融资融券答案1(93分)
融资融券业务知识练习题1(含答案)
单选题:1、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70％，融资保证金比例为0.5。
则客户可以融资买入的最大金额为( ）.本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
A． 200万元 B。
50万元 C 。
140万元 D. 70万元2、客户信用账户维持担保比例超过（）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券,但提取后维持担保比例不得低于（ )。
交易所另有规定的出外。
A。
150%,130％B.150％，150%C．300％ 300％D 300% 150%3、目前，融资融券的交易期限最长是（）A。
30 B。
60 C.90 D。
1804、其他条件不变,可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额。
A、无法判断；B、减少；C、不变；D、增加。
5、以下关于信用证券账户内资产的说法,正确的是( ）A。
信用账户内仅证券作为担保财产B．信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产C．信用账户内的所有资产均作为担保资产D．信用账户内仅资金作为担保资产6、担保证券涉及投票权行使时，应当由（ )A、证券公司根据自己的意愿直接进行投票B、证券公司通知客户到证券持有人会议（如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等）进行投票C、证券公司作为名义持有人直接参加投票，但投票前事先征求客户投票意愿，根据客户的意愿进行投票D、证券公司可自行放弃投票7、融资融券合同应约定融资融券特定的（）关系A、财产委托B、财产信托C、财产买卖D、财产托管8、下列说法错误的是（）A、投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕B、投资者办理信用账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户C、投资者在开户从事融资融券交易前,必须了解所在证券公司是否具有开展融资融券业务资格D、投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户。
融资融券答案解析1(93分)
考试卷考试时间：120分钟计时：剩余时间：一、判断题（每题1分，答错不扣分）[ 1 ] 开展融资融券业务的证券公司在成立后就可以为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。
A. 对B. 错[ 2 ] 客户信用交易担保资金账户是用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金的账户。
A. 对B. 错[ 3 ] 客户要在证券公司开展融资融券业务，可以由客户本人向证券公司营业部提出申请，也可以请他人代理。
A. 对B. 错[ 4 ] 客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入资金和证券。
A. 对B. 错[ 5 ] 买券还券是指客户通过信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A. 对B. 错[ 6 ] 客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券。
B. 错[ 7 ] 标的证券暂停交易，融资融券债务到期日仍未确定恢复交易日或恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限顺延。
A. 对B. 错[ 8 ] 可充抵保证金证券的名单和折算率一经确定，则不能调整。
A. 对B. 错[ 9 ] 客户不得将已设定担保或其他第三方权利及被采取查封、冻结等司法措施的证券提交为担保物，证券公司不得向客户借出此类证券。
A. 对B. 错[ 10 ] 担保证券涉及要约收购情形时，客户不得通过信用证券账户申报预受要约。
A. 对B. 错[ 11 ] 证券交易所可以对每一证券的市场融资买入量和融券卖出量占其市场流通量的比例、融券卖出的价格作出限制性规定。
A. 对B. 错[ 12 ] 信用交易证券交收账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。
A. 对[ 13 ] 客户申请变更融资融券额度的，可直接由证券营业部人员办理。
A. 对B. 错[ 14 ] 客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券，不得用于从事交易所债券回购交易。
融资融券测试题及答案
融资融券测试题及答案1. 融资融券是指什么？A. 投资者向证券公司借款购买证券B. 投资者向证券公司借券卖出证券C. 投资者向证券公司同时借款和借券D. 证券公司向投资者提供借款和借券服务答案：D2. 融资融券交易中，投资者向证券公司借款购买证券的行为被称为？A. 融资B. 融券C. 买入D. 卖出答案：A3. 融资融券交易中，投资者向证券公司借券卖出的行为被称为？A. 融资B. 融券C. 买入D. 卖出答案：B4. 融资融券交易中，投资者需要支付给证券公司的利息和费用包括哪些？A. 融资利息B. 融券费用C. 交易佣金D. 所有上述费用答案：D5. 融资融券交易中，投资者的保证金比例不得低于多少？A. 50%B. 60%C. 70%D. 80%答案：A6. 融资融券交易中，如果投资者的保证金比例低于维持担保比例，证券公司可以采取什么措施？A. 提示投资者补充保证金B. 强制平仓C. 暂停交易D. 所有上述措施答案：D7. 融资融券交易中，投资者的融资买入和融券卖出的证券品种有何限制？A. 只能交易指定的证券品种B. 可以交易所有证券品种C. 只能交易股票D. 只能交易债券答案：A8. 融资融券交易中，投资者的融资买入和融券卖出的金额有何限制？A. 无限制B. 有最低限制C. 有最高限制D. 既有最低限制也有最高限制答案：C9. 融资融券交易中，投资者的融资买入和融券卖出的期限有何规定？A. 无固定期限B. 有最低期限C. 有最高期限D. 既有最低期限也有最高期限答案：C10. 融资融券交易中，投资者的信用等级如何影响其融资融券额度？A. 信用等级高，融资融券额度高B. 信用等级低，融资融券额度高C. 信用等级高，融资融券额度低D. 信用等级低，融资融券额度低答案：A结束语：以上为融资融券测试题及答案，希望对您的学习和理解有所帮助。
