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2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关题库(附答案)
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关题库(附答案)单选题（共45题）1、关于两种资产收益率相关系数的取值范围，以下表述正确的是( )。
A.0～1B.－1～1C.－1～0D.无取值范围【答案】 B2、货币市场的特点不包括（）。
A.均是债务契约B.期限在1年以内（含1年）C.流动性低D.大宗交易，主要由机构投资者参与，个人投资者很少有机会参与买卖【答案】 C3、一个拥有100%权益资本的公司被称为（）。
A.杠杆公司B.无杠杆公司C.全资公司D.无负债公司【答案】 B4、91.交易所发行未上市品种的估值时，送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市股票，按交易所上市的同一股票的( )估值。
A.平均价B.成本C.市价D.收盘价【答案】 C5、下列关于随机变量的说法，错误的是（）。
A.我们将一个能取得多个可能值的数值变量X称为随机变量B.如果一个随机变量X最多只能取可数的不同值，则为离散型随机变量C.如果X的取值无法一一列出，可以遍取某个区间的任意数值，则为连续型随机变量D.我们将一个能取得多个可能值的数值变量X称为分散变量【答案】 D6、投资于债券投资组合，获得的利息和收回的本金恰好满足未来现金需求，这种方法称为（）。
A.水平配比策略B.久期配比策略C.现金配比策略D.价格免疫策略【答案】 C7、关于利率互换和货币互换的描述，正确的是()A.货币互换合约是指两种货币之间的交换合约B.利率互换的合约双方交换的是双方认为具有相等经济价值的现金流C.利率互换的合约双方互换的是不同币种下的相同利率D.货币互换的合约的一方具有货币交换的权利，而没有货币交换的义务【答案】 A8、下列关于资本结构的和债权资本的说法错误的是（）。
A.资本结构是指企业资本总额中各种资本的构成比例。
最基本的资本结构是债权资本和权益资本的比例，通常用债务股权比率或资产负债率表示B.—个公司的总资本是1000万元，其中有300万元的债权资本和700万元的权益资本，那么该公司的资本结构即包含30%的债务和70%的权益，该公司的资产负债率是30%C.有负债的公司被称为杠杆公司，一个拥有100%权益资本的公司被称为完全杠杆公司，因为它没有债权资本D.债权资本是通过借债方式筹集的资本，公司向债权人（如银行、债券持有人及供应商等）借入资金，定期向他们支付【答案】 C9、银行间债券市场的债券结算和交收方式中，对交易双方而言，结算效率较高，结算本金风险较小的是（）A.实施净额结算B.批量全额结算C.批量净额结算D.实时全额结算【答案】 D10、某日，A投资者在场内申购了B货币ETF,则该笔交易适用的交收规则是（）。
2022年基金从业资格《证券投资基金基础知识》试题及答案(最新)
2022年基金从业资格《证券投资基金基础知识》试题及答案(最新)1、[单选题]在目前我国债券市场的质押式回购中，()回购是交易量最大、最为活跃的品种。
A.1天B.3天C.5天D.10天【答案】A【解析】在目前我国债券市场的质押式回购中，1天和7天回购是交易量最大、最为活跃的品种。
2、[单选题]下列关于债券基金中可转债投资风险的说法，正确的有()。
Ⅰ提前赎回风险Ⅱ转换风险Ⅲ当基准股票市价高于转股价格时，可转债价格随股价上涨而上涨，但也会随股价的下跌而下跌，持有者要承担股价波动的风险Ⅳ当基准股票市价高于转股价格，持有者会转为债券投资者A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A3、[单选题]下列关于证券交易所的说法正确的是( )。
A.证券交易所可以持有证券B.证券交易所可以进行证券的买卖C.证券交易所决定证券交易的价格D.证券交易所应当创造公开、公平、公正的市场环境【答案】D【解析】证券交易所作为进行证券交易的场所，其本身不持有证券，也不进行证券的买卖，当然更不能决定证券交易的价格。
证券交易所应当创造公开、公平、公正的市场环境，保证证券交易所的职能正常发挥。
4、[单选题]假定某投资者在T日赎回1000份基金份额，持有期限半年，对应的赎回费率为0.5%，该日基金份额净值为1.50元，则其获得的赎回金额为()元。
A.1492.5B.1493C.1495D.1500【答案】A【解析】赎回总金额=10001.50=1500(元)赎回费用=15000.5%=7.5(元)赎回金额=1500-7.5=1492.5(元)即获得的赎回金额为1492.5元。
5、[单选题]其他情况不变时，当基金的分散程度提高时，基金的特雷诺比率将( )。
A.变小B.无法判断C.不变D.变大【答案】B【解析】本题考查特雷诺比率。
特雷诺比率是以贝塔度量风险的，贝塔衡量的是系统风险，故当基金的分割程度提高时，基金的特雷诺比率通常将无法判断。
证券投资基金试题及答案
