证券投资顾问业务易错知识点

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证券投资顾问之证券投资顾问业务考试考点大全笔记

证券投资顾问之证券投资顾问业务考试考点大全笔记1、证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站，公示下列（）信息，方便投资者查询、监督。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：C2、下列关于货币时间价值的影响因素说法正确的是（）。

A.Ⅰ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ正确答案：A3、上市公司必须遵守财务公开的原则，定期公开自己的财务报表。

这些财务报表主要包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D4、（）是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。

A.总体B.样本C.统计量D.常模正确答案：A5、关于艾氏波浪理论说法正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正确答案：D6、风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：A7、我国税收分类按照税收负担能否转嫁可分为（）。

A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ正确答案：C8、税务规划可分避税规划、节税规划和转嫁规划三类，其中避税规划的特征有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正确答案：D9、张先生为了给女儿准备教育储蓄金，在未来的10年里,每年年底都申购10000元的债券型基金,年收益率为8%,则10年后张先生准备的这笔储蓄金为（）元。

A.14486.56B.67105.4C.144865.6D.156454.9正确答案：C10、“5Cs”方法属于（）评级方法。

A.信用评分法B.专家判断法C.历史模型法D.压力测试法正确答案：B11、以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。

A.普通型人寿保险B.年金保险C.新型人寿保险D.医疗保脸正确答案：D12、下列关于普通股和优先股的说法中，正确的有（）。

证券中的容易出错的知识点

证券中的容易出错的知识点在证券市场中，存在着一些容易混淆或易于出错的知识点，这些知识点涉及投资者在交易操作和投资决策中的困惑和误解。

本文将介绍一些常见的容易出错的证券知识点，并提供正确的理解和运用方法，帮助投资者更好地参与证券市场。

一、市价与限价委托市价委托是指投资者在委托买卖证券时，以当前市场价格进行交易，即以委托成交的最优价格买入或卖出证券。

而限价委托则是投资者设定一个价格区间，只有当市场价格达到或超过该价格时，委托才能成交。

容易出错的地方在于投资者在下单时对市价委托和限价委托理解不清，导致交易结果与预期不符。

正确的理解和运用方法是，在市场较为平稳时使用限价委托可以更好地控制交易价格，而在市场波动较大时使用市价委托可以更快成交。

投资者在委托交易时，需根据市场情况灵活选择适合的委托方式，避免因错误使用而造成交易失误。

二、涨停板与跌停板的操作涨停板是指股票交易过程中，当股价上涨到达一定幅度后，涨幅超过规定的涨停幅度，此时该股票暂停交易，即无法进行买入或卖出操作；跌停板则是股票下跌幅度超过一定限度后，暂停交易。

许多投资者在涨停板和跌停板操作中容易出错，导致无法及时获得预期收益或控制风险。

正确的操作方法是，在涨停板操作中，投资者应避免追高杀跌，应与市场同向而行，遵循趋势操作原则，灵活把握买卖时机。

在跌停板操作中，投资者则应冷静判断市场风险，根据个股情况和市场走势合理决策，避免盲目割肉或错失良机。

三、股票定向增发与配股的区别股票定向增发和配股是两种不同的股票融资方式，但许多投资者容易混淆或误解两者之间的区别。

定向增发是指公司以非公开方式向特定的投资者增发股票，而配股是指公司向现有股东按比例配售新股。

正确的理解和应用方法是，定向增发的对象是特定投资者，包括机构投资者、战略投资者等，并且发行价格通常高于市场价格；配股则是按照持股比例向现有股东配售新股，并且配股价格相对较低。

投资者在考虑参与股票融资时，需要根据公司的实际情况和融资方式进行理性判断和决策，以获取投资收益。

证券从业易错知识点总结

证券从业易错知识点总结一、概述证券从业人员在从事证券业务过程中，常常会遇到一些易错的知识点。

本文将对常见的易错知识点进行总结，以帮助从业人员加深对这些问题的理解，避免犯错。

二、投资者适当性原则1. 适当性原则的定义及要求适当性原则是指证券从业人员在向客户推荐证券产品或服务时，应根据客户的风险承受能力、投资目标、资产状况等因素，确保所推荐的证券产品或服务适合客户的需求，并保护投资者的利益。

