客户经理每日标准化工作流程

客户经理日常工作流程

客户经理日常工作流程
刘真训
客户经理工作七步曲
• • • • • • • 第一步：准备工作第二步：寻找客户第三步：意向沟通第四步：促成开户第五步：客户回访第六步：工作总结第七步：次日计划
第一步准备工作
• 搜集信息 • 提早到银行网点，整理工作台（宣传单/ 电脑等），问候银行人员，按计划展开工作 • 电话报岗 • 查看新闻，留意国内国外重要财经信息大势方向已经新股发行等
意向沟通话术
• 好事：您做股票啊，那太好了，给您说个好事，我们正在联合北京银行针对股民朋友做一个送股票机的活动…….. • 举实例：我的某某客户现在正在用，感觉非常好，上哪里去现代都不担心股票买卖了 • 赚钱而不是省钱 • 诉苦
给大家解读两个字
•穷 •富
一个故事
虔诚的信徒
祝大家成功!
第二步寻找客户
• 从服务银行大堂业务着手：对来办业务客户进行引导，询问办什么业务，适时的介绍东兴证券 • 经常出入贵宾室 • 银行网点发现老股民：一、多半会到电脑前看行情二、来银行办三方存管三、在沟通时引来旁观
第三步意向沟通
• 首先，保持热情和微笑，给人良好的第一印象，不知不觉中打开话匣子。因为人一般都有自我保护和防备心理，所以沟通中用一些比较简洁话术沟通效果会比价好。例如：您是路过这里吗？你是在这里路过或者居住吗？您有使用东兴的交易软件吗？

银行个人客户经理一日工作流程

银行个人客户经理一日工作流程为加强个人客户经理岗位管理，拓宽员工职业发展通道，建设一支专业化、职业化、知识化的个人客户经理队伍，制定本工作流程。

一、角色定位客户经理是我行从事个人优质客户关系管理与维护、新客户拓展以及个人金融产品营销和服务的专职人员，服务对象是我行个人优质客户，兼顾成长型客户。

二、岗位职责1.客户关系管理与维护。

利用各种机会收集并及时更新所管理客户的各种信息（包括客户个人信息、家庭信息、财务信息、单位信息等），及时将客户信息录入个人优质客户管理系统，完善客户档案；经常性地与所管理客户进行沟通和联络，不定期约见或拜访客户，实行客户关怀，了解所管理客户的需求，关注客户交易动态和需求动态，及时与客户沟通，提供建议和解决方案，维护和提升客户关系，推动客户升级。

2.新客户拓展。

充分运用我行个人优质客户管理系统（PCRM）、网点其他员工（大堂经理、柜员等）提供的客户推荐信息、客户提供的推荐信息以及其他各种方式，获取新客户线索；及时跟进维护，了解客户信息，建立客户关系，努力将其发展为我行的个人优质客户。

3.个人金融产品营销与服务。

在客户关系维护的过程中，通过了解客户需求、实施顾问式营销等方式，有针对性地向客户营销和推荐我行的个人金融产品和服务，与客户达成交易；协助客户完成交易操作；提供产品售后服务。

三、每日工作流程图工作时间工作内容8:00-9:00 参加晨会.（1.财经要闻及市场热点播报；2.新产品或热销产品培训；3.汇报昨日业绩和其他岗位推荐客户情况。

）事先预备好所需的办公用品，如名片、产品介绍、表格等。

及时查看上级行下发的业务动态、理财信息、营销指南等业务资料。

9：00-10：00 登陆PCRM或CFE系统，有效维护客户、挖掘客户，及时更新维护客户信息，保证分管贵宾客户信息的完整率.10：00—11:30 检查工作日志，了解客户预约情况，做到按时与客户联络。

对金卡及以上客户短信维护：发送短信至少20条1.产品到期、收益止盈止损短信提示；2.生日及特殊纪念日短信祝福；3.新达标客户短信邀约发放贵宾卡；4.10天前签约客户及购买产品的短信回访5.重大信息提示告知；6.发送新客户认养短信或者信函。

客户经理工作流程

客户客户经理日常工作经理日常工作经理日常工作流程流程流程时间项目工作内容 8:30 资讯准备时间 1、了解市场动态、今日最新经济及金融相关的信息。

2、关注上市公司信息披露（可通过报纸、网站等渠道获取信息,例如：和讯网、中证网、凤凰财经）8:50 准备时间 1、整理仪容仪表2、向银行主管、理财经理道早，并与其交流当日热点信息3、检查工作设备运转正常，清理桌面杂物、预备办公用品：名片、产品销售资料、表格等。

