银行员工案防警示教育——以案为戒、警钟长鸣
银行员工案件防控心得(通用5篇)
银行员工案件防控心得(通用5篇)银行员工案件防控心得(通用5篇)银行员工案件防控心得要怎么写，才更标准规范？根据多年的文秘写作经验，参考优秀的银行员工案件防控心得样本能让你事半功倍，下面分享相关方法经验，供你参考借鉴。
银行员工案件防控心得篇1银行员工案件防控心得在过去的一年里，我有幸在一家大型银行工作，负责处理大量的金融交易和客户业务。
然而，在这一过程中，我们也发现了一些问题的存在，甚至有一些案件的发生，这让我们深刻地认识到了案件防控的重要性。
我们的银行一直以来都致力于为客户提供最好的服务。
然而，在我们的工作中，却存在着一些员工违规行为，甚至违法操作。
这些行为不仅损害了客户的利益，也严重影响了银行的声誉。
因此，我们必须采取有效的措施，加强案件防控，以防止类似事件再次发生。
在我们的工作中，我们采取了多种措施来加强案件防控。
首先，我们对员工进行了定期的培训，加强了员工的职业道德和法律法规意识。
其次，我们对业务流程进行了严格的审查和监管，确保每一笔交易都是合规的。
此外，我们还加强了与客户的沟通和交流，及时发现和解决客户的问题。
通过这些措施的实施，我们取得了显著的成效。
我们的案件发生率大幅下降，客户满意度也随之提高。
同时，我们也发现，这些措施不仅有助于提高我们的工作效率，也增强了我们的团队凝聚力。
回顾这次经历，我深刻地认识到了案件防控的重要性。
我也学会了如何在实际工作中运用法律法规和职业道德，以确保我们的工作是合规的。
同时，我也意识到了加强员工培训和监管的重要性，以提高我们的工作效率和质量。
总之，这次经历让我受益匪浅。
我相信，在未来的工作中，我会更加努力，为银行的发展贡献自己的力量。
同时，我也希望我们的银行能够继续加强案件防控，为客户提供更好的服务。
银行员工案件防控心得篇2银行员工案件防控心得应由本人根据自身实际情况书写，以下仅供参考，请您根据自身实际情况撰写。
银行员工案件防控心得1.充分认识银行员工案件防控工作的重要性银行员工案件防控工作是银行管理的重要组成部分，关系到银行经营的稳定和安全。
银行安全警示教育案例
银行安全警示教育案例一、案例一：内部人员违规操作引发的风险1. 案例详情某银行柜员小李，在为客户办理业务时，未严格按照银行规定核实客户身份。
一位自称是某公司财务人员的客户前来办理大额转账业务，小李仅简单查看了客户提供的身份证复印件，未与原件进行核对，也未按照规定进行客户身份联网核查。
该“财务人员”实际上是盗用公司账户信息的诈骗分子，他成功将公司账户内的500万元资金转走。
2. 风险分析合规风险：银行柜员未遵守客户身份识别的相关规定，这直接违反了银行的操作流程和监管要求。
一旦发生风险事件，银行将面临监管部门的处罚。
声誉风险：此类事件曝光后，会严重损害银行在公众心目中的形象。
客户会对银行的安全性和可靠性产生怀疑，可能导致现有客户流失和潜在客户的减少。
资金损失风险：银行可能需要承担部分或全部的资金损失赔偿责任，这对银行的财务状况会产生负面影响。
3. 防范措施加强员工培训：定期开展关于合规操作、客户身份识别等方面的培训，提高员工的风险意识和业务操作技能。
强化内部监督：建立严格的内部审计和监督机制，定期检查柜员的业务操作情况，及时发现和纠正违规行为。
完善技术手段：利用先进的身份识别技术，如人脸识别、指纹识别等，提高客户身份识别的准确性和效率。
二、案例二：外部网络攻击导致的信息泄露1. 案例详情某银行的网上银行系统遭受黑客攻击。
黑客利用银行网络安全防护系统的一个漏洞，入侵了银行的数据库。
该数据库存储了大量客户的个人信息，包括姓名、身份证号、银行卡号、密码等。
黑客获取这些信息后，试图进行盗刷客户银行卡等违法活动，导致部分客户账户出现异常交易，引起客户恐慌。
2. 风险分析信息安全风险：客户信息泄露是非常严重的问题，这涉及到客户的隐私保护。
一旦客户信息被泄露，客户可能遭受诈骗、身份盗用等多种风险。
信任危机风险：客户对银行的信任会受到极大的冲击。
他们会担心自己在银行的资金安全，可能会选择将资金转移到其他更安全的金融机构。
银行案防警示教育
