合规风险管理办法

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合规风险管理办法

合规风险管理办法

第一条为防止因违反法律或者监管的要求而遭受金融损失的风险以及因公司作为支付结算组织未能遵守所有合用法律、法规、行为准则以及相关惯例标准而给公司信誉带来的损失等方面的风险;同时为了满足监管当局的监管要求,健全公司内部控制体系框架,建立有效管理合规风险的运行机制,根据中国银行业监督管理委员会《商业银行内部控制评价试行办法》、人民银行《支付结算组织管理办法》等有关规定,制定快钱合规风险管理办法。

第二条有关定义。

本办法所称“合规”是指,使公司的活动不违背所合用的法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则,以及合用于公司自身业务活动的规章制度和行为准则(以下统称“合规法律、规则和准则”);本办法所称“合规风险”是指,支付清算组织因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则,以及合用于公司自身业务活动的行为准则(以下统称“合规法律、规则和准则”)而可能遭受法律制裁或者监管处罚、重大财务损失或者声誉损失的风险。

有时,合规风险也指诚信风险,因为支付结算组织的商誉有时与其一贯遵循的诚实信用原则和公平交易原则密切相关;本办法所称“合规风险管理机制”是指,公司有效识别合规风险,主动避免违规事件发生,主动采取各项纠正措施和适当的惩戒措施,持续修订相关制度及详尽描述具体做法的岗位手册,有效管理合规风险的周而复始的循环过程;有效的合规风险管理机制是支付结算组织构建全面风险管理体系的基础,是构建有效内部控制机制的基础和核心,是公司安全稳健运行的重要基础;本办法所称法律、规则和准则,是指合用于支付结算业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。

第三条合规风险管理目标。

公司的合规风险管理目标是通过建立健全合规风险管理框架,实现对合规风险的有效识别和管理,促进全面风险管理体系建设,确保依法合规经营;合规管理是公司一项核心的风险管理活动。

公司将综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性,确保各项风险管理政策和程序的一致性。

合规风险管理制度

合规风险管理制度

合规风险管理制度第一章总则第一条为建立健全合规风险管理机制,完善合规风险管理组织架构,明确合规风险管理责任,推动合规文化建设,有效识别和主动管理、防范、处置合规风险,确保依法合规经营,促进公司的可持续发展,特制订本制度。

第二条本制度适用于xxx集团有限公司及其分支机构。

公司全资子公司和控股公司参照该制度,结合公司实际,制定相应的管理制度。

第三条术语解释(一)合规:指公司及其员工的各项行为应符合法律法规、监管规定,并遵守公司管理制度、企业伦理和诚信的道德准则。

(二)合规风险:指公司因不合规行为而可能遭受法律制裁、监管处罚、财务损失或声誉损失的风险。

(三)合规风险管理:公司依据法律、法规和内外部的监管规定等,主动制定或修订与之相符合的合规政策、操作规程、行为准则及相关管理制度,并对其执行情况进行检查督促,以有效识别、评估、监测、防范、补救、处置合规风险的一个循环过程。

第四条合规风险管理的基本原则(一)主动性原则。

公司合规部门及全体员工应当就工作行为是否合规进行审查并主动报告合规风险。

(二)独立性原则。

法律事务部门(或公司法律顾问)(下同)有权独立调查并按照合规风险管理的报告路线进行报告,不受其他人的干涉。

第五条合规风险管理的主要对象(一)公司业务行为中的合规风险,包括广告宣传、产品销售、材料采购、质量管理、营销体系、售后服务、客户投诉处理等方面的风险;(二)机构设立、变更、合并、撤销、并购、战略合作过程中的风险;(三)担保、投资和公司资金运用的风险;(四)专利、非专利技术、商标、商号等知识产权的保护和运作中的风险;(五)涉及不正当竞争、限制竞争或垄断等市场竞争方面的风险;(六)董事会、监事会、高级管理层做出的公司内部决策、管理制度等在执行方面的风险;(七)公司在执行证券监管法律法规、行业自律协议等方面的风险;(八)公司在劳动保障、环境保护、安全生产方面的风险;(九)经济犯罪方面的风险;(十)其他合规风险。

风险管理合规管理制度

风险管理合规管理制度

风险管理合规管理制度一、前言随着全球经济的快速发展和多元化,企业面临的风险也日益增多和复杂化。

为了使企业在竞争激烈的市场环境中持续发展,保障企业利益不受侵害,必须建立健全的风险管理合规管理制度。

本文就风险管理和合规管理进行理论探究和实践操作,为企业建立科学有效的风险管理合规管理制度提供参考。

二、风险管理1. 风险管理概念风险管理是指企业识别、评估、应对和监测各类风险的过程。

风险管理旨在全面掌握企业面临的各种内外部风险,采取有效的措施降低风险发生的可能性和影响,从而保障企业的长期发展和利益。

2. 风险管理原则(1)风险综合评估原则:企业应对各种风险进行全面评估,包括市场风险、信用风险、操作风险等,确保对潜在风险有充分了解。

(2)风险分级管理原则:企业应对不同风险进行分类管理,根据风险的重要性和紧急程度进行优先处理。

(3)风险监控原则:企业应建立健全的监控系统,全面掌握风险的变化和趋势,并及时调整风险管理策略。

3. 风险管理流程(1)风险识别:企业应通过风险识别技术和方法,全面了解企业内外部风险因素,包括市场变化、政策法规、供应链风险等。

(2)风险评估:企业应对各种风险进行量化评估,确定风险的概率和影响程度,为制定风险应对措施提供依据。

(3)风险应对:企业应根据风险评估结果,制定相应的风险应对策略和措施,包括风险转移、降低、接受等。

(4)风险监测:企业应建立风险监测系统,及时反馈风险数据,分析问题原因,及时调整风险管理策略。

4. 风险管理工具(1)风险矩阵:通过风险矩阵对各种风险进行分类,确定优先处理的风险,为企业风险管理提供可操作性的指导。

(2)风险评估模型:通过建立定量化的风险评估模型,对风险进行量化评估,为企业风险决策提供科学依据。

(3)风险监测系统:建立风险监测系统,对企业风险进行实时监测和反馈,及时发现并处理潜在风险。

5. 风险管理的挑战和应对措施(1)市场风险:随着市场变化的不确定性增加,企业风险管理面临更大挑战。

合规风险管理办法

合规风险管理办法

合规风险管理办法第一章总则第一条为加强我公司合规风险管理,维护业务安全稳健运行,根据中国人民银行《非金融机构支付服务管理办法》和《非金融机构支付服务管理办法实施细则》,结合我公司的实际情况,制定本办法。