从业人员在向客户提供服务时，应了解客户的投资知识、投资经验、财务状况等，并向客户提供适当的风险提示，确保所推荐的产品适合客户投资。

2. 客户分类和风险承受能力评估根据证券法规定，投资者可分为普通投资者和专业投资者。

证券从业人员应在客户开户时，对客户进行风险承受能力评估，包括询问客户的投资经验、投资知识、资产状况等信息，以确定客户的风险承受能力分类，并根据客户的分类向其提供相应的服务和产品。

3. 风险揭示和适当性承诺从业人员应向客户全面揭示特定证券产品的风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险等，帮助客户充分了解并评估所投资的风险。

同时，从业人员还需要与客户签署适当性承诺书，确保客户理解所购买的产品的风险和合适性。

三、信息披露要求1. 信息披露的重要性信息披露是证券市场的基本原则之一，通过向市场公开披露公司和证券的相关信息，保护投资者的知情权，提高市场的透明度。

2. 信息披露的内容与方式公司信息披露包括财务报告、业绩预告、重大事项、股东大会决议等，而证券信息披露则包括证券发行、交易、上市相关的信息。

信息披露的方式包括定期报告、临时报告、公告通知等多种形式，其中定期报告是指公司每年提供的财务报告，而临时报告则是在发生重大事项时向市场及时披露。

3. 内幕交易禁止规定证券从业人员及公司内部人员禁止利用其掌握的未公开信息进行交易，即内幕交易。

内幕交易行为违反了信息公平原则，损害了投资者的利益和市场的公信力。

四、证券交易相关知识1. 市价单和限价单市价单是指投资者按照当前市场价格交易证券，而限价单是投资者指定出售或购买的证券的最高可接受价格或最低可接受价格，以保证交易在特定价格范围内进行。

2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务知识点归纳总结(精华版)

2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务知识点归纳总结(精华版)1、下列关于道氏理论的主要原理，说法正确的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ正确答案：A2、在进行投资规划时，对投资对象的分析包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：B3、客户信息收集主要包括（）。

A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：A4、自下而上的分析法主要步骤为（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅢC.Ⅲ.Ⅳ.Ⅰ.ⅡD.Ⅳ.Ⅲ.Ⅱ.Ⅰ正确答案：D5、证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。

A.自动回避制度B.隔离墙制度C.事前回避制度D.分类经营制度正确答案：B6、情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下,其整体流动性风险可能出现的不同状况。

通常需考虑在市场条件分别为（）可能出现的有利或不利的重大流动性变化。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正确答案：D7、在现金管理中，年度支出预算等于（）。

A.年度收入—年度支出B.年储蓄目标—年度支出C.年度收人—上一年支出D.年度收入—年储蓄目标正确答案：D8、关于每股净资产指标，下列说法正确的有()。

A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ正确答案：D9、客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。

A.教育和投资规划B.家庭收支和债务管理C.对人身、财产保障等的保险计划D.税收安排和遗产分配正确答案：B10、以下属于金融市场泡沫特征的是（）A.II、III、IVB.I、IIIC.III、IVD.I、II、IV正确答案：D11、对于一个只关心风险的投资者，（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正确答案：B12、根据《证券投资顾问业务暂行规定》的规定，对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。

证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识点总结(超全)

证券投资顾问之证券投资顾问业务考试知识点总结(超全)1、在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：D2、对支撑线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线（）的确认。

A.影响力B.重要性C.走势D.估值正确答案：B3、下列关于简单型消极投资策略的说法中，正确的有（）。

A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：B4、证券的绝对估计值法包括（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：C5、证券投资顾问应公平维护客户利益不得（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ正确答案：A6、下列关于年金的表述，正确的是()。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ正确答案：A7、下列关于信用风险预期损失的说法，不正确的有（）。

A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ正确答案：B8、下列信息中属于客户的定量信息的是（）。