7
风险提示:
1.要坚决杜绝人情贷款。 2.要建立严格的信贷审批制度, 并严格审核贷款人相关资料。 3.经办人员执行制度要严格, 严 格按照作流程和规章制度操作。 4.对贷款人的经营状况要有一个 清醒的认识, 对贷款人的经济情况做 到心中有数。
4.涉案业 务
辽宁盘锦案
苏州相城案
苏州昆山案
比较结论
基层负责人（李军）、 柜员（蔡兴旺）
李军被不法分子拉拢， 与柜员蔡兴旺合伙挪用 客户资金 骗取客户输入密码 伪造客户签字 通过汇款交易转移客户 资金
个人存折柜台转帐汇款
助理业务经理（陈华）
基层负责人（周恩祥）
相同，均为基层关键 岗位人员
陈华收受贿赂,指使柜员 违规操作，挪用客户资 金
周恩祥收受贿赂,指使柜 员违规操作，挪用客户 资金
相同，均涉及员工道 德风险
骗取客户输入密码
骗取客户输入密码
骗取客户签字
由非客户本人签字
相同，均采取欺骗客
通过汇款交易转移客户 通过汇款方式转移客户 户手段
资金
资金
借记卡柜台转帐汇款
借记卡柜台转帐汇款
相同，均为个人柜台悉,
2、业务经理履职不力。目前，全行约有1.8万业务经理，拥有最高业务核 准权限（10级），是网点现场控制（交易真实性）的最主要手段，因此业务经 理队伍的管理至关重要。但苏州案发时，业务经理核心职能的考核占比低于 30%，其余均与机构绩效挂钩，影响其内控履职的独立性；业务经理未有效履 职，导致大额交易核实环节失效。宁夏案和相城案甚至发生业务经理直接作案 。
银行案件防范心得体会5篇
银行案件防范心得体会5篇（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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银行案件警示教育学习心得(通用5篇)
银行案件警示教育学习心得(通用5篇)警示教育是党的思想政治教育工作的重要组成部分,是惩治和预防腐败体系中极为重要的一环。
在领导干部警示教育大会上，市委书记会说什么呢?以下是我整理的银行案件警示教育学习心得(通用5篇)，欢迎阅读与收藏。
银行案件警示教育学习心得1近日参加了银行支部开展的案件警示教育活动，所谓“前车之覆，后车之鉴”，看了学习视频里一个个真实的例子，我相信每一个银行员工的心里都已经敲响了警钟。
众所周知，银行业是一个特殊的行业，整天与金钱打交道，因此我们在实际工作中一定会面临着各种各样的诱惑。
这样一来，如何避免这些诱惑带来犯罪就成为了每个中行员工必修的课程。
减少金融犯罪案件的发生，我们任重而道远。
案例中的他们原本收入丰厚，生活殷实，已是小康之家，皆因人生观、价值观被扭曲，经不住金钱的诱惑而身陷囫囵，或沉溺炒股而难以自拔，或迷恋女色而丧失理智，或贪图虚荣而受骗于“朋友”，也因他们一夜暴富的思想充斥了灵魂，视法律为儿戏，铤而走险，最终断送身家性命，给家庭、父母、妻子、儿女、兄弟姐妹带来洗刷不掉的耻辱和挥之不去的痛苦。
事实说明，人一旦贪欲膨胀、利欲熏心，就会丧失理想信念，在金钱面前打败仗；一旦追逐名利、捞取功名，就会导致急功近利，贻误事业的发展；一旦恃权轻法、心存侥幸，就会触犯法律受到制裁，最终成为人民的罪人。
作为一名五河农商银行员工，不仅应当具备一定的业务知识和能力，还应当有对法律的“敬畏”感;不仅仅应该做到懂法，更加应该做到守法。
日常工作中，一方面，我们必须从杜绝工作中每一个细节性的差错、失误入手，“勿以恶小而为之，勿以错小而容之”，把依法合规经营的理念贯穿到每一个岗位、每一位员工、每一项工作中。
另一方面，必须要坚持“合规前提”，把合规作为一切业务经营、内部控制和创新发展的前提，真正使“合规精神”渗透到经营管理的每一个环节，成为银行企业文化的重要组成部分。
“不以规矩，不成方圆”。
法律是我们应当遵守的“最起码的规矩”。
银行案防心得体会4篇
银行案防心得体会4篇(实用版)编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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银行案件警示教育学习心得【八篇】
