证券公司开立客户账户规范解读90分100分
证券市场基本法律法规测试卷及答案
证券市场基本法律法规测试卷(考试时间90分钟,总分100分)准考证号:_________________________姓名:__________________________一、单项选择题（共50题，每题2分，共计100分）（）1、下列有关股份有限公司股份发行的说法，错误的是（ ）。
A、股份的发行，同种类的每一股份应当具有同等权利B、股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额C、公司的股份采取股票的方式，每一股的金额相等D、同次发行的同种类股票，每股的发行条件和价格可以不相同【答案】D【解析】同次发行的同种类股票，每股的发行条件和价格应当相同（）2、（2020年真题）下列笑于合伙企业财产的说法，正确的有（ ）。
Ⅰ合伙企业的财产仅包括合伙人的出资Ⅱ合伙人除法律另有规定外，在企业清算前，不得请求分割企业财产Ⅲ除合伙协议另有约定外，合伙人转让其份额的须经其的合伙人一致同意Ⅳ合伙人以其在企业中财产份额出资的，须经其他合伙人一致同意A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D【解析】根据《合伙企业法》第二十条的规定，合伙企业的财产包括由合伙人的出资、以合伙企业名义取得的收益和依法取得的其他财产。
（）3、按照《证券公司风险控制指标计算标准规定》，自营非权益类证券及其衍生品的合计额不得超过净资本的（ ）。
A、50%B、100%C、200%D、500%【答案】D【解析】本题考查证券自营业务的风险控制指标。
自营非权益类证券及其衍生品的合计额不得超过净资本的500%。
（）4、获得批准的证券公司应当按照规定，向公司登记机关申请业务范围变更登记，向（ ）申请换发经营证券业务许可证。
A、证券行业协会B、证券交易所C、中国证监会D、证券登记结算机构【答案】C【解析】本题考查证券公司业务范围变更的申请。
（）5、按照《期货交易管理条例》的规定，下列属于期货交易所内部管理制度规定的是（ ）。
c10017证券经纪业务营销执业规范与案例分析之二90分
C10017 《证券经纪业务营销执业规范与案例分析》之二一、单项选择题1. 根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券公司应当对证券经纪人进行不少于（）个小时的执业前培训。
A. 30B. 40C. 50D. 60您的答案：D题目分数：10此题得分：10.0批注：2. 根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券经纪人在执业过程中，可以根据证券公司的授权，从事下列哪些活动？（）A. 替客户办理账户开立、注销、转移等事项B. 操作客户账户进行买进或卖出股票的交易C. 替客户办理资金存取、划转、查询等事宜D. 向客户介绍证券开户、交易、资金存取等业务流程您的答案：D题目分数：10此题得分：10.0批注：3. 根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券经纪人从事客户招揽和客户服务等活动，可以采取的方式是（）。
A. 在其他证券公司的证券营业部招揽客户B. 通过网络平台招揽客户C. 通过新闻媒体平台招揽客户D. 通过电话招揽客户您的答案：D题目分数：10此题得分：10.0批注：二、多项选择题4. 根据《证券经纪人管理暂行规定》，当证券经纪人在执业过程中发生违反证券公司内部管理制度、自律规则或者法律、行政法规、监管机构和行政管理部门规定行为时，证券公司正确的做法是（）。
（本题有超过一个的正确选项）A. 证券公司应按照有关规定和委托合同的约定，追究该证券经纪人责任B. 证券公司应及时向公司住所地和该证券经纪人服务的证券营业部所在地证监会派出机构报告C. 如证券经纪人不再具备规定的执业条件的，证券公司应当解除委托合同D. 证券公司应立即与证券经纪人解除委托合同您的答案：B,C,A题目分数：10此题得分：10.0批注：5. 根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券经纪人不得对客户作出的承诺包括（）。
（本题有超过一个的正确选项）A. 承诺与客户约定分享未来的投资收益B. 承诺不泄漏客户的商业秘密或者个人隐私C. 对客户的投资收益作出承诺D. 对赔偿客户的投资损失作出承诺您的答案：D,C,A题目分数：10此题得分：0.0批注：6. 按照《证券经纪人执业规范（试行）》的规定，对违反法律、行政法规、监管机构和行政管理部门的规定及自律规则的证券公司和证券经纪人，中国证券业协会可给予其（）等纪律处分。
C13025 证券公司开立客户账户关注问题及监管要求(课后测验高手亲做100分卷1)
一、单项选择题1。
根据《证券公司监督管理条例》的相关规定，证券公司为证券资产管理客户开立的证券账户，应当自开户之日起（）个交易日内报证券交易所备案。
A。
2B。
4C。
3D. 12。
根据《证券公司监督管理条例》的相关规定，证券公司与客户签订证券交易委托、证券资产管理、融资融券等业务合同，应当事先指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并将（）交由客户签字确认。
A. 业务合同书B. 风险揭示书C. 身份确认书D。
账户信息表3. 根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》，证券公司与客户签订证券交易委托代理协议，应当为客户开立资金账户，代理证券登记结算机构为首次进入证券市场的客户开立证券账户，并按规定办理（）.A。
