银行操作风险管理政策
商业银行操作风险管理新规
商业银行操作风险管理新规随着金融业务的不断发展和创新，商业银行面临着越来越复杂的操作风险。
为了规范商业银行的操作风险管理，维护金融市场的稳定和安全，监管机构不断加强对商业银行操作风险管理的监管，并出台了一系列的新规定。
一、操作风险的定义和分类操作风险是指由于操作失误、系统故障、人为犯错、违规操作等导致的损失风险。
根据操作风险的来源，可以将其分为内部操作风险和外部操作风险。
内部操作风险主要来自于商业银行内部的操作失误、管理缺陷、员工不诚信等。
这些风险往往具有隐蔽性和连锁性，一旦发生，可能对银行的正常运营和声誉造成重大影响。
外部操作风险主要来自于外部环境的变化和不确定性，如政策变化、市场波动、自然灾害等。
商业银行在面对这些风险时，需要及时做好风险评估和防范措施，以减少损失和影响。
二、商业银行操作风险管理的要求为了规范商业银行的操作风险管理，监管机构要求商业银行制定和执行操作风险管理政策和程序，并建立相应的风险管理部门和机制。
商业银行需要具备以下能力和措施：1.风险识别和评估：商业银行需要建立有效的风险识别和评估机制，通过风险分类和定量化评估，识别和评估各类操作风险，确定风险的影响程度和可能性。
2.风险监控和控制：商业银行需要建立健全的风险监控和控制体系，及时掌握风险的变化和趋势，制定相应的控制措施，减少风险的发生和影响。
3.风险防范和处置：商业银行需要建立完善的风险防范和处置机制，制定相应的风险防范措施和应急预案，加强内部控制和管理，及时应对和处置风险事件，降低风险的损失。
4.人员培训和教育：商业银行需要加强对员工的风险意识培养和教育，提高员工对操作风险的认识和理解，增强员工的风险管理能力和责任意识。
5.信息披露和沟通：商业银行需要加强对外信息披露和内外部沟通，及时向监管机构和投资者披露风险信息，建立透明的风险管理机制，增强市场对商业银行的信任和支持。
三、商业银行操作风险管理新规的影响商业银行操作风险管理新规的出台，对商业银行的经营和管理提出了更高的要求，对商业银行的风险管理能力和风险管理体系提出了更高的要求。
商业银行操作风险管理指引(2023最新版)
商业银行操作风险管理指引⒈指引目的本指引旨在为商业银行提供操作风险管理方面的指导，以确保银行的业务运作持续稳健，降低操作风险对银行的影响。
⒉管理框架⑴操作风险定义操作风险是指由于内部流程、人员、系统或外部事件引起的损失风险，可能包括错误、失误、违规、技术故障等。
⑵操作风险管理体系商业银行应建立完善的操作风险管理体系，包括以下方面：- 风险识别和评估- 风险控制和监测- 风险报告和沟通- 风险监督和评估⒊风险识别和评估⑴风险分类和归类商业银行应将操作风险进行分类和归类，以便更好地理解和管理不同类型的风险。
⑵风险评估方法商业银行应采用合适的风险评估方法，包括但不限于定性评估和定量评估，来衡量操作风险的严重程度和潜在损失。
⒋风险控制和监测⑴内部流程和控制商业银行应建立健全的内部流程和控制措施，以减少潜在的操作风险。
这包括制定规范、流程和操作手册，以及设置适当的授权和限制。
⑵人员管理和培训商业银行应具备合格的人员，并提供相关培训，以确保员工了解操作风险管理的重要性，并能够按照规定的流程进行操作。
⑶信息系统和技术支持商业银行应投资于先进的信息系统和技术支持，以确保操作风险的准确识别、追踪和监测。
⒌风险报告和沟通商业银行应建立及时和准确的风险报告和沟通机制，以向内外部相关方传递风险信息，并采取必要的行动来应对潜在的操作风险。
⒍风险监督和评估商业银行应定期进行风险监督和评估，以监测操作风险管理体系的有效性，并及时采取改进措施。
附件：- 操作风险识别和评估表格法律名词及注释：⒈《银行法》：指中华人民共和国颁布的有关银行业的法律法规。
⒉《公司法》：指中华人民共和国颁布的有关公司注册和管理的法律法规。
⒊《合同法》：指中华人民共和国颁布的有关合同订立、履行和解除的法律法规。
商业银行操作风险管理指引
商业银行操作风险管理指引引言操作风险是商业银行在执行日常业务操作过程中面临的一种风险，包括人为错误、不当操作、系统故障等。
操作风险管理是商业银行的重要职能之一，关乎银行的稳健经营和合规运营。
本指引旨在为商业银行提供操作风险管理的指导原则和方法，帮助银行做好操作风险的防范和应对工作。
第一部分：操作风险管理框架1.1 操作风险定义操作风险是指由于人为错误、不当操作、系统故障或外部事件等因素引起的损失风险。
这些损失可以包括金融损失、声誉损失、法律风险等。
1.2 操作风险管理原则商业银行应根据以下原则进行操作风险管理： - 全面性：操作风险管理应覆盖银行的所有业务和职能。
- 风险识别：识别和评估潜在的操作风险。
- 控制措施：制定和实施适当的风险控制措施。
- 内部控制：建立健全的内部控制体系。
- 应急预案：制定和实施应急预案，以应对突发事件。
- 持续改进：定期评估和改进操作风险管理措施。
1.3 操作风险管理框架商业银行可以采用以下框架进行操作风险管理： 1. 风险识别和评估 2. 风险控制 3. 信息披露和沟通 4. 内部控制体系建设 5. 应急预案制定和实施 6. 监督和评估第二部分：操作风险管理流程2.1 风险识别和评估流程商业银行应该建立一套完整的风险识别和评估流程，包括以下步骤： 1. 风险辨识：通过调研和分析，确定可能存在的操作风险。
2. 风险评估：评估风险的概率和影响程度，确定其优先级。
3. 风险量化：根据风险的概率和影响程度，对风险进行量化评估。
4. 风险分类：将操作风险按照不同的类型进行分类，方便后续的风险控制措施制定。
2.2 风险控制流程风险控制是操作风险管理的核心环节，商业银行应建立有效的风险控制流程，包括以下步骤： 1. 风险防范：通过制定合规政策和流程，以及培训员工，提高操作风险防范意识。
2. 风险监测：建立风险监测机制，及时发现和诊断潜在的操作风险。
3. 风险应对：制定灵活有效的风险应对方案，包括事后控制、损失补救和教训总结。
银行操作风险管理政策