9:00 早迎宾在银行指定位置上做早迎宾9：00-17：00 工作黄金时间 1、转发公司信息给客户（9:20am 之前），提醒客户股票情况。

2、发宣传页，如无例外每天至少50张宣传页；搜集10个意向客户名单及客户资料（包括姓名、性别、年龄、生日、职业、住房、车子、家庭情况、教育情况、个人爱好、投资状况）3、与银行客户经理外出拜访客户4、与银行理财经理沟通，转介绍户客户客户经理日常工作经理日常工作经理日常工作流程流程时间项目工作内容9：00-17：00 工作黄金时间5、接待客户，执行有效的接触营销流程(注意控制会面时间，以确保当日的客户维护计划得到落实)6、客户离开后，整理客户信息和资料，将客户相关资料妥善保存，防止工作繁忙时不慎丢失。

确认桌面整理完毕，电脑画面没有停留在前一位客人的记录上，方可迎接下一位客户。

6、随时查看、记录工作日志、追踪客户委托事项，以免遗漏工作内容。

7、2:30pm 左右提醒客户股票情况8、5:00pm 原则上银行没有客户后再离开17：00以后检查当天工作 1、关怀客户，电话、短信、邮件问候和沟通。

客户和家人生日以及其他售后服务如股票获利和预亏情况，拨打预约客户电话。

（每个电话时间不应超过4分钟）2、检查当天工作完成情况。

如果没有完成预约客户、关怀客户等客户有关的工作，要优先做完。

3、做到当天事当天毕。

17：00以后记录总结计划 1、工作日志：完成当天《工作日志》 2、客户管理：完善“客户电子档案”。

客户经理日常工作七步曲

五、客户回访
新开户客户——激活：您好！ ——激活１.新开户客户——激活：“您好！我是安信证券的客户经理＊＊，＊＊，现在由我对您进行一个新开户的客户经理＊＊，现在由我对您进行一个新开户的回访服务，不知你现在是否方便？回访服务，不知你现在是否方便？” 情况一：如果确实不方便，就先放下，情况一：如果确实不方便，就先放下，确认下次方便时间再打；次方便时间再打；情况二：如果客户有时间：情况二：如果客户有时间：请问您是否能够获得银河的资讯信息（手机短信，网站），），在使用得银河的资讯信息（手机短信，网站），在使用交易系统的过程中是否顺畅？有无碰到问题？交易系统的过程中是否顺畅？有无碰到问题？平时是习惯用哪种交易方式？用电话还网上交易？时是习惯用哪种交易方式？用电话还网上交易？对老客户回访：２.对老客户回访：跟客户交流行股票为主
三、意向沟通
2、沟通话术 XX先生小姐，您好！如果您没有炒过股，先生/ “XX先生/小姐，您好！如果您没有炒过股，今天遇见我太好了先入为主）为什么？（先入为主）” “为什么？” 我认为您选择证券公司无非重点考虑这么几点: 答: 我认为您选择证券公司无非重点考虑这么几点: 第一: 交易要方便，安信不仅交易最快，第一: 交易要方便，安信不仅交易最快，可以随身随地的使用网上、电话和手机来交易。电话和手机来交易。第二：资金要安全，我们安信是全国性大型证券公司，信誉最好第二：资金要安全，我们安信是全国性大型证券公司，而且您资金账户由银行三方监管的方式，资金非常安全。，而且您资金账户由银行三方监管的方式，资金非常安全。第三：资讯要权威及时，第三：资讯要权威及时，我们安信证券研究所是国内最权威的研究机构，所长高善文是全国知名的专家，能给你提供及时、究机构，所长高善文是全国知名的专家，能给你提供及时、可参考的投资资讯。投资资讯。第四：服务要到位，我们公司的客户，第四：服务要到位，我们公司的客户，都会配备专业专职的客户经理，为您提供一对一的投资服务。经理，为您提供一对一的投资服务。