第二条本办法所称合规是指公司的业务经营活动与所适用的法律、行政法规、公司规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守(以下统称“法律、规则和准则”)相一致。

本办法所称合规风险是指因未能遵循法律、规则和准则,而可能受到法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

本办法所称合规管理部门,是指公司内部设立的专门负责合规管理职能的部门或岗位。

第三条合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架,实现对合规风险的有效识别和管理,促进全面风险管理体系建设,确保公司依法合规经营。

第四条合规管理部门依据本办法对公司的合规风险管理实施检查监督。

合规人员开展合规检查工作,办理合规检查事宜,应当坚持原则、遵纪守法、客观公正、廉洁奉公、保守秘密。

第五条合规是公司每一位员工的责任;各业务部门对合规负首要责任;董事会和高级管理层对经营活动的合规性负有最终责任;合规管理部门作为协助公司高级管理层有效管理合规风险的职能部门,应履行尽职责任。

第二章合规组织架构第六条根据公司合规风险管理目标,规定董事会、监事会、高级管理层、合规管理部门及其他各职能部门合规职责,形成所有的层次、部门和个人,各司其职、各负其责,齐抓共管合规风险的组织管理体系。

第七条公司内设合规部,部内设置合规管理岗、法律事务管理岗,负责合规风险管理工作。

公司设立合规工作小组,具体负责合规工作的处理与协调。

第八条公司各业务部门应设置专职或兼职风险管理岗、合规管理岗,负责本部门的风险管理与合规管理事宜。

第九条由于合规部门应与内部审计部门分离,公司设立独立的内审岗位,并将内部审计业务采取外包的形式处理,根据实际需要随时聘请社会审计部门(会计师事务所、审计师事务所)进行审计,具体联系协调事宜由内审岗负责。

《合规管理办法》

《合规管理办法》

《合规管理办法》《合规管理办法》第一章总则第一条为了规范企业合规管理行为,维护企业合法合规经营,加强风险防控,促进企业可持续发展,根据《中华人民共和国企业法》等相关法律法规,制定本办法。

第二条本办法适用于我公司及其下属各级子公司的合规管理工作。

第二章合规组织及职责第三条公司设立合规管理部门,负责全面协调、组织和实施企业的合规管理工作。

第四条合规管理部门的职责包括但不限于:1. 制定并完善企业合规管理制度和规范;2. 组织开展合规教育培训和宣传工作;3. 跟踪、分析和评估法律法规变化及相关风险,及时提出合规建议;4. 协助各部门制定合规管理相关流程和工作标准;5. 监督合规管理情况,发现并纠正违规行为。

第三章合规责任第五条公司全体员工均有责任遵守企业合规制度和规范,确保企业合法合规经营。

第六条合规管理部门负责对企业全体员工进行合规教育培训,提高员工自觉遵守合规制度的意识。

第四章合规风险评估和管理第七条公司每年开展合规风险评估工作,全面了解企业面临的合规风险,并制定相应的合规风险管理措施。

第八条合规风险管理措施包括但不限于:1. 建立合规风险识别和评估的预警机制;2. 制定合规风险防控措施;3. 定期开展合规风险检查和评估,及时发现和解决合规风险问题。

第五章合规报告和监督第九条公司合规管理部门每年提交合规报告,报告内容包括合规风险状况、合规教育培训情况、合规监督情况等。

第十条公司建立合规监督机制,对各部门的合规管理情况进行监督检查,发现并纠正违规行为。

附件:1. 《中华人民共和国企业法》2. 《中华人民共和国合同法》法律名词及注释:1. 企业法:指中华人民共和国企业法。

2. 合同法:指中华人民共和国合同法。

银行业金融机构合规风险管理评估暂行办法

银行业金融机构合规风险管理评估暂行办法

银行业金融机构合规风险管理评估暂行办法第一章总则第一条为科学评价辖内银行业金融机构(以下简称“银行”) 合规风险管理的有效性,依据《商业银行合规风险管理指引》和《银行业金融机构合规风险管理机制建设指导意见》等相关规定,制定本办法.第二条本办法合用于银监局辖区各类银行业金融机构,包括政策性银行、国有商业银行、邮政储蓄银行、股分制商业银行、城市商业银行、农村中小金融机构等。

金融资产管理公司、信托投资公司和财务公司等参照执行。

第三条银行合规风险管理评估的总体目标是,银行通过适时有效开展合规风险管理评估工作,全面梳理自身合规风险管理状况,及时解决合规缺陷和问题,持续改进和强化合规风险管理机制,不断夯实依法合规经营和案件风险防控的坚实基础。

第四条银行合规风险管理评估的内容主要包括合规机制建设情况、合规履职情况及合规管理效果等三个方面。

第五条银行开展合规风险管理评估应坚持依法、独立、客观、公正、公平的原则。

第六条银行应定期和不定期组织开展合规风险管理评估工作,并纳入银行合规风险管理计划.银行应根据经营规模、业务复杂程度、内控风险状况等,合理确定合规风险管理评估的重点、范围和频度,每年应至少开展一次全面合规风险管理自我评估.对新实施的政策和程序、新产品和新业务的开辟,新业务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险管理应适时开展专项评估工作。

