现金调缴款操作规程
现金缴纳管理制度
现金缴纳管理制度为了规范企业的现金缴纳操作,保障财务安全,提高财务管理的效率和透明度,制定现金缴纳管理制度,指导企业各部门及员工在接收和缴纳现金时的操作流程和要求。
一、适用范围本管理制度适用于企业所有接收和缴纳现金的部门及员工,包括但不限于销售部门、财务部门、采购部门等。
二、现金接收管理1. 接收方式(1)现金应当由现金管理人员或拥有现金专用收款资格的员工接收,不得由无相关资格的人员接收。
(2)接收现金时必须一一数清,验明其真伪,并按规定将现金存放至指定的现金保管箱内。
(3)在接收现金的同时,必须向付款人出具相应的收据,确保收款人的权益。
2. 现金保管(1)现金必须存放在指定的保险柜内,保险柜必须安装有防盗报警系统,保证现金安全。
(2)保管现金的人员必须进行交接班,确认现金数量及存放的位置,避免发生丢失或错误。
(3)对于大额现金,必须进行登记备案,备查后方可存放。
3. 现金清点(1)每日结束后,应由财务人员对当日的现金进行清点核对,确保账实相符。
(2)如有现金盈余或亏损,必须及时报告上级领导,并按照规定程序处理。
三、现金缴纳管理1. 缴纳要求(1)所有需要缴纳现金的部门必须填写缴款单,注明缴纳金额及用途。
(2)缴纳现金前必须经过财务部门审批,并办理相应手续。
2. 缴款人员(1)缴款人员必须是具备缴款资格的员工,不得由无相关资格的人员进行缴款。
(2)缴款人员必须按时到达指定的缴款地点,确保现金的准确缴纳。
3. 现金清点(1)缴款人员应当在缴款完成后,由现金管理人员或财务人员进行现金清点核对,确保账实相符。
(2)如有现金缺失或差错,必须立即报告,并按照程序处理。
四、违规处理任何部门或员工在现金接收或缴纳中违反本管理制度的规定,一经发现,将按以下程序处理:1. 轻微违规:口头警告、书面警告。
2. 较重违规:扣发奖金、停职检查。
3. 严重违规:辞退或追究法律责任。
五、其他规定1. 所有现金相关记录必须均属实、准确,不得篡改、造假。
银行现金业务操作规程(模版)
银行现金业务操作规程(模版)现金业务操作规程为规范我行现金业务操作,根据《xxxxxx银行出纳制度》、《xxxxxx银行柜员制管理办法》等相关规定,特制定本规程。
一、基本规定1.分行应在辖属网点中指定一家现金代理行(分行本部或某个网点,简称现金上级行)统一办理辖内各行现金的缴存与请领业务,资金的最终清算仍然通过各辖属网点在分行(简称账务上级行)的备付金账户进行。
2.对于采取支行派员向上级行领取现金方式的分行,各网点应在现金上级行预留印鉴,向上级行领取现金时凭加盖预留印鉴的“现金收入/付出凭证”办理。
人员变动要及时更换印鉴,控制现金请领的风险。
3.现金调缴时应由双人押运,库管员与押运人员(双人)在相关凭证上签字确认,做好交接登记手续,明确保管责任。
二、向人民银行领缴现金(一)领取现金现金上级行向人民银行发行库领取现金时,由库管员根据库存现金情况及用款计划,经有权人审批后填写“现金收入/付出凭证”(第二联),签开人民银行现金支票或人行规定的相关凭证,并加盖预留印鉴,库管员在现金支票存根联上签章后,与押运员做好现金支票的交接手续。
押运员在“现金收入/付出凭证”上“押运人签章”处签章。
押运员持现金支票随同守押人员向人民银行发行库领取现金。
领取现金时,应当场验看券别,逐捆卡把,清点总数。
现金领回后,押运员与库管员当面办妥交接,无误后库管员立即办理入库手续。
对于原封新币,开箱、拆包、拆捆和拆把清点时,应在监控下进行,且至少二人在场。
拆箱、拆包前先检查原包装有无异样,拆封后先点包卡把,后清点细数。
由发行库取回的现金,对外支付拆捆、拆把时不得丢弃原封签、封条,原封签、封条在款项付出日营业终了账平款清后才能销毁。
现金核对无误后,库管员凭“现金收入/付出凭证”,使用[7003现金收缴]交易,选择“现金收入”,办理现金入库手续,系统自动登记库存现金登记簿并打印“现金收入/付出凭证”核实行,将加盖个人名章及“附件”戳记的支票存根联作附件随当日传票装订。
XX银行现金调缴款业务操作规程
XX银行现金调缴款业务操作规程第一章总则第一条为防范操作风险,规范和加强现金调缴款业务的管理,根据《XX银行现金出纳基本制度》,特制定本操作规程。