资金账户B. 证券账户C。
客户账户D. 客户交易结算资金存管手续二、多项选择题4。
根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业务,销售证券类金融产品，应当按照规定程序，了解客户的( ).A. 财产收入状况B。
风险偏好C。
证券投资经验D. 身份5. 证券公司开立客户账户过程中的主要风险包括( )等方面。
A。
新开不合格账户B. 客户适当性管理失效、客户档案管理失控C. 不正当竞争问题D。
开设非法网点三、判断题6. 对于见证开户,既可视为服务行为，又可视为营销行为.（）正确错误7. 根据《证券公司监督管理条例》的规定，证券公司不得将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用.( ）正确错误8. 《关于加强证券经纪业务管理的规定》中规定，涉及客户资金账户及证券账户的开立、信息修改、注销，建立及变更客户资金存管关系,客户证券账户转托管和撤销指定交易等与客户权益直接相关的业务可以由同一人操作和复核，复核应当留痕.( ）正确错误9. 根据《证券公司监督管理条例》的规定，证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业务，销售证券类金融产品，应当按照规定程序，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好,并以书面和电子方式予以记载、保存。
证券公司客户资金账户管理规则解读
证券公司客户资金账户管理规则解读证券公司客户资金账户管理规则是指证券公司为了保护客户资金安全、规范资金账户管理行为而制定的一系列规定。
其主要目的是加强对客户资金账户管理的监管，确保客户资金安全，防止风险的发生，并对违规行为进行严肃处理。
该规则包含了以下几个方面的内容：首先，规定了资金账户的开立和管理要求。
根据相关法律法规的规定，证券公司必须对客户资金账户的开立进行严格审查，并要求客户提供真实、准确的身份和资产证明材料。
同时，证券公司还需要确保客户资金账户与客户本人身份的真实一致，以防止资金账户被他人冒用。
其次，规定了资金账户的交易管理要求。
证券公司需对客户资金账户进行实时监测，并在发现异常交易行为时及时报告相关机构，采取措施进行风险控制。
此外，证券公司还要求客户在进行交易前要充分了解产品信息，并风险自担。
再次，规定了资金账户的资金划转要求。
证券公司要求客户进行资金划转时必须按照相关规定办理手续，并确保划转行为合法、合规。
同时，资金划转必须符合证券公司与客户之间的合同约定，且不得存在操纵市场、欺诈客户等不当行为。
此外，证券公司客户资金账户管理规则还对违规行为进行了明确的处罚措施。
对于客户资金账户违反管理规定的行为，证券公司将依法对违规行为进行追责，包括对其资金账户进行冻结、限制其交易权限、责令其作出赔偿等处罚措施，并将其列入诚信黑名单，影响其在资本市场的信用。
最后，在客户资金账户管理规则中还明确了客户权益保护的措施。
证券公司将加强与客户之间的沟通和交流，确保客户充分了解相关规定和风险，提高客户的风险意识和自我保护能力。
同时，证券公司还将加强风险管理，确保客户资金安全，避免资金账户被非法侵占。
综上所述，证券公司客户资金账户管理规则是为了保护客户资金安全、规范资金账户管理行为而制定的一系列规定。
通过对资金账户开立和管理要求的规定，交易管理的要求，资金划转的要求，违规行为的处罚措施以及客户权益保护等方面的规定，证券公司能够加强对客户资金账户的管理，确保客户资金安全，规范市场秩序，维护资本市场的稳定和健康发展。
《证 券公司开立客户账户规范》解读
中国证券业协会
1
目
一、起草背景
二、主要内容
录
三、内部控制
四、自律管理 五、需要注意的问题
一、起草背景
起草背景
《规范》发布前行业账户管理工作概况 深入开展账户规范工作
• 在证券市场发展初期，由于对证券公司客户账户开户的规范性要求不 强，出现了大量不合格账户。 • 2007年-2008年，证监会开展了全行业账户规范工作。期间规范了约 800万个不合格账户，集中存放了1000万个长期不使用的休眠账户和 剩余不合格账户。初步建立了防范不合格帐户产生的长效机制。
委托无证券执业资格人 员办理开户业务
四、自律管理
自律管理
中国证券业协会组织执业检查 对违反规定的证券公司
造成严重后果， 视情况对其采 取行业内通报 批评、公开谴 责、暂停或者 涉嫌违法违规， 取消协会授予 移送中国证监 的业务资格、 会或私法机关 暂停部分会员 处理 权利、取消会 员资格等纪律 处分并记入其 诚信档案
主要内容
特殊规定-网上开户
适用范围
仅适用于自然人客户本人
数字证书
风险揭示
向客户充分揭示网上开 户可能面临风险
符合相关法律法规
必须凭合法有效数字证书 对数字证书记载的个人信 息与账户有关个人信息的 一致性进行比对 与客户明确约定网上开 户方式下双方权利义务
三、内部控制
证券公司内部控制
总体要求：
证券公司应建立健全客户账户开户管理制度、
Байду номын сангаас
内部控制 人员管理
证券公司应建立健全人员管理制度，规范客户账户开户相关人
员的执业资格、岗位职责、执业行为、职责制衡、培训考核及防范
《证券账户管理规则》1992年
《证券账户管理规则》1992年第一章总则1.1为加强对证券账户的管理，保护证券投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》等有关法律法规的规定，制定本规则。