银行案件警示教育学习心得【八篇】第1篇: 银行案件警示教育学习心得近期，全行开展了案件警示教育活动，主要通过集中培训、自学等形式开展岗位规范和业务流程教育，学习《银行业金融机构从业人员行为管理指引》、《安徽农村商业银行系统工作人员违规行为处理办法》、《安徽农村商业银行系统案件问责工作管理实施规定》、《安徽农商银行系统控风险、严问责专项活动制度汇编》，信贷、存款、票据、同业和电子银行等领域相关管理制度，以及员工行为守则和员工行为管理办法等，组织观看了警示教育片，通报典型案件案例和案件查处情况，深刻剖析违规违法案件产生的原因及危害，案明纪、以案释法。
召开案例警示教育大会。
活动期间，支行按照规定要求，组织开展了以介绍我行近期相关违规、差错案例为基本内容的警示教育课，通过警示教育课，广大员工从不同方面、不同角度看到了违规操作的危害，对开展本次案件警示教育活动有了更深层的认识。
常态化学习。
支行将警示教育学习资料统一配发到各网点，要求利用每日晨会以及其他集中学习的机会，对资料进行深学、细学，同时要求全体员工撰写学习教育心得体会。
银行也要经常对员工开展警示教育，定期进行员工排查，及时掌握员工的思想和行为动态，将案件隐患消灭在萌芽状态，强化合规经营、合规操作意识，培育合规文化。
不断强化经营管理者和员工的合规经营、合规操作意识，做到人人主动合规，事事处处合规，逐步培育和形成良好的合规文化。
让我们从一点一滴做起，培育高尚的心灵，远离职务犯罪，做到廉洁从业守规操作，在本职岗位上认真履行自己的使命，以务实的精神，廉洁的作风、正义的形象、优良的业绩共同创造农商银行新明天。
第2篇: 银行案件警示教育学习心得__月__日上午，__分行职工到__县__监狱，进行现场反腐倡廉警示教育，走进监狱的大门，面对高墙电网，心情感到压抑了许多，在监狱领导的带领下分别参观了服刑人员的劳动工作区及生活宿舍区，随后听取了三位因职务之便，挪用公款、收受贿赂而走进监狱服刑人员的献身说法，观看了母亲到监狱探子的感人录像，最后听取了保定市检察院领导和太行监狱领导的重要讲话，使我受益非浅，感慨良多。
银行员工案防警示教育——以案为戒警钟长鸣
二、银行业从业人员职业操守
三大禁令(五十个严禁、双十禁、八不准） 客户经理十个严禁
目录
1
2
行规行纪 职业操守
3
合规经营
4
案例警示
5
理解与启示
15
三、合规经营
而且作为风险把控人，要知道这世界上确 实有某些人。。。丫! 真的不厚道
无法按照 流程结束或 轧账，肯定 是有原因的
不要以 为通过反 交易，就 可以将业 务还原到 初始状态
做假是需要专业精神和专业能力的， 而且通常难以做到天衣无缝
常在柜台上 操作，理应 考虑风险的 种种可能性
很好 地解决了 问题，同 时要考虑 对风险的 承受能力
9
目录
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2
行规行纪 职业操守
3
合规经营
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案例警示5理解ຫໍສະໝຸດ 启示10二、职业操守
职业操守是指人们在从事职业活动 中必须遵从的最低道德底线和行业规 范。它具有“基础性”、“制约性” 特点,凡从业者必须做到。
二、银行业从业人员职业操守
（一）知法守法 （二）规范操作 （三）公平竞争 （四）客户至上
二、银行业从业人员职业操守
5
行规行纪的“特性”
➢ 强制性 ➢ 广泛性 ➢ 实用性
6
执行行规行纪的基本要求
➢ 强调自觉性 ➢ 注重实践性
7
遵守行规行纪的“四十八字诀”
➢ 防范金融犯罪，保护资金安全； ➢ 防止重大差错，维护银行信誉； ➢ 规范业务标准，提高服务水平； ➢ 抵制错误指令，实施自我保护。
银行员工防控警示教育心得体会集萃4篇
银行员工防控警示教育心得体会集萃4篇银行员工防控警示教育心得体会1入行九年，各类警示教育片已观看数十场，久之，案例带给我的不再是警钟、不再是标准，更多地转变成了一种遵循的习惯，一种恪守的精神。
我从事着一个高风险行业，一个可促人犯罪的工作。
