2019年证券从业资格考试《金融基础知识》真题及答案(1)

2019年证券从业资格考试《金融基础知识》真题及答案（1）1、基金一般都按照()的时间间隔对基金资产进行估值。

A.固定B.绝对C.相对D.变动【答案】A2、交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在未来日期买卖基础金融资产合约称为().A.金融期权B.金融互换C.金融期货D.金融远期合约【答案】D3、在委托指令中，根据委托时效的限制，可分为()I.当日委托II.当月委托III.无期限委托IV.开市委托和收市委托A.I、II、III、IVB..I、II、IVC..I、III、IVD、II、III【答案】C4、资产证券化给投资者带来的好处有()。

I.提供多样化的投资品种II.提供更多的合规投资III.降低资本要求，扩大投资规模IV.实现低成本融资A.I、III、IVВ.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II【答案】B5、基金性质的机构投资者包括()I.证券投资基金II.社保基金，III企业年金IV.社会公益基金A.I、IIB.II、III、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV【答案】D6、关于证券业协会职责的说法，正确的是()。

I，对违反法律、行政法规或证券业协会章程的行为给予纪律处分II.负责证券业从业人员资格考试和执业注册III.制定证券业执业标准和业务规范IV.负责对上市公司股东名册进行登记A.II、III、IVB.I、IVC.I、II、III、IVD.I、II、III【答案】D7、根据发行主体的不同，债券的主要种类分()I.国库券II.政府债券III.公司债券IV.金融债券A.II、III、IVB.I、II、III、IVC.I、IVD.I、II、III【答案】A8.基金首次募集信息披露主要包括()进行的信息披露。

A 基金份额发售前B 基金份额发售前至基金合同生效期间C 基金份额发售后至基金合同生效期间D 基金合同生效前【答案】B9.证券服务机构应当对所依据的文件资料内容的()进行核查和验证。

Ⅰ、真实性Ⅱ、准确性Ⅲ、完整性Ⅳ、公开性A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB Ⅰ、ⅡC Ⅰ、Ⅱ、ⅢD Ⅲ、Ⅳ【答案】C10.非柜台委托主要包括( )Ⅰ.人工电话委托Ⅱ.电话自动委托Ⅲ.自助终端委托Ⅳ.网上委托A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB Ⅰ、Ⅲ、ⅣC Ⅱ、ⅢD Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A11.银行间债券市场长期债券信用等级划分为( )。

A 三等九级B 三等六级C 四等九级D 四等六级【答案】A12.证券经纪商要根据证券交易所的交易规则，对客户的证件和委托单在()方面进行审查。

I.合法性 II.真实性 III.可靠性 IV.同一性A.I、IlB.Ill、IVC.II、IIID.I、IV【答案】D13.外汇期货又称()，是以外汇为基础工具的期货合约。

A 利率期货B 货币期货C 欧洲期货D 欧元期货【答案】B【解析】外汇期货是以汇率为标的物的期货合约，用来回避汇率风险。

14.地方政府债券按资金用途和偿还资金来源不同，通常可以分为( )。

Ⅰ.一般债券Ⅱ.特殊债券Ⅲ.专项债券Ⅳ.金融债券A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB Ⅰ、ⅣC Ⅰ、ⅢD Ⅱ、Ⅳ【答案】C【解析】地方政府债券按资金用途和偿还资金来源不同，通常可以分为一般债券(普通债券)和专项债券(收入债券)。

15.关于证券投资基金估值，以下表述正确的是()。

A.封闭式基金每周进行一次估值B.开放式基金每个交易日进行估值С.开放式基金每个交易日的次日进行估值D.复核无误的基金份额净值由基金托管人对外公布【答案】B16.关于委托指令中的数量，下列说法错误的是()А.零数委托指买卖的证券不足交易所规定的1个交易单位B.我国在买入证券时可采用零数委托C.整数委托指委托买卖证券的数量为1个交易单位或交易单位的整数倍D.可分为整数委托和零数委托【答案】B17.金融中介机构进行资产负债管理时，金融衍生工具业务一般属于()。

A.资产业务B.负债业务C.表内业务D.表外业务【答案】D18.非公开募集基金不得向合格投资者之外的单位和个人募集基金，不得通过()向不特定对象宣传推介。

Ⅰ.报刊Ⅱ.电台、电视Ⅲ.互联网Ⅳ.讲座、报告会、分析会A .Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D19.债券成交的竞价方式包括()。

Ⅰ.口头报唱Ⅱ.板牌竞价Ⅲ.电话申报Ⅳ.计算机终端申报A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D20.根据《国务院关于全国中小企业股份转让系统有关问题的决定》，境内符合条件的股份公司可以通过主办券商申请在全国中小企业股份转让系统() Ⅰ.公开转让股份Ⅱ.进行股权和债券融资Ⅲ进行资产重组Ⅳ.公开发行股份A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B21.上海证券交易所目前公布的指数包括()等。

Ⅰ.上证综合指数Ⅱ.上证50指数Ⅲ.上证180指数Ⅳ.上证380指数A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A22.目前，我国证券投资基金的基本特征主要有()。

Ⅰ.内部运作Ⅱ.专业管理Ⅲ.组合投资Ⅳ.独立托管A .Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C23.债券2012年3月15日净报价为103.45元，年息为9元，每年付息1次，面值为100元，上付时间为2011年12月31日，则按实际天数计算的实际支付价格为()元。

A.106.25B.105.25C.104.25D.107.25【答案】B24.我国目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由()开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上可上市交易的各类结构化票据。