银行理财中心理财客户经理日常工作程序

银行理财中心理财客户经理日常工作程序一、看当日上级行下发的理财信息库资料，如果有突发消息严重影响客户的理财投资情况，则应在小组会上提出，讨论应对措施与使用话术。

二、准备当日理财中心或小组例会的讨论资料，参加10-15分钟小组例会。

三、检查工作日志，了解当日预约情况。

（一般每日大约准备与5-8位客户会面。

）四、检查必备设备，确定其是否能够正常运转。

五、清理桌面杂物，预备所需办公用品（如名片、产品介绍、表格等）。

六、整理仪容，佩带名牌，开始营业。

如果没有等待的客户，则先致电已预约的客户，确认时间，或请助理协助确认。

同时请助理与次日预约客户再次确认会面安排。

七、客户到来之前，尽量重新察看一遍客户的相关信息（大约花5-10分钟），准备相应的材料和文件。

八、接待客户，执行有效的销售过程（40-50分钟）。

完整记录客户资料，办理各项业务。

九、客户离开后，将客户相关资料妥善保存，防止工作繁忙时不慎丢失。

确认桌面整理完毕，电脑画面没有停留在前一位客人的记录上，方可迎接下一位客户。

十、随时记录工作日志，以追踪客户委托事项以免遗漏工作事项。

十一、工作中必须完成的相应工作。

十二、准备当天工作情况、销售成果报告提交给直属主管。

十三、参加下班前10-15分钟的销售例会。

十四、确保客户资料卡存放妥当。

十五、接听语音信箱，回复客户来电。

确保当天来电当天回复。

十六、预先了解各项促销活动，以利于业务拓展。

并且通过各种工具研究各种详细的财经信息。

十七、熟读各项产品介绍及操作规程。

对每一种产品都要在平时设计好如何应对各种可能引起困扰的局面，以利于回答客户的问题。

客户经理工作标准流程

客户经理工作流程一、日工作流程9：00——9:20参与点名及和同事们一起做早操晨舞。

9: 20---:10：00整顿会员昨天本店会员消费状况并做好分析。

10：00——11:00解决客户投诉事件，并做好具体记录，最佳存档。

11:00——11：50给生日会员打电话祝愿及给昨天新加入旳会员发送短信欢迎加入科伦巴这个家庭。

11:50——12:20用餐时间，根据状况换大堂经理.收银员用餐。

12:20——13:20整顿客户资料，完善客户不完整信息，并把客户管理档案中异常状况进行解决，要不断更新完善。

13:20——17:00做好迎客、站位，安客准备，多巡逻现场发现问题及时解决并改正，与客户之间多交流，收集信息，宣传公司公司文化。

（站位时间13:30—15:30）17:00——18:00协助做好收银工作，并在收银台做好客户投诉收集，在收银员收费期间积极办卡，积极关怀，热情送客。

二、月工作重点1、每周要抽时间和服务员交流3小时，以理解顾客信息以及服务员与顾客直接服务状况，为进一步做好客服工作收集、整顿资料。

2、每半月要给核心客户发送关怀，祝愿短信，让客户觉得我们很在乎她。

3、每月维护新加入旳会员，进行回访.（以数据说话）。

4、每月进行一次客户消费分析，以报表形式上交上级。

5、每月对异常客户进行重点维护，要分析因素，找出解决措施，并及时报告上级。

6、过节时给会员送上我们旳祝愿，让她们觉得我们就是一种家。

7、不断思考有创意旳营销方略，制定目旳，报上级批准并负责实行。

客户经理岗位职责1、模范遵守各项规章制度，努力提高业务专业知识，完毕各项指标任务。

2、全力协助做好客户接待工作，积极联系团队消费做好促销统筹工作。

3、纯熟我司客户平台管理系统，进行客户资料旳更新与完善，将走访客户获取旳信息及时录入客户管理系统，并对客户管理系统进行管理、维护和再建设。

4、做好客户维护与开发工作，有筹划、有目旳、有环节、有方略旳安排对目旳客户约访、走访，引导并解决好客户关系，为工作开创良好旳基本。

银行客户经理工作流程

银行客户经理工作流程第一步：准备工作提前十五分钟到银行，1. 客户经理的衣着一定要求职业装，出门前检查好自己的着装，严禁奇装异服！2.一定要和银行的同事打招呼，建立良好的人际关系。

3.整理工作台面，折页名片够不够用，有没有摆整齐。

4.把一天要派发的折页都盖好印章。

5.把在公司总部得到的股票推荐和分析师推荐的理由牢记并温习，打开一些咨询网，把今天要申购的股票，新股上市，昨天周边股市的情况，国家颁布的重要的政策新闻否收集下来，这个基本工作非常的重要，因为这是你一天和客户的谈论的话题，否则即使你遇到了客户，也不知道和他们聊些什么。

