农商行基层主要负责人案防日常基础工作实施办法 (2)模版
银行案件防范工作责任制实施办法
银行案件防范工作责任制实施办法第一章总则第一条为强化案件防范工作,明确各单位领导、部门负责人和基层营业网点负责人在案件防范工作中的责任,促其切实履行职责,强化内部管理,有效地遏制和减少金融违法违纪案件的发生,确保资金安全和各项业务稳健运行。
根据国家有关法律、法规、《金融违法行为处罚办法》及我行的有关规定,制定本办法。
第二条本办法所指案件为金融违法违纪案件,包括贪污(职务侵占)、贿赂、挪用公款(资金)、诈骗、盗窃、抢劫银行资金,以及因严重违规违纪,导致银行资金受损或造成有较大风险等案件。
第三条本办法所指责任,是指各单位领导、部门负责人和基层营业网点负责人对任职期间的案件防范工作应承担的责任。
第四条案件防范工作应当坚持"标本兼治、预防为主"的方针, 贯彻落实国家法律法规和营口市商业银行的各项规章制度,有效防范案件的发生。
实行案件防范工作责任制,必须坚持"党委统一领导,行长负总责,分管副职具体负责和部门负责人各负其责,纪检监察部门组织协调,依靠员工支持和参与"的领导体制和工作机制。
要把案件防范工作责任制,纳入党政领导班子、领导干部综合责任目标管理,与我行各项业务管理工作紧密结合起来,一同部署、落实、检查、考核和奖惩。
第二章责任内容第五条总行营业部主任、各支行行长、信用社主任、（或主持工作的副行长、副主任）、直属单位负责人在案件防范工作中的责任:1、领导本单位的案件防范工作。
切实抓好国家法律法规、人民银行和我行各项规章制度在辖内的贯彻落实,依法经营,规范管理;组织制定年度案件防范措施和工作目标;定期听取本单位、部门落实防范工作责任情况的汇报;对措施和目标的落实情况进行检查和监督,对存在的问题及时研究解决,确保全年防范案件目标的实现。
2、根据总行的部署和要求,结合本单位的实际需要,每年至少召开两次案件防范分析会。
认真贯彻落实《商业银行内部控制指引》,切实加强内控管理,及时消除案发苗头;通过分析排查辖内的风险点,查找漏洞及隐患,明确防范重点,完善各项规章制度,抓好落实工作。
农商银行支行安全保卫工作管理制度及安全防范操作规程
ⅩⅩ农商银行支行安全保卫工作管理制度及安全防范操作规程第一章总则第一条本制度所称营业场所包括支行自有或租赁的办公区域，如营业厅、办公楼（室）、财务室、计算机房、库房等。
第二条坚持预防为主、综合治理的原则，逐级建立安全管理责任制。
全员参与安全防范，安全责任落实到岗。
第三条营业及办公场所安全管理应落实“谁主管，谁负责”的原则。
日常营业管理与安全保卫工作应同布置、同检查、同考核。
第四条营业及办公场所安全管理应做到人防、技防、物防相结合。
第二章管理制度第五条营业场所是支行现金出纳、有价证券、会计结算业务的场所，其防范设施建设和安全管理，要贯彻“预防为主，保障安全”的方针，以防盗、防抢、防诈骗、防火灾、防爆炸、防自然灾害、事故为目的，严格执行营业场所建设标准和安全管理的规范要求，提高防范不法侵害的能力，确保支行财产和员工生命安全。
第六条营业场所的安全防范，应坚持“人防、物防、技防”的整体性、系统性、综合性的有机统一，按照“谁主管，谁负责”的原则，行长是本单位安全保卫责任人。
应层层、逐级签订并履行《安全保卫“九防三保”目标管理责任书》，加强营业场所物防、技防等设施的维护和日常的安全管理。
第七条营业网点的坐班主任或分理处负责人，是营业期间安全管理工作负责人。
第八条员工出入营业室边（后）门时，必须在确认安全情况下，即开即锁，严防外人尾随进入营业室。
除必要的电器设备或线路维修外，非本单位员工严禁进入营业室。
第九条加强防尾随门管理，营业期间严禁将钥匙带在外面，严禁将门同时开启。
网点要对防尾随门钥匙进行合理配置，并进行造册登记，岗位变动时应进行交接登记。
营业终了，除带值班人员以外，严禁任何人将防尾随门钥匙随身携带；带值班人员离替岗时，要对防尾随门钥匙进行交接。
第十条营业场所（支行、分理处、）必须保证三人在岗，二人临柜，其中原则上应配有一名男同志。
第十一条自卫武器必须配置适当的数量，并置于隐蔽、随手可取的部位。
要定人定位管理。
农商银行案件风险排查管理实施办法模版
农商银行案件风险排查管理实施办法模版一、前言农村信用合作社（以下简称农商银行）是乡村经济的重要组成部分，是我国金融体系的重要组成部分。
随着我国农村金融市场的快速发展，农商银行作为服务农村经济发展、满足农民金融服务需求的重要渠道，已经成为我国农村金融的重要力量。
然而，由于农商银行所服务的对象多为小微企业主和农民，其客户的经营风险较高，同时农商银行的信贷业务也存在不小的风险。
为此，对农商银行的风险进行排查、防范和管理就变得尤为重要。
为此，特制定此农商银行案件风险排查管理实施办法模版，供农商银行机构参考。
二、基本原则1.综合治理。
将农商银行案件风险排查与风险防控有机结合起来，形成全方位、立体化、科学化的风险管理体系。
2.科学决策。
通过开展排查，确定优先排查领域、方式、时间节点，并根据排查结果及时制定适应性的风险管理措施。
3.合理利用。
充分利用现有的人员、物力、财力等资源，提高排查效率和针对性。
4.公开透明。
加强与相关单位的合作和沟通，打造信息共享平台，确保排查的公开、透明。