第二条现金调缴款业务是指向中国人民银行或其他商业银行申请的现金调缴款业务,总行现金业务库、分行现金业务库、营业机构等上下级现金调缴款业务以及营业机构柜员间的现金调剂业务。
第三条本操作规程适用于XX银行各级现金业务库及营业机构。
第二章基本规定第四条现金调缴款业务过程及与押运公司携款员的身份识别、款项交接过程必须在监控器下完成。
第五条营业机构与押运公司携款员办理款项交接时,应先在柜台内隔窗对其进行身份识别,身份确认后,开启防尾随联动门,允许携款人员进入,在现金柜台内的指定区域监控器下双人检查款箱(包)是否完好,无误后办理交接手续。
第六条向人民银行缴存现金时,调出机构应按人民银行“五好钱捆”标准进行现金整理,向其他商业银行缴存现金时,调出机构应按其他商业银行要求标准进行现金整理,现金整理完毕后双人装入款箱(包)与押运公司办理交接。
第七条现金调回后,接收柜员在监控器下进行清点,对于达到人民银行“五好钱捆”标准的成捆人民币不需拆捆清点,但接收后需拆捆对外付出时,必须在监控器下进行清点后(清点时发现错款由现金封条上的签章人负责)再对外付出。
第八条各分行现金中心及营业机构日终库存额度应严格按现金库存限额核定公式核定现金库存限额。
营业机构核定的日终库存限额低于150万元,可按最低库存限额150万元执行,但最高不得超过400万元,对客办理现金业务的临柜柜员(不含临时库管员)库存现金余额不得超过30万元,各营业机构要合理进行现金的调剂。
分行现金中心现金库存如需超出库存限额需报总行会计结算部审批。
营业机构日终库存现金如超出库存限额,应由分行以书面形式向总行会计结算部报备。
各分行现金中心现金库存限额=上月末分行单位活期存款余额×5‱+上月末分行个人储蓄存款余额×1.5‰。
商业银行代理其他金融机构调缴现金及代保管箱包业务管理办法、操作流程
商业银行代理其他金融机构调缴现金及代保管箱包业务管理办
法、操作流程
商业银行
代理其他金融机构调缴现金
及代保管箱包业务管理办法、操作流程
为切实加强代理其他金融机构调缴现金及代保管业务管理,有效防范和化解代理其他金融机构调缴现金及代保管业务中的各类风险,实现会计工作的规范化、科学化,根据《会计管理基本规范》等有关规定,特制定本管理办法。
第一条适用范围。
本办法适用于商业银行代理其他金融机构调缴现金及代保管业务。
各支行(营业部)应在总行相关职能部门领导和部署下,按本办法开展代理其他金融机构调缴现金业务工作。
第二条部门职责。
代理其他金融机构调缴现金及代保管箱包业务由总行监察保卫部、金库管理中心、计划财务部及被代理金融机构所在开户支行(营业部)协同负责。
监察保卫部负责与被代理金融机构签订商业协议,金库安全保卫工作,定期指导、巡查代理业务安全保卫工作,对代理业务安全保卫工作提出改进意见和建议。
金库管理中心负责代保管箱包的登记、收发、保管,组织专职守押人员完成对被代理金融机构调缴现金的押运工作,与被代理金融机构及本行相关部门协调工作。
计划财务部负责代理业务的会计管理,制订业务操作流程,代理业务手续费的会计核算,定期不定期对被代理金融机构开户行会计制度执行情况进行常规检查。
- 1 -。
银行现金调拨操作规程
银行现金调拨操作规程银行现金调拨是指银行机构将一部分现金从一处调拨至另一处,以满足业务需要的一种操作。
银行现金调拨涉及到资金安全和风险控制等多个方面,因此需要制定相应的操作规程来规范该项业务的开展。
以下是一份针对银行现金调拨的操作规程。
一、调拨准备工作1. 确定调拨计划:根据各网点的业务需要,制定详细的调拨计划,包括调拨数量、调拨地点等信息。
2. 调拨人员配置:根据调拨计划确定调拨人员,并确保调拨人员具备相应的资质和技能。
3. 现金准备:在调拨前,需确保调拨地点具备足够的现金储备,以保证调拨的顺利进行。
4. 通知相关方:及时通知相关方(如现金管理部门、受调拨网点等),并做好沟通和协调工作。
二、调拨操作流程1. 现金出库准备:调拨人员需携带有效的身份证明和调拨单前往现金库房,与现金管理部门办理出库手续。
2. 现金清点:现金管理部门将调拨金额的现金进行清点,与调拨单上的金额进行核对,确保准确无误。
3. 现金装箱:清点完毕后,现金管理部门将现金按照规定的箱子进行装箱,同时在箱子上进行标识和封条。