第二部：展开工作1．充当大堂经理，指引客户办理银行业务。

因为这是和客户最好的接触机会，所以在这之前，要求所有的客户经理在进入银行的第一个星期，必须熟悉银行的所有的业务。

充当大堂经理不但可以接触到客户，而且可以和银行的大堂经理保安打好关系，必要时主动要求帮大堂经理值中午班，为以后他们给你介绍客户打好基础。

2．在引导客户在办理银行业务的同时，给客户递上公司介绍和产品服务介绍的折页，并简单的自我介绍，开始营销。

注意事项：(1)开户的流程一定要熟悉。

（2）转托管的流程，我们营业部的席位号。

这都是我们经济最基本的业务知识，一定要熟练，而且不能有任何的错误。

营销的时候配合自己营销手册里的工具，让客户了解你了解公司，了解公司的产品。

话术：你好，某某先生，某某小姐，我是安信证券驻某某银行的客户经理，请问您炒股么？如果是老股民的话，营销话术如下：（！）请问您是我们安信的客户么？如果是的话，他就要在后面的谈话中套出他目前的资产状况，如果能达到我们产品资产要求的话，直接向他们推销我们的产品，如果达不到我们资产要求的话，就热情地为他服务，为以后让客户为你介绍客户打好基础。

如果不是安信的客户的话，请问您的股票最近做得怎么样啊？回答，做得好，就问他买什么股票，和他一起分享他的喜悦，然后告诉他我们公司最近推荐了什么好股票，如果他说做得不好的话，你可以告诉他我们公司最近推荐了什么股票，让他参考一下，并向他详细地介绍我们公司目前的三种产品，并以推荐为由，留下客户的联系方式，以便以后跟踪，在这里留电话是要有技巧的，请问您的电话是13几呢？如果是新股民的话，只要带了身份证，银行卡，最好当天营销开户，如果没有开成功的，留下联系方式，后面再跟进。

客户经理每日标准化工作流程

理财经理每日标准化工作流程
早会信息记录表
日期早会信息要点:
财经要闻摘录表
使用说明：《早会信息记录表》用于记录早会中与自己工作密切相关的信息；
《财经要闻摘录表》用于每天摘录、提炼与自己所销售产品或其他所办理业务相关联的财经要
闻，使之成为辅助您销售的有力工具。

电话邀约记录表
日期：
通话时间:
使用说明：每天结束营业后进行第二天工作计划，此时便填写《电话邀约记录表》的准备工作部分；与客户敲定面谈的时间地点时即记录在表中；电话结束后进行自我总结。

需求面谈表
成交面谈记录表
每日工作计划与总结表日期：
待第二天结束营业时填写。

客户经理每日标准化工作流程

17:40
2.标准化销售流程各环节准备工作
表》
《电话邀约记录表》
文档仅供参考
早会信息记录表
日期
早会信息要点:
财经要闻摘录表
新闻日期
新闻标题
关键内容
匹配产品
文档仅供参考
电话邀约记录表
日期：
通话时间:
邀约阶段
相关事项
准备工作
1.
客户基本情况姓名：性别：年龄：曾购买的产品：
2.
邀约话术的设计：
电话中
电话邀约
1.电话邀约前准备工作
2.邀约标准化流程执行及异议处理
3.邀约后客户情况记录
《电话邀约记录表》
需求面谈
1.面谈前准备
2.面谈中客户关系的建立
3.面谈中需求挖掘Βιβλιοθήκη 4.面谈后客户情况分析记录
《需求面谈表》
成交面谈
1.面谈前理财方案的制作
2.面谈中方案的展示及异议处理
3.促成
《成交面谈表》
售后服务
1.客户所购买产品的相关信息反馈
2.客户重要纪念日的祝贺
3.重要节假日客户问候
《客户档案表》
17:00
17:30
当日工作总结
1.标准化销售流程各步骤完成数量
2.标准化销售流程各步骤完成质量（成功与失败的分析总结）
《每日工作计划与总结
表》
《客户档案表》
文档仅供参考
17:30-
第二天工作计划
1.标准化销售流程各环节指标的拟定1
《每日工作计划与总结
1.
邀约时间：
2.
邀约地点：
1.
本通电话的优点（打钩或补充）：准备充分微笑、热情开场白

客户经理工作流程

客户经理工作流程
班前准备:
根据公司要求统一着装～佩带工号牌～并整理个人仪容仪表须达到公司标准, 提前20分钟到达指定地点参加班前例会～了解公司是否有新的指示及公告～并予以严格执行～同时了解当天自己所在区域和分配之任务:
营业中:
1、使用标准站姿在大堂迎接进店客人。