三、实施步骤1.制定专项方案由农商银行分管风险管理的主管领导牵头，制定《农商银行案件风险排查管理实施方案》。
方案应包括以下内容：（1）风险排查的基本原则、目标和任务；（2）风险排查的方式、时间节点、优先排查领域；（3）风险排查的目标客户及业务范围；（4）风险排查工作的组织架构和责任分工；（5）风险排查的信息收集和分析方法；（6）风险排查工作的监督和评估机制。
2.组织实施农商银行应根据风险排查的具体情况，结合其自身实际情况，按照要求组织相关人员开展排查，并严格遵守相关规定和程序。
具体包括以下内容：（1）制定明确的排查计划和方案，明确工作目标和排查方法；（2）明确排查的重点客户、具体风险点等；（3）在每个工作阶段严格把关，确保工作的质量和安全。
3.实施监督与评估（1）建立监督机制。
农商银行应对排查工作进行全程监督，确保排查工作的准确性和及时性。
案件防控工作实施细则
龙江银行牡丹江东宁支行防控小组成员名单组长：毕玉贤副组长：孙学仁吴占波成员：郑绪媛任玉环胡莹辉孙霞白雪娜龙江银行牡丹江东宁支行案件防控工作实施细则第一章总则第一条为增强全行员工的案件防控意识，有效惩治违法违纪行为，维护本行利益，根据《中华人民共和国商业银行法》、《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》及相关法律法规和有关规定，结合我行实际，特制定本细则。
第二条细则所称案件包括：本行工作人员实施，或因未正确履行岗位职责所引发的，以本行或客户资金、财产、权益为侵犯对象的侵占、挪用、贿赂、破坏金融管理秩序以及诈骗、盗窃、抢劫等，应移送司法机关予以追究刑事责任或经公安、司法机关立案侦查的案件。
本办法所称涉案金额是指案发时犯罪嫌疑人侵占、挪用等涉及农村信用社或客户资金、财产、权益的价值数额；损失金额是指结案后确定已无法追回的涉案资金。
第三条本办法所称案件责任人员，是指对案件的发生负有责任的银行工作人员，包括:直接责任人、间接责任人。
其中，间接责任人划分为：机构案件防控第一责任人、机构经营管理责任人、其他间接责任人。
（一）直接责任人：本行工作人员独立实施或共同实施，或与外部人员合伙实施侵犯本机构或本机构客户资金、财产、权益行为的涉嫌违法犯罪人；因故意或过失，不履行或不正确履行自己的职责，对形成案件风险、引发不良后果起直接作用的违纪违规人员。
（二）间接责任人：在其职责范围内，不履行或者不正确履行自己的职责，未能有效制约或防范案件的发生，对案件造成的风险或者不良后果起间接性作用的本行工作人员。
1. 机构案件防控第一责任人：指本行（包括其下属营业网点）对案件防控治理承担首要责任的负责人。
2. 机构经营管理责任人：指各部门的管理人员。
具体划分为：（1）主要负责人：本行主要负责人，支行行长。
（2）分管负责人：指在本行工作分工中，对引发案件风险的岗位、环节、领域或业务直接分工管理的管理人员，一般为分管副行长、部（室）负责人。
农商行基层主要负责人案防日常基础工作实施办法 (2)模版
农商行基层主要负责人案防日常基础工作实施办法第一章总则第一条为进一步提高全省农商行案件防控能力，强化对基层主要负责人的管理，督促其认真履行案件防控工作职责，充分发挥在案防工作中的关键作用，切实达到防范案件风险的目的，根据《山西银行业金融机构基层主要负责人案防日常基础工作指导意见》以及相关规定，结合实际，制定本办法。
第二条本办法适用于全省农商行所有基层主要负责人。
第三条本办法所称基层主要负责人，是指各县级联社（农商行、农合行）营业网点的负责人。
第二章案防工作职责第四条全面负责本单位案件防控工作，总体进行部署和规划，健全案件防控领导机构，明确案防工作职责，形成案件防控组织架构，确保案防目标的实现。
第五条落实案件防控工作责任，层层签订目标责任书，明确目标和责任，按照“谁主管、谁负责”的原则，建立多层次、全方位、纵向到底、横向到边的案件防控责任体系。
第六条组织员工学习贯彻国家金融方针政策、法律法规、内部规章制度以及上级有关案件防控工作的文件和会议精神。
第七条强化员工警示教育，组织开展形式多样的案防警示教育活动，培养员工的合规意识、守法意识，从思想根源上消除案件隐患。
第八条定期召开案件防控工作会议，分析研究当前案件防控形势，协调解决案防工作中存在的问题，安排部署下一阶段案件防控工作。
第九条定期深入地对重点业务、重点环节、重点岗位进行监督检查，认真排查风险隐患，严堵违规操作行为，提高制度执行力。
第十条经常关注员工思想动态趋势，了解其“八小时”之外的行为，发现问题苗头及时处理，掌握案件防范工作的主动权。
第十一条针对存在的问题及隐患，及时制定整改措施，落实整改责任，明确整改期限，督促跟踪问题整改，彻底解决同质同类、屡查屡犯问题。
第十二条对员工担保签约的合规性、真实性以及担保人、被担保人履职情况进行全程监督和报告。
第十三条认真执行《农商行员工违规行为积分管理办法》，加强对员工个人行为的有效监管。
第十四条有效落实案件信息报告制度，及时启动重大突发事件应急预案，全力以赴查处已发案件，最大限度挽回经济损失。
村镇银行案件防控工作实施方案
