邮储银行网点理财沙龙ppt样板
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理财沙龙操作流程PPT课件
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5
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颁奖 物品
物品
门票 公司简介 产品宣传 签到表格 抽奖箱 托盘 红布 红纸 奖品.附券
2019/10/19
物品准备
类别
物品
会场布 置 用品
会议接 待 用品
横幅 海报 司徽 鲜花 绶带 胸花 签字笔 签到表
门票附券箱
资料袋
客
户
条款
用
确认单
品
纯净水
宣传品
记念品
其
CC180中小型理财沙龙操作
2019/10/19
0
目录
• 银保产说会概述
• 银保产说会流程
2019/10/19
1
概述
• 定义：一种辅助销售的（会议营销）形式，它 可以起到接触、说明、积累准客户以及促成的 作用。
• 定位：促使客户及早作出购买决定。
2019/10/19
2
思考
• 现场仅仅是操作流程中的一个环节，决定沙龙最终效果的 是整体运作，每一个流程环环相扣。
3、客户来源的多样化，对公网点的公私联动方兴未艾;银 行人员的客户约访也必须得多样化。
4、我们要做的是流程的梳理，两周时间充分利用。
2019/10/19
客户邀约
共同邀约 多次邀约
1.专人负责，银行共同参与 2.多次邀约，最终短信（电话）确认
第一次电话、第二次电话、第三次确认、开场再度 邀请 3.数据模型：5倍的客户数量，2倍的邀约到场比例 4.加强银行人员的情绪疏导 5、自信自然，不给自己设限
2019/10/19
7
客户筛选（1）
共同筛选 整体把握
2019/10/19
1.选择有适合资金的客户 理财金客户、理财产品到期、保单整理
中国邮政通用PPT模板 (18)
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理财沙龙课件
产品开发部
回馈期间的奖励: 回馈期间的奖励
• • • • • 个人≥ 个人≥ 个人≥ 个人≥ 个人≥ 5000保费，奖：高档水杯 10000保费，奖：高档夏凉被 20000保费，奖：高档电热水壶 30000保费，奖：高档电饼铛 50000保费，奖：折叠自行车一辆
产品开发部
产品开发部
祝您：
工作顺心！ 生活愉快！
金鼎富贵 —案例演示 案例演示
+5年累计红利 +5年累计红利
• 5年保险期间内，钱先生还可拥有如下保障： 年保险期间内，钱先生还可拥有如下保障： • 最高非意外身故/全残保险金： 106500元 最高非意外身故/全残保险金： 106500元 保险金 +累计红利
• 意外身故/全残保险金： 213000元 意外身故/全残保险金： 213000元 保险金
产品开发部
“盛世富贵”具有哪些特点 盛世富贵” 盛世富贵
特点一：一张保单、多种用途，教育存钱罐、创业启动金、 特点一：一张保单、多种用途，教育存钱罐、创业启动金、住房 首付款、婚嫁彩礼金、 首付款、婚嫁彩礼金、养老准备金 特点二：交费时间短 年 特点二：交费时间短: 3年 特点三：保障丰富，一般意外两倍赔付；公交意外三倍赔付； 特点三：保障丰富，一般意外两倍赔付；公交意外三倍赔付；航空意外 两倍赔付 三倍赔付 五倍赔付 五倍赔付 特点四：收益安全，产品期满保证基本收益， 特点四：收益安全，产品期满保证基本收益，并年年参与公司红利分配 特点五：流动性强， 特点五：流动性强，急需资金时可申请保单贷款
保险期间 投保年龄 0-5 5-10 15-35 36-45 46-50 1063 1064 1063 1062 1061 5年 年
产品开发部
• 钱先生：40岁 钱先生：40岁 • 一次性投资：10万元 一次性投资：10万元 • 保险期间：5年 保险期间：
回馈期间的奖励: 回馈期间的奖励
• • • • • 个人≥ 个人≥ 个人≥ 个人≥ 个人≥ 5000保费，奖：高档水杯 10000保费，奖：高档夏凉被 20000保费，奖：高档电热水壶 30000保费，奖：高档电饼铛 50000保费，奖：折叠自行车一辆
产品开发部
产品开发部
祝您：
工作顺心！ 生活愉快！
金鼎富贵 —案例演示 案例演示
+5年累计红利 +5年累计红利
• 5年保险期间内，钱先生还可拥有如下保障： 年保险期间内，钱先生还可拥有如下保障： • 最高非意外身故/全残保险金： 106500元 最高非意外身故/全残保险金： 106500元 保险金 +累计红利
• 意外身故/全残保险金： 213000元 意外身故/全残保险金： 213000元 保险金
产品开发部
“盛世富贵”具有哪些特点 盛世富贵” 盛世富贵
特点一：一张保单、多种用途，教育存钱罐、创业启动金、 特点一：一张保单、多种用途，教育存钱罐、创业启动金、住房 首付款、婚嫁彩礼金、 首付款、婚嫁彩礼金、养老准备金 特点二：交费时间短 年 特点二：交费时间短: 3年 特点三：保障丰富，一般意外两倍赔付；公交意外三倍赔付； 特点三：保障丰富，一般意外两倍赔付；公交意外三倍赔付；航空意外 两倍赔付 三倍赔付 五倍赔付 五倍赔付 特点四：收益安全，产品期满保证基本收益， 特点四：收益安全，产品期满保证基本收益，并年年参与公司红利分配 特点五：流动性强， 特点五：流动性强，急需资金时可申请保单贷款