每天看着数以百万的现金刷刷而过，需要坚持的意志力来抵抗金钱的诱惑，所以，警示教育就像一项时刻鸣响的警钟，告诫我，合规要永记于心！我认为全部的犯罪都具有两面性，一项是客观方面引发的，一项是主观意愿导致的。
我更坚信，这次世界上没有一项人是刻意放弃奇怪生活面走向犯罪公路的，这就对银行工作人员提出了必性要求，必需定期排查每位员工的生活状态、思维动态，尤其关注异样转变，比方：辖内员工是否存在多处借债、过度消费等。
一旦觉察隐患，马上实行有效措施，将违规直接扼杀在萌芽状态，如此，犯罪活动必将破灭。
本个观看的警示片中，有一段是银行内部人员窃取客户信息，从而盗用客户资金的录像，这使我想起前段时间所学的《风险管理》中对于银行风险的归集与定义。
通过所学学问的消化吸收，于我个人而言，当然只谨代表我个人观点，操作风险才是银行最严重但也是唯一可控可防的风险。
当然，在这方面，我行也是致以各项严格的规定，或是三令五申强调了的“三极权限”的执行、或是“反洗钱客户身份识别制度”再者“日终盘库、双人封箱是否按规定执行”，如此种种，均反映出银行在风险防控方面所做的工作，其目的便是从源头上把握员工内部作案，严防各类风险，杜绝违法犯罪。
为什么又要说“合规要止于心”?个人认为，上面所述的是客观缘由，属单位监管。
从主观方面来讲，任何一起违规犯罪活动都必将经受一场周密的规划，这叫“动心思”。
其实，“心”才是犯罪的罪恶源头，“动了心思〞才会想尽所能去做一切违法犯罪的事情，如何才能做到金钱面前“心如止水”?这就需要发挥每人作为一名银行员工应遵守的职业道德与操守，除却内心的抑制力还需外壳的稳固，在这里，各类警示教育就显得尤其重要，案件中同事锒铛入狱、领导革职犹如一张张历史照片悬挂于心里，更如一根无形的绳索鞭策我们的行为，规范而行！我期望，每个警示教育的学习不仅仅是一场眼球的观摩，更应当是一场走心的历程；不仅仅是一种自我约束自我强调了能力的提高，更应当是一种合规精神和工作的无声融入！只有这样，我们才能在合规这次自由的前提下奇特生活，快乐工作，此为根本，既为目标银行员工防控警示教育心得体会2银行业，现代金融的核心领域。
2022年银行员工警示教育心得总结【6篇】
2022年银行员工警示教育心得总结【6篇】银行是金融机构之一。
银行分为：中央银行、政策性银行、商业银行、投资银行和世界银行。
以下是为大家整理的关于2022年银行员工警示教育心得总结的文章6篇 ,欢迎品鉴！通过观赏廉政图片展览、警告教育片，防治职务犯罪讲座，迷途者的现身说法以及行领导的分散廉政谈话，我的心灵受了很大的惊艳，感慨很多、体会很深，更加始终如一了为廉政、勤政、为人民服务的信念。
通过思索，总结了几点我的心得体会：一、利用反面教材，引以为戒。
认清大窟窿都是由小砂眼演变而成的，必须慎初、慎微、慎独;认清行贿者总是披着热情、友好的外衣，处心积虑地投你所好，借用你的权力为他服务，必须提高警惕，慎好、慎友、慎权。
二、树牢防腐意识，切莫迷糊。
在清正廉洁问题常犯严禁一点迷糊，抱著严禁一点九死一生思想。
遭遇各种欲望和考验时，必须自觉拒腐防变，否则，不但毁坏了自己的一生、又危害家庭，更危害了国家利益、危害了社会。
今天，几个犯人的现身说法，在使我们深感极其遗憾的同时，又不难辨认出他们共计着以下四个特点：一是都曾受到家庭、组织的良好教育，都曾是对社会、对人民有用的栋梁之才;二是都存有光辉的过去，曾在自己的岗位上作出了较为明显的工作成绩，获得了非政府和群众的信任;三是都曾担任一定的领导职务，手中都或多或少掌握一定的权力;四就是最终踏上犯罪道路、变成了人民的罪人都不是偶然的，都是因为收紧了自学，收紧了世界观改建，而丧失了拒腐防变能力。
他们踏上犯罪道路，非政府遗憾，家人心痛，自己懊悔。
前事不忘，后事之师，我们必须从他们身上吸取教训，以此为鉴。
三、慎用手中权力，造福社会。
权力是一面双刃剑，用好权会给社会做更多的好事、实事，用不好权也有可能会毁了自己、毁了家庭、贻误事业、危害社会。
迷途者的现身说法也表明在走上领导岗位之初，还是慎重掌权，慎重用权，但当获取了荣誉和得到领导的信任后就渐渐变得麻木不仁，放松警惕，混淆甲乙方，称兄道弟，无形中将权力变成以权谋私的资本。
银行以案为鉴心得体会范文(通用6篇)