ⅩⅩ村镇银行案件防控工作实施方案为认真贯彻落实“银监分局ⅩⅩ年市银行业金融机构案件防控工作会议”（以下简称“会议”）精神，圆满完成ⅩⅩ年ⅩⅩⅩⅩⅩⅩ村镇银行（以下简称“本行”）案件防控总体工作任务，继续保持案件风险防范高压态势，本行全体员工通过对银监分局办公室《关于ⅩⅩ年市银行业案件防控工作的意见》（宜银监办[ⅩⅩ]34号，以下简称“《意见》”）进行学习和研究，特制定《ⅩⅩⅩ]34Ⅹ年ⅩⅩⅩⅩⅩⅩ村镇银行案件防控工作实施方案》（以下简称“《方案》”），具体内容如下：一、切实提高全员思想认识本行自2011年8月开业以来，始终把案件防控工作作为全盘重心加以开展，在制度上、思想上和行动上做足功夫，如2012年开展的“内控强化年”活动，从制定活动方案，到展开案防知识学习与培训，再到采取一系列相关管控和考核措施加以配套，已初步达到提高全体员工操作风险防范水平，增强员工的案防和风险防范意识的目的。
ⅩⅩ年，本行将以“会议”及《意见》精神为宗旨，继续以持续提高全体员工案防及风险防范意识为大前提，将本行今年的案件防控工作做到有针对、讲科学、见成效。
二、组织领导经（一）为保证本行ⅩⅩ年各项案件防控工作的有序展开，为保证本行ⅩⅩ年各项案件防控工作的有序展开，经- 3 - 行长办公会研究决定，成立“ⅩⅩ年ⅩⅩⅩⅩⅩⅩ村镇银行股份有限公司案件防控工作领导小组”（以下简称“领导小组”），成员如下：组长：詹荣保；副组长：汪涛、黄传忠；成员：朱烨、叶传海、谢倩、陈义胜。
领导小组要严格根据《方案》要求，切实担当责任主体，以明确、有序、科学的工作规划向各部门及支行作出部署；对案防工作开展情况要及时掌握和了解；发现风险隐患时要第一时间向各部门及支行负责人作出风险提示，并加以督促整改，情节严重的，要第一时间上报银监分局。
同时，领导小组要采取积极措施，确保各部门员工在思想上和行动上加以配合，为本行扎实开展各项案防工作铺平道路，促使全体员工做到思想、措施、责任“三到位”。
农商行案件预防与处置实施细则模版
农商行案件预防与处置实施细则第一章总则第一条为规范全省农商行案件预防和处置工作，根据《企业事业单位内部治安保卫条例》等法律法规及全省农商行相关规章制度，结合实际制定本细则。
第二条本细则所称案件是指侵害农商行员工生命和国家财产安全、威胁农商行正常营业和办公秩序，涉嫌抢劫、盗窃、纵火、洗钱、诈骗、失职、渎职等违反法律、法规的案件。
第三条案件预防和处置工作包括全省农商行各级机构依法维护本单位内部营业、办公秩序，制止各类违法犯罪行为，开展员工案件防范教育培训，协助有关部门侦查和处置案件。
第四条本细则适用于全省农商行各级机构。
第二章职责分工第五条全省农商行各级机构负责人为本单位案件预防和处置工作第一责任人，负责组织开展案件预防和处置工作。
第六条全省农商行各级机构负责人，负责制定本单位案件预防和处置方案，并组织实施。
第七条全省农商行各级安全保卫部门配合相关机构、部门完善案件预防处置方案和措施，协助司法机关侦查本单位发生的案件，协同有关部门做好资金追缴、责任认定和人员处理等工作。
第八条全省农商行各机构、部门和分支机构人员要根据岗位分工，严格落实上级和本单位刑事治安案件预防处置措施。
第三章案件预防第九条全省农商行各级机构负责人根据案件预防责任制要求，定期召开案件防范分析会，听取相关部门案件防范工作情况汇报，确定案件预防重点，明确案件防控责任，制定案件防控措施，督促相关部门分工落实。
第十条全省农商行各级分支机构应根据本单位内控制度和案件防范要求，明确岗位职责分工，确保各项防范措施落实到位。
第十一条全省农商行各级安全保卫部门定期分析发案形势，研究发案特点和规律，定期向领导和相关部门提出案件防控意见；加强执行制度监督检查，消除案件隐患；组织开展防抢、防盗、防爆炸等案件的应急预案演练，开展相关安全教育培训。
第十二条全省农商行各条线部门根据实际情况，制定和完善部门内控制度，规范操作流程，加强条线内控管理工作监督检查，消除案件隐患；组织开展各类案件教育培训。
农村商业银行案件防控工作实施方案
农村商业银行案件防控工作实施方案近年来，随着农村商业银行业务规模的不断扩大，各种案件风险也逐渐增加。
为了保障银行的安全经营，切实防控案件风险，特制定本《农村商业银行案件防控工作实施方案》。
一、总体要求1. 加强组织领导，确保案件防控工作的顺利推进。
2. 细化责任分工，明确各级各部门的职责，形成工作合力。
3. 健全内部控制制度，加强控制措施的落实与监督。
4. 强化员工培训，提升案件防控意识和能力。
5. 加强信息化建设，提高案件风险监测和预警能力。
二、案件防控措施1. 完善风险评估机制银行应建立完善的风险评估体系，加强对各项业务风险的定量和定性评估，及时识别潜在的案件风险。
2. 内部控制加强（1）明确职责权限：银行应明确各职能部门的责任范围和权限，清晰划定岗位职责，建立健全授权流程。
（2）实施双人制：对于涉及资金安全或关键操作的工作环节，实施双人制，要求两人共同操作、核对，确保防控风险。
（3）完善审计监督：建立独立的审计部门，加强对各项业务的内部审计和风险监控，及时发现和解决问题。
3. 加强员工教育培训（1）加强新员工培训：对新入职员工进行基础教育和案件风险防控培训，使其熟悉防控措施和操作规程。
（2）定期培训与考核：针对业务人员和风险管理人员，定期组织培训，提高案件防控意识和能力。