第二章评估程序与要求第七条银行合规风险管理评估分为评估准备、评估实施、评估报告三个阶段.第八条评估准备阶段.(一) 银行应成立合规风险管理评估小组,小组成员应当熟悉银行业务,能够正确理解与银行有关的法律、规则和准则及对银行经营活动的影响。

(二)银行应制定评估实施方案,明确评估目的、内容、范围、重点、要求等,全面采集评估期内与合规风险管理相关的文件、工作记录、有关数据等资料。

(三) 银行可礼聘外部机构承担部份内容的评估工作,但银行应监督其评估过程,确保其合规性,并承担其评估结果及相关责任.第九条评估实施阶段。

集团公司合规风险管理制度

集团公司合规风险管理制度

合规风险管理制度第一章总则第一条为建立健全合规风险管理机制,完善合规风险管理组织架构,明确合规风险管理责任,推动合规文化建设,有效识别和主动管理、防范、处置合规风险,确保依法合规经营,促进公司的可持续发展,特制订本制度。

第二条本制度适用于XXX集团有限公司及其分支机构。

公司全资子公司和控股公司参照该制度,结合公司实际,制定相应的管理制度。

第三条术语解释(一)合规:指公司及其员工的各项行为应符合法律法规、监管规定,并遵守公司管理制度、企业伦理和诚信的道德准则。

(二)合规风险:指公司因不合规行为而可能遭受法律制裁、监管处罚、财务损失或声誉损失的风险。

(三)合规风险管理:公司依据法律、法规和内外部的监管规定等,主动制定或修订与之相符合的合规政策、操作规程、行为准则及相关管理制度,并对其执行情况进行检查督促,以有效识别、评估、监测、防范、补救、处置合规风险的一个循环过程。

第四条合规风险管理的基本原则(一)主动性原则。

公司合规部门及全体员工应当就工作行为是否合规进行审查并主动报告合规风险。

(二)独立性原则。

法律事务部门(或公司法律顾问)(下同)有权独立调查并按照合规风险管理的报告路线进行报告,不受其他人的干涉。

第五条合规风险管理的主要对象(一)公司业务行为中的合规风险,包括广告宣传、产品销售、材料采购、质量管理、营销体系、售后服务、客户投诉处理等方面的风险;(二)机构设立、变更、合并、撤销、并购、战略合作过程中的风险;(三)担保、投资和公司资金运用的风险;(四)专利、非专利技术、商标、商号等知识产权的保护和运作中的风险;(五)涉及不正当竞争、限制竞争或垄断等市场竞争方面的风险;(六)董事会、监事会、高级管理层做出的公司内部决策、管理制度等在执行方面的风险;(七)公司在执行证券监管法律法规、行业自律协议等方面的风险;(A)公司在劳动保障、环境保护、安全生产方面的风险;(九)经济犯罪方面的风险;(十)其他合规风险。

合规风险管理办法

合规风险管理办法

合规风险管理办法随着全球经济的快速发展和产业结构的不断优化,企业面临的合规风险也日益增加。

合规风险指的是企业在经营过程中可能存在的违规行为,包括法律法规的违反、合同履行的不规范、数据保护的不到位等。

为了保护企业的合法权益,减少法律风险,企业需要合规风险管理办法来规范自身运营行为。

一、合规风险识别与评估为了准确识别和评估合规风险,企业应建立完善的合规风险评估系统。

该系统包括以下几个方面:1. 研究法律法规:企业应关注相关行业的法律法规变化,并及时了解新出台的法规对企业经营的影响。

通过定期组织培训、专人负责等方式,建立专业的法律团队,确保企业对法律法规的熟悉和理解。

2. 风险识别:通过制定风险清单,明确可能存在的合规风险点。

例如,对于涉及客户隐私的企业,应关注数据保护相关的风险;对于涉外贸易的企业,应关注贸易合规、反洗钱等方面的风险。

3. 风险评估:根据风险清单,对每个风险进行评估。

评估包括风险发生的可能性、对企业的影响程度和可能的补救措施等。

通过评估,企业可以了解不同风险之间的优先级,有针对性地进行管理。

二、合规风险预防与控制预防合规风险的发生是企业应对合规风险的首要任务。

为此,企业应采取以下措施:1. 建立合规制度:制定明确的政策、流程和行为准则,明确规范员工在业务操作中的合规要求。

建立违规行为的惩罚机制,使员工在理解合规要求的同时,也能意识到违规所带来的后果。

2. 培训与沟通:通过定期培训,提高员工对合规风险的认识,并传递企业合规的重要性。

同时,建立畅通的沟通渠道,倾听员工反馈,及时获取合规风险信息,以便及时采取相应措施。

3. 内部控制与审核:建立内部控制机制,加强对合规风险的预防和控制。

通过内部审计和风险评估,检查各个环节的合规情况,发现和纠正问题,避免合规风险扩大化。

三、合规风险监测与应对为了及时掌握企业的合规风险状况,企业需要建立健全的监测和应对机制:1. 监测工具和系统:通过建立专业的监测工具和系统,及时发现合规风险的迹象和漏洞。

2024年合规管理办法(二篇)

2024年合规管理办法(二篇)