融资融券答案1(93分)
考试卷考试时间：120分钟计时：剩余时间：一、判断题（每题1分，答错不扣分）[ 1 ] 开展融资融券业务的证券公司在成立后就可以为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。
A. 对B. 错[ 2 ] 客户信用交易担保资金账户是用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金的账户。
A. 对B. 错[ 3 ] 客户要在证券公司开展融资融券业务，可以由客户本人向证券公司营业部提出申请，也可以请他人代理。
A. 对B. 错[ 4 ] 客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入资金和证券。
A. 对B. 错[ 5 ] 买券还券是指客户通过信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A. 对B. 错[ 6 ] 客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券。
B. 错[ 7 ] 标的证券暂停交易，融资融券债务到期日仍未确定恢复交易日或恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限顺延。
A. 对B. 错[ 8 ] 可充抵保证金证券的名单和折算率一经确定，则不能调整。
A. 对B. 错[ 9 ] 客户不得将已设定担保或其他第三方权利及被采取查封、冻结等司法措施的证券提交为担保物，证券公司不得向客户借出此类证券。
A. 对B. 错[ 10 ] 担保证券涉及要约收购情形时，客户不得通过信用证券账户申报预受要约。
A. 对B. 错[ 11 ] 证券交易所可以对每一证券的市场融资买入量和融券卖出量占其市场流通量的比例、融券卖出的价格作出限制性规定。
A. 对B. 错[ 12 ] 信用交易证券交收账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。
A. 对[ 13 ] 客户申请变更融资融券额度的，可直接由证券营业部人员办理。
A. 对B. 错[ 14 ] 客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券，不得用于从事交易所债券回购交易。
融资融券答案解析1[93分]
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考试卷考试时间：120分钟计时：剩余时间：一、判断题（每题1分，答错不扣分）[ 1 ] 开展融资融券业务的证券公司在成立后就可以为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。
A. 对B. 错[ 2 ] 客户信用交易担保资金账户是用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金的账户。
A. 对B. 错[ 3 ] 客户要在证券公司开展融资融券业务，可以由客户本人向证券公司营业部提出申请，也可以请他人代理。
A. 对B. 错[ 4 ] 客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入资金和证券。
A. 对B. 错[ 5 ] 买券还券是指客户通过信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A. 对B. 错[ 6 ] 客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券。
B. 错[ 7 ] 标的证券暂停交易，融资融券债务到期日仍未确定恢复交易日或恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限顺延。
A. 对B. 错[ 8 ] 可充抵保证金证券的名单和折算率一经确定，则不能调整。
A. 对B. 错[ 9 ] 客户不得将已设定担保或其他第三方权利及被采取查封、冻结等司法措施的证券提交为担保物，证券公司不得向客户借出此类证券。
A. 对B. 错[ 10 ] 担保证券涉及要约收购情形时，客户不得通过信用证券账户申报预受要约。
A. 对B. 错[ 11 ] 证券交易所可以对每一证券的市场融资买入量和融券卖出量占其市场流通量的比例、融券卖出的价格作出限制性规定。
A. 对B. 错[ 12 ] 信用交易证券交收账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。
A. 对[ 13 ] 客户申请变更融资融券额度的，可直接由证券营业部人员办理。
A. 对B. 错[ 14 ] 客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券，不得用于从事交易所债券回购交易。
融资融券 考试答案.doc
以下为融资融券测试参考答案说明：本测试包含40道题，均为单项选择题，在每小题给出的所有选项中,只有一个选项符合题目要求，请将选择的答案按题号顺序填在答题卡中。
1、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。
B、从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。
