公司银行存款管理制度
公司银行存款管理制度
公司银行存款管理制度第一章总则第一条为规范公司银行存款管理，加强对资金的运作和掌控，提高资金利用效率，订立本制度。
第二条本制度适用于公司内全部涉及银行存款的业务和操作。
第三条公司银行存款管理应遵从合法、规范、高效、安全、稳健的原则。
第二章存款操作第四条公司每月将闲置资金及时存入银行，并依据企业的资金周转需求确定存款金额。
第五条公司将存款资金依照实际需求分为部门性存款和企业性存款两部分进行管理。
第六条部门性存款指的是由各部门依据其实际业务需求自行办理的存款，存款期限为一年以内。
第七条企业性存款指的是由财务部门统一办理的存款，存款期限由财务部门依据资金周转情况和市场利率确定。
第八条部门性存款由各部门负责监管和管理，须提前报备财务部门，确保管款的安全性和合规性。
第九条财务部门负责统一办理企业性存款的申请和办理手续，确保管款期限、利率等信息的准确性。
第三章存款监管第十条公司建立存款监管制度，明确监管职责和权限。
第十一条财务部门负责存款监管工作，包含存款的申请、办理、监督和结算等。
第十二条财务部门应确保管款信息的真实、准确、完整，并对存款进行分类、标识和记录。
第十三条财务部门每月综合资金周转情况和存款利率，及时对存款进行调整和优化。
第十四条财务部门应建立存款监管台账，记录存款的开户行、账号、存款金额、期限、利率等信息。
第四章存款利息第十五条公司存款利息依照市场利率和协议商定，由银行自动结息。
第十六条财务部门应及时核查银行结息，确保利息计算的准确性。
第十七条存款利息收入将纳入公司财务收入，并依照税收法律法规进行规范纳税。
第五章存款解除和调整第十八条公司发生重点更改或业务调整时，应及时调整存款计划。
第十九条存款解除和调整应经财务部门批准，并及时通知有关部门。
第二十条调整后的存款计划须符合公司资金流动性的要求，并能够最大程度地保障资金安全。
第二十一条存款解除后，财务部门应妥当处理解除存款的相关手续和资金调度。
第六章监督与风险掌控第二十二条公司建立存款监督与风险掌控机制，防范和化解存款管理中的各类风险。
公司银行存款的管理制度(实用范本)
公司银行存款的管理制度１、银行账户必须按规定开设和使用， 银行账户只供本单位经营业务收支结算使用，严禁出借账户供外单位或个人使用，严禁为外单位或个人代收代支、转账套现。
2、银行账户的账号必须保密，非因业务需要不准外泄。
3、银行账户印鉴的使用实行俩章分管并用制，不准壹人统一保管使用。
出纳使用的银行卡按现金管理；工程项目收入需用现金结算的，统一存入银行，出纳不得坐支现金。
日常需用的现金，由出纳填领（借）款申请单，经总经理或董事长审批后，从银行账户或公司卡上转到出纳卡上使用。
）。
4、银行支票的使用规定：a、业务人员到财会机构领用银行支票，必须凭签字齐全的有效凭据。
b、会计人员审核后，出纳才能签发银行支票；同时要求经办人在银行支票使用簿上签字，登记支票号码、金额、收款人等。
c、签发银行支票必须按照要求填上日期、大小写金额、收款人、用途等，不得签发空白支票、空头支票。
d、收入收到支票应到财会机构办理入账手续。
e、借出支票后，必须在五日内报销清账，不得转借他人使用。
因特殊原因不能在规定期限内报账的，应到财务部说明原因，限定报账时间，否则前账不清，后账不借。
f、支票报销必须附发票、验收单等，对于分期付货款的，必须按每次付货款金额开具发票方可付款。
5、公司的收入应划到公司开立的收款账户。
6、财会人员办理信汇、电汇、票汇、转账支付等付出款项，一律凭签字后的费用报销单办理。
费用报销单应附付款凭证作记账附件备查。
7、根据已获批准签订的合同，严格按合同规定的期限付出，不准改变支付方式和用途，非经收款单位书面正式委托，也不准改变收款单位。
8、严格资金使用审批手续。
会计人员对一切审批手续不完全的资金使用事项，都有权且必须拒绝办理。
9、有关资金使用的审批，批件必须附有关发票、单据于后。
本办法自发文之日起执行，由公司财务部门负责解释。
XX集团银行存款管理制度
XX集团银行存款管理制度一、总则为规范XX集团股份有限公司（以下简称“本公司”）银行存款管理，确保资金安全、有效利用资金，提高公司资金管理效率，制定本规定。
二、存款范围本公司的所有存款必须由经批准的人员办理并记录在公司的账簿上。
存款包括：活期存款、定期存款、通知存款、协定存款、保证金、担保金以及其他类似的存款。
三、存款管理程序1.开立存款所有存款必须由经批准的人员办理开立手续，并记录在公司的账簿上。
办理开立存款手续应按照公司的“授权、复核、执行”制度执行，并按照规定的程序和要求填写相应存款单据、表格并加盖公司公章。
2.存款使用（1）活期存款活期存款为流动资金储备，用于日常经营支出和应急需要。
存款须按时足额缴存。
（2）定期存款定期存款为长期存款，用于购置固定资产或投资项目资金储备。
存款期限应根据所需资金的用途而定，存款足额缴存，存款单据应加盖公司公章。
（3）通知存款通知存款为短期存款，存款人可在规定的通知期后取款。
存款足额缴存，存款单据应加盖公司公章。
（4）协定存款协定存款通常作为公司风险准备金储备，存款足额缴存，存款单据应加盖公司公章。