2、使用统一欢迎语“欢迎光临”男士一律称为“先生”、女客人一律称为“女士”。

3、客人进店后～主动上前接待并询问客人需要的房型等要求后引领客人到指定房间。

4、进入房间后～为客人递上餐单酒水单。

5、为客人点单并与本包房服务员做好交接。

6、期间做好客户维系工作～能有效与顾客进行交流～听取顾客的意见～使顾客感到自己很受重视。

7、如本包房是自己的客户～在客人要求结账时可代替收银员进包房为客人进行结账服务。

8、为客人结完帐后～及时到收银台跟本班次收银员做好账目交接。

9、做好预定记录, 搜集消费宾客的相关资料做好客史档案,如果合理化建议和意见应及时主动与上级领导沟通。

10、负责送客人～主动为客人开门或按电梯～面带微笑～表示“多谢光临, 欢迎再次光临”。

11、服从领导工作安排～努力完成上级交办的其它任务。

下班:
1、与下个班次人员做好工作交接。

2、换便装。

3、打卡下班。

,由保安人员进行检查,。

4、离店。

客户经理每日标准化工作流程

客户经理每日标准化工作流程客户经理是企业与客户之间的纽带，负责管理和维护客户关系。

为了提供高效的客户服务并达到预期的销售目标，客户经理需要遵循一套标准化工作流程。

本文将介绍客户经理每日标准化工作流程的主要步骤，以帮助客户经理们在工作中更加高效地运作。

一、晨会和准备每个工作日早晨，客户经理应参加晨会，与团队成员一起分享昨日的成果和面临的挑战。

在晨会中，客户经理可以了解到市场动态、客户需求和行业变化的信息。

在晨会结束后，客户经理应当进行准备工作，包括检查邮件，更新联系人信息，整理公文和文件，确保所有准备工作齐全。

二、客户沟通和拜访客户经理的核心职责之一是与客户进行有效的沟通。

在一天的工作中，客户经理需要与现有客户保持联系，并开展新客户拜访。

针对现有客户，客户经理应定期向客户发送询问邮件、电话或亲自拜访客户，了解客户的满意度、需求和问题。

对于潜在客户，客户经理应通过市场调研和推广活动来寻找机会，与他们进行初步沟通，并提供公司的产品或服务信息。

三、销售管理和报告客户经理还需要进行销售管理和报告工作。

销售管理包括跟进销售机会，开展销售活动，并记录销售进展和结果。

客户经理应保持与潜在客户的联系，及时回复他们的咨询和需求，并协助他们完成购买决策。

此外，客户经理还需要定期撰写销售报告，汇总销售数据和市场反馈，反馈给上级领导和市场部门，以便制定更合理的销售策略和计划。

四、问题解决和投诉处理在与客户进行沟通和拜访的过程中，客户经理可能会面临各种问题和投诉。

客户经理应在第一时间了解问题的具体情况，并与相关部门沟通，解决客户的问题。

对于投诉，客户经理应耐心倾听客户的意见和诉求，并向上级汇报，以采取适当的解决措施，维护客户关系和企业声誉。

五、信息录入和维护客户经理需要将客户的信息录入客户管理系统或数据库，并及时更新客户信息。

客户经理还应定期查看和维护客户信息，确保数据的准确性和完整性。

通过信息录入和维护，客户经理可以随时掌握客户的基本情况和历史记录，为客户提供更个性化和有效的服务。

证券营业部客户经理每日服务流程（范文）

证券营业部客户经理每日服务流程（范文）第一篇：证券营业部客户经理每日服务流程（范文）证券营业部客户经理每日服务工作流程1、为规范营业部客户经理（含试用期员工，下同）服务质量，提高营销水平和效率，指导客户经理具体工作，形成营业部统一的营销服务体系，特制订本工作流程。

2、客户经理应制定年、半年、季、月及每周的工作计划和业绩目标，并将所有业务活动向团队全体成员公布、实施。

建立客户档案，并做好相应的登记记录工作。

建立飞信短信群，及时向客户发送行情信息短信和节假日、生日短信。

3、客户经理应每日8:30开始参加营业部晨会，进行相关的通知、业务、汇报、交流等活动，不得无故缺席。

4、在营业部晨会结束后进行营销团队的小组会，团队每日工作晨会应尽量在9:10前完成，做到但不限于以下内容：（1）每日由两名客户经理进行每日行情综述、每日重大新闻通报点评。

（2）传授各方面的知识、提高客户经理专业技能。

（3）本日、周、月工作计划，近期工作进展，及目标客户追踪情况，督导客户经理市场开发，落实客户开发工作量，并对客户经理工作绩效进行点评。

（4）交流有关投资基础知识、技术分析、营销技巧、以及各种工作经验，并相互提升气氛，激励工作士气。

（5）检查客户经理银行员工签到、了解银行最新动向及工作情况反馈，进行问题通报，并及时解决银行驻点中出现的问题。

（6）筹划、组织、督导股民沙龙、客户联谊、投资报告会、小区宣传、渠道开发、社会公益等活动，培养客户经理的业务开拓能力。

（7）总结团队中的计划和总结5、9:20之前完成客户短信发送，建议在提前做定时发送设定，或由营业部统一发送短信。

6、9:20之前完成客户邮件发送。

内容：内参、财富管理部产品。

7、打印《每日投资内参》送至银行张贴传阅。

8、银行员工为客户经理签到。

9、银行驻点营销工作（本工作要求客户经理进驻银行后两个月内完成）：A、了解银行员工工作岗位职责及新负责工作。

B、给银行员工加飞信、邮件（此工作要求在客户经理进驻银行后一个月内完成）。

客户经理日常化管理制度

第一章总则第一条为规范客户经理的日常工作，提高工作效率，提升客户满意度，确保公司业务目标的实现，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有客户经理，包括但不限于销售、服务、技术支持等岗位。