ⅩⅩ银行操作风险管理政策目录第一章总则 (3)第一条【宗旨】 (3)第二条【定义】 (3)第三条【操作风险的主要类别】 (3)第四条【适用范围】 (4)第五条【操作风险管理的工作目标】 (4)第二章操作风险管理的组织框架与职责分工 (4)第六条【架构原则】 (4)第七条【董事会及其风险管理委员会】 (5)第八条【高级管理层】 (5)第九条【分行管理层】 (6)第十条【风险管理部】 (7)第十一条【各业务条线和职能部门】 (7)第十二条【法律合规、运营管理、信息科技、安全保卫、人力资源等部门】 (8)第十三条【内部审计部门和纪检监察部门】 (9)第三章操作风险管理制度 (9)第十四条【范畴】 (9)第十五条【制度体系】 (9)第十六条【操作风险管理政策】 (9)第十七条【操作风险管理基本制度】 (10)第十八条【内部控制制度】 (10)第十九条【紧急事故应急处理制度】 (10)第二十条【业务（操作风险管理）细则】 (11)第二十一条【对分支行业务（操作风险管理）细则的特别规定】 (11)第四章操作风险管理流程和技术 (11)第一节业务标准操作流程管理 (11)第二十二条【基本思路】 (11)第二十三条【职责】 (12)第二节操作风险识别与评估 (12)第二十四条【操作风险识别】 (12)第二十五条【操作风险评估】 (13)第二十六条【操作风险控制自我评估（RCSA)】 (13)第三节操作风险控制与缓释 (13)第二十七条【操作风险应对措施】 (13)第二十八条【外包】 (14)第二十九条【保险】 (14)第四节操作风险监测与报告 (14)第三十条【操作风险监测】 (14)第三十一条【关键风险指标】 (14)第三十二条【操作风险报告】 (15)第三十三条【操作风险预警】 (15)第三十四条【操作风险事件举报】 (15)第五节操作风险管理系统 (15)第三十五条【操作风险管理系统】 (15)第六节操作风险资本管理 (16)第三十六条【监管资本】 (16)第三十七条【经济资本】 (16)第七节配合监管 (16)第三十八条【政策程序报备】 (16)第三十九条【提交报告】 (16)第四十条【配合检查】 (17)第四十一条【整改】 (17)第五章操作风险管理文化 (17)第四十二条【操作风险管理文化】 (17)第四十三条【传达】 (18)第四十四条【业务培训】 (18)第四十五条【操作风险管理人员培训】 (18)第四十六条【全员操作风险管理培训】 (18)第四十七条【操作风险管理考核及奖惩】 (18)第六章附则 (19)第四十八条【重检】 (19)第四十九条【解释】 (19)第五十条【实施】 (19)附件：名词解释 (20)一、操作风险来源 (20)二、固有风险与剩余风险 (20)三、可能性和影响性 (21)四、操作风险应对措施 (21)五、关键风险指标（Key Risk Indicator，KRI) (21)六、风险映射 (22)七、操作风险控制自我评估（RCSA） (22)八、操作风险损失（事件）数据库 (22)九、风险地图（Risk Map） (23)第一章总则第一条【宗旨】根据董事会确定的发展战略和风险管理总目标，以及中国银行业监督管理委员会《商业银行操作风险管理指引》，参考国际银行业操作风险管理的经验,特制定本操作风险管理政策。
《商业银行操作风险管理指引》
《商业银行操作风险管理指引》商业银行操作风险管理指引是促进商业银行稳健经营和提高业务效益的重要工具。
下面将就商业银行操作风险管理指引进行详细阐述。
商业银行操作风险是指由于内部操作疏漏、人为错误、技术故障、内部和外部欺诈等因素导致的机构财务损失和声誉风险。
操作风险对银行的经营和金融市场稳定具有潜在的威胁，因此加强操作风险管理对于银行来说非常重要。
商业银行操作风险管理指引旨在通过建立科学的风险管理制度、完善的管理流程和风险评估手段，帮助银行更好地识别、评估和管理操作风险。
首先，商业银行操作风险管理指引要求银行建立健全的风险管理制度。
此制度应包括明确的风险管理组织架构、风险管理政策和流程、风险管理评估方法和指标等。
银行应根据自身的业务特点和规模确定适合的风险管理制度，确保其与银行的战略目标相一致。
其次，商业银行操作风险管理指引要求银行建立完善的内部控制制度。
内部控制是防范和控制操作风险的重要手段。
银行应建立内部控制政策和流程，明确岗位职责，落实授权和复核制度，加强对交易流程和业务操作的监控和审计。
此外，银行还应加强对员工的培训和教育，提高员工的风险意识和管理能力。
另外，商业银行操作风险管理指引要求银行加强信息技术风险管理。
信息技术在银行业务中的应用越来越广泛，但也带来了新的风险。
银行应建立信息技术风险管理制度，加强对系统安全性的监控和管理，保护客户信息和交易数据的安全。
此外，银行还应建立紧急预案和业务恢复机制，以保证在系统故障或技术故障发生时能够及时恢复业务，减少资金损失和声誉风险。
最后，商业银行操作风险管理指引强调持续改进和监督。
银行应建立完善的内部和外部监督机制，定期组织风险管理评估和审计，评估风险管理的有效性和合规程度。
通过检查和监督，银行可以发现风险管理的不足之处，并及时采取措施进行改进。
总之，商业银行操作风险管理指引是银行防范和控制操作风险的重要工具，通过建立风险管理制度、完善内部控制、强化风险评估和加强信息技术风险管理，可以帮助银行降低风险，保证稳健经营和提高业务效益。
《商业银行操作风险管理指引》银监发200742号
商业银行操作风险管理指引第一章总则第一条为加强商业银行的操作风险管理,根据《中华人民共与国银行业监督管理法》、《中华人民共与国商业银行法》以及其她有关法律法规,制定本指引。
第二条在中华人民共与国境内设立的中资商业银行、外商独资银行与中外合资银行适用本指引。
第三条本指引所称操作风险就是指由不完善或有问题的内部程序、员工与信息科技系统,以及外部事件所造成损失的风险。
本定义所指操作风险包括法律风险,但不包括策略风险与声誉风险。
第四条中国银行业监督管理委员会(以下简称银监会)依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查,评价商业银行操作风险管理的有效性。
第二章操作风险管理第五条商业银行应当按照本指引要求,建立与本行的业务性质、规模与复杂程度相适应的操作风险管理体系,有效地识别、评估、监测与控制/缓释操作风险。
操作风险管理体系的具体形式不要求统一,但至少应包括以下基本要素:(一)董事会的监督控制;(二)高级管理层的职责;(三)适当的组织架构;(四)操作风险管理政策、方法与程序;(五)计提操作风险所需资本的规定。
第六条商业银行董事会应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险,并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。
主要职责包括:(一)制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略与总体政策;(二)通过审批及检查高级管理层有关操作风险的职责、权限及报告制度,确保全行的操作风险管理决策体系的有效性,并尽可能地确保将本行从事的各项业务面临的操作风险控制在可以承受的范围内;(三)定期审阅高级管理层提交的操作风险报告,充分了解本行操作风险管理的总体情况、高级管理层处理重大操作风险事件的有效性以及监控与评价日常操作风险管理的有效性;(四)确保高级管理层采取必要的措施有效地识别、评估、监测与控制/缓释操作风险;(五)确保本行操作风险管理体系接受内审部门的有效审查与监督;(六)制定适当的奖惩制度,在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设。