银行以案为鉴心得体会范文(通用6篇)【篇1】银行以案为鉴心得体会一、不断学习，提高认识作为一名党员，要清醒的认识到身上担负的历史使命，深刻领会党中央在党的廉政建设中的深谋远虑，全面增强对拒腐防变的认识，提高自身的免疫力，不断增强政治学习的紧迫感和责任感，加强思想改造，树立牢固正确的人生观、价值观、世界观、权利关，时刻清醒的认识到权力是谁负于的，应该利用手中的权力为谁谋利益，要真正做到权为民所用、利为民所谋，时刻牢记全心全意为人民服务的宗旨，做到自重、自律、自警，常怀律己之心，常修为官之德，始终保持共产党人的浩然正气。
二、以案为鉴，警钟长鸣在本职工作岗位上，一定要树立正确的权力观、业绩观，把心思用在工作上，用在干事业上，对待权力要有如履薄冰的精神，要慎权，要严于自律、公道正派、洁身自好，清廉自守，否则就“一失足成千古恨”。
小洞不补，大洞吃苦，要把组织和群众的监督当作是一面镜子，经常照一照，检查一下，及时加以改进和纠正。
，常思为民之责，手莫伸、人莫贪，在自己面前真正筑起一道防腐防变的铁篱笆。
三、勤奋做事，廉洁做人通过此次学习，使我深刻领会到做为一名共产党员要时刻将自己的工作实践，跟人民群众的具体利益联系在一起，做事谦虚谨慎、严于律己、廉洁奉公。
此次警示教育给自己今后的人生道路敲响了警钟，通过学习，触动很大，位卑不忘忧国，要认真执行好党的路线、方针、政策，严格遵守各项规章制度，决不能有任何偏离和疏忽大意，坚决遵守国家法律法规，自觉地做到一切以单位的利益为重，以人民的利益为重，从而达到让组织放心，让领导满意。
以案为鉴以案明纪以案促改警示教育活动心得体会有句老话我们再熟悉可是了，“勿以善小而不为，勿以恶小而为之”，堤溃蚁穴、气泄锋芒，“吃拿卡要”看似事小，实则害处无穷。
在一些领导干部尤其是基层干部眼中，吃一点拿一点，似乎是“小事一桩”，殊不知，这对老百姓而言，有切肤之痛。
作风建设永远在路上，反腐斗争永远不停歇，要狠刹“吃拿卡要”不正之风。
银行案件警示教育学习心得6篇
银行案件警示教育学习心得6篇通过观看廉政图片展览、警示教育片，预防职务犯罪讲座，迷途者的现身说法以及行领导的集中廉政谈话，我的心灵受到了极大的震撼，感触很多、体会很深，更加坚定了要廉政、勤政、为人民服务的信念。
通过思考，总结了几点我的心得体会：一、利用反面教材，引以为戒。
正视小窟窿都就是由小砂眼演进而变成的，必须慎初、韦睿、自省;正视行贿者总是披著热情、亲善的外衣，处心积虑地投过你所不好，借予你的权力为他服务，必须提防，慎好、慎友、慎权。
二、树牢防腐意识，切莫糊涂。
在廉洁问题上犯不得一点糊涂，抱不得一点侥幸思想。
面临各种诱惑和考验时，要自觉拒腐防变，否则，不但毁了自己的一生、又危害家庭，更危害了国家利益、危害了社会。
今天，几个犯人的现身说法，在让我们感到无比惋惜的同时，又不难发现他们共有着以下四个特点：一是都曾受家庭、非政府的较好教育，都曾就是对社会、对人民有价值的栋梁之才;二是都有辉煌的过去，曾在自己的岗位上做出了较为显著的工作成绩，得到了组织和群众的信任;三就是都曾出任一定的领导职务，手中都或多或少掌控一定的权力;四是最终走上犯罪道路、成了人民的罪人都不是偶然的，都是因为放松了学习，放松了世界观改造，而失去了拒腐防变能力。
他们走上犯罪道路，组织惋惜，家人痛心，自己悔恨。
前事不忘，后事之师，我们必须从他们身上吸取教训，以此为鉴。
三、禁用手中权力，惠及社会。
权力就是一面双刃剑，用不好权会给社会搞更多的好事、实事，用不好权也存有可能会毁坏了自己、毁坏了家庭、错失良机事业、危害社会。
迷途者的现身说法也说明在踏上领导岗位之初，还是谨慎掌权，谨慎用权，但当以获取了荣誉和获得领导的信任后就渐渐显得麻木不仁，收紧提防，混为一谈甲乙方，称兄道弟，无形中将权力变为以权谋私的资本。
我们必须引以为戒，从他们身上吸取教训。
四、端正人生态度，知足常乐。
钱财是过眼云烟，幸福才是永恒。
万恶皆因贪字起，贪念会让人的私欲无限膨胀，直至冲昏头脑，失去理智。
银行职员警示教育心得体会
银行职员警示教育心得体会银行职员警示教育心得体会「篇一」今年6月，我参观了安徽省反腐倡廉警示教育基地亳州监狱。