C、从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。
D、以上答案均正确标准答案：D2、融资融券交易与普通交易相比有哪些特有的风险？A、技术风险B、市场风险C、强制平仓风险D、违约风险标准答案：C解答：违约风险在普通交易中也存在，不是融资融券交易特有的。
3、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。
A、签订《融资融券交易风险揭示书》B、签订《融资融券合同》C、开立信用证券账户和信用资金账户D、以上都包括标准答案：D4、（）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级帐户。
A、信用资金账户B、信用证券账户C、融券专用证券账户D、融资专用资金账户标准答案：B5、（）是指投资者向证券公司融入资金或证券时，证券公司向投资者收取的一定比例的资金。
A、保证金B、标的证券C、债券D、股票标准答案：A6、客户信用证券账户是公司客户信用交易担保证券账户的（）证券账户A、一级B、二级C、三级D、初级标准答案：B7、（）是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。
A、保证金B、维持担保比例C、保证金比例D、折算率标准答案：B解答：见维持担保比例的定义8、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A、卖券还款B、直接还款C、买券还券D、直接还券标准答案：C9、为了控制融资融券业务风险，证券公司与投资者约定的融资融券的期限最长不超过（）。
中泰融资融券测试题答案
中泰融资融券测试题答案一、选择题1. 融资融券业务是指投资者通过证券公司借入资金或证券进行交易的活动，其中“融资”指的是（）。
A. 投资者借入资金买入证券B. 投资者借入证券卖出C. 投资者借入资金卖出证券D. 投资者借入证券买入答案：A2. 融券交易中，投资者预期证券价格将下跌，因此向证券公司借入证券进行（）操作。
A. 买入B. 卖出C. 持有D. 转换答案：B3. 中泰证券提供的融资融券服务中，关于保证金的说法正确的是（）。
A. 投资者无需缴纳保证金即可进行融资融券交易B. 保证金是投资者为了进行融资融券交易而向证券公司缴纳的一定比例的资金C. 保证金的比例由投资者自行决定D. 保证金仅适用于融资交易，不适用于融券交易答案：B4. 以下哪项不是融资融券业务的优点？（）A. 提高投资者的资金利用率B. 增加投资者的投资风险C. 丰富投资者的交易策略D. 为投资者提供更多的投资机会答案：B5. 融资融券业务中，当市场出现剧烈波动时，投资者可能面临（）。
A. 强制平仓B. 投资机会C. 利润增加D. 交易成本降低答案：A二、判断题1. 融资融券业务适用于所有类型的证券市场参与者。
（错）2. 融资融券交易可以进行T+0交易。
（错）3. 投资者在进行融资融券交易前需要与证券公司签订相关协议。
（对）4. 融资融券业务中，投资者的保证金比例越高，其可交易的证券数量越多。
（对）5. 融资融券业务中，如果投资者的保证金低于维持保证金比例，将不会面临追加保证金的要求。
（错）三、简答题1. 请简述融资融券业务的基本原理。
融资融券业务允许投资者在满足一定条件下，向证券公司借入资金或证券进行交易。
基本原理是投资者通过融资买入证券时，需要支付一定比例的保证金，借入资金购买证券后，所购买的证券作为担保存放于证券公司。
而融券交易则是投资者预期证券价格下跌时，向证券公司借入证券进行卖出，等到价格下跌后再买回同等数量的证券归还，并支付一定的费用。
融资融券业务考题答案第（一、二、三、五、八）套
融资融券业务考题答案第（一、二、三、五、八）套第一套一、单项选择题（每题3分，共20题）1、营业网点的资格和等级实行年审制度，年审在每年（ C ）月底之前完成。
A：1 B：2 C：3 D：62、对申请融资融券额度超过（ A ）且提交外部金融资产证明超过（A ）的客户，经纪事业部应派专人对客户提交的金融资产证明进行核查。
A：1000万元 B：500万元 C：200万元 D：100万元3、以下那个部门负责将生效合同的客户联送达给客户（ C ）A、经纪事业部B、融资融券部C、营业网点D、业务审批小组秘书4、客户资格每年复审一次。
营业网点应在（ C ）提交客户资格年审报告和其他有关年审材料。
A：客户授信期到期日前30日B：客户授信期到期日C：客户授信期到期日前45日D：客户授信期到期日后45日5、信用账户申请销户，客户必须：（ C ）A: 先申请销信用证券账户，再申请销信用资金账户B：先申请销信用资金账户销户，再申请销信用证券账户C: 同时申请信用证券账户和信用资金账户销户D：任意顺序申请销户6、有权机关对信用资金账户记载权益采取冻结或扣划措施，在融资融券部了结客户的融资融券交易、收回融资融券所生对客户的债权后客户信用证券账户还有剩余证券的，营业网点应：（ B ）A：将剩余证券留在信用账户上，配合有权机关冻结或扣划B: 将剩余证券划转至客户普通证券账户后，按现行规定协助执行C：将剩余证券卖出，将其卖出款项配合有权机关冻结或扣划D：将剩余证券卖出，将其卖出款项划转至普通资金账户配合有权机关冻结或扣划7、心理疏导回访：在客户信用资产被强制平仓后，营业网点应在（ C ）个工作日内进行1次客户回访，进行心理疏导，征询客户意见和建议等。
A、5B、10C、20、D、308、关于标的证券的折算率，以下描述正确的是：（ A ）A: 标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越低B: 标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越高C: 标的证券的折算率的高低与标的证券融资保证金比例的高低无关D: 说不清楚，标的证券的折算率与标的证券融资保证金比例有时成正比，有时成反比9、尚未了结全部融资融券交易的某客户维持担保比例超过300%，提取担保物后，由于市场波动使客户维持担保比例下降至250%。
融资融券课后答案-满分答案
一、单项选择题1. 客户信用证券账户为证券公司客户信用交易担保证券账户的（）账户。