4. 运输准备:调拨人员将装好的现金箱交给专门负责运输的人员,同时填写装箱单并签字确认。
5. 运输过程:运输人员需保持警觉,确保现金安全,遵守交通规则,按照指定路线运输。
6. 到达目的地:运输人员将现金箱送至指定的受调拨网点,由接收方工作人员进行签收,同时对所接收的现金进行核对。
7. 现金入库:受调拨网点的现金管理部门将现金进行清点、验收和入库,确保资金的安全和准确性。
三、调拨记录和报告1. 调拨记录:调拨人员需详细记录每一次调拨的相关信息,包括调拨时间、调拨金额、调拨地点等。
2. 交接报告:调拨完成后,调拨双方需填写交接报告,详细描述调拨过程中的相关情况,并在报告上签字确认。
3. 日报告和月报告:银行机构需按照规定的时间,对所有调拨进行统计和汇总,并上报给上级部门进行审查和监督。
四、风险管理措施1. 调拨人员背景审查:对参与调拨的人员进行背景和资质审查,确保其信誉和业务能力。
商业银行现金领缴与调拨管理办法
商业银行现金领缴与调拨管理办法
第一章总则
第一条为进一步加强商业银行现金领缴与调拨管理,确保资金和财产安全,根据《现金管理暂行条例》《现金管理暂行条例实施细则》《省农村商业银行系统现金管理工作指引》的相关规定,结合本行实际,特修订本办法。
第二条本办法所称现金的领缴是指本行总行业务库在中国人民银行(以下简称“人民银行”)发行库办理的现金缴存和现金支取业务,通过货币发行系统发起并实行冠字号码实物流与信息流同步。
第三条本办法所称现金调拨是指本行总行业务库与营业网点之间的现金的上解与下调。
现金调拨业务必须由总行业务库完成,各营业网点之间不得相互调拨。
第二章职责与权限
第四条运营管理部负责现金调拨工作的管理、协调、监督和检查。
第五条清算中心负责现金调拨计划及现金调拨工作的具体实施。
第六条安全保卫部负责现金款项的押运管理工作。
商业银行的现金收支业务操作指南
商业银行的现金收支业务操作指南1. 指南目的本操作指南旨在帮助商业银行员工正确执行现金收支业务操作,确保操作的准确性和合规性。
通过遵循本指南,员工将能够有效地处理客户的现金收支需求,并确保银行的资金安全。
2. 收支业务操作流程2.1 现金存款操作- 客户前来存款时,员工应礼貌地迎接客户,并核实客户身份。
- 员工应向客户提供存款单,并确保客户填写完整。
- 在客户将现金交给员工后,员工应立即进行点钞并核对金额的准确性。
- 确认金额无误后,员工应将现金存入相应的款项,并打印出存款凭证。
- 员工应向客户递交存款凭证,并核实客户的签名。
- 最后,员工应将存款凭证和相关文件妥善归档。
2.2 现金取款操作- 当客户前来取款时,员工应向客户询问取款金额,并核实客户身份。
- 在确认客户身份和金额后,员工应向客户递交取款单,并确保客户填写完整。
- 员工应根据客户要求,从相应款项中取出现金,并进行点钞核对金额的准确性。
- 确认金额无误后,员工应将现金递交给客户,并要求客户签署取款凭证。
- 员工应在系统中记录取款信息,并妥善保管取款凭证和相关文件。
2.3 现金清点与调拨- 员工在每天开始工作前,应清点现金库存并核对账面余额。
- 如发现账面余额与实际现金库存不符,员工应立即向上级报告并进行调查。
- 在现金清点时,员工应遵循严格的操作规程,确保每笔现金都能够被准确清点。
- 如需进行现金调拨,员工应按照银行的调拨流程进行操作,并记录相关信息。
3. 现金收支业务注意事项- 员工在执行现金收支业务时,应保持高度的注意力和准确性,避免错误操作。
- 员工应严格遵守银行的内部规定和政策,不得违反法律法规。
- 员工应保护客户的隐私和资金安全,不得泄露客户信息。
- 如发现异常情况或可疑交易,员工应立即向上级报告并配合调查。
4. 操作指南的更新与审查本操作指南应定期进行更新和审查,以确保其与银行最新的政策和规定保持一致。
更新和审查应由相关部门负责,并及时通知所有员工。
附1河北银行张家口分行现金调拨操作流程
附件1河北银行张家口分行现金调拨操作流程为合理调度支行库存现金,最大限度的减少押运成本和无息资产占用,提高现金使用效率。
现制定支行间现金调拨操作流程。
支行间现金调拨业务账务处理必须以分行营业部为桥梁,实现现金的上缴与申领。