A.金钱观B.每月收入与支出C.风险偏好D.投资经验正确答案：B9、（）对证券公司、证券投资咨词机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。

A.中国证券业协会B.中国证监会C.国务院D.期货业协会正确答案：A10、关于风险偏好的说法，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ正确答案：A11、简单型消扱投资策略的缺点是（）。

A.放弃从市场环境变化中获利的可能B.交易成本和管理费用最大化C.适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况D.收益的不稳定正确答案：A12、家庭的生命周期包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正确答案：C13、传统体制下的直接传导机制的特点有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A14、下列不属于骑乘收益率曲线的是（）。

A.子弹式策略B.极端策略C.两极策略D.梯式策略正确答案：B15、按照证券投资顾问业务暂行规定的要求，证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（）等环节实行留痕管理。

2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务知识点总结(超全)

2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务知识点总结(超全)1、用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。

A.己获利息倍数B.流动比率C.速动比率D.应收账款周转率正确答案：A2、从长期看，影响公司产品竞争能力水平的主要因素有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：C3、根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，下列正确的有()。

A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A4、影响证券市场供给的制度因素主要有（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：C5、已知某公司某年财务数据如下：年初存货69万元，年初流动资产130万元，年末存货62万元，年末流动资产123万元，营业利润96万元，营业成本304万元，利润总额53万元，净利润37万元，根据上述数据可以计算出（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ正确答案：A6、下列关于金融市场泡沫的特征和规律，说法正确的有（）。

A.I、ⅡB.I、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅳ正确答案：D7、股票的收益来源主要有()。

A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ正确答案：D8、我国主要的保险品种有（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：D9、信用利差是用以向投资者（）的、高于无风险利率的利差。

A.补偿利率波动风险B.补偿流动风险C.补偿信用风险D.补偿企业运营风险正确答案：C10、下列属于我国税种的是（）。

A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ正确答案：D11、公司产品竞争能力分析需要分析公司（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV、VB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、VC.Ⅲ、IV、VD.Ⅰ、IV、V正确答案：A12、（）是行业形成的基本保证。

A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ正确答案：D13、下列关于公司偿债能力分析的说法，正确的有（）。

证券从业中的易错知识点

证券从业中的易错知识点一、市场行情与交易所知识点1.1 股票、债券和基金的区别股票是公司的股权证明，代表股东的所有权；债券是公司或政府的借款债权凭证；基金是集合投资者资金进行证券投资的一种方式。