A. 一级B. 二级C. 三级D. 四级您的答案：B题目分数：10此题得分：10.02. 单只标的证券的融资余额/融券余量达到该证券上市可流通市值的（）时，交易所可在一次交易日暂停其融资买入/融券卖出，并向市场公布。
A. 25%B. 30%C. 35%D. 40%您的答案：A题目分数：10此题得分：10.03. 在信托财产关系中，客户信用账户内所有资金和证券总体作为客户（）的担保物。
A. 融资融券债务B. 资产管理业务C. 投资咨询业务D. 约定回购业务您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题4.描述：客户疑问您的答案：A,B,C,D题目分数：10此题得分：10.05.描述：交易规则您的答案：A,D题目分数：10此题得分：10.06. 对有（）情况的客户以及本公司的股东、关联人，证券公司不得向其融资、融券。
A. 未按要求提供有关情况B. 在本公司从事证券交易不足半年C. 交易结算资金未纳入第三方存管D. 有重大违约记录描述：客户选择与授信您的答案：A,B,C,D题目分数：10此题得分：10.0三、判断题7. 可冲抵保证金证券的折算率是指担保证券在计算保证金金额时按其证券市值进行折算的比率。
（）描述：保证金您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.08. 客户融资买入或融券卖出时所使用的保证金可以超过其保证金可用余额。
（）描述：保证金可用余额您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.09. 客户在进行融资融券交易前，必须缴纳一定比例的保证金，保证金必须是现金。
（）描述：授信额度您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.010. 客户维持担保比例低于130%，客户仍可正常进行融资交易。
（）描述：交易规则您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.0。
融资融券业务考试题（备选第八套-答案）
融资融券业务考试题（备选第八套-答案）第一篇：融资融券业务考试题(备选第八套-答案)融资融券业务培训考试题部门：岗位：姓名：一、单项选择题（每题4分，共15题）1、以下哪些客户是可以开展融资融券业务的（C）A：结算资金暂未纳入第三方存管，托管资产超过人民币500万 B：大客户且信誉良好，在公司开立资金账户为6个月C：符合客户适当性标准且等级评定指标得分达到公司规定标准以上 D：账户资产已设立抵押2、对于客户的授信额度，以下说法不正确的是（A）。
A：客户授信额度有效期为一年，有效期届满前不可以申请调整额度B：营业网点和经纪事业部按授信调查的要求对客户重新提交的金融资产证明进行核查C：客户在公司托管的账户资产或其他金融资产增加，可以申请增加授信额度D：在额度有效期内，如客户连续三个月无任何融资融券交易，额度暂停使用3、客户融资买入的证券产生权益，权益的处理（C）A：投票权：无需征求客户的意愿，公司有权决定如何投票B：现金红利和利息归公司所有C：股票红利和无偿派发权证归客户所有 D：股票红利和无偿派发权证归公司所有4、公司对获得融资融券资格的客户复审频率为（C）A：每季度一次 B：每半年一次 C：每年一年 D：三年一次5、对每一位融资融券客户，在其开立信用账户后（D）内进行第一次客户回访 A： 2日 B：1周C： 10日D：1个月6、试点期间，可充抵保证金的股票折算率不超过（B），标的股票折算率不超过（B）A：70%B：60%C：50%D：30%7、下面关于融资融券业务隔离的说法，正确的是：（C）A：融资融券业务的决策信息全公司共享B：研究人员、营业网点投资咨询人员对融资融券标的证券发表咨询意见时，可以着重推荐买入或卖出C：禁止公司任何部门、人员为追求融资融券业务规模、收入诱导客户进行不必要的融资融券交易D：公司发布研究报告优先发送给参与融资融券业务的客户8、某标的证券的折算率为60%，融资基准保证金比例为50%，则该标的证券融资保证金比例为（B）A：110% B：90% C：50%D：40%9、接上题，如客户计划融资买入市值200万的该标的证券，需存入保证金多少？（A）A：180万元B：200万元C：222万元D：220万元10、接第8题，如该标的证券的调整倍数为1.5倍，则该标的证券融券保证金比例为（C）A：60%B：73.33%C：145%D：165%11、可充抵保证金证券暂停交易的，折算率为（D）A：30%B：15%C：10%D：0%12、通达信客户端可以查询到的信息不包括（D）A：账户总资产B：维持担保比例D：证券公司授信总额13、某客户融资余额为200万元，担保物价值超过（D）时，客户可以提取担保物A：260万元B：280万元C：300万元D：600万元14、某客户融资余额为105万元，可充抵保证金证券市值200万元，折算率为60%，则该客户需在（A）完整交易日内追加担保物（）万元 A：无需追加担保物B：1；37.5 C：2；37.5 D：3；37.5C：保证金可用余额15、客户信用交易账户中的某担保股票被调整出担保证券范围后，以下描述正确的是：（C）A：计算维持担保比例仍然把该股票的市值计算在内B：客户可以提取该股票，即使维持担保比例未超过300% C：虽然该股票已经不属于担保证券，但强制平仓时该股票仍然是平仓对象D：该股票已经不属于担保证券，强制平仓时不平仓该股票16、关于平仓的发起，下面说法不对的是（C）A：可以由营业网点发起 B：可以由融资融券部发起C：营业网点主要针对客户的融资融券交易行为及担保物情况发起平仓D：营业网点主要针对客户处于非正常状态、严重违反合同等情形发起平仓二、多项选择题（每题4分，共10题）1、客户不可以提交以下资产作为担保物（BCD）A：资金B：公司公布的可充抵保证金证券范围外的证券C：已设为担保的银行存款 D：已预受要约的证券2、满足以下条件时，客户可以提取担保物（AB）A：融资融券交易全部了结 