具体操作流程如下:一、市内各支行及万全支行(一)、支行向营业部申请缴款1、支行工作(1)缴款支行指定柜员发起【7002】现金出入库交易,现金收付标记为“付出现金”,对方机构号为1098,备注处详细列明存放上缴现金的款箱编号如(**支行绿箱1、2号)其他必需录入字段按实际内容录入。
提交后打印通用凭证加盖核算用章做当日传票,同时将业务凭证(经指定柜员、营业室主任双人复核后并签个人名章后)扫描或传真到营业部。
(2)支行指定柜员和营业室主任在监控下双人清点现金,无误后放入款箱,用管理锁具锁好款箱并签封。
(3)支行指定柜员日终填写《款箱交接清单》注明当日寄库款箱数量、号码(含当日计划上缴现金所使用的款箱数量、号码,并在备注说明某某支行**号尾箱**日出库到张家口分行营业部)和下一工作日出库款箱数量、号码(不含当日计划上缴现金所使用的款箱数量、号码),清单一联专夹保管,一联交押运公司。
2、营业部工作(1)营业部指定柜员分行营业部指定柜员与营业室主任收到支行通用业务凭证扫描或传真件后,填写《款箱交接清单》预约次日出库款箱明细,清单中需注明当日寄库款箱数量、号码(不含支行当日计划缴存现金所使用的款箱数量、号码)和下一工作日出库款箱数量、号码(含支行当日计划缴存现金所使用的款箱数量、号码并在备注中说明此部分尾箱的机构名称),清单一联专夹保管,二联交押运公司。
(2)早晨接款车后,营业部指定柜员和营业室主任(或指定人员)核对款箱、凭证箱数量是否与《款箱交接清单》一致,无误后双人打开款箱,核实款箱内缴款凭证和现金是否账实相符,无误后使用【7002】现金出入库交易记账,现金收付标志选“收入现金”,录入对方机构代码,打印通用凭证加盖核算用章做当日记帐凭证。
XX银行现金调缴款业务操作规程
XX银行现金调缴款业务操作规程第一章总则第一条为了规范和保证XX银行现金调缴款业务的正常运作,提高服务质量,保障资金安全,制定本规程。
第二条本规程适用于XX银行现金调缴款业务,包括现金调配、现金收取、现金存储、现金归还等相关操作。
第三条XX银行应当依法办理现金调缴款业务,遵循合法、安全、稳定、高效的原则。
第四条所有从事现金调缴款业务的工作人员必须严格按照本规程执行。
第五条现金调缴款业务必须在保安措施完备的条件下进行,确保资金安全。
第六条XX银行应当建立健全的内部审核制度,对现金调缴款业务进行内部审核。
第二章现金调配第七条现金调配是指将银行的现金从一个柜台或者其中一业务点移交到另一个柜台或者业务点的行为。
第八条现金调配应当由专人负责,并按照预先制定的计划进行。
第九条现金调配前必须做好准备工作,包括清点现金数量、验收现金真伪、制定调配计划等。
第十条现金调配应当通过专用的现金运输车辆进行,确保现金的安全运输。
第十一条现金调配过程中,工作人员必须严格遵守相关操作规程,不得私自携带现金或将现金交给他人。
第十二条现金调配完成后,应当及时编制调配记录,并由分管领导签字确认。
第三章现金收取第十三条现金收取是指银行柜员从客户处收取现金存入银行账户的行为。
第十五条现金收取过程中,柜员必须准确计算现金金额,核对现金的真伪,并及时存入相应的账户。
第十六条现金收取应当立即通过电子系统更新账户余额,并打印相关凭证交给客户。
第十七条现金收取结束后,柜员应当对现金进行清点,并将现金存入安全的存储设施中。
第十八条现金收取产生的相关凭证必须按照规定进行归档和保存,确保后续照查。
第四章现金存储第十九条现金存储是指将银行的现金暂时存放在安全设施中的行为。
第二十条现金存储必须在保安措施完备的存储设施中进行,确保现金的安全性。
第二十一条存储设施必须符合国家有关规定,并配有报警、监控等设备。
第二十二条存储现金时,必须按照币种、面额、数量进行记录,并由专人监管。
农村信用社现金调拨与解送操作规程
农村信用社现金调拨与解送操作规程从X月X日起,我县农村信用社的现金(含重要空白凭证、有价单证、贵重物品等,下同)调拨与解送移交市保安公司,为规范操作、正常运行、安全高效,特制定本规程。
一、管理机构联社成立现金调拨与解送领导小组。
由XX任组长,XXX、XXX、XXX、XXX、XXX、为成员,负责现金计划、现金管理及调拨解送工作的领导、组织、实施及协调工作。