第二章岗位职责第三条客户经理的主要职责包括：1. 负责客户关系的维护与拓展，建立并保持良好的客户关系。

2. 跟踪客户需求，提供专业的产品或服务解决方案。

3. 完成公司下达的销售或服务指标。

4. 协助公司进行市场调研，收集市场信息。

5. 协调内部资源，为客户提供及时、高效的服务。

第三章工作流程第四条客户经理应遵循以下工作流程：1. 客户开发与维护：通过电话、邮件、网络等方式主动开发新客户，定期拜访现有客户，了解客户需求，维护客户关系。

2. 需求分析与解决方案：针对客户需求，分析市场情况，提供合适的解决方案，并协助客户实施。

3. 销售与服务：完成销售目标，为客户提供优质服务，提高客户满意度。

4. 信息反馈：及时向上级汇报工作进展、市场动态、客户反馈等信息。

5. 团队协作：与团队成员保持良好沟通，共同完成工作目标。

第四章日常管理第五条考勤与工作时间：1. 客户经理应按时上下班，不得无故迟到、早退或旷工。

2. 上班时间应保持手机畅通，确保能够及时响应客户需求。

第六条工作记录：1. 客户经理应详细记录客户信息、沟通内容、销售情况等工作内容。

2. 定期对工作记录进行整理和分析，总结经验教训。

第七条培训与发展：1. 客户经理应积极参加公司组织的各类培训，提升专业技能。

2. 公司将提供必要的培训资源，支持客户经理的职业发展。

第五章奖惩第八条奖励：1. 对完成销售或服务指标优异的客户经理，公司将给予物质或精神奖励。

2. 对提出合理化建议，对公司发展有突出贡献的客户经理，公司将给予表彰。

第九条惩罚：1. 对违反公司规定、影响公司声誉的客户经理，公司将给予警告、罚款等处罚。

2. 对严重违反公司规定，造成公司损失的客户经理，公司将依法解除劳动合同。

银行个人客户经理一日工作流程

银行个人客户经理一日工作流程一、早晨准备工作二、欢迎客户三、需求分析在与客户交流的过程中，个人客户经理会倾听客户的需求，并了解其经济状况、财务目标和风险承受能力等。