（5）其他存款其他存款包括保证金、担保金等。
存款应按照规定的程序和要求支付和收取，并在存款单据上记录明细。
3.存款计算存款计算应按照国家或中央银行规定的利率进行计算，计算结果应记录在相应存款单据、表格上，并由经批准的人员复核确认，最终纳入公司账簿。
4.存款维护为确保存款安全并保持存款的价值，存款管理应定期进行存款核查和存款清理。
存款管理人员应及时将存款清理后的情况报告给公司财务部门，以确保公司账簿记录的存款与实际存款相符。
5.存款风险管理存款管理人员应定期评估存款风险，认真评估存款机构的财务状况和经营风险，确保所存款项安全。
对可能影响存款安全和公司资金流动的风险，应及时报告公司高层管理人员和财务部门，协商解决措施。
四、存款审批权限存款管理人员必须按照公司内部授权流程申请存款，存款申请所涉及的金额以及存款期限，应严格按照企业授权制度进行讨论和批准。
公司银行存款管理制度范本
第一章总则第一条为加强公司银行存款管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国会计法》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司及其子公司、分公司等分支机构的所有银行存款业务。
第三条公司银行存款管理应遵循以下原则：1. 安全性原则：确保银行存款的安全，防止资金损失；2. 合法性原则：严格遵守国家法律法规，规范银行存款业务；3. 效率性原则：提高资金使用效率，降低财务成本；4. 透明性原则：确保银行存款业务的公开、透明。
第二章账户管理第四条公司应设立专门的银行存款账户，用于日常资金收付。
第五条公司银行存款账户的设立、变更和撤销，应经公司财务部门负责人审批，并报公司总经理批准。
第六条公司银行存款账户的印鉴，应分别由财务部门负责人和出纳人员保管，不得委托他人代管。
第七条公司银行存款账户的余额，应定期与银行对账单进行核对，确保账实相符。
第三章资金收支第八条公司银行存款收支业务，应按照国家法律法规和公司内部管理制度执行。
第九条公司银行存款收支业务，应实行逐笔审批制度，严禁违规操作。
第十条公司银行存款收支业务，应严格按照审批权限办理，不得越权操作。
第十一条公司银行存款收支业务，应实行实名制，严禁使用虚假身份进行资金收付。
第十二条公司银行存款收支业务，应定期编制银行存款收支报表，及时报送公司财务部门负责人审批。
第四章资金结算第十三条公司银行存款结算业务，应遵循以下规定：1. 公司银行存款结算业务，应实行实时结算，确保资金及时到位；2. 公司银行存款结算业务，应按照合同约定或双方协商确定结算方式；3. 公司银行存款结算业务，应定期编制银行存款结算报表，及时报送公司财务部门负责人审批。
第五章监督检查第十四条公司财务部门应定期对银行存款管理情况进行监督检查，发现问题及时整改。
第十五条公司审计部门应定期对银行存款管理情况进行审计，确保资金安全、合规。
公司银行存款管理制度
公司银行存款管理制度第一章总则第一条为规范公司银行存款管理，有效保障公司资金安全，提高资金的使用效率，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有部门和单位的银行存款管理活动。
第三条公司银行存款管理应依法合规、风险可控、资金有序、效益最大化的原则进行。
第二章银行账户的设置和管理第四条公司银行账户的设置应按照公司设立程序，保证合规合法。
第五条公司财务部门应负责公司银行账户的管理工作，包括账户的开立、变更、销户等事宜。
第六条公司应建立完善的账户管理制度，包括账户信息登记、查询、调账和对账等操作程序。
第七条公司银行账户使用应合理规划，以保障资金的流动、利用和安全。
第三章资金监管和使用第八条公司资金监管应做到精细管理，包括资金收付、结算、托管、投资和使用等方面的监督。
第九条公司应建立健全的资金使用预算管理制度，合理规划资金使用方案。
第十条公司应采取严格的资金申请、审批程序，确保资金使用的真实性和合理性。
第四章资金存管和风险控制第十一条公司应建立完善的资金存管机制，对存款进行专人管理、划拨和监控。
第十二条公司应根据自身实际情况，建立健全的风险控制制度，包括资金流动风险、投资风险等方面。
第十三条公司应根据不同存款需求和风险承受能力，选择不同的存款产品和形式，以实现资金的最大收益。
第五章存款利息管理第十四条公司应对存款利息进行专人管理，及时清算和调整存款利率，以提高存款收益。
第十五条公司应对不同的存款产品和期限，实行差异化管理，以达到最佳资金利用效果。
第十六条公司应进行存款利息的衡量和评估，以不断提高公司的资金管理水平和效益水平。
第六章监督与责任第十七条公司各级部门应对银行存款管理工作进行监督、检查和评估，发现问题及时纠正。
第十八条公司领导和相关部门应对银行存款管理负起直接的责任，对不符合规定的行为进行严肃处理。
第十九条公司应定期对银行存款管理制度进行修订和完善，以适应公司经营发展的需要。
第七章附则第二十条公司银行存款管理制度解释权归公司财务部门所有。
公司存款管理制度
公司存款管理制度第一章总则第一条为规范公司存款管理行为，保障公司资金安全，提高资金利用效率，制定本制度。