各网点负责人为现金管理第一责任人,主办(管)会计为现金调拨管理员,负责审核本单位出纳员现金计划并上报及现金的管理工作。
二、调拨解送范围调拨解送范围为:联社营业部中心金库(以下称联社金库)至XX个营业网点(各信用社、分社)、市人民银行、其他商业银行及相关单位间业务往来的现金、有价证券、重要凭证、重要物品等的调拨、押运与护送工作。
三、基本原则1、现金调拨解送业务,保安公司只负责押运、守卫,不接触款箱和现金及物品。
2台专用运钞车(车号为、和,如有调整以书面通知为准);驾驶员、押运员由保安公司派出,随车解款员由联社派出,解款员编制隶属联社营业部,解款员休假时,联社保卫部专职保卫人员固定代班,双休日(法定假日)轮流出车(或在联社待命),其余休假时间由保卫部与营业部协调安排。
运钞车车箱门和内保险柜门钥匙由解款专门保管(下班后入库保管、不得携带回家),休假轮换由保卫部、营业部主任监交,备用钥匙密封后交联社主管领导保存。
2、现金调拨钱箱应特制专用,牢固可靠。
分封包箱和解送箱两种。
封包箱每天清早从联社金库送至各有关网点,下午下班从各网点接回联社金库,此类箱由网点业务人员按照双人管理的原则,挂双锁,下班时将钥匙孔贴好封签,联社管库员收到封包后检查封签,网点业务员接到封包后检查封签;解送箱实行联社金库管库员、网点出纳员和随车解款员三边负责制,挂双锁,现金装箱后贴好封签,管库员收到后检查封签。
3、封包箱严格遵守款箱交接制度,每日营业终了除柜员锁好款箱外,会计或复核员对每个款箱加锁并贴好封签),实行双人双锁管理。
农村信用社现金调拨与解送操作规程.doc
农村信用社现金调拨与解送操作规程从X月X日起,我县农村信用社的现金(含重要空白凭证、有价单证、贵重物品等,下同)调拨与解送移交市保安公司,为规范操作、正常运行、安全高效,特制定本规程。
一、管理机构联社成立现金调拨与解送领导小组。
由XX任组长,XXX、XXX、XXX、XXX、XXX、为成员,负责现金计划、现金管理及调拨解送工作的领导、组织、实施及协调工作。
各网点负责人为现金管理第一责任人,主办(管)会计为现金调拨管理员,负责审核本单位出纳员现金计划并上报及现金的管理工作。
二、调拨解送范围调拨解送范围为:联社营业部中心金库(以下称联社金库)至XX个营业网点(各信用社、分社)、市人民银行、其他商业银行及相关单位间业务往来的现金、有价证券、重要凭证、重要物品等的调拨、押运与护送工作。
三、基本原则1、现金调拨解送业务,保安公司只负责押运、守卫,不接触款箱和现金及物品。
2台专用运钞车(车号为、和,如有调整以书面通知为准);驾驶员、押运员由保安公司派出,随车解款员由联社派出,解款员编制隶属联社营业部,解款员休假时,联社保卫部专职保卫人员固定代班,双休日(法定假日)轮流出车(或在联社待命),其余休假时间由保卫部与营业部协调安排。
运钞车车箱门和内保险柜门钥匙由解款专门保管(下班后入库保管、不得携带回家),休假轮换由保卫部、营业部主任监交,备用钥匙密封后交联社主管领导保存。
2、现金调拨钱箱应特制专用,牢固可靠。
分封包箱和解送箱两种。
封包箱每天清早从联社金库送至各有关网点,下午下班从各网点接回联社金库,此类箱由网点业务人员按照双人管理的原则,挂双锁,下班时将钥匙孔贴好封签,联社管库员收到封包后检查封签,网点业务员接到封包后检查封签;解送箱实行联社金库管库员、网点出纳员和随车解款员三边负责制,挂双锁,现金装箱后贴好封签,管库员收到后检查封签。
3、封包箱严格遵守款箱交接制度,每日营业终了除柜员锁好款箱外,会计或复核员对每个款箱加锁并贴好封签),实行双人双锁管理。
银行现金业务操作规程模版
现金业务操作规程1.目的本文件规定银行现金业务操作规程,旨在规范现金业务的管理,防止差错的发生,规避风险。
2.适用范围本文件适用于银行办理现金业务的各个网点。
3.职责依据《中华人民共和国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《个人存款账户实名制规定》、《征信业管理条例》等法律、法规、规章及规范性文件规定,要求所有接触和使用个人金融信息的人员在岗期间履行对客户信息的保密义务,并在离岗时,严格按照保密要求进行工作交接。