1.2中国证券登记结算有限责任公司（以下简称本公司）对证券账户实施统一管理，本公司上海、深圳分公司（以下统称本公司）及本公司委托的开户代理机构为投资者开立证券账户。
1.3本规则所称开户代理机构，是指本公司委托代理证券账户开户业务的证券公司、商业银行及本公司境外B股结算会员。
1.4本规则所称证券账户，是指由本公司为申请人开出的记载其证券持有及变更的权利凭证。
1.5本规则所称境内投资者，是指居住在境内或虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民、注册在境内的法人。
1.6本规则所称境外投资者，是指外国的法人、自然人以及中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人、自然人。
持有中国护照并获得境外国家或者地区永久居留签证的中国公。
1.7投资者开立证券账户必须提交有效身份证明文件及复印件，申请开户时注册的证券账户持有人名称必须与身份证明文件中记载的名称一致。
境内投资者为自然人的，有效身份证明文件为中华人民共和国居民身份证；境内投资者为法人的，有效身份证明文件为工商营业执照、社团法人注册登记证书、机关事业法人成立批文等。
境外投资者有效身份证明文件，是指境外所在国家或者地区护照或者身份证明，有效商业登记证明文件，有境外其他国家、地区永久居留签证的中国护照，香港、澳门特区居民身份证，台湾同胞台胞证等。
1.8本规则适用于本公司管理的所有证券账户的开立、注册资料的查询与变更、挂失与补办、注销与合并等相关业务。
1.9与第1.8条所述相关业务有关的各方当事人均应遵守本规则。
第二章开户代理机构2.1取得开户代理机构资格应当具备下列条件：（一）取得中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）颁发《经营证券业务许可证》的证券公司、中国人民银行颁发《金融机构营业许可证》的商业银行，或本公司境外B股结算会员；代理开设B股账户的境内证券公司还须取得中国证监会颁发的《经营外资股业务资格证书》;（二）有开展业务所具备的人员、场地、设备；（三）管理规范、制度健全。
中国证券登记结算有限责任公司关于发布《不合格账户规范业务操作指引(第1号)》的通知
中国证券登记结算有限责任公司关于发布《不合格账户规范业务操作指引(第1号)》的通知文章属性•【制定机关】中国证券登记结算有限责任公司•【公布日期】2007.11.22•【文号】•【施行日期】2007.11.22•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】证券正文中国证券登记结算有限责任公司关于发布《不合格账户规范业务操作指引（第1号）》的通知各证券公司：为了进一步做好不合格账户规范工作，根据中国证监会《关于做好证券公司客户交易结算资金第三方存管有关账户规范工作的通知》（证监发[2007]110号）以及本公司《关于进一步规范账户管理工作的通知》（中国结算发字〔2007〕130 号）等有关文件的规定，本公司制定了《不合格账户规范业务操作指引（第1号）》，现予发布，请遵照执行。
中国证券登记结算有限责任公司二〇〇七年十一月二十二日不合格账户规范业务操作指引（第1号）为了进一步做好不合格账户规范工作，根据中国证监会《关于做好证券公司客户交易结算资金第三方存管有关账户规范工作的通知》（证监发[2007]110 号）以及中国证券登记结算有限责任公司（以下简称本公司）《关于进一步规范账户管理工作的通知》（中国结算发字〔2007〕130 号，以下简称《通知》）等有关文件的规定，制定本指引。
一、不合格账户的分类1、《通知》规定的不合格A 股账户包括身份不对应、身份虚假、代理关系不规范、资料不规范以及其他不合格账户等类型。
如果同一不合格A股账户同时分属两个或两个以上不合格账户类型，则按以下顺序确定其归属的类型：身份不对应、身份虚假、代理关系不规范、资料不规范、其他。
2、身份不对应的不合格A 股账户是指资金账户名称、有效身份证件号与关联的A股账户在登记结算系统中注册的名称、有效身份证件号不一致，包括一个资金账户对应一个不同名称或有效身份证件号的A股账户，也包括一个资金账户对应多个不同名称或有效身份证件号的A股账户。
C13033《证券公司开立客户账户规范》解读答案90分
试题一、单项选择题1. 根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司应当统一组织客户回访工作，对新开客户账户应当在账户（）完成回访。
A. 开通前B. 开通后3个工作日内C. 开通后5个工作日内D. 开通后10个工作日内您的答案：A题目分数：10此题得分：10.02. 根据《证券公司开立客户账户规范》，从事客户账户见证的工作人员必须满足相应要求，其中不包括（）。
A. 具有证券从业资格B. 可以为营销人员C. 为证券公司的正式员工D. 经培训合格后方可上岗您的答案：B题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题3. 证监会2010年发布的《关于加强证券经纪业务管理的规定》针对客户开户回访提出了明确的要求，其中包括（）等。
A. 证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在1个月内完成回访B. 证券公司对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数（不含休眠账户及中止交易账户客户）的10%C. 回访内容限于客户身份核实、客户账户变动确认、证券营业部及证券从业人员是否违规代客户操作账户D. 客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于3年您的答案：B,C,D,A题目分数：10此题得分：0.04. 根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司可以采取以下方式为客户开立账户（）。