第二条公司存款管理应遵循合规、安全、高效、便捷的原则，确保资金的安全性和流动性，最大限度地发挥资金价值。
第三条公司存款管理制度适用于公司内所有资金存款及资金管理行为。
第四条公司存款管理应当严格遵循国家相关法律法规，严格遵守公司的财务管理制度。
第五条公司存款管理制度的解释权归公司财务部门所有。
第二章存款管理第六条公司存款应当在合法金融机构开立账户。
第七条公司应当建立存款专用账户和经营账户，存款专用账户用于接收和支付公司的日常经营所得和支出，经营账户可用于日常经营资金的周转。
第八条公司存款应当根据实际经营情况进行合理分配，确保日常经营的资金需求，并将剩余资金进行合理投资。
第九条公司存款管理应当建立审批制度，对重大存款、转账、支付进行审批管理。
第十条公司在存款管理过程中应当加强资金监控，及时对异常资金流动进行分析和处理。
第三章存款利息管理第十一条公司存款应当根据不同存期和不同金额进行存款，以获取较高的存款利息。
第十二条公司应当及时了解相关银行存款产品的利率和期限，并根据市场情况和公司资金需求进行存款规划。
第十三条公司应当建立存款利息管理制度，对存款利息的计算和使用进行规范管理。
第十四条公司应当积极参与相关银行的大额存款竞标活动，以获取更高的利息收益。
第四章存款安全管理第十五条公司存款应当妥善保管相关存款凭证和密码，防止丢失和泄露。
第十六条公司存款应当加强对银行存款信息和账户余额的监控，及时发现异常情况并进行处理。
第十七条公司存款应当确保存款的安全性，防止存款被盗取或损失。
第十八条公司应当建立存款保险和风险控制机制，防范存款风险。
第五章存款操作流程第十九条公司存款操作应当符合公司的财务管理制度和相关业务流程。
第二十条公司存款操作人员应当经过培训并熟悉公司的存款管理制度，保证存款操作的准确性和规范性。
第二十一条公司存款操作应当及时记录相关信息，确保存款操作的真实性和合法性。
企业银行存款管理制度
企业银行存款管理制度第一章总则第一条为了加强企业银行存款的管理，规范银行存款行为，确保资金安全，提高资金使用效率，根据《中华人民共和国会计法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等相关法律法规，结合企业实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于企业（以下简称“公司”）在境内银行业金融机构（以下简称“银行”）开立的各类存款账户。
第三条公司财务部门负责银行存款的统一管理，建立健全银行存款内部控制制度，确保银行存款的安全、完整和合规。
第四条公司财务部门应定期与银行核对存款余额，确保双方记载的一致性。
第二章银行账户管理第五条公司开立银行账户应遵循“统一管理、分级负责、专户专用”的原则。
第六条公司财务部门负责统一办理银行账户的开立、变更、撤销等手续。
其他部门或个人不得擅自开立、变更或撤销银行账户。
第七条公司开立银行账户时，应提供以下资料：（一）公司营业执照、组织机构代码证、税务登记证等证照的原件及复印件；（二）公司法定代表人或负责人有效身份证件的原件及复印件；（三）公司授权办理开户手续的授权委托书；（四）公司章程或相关决议文件；（五）银行要求提供的其他资料。
第八条公司财务部门应加强对银行账户的管理，定期对银行账户进行清理，对长期未使用或不再使用的银行账户，应及时办理销户手续。
第三章存款管理第九条公司财务部门应根据公司经营需要，合理安排存款资金，确保资金安全性和流动性。
第十条公司财务部门应定期将闲置资金存入银行，并选择信誉良好、资金实力雄厚的银行作为存款银行。
第十一条公司财务部门应密切关注银行存款利率变动，根据市场情况选择合适的存款期限和利率，以提高存款收益。
第十二条公司财务部门应定期对银行存款进行对账，确保存款余额与银行账户余额相符。
第四章资金支付管理第十三条公司财务部门应建立健全资金支付审批制度，明确审批权限和程序，确保资金支付的合规性、安全性和效率。
第十四条公司财务部门应根据公司业务需要，制定资金支付计划和预算，合理规划资金使用。
公司银行存款管理制度(最全)
公司银行存款管理制度1．发生出纳业务的部门应严格按照规定，加强银行账户的管理，严格按照规定开立账户，办理存款、取款和结算。
定期检查、清理银行账户的开立及使用情况，发现问题，及时处理。
2．严格遵守银行结算纪律，不准签发没有资金保证的票据或远期支票，套取银行信用；不准签发、取得和转让没有真实交易和债权债务的票据，套取银行和他人资金；不准无理拒绝付款，任意占用他人资金。
3．负责银行账户管理人员应定期核对银行账户，每月至少核对一次，编制银行存款余额调节表，并由财务负责人或指定人员进行审核，确定银行存款账面余额与银行对账单余额是否调节相符。
如调节不符，应查明原因，及时处理。
4．严禁未经批准或授权，擅自进行银行票据背书转让。
各部门对于银行存款收付事项，应严格遵守“收付两条线”的原则进行管理和核算。
其中：①对于所有银行收入款项，都应按照规定的账务处理程序，填制银行收款记账凭证，不得通过银行票据背书转让的手段来故意规避正常的账务处理程序和规定，严禁会计账目上不留痕迹和线索的行为。