证券投资基金试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 证券投资基金的英文缩写是：A. ETFB. ETFsC. SIFD. SIFs2. 下列哪项不是开放式基金的特点？A. 可以随时申购和赎回B. 基金份额固定C. 价格由市场供求决定D. 投资者数量不固定3. 封闭式基金的存续期通常为：A. 1年B. 5年C. 10年D. 20年4. 基金托管人的主要职能是：A. 投资决策B. 资产保管C. 风险控制D. 市场营销5. 基金管理人对基金资产进行投资时，以下哪项不是其考虑的因素？A. 投资回报率B. 投资风险C. 投资者数量D. 投资周期6. 以下哪种基金类型主要投资于债券市场？A. 股票型基金B. 混合型基金C. 债券型基金D. 货币市场基金7. 基金的净值（NAV）是指：A. 基金的总资产B. 基金的总负债C. 基金的每份份额的价值D. 基金的总资产减去总负债8. 基金的分红方式通常包括：A. 现金分红和再投资分红B. 现金分红和实物分红C. 再投资分红和实物分红D. 现金分红和股票分红9. 基金的业绩比较基准是：A. 基金的成立日B. 基金的分红日C. 基金的业绩比较指数D. 基金的清算日10. 基金的申购费率通常由以下哪个机构决定？A. 基金托管人B. 基金管理人C. 证券交易所D. 投资者二、多项选择题（每题2分，共10分）11. 基金的运作费用包括以下哪些？A. 管理费B. 托管费C. 销售服务费D. 业绩报酬12. 基金的收益来源主要包括：A. 利息收入B. 股息收入C. 资本利得D. 管理费13. 基金的风险控制措施包括：A. 资产配置B. 止损C. 杠杆操作D. 风险预算14. 下列哪些属于基金的监管机构？A. 中国证监会B. 中国银监会C. 中国保监会D. 国家外汇管理局15. 基金的信息披露包括：A. 基金合同B. 招募说明书C. 定期报告D. 临时报告三、判断题（每题1分，共5分）16. 基金的净值（NAV）每日至少公布一次。
【最新】基金证券投资基金基础知识考试题库及答案13
【最新】基金证券投资基金基础知识考试题库及答案13考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、下列选项中，不属于基本面分析的是（）。
A、宏观经济指标分析B、行业经济周期分析C、行业景气度分析D、通过研究股票成交量预测市场行为答案为D【解析】本题考查基本面分析。
技术分析是指通过研究金融市场的历史信息来预测股票价格的趋势。
选项D属于技术分析。
2、无论是哪一种衍生工具，都会影响交易者在未来某一时间的现金流，这体现了衍生工具的（）特征。
A、不确定性或高风险性B、杠杆性C、跨期性D、联动性答案为C【解析】本题考查衍生工具的特点。
每一种衍生工具都会影响交易者在未来某一时间的现金流,跨期交易的特点非常明显。
3、以下选项中属于权证的基本要素的是（）。
①权证类别②标的资产③存续时间④行权价格⑤行权比例A．②③④⑤B．①③④⑤C．①②④⑤D．①②③④⑤答案为D4、为防范证券结算风险,我国设立了(),用于垫付或弥补因违约交收、技术故障、操作失误、不可抗力等造成的证券登记结算机构的损失。
A、证券结算风险基金B、证券交易风险基金C、管理风险准备金D、投资者保护基金答案为A【解析】本题考查证券登记结算机构。
为防范证券结算风险,我国还设立了证券结算风险基金,用于垫付或弥补因违约交收、技术故障、操作失误、不可抗力等造成的证券登记结算机构的损失。
5、期末可供分配利润为期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数,如果期末未分配利润的未实现部分为(),则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润。
A．正数B．负数C．零D．以上都不对答案为B6、互换合约是指交易双方之间约定的在未来某一期间内交换他们认为具有相等经济价值的（）的合约。
A、现金流B、证券C、股票D、债券答案为A【解析】本题考查互换合约概述。
互换合约是指交易双方之间约定的在未来某一期间内交换他们认为具有相等经济价值的现金流的合约。
7、如果一只股票基金的年周转率为（），意味着该基金持有股票的平均时间为1年。
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案(典型题)
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案（典型题）单选题（共45题）1、下列对于回购协议的说法中，正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C2、有效前沿上不含无风险资产的投资组合是（）。
A.无风险证券B.最优证券组合C.切点投资组合D.任意风险证券组合【答案】 C3、及时对投资组合资产进行流动性分析和跟踪有助于（）管理。
A.市场风险B.流动性风险C.信用风险D.操作风险【答案】 B4、以下事件对于金融市场不属于系统风险的是（）A.2001年安然公司事件B.2008年次贷危机C.1998年亚洲金融风暴D.2001年美国“911”恐怖袭击事件【答案】 A5、流动比率小于1时，赊购原材料若干，将会（）A.增大流动比率B.降低流动比率C.降低营运资金D.增大营运资金【答案】 A6、以下关于基金业绩计算说法错误的是（）。