3.1.支行3.1.1.现金柜员负责现金凭证的审核、记账、与柜员和业务主办进行现金调剂、中午及日终核打库存轧平账务,日终进行现金移库。
3.1.2.业务主办负责对限额内业务进行授权、现金的出库、上缴、与柜员进行现金调剂、中午及日终核打库存轧平账务。
3.1.3.业务主管负责对业务进行授权、长短款业务的审核、日终轧平全行的现金账务做到账账、账款相符;定期检查柜员的现金库存和清点假币。
3.2.管理部及分行运营管理部3.2.1. 负责分行范围内现金业务的规范指导、监督检查,同时可根据监管部门要求及当地实际情况自行制定管理办法,报总行备案。
3.3.总行运营管理部3.3.1.负责现金业务操作规范的制订、修改和检查。
4.工作程序4.1.现金出纳工作的主要任务4.1.1.按照国家金融法律、法规和制度办理现金、外币收付、整点、调运及损伤票币的回收、兑换工作。
4.1.2.做好现金供应和回笼工作,调剂各种票币的比例。
4.1.3.保管现金、金银、外币和有价证券,做好库房管理,确保库款安全。
4.1.4.宣传爱护人民币,做好反假币,反破坏人民币的工作。
4.1.5.加强柜面服务与监督,促进客户遵纪守法,向贪污、诈骗、抢劫等不法行为做斗争。
4.2.现金工作必须坚持的原则4.2.1.收入现金先收款后记帐,付出现金先记帐后付款;手续严密,数字准确,交接清楚,责任分明。
4.2.2.未经培训或经培训未合格的人员,不得对外收付现金。
现金收付流程与清分整点规范
现金收付流程与清分整点规范现金收付流程与清分整点规范一、现金收入流程(一)审查凭证收入客户缴存得现金,对按规定需填单得应认真审核缴款凭证上各项要素就是否填写清晰、齐全,大小写金额就是否相符,发现不符应要求缴款人重新填写缴款凭证,现金柜员不得代缴款人填写或更改缴款凭证。
(二)核验大数按客户缴存现金实物券别顺序,由大到小点捆、卡把、逐张清点尾数加计金额总数,与客户填写得现金存款凭条或客户口述金额核对。
(三)清点细数核验大数无误,按券别依次清点整捆、整把现金,并按规定挑假、剔残。
清点现金时,应按人民银行《不宜流通人民币挑剔标准》进行挑剔、回笼残损票币.一笔款项未收妥前,不得与其她款项调换,如同时收入数笔缴款时,也不得与其她尚未清点得票币进行调换、混淆。
(四)找尾零款核对款项无误后如需找零,应按要求进行找零配款操作。
(五)差错处理发现客户缴款有误,须立即向缴款人说明,需要填写凭证得由缴款人重新填制正确凭证,并登记《现金长短款登记簿》。
(六)记账并打印凭证款项清点无误后,按要求记账并打印凭证,加盖业务印章,将存款凭证及回单联交客户并提示客户确认金额。
(七)现金入箱将收妥得现金按券别与残损情况分别入箱保管,做到一笔一清,安全保管。
二、封包收款对公司客户交存得现金无法即时或当面清点得,可签订协议办理“封包收款”(客户不在场,银行按照协议规定办理得收款)。
(一)“封包收款”双方必须签订收款协议,协议必须明确双方责任、入账时间、封包要求、差错处理办法、银行清点要求等。
(二)拆封与清点封包现金必须在监控录像条件下进行,现场必须有两人(含)以上,清点中发现差错,换人复核。
(三)接收得封包现金如果不能当天拆封清点,应办理手续入库保管.(四)封包收款得入账金额以清点完毕得实有数为准.(五)个人存款一般不得使用封包收款业务.(六)封包收款非当日入账得,应注明非营业时间收款。
(七)清点中如发现差错按银行与客户双方签订协议得有关条款处理。
内部现金调拨操作程序(试行)
济源农村商业银行关于印发内部现金调拨操作程序的通知各支行(部):现将《济源农村商业银行内部现金调拨操作程序(试行)》印发给你们,请组织人员认真学习,并遵照执行。
济源农村商业银行二○一一年六月十日济源农村商业银行内部现金调拨操作程序(试行)为进一步确保现金调拨业务的安全高效运行,本着防范风险、方便操作、服务基层、保障使用的现金管理原则,现将内部现金调拨操作流程规范如下:一、内部现金调拨流程图分理处调款:支行缴款:分理处缴款:二、内部现金调拨基本规定1、人员配备:各支行确立两名“专职报款员”,负责本行的现金调拨计划,要求“专职报款员”向总行清算中心、安全保卫部门报备,报备时须提供其姓名、性别及现所在的工作岗位。
2、时间要求:(1)现金调款计划:每天下午17:00点前分理处向支行上报第二天现金调入计划,17:30点前支行向总行清算中心、大库、安全保卫部上报现金调入计划。