他们会询问客户有关家庭、工作和投资等方面的问题，以便能更全面地了解客户的情况。

四、产品推荐个人客户经理根据客户的需求和情况，在银行的产品和服务中进行筛选，并向客户推荐合适的产品。

他们会向客户详细介绍产品的特点、优势、收益和风险等，帮助客户做出明智的选择。

五、协助办理业务如果客户对一些产品感兴趣并希望购买，个人客户经理会协助客户办理相应的业务。

他们会帮助客户填写申请表格、准备所需文件、核实客户身份信息等，并确保整个流程顺利进行。

六、解答疑问在办理业务的过程中，客户可能会有一些疑问或担忧。

个人客户经理需要及时解答客户的疑问，帮助客户理解相关产品和服务，并消除客户的疑虑和不安。

七、定期跟进个人客户经理会定期跟进已办理业务的客户，了解他们的使用情况、满意度和反馈。

如果客户有任何问题或需求，个人客户经理会尽快回应并提供相应的解决方案。

八、销售目标达成在完成日常工作的同时，个人客户经理还要努力实现销售目标。

他们会与团队成员和上级共同合作，制定销售策略，开展市场推广活动，寻找新客户，并通过交叉销售和客户推荐等方式增加销售额。

九、持续学习和提升银行业务更新迭代快速，个人客户经理需要不断学习和更新专业知识。

他们会参加培训、研讨会和行业交流活动，积极了解市场动态和新的产品发展趋势，并将其应用于日常工作中。

个人客户经理的工作流程虽然有所不同，但大致上包括准备工作、欢迎客户、需求分析、产品推荐、协助办理业务、解答疑问、定期跟进、销售目标达成以及持续学习和提升等环节。

他们需要保持良好的沟通和信任关系，努力满足客户的需求，并为客户提供优质的服务。

通过不断学习和提升自己的专业知识，他们能够更好地适应市场变化，并在竞争激烈的金融行业中取得成功。

《客户经理工作流程及具体要求》

客户经理工作流程及具体要求1、中午11:00、下午5:00在迎宾门口站岗，开部门例会。

（注：站姿要端正、整齐）2、开完例会后，由总监按当餐的订台单分房跟踪服务。

（注：如不按时到的，不给予分房并处罚10元）3、在客户没到之前，必须站在门口迎客（上午11:30，下午5:30），所分区域客人到后再逐渐到楼层做维护工作。

4、客户经理自己定的房间？亲子点菜，并跟踪全程服务。

5、若客户经理的房间客户有问题投诉，客户经理要全力解决、协调。

6、在餐中给客户服务跟踪是，说话一定要大方、得体，要根据场合说不同的话，时刻要掌握分寸。

7、客户经理？不要喝酒后在客人面前大声说笑，时刻注意公司的形象和个人形象。

8、时刻铭记团队精神，互相帮助，一起合作，一起努力。

9、开餐后，不要停在各个楼层巡视，到包房做客情维护工作，并协助服务员做好服务。

10、时刻整理个人内在涵养和素质，提升酒店形象。

11、多学习接待礼仪、礼节，更有礼貌的和客户沟通。

12、与同事处好关系，和睦相处，团结友爱。

13、餐中巡台时不允许三三两两扎堆聊天，若发现处罚20元，尤其是说与工作无关的事情。

14、多了解酒店菜肴知识，学习点菜技能，更好的和客户沟通。

15、上班要化淡妆，不允许披头散发，衣着要大方得体，清爽、质朴。

16、不允许拉帮结派，在背后说其他同事的闲话，凡不利于酒店团队的，若发现重罚，停岗，严重者开除。

17、每天值班的负责把办公室打扫干净，整齐，无异味。

18、酒店有大型团队活动和培训工作，必须参加，不参加者处罚100元。

19、非送客或带客时间，不得使用客用电梯，违者将被罚款100元。

以上规定和要求，请客户经理积极配合和遵守，在此祝各位工作开心顺利！。

银行客户经理工作流程及岗位职责说明

银行客户经理工作流程及岗位职责说明工作流程银行客户经理的工作流程如下：1. 客户开户- 负责与客户沟通，了解其需求和要求- 协助客户填写开户申请表- 收集和核实客户的身份证明文件和其他必要文件- 提供必要的说明和建议，确保客户了解开户流程和政策- 将客户资料提交给银行内部审核部门- 进行开户申请进度的跟踪和协调2. 客户咨询和服务- 根据客户需求，提供各类银行产品和服务的详细介绍- 解答客户在银行业务方面的疑问- 听取客户反馈和建议，并及时处理和反馈给相关部门- 协助客户办理各类银行操作，如存款、取款、转账等- 推荐和介绍新的金融产品和服务给客户3. 贷款申请和审批- 协助客户了解贷款政策和要求- 收集和核实客户的贷款申请材料- 提供客户信用评估和贷款额度建议- 将客户的贷款申请提交给银行内部审批部门- 跟踪和协调贷款申请的进度，及时向客户进行反馈4. 客户关系管理- 跟进客户的需求和变化，及时提供个性化的金融服务- 解决客户在银行业务方面的问题和困难- 定期与客户进行沟通和联络，建立良好的客户关系- 向客户介绍和推荐银行的新产品和服务- 处理客户的投诉和纠纷，确保问题得到妥善解决岗位职责银行客户经理的岗位职责包括但不限于以下方面：1. 开展新客户拓展工作，完成个人和团队的客户开户和销售目标。

