中小商业银行的ESB解决方案

• 缺乏对服务变更的管理
Call Center
电子商务
银保通
FRAGMENTED PROCESS
核心业务 系统
短信系统
OSB (Oracle Service Bus)
将杂乱无序的服务整理为浑然一体
• 可伸缩的灵活性
• 服务只需要连接到总线上
• 能够被其他使用者调用
• 剥离集成逻辑
财•务 动态数据转换
• 安全策略执行
• 智能路由
• 多种风格支持 – request/reply,
pub/sub
•短信多系协统议支持 – web services or not
• 服务注册
• 目录, 搜索和发现HR
• 企业范围内可重用
• 集中式管理
•
端到端监控, SLA
支持服务水平核协心议业务系统
卡业务
电子商务
个人业务 企业业务
wenku.baidu.com哪些事情在服务总线上做
哪些事情不在服务总线上做
联机业务的组织 验证、转换、交易数据组织 服务的策略 交易权限的控制 无状态。一次服务调用不依赖服务器端的一个具体 上下文，也是说一次服务的执行与其它服务调用无
产品参数化
基础架构 服务化
减少产品同质化，跟踪市场需求 随需而动，提供源源动力
为什么需要ESB?
• 缺乏可伸缩性
• 点到点集成
• 集成逻辑硬编码到应用中
• 消息格式 • 路由逻辑 • 安全策略
• 难于重用
• 没有服务的目录,搜索和发现功 能
• 分散的服务带来的挑战
• 难于管理
• 无法进行端到端的监控以支持 服务水平协议(SLA)
OA
服务总线的主要应用场景
• 异构的通讯接入能力，内容格式转换 • Oracle的产品提供丰富的转换能力
• 总中心分中心集成 • 多总线间集成
高/低柜 ATM POS
网银
Callcenter
手机 银行
渠道整合
第
三
服务总线
区域化应用集成/总线间集成
方
集
成
ERP 整合
服务发布/应用集成
银联 第三方 大小额
韩亚银行
渠道整合系统,服务总线提供完整的客户历史信息以改善服务进行交 叉销售
澳大利亚国民银行
共享服务中心,支持异构异地系统间共享数据和服务；实现了传统渠 道到现代渠道的转变，以及跨国收购后业务整合要求。
应用集成平台,构建了企业级统一的基于SOA的集成架构，集成了包括
苏黎世金融服务集团 IBM FileNet、IBM MQ、MainFrame以及第三方外部系统在内的异构系
紧耦合的技术手段 应用功能驱动开发 编码完成多系统交互 利用单一方式实现集成
新型前置实现方法
适应变化的构建模式 组合型应用 松散耦合 业务流程驱动
内置的多系统交互能力 利用多种方式实现集成
6
业务+IT 持续发展的核心动力
渠道 多元化 营销智能化
业务流程化
“渠道为王"，得渠道者得天下 进行差异化营销，挖掘营销深度 降低作业成本，提高扩张能力
6. 安全认证分散，无法 从应用逻辑中单独抽取
3 2 1
应对业务流程挑战的能力
银行前置系统正在发生转换
功能驱动 IT正在成为促进业务发展的主要手段 服务流程驱动
在各个独立的前置 中实现部分功能
渠道1 渠道2 渠道3
通过应用的连接,跨后台系 统地实现分布式交易处理
渠道1 渠道2 渠道3
通过业务流程整合后台服务 快速实现定制化解决方案
柳州银行
服务总线
Oracle Service Bus产品架构
Service
Service
Service
Service
服务管理
监控
SLA 告警
报表
JMX
服务代理
基于内容的路由 转换 服务转换
服务总线安全
认证
授权
服务生命周期
UDDI 发现 变更中心 服务集成
元数据缓存
身份
策略
消息安全
服务消息能力
HTTP/S SOAP JMS EJB/RMI MQ SMTP FTP File Tux
Oracle方案的价值
服
水
务
业
平
质
务
扩
量
监
展