同时，加强培训考核，倡导员工自觉遵守规章制度，不得有违法、违规行为。
4. 完善信息安全体系（1）确保数据和信息安全：银行应建立信息安全管理体系，加强对数据和信息的保护，防止被非法获取、篡改和泄露。
（2）加强系统监控：建立完善的系统监控体系，实时监测系统运行情况，发现异常行为，及时采取应对措施。
5. 加强对外合作（1）与公安、检察院、法院等部门建立良好合作关系，共同防控案件风险。
（2）加强与其他金融机构的合作，建立信息共享机制，及时获取相关案件风险信息。
三、防控工作的监督与评估银行应建立健全的防控工作监督与评估机制，对案件发生的原因、防控措施的有效性等进行定期评估和总结。
农村商业银行案件防控工作实施方案
农村商业银行案件防控工作实施方案162号（5月25日）为进一步加强农商行案件防控工作，扎实推进案件防控长效机制建设，有效防范和化解风险隐患，促进我行业务经营稳健持续发展，根据省联社、银监局有关要求，结合我行实际，特制定本实施方案。
一、指导思想全面落实科学发展观，以人为本，加强领导，以制度可行性和制度执行力为核心入手，继续保持案件防控工作高压态势，坚持预防为主、标本兼治和一手抓业务发展、一手抓案件防范的原则，扎实推进案件防控长效机制建设，建立健全严密有效的内部防范体系，进一步强化风险管理和内控执行力，全面提升经营管理水平，促进各项业务稳健、持续、快速发展。
二、工作目标今年要着力促进全辖风险管理意识全面增强，制度流程进一步完善，内控管理明显进步，风险管理水平持续提高，案件防控长效机制有效建立，有效防控各类案件的发生。
三、主要工作措施按照“规范、强化、提升”的要求，防控工作重点是提升，通过对2009--2010年案件防控治理各项措施落实情况进行总结评估，提升制度流程体系和机制建设层次，最终实现案件防控长效机制建设目标。
1、认真总结，巩固现有成果。
各职能部门、支行要围绕2009年和2010年案件防控治理制定的各项措施，对取得的成效、检查发现问题的整改及处理、内控制度建设以及执行情况等进行总结，查找存在的薄弱环节，结合新业务和案件风险的新情况、新特点，进一步完善相关制度，落实各项整改措施，巩固扩大防控成果。
2、注重合规文化建设，推动合规意识成为员工自觉行动。
一是在员工中积极开展爱岗敬业、诚实守信、客户至上、廉洁奉公等行为道德规范教育，在员工队伍内部形成浓厚的合规文化氛围。
二是要按照省联社合规文化建设年活动要求，有序推进我行企业文化建设，通过持续的、以合规文化为核心的企业文化建设，把企业精神、价值观念、经营理念等融汇到企业的规章制度、工作机制和工作体系中，在提升我行社会形象的同时，推动合规管理升级。
3、认真开展各项检查，进一步提升制度执行力。
银行落实案件防范工作责任制措施
为将《XXXXX银行案件防范工作责任制暂行规定》落到实处，现结合零售业务专业情况制定具体措施如下：一、贯彻落实各项规章制度1、零售业务处除处长主管外，由一名副处长专门负责各项规章制度的具体落实、实施。
2、对上级行的各项制度认真组织学习并及时下达贯彻。
3、针对本部门存在的薄弱环节、重点部位和业务开拓中存在的问题，制定配套的措施和实施细则。
4、根据上一年度对执行规章制度的综合考核情况，确定重点监控行。
对重点监控行实行重点监控、重点检查、重点帮扶。
5、配备专职检查辅导员负责检查辅导，检查辅导执行规章制度中存在的问题和漏洞，及时反馈信息。
二、培训学习各项规章制度1、要求零售业务专业人员每月学习规章制度的时间不少于2个小时。
2、对零售业务科长和检查辅导员每年对规章制度的培训不少于2次，对全体零售业务专业人员的培训每年不少于8小时。
三、调研分析规章制度落实情况1、每月组织一次全行内控制度执行情况汇报会，及时反馈各支行在内控防范中存在的漏洞和薄弱环节，零售业务处根据所反映的问题提出限期整改要求。
2、每半年召开一次规章制度执行情况分析会，每年召开一次案例分析会，及时调整工作重点和防范风险的手段。
3、定期编发《辅导员通讯》，及时交流各支行执行规章制度的情况，表扬和推广好的经验和做法，批评和督促执行规章制度不力的部门和存在的问题。
四、加强检查，确保制度落实1、对各项规章制度的执行情况实行定期与不定期、全面与专项、突击与重点相结合的检查。
2、每季对零售业务科抓内控防范情况进行检查，检查零售业务科长和储蓄所主任是否按要求进行各项检查，检查零售业务科和事后监督各项内控管理台帐的使用、保管情况。
3、全年对全行网点按40的面实行全面检查，检查次数不少于4次。
农商银行案防工作实施办法模版
xx农商银行案防工作实施办法第一章总则第一条为强化xx农商银行（以下简称“本行”）案件防范工作，明确案防工作职责，强化内控管理，有效遏制各类违法违纪案件的发生，确保本行全辖各项工作稳健运行，根据有关法律法规、金融行政规章、上级行社、银监部门及本行的有关制度规定，制定本实施办法。
第二条案防工作的目标是，通过建立健全案防管理体系，完善案防管理制度和流程，强化法人负责和责任追究，推进案防长效机制建设，实现案防关口前移，及早防范和化解案件风险。
第三条本办法所称案件是本行从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事案件。