②对于所有银行付款事项，都应另行签发银行票据进行支付，并按规定填制银行付款记账凭证，不得利用银行票据背书转让的方式和越过账务登记程序来坐支和转付银行收入款项。
5．加强与货币资金相关票据的购买、保管、领用、注销等环节的管理，并专设登记簿进行记录，防止空白票据的遗失和被盗用。
6．使用票据时，不得跳号开具票据，不得未经授权或批准随意开具印章齐全的空白支票。
7．因填写、开具失误或者其他原因导致作废的法定票据，应加盖“作废”章，并按规定予以保存，不得随意处置或销毁。
8．发生出纳业务的部门应当加强银行预留印鉴的管理。
财务专用章和个人名章应由不同的专人保管，严禁一人保管支付款项所需的全部印章。
网上银行支付密码、证书等，应视同银行印鉴进行管理。
银行对公存款管理制度
银行对公存款管理制度第一章总则第一条为规范银行对公存款管理行为，保障银行资金安全，提高风险控制能力，制定本制度。
第二条本制度适用于所有开展对公存款业务的银行。
第三条银行对公存款管理应遵循合法、合规、安全、稳健的原则，加强内部风险控制，维护客户合法权益。
第四条银行应建立健全内部管理制度，明确职责分工，确保存款业务的正常运作。
第五条银行应建立完善的风险管理体系，加强内部风险防范和控制，保障存款资金安全。
第六条银行应根据存款业务特点，制定相应的管理办法和措施，提高服务质量，满足客户需求。
第二章存款业务管理第七条银行应建立完善的开户程序，对客户进行严格的审核，确保开户资料真实合法。
第八条银行应按照国家相关规定执行存款保险制度，对符合条件的存款进行保险保障。
第九条银行应建立分类管理制度，根据客户的不同需求和风险特性，分别管理存款账户。
第十条银行应建立完善的账户核对机制，及时核对客户账户余额，确保账户数据准确无误。
第十一条银行应建立完善的资金流动管理制度，保证存款资金安全，确保资金流动透明可控。
第十二条银行应建立完善的账户监控机制，对异常账户和交易进行及时监控和提示，及时处置风险。
第三章存款利率管理第十三条银行应根据市场情况和政策规定确定存款利率，合理确定各项存款利率水平。
第十四条银行应按照国家相关规定和自身经营情况，灵活调整存款利率，优化资金结构。
第十五条银行应建立完善的利率浮动机制，根据市场情况和客户需求，动态调整存款利率。
第十六条银行应根据存款种类和期限灵活制定存款利率，满足客户需求，提高服务水平。
第十七条银行应建立有效的利率信息披露制度，及时向客户公布有关利率政策和调整情况。
第四章存款风险管理第十八条银行应建立完善的风险评估和监测机制，对存款风险进行动态评估和控制。
第十九条银行应建立完善的风险分析和预警机制，及时识别和应对存款风险。
第二十条银行应建立完善的不良资产管理制度，加强对不良存款的识别和处置。
公司财务银行存款管理制度
公司财务银行存款管理制度(一)银行结算的范围、方式及结算的规定1、公司在生产经营过程中发生的各项经济业务,除《现金管理暂行条例》规定可使用现金外,一律按中国人民银行总行发布的《银行结算办法》及其补充规定,通过银行办理转账结算,不得直接支付现金或开具现金支票。
2、公司对资金实行集中统一管理,公司及其控股子公司根据生产经营的需要开立银行结算账户。
3、根据《银行结算办法》和公司的业务特点,可采用银行汇票、支票、信用卡等结算方式,公司在办理银行结算时,必须严格遵守银行结算纪律和结算原则,不得出租、出借银行帐号,不得为外单位或个人代收代支或转账套现，不得签发空头支票和远期支票。
对作废的转帐支票等结算票据应随原付款凭证一起装订,不得随意丢弃。
4、建立银行结算票据的签收、签发管理制度,会计人员对于收到外来银行结算票据时要按照票据法的规定,对结算票据的要素进行严格的审核,审核无误后才可以填制和办理各类结算业务及相关的账户处理,以确保银行凭单及其结算票据完整有序的传递,并按照银行结算规定办理各类债权的委托手续。
(二)银行存款的核算及日常管理的规定1、公司按开户银行、存款种类等,分别设置银行存款日记账。
2、出纳人员要按照审核无误的记账凭证及时登记银行日记账,每月终了结出银行存款余额。
3、月度终了,应将银行存款日记账余额与开户银行送来的银行余额对账单进行核对,如有未达账项必须逐笔查明原因,督促经办人员及时处理,并编制“银行存款余额调节表”,以确保账实相符。
4、转帐支票等银行结算票据由出纳人员专人保管,银行印鉴章的保管必须按公司货币资金管理制度确定的内部牵制原则的要求严格分工,分别保管,出纳人员不得兼管。
5、公司员工因公出差暂借的备用金,必须在出差回本单位后五日内办理报销手续,不得以任何形式拖延报销或延期交回多余的备用金,将公款移作他用,特殊情况由单位领导同意并说明原因后报财务部批准。
6、其他货币资金由财务部根据需要设置明细账和相应的台账进行核算和管理。
企业银行存款管理制度范文
企业银行存款管理制度范文企业银行存款管理制度第一章总则第一条为了规范企业银行存款管理，确保企业资金安全和高效使用，制定本制度。
第二条本制度适用于所有企业开展银行存款业务，并适用于与之有关的职工、部门和全体工作人员。
第三条企业银行存款是指企业将闲置资金存入银行机构作为存款，并通过银行机构提供的各种金融产品和服务实现资金运作的活动。