每周一早上8:30点前上报本日调款计划,每周五早上8:30点前上报周六调款计划。
上报调款计划时,应区分柜台营业用钞和ATM机用钞。
(2)现金缴款计划:每天中午14:30前分理处向支行上报当天现金调出计划,15:00点前支行向总行清算中心、大库、安全保卫部上报现金调出计划。
(3)若有特殊情况未在规定时间内上报或一天调拨现金两次以上的支行,必须由支行的主管会计或行长告知总行清算中心,进行确认。
3、凭证使用:(1)“现金调拨单”由现金调出机构开具,第一联作为调出机构的现金付出凭证,第二联作为调入机构的现金收入凭证,第三联调入机构加盖接收人员名章和业务印章后返回调出机构做现金付出凭证附件。
(2)“现金出入库单”由现金调出机构开具,第二联(入库单)调款员签字后作为款项出库的依据,并作为现金付出凭证的附件;第一联(入库单)作为调入机构现金收入凭证的附件。
三、内部现金调拨操作程序(一)支行调款1、支行每天按规定时间向总行清算中心、大库、安全保卫部门申请现金调拨计划。
现金业务操作规程
现金业务操作规程第一章总则第一条为加强对现金业务的管理,规范现金业务操作行为,提升现金业务操作人员的素质和业务水平,根据国家相关法律法规和公司规定,制定本规程。
第二条现金业务指公司的现金收付、清点、核对、保管、运输等与现金有关的各项操作。
第三条所有从事现金业务的操作人员必须具备相关专业知识和业务素养,遵循本规程和公司的相关规定,严格执行各项操作流程,确保现金业务的安全和准确。
第四条现金业务操作包括现金收付、清点、核对和运输等。
现金收付人员、清点人员、核对人员和运输人员必须互相配合,实施相应的操作。
第二章现金收付操作第五条现金收款操作应由收付员进行。
收付员接待客户时,应礼貌待客,提供高质量的服务。
收付员在收取现金时,必须对现金进行清点并于客户当面验证金额的准确性,同时核对币种、券别和面额。
如发现异常现金,应立即上报财务部门。
第六条现金付款操作应由收付员进行。
付款前,收付员应检查支付凭证的真伪,并验证收款方的身份和收款信息的准确性。
在付款过程中,收付员应仔细核对被付款人提供的现金的币种、券别和面额,并准确记录在付款单上。
如发现异常现金,应立即上报财务部门。
第三章现金清点操作第七条现金清点工作应由专门的清点人员进行。
清点人员在进行清点操作前,应仔细核对清点工具的准确性,并记录在册。
清点员需要逐一清点每一张现金,并在清点过程中仔细检查现金的状况,如破损、污迹等,并进行记录。
第八条清点工作完成后,清点员必须根据规定的程序,记录清点结果并签名确认。
如现金数额与账面不符,应立即上报财务部门。
第四章现金核对操作第九条现金核对应由专门的核对人员进行。
核对人员在核对操作前,应仔细核对核对工具的准确性,并记录在册。
核对员需要逐一核对账面核对信息和现金的一致性,并进行记录。
第十条核对工作完成后,核对员必须根据规定的程序,记录核对结果并签名确认。
如发现账面核对信息与实际现金不符,应立即上报财务部门。
第五章现金运输操作第十一条现金运输应由专门的运输人员进行。
XX银行现金调缴款业务操作规程
附件:XX银行现金调缴款业务操作规程第一章总则第一条为规范和加强出纳业务管理,防范风险,提高出纳工作质量,避免在现金调缴过程中出现差错,根据《中华人民共和国人民币管理条例》、《XX银行出纳基本制度》,制定本操作规程。
第二条本操作规程适用于XX银行各营业网点及现金业务库。
第三条现金调缴款业务是指总分行现金业务库向中国人民银行或其他银行的现金调缴;直属支行各营业网点向总行现金业务库的现金调缴,分行所属各支行向分行现金业务库的现金调缴,分行所属支行各营业网点向支行的现金调缴;各营业网点库管员与柜员间的现金调缴及营业网点柜员间的款项调剂。
包括现金出入库、跨部门调拨、部门内调拨三种方式。
(一)现金出入库是指:总分行现金业务库向人民银行或其他银行的现金调缴,包括现金出库、现金入库。
(二)跨部门调拨是指:分行现金业务库向总行现金业务库、直属支行各营业网点向总行现金业务库、分行所属支行向分行现金业务库及分行所属支行各网点向支行的现金调缴,包括下拨现金、领入现金及上缴现金、接收现金。