A.基金收益率计算一般要求采用考虑了基金分红再投资的算术平均收益率B.常见的基金回报率计算期间有：最近一月、最近三月、最近六月、今年以来、最近一年、最近两年、最近三年、最近五年、最近十年等C.夏普比率、信息比率等风险调整后收益也是基金业绩计算的重要部分D.风险调整后收益使得两只基金可以在风险水平相等的条件下进行对比【答案】 A7、P公司2014年报表显示，当年P公司经营活动产生的现金流量为5亿元，投资活动产生的现金流量为-8亿元，筹资活动产生的现金流量为2亿元，则下列说法正确的是（）。
A.P公司2014年现金净流出1亿元B.P公司资产负债表中的现金科目在2014年减少1亿元C.P公司股东权益中盈余公积科目在2014年减少1亿元D.P公司2014年亏损8亿元【答案】 A8、可以体现基金盈利的指标为（）A.期末基金资产B.期末基金份额净值C.期初基金资产D.期末基金份额能力和分红能力【答案】 B9、以下关于股票型基金风险的说法错误的是（）。
证券投资基金考试试题及答案优选篇
证券投资基金考试试题及答案优选篇证券投资基金考试试题及答案 1(一)单选题1、基金届满即为基金终止，对基金资产进行清产核资后的( )按投资者出资比例分配。
A、基金净资产B、基金总资产C、基金投资额D、基金流动资产额F、开放式基金2、开放式基金是通过投资者向( )申购和赎回实现流通的。
A、基金托管人B、基金受托人C、基金管理公司D、证券交易市场3、证券投资基金不包括( )。
A、封闭式基金B、开放式基金C、创业投资基金D、债券基金E、股票基金4、根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括( )。
A、股票基金B、国债基金C、债券基金D、指数基金5、根据运作特点划分的证券投资基金不包括( )。
A、对冲基金B、套利基金C、指数基金D、国际基金6、根据运作特点划分的证券投资基金不包括( )。
A、成长型基金B、收入型基金C、期权基金D、平衡型基金7、第一家证券投资基金诞生于( )。
A、美国B、英国C、德国D、法国8、( )是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依据。
A、基金规模B、基金收益率C、基金资产净值D、基金赎回率9、证券投资基金的发起人不可以是( )。
A、信托投资公司B、证券公司C保险公司D、基金管理公司10、每个基金发起人的实收资本不少于( )。
A、2亿元B、3亿元C、4亿元D、1亿元11、基金管理公司的发起人可以是( )。
A、保险公司B、证券公司C、商业银行D、金融咨询公司12、拟设立的基金管理公司的最低实收资本为( )。
A、1000万元B、1500万元C、2000万元D、3000万元13、基金管理公司发起人的实收资本不少于( )。
A、1亿元B、2亿元C、3亿元D、4亿元14、基金会计帐册、报表和记录的保存年限在( )。
A、10年以上B、20年以上C、15年以上D、5年以上15、基金管理公司治理结构中不包括( )。
A、董事会B、监事会C、股东大会D、消费者16、基金管理公司的独立董事不少于( )。
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库及精品答案
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库及精品答案单选题（共45题）1、中国外汇交易中心人民币利率互换参考利率不包括（）。
A.上海银行间同业拆放利率B.3年期定期存款利率C.1年期定期存款利率D.国债回购利率【答案】 B2、关于股票收益互换，以下表述错误的是（）。
A.投资者无法通过股票收益互换进行风险管理B.股票收益互换的模式包括固定利率和股票收益互换C.股票收益互换中，支付的金额与特定股票、指数等权益类标的表现挂钩D.通常进行净额交收，不发生本金交换【答案】 A3、深训证券交易所的收盘价通过（）的方式产生。
A.柜台竞价B.自由竞价C.连续竞价D.集合竞价【答案】 D4、以下说法错误的是（）。
A.債券的投资人包括中央政府、地方政府、金融机构、公司和企业B.货币市场证券主要是短期性、高流动性证券，例如银行拆借市场、票据承兑市场、回购市场等交易的债券C.债券通常又称固定收益证券，能够提供固定数额或根据固定公式计算出的现金流限，债券到期时债务人必须按时归还本金并支付约定的利息D.债券发行人通过发行债券筹集的资金一般都有固定期【答案】 A5、速动比率的计算公式为（）。
A.（流动资产+存货）/流动负债B.（存货-流动资产）/流动负债C.（流动资产-存货）/流动负债D.（流动资产-流动负债）/净利润【答案】 C6、关于交易成本，以下表述正确的是（）A.交易成本仅包括交易佣金、印花税和过户费B.由于隐性成本无法测量，交易过程中需关注显性成本C.由于交易佣金费率很低，交易成本对投资收益率的影响可以忽略不计D.隐性成本包含买卖价差、市场冲击、对冲费用、机会成本等。
【答案】 D7、不属于宏观经济指标的是（）A.通货膨胀B.失业率C.汇率D.就业率【答案】 D8、根据我国《上市公司证券发行管理办法》规定，以下关于可转化债券表述错误的是()A.可转换债券自发行结束之日起 12 个月后方可转换为公司股票B.可转换债券持有人不转换为股票的，公司应当在可转换债券期满后 5 个工作日偿还未转股债券的本金及最后一期利息C.转换期限最长为 6 年D.转换期限最短为 1 年【答案】 A9、（）用来体现企业经营期间的资产从投入到产出的流转速度。