2. 清楚了解客户需求，提供个性化的金融产品和服务建议。

3. 协助客户办理各类银行业务和操作，确保客户满意度。

4. 定期与现有客户沟通，维护和管理好客户关系。

5. 跟踪和了解市场动向，为客户提供及时的金融市场和产品资讯。

6. 及时反馈和协调客户的需求和问题，确保问题得到妥善解决。

7. 遵守银行的政策和规定，确保业务操作符合法律法规要求。

以上是银行客户经理的工作流程及岗位职责说明。

通过执行这些职责，客户经理能够为客户提供优质的服务，并与其建立牢固的信任关系。

这也是银行客户经理在金融行业中扮演重要角色的原因之一。

客户经理每日标准化工作流程

3.邀约后客户情况记录
《电话邀约记录表》
需求面谈
1.面谈前准备
2.面谈中客户关系的建立
3.面谈中需求挖掘
4.面谈后客户情况分析记录
《需求面谈表》
成交面谈
1.面谈前理财方案的制作
2.面谈中方案的展示及异议处理
3.促成
《成交面谈表》
售后服务
1．客户所购买产品的相关信息反馈
2．客户重要纪念日的祝贺
3．重要节假日客户问候
《客户档案表》
17:00-17:30
当日工作总结
1.标准化销售流程各步骤完成数量
2.标准化销售流程各步骤完成质量（成功与失败的分析总结）
《每日工作计划与总结表》
《客户档案表》
17:30-17:40
第二天工作计划
1.标准化销售流程各环节指标的拟定
2.标准化销售流程各环节准备工作
《每日工作计划与总结表》
FAB的呈现
促成时坚持三次以上
异议处理
其他：
3、本次面谈需改进进之处：
4、后续跟进：
每日工作计划与总结表
日期：
有效电话数量
需求面谈数量
成交面谈数量
销售产品及金额
售后服务数
计划
实际
计划
实际
计划
实际
计划
实际
计划
实际
各环节成败分析与总结：
欢迎您的下载，
资料仅供参考！
致力为企业和个人提供合同协议，策划案计划书，学习资料等等
理财经理每日标准化工作流程
工作时间
工作项目
要点提示
辅助工具
8:30—9:00
早会
记录与本职工作相关的要点
《早会信息记录表》

客户经理工作规范和流程

客户经理工作规范和流程一、岗位职责：1、严格按照工作流程和服务规范开展工作，热情、主动、服务客户；2、负责现场和非现场客户的服务工作，服务的客户包括签约客户、分配的机构管理客户、分配的营业部客户；3、负责维护自己服务的客户，尽力保证客户不流失；4、负责按照机构的营销规划做好新客户的开发工作，保证完成客户营销任务。

5、按照机构安排，做好自己分配板块的关注、信息收集和研究工作，并及时提出观点。

二、岗位流程描述：日常工作：1、上午9:20前，通篇了解三大报纸的标题新闻，阅读公司办公网上信息中心中的研究资讯、客户服务平台下的相关内容，查阅当日大盘提示性短信，对当日宏观面、基本面有基本了解并形成对市场的倾向性观点，为全日的客户服务做好准备。

2、上午9:20—9:30期间，根据各自管理客户对资讯的需求，相应的发送手机短信、分析报告和当日晨报（邮件的方式）等内容并对重点客户进行大盘走势的电话提示。

3、上午9:30—9:45期间观察大盘走势及板块表现情况，对己形成的市场倾向性观点进行初步印证或修正。

4、上午9:45—10:15期间处理现场客户的咨询或其他业务需求。

并结合自己的管理客户持仓情况，就当日其股票的分红派息、重大事宜、涨跌停板给客户进行提示；5、上午10:15—11:30期间就自己了解的宏观面结合看盘经验给自己管理的5位客户进行电话沟通，就大盘走势及操作进行探讨。

6、下午13:00-14:00进行自身看盘业务学习，详细了解盘面走势并处理现场客户业务需求；7、下午14:00---14:40深入现场客户区域，至少与2名客户进行沟通交流8、下午14:40---15:00就板块或个股异动情况对相应的持仓客户进行电话或短信提示。

9、下午15：00—15：30进行拟开发的客户电话沟通并按照客户回访时限要求。

每天安排2名所管理客户的电话回访。

10、下午15：30以后，根据周计划进行市场营销或客户上门拜访。

11、晚上20:00—22：00 进行自身看盘业务学习，其中包括全天大盘走势与当天基本面、消息面的相关资讯；当天热点板块转换、资金流向的深入分析、个股K线组合的筛选、公司F10资料基本面的对比；并查看最新宏观面的动态，知名财经博客对当前市场的研判与分析，各大财经研究机构对当日股指的看法，由此初步形成下一交易日市场走势的基本观点，给明日与客户的沟通做好准备。

工行个人客户经理工作一日流程

工行个人客户经理工作一日流程
工商银行个人客户经理一日的工作流程通常如下：
1. 早上：开门迎客,检查银行设备,包括ATM机和柜台设备等是否正常运转,确保准备金和现金充足。

2. 上午：迎接客人并处理他们的业务需求,如现金存款、提款、转账和账户查询等。

3. 下午：安排会议和约见客户,为客户提供贷款、理财和信用卡等金融服务,根据客户的需求提供相应的建议和方案。

4. 晚上：处理最后的客户业务需求。

5. 下班前：清点现金,做好账户和柜台安全等。

总之,个人客户经理的每日工作涉及到接待客户,为客户提供金融服务,并确保银行设备和准备金得到妥善管理。