1.2 证券交易所的种类主要包括上交所、深交所、中小板和创业板等，不同的交易所主要根据发行规模、上市条件和交易机制等进行分类。

1.3 盘后交易盘后交易指的是证券交易所闭市后的交易时间段，常用于大宗交易和定价机制的优化。

二、证券投资基础知识点2.1 市盈率（PE Ratio）市盈率是衡量一家公司股票价格相对盈利能力的指标，计算方法为市场价格除以每股收益。

2.2 市净率（PB Ratio）市净率是衡量一家公司股票价格相对净资产的指标，计算方法为市场价格除以每股净资产。

2.3 股息率（Dividend Yield）股息率是衡量一家公司普通股现金股利相对市场价格的指标，计算方法为每股股息除以市场价格。

三、证券分析与投资策略知识点3.1 基本面分析与技术分析基本面分析注重分析公司的财务指标、经营状况等因素，而技术分析则注重研究股票价格和交易量等技术指标。

3.2 风险与收益的平衡投资者应该根据自身的风险承受能力和收益目标来平衡投资组合中的风险与收益，并做好风险管理。

3.3 分散投资策略分散投资策略是指将投资资金分散投资于不同行业、不同地区或不同资产种类，以降低风险。

四、证券市场监管与法律知识点4.1 证券监管机构证券监管机构负责监督和管理证券市场，确保市场的公平、透明和稳定运行，主要包括证券监管委员会和证券交易所等。

4.2 内幕交易与操纵市场内幕交易是指利用未公开信息进行证券交易的行为，操纵市场则是指通过操纵股价或交易量等手段来获取利益。

4.3 证券法律法规证券法律法规是指规范证券市场活动的法律和法规，包括证券法、证券交易所规则和公司法等。

五、投资者权益保护与投诉渠道知识点5.1 投资者教育与知情权保护证券从业人员应加强对投资者的教育，提供真实、准确的信息，保障投资者的知情权和合法权益。

证券从业资格易错题解析

证券从业资格易错题解析证券从业资格考试是负责监管证券市场的人员进行从业资格认证所必须通过的考试。

在这个考试中，一些题目容易让考生陷入困惑，因为它们常常涉及到细微而重要的概念。

本文将针对一些易错题进行解析，帮助考生更好地应对证券从业资格考试。

一、基础知识类1. 以下关于证券公司投资顾问业务的说法中，正确的是：A. 投资顾问签订的业务委托只能为一年以内B. 投资顾问必须经过中国证券监督管理委员会批准C. 投资顾问不得向客户提供证券投资建议D. 投资顾问有权收取客户业务咨询费用解析：D. 投资顾问有权收取客户业务咨询费用对于投资顾问业务，投资顾问与客户签订的业务委托可以超过一年，投资顾问必须经过中国证券监督管理委员会批准，而且投资顾问会向客户提供证券投资建议，并且有权收取客户业务咨询费用。

2. 以下关于证券交易所的说法中，错误的是：A. 证券交易所的主要职责是推动证券市场的发展B. 证券交易所对注册的证券公司进行监管C. 证券交易所提供证券买卖撮合服务D. 证券交易所可以直接参与证券交易解析：D. 证券交易所可以直接参与证券交易证券交易所的主要职责是推动证券市场的发展，同时对注册的证券公司进行监管，并提供证券买卖撮合服务。

但证券交易所本身不参与证券交易，而是提供交易场所和交易所需的基础设施。

二、法律法规类1. 以下属于证券法规范行为的是：A. 诱导他人买卖证券B. 内幕交易C. 发布虚假陈述D. 透过虚拟账户交易证券解析：B. 内幕交易证券法规范了多种行为，包括诱导他人买卖证券、发布虚假陈述等。

然而，内幕交易是其中被禁止的行为。

透过虚拟账户交易证券并没有违反证券法规。

2. 以下关于证券交易的法律事实，正确的是：A. 证券投资基金分销机构可以履行交易职责B. 证券交易应当在证券交易所进行C. 证券交易应当向投资顾问咨询D. 证券经纪人只能进行一种证券的买卖解析：B. 证券交易应当在证券交易所进行证券投资基金分销机构一般不具备交易职责，证券交易应当在证券交易所进行，而不是向投资顾问咨询。

2023-2024证券投资顾问之证券投资顾问业务重点知识点大全

2023-2024证券投资顾问之证券投资顾问业务重点知识点大全1、已知某公司某年财务数据如下：年初存货69万元，年初流动资产130万元，年末存货62万元，年末流动资产123万元，营业利润96万元，营业成本304万元，利润总额53万元，净利润37万元。

根据上述数据可以计算出（）。

A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A2、关于支撑线和压力线说法错误的是（）。

A.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正确答案：C3、根据相对强弱指数的取值大小，投资操作不同，以下属于买入操作的取值范围的是（）。

A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ正确答案：A4、我国法律法规对适当性原则的规定《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：C5、公司经理层素质主要是从（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正确答案：A6、由上而下分析法的主要步骤包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正确答案：A7、经济基本面的评价因素有哪些（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ正确答案：B8、风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A.一B.二C.三D.四正确答案：B9、股票类证券产品的基本特征包括（）。

A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ正确答案：B10、不同债券品种在（）等方面的差别，决定了债券互换的可行性和潜在获利可能。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：D11、存货周转率是衡量和评介公司（）等各环节管理状况的综合性指标。

A.I、II、IVB.II、III、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV正确答案：C12、属于客户理财需求短期目标的有（）。

证券投资顾问之证券投资顾问业务考试考点总结

证券投资顾问之证券投资顾问业务考试考点总结1、证券投资顾问不得通过（）作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：B2、下列属于人气型指标的有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：B3、如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。

