农商行基层主要负责人案防日常基础工作实施办法 (2)模版

农商行基层主要负责人案防日常基础工作实施办法

第一章总则

第一条为进一步提高全省农商行案件防控能力，强化

对基层主要负责人的管理，督促其认真履行案件防控工作职责，充分发挥在案防工作中的关键作用，切实达到防范案件风险的目的，根据《山西银行业金融机构基层主要负责人案防日常基础工作指导意见》以及相关规定，结合实际，制定本办法。

第二条本办法适用于全省农商行所有基层主要负责人。

第三条本办法所称基层主要负责人，是指各县级联社

（农商行、农合行）营业网点的负责人。

第二章案防工作职责

第四条全面负责本单位案件防控工作，总体进行部署和规划，健全案件防控领导机构，明确案防工作职责，形成案件防控组织架构，确保案防目标的实现。

第五条落实案件防控工作责任，层层签订目标责任书，明确目标和责任，按照“谁主管、谁负责”的原则，建立多层次、全方位、纵向到底、横向到边的案件防控责任体系。

第六条组织员工学习贯彻国家金融方针政策、法律法规、内部规章制度以及上级有关案件防控工作的文件和会议精神。

第七条强化员工警示教育，组织开展形式多样的案防警示教育活动，培养员工的合规意识、守法意识，从思想根源上消除案件隐患。

第八条定期召开案件防控工作会议，分析研究当前案件防控形势，协调解决案防工作中存在的问题，安排部署下一阶段案件防控工作。

第九条定期深入地对重点业务、重点环节、重点岗位

进行监督检查，认真排查风险隐患，严堵违规操作行为，提高制度执行力。

第十条经常关注员工思想动态趋势，了解其“八小时”之外的行为，发现问题苗头及时处理，掌握案件防范工作的主动权。

第十一条针对存在的问题及隐患，及时制定整改措施，落实整改责任，明确整改期限，督促跟踪问题整改，彻底解决同质同类、屡查屡犯问题。

第十二条对员工担保签约的合规性、真实性以及担保人、被担保人履职情况进行全程监督和报告。

第十三条认真执行《农商行员工违规行为积分管理办法》，加强对员工个人行为的有效监管。

第十四条有效落实案件信息报告制度，及时启动重大突发事件应急预案，全力以赴查处已发案件，最大限度挽回

经济损失。

第三章日常工作内容及要求

第十五条召开日工作例会（每日一次）

基层主要负责人每天要抽出20～30分钟的时间，组织全体员工召开一次工作例会，认真学习法律法规、规章制度、上级文件、案件防控等方面的新知识，传达上级案防新精神，并对当前内控制度执行、职责履行、合规操作、文明服务等情况进行点评，针对性地提出工作要求及防范措施，并做好记录。

第十六条记录案防工作日志（每日一次）

各基层机构要建立《案防工作日志》制度。基层主要负责人严格按照制度规定，每日记录案防工作日志，内容主要包括但不限于以下几个方面：

（一）组织落实监管部门和上级机构案防会议的精神和要求；

（二）本机构开展案防工作的情况，如：员工教育、行为失范排查、内控检查等；

（三）重要环节重要事项，如：大额资金存取的授权，贷款的调查、审查、审批事项，大额特殊业务的处理，重要岗位人员轮岗、休假等事项；

（四）本机构合规经营状况及存在的违规问题，主要通过稽核或业务部门的检查反馈、事后的查询查复，听取业务经理和事中人员汇报，对本机构的内控情况做到心中有数；

（五）内外部检查发现的问题及整改情况，如：违规问题的整改、员工的批评教育、经济处罚以及违规积分等情况。

第十七条查看监控录像（每周一次）

基层主要负责人每周要查看一次监控录像。查看录像可根据查看内容分时段进行，但每周累计不得少于60分钟。主要查看柜员合规操作、授权、款包交接、尾箱管理、非当班人员进入柜台、非营业时间办理业务、柜员临时离岗签退，章、证、款、柜员卡落锁保管及业务经理履职情况等。对发现的违规行为和案件风险，要按规定进行处理，并做好记录。

第十八条开展案防教育（每月一次）