A. 在营业场所为客户现场开立账户B. 通过见证方式为客户开立账户C. 通过网上方式为客户开立账户D. 证监会认可的其他方式您的答案：C,A,B,D题目分数：10此题得分：10.0三、判断题5. 根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司采取见证方式为客户办理开户手续，应采集并妥善保存能真实反应其见证过程的影响资料；面见客户的工作人员应在客户开户文件上签字留痕。
（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.06. 根据《证券公司开立客户账户规范》，网上开户仅适用于自然人客户本人凭合法有效数字证书的开户申请；证券公司接受客户通过数字证书办理相关业务，应当符合相关法律法规，并对数字证书记载的个人信息与账户有关个人信息的一致性进行比对。
(5.19)2023年合规风控知识竞赛-瑞安万松东路营业部
（5.19）2023年合规风控知识竞赛-瑞安万松东路营业部1.根据《私募投资基金募集行为管理办法》，私募基金推介材料内容包括但不限于：（）。
A.私募基金托其他服务提供商（如律师事务所、会计师事务所、保管机构等）B.私募基金托管情况（如无，应以显著字体特别标注）C.私募基金承担的主要费用及费率D.以上全选2.根据《私募投资基金募集行为管理办法》，基金合同应当约定给投资者设置不少于二十四小时的投资冷静期，其中，投资冷静期自（）后起算。
A.完成投资者适当性匹配B.签署基金合同C.基金合同签署完毕且投资者交纳认购基金的款项D.完成特定对象确定3.根据《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》，下列存在不适当宣传、误导欺诈投资者以及以任何方式向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益等行为的有：（）。
A.与投资者私下签订回购协议或承诺函等文件，间接承诺保本保收益。
B.向投资者口头方式承诺保本保收益。
C.向投资者宣传资产管理计划预期收益率。
D.以上全选4.根据《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》，下列关于私募资产管理计划投资方向，不得投向的是（）。
A.投资项目违反国家环境保护政策要求。
B.通过穿透核查，资产管理计划最终投向被列入国家发展改革委最新发布的淘汰类产业目录的项目。
C.设立伞形资产管理计划，子伞委托人（或其关联方）分别实施投资决策，共用同一资产管理计划的证券账户。
D.以上全选5.根据《上海证券交易所证券异常交易实时监控细则》，限制投资者账户证券交易单次持续时间不超过（）个月，具体时间以上交所书面决定为准。
对于情节特别严重的，上交所可以延长限制交易时间。
A.1B.3C.6D.126.根据《上海证券交易所证券异常交易实时监控细则》，证券交易出现以下异常交易行为之一的，上交所可以对相关投资者发出书面警示，或者直接采取暂停投资者账户当日交易、限制投资者账户交易等措施。
下述材料中，不包括：（）。
证券公司营业部投资者教育工作业务规范
附件证券公司营业部投资者教育工作业务规范第一章总则第一条为了进一步规范证券公司营业部（以下称营业部）投资者教育工作，引导各类证券投资者树立正确的投资理念，增强风险防范意识，促进证券市场的健康稳定发展，根据《中国证券业协会会员投资者教育工作指引（试行）》和中国证监会（以下称证监会）的相关规定，制定本规范。
第二条营业部投资者教育工作的内容，主要包括普及证券基础知识、宣传金融证券方面的政策法规及市场规则、揭示证券投资风险、介绍各种证券投资产品和各项证券业务、公示相关信息、接受咨询与处理投诉等。
第三条营业部在开展投资者教育工作中应遵循长期性、实用性、有效性的原则，把投资者教育有机融入各项业务环节。
第四条营业部应当在公司指导下开展投资者教育工作。
第二章投资者教育工作组织制度建设第五条营业部负责人为投资者教育工作负责人和第一责任人。
营业部应当建立由客户服务、客户营销、合规管理、信息技术、财务管理等业务负责人组成的营业部投资者教育工作领导小组；客户服务和客户营销业务的负责人具体负责营业部投资者教育工作的推广和落实。
第六条营业部投资者教育工作领导小组的基本职责为：（一）按照证监会、中国证券业协会（以下称协会）、地方证券业协会（以下称地方协会）的相关要求和公司总部关于投资者教育的工作制度、工作计划，制定与本营业部相适应的投资者教育年度计划和实施方案；（二）统筹安排本营业部投资者教育工作专项经费；（三）策划、组织实施本营业部投资者教育工作计划中的各项内容；（四）调查和研究本营业部投资者教育工作中出现的问题；（五）检查、评价本营业部投资者教育工作的效果；（六）及时向公司总部反映投资者教育工作中的情况。
第七条营业部投资者教育实施工作方案应重点突出以下内容：（一）投资者教育工作的内容、形式和经费预算等；（二）投资者教育宣传口径和风险提示的指导思想；（三）投资者教育专项活动实施的具体时间进度表；（四）营业部证券从业人员的投资者教育培训。
证券公司 客户资金账户管理规则
一、证券公司客户资金账户管理规则概述证券公司是我国证监会监管的专业机构，其业务范围涉及证券交易、证券承销与保荐、资产管理、证券投资沟通等领域。
作为证券公司的客户，资金账户管理规则对于个人投资者和机构投资者均具有重要意义。
