金融贷款行业述职报告集锦

金融贷款行业述职报告集锦

【编辑按】金融贷款行业述职报告1 在部门领导和同志们的帮助和指导下，本人能够认真贯彻分行及部门工作部署，坚持“拓客户增存款”经营理念，把扩展客户做大业务作为…初心优秀优秀为您整理了《金融贷款行业述职报告集锦》，给您在日常工作学习中借鉴。

金融贷款行业述职报告1

在部门领导和同志们的帮助和指导下，本人能够认真贯彻分行及部门工作部署，坚持“拓客户增存款”经营理念，把扩展客户做大业务作为中心工作，现将工作述职如下：一思想作风建设情况

(一)思想上能从严从高要求自己，自觉加强政策理论和管理知识的学习，努力提高政治理论水平和管理能力。一年来，我能认真学习“三个代表”重要思想和重新修订的[ 中国共产党党章]，学习党的路线方针政策和法规，特殊是坚持学习报告精神和“三个代表”重要思想，参加整肃行风行纪活动，思想熟悉有了较大提高，充实了理论知识开阔了工作思路，丰富了领导经验，对我们农行改革的前景更加充满了信心。

(二) 学习上能不断充实自己，自觉加强基础理论和业务知识的学习，努力提高业务水平，为尽快适应新的岗位，进入角色，我不断完善自身，提高业务水平，扩大知识面。一是不管工作有多忙，坚持重复学习[信贷经营管理必读] [商业银行公司业务实务]等业务书籍，认真阅读金融法规业务管理制度和业务操作办法，以提高自己的业务知识和业务能力。二是参加分行组织的各种业务技能培训，一年来，通过自己的努力，本人的业务水平和工作能力有了进一步的提高。

(三)作风上能严格要求自己，不断增强法制观念，按章办事，廉洁自律。作为一名客户经理，我以优秀共产党员客户经理的标准严格要求自己，工作走在前头，讲求奉献，廉洁奉公。对情况复杂，政策性敏感性强的问题，我能够加强请示汇报，针对客户部门的工作特点，能切实自己的职责，依法办事廉洁自律，坚持经常性的制度学习，加强内控管理和信贷档案管理;能够严格执行客户经理制度。

二履行职责情况以扩大基础客户增加存款为核心，积极配合领导的工作，努力完成领导的工作分配，认真做好工作计划和考核方案，利用上半年的时间，积极上报了 5户授信项目，并实现了 4笔授信有效落地，实现了新增5户有效基础客户，完成新增存款2100万元。实现了新增现金管理客户1户，签署芝麻开户协议2户。

三存在的问题和今后努力的方向本人经过总结回忆，认为自己一年来的工作是称职的，但仍然存在以下不足：工作经验有待丰富，工作效率有待提高，工作系统性不够强;今后本人将一步加强学习，虚心求教，克服不足，将工作做得更好。

(一)放下思想包袱，扎扎实实做好本职工作，当一名合格的客户部经理。作为客户经理，不同于其他保障部门和营业网点，承担管理和经营的双重职能，工作担子是很重的，需要具备把握宏观全局处理微观事物的能力，今后本人一定会放下思想包袱，放开手脚，积极主动协助部门领导抓好工作，当好助手，积极把业务做大。

(二)刻苦学习，努力提高业务素养和管理能力，为全行业务发展贡献聪慧才智。今后，我要进一步加强学习，努力提高业务水平，继续走访客户，提高组织营销能力，抓好大客户营销，做好客户维护，加大产品营销力度，积极拓展优良客户。

(三)严格要求，廉洁自律，做一名优秀共产党员和客户经理。目前全党正在常深入开展学精神，作为信贷业务的客户经理，我一定要保持清醒头脑，以共产党员的标准严格要求自己，廉洁自律，绝不干有损于国家集体和人民的事情，清清