商业银行风险管理之操作风险
商业银行风险管理之操作风险1、引言操作风险是商业银行面临的重要风险之一，本文档旨在介绍商业银行风险管理的操作风险方面的内容，并为相关人员提供相应的操作风险管理指南和措施。
2、定义操作风险是指由于内部流程、人员、系统或外部事件等原因导致的损失风险，包括人为错误、技术故障、欺诈行为、未能符合法规要求等。
3、操作风险管理框架3.1 操作风险管理策略- 建立明确的操作风险管理策略和目标。
- 设立相应的操作风险管理部门，并明确其职责和权限。
- 预防和减少操作风险的出现，提高操作风险管理的效果。
3.2 风险识别与评估- 识别并分类操作风险，确定潜在风险和出现风险的概率。
- 评估操作风险的影响程度和可能造成的损失。
- 制定相应的风险治理措施。
3.3 风险控制与监测- 建立有效的内控制度和操作流程，包括权限控制、审计与检查等。
- 加强对操作风险的监测和预警机制，及时发现和处理风险事件。
- 建立操作风险指标，定期进行风险报告和分析。
3.4 风险应对与处理- 制定风险应对措施和应急预案，包括风险转移、风险分散等。
- 建立紧急联系和报告机制，及时进行风险处理和响应。
4、操作风险管理流程4.1 风险识别与评估流程- 确定风险识别的方法和工具。
- 收集风险信息和数据，进行风险识别。
- 根据事前评估结果，制定风险管理计划。
4.2 风险控制与监测流程- 建立操作风险控制措施和监测机制。
- 定期进行风险分析和风险监测。
- 及时调整风险控制措施，确保风险控制的有效性。
4.3 风险应对与处理流程- 建立风险应对的决策程序和流程。
- 确定风险事件的紧急联系人和处理责任人。
- 及时调查风险事件，采取必要的风险处理措施。
5、附件本文档附有操作风险管理相关的附件，包括相关文件、流程图和案例分析等。
6、法律名词及注释6.1 法律名词1：指定风险- 注释：指在操作风险管理中根据一定的标准和规则，确定具体的操作风险，进行专门的管理。
6.2 法律名词2：内控制度- 注释：指商业银行内部建立的一套能够有效控制和监控风险的制度和规章。
银行操作风险报告管理暂行办法
银行操作风险报告管理暂行办法第一章 总 则第一条 为规范本行操作风险管理报告程序，明确操作风险报告路线及各部门和岗位报告职责，防范、降低和处臵经营过程中各类操作风险，根据•商业银行操作风险管理指引‣和•银行操作风险管理暂行办法‣等法律法规，制定本办法。
第二条 本制度对涉及的重要概念定义如下：（一操作风险。
本制度关于操作风险的定义与•银行操作风险管理暂行办法‣ 一致，即操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员、系统或外部事件所造成损失的风险。
本定义所指操作风险包括法律风险，但不包括战略风险和声誉风险。
（二）操作风险损失。
操作风险损失是指由不完善或有问题内部程序、人员、系统以及外部事件所造成的损失。
（三）操作风险事件。
操作风险事件是指造成或可能造成操作风险损失的、与不完善或有问题的内部程序、人员、系统以及外部事件有关的事件。
根据是否造成损失， 操作风险事件可以分为操作风险损失事件和操作风险非损失事件。
其中操作风险损失事件是指已经产生损失或根据合理估计有可能会有损失发生的操作风险事件；操作风险非损失事件是指没有产生损失并且根据合理估计也不太可能会发生实际损失的操作风险事件。
（四）操作风险报告。
操作风险报告指各报告单位根据规定的要求、时间和程序，对操作风险事件和操作风险整体状态进行描述、分析和评价的书面文件，包括操作风险事件报告和操作风险综合报告。
（五）报告单位。
报告单位指根据本制度规定有义务进行操作风险报告的分支机构和业务条线。
（六）业务管理部门。
指各项产品或业务的归口管理部门。
第三条操作风险报告应遵循下列原则：（一）真实性原则：要客观、真实、准确地反映操作风险状况，严禁隐瞒、歪曲风险事实。
（二）及时性原则：要及时分析和报告操作风险状况，确保报告的时效性。
（三）全面性原则：要全面反映所辖范围内各类操作风险事件，对风险成因、现状、影响等要进行综合分析。
（四）有效性原则：操作风险提出的应对措施要务求实效，切实可行。
银行操作风险管理办法
XX银行股份有限公司操作风险管理办法第一章总则第一条为规范XX银行股份有限公司（以下简称“本行”）操作风险管理，构建操作风险防范体系，保障各项业务健康、快速、持续发展，依据《商业银行内部控制指引》、《商业银行操作风险管理指引》等法律规定和银行审慎监管要求，结合本行实际，特制定本办法。
第二条本办法明确了本行操作风险管理的职责划分、控制管理方法、相应模型、管理流程等内容要求；第三条本办法所称操作风险，是指由不完善或有问题的内部程序、人员、系统或外部事件所造成损失的风险。
本办法所称操作风险事件，是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件。
具体事件包括：内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全，客户、产品和业务活动，实物资产的损坏，营业中断和信息技术系统瘫痪，执行、交割和流程管理七种类型。
第四条本办法适用于本行操作风险的管理控制。
第二章职责与权限第五条董事会应将操作风险作为本行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。
主要职责包括：（一）制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策；（二）通过审批及检查高级管理层有关操作风险的职责、权限、报告及制度，确保全行的操作风险管理决策体系的有效性，并尽可能地确保将本行从事的各项业务面临的操作风险控制在可以承受的范围内；（三）定期审阅高级管理层提交的操作风险报告，充分了解本行操作风险管理的总体情况、高级管理层处理重大操作风险事件的有效性以及监控和评价日常操作风险管理的有效性；（四）确保高级管理层采取必要的措施有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险；（五）确保本行操作风险管理体系接受内审部门的有效审查与监督；（六）制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设。