【最新】基金证券投资基金基础知识考试题库及答案16
【最新】基金证券投资基金基础知识考试题库及答案16考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、基金管理公司的主要发起人必须是证券公司或信托投资公司，每个发起人的实收资本不少于（）元人民币。
A.1亿B.2亿C.3亿D.4亿答案：C；解析《证券投资基金管理暂行办法》对基金管理公司的设立规走了较高的准入条件：基金管理公司的主要发起人必须是证券公司或信托投资公司，每个发起人的实收资本不少于3亿元人民币。
2、（）是指除了信用登记不同外，其他条件全部相同两种债券收益率的差额。
A.信用评级B.信用利差C.债券评级D.债券利差答案：B解析：信用利差是指除了信用登记不同外，其他条件全部相同两种债券收益率的差额。
3、某货币市场基金周一进行利润分配时，投资者可以得到下列（）的利润。
Ⅰ.周一Ⅱ.周二Ⅲ.上周六Ⅳ.上周日A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、ⅠD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案为C【解析】本题考查基金利润分配。
货币市场基金每周五进行分配时，将同时分配周六和周日的利润；每周一至周四进行分配时，则仅对当日利润进行分配。
4、特雷诺比率与夏普比率相似，两者的区别在于特雷诺比率使用的是（），而夏普比率则对（）进行了衡量。
A.系统风险；非系统风险B.非系统风险；系统风险C.系统风险；全部风险D.非系统风险；全部风险答案：C解析：特雷诺比率与夏普比率相似，两者的区别在于特雷诺比率使用的是系统风险，而夏普比率则对全部风险进行了衡量。
5、债券基金指的是基金资产（）以上投资于债券的基金。
A.60%B.70%C.80%D.90%答案：C解析：债券基金指的是基金资产80%以上投资于债券的基金。
故选C。
6、关于基金资产估值需要考虑的因素，以下表述错误的是（）。
A、海外基金多数是每周估值一次B、交易活跃的证券，直接采用交易价格对其估值C、开放式基金的估值时间通常与其申购、赎回的时间一致D、我国开放式基金于每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值答案为A【解析】本题考查基金资产估值需考虑的因素。
2023年-2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案(典型题)
2023年-2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案（典型题）单选题（共45题）1、关于股票的票面价值，下列说法中错误的是()。
A.发行时，面值的总和部分计入股本，超额部分计入资本公积B.以面值发行的股票称之为平价发行C.溢价发行时，募集的资金小于股本的总和D.股票的票面价值对初次发行时的定价有一定参考意义【答案】 C2、关于基金资产估值需要考虑的因素，以下表述错误的是（）。
A.我国封闭式基金每个交易日估值，每周披露一次份额净值B.交易所上市的股指期货合约以估值当日结算价进行估值C.交易活跃的证券，直接采用交易价格对其估值D.海外基金的估值频率较低，一般是每月估值一次【答案】 D3、下列关于可赎回债券和可回售债券的论述中，正确的是（）。
A.回售条款降低了债券投资者的风险B.可赎回条款是债券投资者的权利C.与其他属性相同但没有回售条款的债券相比，可回售债券的利率更高D.可赎回条款不利于债券发行人【答案】 A4、全国银行间债券市场创立于（）。
A.1996年 7月B.1997年 6月C.1998年 7月D.1997年 9月【答案】 B5、美国纳斯达克市场采用的交易制度是( )。
A.特定做市商B.多元做市商C.单一做市商D.指定做市商【答案】 B6、UCITS指令的管辖中，东道国可以在（）等方面行使管辖权。
A.监管B.投资、销售C.法律适用D.基金销售及信息披露【答案】 D7、通常采用（）来确定不同债券的违约风险大小。
A.收益率差B.风险溢价C.信用评级D.信用利差【答案】 C8、复利现值的计算公式为( )。
A.AB.BC.CD.D【答案】 D9、下列不属于系统性风险特点的是（）。
A.大多数资产价格变动方向往往是相同的B.无法通过分散化投资来回避C.可以通过分散化投资来回避D.由同一个因素导致大部分资产的价格变动【答案】 C10、关于债券基金的利率风险，下列说法不正确的是( )。
A.债券的价格与市场利率变动密切相关，且呈反方向变动B.当市场利率上升时，大部分债券的价格会下降C.当市场利率降低时，债券的价格通常会上升D.债券基金的平均到期日越长，债券基金的利率风险越低【答案】 D11、（）是指通过对企业财务报表相关财务数据进行分析，为评估企业的经营业绩和财务状况提供帮助。
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案(典型题)
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案（典型题）单选题（共45题）1、关于可转换债券有如下四种表述，其中正确的个数是（）。