本文旨在全面介绍证券公司客户资金账户管理规则，帮助投资者深入了解相关规定，有效保障投资者的合法权益，确保资金账户管理规范、透明、安全、稳定。
二、证券公司客户资金账户管理规则的基本内容1. 客户身份认证要求：证券公司应按照《证券公司客户身份识别规范》的要求，认真履行客户身份识别义务，并对客户的身份信息及相关责任进行登记、管理和保存。
客户应如实提供身份信息，唯一识别信息件应完整、真实、有效。
2. 客户资金账户开立要求：证券公司应依法对客户进行风险承受能力评估，并根据客户的风险承受能力和投资偏好，提供相应的风险警示和投资建议。
客户在开立资金账户时，应如实填写相关申请书和协议，签署相应的风险揭示书等文件。
3. 客户资金账户管理要求：证券公司应建立健全的客户资金账户管理制度，包括客户的资金划转、交易结算、资金安全保障等方面，确保客户资金账户管理规范、安全、透明。
4. 客户资金交易行为规范：客户在进行证券交易时，应严格遵守《证券法》、《期货交易管理办法》、《证券公司监督管理规定》等法律法规和证券公司规章制度，严禁内幕交易、操纵市场和其他违法违规行为。
5. 客户资金账户风险管理：证券公司应建立风险控制机制，对客户资金账户的风险进行实时监控和预警，及时采取相应的风险防范措施，保障客户的资金安全。
6. 客户资金账户信息披露：证券公司应向客户定期披露客户资金账户的交易清单、持仓明细、资金流水等信息，并向客户提供相关的投资风险提示和投资建议。
三、证券公司客户资金账户管理规则的重要意义1. 保障客户资金安全：客户资金账户管理规则的制定和执行，有利于保障客户的资金安全，防范资金风险，有效维护客户的合法权益。
证券资金账户管理条例实施细则
第一章总则第一条为了规范证券资金账户管理，保障证券市场秩序，保护投资者合法权益，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》等相关法律法规，制定本实施细则。
第二条本实施细则适用于在中国境内从事证券经纪业务的证券公司及其客户。
第三条证券资金账户管理应当遵循以下原则：（一）合法合规：证券公司应当依法合规开展证券资金账户管理工作，遵守国家有关法律法规和政策。
（二）安全保密：证券公司应当采取有效措施，确保客户资金账户信息的安全和保密。
（三）公平公正：证券公司应当公平对待所有客户，不得利用资金账户管理从事不正当竞争。
（四）高效便捷：证券公司应当提高资金账户管理效率，为客户提供便捷的服务。
第二章资金账户的开立第四条证券公司应当依法办理客户资金账户的开立，并遵循以下要求：（一）客户应当向证券公司提交真实、准确、完整的身份证明文件和其他相关材料。
（二）证券公司应当对客户提交的证明文件进行审核，确保其真实性和有效性。
（三）证券公司应当为每位客户开立一个资金账户，并确保资金账户与客户证券账户相对应。
（四）证券公司应当建立客户资金账户管理制度，明确资金账户开立、变更、撤销等操作流程。
第五条证券公司应当对客户身份进行识别，包括但不限于以下内容：（一）客户的姓名、身份证号码、住址等基本信息。
（二）客户的职业、收入、资产状况等。
（三）客户与证券交易相关的投资经验、风险承受能力等。
第三章资金账户的管理第六条证券公司应当建立健全资金账户管理制度，确保资金账户管理的规范性和安全性。
（一）资金账户的开立、变更、撤销等操作应当有明确的审批程序和记录。
（二）证券公司应当对客户资金账户进行定期检查，确保资金账户信息的真实性和准确性。
（三）证券公司应当对客户资金账户的使用情况进行实时监控，防止资金被非法挪用。
（四）证券公司应当对客户资金账户的异常交易行为进行核查，发现可疑交易时，应当及时报告相关监管部门。
第七条证券公司应当采取以下措施，保障客户资金账户信息的安全：（一）建立健全客户资金账户信息管理制度，确保客户信息的安全和保密。
证券公司经纪业务客户分类分级服务实施细则
证券公司经纪业务客户分类分级服务实施细则第一章总则第一条根据中国证监会《关于加强证券经纪业务管理的规定》和公司《经纪业务客户服务管理办法》的相关规定，为有效整合客户服务资源，提高客户服务水平，规范客户服务工作，建立公司服务竞争优势，特制定本细则。
第二条公司以“了解客户”为原则，以客户风险承受能力为主要依据对客户进行分类管理，并在此基础上为客户提供与其风险承受能力相适应的服务或产品。
第三条公司依据客户对公司的贡献度和潜在价值对经纪业务客户实行分级管理，并在此基础上为客户提供不同级别的服务或产品。
第四条公司对经纪业务客户实行分类分级管理，并推出统一服务产品：玖天财富账户。
玖天财富账户是公司整合研究、技术、服务于一体并根据客户需求而开发的综合性服务产品，包括三个等级的服务子产品，为分类分级后公司不同级别和类别的客户提供差异化服务。
第二章客户的分类分级第五条客户的分类公司对客户实行分类管理的目的是为了为客户提供与其风险承受能力相适应的服务或产品，引导客户从自身实际情况出发，审慎投资，合理配置金融资产。
1.分类指标（1）客户年龄；（2）证券专业知识；（3）证券投资经验；（4）财务与收入状况；（5）风险偏好。
2.分类依据分类依据来源于《投资者风险承受能力评估调查问卷》（见附件1）。
3.分类标准4.分类结果依据分类标准得分，将客户分为保守型、稳健型、进取型三个类别，如下表：第六条客户分级与分类的综合根据客户的分级与分类结果，公司将所有客户分为如下四级十二类，如下表：第七条其它客户分类补充为进一步向客户提供具有针对性的服务，公司还将根据需要依据客户特点对客户进行多维度分类，据此为客户提供差异化和适当性服务。
第八条客户的分级对客户实行分级管理的目的是为了有效发掘客户价值并使之最大化，把公司有限的资源合理有效地配置给为公司做出贡献的客户。