B：维持担保比例超过300% C：客户计划提取的资金大于保证金可用余额中的资金D：客户计划提取的证券大于可充抵保证金的证券余额3、客户信用账户的实时盯市内容包括（ABCD）A：维持担保比例情况B：授信期到期或单笔融资融券交易到期情况C：标的证券发生被要约收购、暂停交易或终止上市情形 D：标的证券范围调整、折算率调整4、营业网点参与融资融券业务的主要环节包括（ABC）A：负责客户推荐、受理客户申请、客户培训B：征信调查、授信前客户调查、授信后跟踪监控C：为客户提供通知、查询、对账服务D：对客户进行信用等级评定5、客户在公司托管的资产增加或其他金融资产增加，可以申请增加授信额度，审批原则是（ABCD）A：不超过客户托管在我公司的账户资产总额B：累计审批额度不超过客户提交的金融资产的1/2 C：客户重新提交金融资产证明的，以重新提交的为准，证明须在申请日前五个交易日内开具D：营业网点和经纪事业部要按授信调查的有关要求对客户重新提交的金融资产证明进行核查6、融资融券的成本包括（ABCD）A：佣金 B：手续费 C：印花税D：融资利息与融券费用 E：投资损失7、关于通达信客户端描述正确的包括（ABCD）A：可以添加多账号；B：信用账户内，客户可以查询实时的资产负债信息、个人授信额度及使用信息；C：信用账户内，客户可以查询实时的维持担保比例和保证金可用余额；D：信用账户中，客户可以进行普通买入和卖出的操作。
融资融券测试题及答案
融资融券测试题及答案一、单选题1. 融资融券业务是指什么？A. 投资者向证券公司借款购买证券B. 投资者向证券公司借券卖出C. 投资者向证券公司借款及借券D. 投资者向银行借款购买证券答案：C2. 融资融券业务的开展需要满足哪些条件？A. 投资者具有完全民事行为能力B. 投资者拥有一定的证券投资经验C. 投资者的账户资产达到一定标准D. 所有以上答案：D3. 下列哪项不是融资融券业务中的风险？A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 利率风险答案：D二、多选题1. 融资融券业务中，投资者可以进行哪些操作？A. 买入证券B. 卖出证券C. 借入资金D. 借入证券答案：A, C, D2. 下列哪些因素可能影响融资融券业务的利率？A. 市场资金供求状况B. 证券公司的经营成本C. 投资者的信用等级D. 监管政策答案：A, B, C, D三、判断题1. 投资者在进行融资融券交易时，不需要支付任何费用。
（）答案：错误2. 融资融券业务可以增加市场的流动性。
（）答案：正确3. 投资者在进行融资融券交易时，必须使用自己的资金和证券。
（）答案：错误四、简答题1. 简述融资融券业务对投资者的意义。
答案：融资融券业务对投资者的意义在于提供了一种新的投资工具，允许投资者在资金或证券不足的情况下，通过向证券公司借款或借券来参与市场交易，增加了投资的灵活性。
同时，它也使得投资者能够利用市场波动进行套利或对冲风险。
2. 融资融券业务中，投资者需要注意哪些风险？答案：投资者在进行融资融券业务时，需要注意市场风险、信用风险、流动性风险等。
市场风险是指证券价格波动导致的损失风险；信用风险是指证券公司可能无法履行合约的风险；流动性风险是指投资者在需要平仓时，可能因为市场流动性不足而无法及时卖出证券的风险。
五、案例分析题某投资者持有A股票1000股，每股价格为10元。
该投资者预计A股票价格将上涨，决定进行融资买入操作。
假设融资利率为8%，融资期限为6个月。
融资融券资格考试试题及答案解析
融资融券资格考试试题及答案解析一、选择题1. 以下哪项不属于融资融券业务的基本功能？A. 资金放大B. 价格发现C. 风险管理D. 利率市场化答案：D解析：融资融券业务的基本功能包括资金放大、价格发现和风险管理。
利率市场化并不属于融资融券业务的基本功能，而是金融市场发展的一个方向。
2. 在融资融券业务中，以下哪项不是必须遵守的原则？A. 诚实守信B. 公平竞争C. 信息披露D. 暗箱操作答案：D解析：融资融券业务必须遵守诚实守信、公平竞争和信息披露的原则，以确保市场秩序的公平、公正。
暗箱操作则违反了市场公平的原则。
3. 融资融券业务的监管机构是？A. 中国证监会B. 中国银保监会C. 中国人民银行D. 国家发展和改革委员会答案：A解析：融资融券业务的监管机构是中国证监会，它负责制定融资融券业务的相关规则，并对市场进行监管。
二、判断题4. 融资融券业务可以增加市场的流动性。
（对/错）答案：对解析：融资融券业务可以增加市场的流动性，因为它允许投资者在借入资金或证券的情况下进行交易，从而提高了市场交易的活跃度。
5. 融资融券业务的开展不需要投资者签署任何协议。
（对/错）答案：错解析：投资者在开展融资融券业务时，需要与证券公司签署《融资融券合同》等相关协议，明确双方的权利和义务。
三、简答题6. 简述融资融券业务的风险管理措施。
答案解析：融资融券业务的风险管理措施主要包括以下几点：- 市场风险控制：通过对融资融券标的证券的涨跌幅限制、融资融券比例限制等手段，控制市场风险。
- 信用风险控制：通过要求投资者提供担保物、设置维持担保比例等方式，控制信用风险。
- 操作风险控制：通过建立完善的信息系统和风险监控系统，确保业务操作的准确性和及时性。
- 流动性风险控制：通过设立风险准备金、流动性支持等措施，确保在市场波动时能够应对流动性风险。
四、案例分析题7. 某投资者在开展融资融券业务时，融资买入某股票，融资比例达到90%，该股票连续两个交易日跌停，请分析该投资者可能面临的风险及应对措施。
融资融券知识测评题目答案
综合测试1.如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。
那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。
1003002002702.融券交易则为投资者提供了做空的手段。
正确错误3.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。
50%40%25%10%4.证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（）时间标准计算。
按“天”计息按“月”计息按“季”计息按“年”计息5.（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