A.3B.1C.4D.2【答案】 C2、基金投资交易过程中的风险主要体现在投资交易过程中的合规性风险和（）。
A.管理风险B.市场风险C.投资组合风险D.利率风险【答案】 C3、现金流量表的作用不包括( )。
A.分析净收益与现金流量间的差异，并解释差异产生的原因B.直接明了地揭示企业获取利润能力以及经营趋势C.评价企业偿还债务、支付投资利润的能力，谨慎判断企业财务状况D.反映企业的现金流量，评价企业未来产生现金净流量的能力【答案】 B4、不同基金的投资目标、范围、比较基准等均有差别。
因此，基金的表现不能仅仅看回报率。
以下不属于基金业绩必须考虑的因素是（）。
A.基金风险水平B.基金规模C.时期选择D.基金的价格【答案】 D5、关于影响回购协议利率的因素，以下表述正确的是（）A.与货币市场的联动性不强B.采用非实物交割，回购利率较高C.抵押证券的信用程度较高，回购利率越高D.一般来说回购期限越短，回购利率越低【答案】 D6、关于QDII基金的投资范围，以下表述错误的是（）。
A.住房按揭支持证券B.所有的公募基金C.银行存款D.经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券【答案】 B7、基金会计报表不包括( )。
A.所有者权益表B.资产负债表C.利润表D.净值变动表【答案】 A8、私募股权投资企业进行清算的情况不包括（）。
A.由于企业所属的行业前景不好，或是企业不具备技术优势，私募股权投资基金决定放弃该投资企业B.所投资企业有大量债务无力偿还，又无法得到新的融资，债权人起诉该企业要求其破产C.所投资企业经营太差，达不到IPO的条件，且没有买家愿意接受私募股权投资基金持有的企业的权益，而且继续经营只能使企业的价值变小，只得进行破产清算D.企业所属的行业前景良好，企业具备技术优势，具有良好的发展潜力【答案】 D9、按计息方式分类，债券可以分为固定利率债券、浮动利率债券和（）。
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库与答案
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库与答案单选题（共45题）1、（）采用券商结算摸式。
A.QFII基金B.证券公司集合资产管理计划C.基金管理公司特定客户资产管理产品D.信托计划【答案】 D2、一般情况下，通过证券交易所达成的交易需采取（）的方式。
A.净额清算B.全额结算C.双边净额清算D.单边净额清算【答案】 A3、看涨期权卖方的盈利是有限的，其最大盈利为（），亏损可能是无限大的。
A.执行价格B.合约价格C.期权费D.无穷大【答案】 C4、关于个人投资者的需求，下列表述错误的是（）。
A.个人投资者的就业状况可能会影响其投资需求B.个人投资者的短期目标可能是通过投资为将来退休后的生活提供收入C.个人投资者的家庭状况可能会影响其投资需求D.个人投资者的短期目标可能是购买汽车【答案】 B5、关于基金托管费计提标准，以下说法不正确的是（）。
A.通常基金规模越大，基金托管费率越高B.基金托管费收取的比例与基金规模、基金类型有一定关系C.目前我国封闭式基金按照0.25%的比例计提D.开放式基金根据基金合约的规定比例计提，通常低于0.25%【答案】 A6、在企业速动比率是0.8的情况下，会引起该比率提高的经济业务是（）。
A.银行提取现金B.赊购商品C.收回应收账款D.申请到一笔短期借款【答案】 D7、关于远期市场的作用，以下表述错误的是（）。
A.远期市场能让生产、加工和经营者规避未来价格波动风险B.远期合约没有固定、集中的交易场所，不利于市场信息披露C.远期合约相对期货合约而言能为交易双方提供更大的灵活性D.远期市场设有每日价格最大波动限制以免价格波动过大造成交易者重大损失【答案】 D8、国债回购作为一种短期融资工具，在各国市场中最长期限均不超过（）。
A.3个月B.1年C.6个月D.1个月【答案】 B9、企业破产时，以下几类投资者中最先获得企业资产清偿的是()A.次级债券持有人B.优先无保证债券持有人C.有保证债券持有人D.企业股权持有人【答案】 C10、关于收益率曲线的说法正确的是（）。
【最新】基金证券投资基金基础知识考试题库及答案3
【最新】基金证券投资基金基础知识考试题库及答案3考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、下列关于债券的论述中，错误的是（）。
A.可转换债券的价值既包含普通债券的价值，也包含看涨期权的价值B.债券发行人通常在市场利率上涨时执行提前赎回条款C.按照发行主体分类，债券可分为政府债券、金融债券和公司债券等D.在企业破产时，债务人优先于股权持有者优先获得企业资产的清偿答案：B2、基金管理公司应制定估值及份额净值计价错误的识别及应急方案。
当错误率达到或超过基金资产净值的0.25％时，基金管理公司应及时向监管机构报告，当计价错误率达到（）％时，基金管理公司应当公告并报监管机构备案。
A．0.25B．0.5C．0.75D．1答案为B3、关于基金业绩评价，下列说法正确的有（）。