1.分级指标（1）客户资产总值：是指统计日客户资金账户资产总值，包括现金余额、股票（含B股）、基金、权证、债券、集合理财产品等；（2）客户价值贡献：是指客户一段时间内为公司创造的收入，包括二级市场交易创造的净佣金收入和其它收入。
证券公司客户资金账户管理规则解读
证券公司客户资金账户管理规则解读
其次，客户资金账户的管理。
证券公司需要对客户资金账户进行日常
管理，并且要确保客户的资金安全。
对于客户资金的托管、结算等业务，
证券公司需要建立严格的管理制度，并落实监管职责。
在客户资金账户的
管理中，涉及到资金划转和资金存管等操作，证券公司应该确保操作规范，严格落实风险防范措施，防止客户资金出现流失或损失情况。
另外，客户资金账户的使用规定。
证券公司在规范客户账户使用方面，主要包括交易、资金划转、资金余额等方面的使用管理。
证券公司在客户
资金使用过程中，应该保证透明、公开，不得向未经客户授权的第三方披
露客户资金信息。
同时，证券公司应该规范客户操作行为，加强审查，确
保客户的操作符合法律法规和规定。
最后，客户资金账户的结算处理。
证券公司在客户资金账户结算处理
方面，需要及时进行结算，确保客户资金及时到账，并开展相关资金账户
的操作确认和业务回执处理等工作。
对于交易结算，证券公司需要按照规
定的时间和程序，完成结算过程，并及时向客户提供结算报表和交易确认
凭证等。
综上所述，证券公司客户资金账户管理规则对于保障客户权益和维护
市场秩序具有重要的作用。
证券公司应该加强客户资金账户管理，完善管
理制度，规范业务操作，确保客户资金安全，维护市场信誉。
C13025 证券公司开立客户账户关注问题及监管要求 答案(100分)
一、单项选择题1. 根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司应当统一组织客户回访工作，对新开客户账户应当在账户（）完成回访。
A. 开通前B. 开通后10个工作日内C. 开通后5个工作日内D. 开通后3个工作日内2. 根据《证券公司开立客户账户规范》，从事客户账户见证的工作人员必须满足相应要求，其中不包括（）。
A. 可以为营销人员B. 为证券公司的正式员工C. 具有证券从业资格D. 经培训合格后方可上岗二、多项选择题3. 《证券公司开立客户账户规范》对证券公司针对新开户客户账户开通前需完成的回访工作的回访内容提出了明确的要求，包括（）等。
A. 确认客户已阅读各类风险揭示文件并理解相关条款B. 提醒客户自行设置和妥善保管密码C. 确认客户开户方式D. 确认客户身份；客户委托他人代理开户的，应向客户确认代理人身份及代理权限E. 确认客户开户为其真实意愿4. 下列属于《证券公司开立客户账户规范》中对证券公司内部控制要求的是（）。
A. 证券公司应制定统一的开户流程和服务标准，并建立相应的复核机制B. 证券公司应当对客户账户开户进行集中统一管理，指导、监督分支机构严格执行客户账户开户制度C. 证券公司应建立健全客户账户开户内部责任追究机制D. 证券公司应按照完全、可靠、可用的原则，建立完善客户账户开户相关信息技术系统E. 证券公司发现已开立的客户账户不符合相关规定的，应当按照相关规定或合同约定，对客户账户采取限期规范等措施三、判断题5. 根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司应当及时、准确、完整地为每个客户单独建立纸质档案，妥善保管客户档案和资料，为客户保密。
（）正确错误6. 根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司以一名工作人员面见客户的，应由开户见证人员以远程实时视频方式共同完成见证。
（）正确错误7. 根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司采取见证方式为客户办理开户手续，应采集并妥善保存能真实反应其见证过程的影响资料；面见客户的工作人员应在客户开户文件上签字留痕。
证券公司开立客户账户规范
证券公司开立客户账户规范第一章总则第一条为规范证券公司客户账户开立行为，保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》及中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）的有关规定，制定本规范。
第二条证券公司依照法律法规为客户开立账户适用本规范，但证券公司代理登记结算机构开立账户，应遵循登记结算机构的有关规定。
法律、行政法规、中国证监会对证券公司开立客户账户另有规定的，从其规定。
第三条证券公司为客户办理开户，应当遵循合法、自愿、审慎原则，审核客户身份的真实性，确保客户资料真实、准确和完整。
第四条证券公司应建立健全客户账户开户管理制度、操作流程和风险识别、评估与控制体系，确保风险可测、可控、可承受。
第五条证券公司可以在经营场所内为客户现场开立账户，也可以通过见证、网上及中国证监会认可的其他方式为客户开立账户。
本规范所称见证开户，是指证券公司工作人员在经营场所外面见客户、确认客户身份并见证客户签署开户相关协议后，证券公司按规定程序为客户办理开户。
本规范所称网上开户，是指客户凭有效的数字证书登录证券公司网上开户系统、签署开户相关协议后，证券公司按规定程序为客户办理开户。
第二章业务规则第一节一般规定第六条证券公司在受理客户开户申请时，应当要求客户出具真实有效的身份证明文件，并采取必要措施对客户身份的真实性进行审核。
证券公司在受理机构客户和自然人客户委托他人代理开户时，应当要求代理人出具真实有效的身份证明文件及授权委托文件，并采取必要措施对代理人身份的真实性及有效性进行审核。