这是我行为进一步巩固治理商业贿赂工作成果，筑牢我行干部员工反腐倡廉的思想道德防线而组织的一次参观活动，因为是第一次到看守所警示教育基地参观，高大的围墙、紧闭的铁门、森严的戒备、醒目的警示给予我极大的震撼。
众多的在押罪犯告别了高墙外面的精彩世界,在此日复一日,年复一年地进行着劳动改造,这让我由衷的感到了自由人的骄傲，使得自己对反腐倡廉工作有了更深的认识和理解，在思想上受到了极大的教育。
通过这次参观，使我在思想上深受教育，以下是我的几点心得：第一：树立正确的人生观、世界观、价值观前不久观看了警示教育片，从中我们可以领悟到：首先，我们在平时就要养成良好的生活习惯和生活作风；培养健康，有益的休闲方式。
比如：闲暇时多看看书给自己充充电，多参加一些有意的体育休闲活动，锻炼一下身体。
其次，交友要慎重，不要和有不良嗜好或不务正业的人交朋友，以免受到不良影响；应多和一些德才兼备的人打交道。
再次，平时要加强对自身素质的要求，不断完善自身的道德修养。
要学会控制自己的欲望，对不合理或不合法的欲望要坚决抵制。
最后，要用诚实，合法的方式来获得收入，这样你才能花得心安理得。
第二：深刻了解商业贿赂的危害，大力加强对商业贿赂的治理从这次参观活动中。
我们也发现许多曾经风光的掌权者都是在商业贿赂的诱惑下，一步步滑向犯罪深渊，这也让我进一步加深了对商业贿赂危害性的认识，明白了作为邮储银行，推进商业贿赂治理，既是讲政治、讲大局的需要，也是改革发展的实际需要。
如果商业贿赂在我行得不到有效遏制，带来的直接后果将会非常严重。
首先，商业贿赂横行会毁掉一批干部，败坏行内风气，带坏员工队伍。
其次，商业贿赂的核心是权钱交易、利益输送。
少数人得到好处，必然以广大股东利益受损为代价。
最后，邮储银行作为明年年初即将上市企业，一旦发生商业贿赂，就会严重影响建行公众形象，给股价市值造成不利影响。
银行案例警示教育总结材料6篇
银行案例警示教育总结材料6篇风险无小事，合规心中留。
在我的理解中，合规就是以遵纪守法为荣，以违法乱纪为耻、以遵章守制为荣，以违规违章为耻通过观看警示教育片，使自己真正在思想上受到了震憾和教育。
看着这些人，哪一个过去不是热血方刚、踌躇满志的同志，而今天却成为阶下囚。
该片以真实的案例提示了业务操作中的风险点，通过违规案例反映了个别员工对金钱的贪欲，以及个别管理人员的敷衍履职，再现了导致发生事故案件的全过程。
片中银行工作人员法制意识淡薄，目无规章制度，利用工作便利，以身试法，挪用客户资金，给客户和银行带来巨大的损失，还严重损害了银行的形象，最终也使自己走上了犯罪的道路。
从领导到囚犯往往是一步之差、一步之遥，人生没有后悔药，我们不能用自己的政治生命、青春年华、人生自由和完美的家庭去以身试法换取身外之物。
同时，法制观念淡薄，待人处事上没有保持应有的警惕性和纯洁性，必然导致行政行为的畸形，最终葬送身家性命。
我作为一名党员，要提高拒腐防变能力，必须自觉改造自己，逐步树立正确的世界观、人生观、价值观。
在世界观方面，要有坚定的共产主义理想信念，明确作为社会公民、工作和家庭成员三个基本定位;在人生观方面，要有坚定的人生目标和追求。
自觉警醒自己，在权、钱、色方面不伸手，不纵欲，不侥幸，时时把自己置身于监督之中，想到手莫伸，伸手必被捉，党和人民在监督，万目睽睽难逃脱。
自觉充实自己，有正确的追求，健康的心态和实在的寄托。
善于学习，不让头脑空虚;善于倒骑毛驴看人生，想想人家骑马我骑驴，细细思量我不如，回头看见推车汉，比上不足下有余，时时保持平衡的心态，在名誉、职位、报酬、个人利益等方面知足常乐。
我们要从警示教育片中吸取教训，做到举一反三，警钟长鸣，牢记党的宗旨，做好本职工作，恪尽职守，全心全意为人民服务。
党的光辉形象靠党员的共同努力来增彩，党的利益需要我们大家来共同维护。
我将以此警示自己，为实现全面建设小康社会的奋斗目标作出新的更大的贡献。
银行柜员案件防控警示教育心得
银行柜员案件防控警示教育心得每个警示教育的学习不仅仅是一场眼球的观摩，更应当是一场走心的历程; 不仅仅是一种自我约束自我强调了能力的提高，更应当是一种合规精神和工作的无声融入!下面是为您推举银行柜员案件防控警示教育心得。