合规管理办法(二)合规管理办法(二)一、引言在现代商业环境中,合规管理对于企业的运营和发展至关重要。

合规管理办法是企业确保遵守法律法规、规范业务行为的重要依据。

本文将就合规管理办法的制定和执行等方面进行详细介绍。

二、合规管理的定义合规管理是指企业在法律法规框架下,通过一系列制度和措施,规范企业行为,防范和减少合规风险,确保企业合法经营和廉洁运营的管理方式。

三、合规管理办法的制定1. 政策和目标设定:企业应根据所处行业特点和法律法规要求,制定合规管理的政策和目标。

政策应明确合规标准、原则和责任分工,目标应具体、可衡量和可追溯。

2. 法律法规合规框架建设:企业应建立完善的法律法规体系,包括关键法律法规和内部合规规章制度等。

同时,要确保法律法规的更新和监测,及时调整合规管理办法。

3. 流程和程序管理:企业应明确合规管理的流程和程序,确保各项制度的执行和检查。

重要程序应进行内部审计,确保规范执行和合规性。

4. 培训和教育:企业应定期开展合规培训和教育活动,使员工熟悉合规管理制度和要求,增强合规意识和能力。

5. 内部控制机制建设:企业应建立健全的内部控制机制,包括风险管理、内部审计和内部监控等,确保合规管理工作的有效运行和监督。

四、合规管理办法的执行1. 管理责任落实:企业高层应树立合规管理的重要性,明确合规管理的责任人和责任范围。

同时,要建立合规管理岗位,配备合规管理人员,确保合规工作的专业化和持续性。

2. 风险识别和评估:企业应建立风险识别和评估机制,全面分析和评估合规风险,并采取相应措施降低和控制风险。

3. 内部审计和监督:企业应建立独立审计和监督机构,对合规管理工作进行内部审计和监督。

同时,要建立举报渠道,鼓励员工积极参与合规监督。

4. 处理合规违规行为:企业在发现合规违规行为时,应及时采取相应的纠正和处罚措施,确保合规管理工作的有效性和公正性。

五、合规管理办法的改进1. 问题分析和改进措施:企业应及时总结合规管理工作中存在的问题和不足,并采取相应的改进措施,不断提高合规管理水平。

集团公司合规风险管理制度

集团公司合规风险管理制度

集团公司合规风险管理制度第一章总则第一条为了加强集团公司合规风险管理,保障公司合规经营,根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国企业国有资产法》、《上市公司合规管理指引》等法律法规,制定本制度。

第二条本制度所称合规风险,是指公司在经营活动中,因违反法律法规、行业规范、公司内部管理制度等,可能导致公司受到法律制裁、行政处罚、经济损失、信誉受损等风险。

第三条集团公司应当建立合规风险管理机制,明确合规风险管理职责,加强合规风险识别、评估、控制、监测和应对,确保公司合规经营。

第四条集团公司合规风险管理应当遵循预防为主、全面参与、分类管理、动态调整、协同配合的原则。

第二章组织架构与职责第五条集团公司设立合规风险管理委员会,负责公司合规风险管理的决策、监督和评价工作。

合规风险管理委员会由公司董事长、总经理、财务总监、合规负责人、其他相关部门负责人组成。

第六条合规负责人负责公司合规风险管理的日常事务,组织制定合规风险管理制度,协调、监督各部门开展合规风险管理工作。

第七条集团公司各部门、各子公司应当设立合规风险管理岗位,负责本部门、本子公司的合规风险识别、评估、控制、监测和应对工作。

第八条集团公司合规风险管理委员会、合规负责人、各部门、各子公司的合规风险管理职责应当明确,相互协作,共同推进公司合规风险管理工作。

第三章合规风险识别与评估第九条集团公司应当根据法律法规、行业规范、公司内部管理制度等,制定合规风险清单,明确合规风险类型、风险点、风险等级和风险责任人。

第十条集团公司应当定期开展合规风险评估,评估合规风险的严重程度、发生概率、影响范围和应对措施的有效性,确定合规风险管理的优先级。

第十一条集团公司应当建立合规风险预警机制,对可能发生的合规风险进行监测和预警,及时采取应对措施。

第四章合规风险控制与监测第十二条集团公司应当制定合规风险控制措施,明确合规风险控制的流程、方法和责任人,确保合规风险得到有效控制。

合规风险管理办法

合规风险管理办法

合规风险管理办法合规风险管理办法1. 引言合规风险是指企业在日常经营活动中的合规性问题所带来的潜在风险。

合规性是企业在法律法规、行业规范、道德规范等方面遵循的规定和要求,是企业持续、健康发展的基础。

合规风险管理办法是企业为了识别、评估、控制合规风险而制定的一系列制度和措施,以确保企业的经营行为合法合规,降低潜在风险。

2. 合规风险管理的重要性合规风险管理对企业来说具有重要意义。

首先,合规风险管理可以帮助企业遵守合法合规的要求,保证业务的可持续发展。

其次,合规风险管理可以提前发现潜在的合规风险,及时采取措施,避免合规风险演变为实际风险,减少损失。

再次,合规风险管理可以改进企业的内部管理和运营流程,提高工作效率,增强企业竞争力。

3. 合规风险管理办法的基本原则3.1 合规风险识别原则合规风险管理办法的第一个原则是合规风险识别。

企业应通过制定合规风险识别的流程和方法,全面准确地识别与业务相关的潜在合规风险。

合规风险识别应从多个角度进行,包括法律、行业、道德等方面的要求。

3.2 合规风险评估原则合规风险管理办法的第二个原则是合规风险评估。

企业应对已经识别的合规风险进行评估,确定其潜在危害程度和可能导致的损失。

合规风险评估应综合考虑风险的频率、影响范围和可能性,并设置相应的评估指标和评估体系。

3.3 合规风险控制原则合规风险管理办法的第三个原则是合规风险控制。

企业应通过制定合规风险控制的方案和措施,有效地降低合规风险的发生概率和危害程度。

合规风险控制应包括明确的责任分工、制定详细的操作规程、开展培训教育等措施。

3.4 合规风险监控原则合规风险管理办法的第四个原则是合规风险监控。

企业应建立合规风险监控体系,定期对合规风险进行监控和评估,及时发现潜在的风险问题,采取相应的措施加以处理,确保合规风险的及时控制和管理。

4. 合规风险管理办法的具体措施4.1 建立合规风险管理制度企业应制定和完善合规风险管理制度,明确相关部门和岗位的职责和权限,确保合规风险的识别、评估、控制和监控工作的顺利进行。