A.成长期B.形成期C.衰老期D.成熟期正确答案：A4、现金预算必须与个人的（）一致。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D5、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的（），评估客户的风险承受能力。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：C6、行业和区域分析属于（）层次的分析A.宏观B.中观C.微观D.局部正确答案：B7、公司分析中最重要的是（）。

A.公司经营能力分析B.公司行业地位分析C.公司产品分析D.公司财务分析正确答案：D8、下列关于信用评分模型的说法正确的有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正确答案：D9、证券公司、证券投资咨询机构应当按照（）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：D10、提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议。

协议应当包括（）.A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：A11、简单型消极投资策略适用于（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ正确答案：D12、制定保险规划的原则有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正确答案：A13、以下关于证券投资顾问的行为说法正确的是（）。

证券投资顾问之证券投资顾问业务考试易错知识点总结

证券投资顾问之证券投资顾问业务考试易错知识点总结1、证券市场供给的决定因素有（）A.Ⅰ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅲ正确答案：C2、对信息干扰的背景包括()。

A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D3、控制流动性风险的主要做法，主要根据（）,对正常和压力情景下未来不同时间段的资产负债期限错配、融资来源的多元化和稳定程度、优质流动性资产及市场流动性等进行监测和分析，对异常情况及时预警。

A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正确答案：D4、紧急预备金可以以（）方式进行储备。

A.II、IIIB.I、II、III、IVC.III、IVD.I、II正确答案：B5、下列各项中，（）不是银行等金融机构的流动性风险预警的内部预警指标或信号。

A.所发行的股票价格下跌B.某项业务风险水平增加C.盈利能力下降D.资产过于集中正确答案：A6、货币政策调控系统主要由（）等基本要素构成。

A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：A7、（）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理A.中国证劵业协会B.中国证监会C.国务院D.期货业协会正确答案：A8、商业银行了解客户的渠道有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正确答案：C9、衡量一条支撑／压力线被突破的有效性标准包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B10、已知某公司某年财务数据如下：年初存货69万元，年初流动资产130万元，年末存货62万元，年末流动资产123万元.营业利润360万元，营业成本304万元，利润总额53万元,净利润37万元。

根据上述数据可以计算出（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：B11、假定张先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元。

2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务易混淆知识点

2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务易混淆知识点1、下列关于客户评级说法正确的是（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：C2、根据相对强弱指数的取值大小,投资操作不同，以下属于买入操作的取值范围的是（）A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ正确答案：A3、下列关于消费的说法中，正确的有（）。

A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：A4、下列关于保险规划的做法，不恰当的是()。

A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正确答案：C5、下列关于杜邦财务分析体系的说法中，正确的有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ正确答案：A6、投资顾问业务的客户回访应（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：A7、下列哪些属于市场风险的计量方法?（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：D8、下列关于公司偿债能力分析的说法，正确的有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：B9、关于进取型投资者，下列说法正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B10、证券投资顾问服务费用应当以（）收取。

A.公司账户B.证券投资顾问人员个人名义C.投资顾问妻子D.投资顾问父母正确答案：A11、资本市场线揭示了（）A.系统风险与期望收益间均衡关系B.系统风险与期望收益间线性关系C.有效组合的收益和风险之间的均衡关系D.有效组合的收益和风险之间的线性关系正确答案：C12、基本分析法中的公司分析侧重于对（）的分析。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IVB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、IVD.Ⅰ、III、IV正确答案：A13、《证券投资顾问业务风险揭示书》至少应包含的内容（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：A14、基本分析流派是指以（）作为投资分析对象与投资决策基础的投资分析流派。

2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务易错知识点总结

2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务易错知识点总结1、以下关于退休规划表述正确的是（）。

A.投资应当非常保守B.对收入和费用应乐观估计C.规划期应当在五年左右D.计划开始不宜太迟正确答案：D2、迈克尔波特认为在一个行业中，存在着哪些基本的竞争力是。

（）A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正确答案：D3、交割结算价在进行期转现时，买卖双方的期货平仓价（）。