Ⅰ.基金评价仅涉及基金业绩的度量Ⅱ.基金业绩评价是对基金投资管理能力的评价Ⅲ.证券选择能力为基金通过选择价值被低估的证券产生额外收益的能力Ⅳ.投资组合管理首要的是风险管理，要在控制风险的基础上创造稳定、可持续的超额收益，超额收益的来源主要通过证券选择和时机选择Ⅴ.时机选择能力为基金根据对市场走势的判断，通过调整基金资产/行业/证券配置，以增加或降低对市场的敏感度进而跑赢基金基准、创造超额收益的能力A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC、Ⅰ、Ⅲ、ⅤD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案为B【解析】本题考查基金主动管理能力、业绩持续性和风格分析。
Ⅰ错误,基金评价是一个复杂的问题,它不仅涉及基金业绩的度量,也包括基金业绩的主动管理能力、业绩持续性以及投资风格等多方面的分析和评估。
4、根据会计恒等式，资产负债表的基本逻辑关系为（）。
A、资产＝负债＋所有者权益B、利润＝收入－费用C、负债＝所有者权益D、资产＝负债－所有者权益答案为A【解析】本题考查资产负债表。
根据会计恒等式,资产负债表的基本逻辑关系表述为:资产=负债+所有者权益。
5、某货币市场基金在2009年5月9日的市场净值为2000万元，总共有20万份，收益为100万元，则该基金的日每万份基金净收益为（）。
2022年基金从业资格《证券投资基金基础知识》试题及答案(最新)
2022年基金从业资格《证券投资基金基础知识》试题及答案(最新)1、[单选题]房地产权益基金的存在形式不包括( )。
A.股份公司B.有限合伙公司C.契约型基金D.无限责任公司【答案】D【解析】房地产权益基金，是指从事房地产项目收购、开发、管理、经营和销售的集合投资制度，可能会以股份公司、有限合伙公司或契约型基金的形式存在。
2、( )是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。
A.信用风险B.购买力风险C.经济周期波动风险D.提前赎回风险【答案】D【解析】本题考查提前赎回风险。
提前赎回风险是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。
3、[单选题]下列不属于系统性风险特点的是()。
A.大多数资产价格变动方向往往是相同的B.无法通过分散化投资来回避C.可以通过分散化投资来回避D.由同一个因素导致大部分资产的价格变动【答案】C【解析】系统性风险的特征有：由同一个因素导致大部分资产的价格变动，大多数资产价格变动方向往往是相同的，无法通过分散化投资来回避。
4、美国首只国际投资基金出现于( )。
A.1950年B.1934年C.1955年D.1968年【答案】C【解析】美国首只国际投资基金出现于1955年。
5、[单选题]在两个风险资产构成的投资组合中加入无风险资产，其可行投资组合集将发生变化，下列表述错误的是( )。
A.风险最小的可行域投资组合风险为零B.可行投资组合集的上沿及下沿为射线C.可行投资组合集的上沿及下沿为双曲线D.可行投资组合集是一片区域【答案】C【解析】本题考查加入无风险资产的投资组合。
首先，由于无风险资产的引入，风险最小的可行投资组合风险为零;其次，在标准差—预期收益率平面中，可行投资组合集的上沿及下沿为射线，而不是双曲线。
6、以下选项中关于个人投资者的说法，错误的是( )。
A.个人投资者是基金投资群体的重要组成部分，基金销售机构常常根据财富水平把个人投资者划分为零售投资者、富裕投资者、高净值投资者和超高净值投资者B.个人投资者的划分有统一的标准，每个基金销售机构都会采用独有的方法来设置投资者类别以及类别之间的界限C.通常而言，个人投资者的投资经验和能力不如机构投资者，对个人投资者可投资的基金产品进行严格的监管，并施加一些限制条件，以保护个人投资者的权益，尤其是保护中小投资者的权益D.个人投资者的家庭状况(例如婚姻状况、子女的数量和年龄、需赡养老人的数量和健康状况)也会影响其投资需求【答案】B【解析】本题考查个人投资者。
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关提分题库及完整答案
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关提分题库及完整答案单选题（共45题）1、关于证券投资基金、股票与证券的区别说法错误的是（）。
A.股票反映的是所有权关系，债券反映的的是债权债务关系，基金反映的是信托关系（包括公司型基金）B.股票和债券是直接投资工具，基金是间接投资工具C.股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险D.基金的投资风险可能小于股票、收益可能高于债券【答案】 A2、资管产品运营过程中发生的增值税应税行为，以（）为增值税纳税人A.资管产品管理人B.资管产品托管人C.中国证券投资基金业协会D.资管产品投资者【答案】 A3、下列关于基金国际化的说法，正确的是（）。
A.美国政府专门为公司型开放式基金（OEIC）的创立确立了新的法律框架B.卢森堡基金国际化的表现之一是基金海外发售募集资金C.英国投资基金是欧洲大陆最大的投资基金管理中心和全球第一的基金分销中心D.爱尔兰注册基金资产的近80％都属于UCITS基金4、有关基金公司交易部职能的说法，表述错误的是( )。