合规风险管理办法

合规风险管理办法

合规风险管理办法1. 简介合规风险管理是指企业或组织在日常经营活动中,根据相关法律法规的要求,通过制定和实施一系列的合规措施,有效识别、评估、控制和监测合规风险,确保企业或组织的经营活动符合法律法规的要求,避免因合规风险而带来的法律纠纷和经济损失。

2. 合规风险管理的重要性合规风险管理对于企业或组织的可持续发展非常重要。

合规风险的存在可能导致企业或组织面临法律风险、声誉风险、经济风险等,给企业或组织造成巨大损失。

通过合规风险管理,企业或组织能够识别和控制潜在的合规风险,有效降低相关风险带来的损失。

3. 合规风险管理的基本原则合规风险管理应遵循以下基本原则:3.1 法律合规原则企业或组织应遵守当地和国家的法律法规要求,确保业务活动符合合规标准。

3.2 风险识别原则企业或组织应通过全面、系统性的风险识别工作,识别潜在的合规风险,包括法律风险、道德风险、操作风险等。

3.3 风险评估原则企业或组织应对识别出的合规风险进行评估,确定风险的潜在影响和可能性,为后续的风险控制做好准备。

3.4 风险控制原则企业或组织应采取有效的控制措施,控制和降低合规风险的发生概率和影响程度。

3.5 监测与改进原则企业或组织应建立监测机制,定期评估和监测合规风险管理的有效性,及时调整和改进合规措施。

4. 合规风险管理的实施步骤4.1 风险识别与分析通过组织内外部环境分析,全面识别潜在的合规风险,分析其风险来源、影响因素和可能产生的后果。

4.2 风险评估与排名对识别出的合规风险进行评估,确定风险的潜在影响和可能性,并按照风险程度进行排名。

4.3 风险控制与管理计划的制定根据合规风险的排名和评估结果,制定相应的风险控制措施和管理计划,明确工作责任和控制目标。

4.4 风险监测与改进建立风险监测机制,定期对合规风险的控制效果进行评估和监测,及时进行改进和调整。

4.5 培训与教育组织相关人员进行合规风险管理的培训和教育,提高其合规意识和风险管理能力。

合规管理办法三篇

合规管理办法三篇

合规管理办法三篇篇一:合规管理办法第一章总则第一条为加强和规范**公司(以下简称公司)合规管理,有效防控合规风险,保障公司依法经营、健康发展,依据《**集团公司合规管理办法(试行)》,制定本办法。

第二条本办法适用于公司及所属单位(含全资子公司)的合规管理。

控股公司按照法定程序贯彻执行本办法。

第三条公司和所属单位开展经营管理活动,必须严格遵守所适用的法律法规、规章制度以及职业道德规范(以下统称制度规定),将落实合规管理要求作为业务开展的前提条件,融入生产建设和经营管理全过程,纳入考核、严格兑现,确保依法经营管理。

第四条合规是公司对全体员工的基本要求,员工应当树立合规理念,熟知并严格遵守相关制度规定,禁止违规为公司或个人谋取利益。

领导干部应当率先垂范,带头守法遵规,全面落实各项合规要求,推动实现依法决策、依法管理。

第五条公司和所属单位主要领导是合规管理第一责任人,对合规管理负总责;分管领导对分管业务领域合规管理承担相应管理责任。

第六条合规管理按照公司和员工行为性质实行分类管理。

其中,商务行为合规管理由合规管理部门负责综合管理;非商务行为合规管理由相关业务主管部门负责。

本办法所称商务行为,指企业经营管理中与反商业贿赂、反利益输送、反垄断和反不正当竞争有关的行为。

第七条公司企管法规处是商务行为合规管理综合部门,履行以下主要职责:(一)组织制(修)订公司合规管理制度。

(二)组织公司合规风险评估与预警、审定合规流程,组织内控测试。

(三)组织公司机关和所属单位领导班子成员合规培训、评价和档案管理。

(四)组织重要事项合规审查。

(五)组织反垄断和反不正当竞争方面的违规案件调查。

(六)负责公司合规管理信息平台的维护和管理。

(七)指导所属单位合规管理工作。

第八条公司有关部门按照职责分工负责商务行为合规管理相关工作。

组织人事部门负责将合规培训纳入培训计划,将合规评价结果作为干部任免、奖惩的依据之一。

纪委负责违规举报受理、反商业贿赂反利益输送方面的违规案件调查、违规责任追究。

【完整版】合规管理办法

【完整版】合规管理办法

合规管理办法第一章总则第一条为深入贯彻习近平法治思想,落实全面依法治国战略部署,深化法治央企建设,进一步加强和提升XXXX 公司(以下简称公司)依法规范管理、依法合规经营能力和水平,建立健全合规管理体系,实现公司合规管理的制度化、体系化、规范化,有效防范重大合规风险,保障公司高质量发展,依据《中央企业管理办法》等有关规定,结合公司实际,制定本办法。

第二条合规管理的目标是通过建立健全合规管理体系,强化对合规风险的有效识别管控,促进公司依法合规经营,保障公司高质量发展。

第三条本制度所称合规,是指公司、所属各单位经营管理行为和员工履职行为符合国家法律法规、监管规定、行业准则和国际条约、规则,以及公司章程,相关规章制度等要求。

本制度所称合规风险,是指公司、所属各单位及其员工在经营管理过程中因违规行为,引发法律责任、受到相关处罚、造成经济或者声誉损失以及其他负面影响的可能性。

本制度所称合规管理,是指以有效防控合规风险为目的,以提升依法合规经营管理水平为导向,以公司经营管理行为和员工履职行为为对象,开展的包括建立合规制度、完善运行机制、培育合规文化、强化监督问责等有组织、有计划的管理活动。