第六条高级管理层负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。
主要职责包括：（一）在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任；（二）根据董事会制定的操作风险管理战略及总体政策，负责制定、定期审查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程，并定期向董事会提交操作风险总体情况的报告；（三）全面掌握本行操作风险管理的总体状况，特别是各项重大的操作风险事件或项目；（四）明确界定各部门的操作风险管理职责以及操作风险报告的路径、频率、内容，督促各部门切实履行操作风险管理职责，以确保操作风险管理体系的正常运行；（五）为操作风险管理配备适当的资源，包括但不限于提供必要的经费、设置必要的岗位、配备合格的人员、为操作风险管理人员提供培训、赋予操作风险管理人员履行职务所必需的权限等；（六）及时对操作风险管理体系进行检查和修订，以便有效地应对内部程序、产品、业务活动、信息科技系统、员工及外部事件和其他因素发生变化所造成的操作风险损失事件。
商业银行操作风险管理指引(银监发[2007]42号)
![商业银行操作风险管理指引(银监发[2007]42号)](https://img.taocdn.com/s3/m/48d0e7f80029bd64783e2c59.png)
商业银行操作风险管理指引第一章总则第一条为加强商业银行的操作风险管理，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》以及其他有关法律法规，制定本指引。
第二条在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外商独资银行和中外合资银行适用本指引。
第三条本指引所称操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。
本定义所指操作风险包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。
第四条中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评价商业银行操作风险管理的有效性。
第二章操作风险管理第五条商业银行应当按照本指引要求，建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系，有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险。
操作风险管理体系的具体形式不要求统一，但至少应包括以下基本要素：（一）董事会的监督控制；（二）高级管理层的职责；（三）适当的组织架构；（四）操作风险管理政策、方法和程序；（五）计提操作风险所需资本的规定。
第六条商业银行董事会应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。
主要职责包括：（一）制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策；（二）通过审批及检查高级管理层有关操作风险的职责、权限及报告制度，确保全行的操作风险管理决策体系的有效性，并尽可能地确保将本行从事的各项业务面临的操作风险控制在可以承受的范围内；（三）定期审阅高级管理层提交的操作风险报告，充分了解本行操作风险管理的总体情况、高级管理层处理重大操作风险事件的有效性以及监控和评价日常操作风险管理的有效性；（四）确保高级管理层采取必要的措施有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险；（五）确保本行操作风险管理体系接受内审部门的有效审查与监督；（六）制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设。
《银行保险机构操作风险管理办法(征求意见稿)》提出银保机构对操作风险进行全流程管理
《银行保险机构操作风险管理办法（征求意见稿）》提出银保机构对操作风险进行全流程管理7月28日，国家金融监督管理总局网站发布《银行保险机构操作风险管理办法（征求意见稿）》（以下简称《办法》）。
《办法》拟对原有监管规定进行全面修订，要求操作风险管理覆盖所有部门、岗位、员工和产品。
根据《办法》，银行保险机构适用统一的监管规则。
《办法》提出，区分规模实行差异化监管，鼓励规模较大的机构提升运营韧性，并在部分方面给予规模较小机构两年过渡期。
有效防范操作风险根据《办法》，操作风险是指由于内部程序、员工、信息科技系统存在问题以及外部事件造成损失的风险。
操作风险管理是全面风险管理体系的重要组成部分，目标是有效防范操作风险，降低损失，提升对内外部事件冲击的应对能力，为业务稳健运营提供保障。
国家金融监督管理总局表示，操作风险是银行保险机构经营管理中面临的主要风险之一、根据《办法》，操作风险管理应当遵循审慎性、全面性、匹配性、有效性基本原则。
操作风险管理应当覆盖各业务条线、各分支机构，覆盖所有部门、岗位、员工和产品，贯穿决策、执行和监督全部过程，充分考量其他内外部风险的相关性和传染性。
《办法》要求，银行保险机构对操作风险进行全流程管理。
规定了内部控制、业务连续性管理、数据安全、业务外包管理等操作风险控制、缓释措施的基本要求，建立操作风险情况和重大操作风险事件报告机制等。
鼓励规模较大机构提升运营韧性国家金融监督管理总局表示，此次制定的《办法》有两大主要特点，一是银行保险机构适用统一的监管规则。
同时，考虑到保险行业未将操作风险作为可量化风险进行管理，规定保险机构不适用风险计量、计提资本等方面要求，明确保险集团（控股）公司、再保险公司等参照执行。
二是区分规模实行差异化监管。
参照制定恢复和处置计划机构的认定标准，《办法》划分规模较大和规模较小的银行保险机构，分别适用差异化的监管要求。
具体来看，鼓励规模较大的机构提升运营韧性；不强制要求银行保险机构建立独立的操作风险管理信息系统，但要求其相关信息系统应具备操作风险管理功能；明确规模较小机构的第二道防线部门可不设立操作风险管理专岗，并给予其在实施操作风险管理架构和职责、风险管理基本要求方面两年过渡期。
银行操作风险管理暂行办法
银行操作风险管理暂行办法银行操作风险管理暂行办法是中国银监会与国务院银行业监督管理机构联合发布的重要文件。