直接还券卖券还款直接还款买券还券6.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用（融资融券交易）证券账户可以有：3个2个1个没有限制7.信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。
错误正确8.当维持担保比例达到（）标准时，投资者没有按时追加担保物，将被面临被平仓的危险。
低于300%低于200%低于130%低于100%9.授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。
正确错误10.证券公司在与客户签订融资融券合同前，向客户履行风险揭示义务。
正确错误11.客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。
信托财产交易所财产登记结算公司财产证券公司财产12.投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。
签订《融资融券合同》以上都包括签订《融资融券交易风险揭示书》开立信用证券账户和信用资金账户13.投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。
100万元160万元136万元120万元14.当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。
权证股票基金债券15.标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。
融资融券答案解析1[93分]
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考试卷考试时间：120分钟计时：剩余时间：一、判断题（每题1分，答错不扣分）[ 1 ] 开展融资融券业务的证券公司在成立后就可以为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。
A. 对B. 错[ 2 ] 客户信用交易担保资金账户是用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金的账户。
A. 对B. 错[ 3 ] 客户要在证券公司开展融资融券业务，可以由客户本人向证券公司营业部提出申请，也可以请他人代理。
A. 对B. 错[ 4 ] 客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入资金和证券。
A. 对B. 错[ 5 ] 买券还券是指客户通过信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A. 对B. 错[ 6 ] 客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券围以外的证券。
B. 错[ 7 ] 标的证券暂停交易，融资融券债务到期日仍未确定恢复交易日或恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限顺延。
A. 对B. 错[ 8 ] 可充抵保证金证券的和折算率一经确定，则不能调整。
A. 对B. 错[ 9 ] 客户不得将已设定担保或其他第三方权利及被采取查封、冻结等司法措施的证券提交为担保物，证券公司不得向客户借出此类证券。
A. 对B. 错[ 10 ] 担保证券涉及要约收购情形时，客户不得通过信用证券账户申报预受要约。
A. 对B. 错[ 11 ] 证券交易所可以对每一证券的市场融资买入量和融券卖出量占其市场流通量的比例、融券卖出的价格作出限制性规定。
A. 对B. 错[ 12 ] 信用交易证券交收账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。
A. 对[ 13 ] 客户申请变更融资融券额度的，可直接由证券营业部人员办理。
A. 对B. 错[ 14 ] 客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券围以外的证券，不得用于从事交易所债券回购交易。
融资融券业务测试题库附答案(参考)
券 B.在沪、深交易所上市的所有证券 C.证券公司确定标的证券名单,可以超出 证券交易所公布的标的证券名单 D.标的证券名单由中国证监会确定并向 市场公布 41、某投资者信用账户中有 100 元保证金可用 余额，拟融券卖出融券保证金比例为 50% 的证券 C，则该投资者理论上可融券卖出 （A）元市值的证券 C。本例中客户的佣金 及融资利息、融券费用均忽略不计。 A.200 B.150 C.100 D.400 42、在（B）情况下，客户可以从信用账户中转 出资产。 A.随时可以转出资产 B.在维持担保比例超过 300%时，可以申 请转出资产 C.在合约结束前均不得转出资产 D.在平仓维持担保比例以上可以申请转
C.所有上市证券 D.大盘蓝筹股 37、投资者融券卖出股票所得资金（C）： A.可以自由支配 B.可以用来买入股票 C.除买券还券外，不得他用 D.可以转出信用资金账户 38、客户信用交易担保证券账户记录的证券，由 （D）行使对证券发行人的权利。 A.客户以自己名义，为自己的利益 B.客户以自己的名义，为证券公司的利益 C.证券公司以客户的名义，为自己的利益 D.证券公司以自己的名义，为客户的利益 39、投资者卖出信用证券账户内证券所得价款 （A）。 A.先偿还其融资欠款 B.可以在当日交易收市前买入其他证券 C.可以直接转出信用证券账户 D.可以自行考虑是否归还融资欠款 40、关于“标的证券”正确的说法是（A） A.标的证券是投资者融入资金可买入的 证券和证券公司可对投资者融出的证