第四条合规管理工作遵循以下原则:(一)坚持党的领导。

充分发挥公司党委领导作用,落实全面依法治国战略部署相关要求,把党的领导贯穿于合规管理全过程。

(二)坚持全面覆盖。

将合规要求嵌入经营管理各领域各环节,贯穿决策、执行、监督全过程,落实到各部门、各单位和全体员工,实现多方联动、上下贯通。

(三)坚持权责清晰。

按照“管业务必须管合规”要求,明确业务及职能部门、合规管理部门和监督部门职责,严格落实员工合规责任,对违规行为严肃问责。

(四)坚持务实高效。

建立健全符合公司实际的合规管理体系,突出对重点领域、关键环节和重要人员的管理,充分利用大数据等信息化手段,切实提高管理效能。

第二章组织和职责第五条党委发挥把方向、管大局、保落实的领导作用,推动合规要求在公司得到严格遵循和落实,不断提升依法合规经营管理水平。

合规风险管理制度

合规风险管理制度

合规风险管理制度合规风险管理制度是指企业在日常经营中,基于法律、行业规范和内部制度的要求,建立一套完善的风险管理体系,以预防和应对可能出现的违规行为和风险,并确保企业合法合规运营。

以下是一份合规风险管理制度,包含以下内容。

一、制定制度1.1 合规管理制度的适用范围适用于全公司各部门、职能、人员,在日常经营活动中需要关注合规及风险管理的问题。

1.2 制度的目的严格遵守法律法规及相关行业规范,建立与日常经营活动相适应的合规管理制度,并在制度范围内加强内部控制和风险防范。

1.3 制度的基本原则合规管理原则:严格遵守法律法规和企业内部规章制度。

风险管理原则:预防、发现和控制风险,实现风险的最小化。

文化建设原则:发挥公司制度、技术、人才等方面的优势,全面推进企业文化建设。

二、组织架构2.1 合规风险监控机构设立合规风险监控机构,由公司领导任命,负责制定合规风险管理策略、监控并督促各部门加强风险防范、报告合规风险的变化情况等。

2.2 合规风险管理部门由合规风险监控机构设立合规风险管理部门,负责制定合规风险管理制度、规范各部门合规行为、发现合规风险、加强风险防范等。

三、合规风险管理流程3.1 风险评估公司应对自身经营范围、产品类型、服务模式等进行风险评估,确定可能存在的合规风险。

3.2 风险防范设立规章制度、完善内部控制、建立完善的风险防范机制,将风险降至最小。

3.3 风险监控建立风险监控机制,实时掌握风险变化情况,及时采取有效措施控制风险。

3.4 风险应对针对已经发生或即将发生的风险,及时采取应对措施,尽快解决风险问题,避免金融风险和声誉风险。

四、合规风险管理制度执行4.1 制度执行机制建立制度执行机制,明确相关人员的责任和职责,实现各部门全员参与,并进行监测和反馈。

4.2 风险事件通报和处置建立风险事件通报和处置机制,对发生的风险事件及时通报公司领导和风险管理部门,并及时采取措施进行处置。

总之,企业要建立一套完善的合规风险管理制度,对全公司的经营业务进行管理和监控,建立责任和考核机制,防范和避免可能造成的合规风险。

法律法规合规与风险防控管理办法

法律法规合规与风险防控管理办法

法律法规合规与风险防控管理办法随着社会的进步和经济的发展,企业合规与风险防控管理变得越来越重要。

为了保障企业的稳定运营和健康发展,制定一套科学合理的法律法规合规与风险防控管理办法势在必行。

本文将从法律法规合规、风险防控管理两个方面展开论述,以期对企业如何制定和实施相应的管理办法进行指导和借鉴。

一、法律法规合规法律法规合规是企业运营中最基本的要求,也是企业发展的基石。

合规是指依法履行各项法律法规规定的义务和责任,确保企业运营过程中遵守相关法律法规,不对法律法规进行违反或者规避。

合规的目的在于维护社会公共利益和企业自身合法权益,提升企业形象和信誉,降低法律风险。

1.了解法律法规首先,企业应当全面了解与其业务相关的法律法规。

这包括国家法律、行政法规、地方性法规以及行业管理办法等。

企业可以利用专业律师团队或者法律顾问等渠道,及时获取有关法律法规的最新信息,确保企业始终处于合规的状态。

2.建立合规体系其次,企业需要建立与自身业务特点相适应的合规体系。

合规体系应当包括相关的内部规章制度、流程标准、工作职责等。

企业员工需要通过合规培训来提高对合规的认知和执行能力,确保各项规定得到有效执行。

3.加强监管与执行合规管理不能仅仅停留在建立制度和流程上,还需要加强监管与执行。

企业应当建立健全的内部控制体系,加强对重点环节的监管和风险防控,确保规章制度可以有效实施。

二、风险防控管理风险防控管理是企业在合规基础上进一步加强的管理手段,旨在减少和规避各类风险,确保企业运营的稳定性和可持续发展。

1.风险识别和评估企业应当建立科学系统的风险识别与评估机制,及时发现和分析各类风险。

识别与评估过程需要全面、客观、真实,以便为后续的风险应对提供准确的数据支持。

2.风险管理与应对在风险识别与评估的基础上,企业需要制定相应的风险管理与应对措施。

这包括制定风险防范措施、制定应急预案、建立风险管理部门和团队等。

企业还可以利用风险保险等手段分散风险,降低可能发生的损失。

合规管理全面风险管理内部控制三大基本制度(完整版)