第二章组织架构第四条为明确案防工作职责，有效监测、预警和处置案件风险，总行建立与风险管理、资产规模和业务复杂程度相适应的案防管理体系。
案防管理体系包括以下基本要素：（一）董事会职责；（二）监事会职责；（三）高级管理层职责；（四）适当的组织架构；（五）管理政策、制度和流程；（六）内部监督与检查。
第五条董事会应把案件风险作为一项重要风险，董事长为案件风险防范第一责任人。
董事会授权董事会风险管理委员会（以下简称专门委员会）组织指导本行案防工作。
专门委员会在案防方面的主要职责：（一）审议批准案防工作总体政策，推动案防管理体系建设；（二）明确高级管理层有关案防职责及权限，督促并确保高级管理层采取必要措施有效监测、预警和处置案件风险；（三）提出案防工作整体要求，审议案防工作报告；（四）考核评估本行案防工作有效性；（五）督促稽核内审部门对案防工作进行有效审查和监督。
第六条监事会监督董事会和高级管理层案防工作职责履行情况，监事长为案防工作监督的第一责任人。
第七条高级管理层负责管理本行案件风险，行长为案防制度制定和执行的第一责任人。
高级管理层要及时研究制定年度案防工作计划，明确各部室、支行（部）案防工作的职责分工，确保全行案防工作的有效落实。
银行案防工作管理办法模版 (2)
银行案防工作管理办法模版 (2)银行案防工作管理办法模版第一章绪论第一条为规范银行案防工作，提高金融风险控制水平，制定本办法。
第二条本办法适用于全行。
第二章银行案防工作要求第三条银行应当严格执行国家有关法律法规和监管要求，落实全面风险管理和内部控制要求，实现风险可控和清晰度高的业务发展。
第四条银行应该建立稳健的分行制度，明确属地风险管理责任，有效监管分支机构经营行为，避免业务波动性带来的集团风险。
第五条银行应该建立包括涉密业务，涉及互联网金融等在内的全面风险管理体系，构建覆盖各业务领域、全面、分类、专业的金融风险管理框架。
第六条银行应该建立健全反洗钱和反恐融资体系，严格落实反洗钱和反恐融资的全面性和系统性管理。
第三章银行案防工作机制第七条银行应该完善风险管理工作，建立科学的内部控制体系，确保银行的业务合法、稳健、安全的运转。
第八条银行应该建立严格的授权制度和业务流程，确保授权交易的真实，有效性和合法性。
第九条银行应该建立战略意识，明确风险管理职能分配和工作流程，完善风险管理、运营管理、合规管理等部门领导任职、评价、考核机制。
第十条银行应该配备专业化的风险管理人员，建立科学的风险管理团队，加强员工培训，人员流动和员工制度建设。
第十一条银行应该实现内外部信息沟通管控，完善信息共享机制，利用科技手段提升风险定位、反洗钱等风险管理的能力和水平。
第四章银行案防工作保障第十二条银行应该建立按照监管要求的资产质量衡量体系，建立持续风险监测体系，在发现风险存在的情况下，采取相应的风险化解措施。
第十三条银行应该主动接受监管部门的监管，并提交真实、准确、完整的金融报告、统计数据、内部控制检查等信息。
第十四条银行应该制定完善的外部风险管理策略，积极应对市场变化和外部挑战，提高抗风险能力和市场竞争力。
第五章银行案防工作监督管理第十五条银行应该建立健全内外部风险监察机制，强化对分支机构和子公司的监管。
第十六条银行应该按照规定的要求，对业务经营情况进行评估，及时发现经营风险，采取措施及时止损。
农村商业银行股份有限公司营业场所安全保卫管理办法模版
x农村商业银行股份有限公司营业场所安全保卫管理办法（x发〔x〕号）第一条为进一步明确x农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）营业场所安全保卫管理职责、基本规定和管理要求，增强本行营业场所安全防范能力，确保本行客户、员工人身和财产安全，制定本办法。
第二条本办法适用于本行各分支机构。
第三条营业场所是指办理现金出纳、有价单证和会计结算等业务的物理区域，包括营业厅（室），与营业厅（室）相通的库房、通道、办公室、贵宾室，自助银行等场所。
第四条分支机构负责人职责（一）传达、落实本行营业场所安全保卫制度；（二）对本机构营业场所日常安全管理情况进行检查、监督；（三）发现安全隐患要及时处置并报告。
第五条分支机构安全员职责（一）协助分支机构负责人对员工进行安全保卫教育、培训；（二）负责营业前、营业期间、营业终了安全保卫督查工作，并做好相关记录；（三）负责监控、报警等安全设备的检查维护，确保正常运行。
第六条员工职责（一）按规定做好营业前、营业期间、营业终了的安全检查工作；（二）负责注意观察柜台外可疑人员的神态和言行举止，提高警惕发现异常情况应及时提醒其他员工，做好处置突发事件预案的准备工作。
第七条营业场所安全保卫管理工作坚持“人防、物防、技防”相结合的原则。