第四条企业银行存款管理的目标是：稳定企业资金收益、保证资金安全、提高资金使用效益。
第五条建立企业银行存款管理制度，要坚持规范、公正、透明、稳健的原则，根据国家法律法规和银行业监管政策，结合本企业的实际情况制定。
第二章存款管理的原则第六条存款管理应坚持稳健经营原则，确保企业资金安全。
第七条存款管理应坚持规范运作原则，规定存款业务的操作流程和管理职责。
第八条存款管理应坚持风险控制原则，建立健全风险管理体系，有效预防风险和应对突发事件。
第九条存款管理应坚持公平合理原则，根据企业不同层级和部门的需要，合理分配资金并统一管理。
第十条存款管理应坚持信息公开原则，建立完善的信息沟通渠道，确保决策者及时获得各项存款业务的相关信息。
第三章存款的种类和用途第十一条存款分为活期存款、定期存款、通知存款和其他类型存款。
第十二条活期存款是指企业在银行开立的一种随时可以取款、没有固定期限的存款。
第十三条定期存款是指企业在银行开立的一种具有固定期限的存款，期限分为一个月、三个月、六个月和一年等。
第十四条通知存款是指企业在银行开立的一种需要提前通知的存款，提前通知的期限由企业和银行约定。
第十五条其他类型存款是指企业根据特定需求开展的其他存款业务，如保证金存款、托管存款等。
第十六条企业存款的主要用途包括但不限于：日常经营资金、项目投资资金、资金周转等。
第四章存款管理的职责和权限第十七条企业存款管理的职责和权限由资金管理部门负责，具体包括以下方面：（一）制定存款管理制度，并监督各部门和职工执行。
（二）对企业存款账户的开立、解闭进行审批。
公司现金银行存款管理制度
第一章总则第一条为加强公司现金和银行存款的管理，确保资金的安全、合规和高效使用，根据国家相关法律法规和公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司总部及所属分支机构、子公司。
第三条公司现金和银行存款的管理遵循以下原则：1. 安全性：确保资金安全，防止资金损失、挪用和被盗。
2. 合规性：遵守国家法律法规，遵循财务会计制度。
3. 效率性：提高资金使用效率，确保资金及时到位。
4. 透明性：加强资金管理，确保资金使用情况公开、透明。
第二章现金管理第四条公司现金收支应严格按照国家现金管理的规定执行，遵守现金收支审批程序。
第五条公司设立现金出纳，负责现金的收付、保管和核算。
出纳人员不得兼任其他职务。
第六条公司库存现金限额根据业务需要和实际需求确定，一般不超过企业、单位3-5天的日常零星现金开支。
第七条现金收支必须取得合法、有效的凭证，包括但不限于收据、发票、支票等。
第八条现金收支应按日编制现金日记账，及时核对现金余额，确保账实相符。
第三章银行存款管理第九条公司银行存款账户应严格按照国家规定开设，并报上级主管部门备案。
第十条公司设立银行账户管理员，负责银行账户的开设、变更和注销。
第十一条银行存款收支应严格按照国家规定执行，遵守银行结算纪律。
第十二条银行存款收支必须取得合法、有效的凭证，包括但不限于支票、汇票、电汇等。
第十三条银行存款收支应按日编制银行存款日记账，及时核对银行存款余额，确保账实相符。
第四章资金审批第十四条公司资金支出应严格按照审批权限和程序执行。
第十五条资金支出审批权限如下：1. 1000元以下（含1000元）的支出，由部门负责人审批。
2. 1000元以上至5万元的支出，由财务部门负责人审批。
3. 5万元以上至10万元的支出，由公司总经理审批。
4. 10万元以上及以上的支出，由董事会审批。
第五章监督检查第十六条公司财务部门负责对现金和银行存款管理制度的执行情况进行监督检查。
第十七条对违反本制度的行为，公司将视情节轻重给予警告、罚款、解除劳动合同等处分。
银行存款管理制度范本
**第一章总则**第一条为加强本单位的银行存款管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规和财务管理制度，特制定本制度。
第二条本制度适用于本单位所有涉及银行存款的业务活动。
**第二章银行账户管理**第三条本单位应在银行开设必要的账户，包括基本账户、专用账户等，并严格按照规定用途使用。
第四条银行账户的设立、变更、撤销需经财务部门负责人审批，并报单位领导批准。
第五条银行账户的印鉴、密码由财务部门指定专人保管，不得随意泄露。
第六条银行账户的余额应定期与银行对账，确保账实相符。
**第三章资金收支管理**第七条资金收支必须遵守国家法律法规，不得违反国家财经纪律。
第八条资金收支应实行预算管理，严格按照预算执行。
第九条资金支出需经部门负责人审批，重大支出需经单位领导批准。
第十条严禁利用银行账户进行非法交易、套取现金、挪用公款等违法行为。
**第四章支票管理**第十一条支票的签发必须严格按照规定程序进行，不得签发空头支票。
第十二条支票的领用、签发、注销等手续必须齐全，并妥善保管。
第十三条支票的审批权限如下：1000元以下由部门负责人审批，1000元（含）以上由财务部门负责人审批。
**第五章银行存款日记账管理**第十四条银行存款日记账应按照规定格式设置，真实、完整、准确地记录银行存款的收支情况。
第十五条银行存款日记账应由专人负责登记，定期与银行对账，确保账实相符。