合规管理全面风险管理内部控制三大基本制度(完整版)

合规管理、全面风险管理、内部控制三大基本制度XX有限公司合规管理办法(试行)第一章总则第一条为进一步加强和提升XX集团有限公司(以下简称:公司)及所属各子公司依法规范管理、依法合规经营能力和水平,建立健全合规管理体系,实现公司合规管理的制度化、规范化,有效防范重大合规风险,保障公司高质量发展,根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国企业国有资产法》《关于全面推进法治央企建设的意见》《中央企业合规管理指引(试行)》《企业境外经营合规管理指引》等有关法律法规,结合公司实际,制定本办法。

第二条本办法适用于公司及其全资、控股或有实质控制权的各级子公司(以下简称:子公司)。

第三条本办法所称合规,是指公司及各子公司及其员工的经营管理行为符合所适用的法律法规、监管规定、行业准则和企业章程、规章制度以及国际条约、规则等要求。

第四条本办法所称合规风险,是指公司和各子公司及其员工因不合规行为,引发法律责任、受到相关处罚、造成经济或声誉损失以及其他负面影响的可能性。

第五条本办法所称合规管理,是指以有效防控合规风险为目的,以公司和各子公司及其员工的经营管理行为为对象,开展包括制度制定、风险识别、合规审查、风险应对、责任追究、考核评价、合规培训等有组织、有计划的管理活动。

第六条合规管理应遵循以下原则:(一)全面覆盖原则。

公司合规管理应覆盖所有业务领域、各部门、各子公司和分支机构、全体员工,贯穿决策、执行、监督全流程。

(二)强化责任原则。

合规管理应作为公司主要负责人履行推进法治建设第一责任人职责的重要工作内容。

建立全员合规责任制,明确管理人员和各岗位员工的合规责任并督促有效落实。

(三)协同联动原则。

公司合规管理与法律风险防范、纪检、审计、内控、风险管理等工作相统筹、衔接,确保合规管理体系有效运行。

(四)客观独立原则。

严格依照法律法规等规定对公司和员工行为进行客观评价和处理。

合规工作机构独立履行职责,不受其他部门和人员的干涉。

国有企业合规管理办法

国有企业合规管理办法

国有企业合规管理办法第一章总则第一条为促进公司依法合规经营,建立健全合规风险管理机制,防范与控制合规风险,促进公司各项业务稳定持续健康发展,根据市管企业合规管理办法和公司章程的相关规定,制定本办法。

第二条本办法适用于公司全面合规管理各项工作。

第三条合规是指公司员工的经营管理行为符合法律法规、监管规定、行业准则和企业章程、规章制度、国际条约、规则以及对内对外的商业道德承诺等。

合规风险一方面是指公司及员工因未能遵循法律法规、监管规则、行业准则、国际条约及内部规章制度,未践行商业道德承诺,可能造成法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险;另一方面是指与公司开展各项业务合作相关方的行为不合规、或相关方存在道德诚信问题、或受到相关监管限制等情况下,因与其合作给公司带来损失和各种负面影响的风险。

合规管理是指以有效防控合规风险为目的,以公司和全体员工经营管理行为为对象,开展包括制度制定、风险识别、合规审查、风险应对、责任追究、考核评价、合规培训等有组织、有计划的管理活动。

- 1 -合规管理是企业各项管理工作的关键内容,是全面风险管理的重要部分,是实施有效内部控制的一项基础性工作。

第四条公司倡导廉洁诚信、依法合规、守住底限、不碰红线的合规文化,践行合规从高层做起、合规人人有责、合规创造价值的合规理念,培育全体员工的诚信合规意识,将合规文化建设融入于企业文化建设全过程,引导公司及全体员工严格遵守法律法规,践行道德诚信,依法合规经营。

第五条合规是企业每一位员工从事专业岗位工作的首要责任。

合规必须从企业高层领导做起,各级领导应率先垂范,言行一致,主动合规,促进公司内部合规管理与外部监管的有效互动。

第二章合规管理组织架构第六条公司实行合规管理首要负责制。

合规责任人是公司的第一负责人,承担首要合规管理责任。

第七条公司结合自身实际情况开展合规管理,落实主体责任。

第八条合规风险管理实行董事会及高级管理层统一领导、各职能部门分工合作、各业务岗位分层负责的组织管理体系。

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、合规负责人应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。
D
、银
监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价,评价报告作为分类监管的重要依
据。
10
、以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件
D A
、资

B
、经验
C
、专业技能
D
、个人关系网
11

商业银行以
A
为经营原则,
实行自主经营,
(
多选题
)
合规风险的基本特征主要有
ABCD

A.
违背业务发展要求的
B.
违背国家法律法规、监管规章、行业规则和其他外部监管规定的
C.
可能给本行造成财务、声誉等不良影响
D.
违背本行章程及其他内部管理制度的
(判断题)
合规文化建设是合规风险管理的重要内容之一,也是本行企业文化建设的
一部分
【对】
(判断题)合规风险点,是指存在合规风险可能性的特定的行为或状态。


2


4

D
、分管业务条线
4

在合规管理建设中,
商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、
违反职业操守或可疑行为,
并充分保护举报人的制度是
C

A
、合规绩效的考核
B
、合规问责制度
C
、诚信举报制度
D
、独立管理制

5

商业银行在合规负责人离任后的
B
个工作日内,
应向银监会报告离任原因等有关情
况、
A
、五
B
、十
C
重大合规风险事项
1
、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与信用
风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性,确保各项管理政策和程序的一致性。
2
、合规是商业银行所有员工的共同责任,并应从商业银行高层做起。
3