控
控
能
制
力
架构模型
19
Oracle 产品针对银行的优势
• 提供基于配置的Tuxedo接入能力，相应的产品开发团队就在北京 • 内置了集成的MQ接口，方便银行现有系统接入 • 支持业务服务的在线动态调整，并保证与开发环境的一致性 • 提供了灵活的再架构能力，总线内部也可以实现分层化的设计结构，充
3 性能问题分析
2 使用情况跟踪
金卡客户
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对白金客户 5 持续和稳定
的响应保障
4 对白金客户自动 触发预警和干预
流量控制
乘客您好:
为了确保地铁路网 • 并行通道数量线程数量
运营秩序良好及您的安 全，本站适时采取限流
措施，客流量较大时， • 排队长度队列长度
暂时关闭电梯，谢谢您 的合作。
本站启 • “运力”控制CPU资源分配
•动态端点解析 •服务发现和查询 •服务分类法治理 •服务版本控制 •服务所有权文档
南京银行ESB上做什么，不做什么
• 总线是所有业务的汇聚点 • 保证高速运行，少做过重的业务处理 • 保证实时运行，减少不必要的启停 • ESB处理和管理的对象是所谓的“服务”。经由ESB互联的系统之间的关系 是弱耦合关系
• 完全J2EE的体系架构
• 完全一体化的运行环境
• 提供浏览器+客户端的 开发调试环境
• 提供了非常简洁的架构 模式
• 支持运行中的热部署
• 提供丰富的服务水平 (SLA)管理能力
• 允许客户进行充分的功 能扩展
Service
Service
Service
Service
服务总线的关键架构能力
多层次 高可用
分实现系统间的松耦合 • 提供了充分的流量控制能力 • 提供了交易缓存的能力，提高网点，柜员等不经常变化数据的访问效率
（缓存可定时刷新或受控刷新）
20
ORACLE OSB银行业的主要实施商
高伟达 以ECIF+OSB为实施模式
智控国际 以IT服务外包实施OSB
神州数码 ESB实施与ORACLE具有竞争
SBAB
业务系统集成
四川农信
服务总线及ECIF系统
南京银行
服务总线
吉林银行
服务总线，与iFlex Cube 集成
PICC
财险服务总线
中石化资金公司
企业内部资金管理及银行间交易，SAP系统集成
中国人寿
企业服务总线
柳州银行
服务总线
南京银行ESB物理架构
WebLogic
应用系统 JMS Client
渠道
组合型解决方案 渠道1 渠道2 渠道3
前置1
前置2
前置3
核心业务系统作为 主要后台
以前
功能1 功能2 EAI 功能3
流程1
服服服
流程2 务 务 务 流程3
SOA
更多的后台业务 系统
前置系统技术架构的发展
众多后台业务和外 部系统
现在
5
银行需要新型IT实现方法
传统前置实现方法
用于持久化的设计模式 面向竖井状的后台系统
中间
SAP
Siebel
EBS
核心
业务
卡
• 异步处理的能力，失败重发 • 与审批流程集成
• 复杂的集成接口和流程
• 全生命周期的服务管理
10
Oracle 的SOA产品家族
BPEL BPM
长流程处理
OSR
OER
OEG
OSB
服务治理
服务总线
AIA Adapter
应用集成架构
• 在Gartner 2010年全球 企业服务总 线市场报告 中，Oracle 获得32.2% 的增长，并 以24.3%的 全球市场份 额排名第一
服务总线的关键架构能力
多层次 高可用
多总线 扩展
流量控 制
可管理
服务虚 拟化
服务总线 关键架构
能力
架构开 放性
金融行业主要案例
美国银行
外汇交易系统（GFX）
富国银行
中小企业贷款、CEO和iCEO客户服务门户、个人银行服务
挪威银行
多银行间的资金债务调度
台新银行
实现Oracle业务流程平台和AS400的核心业务系统之间的集成.