A.交易部属于基金公司的普通保密部门，与其他部门的保密要求相同B.基金采取集中交易制度，即基金的投资决策与交易执行职能分别由基金经理与基金交易部门承担C.交易部是基金投资运作的具体执行部门，负责投资组合交易指令的审核、执行与反馈D.交易部在交易过程中严格执行相关规定，并利用技术手段避免违规行为的出现【答案】 A5、（）是指投资者买入的证券，经确认成交后，在交收完成前全部或部分卖出。
A.证券的流通转让B.证券的竞价交易C.证券的回转交易D.证券的赎回交易【答案】 C6、影响个人投资者资产配置的因素包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ7、年期可转债既有赎回条款也有回售条款,且2年后就可以赎回、回售或转换股票。
假设在发行3年后市场利率大幅上行,此可转债的正股价格也下跌至转股价格之下，最有可能出现的情况是()A.转换条款行使B.赎回条款行使C.债券价值上涨D.回售条款行使【答案】 D8、上交所证券交易的收盘价为当日该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）。
2022年基金从业资格《证券投资基金基础知识》试题及答案(最新)
2022年基金从业资格《证券投资基金基础知识》试题及答案(最新)1、[单选题]不是货币市场工具特点的是()。
A.均是债务契约B.期限在一年以内C.一般变现出本金的高度安全性D.高风险【答案】D【解析】货币市场工具有以下特点：①均是债务契约;②期限在1年以内(含1年);③流动性高;④大宗交易，主要由机构投资者参与，个人投资者很少有机会参与买卖;⑤本金安全性高，风险较低。
2、( )假定，股利是投资者在正常条件下投资股票所直接获得的唯一现金流，则就可以建立估价模型对普通股进行估值。
A.自由现金流贴现模型B.股权资本自由现金流贴现模型C.超额收益贴现模型D.股利贴现模型【答案】D【解析】本题考查股利贴现模型。
股利贴现模型假定股利是投资者在正常条件下投资股票所直接获得的唯一现金流，则就可以建立估价模型对普通股进行估值。
3、[单选题]在卖空交易中，标的证券价格变化时，融券业务的维持担保比例必须大于()。
A.80%B.100%C.120%D.130%【答案】D【解析】在卖空交易中，标的证券价格变化时，融券业务的维持担保比例必须大于130%。
4、[单选题]下列关于证券交易所的说法正确的是( )。
A.证券交易所可以持有证券B.证券交易所可以进行证券的买卖C.证券交易所决定证券交易的价格D.证券交易所应当创造公开、公平、公正的市场环境【答案】D【解析】证券交易所作为进行证券交易的场所，其本身不持有证券，也不进行证券的买卖，当然更不能决定证券交易的价格。
证券交易所应当创造公开、公平、公正的市场环境，保证证券交易所的职能正常发挥。
5、[单选题] 下列关于回购协议市场说法，不正确的是( )。
A.我国存在两个分离的国债回购市场B.我国金融市场上的回购协议以国债回购协议为主C.场外交易的参与者包括个人和企业D.场内交易指上海证券交易所和深圳证券交易所【答案】C【解析】我国金融市场上的回购协议以国债回购协议为主。
由于历史沿革的因素，我国存在两个分离的国债回购市场一场内交易市场与场外交易市场。
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1、以股权行使的条件为标准划分，可以将股东权分为（）。
A．共益权
B．自益权
C．单独股东权
D．少数股东权
2、证券公司、证券投资咨询机构及其执业人员向社会公众开展证券投资咨询业务活动时，禁止事项有（）。
A．代理投资人从事证券、期货买卖
B．向投资人承诺证券、期货投资收益
C．利用咨询服务与他人合谋操纵市场或者进行内幕交易
D．与投资人约定分享投资收益或者分担投资损失
3、经中国证监会批准，证券公司可以从事的客户资产管理业务有（）。
A．为单一客户办理定向资产管理业务
B．为多个客户办理集合资产管理业务
C．为多个客户办理定向资产管理业务
D．为客户办理特定目的的专项资产管理业务
4、证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和证监会的规定，遵循（）原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。
A．自愿
B．平等
C．诚实信用
D．公平
5、证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的（）。
A．风险收益特征
B．基本性质
C．发行依据
D．投资安排
6、证券公司应当健全业务隔离制度，确保融资融券业务与证券资产管理、证券自营、投资银行等业务在（）等方面相互分离、独立运行。
A．机构
B．人员
C．信息
D．账户
7、根据《中国证券业协会诚信管理办法》的规定，处分处罚信息包括（）。
A．受处罚处分机构或个人名称
B．受处罚处分机构责任人
C．处罚处分时间
D．处罚处分类比
8、国家鼓励证券公司在有效控制风险的前提下，依法开展（）活动。
A．经营方式创新
B．业务或者产品创新
C．组织创新
D．激励约束机制创新
9、财务顾问从事上市公司并购重组财务顾问业务，应当公平竞争，按照（）与委托人商