董事会和高级管理层应确定合规的基调,
确立全员主动合规

合规创造价值等合规理念,

D
、合规工作手册
2
、商业银行各业务条线和分支机构的
B
应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要
责任。
A
、合规管理人员
B
、负责人
C
、高管人员
D
、全体员工
3
、合规负责
人的职责中,不包括
D

A
、全面协调商业银行合规风险的识别和管理
B
、监督合
规管理部门根据合规风险管理计划履行职责
C
、定期向高级管理层提交合规风险评估报


10.
(单选题)支行向总行合规管理部进行书面咨询的,应由支行合规管理部门()后再上报。
A.领导签字
B.领导及分管行长签字
C.提出初步咨询意见
D.合规管理岗签字
11.
(多选题)重大合规风险事项专项报告非正式报告方式包括()等形式。
A.传真
B.电子邮件
C.电话
D.相关人员签字确认的纸质报告

12.
(多选题)合规管理部门的主要职责:
在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念,
提高全体员工的合规意识,
促进商业银行自
身合规与外部监管的有效互动。
4
、监事会应监督董事会
和高级管理层合规管理职责的履行情况。
5
、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导合规
和惩处违规的价值观念。
6
、商业银行应建立诚信举报制度,鼓励员工举报违法
包括

ADE


总行合规管理部、总行各条线部门合规风险管理岗、支行合规风险管理岗
D.
总行合规管理部
E.
总行各条线部门合规管理岗
(判断题)
合规管理部门可以与本行任何员工进行沟通,
无条件获取便于其履行职责所
需的任何记录或档案材料。
【对】
(判断题)
合规考核不适用于支行内设管理部门及分理处。
【错】
(判断题)支行各条线部门、分理处合规性审查事项应报送支行合规管理部门审查;需
、违反职业操守或可疑的行为,并充
分保护举报人。
7
、商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案应包
括合规管理职能适当性和有效性的审计评价,
内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的
评估。
8
、商业银行资本充足率为核心资本加附属资本与风险加权资产之比,不应低于
8%

9
、合
规员就合规风险工作向本单位


4.
(判断题)合规性审查是指本行合规管理部门为确保本行的经营管理活动与所适用的法律、规则和准则相一致,而对本行的管理办法和操作规程等规章制度内容,以及新产品、新业务的开发等事项,在正式实施前进行的审查,并从合规角度系统性提出合规审查意见或合规风险提示的活动。


5.
(判断题)本行合规风险报告路线采取金字塔式,并以条线报告为主。
A.关注并持续跟踪法律、规则和准则的最新发展,实施制度合规管理
B.定期对合规风险管理部门履职情况进行独立评价
C.对各管理部门、各业务条线及其员工的合规咨询事项提供参考性意见或建议
D.识别、评估、监测和控制本行经营管理活动相关的合规风险
E.按规定的报告路线向高级管理层报告合规风险
13.
(判断题)如果,合规管理部门认为法律、规则和准则的变动将导致本行内部规章制度存在合规风险的,应当立即向合规负责人书面汇报,并提出风险处置措施。
14


高额保证合同的不特定债权确定后,
保证人应当对在最高债权额限度内就一定期间连续发生
的债权
A
承担保证责任。
A
、余额、
B
、累计发生额
C
、首笔发生额
D
、最后一笔发生额
15
、物权法规定
,
抵押权人应当在
A
期间行使抵押权;未行使的,人民法院不予保护。
A
、主债权诉讼时效
B
、抵押合同诉讼时效
C
、二年
D
、三年
三、多选题(共计
(部门)
负责人及合规管理部双线报告工作并负责;
对出现重
大风险或利益冲突而难以保障合规报告畅通、及时的或与本单位(部门)负责人有关联的,
可直接向合规管理部或总行领导报告。
二、单选题(共计
15
题,每题
2
分)
1
、下列不属于合规员工作方式的是
D

A
、日常合规风险事项报告
B
、重大合规风险事项报告
C
、合规管理工作总
自担风险,
自负盈亏,
自我约束。
A

全性、
流动性、
效益性
B
安全性、
商业性、
效率性
C
稳定性、
流动性、
效益性
D
稳定
性、
商业性、
效率性
12

商业银行与客户的业务往来,
应当遵循
C
原则。
A

为客户的交易信息保密的原则
B

自愿、平等、诚实交易的原则
C
、平等、自愿、公平和诚实信用的原则
D
、平等、自愿、公
平的原则

3
ABCD A
、商业银行合规风险
管理体系的适当性和有效性
B
、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的
作用
C
、商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性
D
、商业银行合规
管理职能的适当性和有效性
4
、以下在中华人民共和国境内设立的哪些机构可以适用《.
(单选题)支行整理形成支行合规风险列表,应经( )审核后提交总行合规管理部
A.支行分管行长
B.支行行长
C.支行合规管理人员
D.支行风险管理部门负责人
2.
(多选题)以下关于本行合规风险报告路线的论述正确的是()。
A.支行各条线部门合规管理岗向支行合规管理部门报告合规风险,同时向部门负责人报告
B.总行各条线部门合规管理岗向总行合规管理部报告合规风险,同时向部门负责人报告


4

13
、以下不属于法律风险的是
A

A
、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险
B

商业银行的业务活动违反法律或行政法规,
依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险
C
、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁,依法可能承担赔偿责任
的风险
D

商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险
【对】
(判断题)
合规口头咨询可由咨询人直接向合规管理人员提出,

合规管理
人员予以口
头答复并做好电话记录或咨询记录。
相关人员
【错】
(判断题)审计稽核部门应定期审计、评价合规性审查尽职情况。并将合规审查意见落
实情况纳入合规审计范围,据以评价相关机构、业务条线、部门合规尽职情况。
【对】
(
多选题
)
在实施合规风险管理工作中我们应坚持以下原则:【
总行审查的,支行合规管理部门进行合规性审查后及时报送总行合规管理部。

(
多选题
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