第十六条银行存款日记账的登记应做到及时、准确、完整，不得出现错账、漏账。
**第六章监督检查**第十七条单位领导应对银行存款管理制度的执行情况进行监督检查。
第十八条财务部门应定期对银行存款管理情况进行自查，发现问题及时整改。
第十九条对违反本制度的行为，一经发现，将严肃处理。
**第七章附则**第二十条本制度由财务部门负责解释。
第二十一条本制度自发布之日起施行。
---本范本仅供参考，具体内容可根据单位实际情况进行调整。
公司存款管理制度
一、总则为了加强公司资金管理，确保资金安全，提高资金使用效率，规范银行存款行为，特制定本制度。
二、适用范围本制度适用于公司所有涉及银行存款的部门、员工以及与公司业务相关的合作伙伴。
三、管理原则1. 安全性原则：确保公司资金安全，防范资金风险。
2. 效率性原则：提高资金使用效率，降低资金成本。
3. 规范性原则：规范银行存款行为，确保各项操作符合国家法律法规和公司内部管理规定。
四、职责分工1. 财务部负责制定、修订和监督执行公司存款管理制度。
2. 各部门负责人负责对本部门银行存款进行监督管理，确保本部门银行存款合规、安全。
3. 会计负责具体执行银行存款业务，及时、准确记录和报告银行存款情况。
五、具体管理规定1. 银行账户管理（1）公司应设立专用的银行账户，用于存放公司资金，并确保账户资金安全。
（2）银行账户的开设、变更和撤销，需经公司财务部审核批准。
（3）公司不得将个人名义的银行账户用于公司资金收支。
2. 资金收支结算（1）认真及时办理资金收支结算业务，不错不漏。
（2）严格执行银行结算制度，确保资金结算安全、及时。
3. 银行存款日记账管理（1）会计应认真做好银行存款日记账的登记工作，做到日清月结。
（2）经常核实存款余额，做好未达帐项调节表，并及时查对未达帐项，避免错账损失。
4. 银行存款凭证管理（1）会计应妥善保管银行存款凭证，确保凭证完整、清晰。
（2）对遗失或损坏的银行存款凭证，应及时向银行申请补办。
5. 转账和套取现金管理（1）不得将货款用个人名义存入银行。
（2）不得利用本单位帐户为他人和外单位转账或套取现金。
六、监督检查1. 公司财务部定期对各部门银行存款进行监督检查，确保本制度执行到位。
2. 对违反本制度的行为，公司应予以严肃处理，情节严重的，追究相关责任。
七、附则本制度由公司财务部负责解释，自发布之日起执行。
如遇国家法律法规或公司内部管理规定发生变化，本制度相应予以修订。
公司银行存款账户管理制度
第一章总则第一条为加强公司银行存款管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规和公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有银行存款账户的管理。
第三条公司银行存款账户管理应遵循以下原则：1. 安全性原则：确保资金安全，防止资金损失和风险；2. 合法性原则：遵守国家法律法规，规范银行存款行为；3. 效率性原则：提高资金使用效率，降低资金成本；4. 透明性原则：加强账户管理，确保资金运作透明。
第二章账户开设与管理第四条公司银行存款账户的开设：1. 公司财务部门根据公司业务需要，向银行申请开设银行存款账户；2. 银行根据公司提供的资料，审核通过后，为公司开设银行存款账户；3. 财务部门应在银行账户开设后及时办理预留印鉴手续。
第五条账户管理：1. 财务部门应指定专人负责银行存款账户的管理，定期核对账户余额；2. 财务部门应建立健全银行存款账户台账，详细记录账户信息、资金收支情况；3. 财务部门应定期与银行对账，确保账实相符；4. 财务部门应定期检查账户使用情况，发现异常情况及时报告公司领导。
第三章资金收支管理第六条资金收支：1. 公司资金收支应严格按照国家法律法规和公司内部规定执行；2. 财务部门应建立健全资金收支审批制度，明确审批权限和流程；3. 资金支出应附具合法、合规的原始凭证，确保资金支出真实、合法；4. 资金收入应及时入账，确保收入及时、完整。
第七条资金划转：1. 资金划转应严格按照审批程序执行，确保资金划转合法、合规；2. 资金划转应使用公司名义，不得使用个人名义；3. 资金划转应附具合法、合规的原始凭证，确保资金划转真实、合法。
第四章监督与考核第八条公司领导应对银行存款账户管理进行监督，确保制度执行到位。
第九条财务部门应定期对银行存款账户管理进行自查，发现问题及时整改。
第十条公司对银行存款账户管理进行考核，考核内容包括：1. 账户管理规范性；2. 资金收支合规性；3. 资金使用效率；4. 账户安全状况。
企业银行存款财务管理制度
第一章总则第一条为加强企业银行存款管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据《中华人民共和国会计法》、《企业会计制度》等相关法律法规，结合本企业实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于本企业及其所属子公司、分支机构的银行存款管理。
第三条企业银行存款管理应遵循以下原则：1. 集中管理原则：企业银行存款应实行集中管理，由财务部门统一负责。