(三)部门内调拨是指:同一网点内库管员与柜员间及柜员与柜员间的现金调缴,包括现金调出、现金调入。
第四条工作中严格按规定办理各项现金调缴款业务,力求现金调缴款准确,不出现任何差错。
第二章基本规定第五条各营业网点及现金业务库的现金清点必须在监控器下进行。
第六条现金出入库及跨部门调拨只能由库管员完成,其他柜员无操作权限。
第七条部门内调拨必须在同一网点内完成,库管员与柜员间、柜员与柜员间可进行款项调剂。
第八条库管员与柜员间、柜员与柜员间进行款项调剂时,必须由调出方柜员发起现金调出业务,再由调入方柜员接收。
第九条营业网点向上级行现金业务库调、缴款应由网点库管员首先在系统中提出“调拨申请”后,由上级行库管员在系统中对此申请“调拨审批”,再进行系统记账及款项调拨。
第十条跨部门调拨款项时,网点业务主管按F9键为库管员授权,如网点业务主管兼职库管员时,则按F12键由上级主管为其进行远程授权。
信用社(银行)调缴款的业务流程
XX信用社(银行)调缴款的业务流程一、调款操作程序:1、基层信用社需调款时由各信用社电话通知保卫科调款时间和调款数额,并做好保密工作。
2、由调出社库管员开出加盖信用社公章的现金调拨单,并在核业务系统中做现金出库处理。
需调剂的资金要按标准挑净、点准,小把加盖经办人名章,大捆粘贴封皮加盖公章及经办人名章,并标注日期。
保卫人员将现金卡好大把后,在现金调拨单和现金出库单上签字确认,将现金款包和调拨单装上运钞车,按时驶往需调款的营业网点。
3、到达营业网点后,保卫人员将现金款包送入柜台内,网点柜员当面卡把,通过核心业务系统做现金入库处理,将现金调拨单加盖公章并将其中一联交押运人员带回营业部管库员作出库单附件。
4、调入社在收妥调入现金后,要在授权员的监督下集中清点调剂的资金。
对于同一捆现金在清点过程中必须一次性清点完毕,不得清点过程中办理其他业务,中断后继续清点。
二、缴款操作程序:1、基层信用社需缴款时,必须由各信用社电话通知保卫科缴款时间和缴款数额,并做好保密工作。
2、押运员、运钞车到达需缴款的营业网点,出库社柜员首先对押运人员进行身份识别、确认。
需调剂的资金要按标准挑净、点准,小把加盖经办人名章,大捆粘贴封皮加盖公章及经办人名章,并标注日期。
上缴残币时要按《不宜流通人民币挑剔标准》进行,除百元及伍拾元券的小把用扎把机扎把外,其余面值均用手动扎把。
出库社柜员在核心业务系统中做现金出库处理后,填制现金调拨单并加盖公章后将第二联和现金一起交押运人员,押运人员当面卡把后将款包和调拨单运送到营业部。
3、营业部库管员清点现金无误后,在核心业务系统中做现金入库处理,押运人员在入库单上签字确认,业务人员把第二联现金调拨单加盖公章后做入库社作入库单附件。
此流程中所有现金的清点过程均在有效监控范围内进行。
不得在有效监控区域外进行拆把和清点工作。
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中国光大银行**分行现金调缴款操作规程为规范我行现金业务操作,保证我行现金正常调缴款,根据《中国光大银行出纳制度》、《中国光大银行现金业务操作规程(2013版)》结合我行实际情况,特制订本规程。
1、基本规定1、我行现金缴款统一由中国工商银行**分行营业部代理,现金实物可直接上缴代理行。
2、上缴的现金必须加盖名章、张贴封签(中国光大银行制式款签)、捆紧敦齐,符合中国人民银行相关规定。
3、办理现金上缴业务应由社会守押公司双人押运,库管员与押运人员在分行出入库钞箱交接登记簿上签字确认,做好交接登记手续,明确保管责任。
二、现金上缴根据押运方式及代理缴调款协议、现金款箱寄库协议,结合我行实际情况,按照以下流程进行操作:1、支行库存现金超过核定限额时,支行管库员按金额配款,逐捆卡把,双人装箱复核并填制代理行”现金存款凭条”无误后一并放入款箱加双锁双封,电话通知代理行现金中心所缴现金金额,日终接款时与我行押运人员交接款箱并办理交接登记手续。
2、次日,押运人员将款箱运送至代理行现金中心。
支行库管员填制“现金收入/付出凭证”(一式三联)使用[7002]现金出入库]交易,选择“出库”办理现金出库手续,系统自动登记库存现金登记簿,在“现金收入/付出凭证”第一联打印核实行并加盖“业务讫章”,作为现金付出凭证。