银行柜员案件防控警示教育心得为不断提升内控执行力，促进各项规章制度得到有效落实，我行组织了内操纵度学习，通过持续参与制度学习教育活动，让我对银行对制度对内控都有了更新的认识。
作为银行从业队伍中的一位一般成员，应当也必需懂得银行的规章制度都是在一次次的教训中积存、借鉴而制定出的，假如将银行的规章制度延长扩展，我们看到的将是它隐藏在背后浩大的案例库，因此，对于制度、对于规章，我们应当心怀敬畏，心怀感恩。
心怀敬畏，抛弃那些埋怨、牢骚，因为这些制度这些规章的总结制定来之不易;心怀感恩，因为正是这些规章这些制度在一次次的无形的护卫着我们的切身利益。
银行的内控管理是一家商业银行实现持续、正常经营的重要保障，内控能力的高低也成为评价一家银行信誉、效率、经营稳健性等的重要指标。
对于我们前台业务操作人员来说，内控就是制度执行力，将制度落实到位，严格根据操作指南进行操作，同时不断提高员工对于内控文化的思想认识，才能确保内操纵度得到有效落实。
现实中的学习教育，不能只是一味灌输式，必需在有些重要环节要从思想认识上关心转变，才能确保制度的有效的执行。
对于我们现实工作中出现的风险事件，许多的时候是我们的马虎大意造成的，这种缘由引致风险事件降低的比例有限，除了要求员工在办业务的时候细心之外，就是优化程序。
但实际中也有很大一部分风险事件是因为我们积存已久的错误的操作方式和流程引发的，因此对于业务操作指南的学习很有必要，对于新业务的操作必需具体进行说明和培训。
对制度的学习，也是一个对自身不断学习的过程，对于业务中的每个环节，都要在规范的业务操作要求下进行，在工作中绝不能存在以感情代替制度，也不能以互相信任代替约束监督，更不能为了迁就客户而放弃制度。
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合规
什么是“合规”？ 合规，就是“遵从，依从，遵守，合乎规范”。
三、合规经营
合规风险
是指商业银行因没有遵循法律、规则和 准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大 财务损失和声誉损失的风险。
（引自中国银监会《商业银行合规风险管理指引》）
为什么要“合规”？
1.“合规”是法律规范的强行性规定，是“高压线” 2.“合规”是一个行企业文化建设的有机组成部分 3.“合规”是一个行有效规避案件风险，强化全面风险管
（五）公私分明，勤俭节约。 （六）遵守法律法规 （七）自觉抵制欺诈、非法集资及商业贿赂， 拒绝黄、赌、毒。 （八）自觉抵制内幕交易，拒绝洗钱
二、银行业从业人员职业操守
三大禁令(五十个严禁、双十禁、八不准） 客户经理十个严禁
目录
1
2
行规行纪 职业操守
3
合规经营
4
案例警示
5
理解与启示
15
三、合规经营
3
合规经营
4
案例警示
5
理解与启示
21
案例一
案例二
案例三
案例四
案例五
谷小明, 农民家庭出身，原东部A省J市D县客户经 理。 2009年大学毕业后以优异成绩考入某银行。谷 小明为有这样一份工作二自豪，并暗自发誓要努力 工作，为银行奉献青春。
但工作后，谷小明感到不能适用工作环境，受到了 客户的挤兑和同事的冷落，他开始怀疑自己的工作 能力。这时，单位一位姓王的同事对他说，不要 “死心眼”，要放开自己。他听后感觉有道理，开 始放松警惕，有些不符合贷款条件的他也进行调查 放款，并发现放出去的款也能按时归还，收入也多 了，和同事也融洽了，谷小明渐渐的没了原则。
特殊情况 下你可能不 会留意某些 风险，但要 有职业敏感 性，这样才 能放慢脚步
对待同事要做好风险提示，而不是。。。
先不要让新 手独立承担他难 以驾御的工作— 对新手要留意， 更要培养
永远不要以为新手同你一样有着对风 险的识别和把控能力
谢谢
而且作为风险把控人，要知道这世界上确 实有某些人。。。丫! 真的不厚道
无法按照 流程结束或 轧账，肯定 是有原因的
不要以 为通过反 交易，就 可以将业 务还原到 初始状态
做假是需要专业精神和专业能力的， 而且通常难以做到天衣无缝
常在柜台上 操作，理应 考虑风险的 种种可能性
很好 地解决了 问题，同 时要考虑 对风险的 承受能力