自然人客户委托他人代理开户的，应提供经公证的授权委托文件。
第七条客户账户开立前，证券公司应当指定专人向客户讲解相关业务规则和开户协议等内容，并将风险揭示书交由客户签字，按规定履行投资者教育职责。
客户委托他人代理开户的，证券公司应采取必要措施对客户本人和代理人进行投资者教育。
第八条客户账户开立前，证券公司应当按照规定了解客户情况，对客户风险承受能力进行评估，履行适当性管理义务，并将评估结果以书面或电子方式记载和保存。
中国证券业协会关于发布《证券公司开立客户账户规范》有关情况的说明
中国证券业协会关于发布《证券公司开立客户账户规范》有关情况的说明文章属性•【公布机关】中国证券业协会•【公布日期】2013.03•【分类】行政法规草案和对草案的说明（参考行政法规制定程序条例-24条）正文中国证券业协会关于发布《证券公司开立客户账户规范》有关情况的说明（2013年3月）为推动证券公司创新发展，进一步规范证券公司客户账户开立活动，更好地满足客户需求，中国证券业协会（以下简称协会）于2013年3月15日正式发布《证券公司开立客户账户规范》（以下简称《规范》）。
《规范》以鼓励证券公司差异化发展为导向，以客户账户开立的基本流程和标准为主线，通过强化自律管理，引导证券公司作为风险控制的主体，在探索新开户方式的同时，不断加强和完善内控制度，防范不合格账户的产生。
一、明确适用范围《规范》明确，证券公司依照法律法规为客户开立账户适用《规范》，但证券公司代理登记结算机构开立的证券账户，应遵循证券登记结算机构的相关规定。
法律、行政法规、中国证监会对证券公司开立客户账户另有规定的，从其规定。
二、明确证券公司开立客户账户主要环节《规范》要求，证券公司开立客户账户应包括身份验证、资料审核、投资者教育、协议签署、账户开立、账户回访等必备环节，并对每项业务环节提出了原则性的规范要求。
三、强调合法、自愿和审慎原则《规范》明确要求证券公司无论采取何种方式开立账户，均应当遵循合法、自愿和审慎原则，审核客户身份的真实性，确保客户资料真实、准确和完整。
这一核心要求，始终贯穿于开户的各个环节。
四、强化客户回访《规范》明确了回访组织、回访内容、回访时间以及回访留痕等要求。
在回访内容上，强调了应确认客户身份、客户开户意愿、客户开户方式等；在回访时间上，明确了证券公司须在账户开通前完成对新开户客户的回访，不仅对见证、网上开户的客户回访做了专门规定，而且进一步强化了现场开户的客户回访要求。
五、强化投资者教育《规范》明确了客户账户开立前，证券公司应按规定履行投资者教育职责。
《证券公司开立客户账户规范》解读答案
竭诚为您提供优质文档/双击可除《证券公司开立客户账户规范》解读答案篇一：c13033《证券公司开立客户账户规范》解读答案100分篇二：c13025证券公司开立客户账户关注问题及监管要求课后测验(100分)一、单项选择题1.《证券公司开立客户账户规范》规定，证券公司应当统一组织客户回访工作，对新开户客户应当在（）完成回访。
a.1个月内b.2个月内c.3个月内d.账户开通前您的答案：d题目分数：10此题得分：10.02.根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》，客户申请转托管、撤销指定交易和销户的，应当在接受客户申请并完成其账户交易结算（包括但不限于交易、基金代销、新股申购等业务）后的（）个交易日内办理完毕。
a.1b.2c.3d.5您的答案：b题目分数：10此题得分：10.03.根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》，证券公司对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数（不含休眠账户及中止交易账户客户）的（）。
a.5%b.10%c.15%d.20%您的答案：b题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题4.根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券经纪人不得有下列行为：（）。
a.替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜b.采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户c.为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利d.为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动您的答案：c,b,d,a题目分数：10此题得分：10.05.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司受证券登记结算机构委托，为客户开立证券账户，应当按照证券账户管理规则，对客户（）进行审查。
a.申报的姓名或者名称b.职业状况c.身份的真实性d.收入状况您的答案：c,a题目分数：10此题得分：10.0三、判断题6.《关于加强证券经纪业务管理的规定》中规定，涉及客户资金账户及证券账户的开立、信息修改、注销，建立及变更客户资金存管关系，客户证券账户转托管和撤销指定交易等与客户权益直接相关的业务可以由同一人操作和复核，复核应当留痕。
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证券公司开立客户账户规范解读90分100分
一、单项选择题