白白做人，堂堂正正办事，继续保持一名优秀共产党员和客户经理的本色。

金融贷款行业述职报告2

20_年，我担任x证券部副总经理职务，主抓前台工作，具体负责的是市场营销工作，做好华北地区的5家营业部的资源整合和全面工作。

下面，我就20_年的工作情况向大家做汇报：

一一年来重点工作回忆

第一，为了加强管理部的凝结力和战斗力，继续推进华北地区两家营业部的整合工作，并取得了较好的成效。在国债客户的转化和各类基金的营销活动中，在新业务的共同学习和培训中，两家营业部的全体员工达到了步调一致，齐心协力，形成了既相互合作，又相互竞争的良好势头，尤其是在新业务上呈现的攀比竞赛现象，说明管理部前台队伍的活力正在逐步激发。在这里，我所做的就是激励和引导大家，向着既定的目标迈进。以共同的事业来凝结人心，这是我的工作感悟。(20__年终个人述职报告)

第二，加强客户的转化工作，盘活国债和基金客户以及呆滞客户，逐步加强基金的销售。20_年国债的旺销，使我部沉淀了大量的国债客户，国债存量达到了近500亿元，20_年交易所国债市场的大幅上扬，让国债客户获利颇丰。如何引导

客户获利了结，转向货币基金和中短期债券基金投资，针对这个问题，我多次组织前台人员，进行比较和钻研，拿出可行方案，上半年重点放在了短期国债客户的转化上，通过投资理财报告会报纸宣传和电话营销等多种方式，对国债的客户进行了积极的游说，其中大部分转化为了货币基金客户，下半年重点转化货币基金和国债客户投资中短期债券基金客户。通过这些工作，既提高了我部国债交易量和基金的保有量，也加强了与客户的沟通和客户忠诚度，为今后新业务的开展累积了丰富的经验。

第三，推进学习型队伍的建设，积极开展新业务新知识培训，增强员工的业务技能。每个周三，是我们管理部的学习日，货币基金短期债券基金权证等等各种新业务都是在这些学习日里，从生疏走向熟悉。交易方法培训和重复学习，使广大员工掌握了一套简单实用的营销手段，为股票客户的服务及开发，奠定了基础。另外，利用学习日的机会，请专业保险人士，给大家一些有关保险方面的知识，拓展员工们的金融知识。让学习培训走向制度化，是我部在推进学习型队伍建设的要害一步。在学习培训中，看到员工们不断地进步，我感到非常的欣慰。

第四，探究建立有效的激励机制，积极推动转型。激励机制的不完善，一直以来，制约着员工的工作积极性，也不

利于经纪业务的转型工作。因此，管理部领导班子通过钻研，制定了奖励员工发展客户的办法，激励员工在弱市环境中，走出去，积极开发增量客户。同时，为建立经纪人队伍的建设做了一系列打算工作。激励机制也是多层次的，让大家快乐工作，是我们的共同目标，为员工购买的“游泳卡”仅仅多层次激励机制的一个部分。通过以上措施，使员工的工作积极性有了提高，员工开发的增量客户也在稳步增长。

二 20_年取得的成绩

20_年，通过保持党员先进性教育的学习培训，使我在

思想上政治上更加成熟，理论水平也得到了很大提高。与去年相比，管理部领导班子在工作方面配合更加默契，下辖5家营业部的工作也在稳步推进之中。全年实现交易量亿，同比增长;其中网上交易5xxx亿，同比增长600%;全年完成收入3xxx万元。股票客户稳中有增，新开(股票基金国债)1万户，核心客户基本稳定。其他产品销售增长迅速，国债保有量达到了个亿，国债客户开户数达到了 5xxx户。基金保有量1xxx0万，开户数4xxx户，较去年有较大增长，客服和营销队伍在锻炼中不断成长，员工培训走向制度化规范化。

三 20_年工作中存在的不足

第一激励制度的不完善，制约了员工的积极性，进一步限制了管理部业务的拓展，在这方面工作，还需要加强。