A.不受审批日涨跌停板限制B.必须为审批前一交易日的收盘价C.须在审批日期货价格限制范围内D.必须为审批前一交易日的结算价正确答案：C4、某人家庭税后年收入20万元(该人贡献70％)，其于今年购买了一套总价110万元的投资性住房，其中贷款70万元，目前无储蓄无任何事业性保险，如果投资顾问要给该家庭规划商业保险，在利用遗嘱需求法对寿险保障需求进行分析时所考虑的因素有（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：D5、下列哪些指标应用是正确的？（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ正确答案：B6、实施套利策略的主要步骤包括（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：D7、股权分置改革的完成，表明（）等一系列问题逐步得到解决。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正确答案：A8、从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。

A.责令改正B.监管谈话C.承担赔偿责任D.出具警示函正确答案：C9、以下关于退休规划表述正确的是（）。

A.投资应当非常保守B.对收入和费用应乐观估计C.规划期应当五年左右D.计划开始不宜太迟正确答案：D10、风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的_________阶段，一般建议投资组合中增加_________比重。

（）A.衰老期；债券等安全性较高的资产B.形成期；债券等安全性较高的资产C.成熟期；股票等风险资产D.成长期；股票等风险资产正确答案：A11、在风险控制主要策略中，风险对冲可以分为（）。

投资顾问易混淆考点证券从业资格考试

投资顾问易混淆考点1、家庭生命周期和个人生命周期①易混淆“阶段”家庭四个阶段：形成期、成长期、成熟期、衰老期个人五个阶段：探索期、建立期、稳定期、维持期、高原期、退休期②易混淆年龄家庭生命个周期年龄跨度：10~25岁，跨度大个人生命周期年龄跨度：5~10岁，跨度小，所以分多阶段③易混淆资产配置家庭生命周期：各阶段都配置了银行理财个人生命周期：投资种类多样出题方向：本知识点在学习时，建议根据表中横向记忆，以个人生命周期为例，考试时通常会举一个例子，这个例子会对应到一个家庭形态/年龄/理财活动，然后问这个人目前处在哪个时期。

资本市场线切点组合M的特征：①它是有效前沿上唯一一个不含无风险资产的投资组合；②有效前沿上任何投资组合都可看做是切点投资组合M与无风险资产的再组合；③切点投资组合完全由市场决定，与投资者的偏好无关。

证券系数β的含义和应用含义：①β系数反映证券或证券组合对市场组合方差的贡献率②β系数反映了证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感度③β系数是衡量证券承担系统性风险水平的指数β系数>0投资组合的价格变动方向与市场一致0<β系数<1，投资组合变动幅度<市场；β系数=1,投资组合变动幅度=市场；β系数>1,投资组合变动幅度>市场。

β系数<0投资组合的价格变动方向与市场相反应用：①证券的选择，当市场处于牛市时，在估值优势相差不大的情况下，投资者会选择β系数较大的股票，以期获得较高的收益；反之，当市场处于熊市时，投资者会选择β系数较小的股票，以减少股票下跌的损失。

②风险控制，β系数是证券或组合系统风险的度量，因此风险控制部门或投资者通常会利用β系数对证券投资进行风险控制，控制β系数过高的证券投资比例。

③投资组合绩效评价4、强式有效、弱式有效、半强式有效强有效市场：所有信息（包括内部信息）半强有效市场：当前公开可得信息弱有效市场：历史信息弱式有效性：在弱式有效市场中，证券价格充分反映了历史上一系列交易价格和交易量中所隐含的信息，从而投资者不可能通过分析以往价格获得超额利润。

证券投资顾问之证券投资顾问业务考试重点易错题

证券投资顾问之证券投资顾问业务考试重点易错题1、客户的退休生活最终都要以一定的收入来源为基础，退休的收入来源主要有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D2、证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站、公示（）等信息，方便投资者查询、监督。