ESB1集群 ESBn集群
可管理的用户体验
1 服务水平协议
Service Level Objective (SLO) For Platinum customers:
• Ave. Response time per hour < 6 sec • Warning threshold <= 4 sec - Action: alerts
2. 交易实现以硬编 码方式完成，缺少分 层、重用的技术保障
3. 中间业务&特色业务分散 复杂程度高，无法统一 控制和管理
4. 新的增值业务 无法快速推广
5. 缺少端到端业务流程控 制，和以产品为中心的 营销手段
4
3. 系统间关系紧 密耦合程度很 高
4. 数据格式各不相同 缺少一致化的技术手段
5. 数据分散且难以集中， 无法实时获取统一的 数据视图信息
网点柜员与交易管理
ESB 电子渠道整合
客户/第三方直连
客户关系管理
个人理财管理
企业理财管理
客户信息 / 个人身份确认 跨产品/产品组合创新 额度/抵押品管理 内部清算
会计总账 财务管理
预算管理 / 管理会计
成本分摊
ESB
存款 / 借记卡
（对公、零售、 支付
信用证
结构性、
（境内、境外 （出口、
一账通、
境外结算
大小额 支付
SWIFT 网关
银联结算
Master Card/ Visa 结算
人民币国债结算
外币债券结算
传统的集成手段已经难以满足要求
1. 前端渠道&前置系统分散； 业务管理和技术维护成本较高
1. 应用系统和前置 间接口众多：
ATMI/WTC/Scoket ……
2. 业务间关联程度低， 整合困难，不利于 新的业务创新
-多币种） 进口保函）
存放第三方）
投资/代理/承销 （基金承销、 债券承销、 保险、QDII、 境外直接投资）
理财
（结构性 理财
信用卡
产品）
代（银第代 证 三收收、方付付银托/托、关管管银、）保、贷（ 贸银贷款对 易团款公 融、买、 资证卖零 、券）售 化、 、
资金/资本市场 （外汇、拆借、 回购、债券、 FRA、 SWAPS、 期权、结构性）
1
<Insert Picture Here>
中小商业银行的ESB解决方案
金融类的企业应用架构
高柜前端
零售客户 经理门户
对公客户 经理门户
网点 自助设备
ATM / POS
客户服务 电话 / 手机
中心
银行
网上银行
银企 业务直连
第三方 销售渠道
银企代 收付直连
第三方 托管直连
贷款中心
资本市场 经纪商
资本市场 证券/OTC
ESB ODS
信用风险管理
资产负债管理
监管报表 / 信息披露
客户贡献度 操作风险分析 OA办公 /
分析
/ 预警
档案管理
准备金计提
内部资金 转移定价
营业性报表 客户营销规划 内部审计
人力资源管理
个人/企业征信
国际收支申报
客户综合 积分管理
企业内部门户 Portal
境内结算 （人民币、外币） 同城票据清算 / 支票影像校验
统
波兰Zachodni WBK银行 业务系统集成,通过OSB重用老系统的服务以加速新业务的提供.
SBAB
业务系统集成
四川农信
服务总线及ECIF系统
南京银行
服务总线
吉林银行
服务总线，与iFlex Cube 集成
PICC
财险服务总线
中石化资金公司
企业内部资金管理及银行间交易，SAP系统集成
中国人寿
企业服务总线
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金融行业主要案例
美国银行
外汇交易系统（GFX）
富国银行
中小企业贷款、CEO和iCEO客户服务门户、个人银行服务
挪威银行
多银行间的资金债务调度
台新银行
实现Oracle业务流程平台和AS400的核心业务系统之间的集成.
韩亚银行
渠道整合系统,服务总线提供完整的客户历史信息以改善服务进行交 叉销售
澳大利亚国民银行
软件产品配置
WebLogic Suite 11g
•提供ESB高可用的基础 运行环境 •提供高可用的消息集群 •提供高可用的内存网格 •提供运行调优和诊断
OSB 11g Oracle Service Bus
•提供ESB开发/运行/调 试环境 •提供通讯/转换/路由功 能 •提供服务发布和编排能 力
OSR 11g Oracle Service Registry
多总线 扩展
流量控 制
可管理
服务虚 拟化
服务总线 关键架构
能力
架构开 放性
高可用的服务总线架构
前端应用集群
Tuxedo集群
前端应用集群
负载均衡器
前端应用集群
MQ 集群 QQQQ
OSB
OSB
OSB
OSB
• 节点自动连通
OSB
后端应用集群
OSB
OSB
OSB
ESB2集群
• 支持负载均衡算法 • 支持服务端可用性管理
请求队 列集群
渠道
响应队 列集群
集 后端 群 请求队
列集群
后端
响应队 列集群
JMS Client 应用系统
应用系统
应用系统
X Apache Apache F5
F5
总线平台
HTTP
Socket
ESB集群 Tuxedo Transport
WTC
Socket
HTTP
Tuxedo Server
日志及监控 Socket HTTP
共享服务中心,支持异构异地系统间共享数据和服务；实现了传统渠 道到现代渠道的转变，以及跨国收购后业务整合要求。
应用集成平台,构建了企业级统一的基于SOA的集成架构，集成了包括
苏黎世金融服务集团 IBM FileNet、IBM MQ、MainFrame以及第三方外部系统在内的异构系
统
波兰Zachodni WBK银行 业务系统集成,通过OSB重用老系统的服务以加速新业务的提供.