议财务顾问报酬，不得以明显低于行业水平等不正当竞争手段招揽业务。
A．业务复杂程度
B．业务能力
C．业务时间长短
D．承担的责任与风险
10、下列选项中，属于欺诈发行股票、债券罪立案追诉标准的有（）。
A．伪造、变造国家公文、有效证明文件或相关凭证、单据的
B．转移或者隐瞒所募集资金的
C．利用募集的资金进行违法活动的
D．发行数额在100万元以上的
11、涉及欺诈发行股票、债券罪的法律包括（）。
A．《中华人民共和国公司法》
B．《中华人民共和国证券法》
C．《中华人民共和国刑法》
D．《中华人民共和国劳动合同法》
12、证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，应当以行业公认的（）的态度，为投资人或者客户提供证券、期货投资咨询服务。
A．谨慎
B．诚实
C．勤勉尽责
D．稳健
13、有权对存放在本机构的客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的动用情况进行监督的机构有（）。
A．指定商业银行
B．证券登记结算机构
C．资产托管机构
D．证券交易所
14、证券交易所的监管职能包括（）。
A．对证券交易活动进行管理
B．对会员进行管理
C．对全国证券、期货业进行集中统一监管
D．维护证券市场秩序，保障其合法运行
15、开通或变更客户交易结算资金第三方存管银行的内容包括（）。
A．选择指定商业银行
B．客户变更指定商业银行
C．客户变更银行账户
D．客户撤销资金账户
16、下列选项中，属于诱骗投资者买卖证券、期货合约罪主体的有（）。
A．证券交易所的从业人员
B．期货经纪公司的从业人员
C．证券业协会的工作人员
D．证券、期货监督管理部门的工作人员
17、证券经纪业务的特点有（）。
A．业务对象的专一性
B．证券经纪商的中介性
C．客户指令的权威性
D．客户资料的保密性
18、财务顾问应当关注上市公司并购重组活动中，相关各方是否存在利用并购重组信息进行（）等事项。
A．内幕交易
B．证券欺诈
C．市场操纵
D．正常交易
19、下列关于利用未公开信息交易罪立案追诉标准的说法中，正确的是（）。
A．期货交易占用保证金数额累计在20万元以上的
B．证券交易成交额累计在30万元以上的
C．获利或者避免损失数额累计在15万元以上的
D．多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的
20、申请人在进行首次注册时，要根据自己从事证券投资咨询业务具体类别选择注册登记为（）。
A．证券投资师
B．证券投资顾问
C．证券分析师
D．证券分析顾问
21、（）违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，中国证监会可以根据情节严重的程度，采取证券市场禁人措施。
A．发行人
B．上市公司的董事
C．上市公司的监事
D．上市公司的一般工作人员
22、符合（）条件的证券公司可以成为转融通借人人。
A．具有融资融券业务资格，且业务运作规范
B．业务管理制度和风险控制制度健全，具有切实可行的业务实施方案
C．技术系统准备就绪
D．具有财务顾问业务资格
23、违反《证券公司监督管理条例》的规定，责令改正，给予警告，没有违法所得或违法所得不足10万元的，处以10万元以上60万元以下的罚款的情形有（）。
A．证券公司未按照规定编制并向客户送交对账单，或者未按照规定建立并有效执行信息查询制度
B．证券公司、资产托管机构、证券登记结算机构违反规定动用客户担保账户内的资金、证券C．资产托管机构、证券登记结算机构对违反规定动用客户担保账户内的资金、证券的申请、指令予以同意、执行
D．资产托管机构、证券登记结算机构发现客户担保账户内的资金、证券被违法动用而未向国务院证券监督管理机构报告
24、从事转融通业务及相关活动，应当遵循的原则有（）。
A．公正
B．平等
C．自愿
D．诚实信用
25、投资主办人从事投资管理活动，应当遵循的原则包括（）。
A．诚实守信
B．勤勉尽责
C．独立客观
D．专业审慎
26、发行人应当就（）聘请具有保荐机构资格的证券公司履行保荐职责。
A．首次公开发行股票并上市
B．上市公司发行新股、可转换公司债券
C．股票在二级市场上进行转让
D．中国证监会认定的其他情形
27、证券公司只能接受其（）的期货公司的委托从事介绍业务。
A．全资拥有
B．控股
C．其他
D．被同一机构控制
28、证券公司、资产托管机构应当为集合资产管理计划单独开立（）。
A．证券账户
B．证券交易账户
C．资金账户
D．资金交易账户
29、证券经营机构从事证券自营业务不得有（）行为。
A．将自营业务与代理业务混合操作
B．以自营账户为他人买卖证券
C．委托其他证券经营机构代为买卖证券
D．以他人名义为自己买卖证券
30、证券公司只能接受其（）的期货公司的委托从事介绍业务。
A．全资拥有
B．控股
C．其他
D．被同一机构控制
31、财务顾问可通过（）等方式，结合上市公司定期报告的披露，做好持续督导工作。
A．日常沟通
B．定期回访
C．事前调查
D．事后追究
32、证券公司承销证券，应当同发行人签订代销或者包销协议，并载明（）。
A．当事人的名称、住所及法定代表人姓名
B．代销、包销证券的种类、数量、金额及发行价格
C．代销、包销的期限及起止日期
D．违约责任。