第八条基本规定（一）本行必须建立安全员管理制度，明确安全员责任，负责本营业场所安全日常管理和防范工作；（二）加强员工日常安全教育和培训，定期与不定期开展营业场所应急预案演练，不断提高员工处置突发事件的能力；（三）安全员每天应对营业场所安防设备、自卫器械、自助设备、消防器材、防尾随联动门等进行检查；（四）安全防范设施物理防范应符合公安部《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》(G A38-x)、《银行业营业场所防弹复合玻璃》(G A165-1997)、《防盗门安全通用技术条件》(G B17565-2007)、《机械防盗锁》(G A/T73-x)等相关标准；（五）营业场所技术防范应符合国家相关部委以及公安部《入侵探测器》(G B50394-2000至G B10408.9-2000)相关技术规范、《防盗报警控制器通用技术《防盗报警中心控制台》(G B/T16572-2007)、《民用闭路监视电视条件》(G B12663-2001)、系统工程技术规范》(G B50198)、《银行安全防范报警监控联网系统技术要求》(G B/16676-2010) 等有关规定；（六）营业场所要配备必要的防卫器具，营业场所应配备专职保安人员守护巡视，负责营业大厅的安全，做好押运款箱交接时的警戒和外来人员进入办公区的登记等工作；（七）营业场所内不得存放易燃、易爆、有毒有害的物品；（八）设立营业柜台或窗口“一米线”，引导顾客在线后排队等候，维护公共秩序，保障客户信息安全；（九）提醒客户保管好自己的现金财物和收据凭条，防止泄密。
农村商业银行案件防控工作考核办法
ⅩⅩⅩⅩ农村商业银行案件防控工作考核办法第一章总则第一条为进一步建立案件防控工作长效机制，不断提升案件防控工作质量和水平，有效推动和促进我行安全稳健发展，依据《中国银行业监督管理法》和中国银监会《关于印发银行业金融机构案件风险排查管理办法的通知》（银监办发【2014】247号）文件要求，为有效监控我行案件风险排查工作，特制定本办法。
第二条本办法适用于本行各支行，分理处、商行营业部、和机关各职能部室。
第三条本办法按年度进行考核，所指考核期为每年1月1日至12月31日。
第二章考评原则第四条考核评价工作遵循公开、公正、公平的原则，坚持实事求是，注重实效，实施量化计分.第五条对年度内发生非自查发现重大、恶性案件的被考评机构实行“一票否决制”，其考评结果为不满意；如果被考评对象年度对内、外部发出的风险提示和整改意见不重视、不督促整改，导致重大违规违纪或案件发生的，考评结果为不满意；以种种理由，阻绝本行风险排查部门正常工作检查，或对指出的风险隐患和存在的问题，不及时整改，不上报整改报告的其年度考核结果为不满意。
第六条除上述几种行为年度考核结果为“不满意”外，对其他正常被考评机构，通过对案件防控工作组织、重点业务风险排查、内控执行力建设、员工管理、问题整改及处理五个方面进行综合考核来评价其年度的案件防控工作水平。
综合考评结果分为“满意”、“基本满意”、“不满意”三个档次。
第三章组织领导和考核方式第七条总行成立以董事长任组长，行长、监事长任副组长，班子其他成员、各部室负责人为成员的陕西ⅩⅩ农村商业银行案件防控工作质量考核评价领导小组，领导小组下设办公室于合规部，具体负责日常考核工作。
第八条考核方式采取各单位自查评分与总行考评相结合的方式，各单位每年年终前组织实施自评工作，并按照案件防控工作质量考核表自行打分（考核表见附件），由单位主要负责人审查签字后上报商行合规部。
总行在次年的一季度组织考评小组，根据上年度各部室开展的各项检查、巡查、指导等实际情况，对辖内各机构的案件防控工作开展情况进行现场考核评分，并将考评情况报总行合规部汇总形成初步评价意见，最终报总行考核评价领导小组确定综合考评结果。
农村商业银行案件防控工作实施方案
农村商业银行案件防控工作实施方案农村商业银行案件防控工作实施方案162号（5月25日）为进一步加强农商行案件防控工作，扎实推进案件防控长效机制建设，有效防范和化解风险隐患，促进我行业务经营稳健持续发展，根据省联社、银监局有关要求，结合我行实际，特制定本实施方案。
一、指导思想全面落实科学发展观，以人为本，加强领导，以制度可行性和制度执行力为核心入手，继续保持案件防控工作高压态势，坚持预防为主、标本兼治和一手抓业务发展、一手抓案件防范的原则，扎实推进案件防控长效机制建设，建立健全严密有效的内部防范体系，进一步强化风险管理和内控执行力，全面提升经营管理水平，促进各项业务稳健、持续、快速发展。
二、工作目标今年要着力促进全辖风险管理意识全面增强，制度流程进一步完善，内控管理明显进步，风险管理水平持续提高，案件防控长效机制有效建立，有效防控各类案件的发生。
三、主要工作措施按照“规范、强化、提升”的要求，防控工作重点是提升，经过对-- 案件防控治理各项措施落实情况进行总结评估，提升制度流程体系和机制建设层次，最终实现案件防控长效机制建设目标。
1、认真总结，巩固现有成果。
各职能部门、支行要围绕和案件防控治理制定的各项措施，对取得的成效、检查发现问题的整改及处理、内控制度建设以及执行情况等进行总结，查找存在的薄弱环节，结合新业务和案件风险的新情况、新特点，进一步完善相关制度，落实各项整改措施，巩固扩大防控成果。
2、注重合规文化建设，推动合规意识成为员工自觉行动。
一是在员工中积极开展爱岗敬业、诚实守信、客户至上、廉洁奉公等行为道德规范教育，在员工队伍内部形成浓厚的合规文化氛围。
二是要按照省联社合规文化建设年活动要求，有序推进我行企业文化建设，经过持续的、以合规文化为核心的企业文化建设，把企业精神、价值观念、经营理念等融汇到企业的规章制度、工作机制和工作体系中，在提升我行社会形象的同时，推动合规管理升级。