1. 根据《证券公司开立客户账户规范》，网上开户适用于（）。
A. 自然人客户的代理人凭合法有效数字证书及经公证的授权委托书的开户申请
B. 机构客户的代理人凭合法有效数字证书及经公证的授权委托书的开户申请
C. 自然人客户本人凭合法有效数字证书的开户申请
D. 机构客户的代理人凭合法有效数字证书及有效的授权委托书的开户申请
2. 根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司为客户办理开户时，应当遵循的原则不包括（）。
A. 自愿
B. 审慎
C. 公平
D. 合法
二、多项选择题
3. 根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司可以采取以下方式为客户开立账户（）。
A. 通过见证方式为客户开立账户
B. 在营业场所为客户现场开立账户
C. 通过网上方式为客户开立账户
D. 证监会认可的其他方式
4. 《证券公司开立客户账户规范》对证券公司针对新开户客户账户开通前需完成的回访工作的回访内容提出了明确的要求，包括（）等。
A. 确认客户已阅读各类风险揭示文件并理解相关条款
B. 提醒客户自行设置和妥善保管密码
C. 确认客户开户为其真实意愿
D. 确认客户开户方式
E. 确认客户身份；客户委托他人代理开户的，应向客户确认代理人身份及代理权限
三、判断题
5. 根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司采取见证方式为客户办理开户手续，应采集并妥善保存能真实反应其见证过程的影响资料；面见客户的工作人员应在客户开户文件上签字留痕。
（）
正确
错误
6. 《证券公司开立客户账户规范》明确指出，证券公司依照法律法规为客户开立账户适用本规范，但证券公司代理登记结算机构开立账户，应遵循登记结算机构的有关规定。
（）
正确
错误
7. 根据《证券公司开立客户账户规范》，现场开户和网上开户适用于所有客户，而见证开户仅适用于自然人本人开户，不适用于机构客户及自然人委托代理人开户。
（）
正确
错误
8. 根据《证券公司开立客户账户规范》，自然人客户委托他人代理开户的，应提供经公证的授权委托书。
（）
正确
错误
9. 根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司采取见证方式为客户办理开户手续应当采取连号控制、作废控制以及领用登记控制等必要措施，加强对重要合同和凭证的管理。
（）
正确
错误
10. 2013年6月15日，经中国证券业协会常务理事会表决通过，并经中国证券监督管理委员会批准后，《证券公司开立客户账户规范》
正式发布实施。
（）
正确
错误
一、单项选择题
1. 根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司应当统一组织客户回访工作，对新开客户账户应当在账户（）完成回访。
A. 开通前
B. 开通后3个工作日内
C. 开通后5个工作日内
D. 开通后10个工作日内
2. 根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司为客户办理开户时，应当遵循的原则不包括（）。
A. 公平
B. 审慎
C. 自愿
D. 合法
二、多项选择题
3. 《证券公司开立客户账户规范》对证券公司针对新开户客户账
户开通前需完成的回访工作的回访内容提出了明确的要求，包括（）
等。
A. 确认客户开户方式
B. 提醒客户自行设置和妥善保管密码
C. 确认客户已阅读各类风险揭示文件并理解相关条款
D. 确认客户身份；客户委托他人代理开户的，应向客户确认代理人身份及代理权限
E. 确认客户开户为其真实意愿
4. 下列属于《证券公司开立客户账户规范》中对证券公司内部控
制要求的是（）。
A. 证券公司应制定统一的开户流程和服务标准，并建立相应的复核机制
B. 证券公司应按照完全、可靠、可用的原则，建立完善客户账户开户相关信息技术系统
C. 证券公司应当对客户账户开户进行集中统一管理，指导、监督分支机构严格执行客户账户开户
制度
D. 证券公司应建立健全客户账户开户内部责任追究机制
E. 证券公司发现已开立的客户账户不符合相关规定的，应当按照相关规定或合同约定，对客户账
户采取限期规范等措施
三、判断题
5. 《证券公司开立客户账户规范》发布前，关于资金账户开立的相关规定，只在证监会发布的《关于加强证券经纪业务管理的规定》中有所涉及，缺乏系统规范。
（）
正确
错误
6. 根据《证券公司开立客户账户规范》，网上开户仅适用于自然人客户本人凭合法有效数字证书的开户申请；证券公司接受客户通过数字证书办理相关业务，应当符合相关法律法规，并对数字证书记载的个人信息与账户有关个人信息的一致性进行比对。
（）
正确
错误
7. 《证券公司开立客户账户规范》中指出，在见证开户时，见证地点由证券公司指定，客户可在证券公司指定范围内进行选择。
（）
正确
错误
8. 根据《证券公司开立客户账户规范》，客户委托他人代理开户的，证券公司应采取必要措施对代理人进行投资者教育，是否对客户本人进行投资者教育根据客户本人意见确定。
（）
正确
错误
9. 根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司以一名工作人员面见客户的，应由开户见证人员以远程实时视频方式共同完成见证。
（）
正确
错误
10. 根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司应当及时、准确、完整地为每个客户单独建立纸质档案，妥善保管客户档案和资料，为客户保密。
（）
正确
错误。