2. 安全保障原则：确保银行存款安全，防止资金损失。
3. 高效使用原则：提高资金使用效率，充分发挥资金效益。
4. 规范操作原则：严格按照国家法律法规和本制度执行，确保操作规范。
第二章组织架构与职责第四条企业财务部门负责银行存款的日常管理工作，其主要职责包括：1. 制定和实施银行存款管理制度。
2. 负责银行账户的开设、变更和注销。
3. 负责银行存款的收付、核对和账务处理。
4. 负责银行存款的安全保管。
5. 定期对银行存款进行盘点和核对。
第五条企业财务部门下设银行存款管理岗位，具体职责如下：1. 负责银行存款的收付、核对和账务处理。
2. 负责银行存款的安全保管。
3. 参与制定和实施银行存款管理制度。
4. 配合上级部门开展银行存款管理工作。
第三章银行账户管理第六条企业银行账户分为基本账户、一般账户和临时账户。
第七条企业基本账户用于日常经营活动的收支，应遵守以下规定：1. 基本账户的开立、变更和注销，需经企业法定代表人或授权代表批准。
2. 基本账户的收支，应严格按照国家法律法规和本制度执行。
3. 基本账户的余额，应保持在合理范围内。
第八条企业一般账户和临时账户的开设、变更和注销，参照基本账户的规定执行。
第四章银行存款收付管理第九条企业银行存款收付，应严格执行以下规定：1. 收付款项应使用企业规定的结算凭证，并注明收款人、付款人、金额等信息。
2. 收付款项应经过审批，并经财务部门负责人签字确认。
3. 收付款项应与实际业务相符，不得挪用、截留或转移。
4. 收付款项应及时入账，确保账实相符。
公司银行存款理财管理制度
第一章总则第一条为规范公司银行存款理财业务，提高资金使用效率，降低财务风险，保障公司资金安全，根据国家相关法律法规和公司章程，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司及子公司（以下简称“公司”）的所有银行存款理财业务。
第三条公司银行存款理财业务应遵循以下原则：1. 安全性原则：确保资金安全，避免损失；2. 效益性原则：提高资金使用效率，实现资金保值增值；3. 流动性原则：保持合理的资金流动性，满足公司日常经营需求；4. 合规性原则：遵守国家法律法规和金融政策，确保业务合规。
第二章理财业务范围第四条公司银行存款理财业务包括但不限于以下几种方式：1. 定期存款；2. 理财产品购买；3. 货币市场基金；4. 商业银行理财产品；5. 其他经批准的银行存款理财方式。
第三章理财业务管理第五条理财业务管理部门1. 公司设立理财业务管理部门，负责公司银行存款理财业务的规划、实施和监督；2. 理财业务管理部门应配备专职人员，负责理财业务的日常管理工作。
第六条理财业务决策1. 公司理财业务决策机构为董事会和股东大会；2. 理财业务管理部门应根据公司经营状况、资金需求、市场行情等因素，制定理财计划，提交董事会或股东大会审议；3. 理财业务管理部门应定期向董事会或股东大会报告理财业务执行情况。
第七条理财业务授权1. 公司设立理财业务授权制度，明确授权范围、权限和期限；2. 理财业务管理部门应根据授权制度，对理财业务进行审批和执行。
第八条理财业务风险管理1. 公司应建立理财业务风险管理体系，对理财业务进行风险评估、监控和预警；2. 理财业务管理部门应定期对理财业务风险进行评估，并向董事会或股东大会报告。
第四章理财业务内部控制第九条内部控制制度1. 公司应建立健全理财业务内部控制制度，包括风险管理、业务流程、审批权限等；2. 理财业务管理部门应按照内部控制制度，对理财业务进行监督和管理。
第十条内部审计1. 公司应设立内部审计部门，对理财业务进行定期审计；2. 内部审计部门应独立于理财业务管理部门，确保审计工作的客观性和公正性。
单位存款管理制度
一、总则为加强本单位的资金管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规，结合本单位实际情况，特制定本制度。
二、适用范围本制度适用于本单位所有涉及银行存款业务的部门和个人。
三、银行账户管理1. 本单位银行账户分为基本存款账户、一般存款账户和专用存款账户。
2. 基本存款账户用于核算本单位经费、办理日常转账结算和现金收付等业务。
3. 一般存款账户用于因借款或其他结算需要开立的账户，只能用于办理转账结算和现金缴存，不能支取现金。
4. 专用存款账户用于对有特定用途资金进行专项管理和使用，一般不能支取现金，确需支取现金的须经中国人民银行批准。
5. 单位必须经过财务部门批准，方可到银行开立银行存款账户。
四、资金收支管理1. 严格执行资金收支两条线，确保资金安全。
2. 资金收入应及时存入银行，不得坐支现金。
3. 资金支出要取得合理、合法的凭据，严格按照《支付结算办法》等国家有关规定办理。
4. 货币资金支付业务经批准后由出纳员填制有关支付凭证，办理货币资金支付业务。
五、内部控制与监督1. 严格执行不相容岗位相互分离、相互制约和监督的原则。
2. 货币资金收支与记账的岗位分离，经办人员与审核人员分离，支票保管与财务专用章和负责人名章保管分离。
3. 公司主管会计工作负责人对货币资金内部控制的建立健全和有效实施以及货币资金的安全完整负责。