该办法于2005年6月1日正式执行，旨在规范银行的操作风险管理，提升银行的风险管理水平和业务经营能力，保证金融机构的正常运转和发展，维护金融市场的稳定和健康。
银行操作风险是指企业在所从事的各项业务活动中，由于操作失误、员工不正当行为、系统故障、外力干扰等原因导致的损失和风险。
银行操作风险具有不确定性、隐蔽性、跨度性和整体性等特点，它可能会对银行的声誉、信用、资产负债表、现金流等方面产生一系列负面影响。
银行操作风险管理暂行办法从以下几个方面加强了银行的操作风险管理：一、机构建设：银行应当建立完善的操作风险管理机构，明确负责人和职责，配备专业人员，确保操作风险管理的有效性。
二、制度建设：银行应制定适当的政策和制度来规范业务操作，例如制定业务流程和审批程序、实行业务授权和监管制度等。
三、风险识别与评估：银行应设置和完善操作风险识别和监测系统，对风险进行评估和预测，及时发现并采取相应的风险控制措施。
四、风险控制：银行应采用适当的风险控制技术与措施，如建立完善的内部控制体系、加强内部审计等。
五、风险信息披露：银行应及时向监管机构报告操作风险情况，并向投资者及时披露与操作风险相关的信息。
六、监管与处罚：银行在操作风险管理上如果发现违规行为，内部应该进行相应处罚，监管机构也应加强对其的风险监控，确保银行操作风险得到有效的监管和管理。
因此，根据银行操作风险管理暂行办法，银行应当全面提升对操作风险的重视度，建立完善的风险管理机构体系，完善风险识别、评估、控制以及信息披露等环节，提高银行自身的管理水平和风险控制能力。
1 / 1。
银行操作风险管理制度
银行操作风险管理制度一、引言银行业是高风险行业，风险管理是银行管理的核心。
其中，操作风险管理是银行风险管理的关键部分，它涉及到银行内部运作的各个方面，从业务流程到人员管理，从系统安全到内部控制等。
因此，建立一套完善的操作风险管理制度是银行风险管理的重要任务。
本文将对银行操作风险管理制度进行详细解读与研究。
二、操作风险的定义与分类操作风险是指由于内部程序、人员、系统的不完善或失误，或外部事件导致直接或间接损失的风险。
根据来源不同，操作风险可分为四类：内部操作风险、市场操作风险、信用操作风险和法律操作风险。
三、操作风险管理流程风险识别：通过定期内部审计、风险评估和员工报告等方式，识别潜在的操作风险。
风险评估：运用定性和定量方法对识别出的操作风险进行量化和评级。
风险控制：针对不同级别的操作风险，制定相应的控制策略和措施。
监控与审查：定期监控操作风险状况，进行内部审计和专项检查，以确保风险控制措施的有效性。
风险报告：定期向上级管理层和监管机构报告操作风险状况和重大风险事件。
四、操作风险管理制度的完善措施优化组织架构：明确各部门职责，加强部门间的沟通与协调，避免职能重叠和信息不畅。
完善内部控制体系：制定全面、系统的内部控制制度，强化员工内部控制意识，确保内控制度得到有效执行。
加强系统安全管理：定期对信息系统进行安全检查和漏洞扫描，确保系统安全稳定运行。
建立风险预警机制：通过大数据分析和人工智能等技术手段，建立操作风险预警模型，提高风险预警的准确性和时效性。
加强员工培训和教育：提高员工的风险意识和应对能力，培养高素质的风险管理团队。
建立激励约束机制：将风险管理纳入绩效考核体系，激励员工积极参与风险管理。
同时，对违规行为进行严肃处理，形成有效的约束机制。
强化监管合作：加强与监管机构的沟通与协作，及时了解政策动态和监管要求，共同推动银行业操作风险管理水平的提升。
建立风险文化：将风险管理融入企业文化，倡导全员参与风险管理，形成良好的风险管理氛围。
银行风险管理措施
银行风险管理措施银行风险管理措施1. 引言随着金融服务行业的快速发展，银行面临各种风险，包括信用风险、市场风险、操作风险等。
为了保护银行的稳定和可持续发展，银行需要采取一系列风险管理措施来防范和处理这些风险。
本文将介绍银行常用的风险管理措施。
2. 信用风险管理信用风险是银行最常见的风险之一，指借款人或债务人无法按时偿还贷款或债务的风险。
为了降低信用风险，银行采取以下措施：- 严格的借贷政策：银行制定严格的借贷政策，对借款人进行充分的审查和评估，确保借款人有足够的还款能力。
- 多样化的贷款组合：银行分散风险，通过提供不同类型的贷款产品，降低对某一特定行业或地区的依赖。
- 建立信用评估模型：银行利用先进的信用评估模型来评估借款人的信用状况，从而确定贷款金额和利率。
- 定期监测借款人：银行对借款人的贷款和还款情况进行定期监测，发现问题及时采取措施。
3. 市场风险管理市场风险是银行面临的另一个重要风险，包括利率风险、汇率风险和股票价格风险等。
为了管理市场风险，银行采取以下措施：- 制定风险限制：银行制定风险限制，限制持有某一特定金融产品的数量或比例。
这样可以降低银行在某一金融产品下的风险集中度。
- 分散投资组合：银行通过持有多样化的金融产品，如股票、债券、外汇等，降低市场波动对投资组合的影响。
- 建立风险管理团队：银行建立专门的风险管理团队，负责监测市场风险，并及时制定调整策略。
- 利用风险管理工具：银行利用各种金融衍生品，如期权、期货、外汇远期合约等，进行风险对冲和管理。
4. 操作风险管理操作风险是银行在业务运作过程中面临的风险，包括人为错误、系统故障、违规操作等。
为了管理操作风险，银行采取以下措施：- 建立完善的内部控制制度：银行建立内部控制制度，规范操作流程，明确工作职责，确保操作的规范性和有效性。
- 培训员工：银行对员工进行风险意识和操作规范的培训，提高员工的风险识别和处理能力。
- 风险监测和报告：银行建立风险监测和报告机制，及时发现和报告操作风险事件，以便采取相应的措施。
《商业银行操作风险管理指引》(银监发号)
《商业银行操作风险管理指引》(银监发号)————————————————————————————————作者：————————————————————————————————日期：商业银行操作风险管理指引第一章总则第一条为加强商业银行的操作风险管理，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》以及其他有关法律法规，制定本指引。
第二条在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外商独资银行和中外合资银行适用本指引。
第三条本指引所称操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。
本定义所指操作风险包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。
