2018年运管部工作计划及措施

2018年运管部工作计划及措施

2018年运营管理部将以确保全行安全运行为中心，以操作风险及案件防控为重点，以全面推进运营改革为契机，认真部署、积极落实各项工作，确保全行安全运营。

一、主要工作

（一）按照总行会计检查辅导管理。

1、常规现金、重空、印章管理检查。（按月检查、季度履盖）。

2、账户管理。检查单位结算账户的开立、变更、撤销情况；抽查个人结算账户的开立情况；检查单位结算账户、个人结算账户网银情况。

3、对账管理。包括检查存款（含上门收款）、贷款、同业账户的对账情况。

4、合规性操作检查。监控调阅内容包括但不限于早晚账款箱交接、存取款交接、双热线验证、出售重空、有权人查库碰库、特殊业务、开户业务、网银业务、柜员一日操作流程、柜员交接、主管交接、自助设备管理重要时段等。

5、各类登记簿。包括登记簿的接旧建新、各类登记簿的登记内容完整性、合规性及连续性等。

6、内部资金账户。检查有无违规使用内部资金账户情况。

7、询证函。检查验资、增资、审计询证函资料和审批流程的完整性、合规性，连续性。

8、档案管理。检查档案是归档、调阅、保管情况。

9、重要岗位管理。检查重要岗位轮岗情况。

10、反洗钱工作检查。（重点检查反洗钱数据监测报送系统的反洗钱报告制度执行情况）。

（二）会计培训。

11、督促检查支行对新的规章制度和总行下发的会计核算通知、银监案防通报、风险提示、事后监督通报、内外各种检查通报发现问题的分析总结培训和学习情况。

12、按季举行事后监督、应知应会业务知识、点钞的技能培训。

（三）反洗钱工作。

13、组织辖区支行开展反洗钱日常工作，负责与当地人民银行的反洗钱工作联络事宜，收集、整理、汇总本行的风险案件事例，以及工作过程中遇到涉嫌洗钱风险的可疑交易案件、重大事项，经有效识别后及时向反洗钱监测中心报告。配合反洗钱检查、调查,依法协助、配合司法机关和行政执法机关预防和打击洗钱活动，依照法律、行政法规等规定协助有权部门查询、冻结、扣划客户存款。配合反洗钱监测中心对可疑交易的案件调查（核实）涉及的交易及客户甄别结论，提供尽可能详细的文字描述或影像资料等工作。

14、按人民银行要求完成反洗钱的宣传、信息报送、调研文章报送工作。

15、按要求完成年度反洗钱工作制度报告和年度反洗钱报表

报送。

16、组织一次反洗钱知识专题培训。

（四）现金管理。

17、按时向人民银行报送现金收支季度分析报告、现金存取计划表及报告、月度现金投放回笼计划表、人民币流通管理六大类报表、人民币反假工作报告及总结。

（五）支付结算工作。

18、按时向人民银行报送半年支付结算自律评估报告、报表，年度支付结算自律评估报告、报表。

（六）事后监督。

19、按要求完成广元分行会计凭证的事后监督、风险预警账户的识别、判定。按季对事后监督工作进行总结。

（七）档案管理。

20、做好分行各类档案的装订、交接、保管。配合客户、执法机关的各项查询工作。

（八）其他工作。

21、按日完成存款风险系统筛选的存款风险账户的识别、判定。

22、按季完成会计条线案件风险排查，上报排查报告和排查工件情况汇总表。

23、接受上级部门会计、营运等检查，并陪同配合检查工作，接受外部有关会计、营运检查报总行营运管理部，并配合检查工

作。

24、完成人民银行、银监、总行要求的各项自查。

25、完成监管机构、总行各项检查发现问题的落实整改和整改报告的报送。

26、负责收集、审核、汇总辖内机构的各类上报报表及报告，保证信息的准确性、及时性、完整性。

27、完成领导临时交办的工作。

二、工作措施

（一）加强员工队伍建设，提高员工的风险防范意识和业务合规意识。

一是强化人本管理。加强队伍建设和团队管理，加强部门联动，下好全行“一盘棋”，各部门、网点负责人必须以身作则，敢于担当，关注员工思想动态及异常行为，加强排查和管理，看好自己的门、管好自己的人，真正管理好自己的“一亩三分地”。

二是强化履职能力，加强合规意识。员工是单位的“细胞”，每个员工分工各异，引导员工干一行、爱一行、专一行，严格按照分工履行自己的职责，加强职业道德素质的提高，严格执行各项规章制度和操作流程，要求各网点要充分利用晨会、例会及晚上时间组织员工学习、讨论加强合规经营的重要性，紧迫性，让合规意识深入员工心处，时刻绷紧合规经营这根弦不放松，各网点负责人、主管更要以身作则，加强履职，对重要部位、重要事项、重点人员实行重点监控，对高风险、易发案部位实行盯防，

教育和引导员工依法办事、合规经营，不踩红线、不碰制度“高压线”。

三是强化日常管理。银行的日常管理工作相对来说枯燥乏味，而且日复一日，每天基本上都是如此，但一旦放松管理则孕育着风险和案件，因此要做好日常管理的基础性性工作，狠抓精细化管理，从细微处入手，根据“细化分工、执行到位、奖罚分明、运管高效”原则，对日常管理做到全面、细致、到位，“严”字当头，绝不允许侥幸过关，根据措施和制度按照“一对一”原则“对号入座”进行管理，并辅之严格的组织纪律进行约束、监督，使员工人人都在组织之中，人人都在管理之中，增强员工队伍的亲和力、创造力和向心力。

（二）强内控制度建设，狠抓会计基础工作规范化，防范风险的发生。

一是在总行营运管理部门制定的制度框架内认真开展工作，细化落实制度要求。负责好分行的整体营运统筹实施工作，保证分行营运工作顺利开展。

二是指导、监控辖内各机构日常营运工作的效率和质量。检查所辖各经营机构账务核算的真实、准确、及时和完整，对网点提出的业务处理中出现的问题进行解决，同时形成记录对各网点不规范的业务进行统一落实。严格核算手续，消除风险案件隐患，防止事故的发生。

（三）继续加强检查与监督，防范会计结算业务操作风险。