一次偶然的机会，他结识了一位大哥，他说自己在 当地吃得开，跟多家银行合作，他可以为谷小明介绍客户。 两人气味相投，很快达成共识。之后经这位大哥介绍，谷 小明先后受理了客户60余户，累计放款500万元，他只需 在家或者单位等着，这位大哥就直接帮他打理帮办相应手 续，如借款人影像资料、现场照片都由这位大哥提供齐备， 签署合同时，这位大哥就直接领着过来。尽管谷小明也感 觉写不妥，但末了自己还是默认了，放任自流。
2010年6月，D县信贷已届还本期，大面积逾期爆发， 谷小明很害怕，想找那位大哥商量对策，却发现那位平日 悉心关照自己的大哥早已不见踪影，J市分行发现D县的情 况后，对D县进行集中检查，东窗事发。
结果
公诉机关以违法发放贷款罪对谷小明 提起公诉、等待他的将是长达3至5年 的牢狱之灾。
目录
1
2
行规行纪概述 职业操守概述
理的题中之义 4.“合规”是一营风险管理的根本前提 银行安全稳健经营的关键所在 核心风险管理活动
实施有效内部控制的基础性工作
必要性 与
重要性
合规理念
过程合规 全面合规 持续合规 主动合规 高层表率与全员参与 合规创造价值
目录
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2
行规行纪 职业操守
5
行规行纪的“特性”
➢ 强制性 ➢ 广泛性 ➢ 实用性
6
执行行规行纪的基本要求
➢ 强调自觉性 ➢ 注重实践性
7
遵守行规行纪的“四十八字诀”
➢ 防范金融犯罪，保护资金安全； ➢ 防止重大差错，维护银行信誉； ➢ 规范业务标准，提高服务水平； ➢ 抵制错误指令，实施自我保护。
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一、行规行纪
没有规矩不成方圆； 没有制度不成银行； 没有约束不成气候； 没有教训不成经验。
员工案防警示教育
——以案为戒、警钟长鸣
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目录
1
2
行规行纪 职业操守
3
合规经营
4
案例警示
5
理解与启示
2
一、行规行纪 何谓“规”
➢ “规”校正圆形的用具。 规则，规章制度，法规
3
一、行规行纪 何谓“纪”
➢ “纪”纪律。《后汉书.邓 禹传》：师行有纪
4
行规行纪的特点
➢ 行规行纪___要求银行业职工在各项业 务活动必须共同遵守的行为规范。
我们中的绝大多数人，不具备三轮哥对 风险的规避能力
没有动车哥那么好的业务技能和时间观念
也不能像奔跑哥似的迅速脱离当前岗位
更做不到像跳绳弟那样确实有跳绳哥罩着
因此， 我们要牢记以下风险提示
只要不专心，风险 无处不在
不能只关注 单边风险，内控 案防需要严密的 思维及责任感
无论你有多么熟练的技能，违规 操作的风险都很大
3
合规经营
4
业务操作风险案例分析
5
理解与启示
29
说文解字
钱------錢
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◆规范业务标准，提高服务水平
循规蹈矩的银行职员
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◆抵制错误指令，实施自我保护
害人之意不可有，防人之心不可无 晴天备好伞，雨天少挨淋
32
◆ 三铁不忘,警钟常鸣
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操作风险启示
操作风险是指 因操作流程不完善、 人为过失、系统故 障或失误及外部事 件造成损失的风险。
9
目录
1
2
行规行纪 职业操守
3
合规经营
4
案例警示
5
理解与启示
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二、职业操守
职业操守是指人们在从事职业活动 中必须遵从的最低道德底线和行业规 范。它具有“基础性”、“制约性” 特点,凡从业者必须做到。
二、银行业从业人员职业操守
（一）知法守法 （二）规范操作 （三）公平竞争 （四）客户至上
二、银行业从业人员职业操守