A.I、II、IVB.I、II、IIIC.I、II、III、IVD.I、III、IV正确答案：A3、套利组台，是局A足（）三个条件的证券组台。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：A4、属于客户的其他理财要求的是（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：D5、在风险控制主要策略中，风险对冲可以分为（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：A6、多重负债下的组合免疫策略组合应满足的条件有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ正确答案：B7、假定有一款固定收益类的理财产品。

理财期限为6个月，理财期间固定收益率为3％，客户小王用30000元购买该产品．则6个月后，小王连本带利共可获得()元。

A.30000B.30180C.30225D.30450正确答案：D8、多重负债下的组合免疫策助组合应满足的条件有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ正确答案：B9、以下关于风险揭示书还应以醒目文字载明内容说法正确的是（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正确答案：D10、现金类证券产品包含的种类有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：D11、下列关于资产负债表的表述错误的是（）。

A.当负债相对于所有者权益过高时,个人就容易出现财务危机B.净资产就是资产减去负债C.活期存款、股票、债券、基金等变现较快,属于流动资产D.分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础正确答案：C12、（）是基于经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理对决定证券价值及价格要素进行分析的一种方法。

证券投资顾问之证券投资顾问业务考试重点知识归纳

证券投资顾问之证券投资顾问业务考试重点知识归纳1、下列指标中，不能反映企业长期偿债能力的是()。

A.利息保障倍数B.速动比率C.有形资产净值债务率D.资产负债率正确答案：B2、关于支撑线和压力线，下列说法不正确的是（）。

A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：D3、假设王先生有现金100万元，按单利10%计算，5年后可获得（）万元。

A.110B.150C.161D.180正确答案：B4、与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于（）。

A.増长型行业B.周期型行业C.防守型行业D.进攻型行业正确答案：A5、最优证券组合（）。

A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C6、家庭收支状况的分析包含（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：B7、只有获得（）执业资格，才能向客户提供证券投资顾问服务。

A.证券交易B.证券分析师C.证券投资咨询D.风险管理顾问正确答案：C8、根据市场风险产生的原因。

可以将市场风险分为()。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B9、货币时间价值的影响因素不包括（）。

A.时间B.收益率或通货膨胀率C.单利与复利D.本金正确答案：D10、完全不相关的证券A和证券B ，其中证券A 的标准差为40%、期望收益率为14%，证券B 的标准差为30%、期望收益率为12%, 以下说法正确的有（）。

A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A11、下面（）不是高资产净值客户。

A.小王B.小张C.小赵D.小李正确答案：C12、对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A.上游闭口、下游敞口型B.上游敞口、下游闭口型C.双向敞口类型D.上游闭口、下游闭口型正确答案：B13、在成长期，影响行业成长能力的主要因素有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：A14、以下关于证券估值方法说法正确的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：C15、三角形态是属于持续整理形态的一类形态。

证券投资顾问胜任能力考试—易错知识点

往届考试经验分享考生经历：第一梯队:第一章、第二章、第四章；第二梯队:第三、五、七章。

其他比较好理解；第二章的期初期末终值现值的计算非常重要，必考；尤其是第四章证券分析，里面内容比较多。

考生经历：保险的双十原则：以年收入的 10%-- 15%作为所交的保费 ,保额为年收入 10 倍左右的保障。

客户风险矩阵考生经历：考了继承、期权、人寿险、商业险(这两种险的原则和书上保险的不一样，我是猜的) 、切线、 EAR、年金计算、 K 线实际分析、生命周期、定量定性信息、财务非财务信息、开座谈会提前 5 天报备、债券互换的品种、 T 点概念、有效边界、强势有效市场、前景理论等。

考生经历：夏普利率，詹森指数，国外个人所得税算法，印花税的收税依据，遗产继承权问题，期权价格的计算，个人理财年龄开始时间( 18 岁，可能不超纲) 。

各种算税算期权美林时钟和夏普系数都是必考关于保险的内容题目不少于三到四题易错知识点1 自由现金流量：企业经营活动中产生的，在满足了再投资需要之后剩余的现金流量，是企业可以自由支配的现金流。