4. 定期对银行账户、资金收支情况进行检查，发现问题及时整改。
六、责任与处罚1. 各部门和个人应严格遵守本制度，对违反本制度的行为，视情节轻重给予批评教育、经济处罚或纪律处分。
2. 财务部门负责对本制度的实施情况进行监督检查，确保制度的有效执行。
七、附则1. 本制度由财务部门负责解释。
2. 本制度自发布之日起实施。
通过以上单位存款管理制度，旨在规范本单位银行存款业务，加强资金管理，提高资金使用效率，确保资金安全。
各部门和个人应认真学习并严格执行本制度，共同维护本单位的经济秩序。
公司银行存款管理制度
公司银行存款管理制度第一章总则第一条为规范企业的银行存款业务，防范因银行存款管理不规范给企业带来资金损失，确保企业资金的安全与有效使用，根据国家《银行账户管理办法》等法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于有限公司所属各单位。
第三条本制度中的银行存款是指企业存放在银行或其他金融机构的货币资金。
第四条企业发生的经济往来,除《有限公司现金管理制度》中使用现金的规定外，都必须通过银行转账结算。
第五条单位财务负责人对本单位银行存款管理制度的建立健全及有效实施负责。
第二章银行账户管理第六条企业银行账户开户工作统一由财务部负责，日常管理由财务部指定专人负责管理。
第七条企业开设账户的审批程序：企业账户分为基本户、一般户、专用户与临时户，开设与注销的审批流程为：资金管理专员申请→财务部主任审核→财务负责人审核→总经理审批。
第八条企业银行账户应依据国家有关规定开立，并用于办理结算业务、资金信贷和现金收付，具体可设基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户、专用存款账户。
各账户功能如下所示：1、基本存款账户：办理企业日常转账结算与现金支付的账户，如日常经营活动的资金支付，奖金等现金的支取等。
2、一般存款账户：办理企业的借款转存、借款归还和其他结算的资金收付，此账户只可办理现金缴存，不可办理现金支付。
3、临时存款账户：办理临时机构或存款人临时经营活动发生的资金收付，在国家现金管理的规定范围内可办理现金支取。
4、专用存款账户：办理企业的缴税业务或农民工预储保证金等资金收付，做到专款专用。
第九条开设企业银行账户时要根据上述审批程序进行，需有各级管理人员的审批意见，不得私自以企业名义开设账户。
第十条开立银行账户，开户银行要尽量选择四大国有银行或对公司融资有帮助的银行。
第十一条银行账户的账号必须保密，非因业务需要不准外泄。
财务部应定期检查银行账户开设及使用情况，对不再需要使用的账户，及时清理销户。
检查中一旦发现问题，应及时处理。
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银行存款管理制度
第一章总则
第一条为规范企业的银行存款业务，防范因银行存款管理不规范给企业带来资金损失，确保企业资金的安全与有效使用，根据国家《银行账户管理办法》等法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于有限公司所属各单位。
第三条本制度中的银行存款是指企业存放在银行或其他金融机构的货币资金。
第四条企业发生的经济往来 , 除《有限公司现金管理制度》中使用现金的规定外，都必须通过银行转账结算。
第五条单位财务负责人对本单位银行存款管理制度的建立健全及有效实施负责。
第二章银行账户管理
第六条企业银行账户开户工作统一由财务部负责，日常管理由财务部指定专人负责管理。
第七条企业开设账户的审批程序：企业账户分为基本户、一般户、专用户与临时户，开设与注销的审批流程为：资金管理专员申请T 财务部主任审核T财务负责人审核T总经理审批。
第八条企业银行账户应依据国家有关规定开立，并用于办理结
算业务、资金信贷和现金收付，具体可设基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户、专用存款账户。
各账户功能如下所示：
1、基本存款账户：办理企业日常转账结算与现金支付的账户，如日常经营活动的资金支付，奖金等现金的支取等。
2、一般存款账户：办理企业的借款转存、借款归还和其他结算的资金收付，此账户只可办理现金缴存，不可办理现金支付。
3、临时存款账户：办理临时机构或存款人临时经营活动发生的资金收付，在国家现金管理的规定范围内可办理现金支取。
4、专用存款账户：办理企业的缴税业务或农民工预储保证金等资金收付，做到专款专用。
第九条开设企业银行账户时要根据上述审批程序进行，需有各级管理人员的审批意见，不得私自以企业名义开设账户。
第十条开立银行账户，开户银行要尽量选择四大国有银行或对公司融资有帮助的银行。
第十一条银行账户的账号必须保密，非因业务需要不准外泄。
财务部应定期检查银行账户开设及使用情况，对不再需要使用的账户，及时清理销户。
检查中一旦发现问题，应及时处理。
第十二条企业银行账户的开户、存储资金的分配、销户要立足于和银行发展长期的合作关系，不得随便因个人关系转移，企业原则上不办理各类保函业务。
第三章银行存款业务管理。