第四条中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评价商业银行操作风险管理的有效性。
第二章操作风险管理第五条商业银行应当按照本指引要求，建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系，有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险。
操作风险管理体系的具体形式不要求统一，但至少应包括以下基本要素：（一）董事会的监督控制；（二）高级管理层的职责；（三）适当的组织架构；（四）操作风险管理政策、方法和程序；（五）计提操作风险所需资本的规定。
第六条商业银行董事会应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。
主要职责包括：（一）制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策；（二）通过审批及检查高级管理层有关操作风险的职责、权限及报告制度，确保全行的操作风险管理决策体系的有效性，并尽可能地确保将本行从事的各项业务面临的操作风险控制在可以承受的范围内；（三）定期审阅高级管理层提交的操作风险报告，充分了解本行操作风险管理的总体情况、高级管理层处理重大操作风险事件的有效性以及监控和评价日常操作风险管理的有效性；（四）确保高级管理层采取必要的措施有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险；（五）确保本行操作风险管理体系接受内审部门的有效审查与监督；（六）制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设。
银行操作风险管理操作规程
商业银行操作风险限额管理实施细则第一章总则第一条为进一步加强操作风险管理，有效识别、计量、监测操作风险，提升全行防范和控制操作风险的能力，促进本行高质稳健长效发展，依据《商业银行操作风险管理指引》和《商业银行操作风险管理办法》，特制定本细则。
第二条操作风险限额管理指针对操作风险重点关注领域制定关键风险指标，设定指标限额值，通过对关键风险指标的定期、连续的监测分析，预警可能存在的操作风险隐患，并采取必要的控制措施的各项管理活动。
第三条本细则适用于商业银行总行及辖属各机构，附属机构纳入并表管理。
第二章职责与分工第四条总行法律与合规部是操作风险限额管理的牵头部门，主要职责包括：（一）负责建立本行操作风险限额管理及预警体系，制定并完善本行操作风险限额管理相关制度。
（二）负责牵头组织建立操作风险关键风险指标库，包括监测指标和指标限额值。
（三）负责牵头组织操作风险关键风险指标及指标限额值的调整工作。
（四）负责全行操作风险关键风险指标的监测工作。
（五）负责监督关键风险指标超限应对措施的执行。
第五条总行风险管理部是全面风险管理的牵头部门，操作风险限额管理职责包括：（一）负责组织风险管理委员会审议操作风险关键风险指标及限额值的建立和调整。
（二）负责监督超限应对措施的执行。
第六条总行各部门是各条线操作风险限额管理的直接管理部门，主要职责包括：（一）负责制定本条线操作风险关键风险指标，并确定指标限额值。
（二）负责本条线操作风险关键风险指标和指标限额值的调整。
（三）负责本条线操作风险关键指标的监测，并按照监测频率，向操作风险管理牵头部门报送指标监测结果及结果分析。
（四）负责提出超限应对措施并组织落实。
第七条各分支行是操作风险限额管理相关关键风险指标基础数据的采集机构及本机构操作风险的直接管理机构，主要职责包括：（一）配合总行相关条线部门提供需手工取数的监测指标基础数据，并确保数据的准确性。
（二）根据本机构操作风险管理实际需要，建立适合本机构的操作风险限额管理实施细则，并向总行法律与合规部报备。
南京银行操作风险管理政策
南京银行股份有限公司操作风险管理政策为进一步完善南京银行股份有限公司（以下简称“本行”）全面风险管理体系，保障本行安全稳健运行，根据中国银行业监督管理委员会《商业银行操作风险管理指引》，结合本行实际情况，制定本政策。
本政策为操作风险管理活动提供基本准则和导向，指导本行操作风险的组织体系、制度体系、指标体系和管理工具、手段的建立与完善，确立适合本行的操作风险管理体制和机制，健全和完善全面风险管理体系。
本政策共分八章，分别为：第一章，总则；第二章，操作风险偏好、管理理念与管理策略；第三章，操作风险管理架构与职责；第四章，操作风险管理程序和方法；第五章，操作风险资本计量；第六章，操作风险报告及披露；第七章，操作风险绩效考核与问责；第八章，附则。
《商业银行操作风险管理指引》
《商业银行操作风险管理指引》一、引言随着金融市场的复杂性和不确定性的增加，商业银行面临着越来越多的风险。
其中，操作风险是商业银行面临的重要风险之一，它涵盖了内部欺诈、外部欺诈、雇佣关系、系统故障、业务中断等众多领域。
为了有效管理和控制操作风险，中国银行业监督管理委员会（CBRC）制定了《商业银行操作风险管理指引》。
二、主要内容该指引包括总则、风险识别、评估和量化、管理策略、保障措施、监督和评价六个部分。
1、总则：明确指引的目的和适用范围，强调商业银行应建立和完善操作风险管理体系，确保业务持续稳定运行。
2、风险识别：要求商业银行建立有效的风险识别机制，及时发现和评估潜在的操作风险。
3、评估和量化：要求商业银行对识别出的操作风险进行评估和量化，以便更准确地了解风险的大小和影响。
4、管理策略：要求商业银行制定针对不同类型操作风险的管理策略，包括预防、减轻、转移和应对措施。
5、保障措施：要求商业银行建立保障措施，确保操作风险管理的有效实施和执行。
6、监督和评价：要求商业银行建立监督和评价机制，对操作风险管理效果进行持续跟踪和评估。
三、意义和影响该指引的制定和实施对商业银行操作风险管理具有重要意义。
它为商业银行提供了操作风险管理的标准和指导，有助于提高商业银行操作风险管理的水平。
它有助于保障金融市场的稳定和健康发展，防止类似事件的再次发生。
它为监管机构提供了监管依据和指导，有助于提高监管效率和效果。
四、结论《商业银行操作风险管理指引》的出台对于中国银行业的发展具有重要的意义。
它不仅为商业银行提供了操作风险管理的标准和指导，还有助于保障金融市场的稳定和健康发展。
在实践中，商业银行应认真贯彻落实该指引的各项要求，建立健全操作风险管理体系，提高操作风险管理水平。
监管机构也应加强监督和检查力度，确保商业银行能够有效地管理和控制操作风险。
商业银行操作风险管理研究随着全球金融市场的不断发展和创新，商业银行所面临的风险也日益复杂。
银行操作风险管理办法(试行)