自由现金流量=经营性现金净流量 -资本性支出。

2 绝对衰退/相对衰退3 套期保值4 产品的成熟是行业成熟的标志。

5 财务弹性：是指企业适应经济环境变化和利用投资机会的能力。

这种能力来源于现金流量和支付现金需要的比较。

若现金流量大于需支付的现金，则财务弹性强。

主要指标包括：资本购置比率、现金股利保障倍数、全部现金流量比率、再投资现金比率。

6 资本购置比率=经营活动现金流量净额/资本支出7 现金股利保障倍数=经营活动现金流量净额/股利支付额8 全部现金流量比率=经营活动现金净流量/期末流动负债9 再投资现金比率=经营活动现金流量净额/ (固定资产+长期投资+其他资产+运营资金)，其中分母为各个时点的存量，运营资金=流动资产-流动负债。

10 公司分析是基本分析的重点。

11 流动比率、速动比率均为反映公司变现能力的财务比率。

证券投资顾问之证券投资顾问业务考试易混淆知识点

证券投资顾问之证券投资顾问业务考试易混淆知识点1、对上市公司所处经济区位内的自然条件与基础条件分析，有利于（）。

A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ正确答案：A2、关于可行域说法正确的有（）。

A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C3、在消费管理中需要注意的几个方面内容包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正确答案：D4、以下关于现值和终值的说法。

错误的是（）.A.随着复利计算频率的增加。

实际利率增加，现金流量的现值增加B.期限越长，利率越高，终值就越大C.货币投资的时间越早.在一定时期期末所积累的金额就越高D.利率越低年金的期间越长，年金的现值越大正确答案：A5、证券投资顾问向客户提供投资建议时，应有合理的依据，以下可以作为投资建议的依据的是（）A.道听途说的消息B.内幕消息C.证券投资顾问的个人判断D.媒体发布的新闻正确答案：D6、某画家以出售本人的美术作品为主要收入来源，收入的变化幅度很大，证券投资顾问在预测其收入时，应该（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ正确答案：A7、家庭收支预算中的专项支出预算不包括（）。

A.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正确答案：A8、下列（）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。

A.食、住B.本息还贷支出预算C.普通娱乐休闲D.医疗正确答案：B9、利用沪深300成分股构建组合是期现套利的主要选择，构建方法有（）。

A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D10、证券的绝对估计值法包括（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：C11、以下关于MA的运用与特点正确的是（）A.II、IIIB.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II、IV正确答案：B12、下列关于BAPM模型与CAPM的不同之处，说法正确的是（）。

2023-2024证券投资顾问之证券投资顾问业务易混淆知识点

2023-2024证券投资顾问之证券投资顾问业务易混淆知识点1、通常认为证券市场是有效市场的机构投资者倾向于选泽（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ正确答案：C2、关于计量、监测和报告流动性风险状况的表述正确的是（）。

A.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ正确答案：C3、预计某公司今年末每股收益为2元，每股股息支付率为90%,并且该公司以后每年每股股利将以5%的速度増长。

如果某投资者希望内部收益率不低于10%,那么，（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ正确答案：B4、利率风险是指市场利率变动的不确定性造成损失的可能性。

具体有（）A.ⅠB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：D5、对行业不同时期资本进退的情况描述正确的有（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正确答案：D6、通常，将（）所得分开有利于节省税款。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：A7、当技术分析无效时，市场至少符合（）。

A.无效市场假设B.强式有效市场假设C.半强式有效市场假设D.弱式有效市场假设正确答案：D8、市场风险控制的主要方法有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ正确答案：B9、美国哈佛商学院教授迈克尔?波特认为，从静态角度看，基本竞争力量的状况及其综合强度决定着（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ正确答案：D10、套利定价模型表明（）。

A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A11、下列（）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。

A.食、住B.本息还贷支出预算C.普通娱乐休闲D.医疗正确答案：B12、假设王先生有现金100万元，按单利10%计算，5年后可获得（）万元。

A.110B.150C.161D.180正确答案：B13、证券产品进场时机选择的要求（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：C14、利用基础金融衍生工具的结构化特性，通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。