A.基金公司B.证券交易所C.商业银行D.投资银行【答案】C25.根据委托时效限制,委托指令包括()。

I.当日委托Ⅱ.整数委托Ⅲ.市价委托Ⅳ.开市委托B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC Ⅰ、Ⅲ、ⅣD Ⅲ、Ⅳ【答案】A26.我国可转换债券的特征包括()。

Ⅰ、是一种附有转股权的债券Ⅱ、是有双重选择权的特征Ⅲ、是一种期权类衍生产品Ⅳ、具有单一的选择权特征A Ⅰ、Ⅱ、ⅢB Ⅰ、Ⅲ、ⅣC Ⅲ、ⅣD Ⅰ、Ⅱ【答案】A27.从基金管理人的角度看，基金的运作包括()。

Ⅰ、基金的市场营销Ⅱ、基金的资产保管Ⅲ、基金的投资管理Ⅳ、基金的后台管理A Ⅰ、Ⅲ、ⅣB Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC Ⅱ、ⅢD Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A28.按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权不包括()。

A 欧式期权B 美式期权C 修正的欧式期权D 修正的美式期权【答案】C29.下列关于资产证券化参与者的说法中，错误的是()。

A 服务商对资产项目及其所产生的现金流进行监理和保管B 发起人是基础资产的原始权益人，也是基础资产的卖方C 受托人托管资产组合以及与之相关的一切权利，代表投资者行使职能D 承销商只在证券的销售环节发生作用【答案】D30.结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品和私募结构化产品，前者通常可以在()交易。

A 证券公司B 交易所C 基金公司D 商业银行【答案】B31、2007年8月()正式颁布实施《公司债券发行试点办法》,标志着我国公司债券发行工作的正式启动。

A.中国证券业协会B.中国人民银行C.中国证监会D.国务院证券委员会【答案】C32、中央银行三大一般性货币政策工具包括A.常备借贷便利B.临时流动性便利C.公开市场业务D.短期流动性调节【答案】C33、通常情况下，中央政府债券被视为()A.政策性金融债B.低风险证券C.无风险证券D.高收益债券【答案】C34、下列不属于金融机构类投资者的是A.证券公司B.金融租赁公司C.商业银行D.中国证券金融股份有限公司【答案】D35、股东大会作出普通决议，经出席会议的股东所持表决权的( )通过。

A.1/3B.1/2C.2/3D.1/5【答案】B36、世界上最早的证券交易所是( )A阿姆斯特丹 B.纽约 C.伦敦 D.纳斯达克【答案】A37、金融服务实体经济的实质就是( )A.活跃市场交易B.媒介资源配置C.吸收国际资本D.所有权转移【答案】B38、沪股通股票不包括的股票为( )A.上证180指数成分股B. A+H股上市公司的上交所上市C.B股D.上证380指数成分股【答案】C39、按金融资产到期期限，金融市场划分为( )A.长期市场和短期市场B .一级市场和二级市场C.现货市场和期货市场D.货币市场和资本市场【答案】D40、在我国，股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，称之为( )A.境外投资股B.B股C.优先股D.CDR【答案】B41、关于B股，下列说法错误的是( )A.以人民币标明股票面值B.目前境内居民个人不得购买C.以外币认购、买卖D.采取记名股票形式【答案】B42、目前在我国A股账户不可用于买卖( )A.人民币普通股票B.证券投资基金C. B股D.债券【答案】C43、按照市场功能的不同，可以将市场分为( )A.场内交易市场和场外交易B.股票市场和债券市场C.公募市场和私募市场D.发行市场和交易市场【答案】D44、我国目前的金融中介机构体系包括了多层次银行机构体系，多元化投资中介体系和保险中介体系，其中在多层次银行机构体系以( ) 为主导。

A.股份制商业银行B.大型商业银行C.证券公司D.中国人民银行【答案】D45、众多的证券市场投资者保证了证券发行和交易的连续性,是推动证券市场价格形成和()的根本动力。

A.参与性B.流动性C.安全性D.收益性【答案】B46、下列各项关于直接融资的说法，错误的有()Ⅰ.直接融资的活动分散于各种场合Ⅱ.在法律允许的范围内，直接融资主体可以自己决定融资的对象和数量Ⅲ.相对间接融资而言，直接融资的信誉程度高，风险性相对较小Ⅳ.商品赊购不属于直接融资的范畴A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】D47、根据《公司法》规定，股份有有限公司向发起人、法人发行的股票,应当为()。

A.记名股票B.无记名股票C.优先股票D.记名股票或无记名股票【答案】A48、企业发行企业债券所筹集的资金可用于()Ⅰ、固定资产投资项目Ⅱ、弥补亏损Ⅲ、收购产权(股权)Ⅳ、补充营运资金A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B49、证券公司通过基于互联网或移动通讯网络的网上证券交易系统，向客户提供用于下达证券交易指令、获取成交结果的一种服务方式是 ( )。

A.网上委托B.传真委托C.人工电话委托D.自助终端委托【答案】A50、分离交易的可转换公司债券是( )A.认债权证B.分离权证C.认股权证D.转换权证【答案】C51、按发行方式分类，结构化金融衍生产品可分为( )。

A. 公开募集的结构化产品与私募结构化产品B. 股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品和商品联结型产品C. 收益保证型和非收益保证型D. 保本型产品和保证最低收益型产品【答案】A52、政府债券是指( ) 或其他代理机构为筹集资金，以政府名义发行的、承诺在一定时期支付利息和到期还本的债务凭证。