银行操作风险管理办法(试行）XX操作风险管理办法第一章总则第一条为规范和加强本行的操作风险管理工作～依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行操作风险管理指引》以及其他有关法律法规~制定本办法。
第二条通过确定本行操作风险管理总体架构～明确操作风险管理职责~并逐步建立起对操作风险损失的测度、分类、统计、分析、考核评价制度～建立和健全操作风险管理体系~加强操作风险管理～有效缓释和控制操作风险～降低操作风险带来的损失。
第三条本办法适用于本行各分支机构、各业务部门及全体员工。
第四条本办法所称操作风险是指由于不完善或有问题的内部程序、人员、系统以及外部事件给本行造成损失的风险~包括法律风险,如商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效，商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁~依法可能承担赔偿责任,商业银行的业务活动违反法律或行政法规~依法可能承担刑事责任、行政责任或者民事责任，~但不包括策略风险和声誉风险。
操作风险引发的损失指某一操作风险事件发生后～按照－ 1 －本行适用的法律、法规反映在本行法定财务报表的损失~损失包括所有与该操作风险事件相联系的成本支出～但不包括为避免后续操作风险损失实施的相关成本支出。
第五条本行操作风险管理遵循全面管理、及时调整、有效缓解与控制、成本与效益匹配、责任追究的原则及以下的方针：，一,本行把操作风险作为影响银行安全和效益的重要风险进行专门管理~操作风险管理应符合监管当局的监管要求、与全行发展战略、方针相适应。
，二,操作风险存在于全员、全过程～要确保全员了解操作风险管理文化~形成对操作风险定义的一致性理解并具备良好的操作风险管理意识。
各业务及管理部门的负责人和承担操作风险管理职责的人员是操作风险管理的主要责任人~负责防范和化解风险的各项活动,操作风险管理范围应涵盖所有机构、产品、活动、流程和系统。
,三，合规风险部是全行操作风险管理的牵头部门,各业务部门是操作风险管理的第一道防线～承担着操作风险日常的重要管控职责。
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ⅩⅩ银行操作风险管理政策目录第一章总则 (4)第一条【宗旨】 (4)第二条【定义】 (4)第三条【操作风险的主要类别】 (4)第四条【适用范围】 (5)第五条【操作风险管理的工作目标】 (5)第二章操作风险管理的组织框架与职责分工 (5)第六条【架构原则】 (5)第七条【董事会及其风险管理委员会】 (6)第八条【高级管理层】 (7)第九条【分行管理层】 (8)第十条【风险管理部】 (8)第十一条【各业务条线和职能部门】 (8)第十二条【法律合规、运营管理、信息科技、安全保卫、人力资源等部门】.. 10 第十三条【内部审计部门和纪检监察部门】 (10)第三章操作风险管理制度 (10)第十四条【范畴】 (10)第十五条【制度体系】 (11)第十六条【操作风险管理政策】 (11)第十七条【操作风险管理基本制度】 (11)第十八条【内部控制制度】 (12)第十九条【紧急事故应急处理制度】 (12)第二十条【业务（操作风险管理）细则】 (12)第二十一条【对分支行业务（操作风险管理）细则的特别规定】 (13)第四章操作风险管理流程和技术 (13)第一节业务标准操作流程管理 (13)第二十二条【基本思路】 (13)第二十三条【职责】 (13)第二节操作风险识别与评估 (14)第二十四条【操作风险识别】 (14)第二十五条【操作风险评估】 (14)第二十六条【操作风险控制自我评估（RCSA）】 (15)第三节操作风险控制与缓释 (15)第二十七条【操作风险应对措施】 (15)第二十八条【外包】 (15)第二十九条【保险】 (16)第四节操作风险监测与报告 (16)第三十条【操作风险监测】 (16)第三十一条【关键风险指标】 (16)第三十二条【操作风险报告】 (16)第三十三条【操作风险预警】 (16)第三十四条【操作风险事件举报】 (17)第五节操作风险管理系统 (17)第三十五条【操作风险管理系统】 (17)第六节操作风险资本管理 (17)第三十六条【监管资本】 (17)第三十七条【经济资本】 (18)第七节配合监管 (18)第三十八条【政策程序报备】 (18)第三十九条【提交报告】 (18)第四十条【配合检查】 (19)第四十一条【整改】 (19)第五章操作风险管理文化 (19)第四十二条【操作风险管理文化】 (19)第四十三条【传达】 (19)第四十四条【业务培训】 (19)第四十五条【操作风险管理人员培训】 (20)第四十六条【全员操作风险管理培训】 (20)第四十七条【操作风险管理考核及奖惩】 (20)第六章附则 (20)第四十八条【重检】 (20)第四十九条【解释】 (21)第五十条【实施】 (21)附件：名词解释 (22)一、操作风险来源 (22)二、固有风险与剩余风险 (22)三、可能性和影响性 (23)四、操作风险应对措施 (23)五、关键风险指标（Key Risk Indicator，KRI） (23)六、风险映射 (24)七、操作风险控制自我评估（RCSA） (24)八、操作风险损失（事件）数据库 (24)九、风险地图（Risk Map） (25)第一章总则第一条【宗旨】根据董事会确定的发展战略和风险管理总目标，以及中国银行业监督管理委员会《商业银行操作风险管理指引》，参考国际银行业操作风险管理的经验，特制定本操作风险管理政策。
制定操作风险管理政策的主要目的是建立科学、完善的操作风险管理体系，指导和规范我行的各类业务活动和操作风险管理工作，实现对操作风险及时、全面、统一、有效的监控，将其控制在可承受的范围内，使我行获取经风险调整后的最大经营回报。
第二条【定义】操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员、系统以及外部事件所造成损失的风险。
本定义包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。
第三条【操作风险的主要类别】我行所面对的主要操作风险，包括但不限于以下几类：（1）内部欺诈：指因至少涉及我行内部一名员工的故意欺诈、盗用我行资产或违反法律/条例/银行政策等而造成损失的风险。
（2）外界诈骗：指因外界人员故意欺诈、盗用我行资产或违反法律而造成损失的风险。
（3）雇佣事项及工作场所安全性：因违反雇佣、健康、安全的法例或协议而造成损失，以及因支付个人伤亡索偿等行为而造成损失的风险。