3、认真开展各项检查，进一步提升制度执行力。
银行基层防护工作计划范文
银行基层防护工作计划范文
根据银行基层防护工作的要求，制定以下工作计划：
一、加强安全防范意识
1. 组织全员参加安全防范知识培训，提高员工的安全意识和应急处置能力。
2. 加强对员工的安全防范教育，不定期举行安全防范知识竞赛和演练，提高员工应对突发事件的能力。
二、落实安全防范措施
1. 对银行基层人员进行安全防范工作培训，确保在工作中能够遵守安全操作规程，加强巡逻护卫力量。
2. 做好对进出人员的身份识别、核查工作，对可疑人员进行及时报警和处理。
三、加强保密管理
1. 做好重要资料和密钥管理工作，严格执行保密制度，保障银行人员和业务资料的安全。
2. 建立健全信息系统保密和应急预案，防范信息泄露和网络攻击，确保信息系统的稳定和安全运行。
四、加强外部安全防范
1. 加强与公安机关的合作，及时了解社区治安情况，防范外部安全风险。
2. 安排专人负责外部安全防范工作，遇到紧急事件及时报警并启动应急预案。
五、持续改进安全防范工作
1. 做好安全隐患排查工作，及时整改存在的问题，确保安全隐患得到根治。
2. 加强对基层安全防范工作的督导和检查，及时发现问题并跟进整改。
以上工作计划仅供参考，具体实施时需结合银行的实际情况进行调整和完善。
银行基层防护工作计划
银行基层防护工作计划
本防护工作计划的目标是保障银行基层员工的健康和安全。
首先，我们将加强对基层员工的健康宣教，提高员工对疾病防控的意识和知识水平。
其次，我们计划加强银行基层办公区域的卫生清洁工作，定期消毒办公桌、门把手、电梯按钮等公共区域。
同时，我们将提供充足的口罩、消毒液等防护用品，确保员工的个人防护措施到位。
另外，我们还将建立健康监测机制，定期对员工进行体温检测和健康排查，并建立疫情防控台账，做好相关记录和报备工作。
最后，我们将加强员工健康管理和心理疏导工作，为员工提供心理援助和支持，消除恐慌情绪，保障员工的身心健康。
通过以上工作计划的落实，我们将全面加强银行基层防护工作，确保员工的健康和安全。
案件防范责任制度样本(2篇)
案件防范责任制度样本案件防控学习心得徐锋为提高我行员工案防合规意识，掌握最新案防监管要求，平安银行总行修订完成了《员工案件防控指引》，其中包含客户经理篇、运营篇和信用卡____篇，我认真学习了以上“案件防控指引”。
经过这段时间的学习，结合自身工作岗位情况，本人对案件风险有了更深的认识。
我认为近年来金融机构发生银行风险案件居多，案件引发的原因可归结为：1、思想认识不充分，对案件防范重视不够。
大部分银行注重业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层银行，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识，甚至欺上瞒下或走过场形式学习。
2、教育培训不重视，部分员工行为失范。
许多银行不能够正确认识员工政治、文化和业务素质状况，忽视员工相关规章制度、业务知识、操作技能和风险防范等应知应会的培训，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力较差，许多金融机构的案件都是因为对员工的思想和不良行为教育、管理、监督和约束不够，未能及时发现和纠正指导而产生的。
3、选人机制不科学，重要岗位用人失察。
在人员选用上，重关系轻品行，重“社会能力”轻专业水平，谁能拉来客户、业务，谁就能得到提拔重用，就可以拿高薪酬。
缺乏对高管人员及重要岗位人员日常考核和履职效果评价，对其思想、行为变化缺乏监督约束，特别是对异常行为视而不见或见而不察，让有问题的人长居关键岗位，为将来埋下后患。
针对以上的问题，经过学习与思考，本人觉得可以从以下几方面入手，以提高案件防控的实效性：1、树立“以人为本”，提高思想教育水平。
案件防控首要解决的就是一个人的意识问题，应该使大家认识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的。
特别是案件专项治理的典型案例，对每一位员工都应该有很强的震憾，模范地遵守内控制度，不仅仅是对自身的爱护，也是对他人的负责。
有组织、有计划地开展对员工的政治思想教育、职业道德教育、法律和犯罪案例警示教育，引导员工牢固树立正确的人生观、价值观，培养爱岗敬业的思想意识、诚实守信的职业操守，严守法律底线，增强遵纪、守法、合规和风险意识。
银行基层网点主要负责人案防基础工作“十必做(范本模板)
银行基层网点主要负责人案防基础工作“十必做"一、建立案防工作台账制度。
各银行业金融机构基层网点主要负责人应建立案防工作台账,及时、认真、完整地记录台账。
台账记录情况与相关内容作为上级机构日常抽查检查和监管部门案防督查的重要依据之一。
台账内容包括但不限于：案防工作的部署情况，各类教育、培训的开展情况，各类业务风险自查、排查工作的开展情况，员工轮岗、强制休假、异常行为排查、员工谈心及家访等人员管理情况,落实开户、对账、大额划付等案防要求情况，以及所发现问题的整改落实与处理情况等.二、定期分析案防工作（每月）.基层网点主要负责人原则上每月最长不超过两个月应组织召开一次案件风险防范分析会。