例为 120%，证券公司通知投资者在约定的 期限追加担保物，并使追加后的维持担保比 例不得低于 150%，投资者选择卖券还款了 结部分债务使维持担保比例达到 150%的要 求，投资者至少需要了结（D）债务。 A.2 万元 B.4 万元 C.8 万元 D.6 万元 10、某投资者信用账户内有 60 万元现金和 100 万元市值的某证券，假设该证券的折算率为 60%，那么，该投资者信用账户内的保证金 金额为（D）万元。 A.136 万元 B.100 万元 C.160 万元 D.120 万元 11、下列说法错误的是（C） A.投资者在开立信用账户前应在证券公 司融资融券风险揭示书上签字留痕 B.投资者办理信用证券账户销户前应当 了结融资融券交易，有剩余证券的将其
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考试卷考试时间：120分钟计时：剩余时间：一、判断题（每题1分，答错不扣分）[ 1 ] 开展融资融券业务的证券公司在成立后就可以为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。
A.对B.错[ 2 ] 客户信用交易担保资金账户是用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金的账户。
A.对B.错[ 3 ] 客户要在证券公司开展融资融券业务，可以由客户本人向证券公司营业部提出申请，也可以请他人代理。
A.对B.错[ 4 ] 客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入资金和证券。
A.对B.错[ 5 ] 买券还券是指客户通过信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A.对B.错[ 6 ] 客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券。
A.对B.错[ 7 ] 标的证券暂停交易，融资融券债务到期日仍未确定恢复交易日或恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限顺延。
A.对B.错[ 8 ] 可充抵保证金证券的名单和折算率一经确定，则不能调整。
A.对B.错[ 9 ] 客户不得将已设定担保或其他第三方权利及被采取查封、冻结等司法措施的证券提交为担保物，证券公司不得向客户借出此类证券。
A.对B.错[ 10 ] 担保证券涉及要约收购情形时，客户不得通过信用证券账户申报预受要约。
A.对B.错[ 11 ] 证券交易所可以对每一证券的市场融资买入量和融券卖出量占其市场流通量的比例、融券卖出的价格作出限制性规定。
A.对B.错[ 12 ] 信用交易证券交收账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。
A.对B.错[ 13 ] 客户申请变更融资融券额度的，可直接由证券营业部人员办理。
A.对B.错[ 14 ] 客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券，不得用于从事交易所债券回购交易。
A.对B.错[ 15 ] 客户维持担保比例不得低于150%。
A.对B.错[ 16 ] 客户信用风险主要是指由于客户违约，不能偿还到期债务而导致证券公司损失的可能性。
A.对B.错[ 17 ] 客户融券卖出的申报价格不得高于该证券的最新成交价；当天没有产生成交的，其申报价格不得低于前收盘价。
A.对B.错[ 18 ] 客户维持担保比例不得低于150%。
A.对B.错[ 19 ] 如果出现合同约定的需要强制平仓情形，公司应按照约定立即处分其担保物，处分所得首先用于清偿客户所欠债务，不足偿付时，公司保留对客户的追索权。
（）A.对B.错[ 20 ] 融资利息、融券费用每日计算,每日从客户信用账户扣收。
A.对B.错一、单选题（每题1分，答错不扣分）[ 1 ] 客户信用证券账户为证券公司客户信用交易担保证券账户的（）明细账户。
A.一级B二级.C三级.D初始.[ 2 ] 下列哪个条件不是公司参与融资融券业务客户的基本条件. A客户在公司证券资产达50万或50万以上.B非交易所重点监控对象.C开户时间达18个月或18个月以上.D最近一年盈利.[ 3 ] 投资者信用证券账户可以融券卖出( )。
A证券交易所上市的所有证券.B沪深300指数股票.C证券公司公布的标的证券..可充抵保证金证券[ 4 ] 投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括A.签订《融资融券交易风险揭示书》B.提交资信证明材料及担保资产C.签订《融资融券合同》D.其他三项都包括[ 5 ] 融资融券的资产监控以（）为监控对象，并实时计算信用账户的维持担保比例。
A.信用证券账户B.信用资金账户C.担保物D.信用账户内的总资产[ 6 ] 客户信用账户维持担保比例首日日终低于（）130%时（T日），融资融券部向客户发送《追加担保物通知书》，如信用账户维持担保比例在发出通知后的两个交易日内连续低于追保到位线（）150%，则融资融券部将于T+3日开市后，对客户信用账户进行强制平仓。
A.130％，150％B.130％，130％C.150％，150％D.100％，130％[ 7 ] 融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。
A.收盘价B.最新成交价C.前一日平均收盘价D.净值[ 8 ] 客户为上市公司（）的，不得通过其信用账户转入、买入、融资买入或融券卖出该上市公司的证券。
A.董事B.监事C.高级管理人员D.以上三项均是[ 9 ] 客户融资买入证券时，融资保证金比例是指客户融资买入时交付的保证金与融资交易金额的比例，计算公式是（）。
A.融资保证金比例= 保证金/（融资买入证券数量*买入价格）*100% B.融资保证金比例= 保证金/（融券卖出证券数量*卖出价格）*100% C.融资保证金比例= 保证金/（融资买入证券数量*证券市价）*100% D.融资保证金比例= 保证金/（融资买入证券数量*收盘价）*100%[ 10 ] 维持担保比例是指客户担保物价值与其融资融券债务之间的比例，计算公式为（）。