（4）客户、产品及业务方式：因疏忽或非故意差错而未按专业守则对待指定客户（包括信托及恰当性方面的要求）、或因产品的性质/设计上的问题等造成损失的风险。
（5）有形资产的损坏：因自然灾害或其它事故导致实物资产损坏或人员伤亡造成损失的风险。
（6）业务中断及系统故障：因业务中断或系统故障而造成损失的风险。
（7）操作流程管理：因在我行操作流程中由于操作差错或流程设计、维护失误，或由于不充分或失败的内部工作流程所造成的风险。
第四条【适用范围】本政策适用于中国ⅩⅩ银行全辖。
第五条【操作风险管理的工作目标】我行操作风险管理的基本目标是在坚持依法合规经营、加强内部控制的基础上，进一步完善操作风险衡量方法、管理工具及政策体系，减少或缓解操作风险损失，将操作风险控制在适当水平，为业务发展提供健康的内部运营环境。
具体目标包括：（1）充分识别和持续监测我行面临的各类操作风险，清晰了解操作风险管理的状况及存在的问题；（2）在合理评估的基础上，合理应对各类操作风险，保证风险与收益的平衡；（3）建立操作风险关键风险指标体系，实现对操作风险的分析、预警，事先风险控制的前移；（4）通过建立和完善操作风险损失事件数据库及操作风险管理计量模型来实现操作风险管理能力的提升，并通过更为精确的资本计量来有效节约资本；（5）降低突发性事件的冲击，保证业务正常和持续开展。
第二章操作风险管理的组织框架与职责分工第六条【架构原则】操作风险管理体系是我行全面风险管理体系的组成部分。
根据监管要求和本行全面风险管理体系建设的总体规划，对于操作风险管理，我行采取在董事会确定的操作风险管理政策指导下和高级管理层领导下的、三道防线为基础的、层次化的操作风险管理架构：（一）董事会为操作风险管理的最终负责人，高级管理层领导全行的操作风险管理工作，分（支）行管理层负责本机构范围内的操作风险管理，分行行长是操作风险管理的第一责任人；（二）总分行各业务部门、职能部门作为防范操作风险的第一道防线，是本部门/条线操作风险的直接承担者和管理者，负有对操作风险进行管理的第一责任；（三）总分行风险管理部（含风险条线派驻各业务条线的机构）、法律合规部等作为防范操作风险的第二道防线，负责操作风险管理体系的构建和相关操作风险管理工作的统筹、支持和督促工作；（四）内部审计部门和纪检监察部门作为防范操作风险的第三道防线，其中内部审计部门负责对操作风险管理体系的运行情况进行审计，并依照规定揭示和报告审计过程中发现的问题。
纪检监察部门对有关案件进行查处和责任认定，并对有关责任人进行问责。
第七条【董事会及其风险管理委员会】董事会应将操作风险作为我行面对的一项主要风险加以管理，对操作风险管理体系实施有效监控，并承担操作风险管理的最终责任。
主要职责包括：（1）制定与整体战略目标相一致、适用于全行的操作风险管理战略，并确定本行可以承受的操作风险水平（风险偏好）；（2）批准并定期审核全行的操作风险管理政策，确定有效的操作风险管理组织架构，架构中应涵盖清晰的职责划分以及明确的报告流程；（3）定期审阅高级管理层提交的操作风险报告，了解本行操作风险管理的总体状况及重大操作风险事件，监控和评价操作风险管理的全面性、有效性；（4）督促和确保高级管理层采取必要的措施有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险；（5）确保本行操作风险管理体系受到内审部门的有效监督；（6）制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系建设。
董事会可授权其风险管理委员会履行以上部分职能。
高级管理层负责执行董事会批准的操作风险管理战略和政策。
主要职责包括：（1）根据董事会制定的操作风险管理战略，负责制定、定期审查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程；（2）及时了解本行操作风险管理的总体状况及重大操作风险事件，并定期向董事会提交操作风险报告；（3）明确界定各部门的操作风险管理职责以及操作风险报告的路径、频率、内容，督促各部门切实履行操作风险管理职责；（4）及时了解操作风险水平及其管理状况，并为操作风险管理配备适当的资源，确保银行具备足够的人力、物力以及恰当的组织结构、管理信息系统和技术水平来有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类操作风险；（5）在外部市场及其他环境发生重大变化或出现新的产品、业务、信息科技系统时，及时对操作风险管理体系进行检查和修订；（6）审批重大操作风险控制/缓释方案。
主管风险副行长按照高级管理层的内部分工直接领导全行的操作风险管理工作，其在操作风险管理中的主要职责包括：（1）根据授权审核、审批操作风险相关制度、工作方案；（2）监督操作风险管理状况及成效，定期向行长及董事会风险管理委员会报告操作风险管理状况及成效；（3）牵头组织落实操作风险管理体系建设的重要措施；（4）根据行长授权协调重要的跨部门操作风险管理工作；（5）负责推动操作风险管理队伍建设。
其他行领导直接领导所主管业务范围内的操作风险管理工作，其在操作风险管理中的主要职责包括：（1）制定主管范围内各条线和职能部门改善操作风险管理的工作重点；（2）督促主管范围内各条线和职能部门配备适当的资源并按照要求进行操作风险管理；（3）对主管范围内各条线和职能部门制定的业务操作风险管理细则、操作风险事件处理方案等进行审批。
分行行长作为分行操作风险管理的第一负责人，负责建立分行层面的操作风险管理体制；提升操作风险报告的全面性、及时性和有效性；推进操作风险与控制自我评估等操作风险管理工作在分行层面的贯彻落实。
分行风险总监作为专业风险管理者，应协助分行行长开展操作风险管理工作。
分行其他行领导直接领导所主管业务范围内的操作风险管理工作。
第十条【风险管理部】总行风险管理部作为操作风险管理的牵头部门，主要职责包括：（1）负责拟定、回顾、修订我行操作风险管理政策，报资产负债管理委员会及董事会风险管理委员会批准实施；（2）根据董事会确定的战略与政策，协调、指导、督促各部门识别、评估、监测和控制操作风险；（3）建立操作风险管理报告机制，收集及分析操作风险事件及损失数据，定期及不定期编制操作风险统计和分析报告，并就如何弥补损失提出建议，使董事会及高级管理层能全面、及时、准确地掌握各项重大操作风险及其成因、影响，以能采取有效的防范及降低风险的措施；（4）根据银行业监管机构的要求，研究、落实应用计量操作风险的技术方法及程序。
总行风险条线向各业务条线派驻的风险管理机构/岗位，应组织、指导、督促相应条线识别、评估、监测和控制操作风险，并按照双线报告的要求进行报告。