会议应合理确定参会人员，明确会议任务，总结案防日常工作开展情况，传达上级下发的风险提示,分析近期案防形势,反馈上期发现的问题整改落实情况；并结合各类行内外通报、各类检查结果、违规积分管理情况等,就已发现的或潜在性、趋向性违规违纪问题，查找原因，分析评议,及时上报，并研究制定有效防控措施。
三、组织案防教育（每月）.基层网点主要负责人应结合业务实际与风险形势,每月组织一次案防教育。
主要内容包括但不限于:案例风险提示、警示教育、合规教育、职业操守教育、内部规章制度的学习,可针对存在的问题组织员工讨论，并留有记录以供查证。
四、抽查监控录像（每月）。
基层网点主要负责人每月至少对当月的监控录像做一次抽查。
抽查内容包括但不限于柜员及客户经理合规操作、重要物品管理、委派会计（授权经理）授权、自助机具管理等环节.对发现的违规行为和案件风险,按规定进行处理，并做好记录和违规积分登记。
五、落实查库制度（每月）。
基层网点主要负责人每月应查库一次，并对相关柜员上门收款业务、现金款箱等风险环节至少检查一次。
应组织相关人员严格检查表内外记账的物品进行账账、账簿、账实核对，做到账、实、簿核对三相符,及时纠正发现的问题，并认真登记.六、落实对账制度(每月或每季）.基层网点主要负责人要根据监管部门与本行关于对账工作的指导意见，落实对账制度。
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农商行基层主要负责人案防日常基础工作实施办法
第一章总则
第一条为进一步提高全省农商行案件防控能力，强化
对基层主要负责人的管理，督促其认真履行案件防控工作职责，充分发挥在案防工作中的关键作用，切实达到防范案件风险的目的，根据《山西银行业金融机构基层主要负责人案防日常基础工作指导意见》以及相关规定，结合实际，制定本办法。
第二条本办法适用于全省农商行所有基层主要负责人。
第三条本办法所称基层主要负责人，是指各县级联社
（农商行、农合行）营业网点的负责人。
第二章案防工作职责
第四条全面负责本单位案件防控工作，总体进行部署和规划，健全案件防控领导机构，明确案防工作职责，形成案件防控组织架构，确保案防目标的实现。
第五条落实案件防控工作责任，层层签订目标责任书，明确目标和责任，按照“谁主管、谁负责”的原则，建立多层次、全方位、纵向到底、横向到边的案件防控责任体系。
第六条组织员工学习贯彻国家金融方针政策、法律法规、内部规章制度以及上级有关案件防控工作的文件和会议精神。
第七条强化员工警示教育，组织开展形式多样的案防警示教育活动，培养员工的合规意识、守法意识，从思想根源上消除案件隐患。
第八条定期召开案件防控工作会议，分析研究当前案件防控形势，协调解决案防工作中存在的问题，安排部署下一阶段案件防控工作。
第九条定期深入地对重点业务、重点环节、重点岗位
进行监督检查，认真排查风险隐患，严堵违规操作行为，提高制度执行力。
第十条经常关注员工思想动态趋势，了解其“八小时”之外的行为，发现问题苗头及时处理，掌握案件防范工作的主动权。
第十一条针对存在的问题及隐患，及时制定整改措施，落实整改责任，明确整改期限，督促跟踪问题整改，彻底解决同质同类、屡查屡犯问题。
第十二条对员工担保签约的合规性、真实性以及担保人、被担保人履职情况进行全程监督和报告。
第十三条认真执行《农商行员工违规行为积分管理办法》，加强对员工个人行为的有效监管。
第十四条有效落实案件信息报告制度，及时启动重大突发事件应急预案，全力以赴查处已发案件，最大限度挽回
经济损失。
第三章日常工作内容及要求
第十五条召开日工作例会（每日一次）
基层主要负责人每天要抽出20～30分钟的时间，组织全体员工召开一次工作例会，认真学习法律法规、规章制度、上级文件、案件防控等方面的新知识，传达上级案防新精神，并对当前内控制度执行、职责履行、合规操作、文明服务等情况进行点评，针对性地提出工作要求及防范措施，并做好记录。
第十六条记录案防工作日志（每日一次）
各基层机构要建立《案防工作日志》制度。
基层主要负责人严格按照制度规定，每日记录案防工作日志，内容主要包括但不限于以下几个方面：
（一）组织落实监管部门和上级机构案防会议的精神和要求；
（二）本机构开展案防工作的情况，如：员工教育、行为失范排查、内控检查等；
（三）重要环节重要事项，如：大额资金存取的授权，贷款的调查、审查、审批事项，大额特殊业务的处理，重要岗位人员轮岗、休假等事项；
（四）本机构合规经营状况及存在的违规问题，主要通过稽核或业务部门的检查反馈、事后的查询查复，听取业务经理和事中人员汇报，对本机构的内控情况做到心中有数；
（五）内外部检查发现的问题及整改情况，如：违规问题的整改、员工的批评教育、经济处罚以及违规积分等情况。
第十七条查看监控录像（每周一次）
基层主要负责人每周要查看一次监控录像。
查看录像可根据查看内容分时段进行，但每周累计不得少于60分钟。
主要查看柜员合规操作、授权、款包交接、尾箱管理、非当班人员进入柜台、非营业时间办理业务、柜员临时离岗签退，章、证、款、柜员卡落锁保管及业务经理履职情况等。
对发现的违规行为和案件风险，要按规定进行处理，并做好记录。
第十八条开展案防教育（每月一次）。