证券投资顾问业务易错知识点

证券投资顾问业务易错知识点

1.风险揭示书的内容和格式要求——中国证券业协会

2.预期市场行情上涨——选择高β证券组合

3.套利实现的是无风险收益

4.主动型投资策略：跟进板块轮动、市场风格转换调整投资组合

5.平滑异同移动平均线（MACD）属于指标类技术分析方法的指标，不属于切

线类

6.红色预警法——定量分析和定性分析相结合

7.久期（持续期）缺口为负，利率下降，流动性减弱

8.消极管理策略——指数策略和免疫策略

9.失业保障——3个月最低，6个月妥当

10.基本原则：依法合规、诚实信用、公平维护客户利益

11.目前消费储蓄需要考虑可预期收支和未来收支

12.T是唯一一个不含无风险证券；有效边界FT上任意证券组合，均视为无风

险证券F与T的再组合；T完

全由市场确定

13.证券价格被低估，在证券市场线下方，只有系统风险才是决定期望收益率的

因素

14.战略性投资：买入持有策略、投资组合保险策略、固定比例策略

15.启发法：情感式、代表性、可得性、锚定与调整偏差

16.前景理论将人的决策过程分解为编辑阶段和评价阶段

17.证券投资分析方法：基本分析法、技术分析法、量化分析法

18.从事管理工作的愿望属于公司经理层素质

19.迈克尔波特行业竞争理论：现有竞争者、潜在进入者、替代产品、供应商和

购买商

20.财务分析方法：趋势分析法、比率分析法、因素分析法

21.技术分析要素：价格、成交量、时间、空间

22.MACD指标是由正负差（DIF）和异同平均数（DEA）组成

23.道氏理论：市场波动趋势：主要、次要、短暂

24.点估计法：矩估计法、极大似然估计法

25.反映信用风险水平两个维度：客户信用评级、客户债项评级

26.风险预警包括黑色、红色、蓝色

27.风险识别方法：制作风险清单、资产财务状况分析法、失误树分析法、分解

分析法

28.流动性风险评估方法：流动性比率/指标法、久期分析法、缺口分析法

29.行业轮动的频率渐次加快使走势预测更具有不确定性

30.单纯的行业轮动的时机选择比较困难，须结合估值和品质

31.按公司规模划分股票投资风格：大型、小型、混合型

32.指数化方法：分层抽样法、优化法、方差最小化法

33.差异分析：总额差异的重要性大于细目差异

34.中国证监会颁布的规定旨在规范投资咨询业务

35.证券市场线：期望收益与贝塔系数的直线关系

36.流动比率大于1说明营运资金大于0

37.艾略特波浪理论运用到的数字来自斐波那奇数列

38.道氏理论主要趋势持续时间在1年或1年以上

39.蓝色预警法侧重定量分析

40.收益性是股票最基本的特征

41.指数化管理方式与积极型股票投资策略结合：加强指数法

42.分层抽样法适合证券数目较小的情况

43.做投资咨询需要大学本科

44.告知客户的基本信息不包括收费标准和支付方式

45.选修5学时，必修10学时

46.服务期限不做约定

47.资本市场线参数：期望收益率、无风险收益率、标准差

48.套利定价模型无法检验资本市场线和证券市场线的有效性

49.战术性投资策略：交易型策略、多-空组合策略、事件驱动型策略

50.信息干扰背景：首因效应、近因效应、晕轮效应、对比效应

51.法人客户财务状况：财务报表、财务比率、现金流量

52.评估未来支出：满足客户基本生活的支出、期望实现的支出

53.行业竞争分析：产业价值链分析、行业竞争结构分析

54.市场价格不属于影响行业成长能力的主要因素

55.因素分析法：连环替换法、因素替换法

56.技术分析方法分为：指标类、形态类、切线类、波浪类

57.统计推断的方法：参数估计、假设检验

58.风险识别的原则：全面性、前瞻性

59.信用风险监测指标体系：潜在指标、显现指标

60.风险转移：保险转移、非保险转移

61.违约概率估计包括：某一信用等级所有借款人的违约概率、单一借款人的违

约概率

62.影响债券价格的利率敏感性因素：票面利率、到期时间、初始收益率

63.完全估值法：历史模拟法、蒙特卡罗模拟法

64.债券类证券产品具有流通性

65.股票流动性强弱：市场深度、报价紧密度、股票价格弹性或者恢复能力

66.衍生产品类证券产品具有不确定性

67.税收影响不了债券到期时间

68.对冲有效性评价方法：回归分析法、主要条款比较法、比率分析法

69.套利头寸的了结方式不包括互换了结

70.期货指数水平对股指期货理论价格没有决定作用

71.消费管理对象不包括消费人群

72.家庭风险保障中的应急基金属于长期项目

73.档案保存期限自协议终止日起不少于5年

74.技术分析法：从证券市场行为分析价格未来变化趋势

75.影响证券市场供给最根本因素是上市公司质量和经济效益

76.波浪理论因素：时间、比例、形态

77.黄金交叉：现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长

期MA

78.流动性风险监管指标包括净稳定资金率和流动性覆盖率

79.红利收益率与公司增长能力呈反向变化关系

80.债务支出与家庭收入合理比例0.4

81.套利组合满足期望收益率>0,权数之和=0，灵敏度系数=0

82.复利终值包括：本金、利息、红利

83.教育费支出——期初年金，房贷支出——期末年金

84.根据投资策略灵活性分类：主动型、被动型

85.心理账户：最小账户、局部账户、综合账户

86.经济学三大基石：锚定效应、心理账户、前景理论

87.收入预测：常规性收入、临时性收入

88.送红股中上市公司所赠股票全都是流通股

89.先有趋势线，后有轨道线，趋势线比轨道线重要

90.反转突破：头肩形、喇叭形、三重顶（底）

91.道氏理论只能侧重长期分析而不能做出短期分析

92.信用评级专家判断法：个人有关因素、市场有关因素

93.蓝色预警法：指数预警法、统计预警法

94.利率风险来源：重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险、期权性风险

95.情景分析法最坏情景两个：金融机构流动性危机、整体市场危机

96.金融债券发行机构：银行和非银行金融机构

97.传统股票投资理念：空中楼阁理论、企业基础理论

98.常用收益率曲线：子弹式策略、两级策略、梯式策略

99.美国债券市场指数：莱曼兄弟、所罗门兄弟、美林

100.正态分布与概率无关