A维持担保比例=（现金+信用账户内证券市值）/（融资买入金额+融券卖出证. 券数量*买入价格+利息及费用）*100%B .维持担保比例=（现金+信用账户内证券市值）/（融资买入金额+融券卖出证券数量*市价）*100%C .维持担保比例=（现金+信用账户内证券市值）/（融券卖出金额+融资买入证券数量*买入价格+利息及费用）*100%D .维持担保比例=（现金+信用账户内证券市值）/（融资买入金额+融券卖出证券数量*市价+利息及费用）*100%[ 11 ] 以下关于证券公司的账户体系的说法，不正确的有（ ）A .融券专用证券账户用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，不得用于证券买卖 B.融资专用资金账户用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金C .客户信用交易担保证券账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券 D.信用交易资金交收账户用于客户融资融券交易的证券结算[ 12 ] 可充抵保证金证券的折算率是指充抵保证金的证券在计算保证金金额时按其证券市值进行折算的比率。
某投资者信用账户内有100万元现金和200万元市值的A 证券，假设A 证券的折算率是65%，账户内无未了结融资融券交易，那么，该投资者信用账户内的可用保证金余额为（ ）万元。
A.300B. 265 C.230 D.460[ 13 ]某投资者信用账户中有100万元保证金可用余额，该投资者的融资保证金比例为80%，则该投资者最多可融资买入（ ）万元市值的证券。
A.80 B. 100 C.125 D.225[ 14 ] 保证金可用余额是指（ ）的余额。
A.投资者用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈经折算后形成的保证金总额，减去投资者未了结融资融券交易已用保证金及相关利息、费用B 投资者用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈经折算.后形成的保证金总额，加上投资者未了结融资融券交易已用保证金及相关利息、费用C.投资者用于充抵保证金的现金及相关利息D.投资者用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈[ 15 ] 客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A，融资买入50万元的标的证券B， A和B的折算率均为60％，不考虑相关利息费用，此时维持担保比例为（）。
A. 140％B. 200％C. 201％D. 300％[ 16 ] 客户需要融资100万元，计划融资买入折算率为70%的标的证券，融资保证金比例为80%，客户应提交的保证金为（）。
A.70万元B80万元C.120万元D.150万元[ 17 ] 营业部负责融资融券客户的初步征信，其主要职责为?A.负责对客户进行征信调查B.负责对未通过审批的申请融资融券业务的客户进行解释及沟通工作C.负责持续跟踪客户的资信变化D.以上都是[ 18 ] 营业部具体负责客户的征信调查工作，征信调查的内容主要包括以下几个方面A.客户基本情况, 客户财产与收入状况. B.客户证券投资经验, 客户风险偏好. C客户信用记录D以上都是.[ 19 ] 营业部融资融券推荐人对客户提交的征信证明材料的( )进行审查？A真实性, 规范性.B有效性.C完整性.D以上都是.[ 20 ] 融资融券部每年对以下融资融券交易客户的信用等级情况进行重检A客户信用账户累计亏损达到50%以上的.B客户财务和经营情况发生重大变化的.C其他公司认为需进行信用等级重检的情形.D以上都是.二、多选题（每题3分，答错不扣分）[ 1 ] 公司开展融资融券业务，须在存管银行开立的账户包括：( )A.信用交易证券交收账户B.信用交易资金交收账户C.融资专用资金账户D.客户信用交易担保资金账户[ 2 ] 根据《证券公司融资融券业务内部控制指引》规定，下列属于融资融券业务决策委员会职责的是：A.负责制定融资融券业务实施细则和业务流程B.选择可从事融资融券业务的分支机构C.确定对单一客户和单一证券的授信额度D.确定融资融券的期限和利率（费率）[ 3 ] 公司开展融资融券业务，须在中国证券登记结算有限责任公司开立的账户包括：A.融券专用证券账户B.客户信用交易担保证券账户C.信用交易证券交收账户D.信用交易资金交收账户[ 4 ] 在以下选项中，（）属于投资者向证券公司偿还融入资金的交易指令。
A.直接还券B.融券卖出C.直接还款D.卖券还款[ 5 ] 可作为融资买入或融券卖出的标的证券，一般是在交易所上市交易并经交易所认可的（）。
A.股票.债券C.证券投资基金D.其他证券[ 6 ] 充抵保证金的有价证券，在计算保证金金额时应当以证券市值按下列（）折算率进行折算。
A .上证180指数成分股股票及深证100指数成分股股票折算率最高不超过70%，其他股票折算率最高不超过65%B.ETF折算率最高不超过90%C.国债折算率最高不超过98%D.其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过80% [ 7 ] 投资者开立信用证券帐户的程序有（）。
A.投资者向证券公司提出开户申请B.证券公司办理客户征信.证券公司与投资者签订融资融券合同D.证券登记结算机构为投资者开立信用证券帐户[ 8 ] 投资者办理融资融券业务开户前，证券公司需履行以下哪些告知义务（ ）A .营业部业务推荐人以全面了解客户为目的，向客户发放融资融券业务手册，并详细介绍融资融券产品细节及揭示业务风险B .向客户提示投资规模放大、对市场走势判断错误、因不能及时补交担保物而被强制平仓等可能导致的投资损失风险C. 指定专人讲解融资融券业务规则、业务流程和合同条款D .告知客户将信用账户出借给他人使用，可能带来法律诉讼风险，提示客户妥善保管信用账户卡、身份证件和交易密码[ 9 ] 下列可作为公司对客户融资融券所生债权的担保物的有：A. 客户现金B. 客户融资买入的全部证券C.客户融券卖出所得全部价款D 客户融资融利息费用.[ 10 ] 标的证券为股票的，应当符合的条件有（）。