
5
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服务是什么？
服务就是帮客户的忙。 客户需要什么？ 我们能为客户做什么？
现状
3
标准化
品质化
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孤单资源对收展队伍意味着什么……
立足之本
生存之道
如果没有孤单资源，收展将成无源之水，无本之木！ 如果不能充分运用，与营销就没有区别，优势殆尽！
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为什么要实施孤儿保单服务流程管理?
孤儿
保单 管理
资源
财富
市场
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孤儿保单服务流程管理最终目的——
1
规 范 孤 单 服 务 流 程
服务
开拓 区域（客户）是生存根本 服务是经营手段 开拓是目的
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区域（客户）服务
做好区域深耕 一要讲服务 二要讲区域（客户)
利用孤儿单 制造影响力 品牌建立 区域深耕、精耕细作 每天区域活动，持续经营。
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服务解读
服务助开拓。
在客户选择余地越来越多、产品同质化越来越严重的今天，服务是我们与对 手 的不同，也是客户选择我们的理由。 我们都应拥有--区域(客户）开拓的两大利器 口碑：口耳相传最有力的宣传力量 转介绍 将客户变成你的宣传员、是我们的服务目标
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1、孤儿保单服务流程
1.签收服清单 2.建立保户服务卡
9.落实服务项目 3.查询充实客户服务卡 8.接受辅导 4.电话约访客户 7.填写拜访记录
5.做好访前准备
6.面访客户
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见面是最好的服务！
寻找服务的理由
续 期 缴 费 提 醒 告 知 派 送 红 利 协 办 信 息 变 更 通 知 协 办 给 付 协 办 理 赔 手 续 保 单 校 正 解 说 保 单 检 视 规 划 新 品 服 务 告 知 提 供 资 讯 知 识 节 日 生 日 祝 福