保险期间 投保年龄 0-5 5-10 15-35 36-45 46-50 1063 1064 1063 1062 1061 5年 年
产品开发部
• 钱先生：40岁 钱先生：40岁 • 一次性投资：10万元 一次性投资：10万元 • 保险期间：5年 保险期间：
中国邮政储蓄银行PPT模板(理财经营大赛统一模板)
4,300,00 2600,000
2910,000
11/20
储蓄——以下是您家庭2015年08月01日至2016年09月28日的储蓄总结。储蓄是收入总额 和支出总额之间的差值。
工作（生活） 理财 其他
总计
收入 312000 35,500 0 55500
支出 72000 3,019 0 1981
储蓄 240000 32481 0 47481
月收入 20000 6000
0 26000
性别
职 业 预计退休
男
大车司机
60岁
女
私企员工
55岁
女
五年级学生
/
生活支出 1000 3000 2000 6000
储蓄 19000 3000 -2000 20000
段先生家庭年收入240000元
4/20
西安本地人，家住长安县。
征地分钱喽！！！
5/20
第一部分 标题
保单年 度
保费收入
年金给付
满期给付
现金价值
15/20
组合保险示例-如意宝
（本案例客户信息系假设）
假设金管家万能账户每月结算利率维持在年利率3.85%，月月结算， 账户年利率约为3.92%。
假设万能账户未发生过部分领取 序号 返还金额
1
330
2
660
3
990
4
1320
5
1650
6
1650
第6年初 330*(1+3.92%)^5=399.93 660*(1+3.92%)^4=769.69 990*(1+3.92%)^3=1111 1320*(1+3.92%)^2=1425.48 1650*(1+3.92%)=1714.66
2910,000
11/20
储蓄——以下是您家庭2015年08月01日至2016年09月28日的储蓄总结。储蓄是收入总额 和支出总额之间的差值。
工作（生活） 理财 其他
总计
收入 312000 35,500 0 55500
支出 72000 3,019 0 1981
储蓄 240000 32481 0 47481
月收入 20000 6000
0 26000
性别
职 业 预计退休
男
大车司机
60岁
女
私企员工
55岁
女
五年级学生
/
生活支出 1000 3000 2000 6000
储蓄 19000 3000 -2000 20000
段先生家庭年收入240000元
4/20
西安本地人，家住长安县。
征地分钱喽！！！
5/20
第一部分 标题
保单年 度
保费收入
年金给付
满期给付
现金价值
15/20
组合保险示例-如意宝
（本案例客户信息系假设）
假设金管家万能账户每月结算利率维持在年利率3.85%，月月结算， 账户年利率约为3.92%。
假设万能账户未发生过部分领取 序号 返还金额
1
330
2
660
3
990
4
1320
5
1650
6
1650
第6年初 330*(1+3.92%)^5=399.93 660*(1+3.92%)^4=769.69 990*(1+3.92%)^3=1111 1320*(1+3.92%)^2=1425.48 1650*(1+3.92%)=1714.66
银行网点沙龙的操作手册ppt课件
看者，关键时辰还是要起到直接作用，还有银行的 需求是我们诉求点，所以我们务必要学会销售银行 的理财富品，最重要的一点是切记不要做飞单，飞 单是最大的忌讳
;
网沙切入和本卷须知〔2〕
会前与柜员做好沟通，了解客户根本情况做 好铺垫；会中要求柜员积极配合，切忌得失心过重，
切忌过失性承诺；会后要做好客户档案管理，这是 每个客户经理必需求做到的，以便长期运营和再次 开发，转引见要成为习惯性动作；最后做好一系列 售后效力任务
;
三、网沙操作的三个环节
1、事前充分预备和银行柜员沟通 2、事中与客户讨论的话题着重点 3、事后任务
;
1、事前充分预备和银行柜员沟通
;
2、事中与客户讨论的话题着重 点
;
3、事后任务
;
四、网沙切入和本卷须知〔1〕
1、微网操作也不是团队长一个人的事情，而是每 个客户经理本身的事情，不过团队长也不是场外观
网沙的操作手册
;
课程大纲
一、首先与行口洽谈和沟通 二、活动方案 三、网沙操作的三个环节
四、网沙切入和本卷须知
;
与行口洽谈和沟通
1、了解网点近期义务目的差距然后搭配 网点的产品进展捆绑销售。
;
与行口洽谈和沟通
2、组织网点开启动会，调动网点营销气 氛和柜员的积极性，活动期间每天早 上必需参与行口早会，早会内容不需 时间太长，三分钟即可
;
;
;
与行口洽谈和沟通
3、给网点设定义务目的。例如：活 动期限10天，必达基金义务200万， 保险义务100万，基金定投40户，信 誉卡10张，金卡5张，提早一星期预热，做好前期 一系列预备
;
二、活动方案〔柜员〕
〔1〕设立日冠军、周冠军和活动总冠军。 〔2〕设立首单王、大单王、和总件数王 〔3〕每天早上早会抽奖环节都有礼品
;
网沙切入和本卷须知〔2〕
会前与柜员做好沟通，了解客户根本情况做 好铺垫；会中要求柜员积极配合，切忌得失心过重，
切忌过失性承诺；会后要做好客户档案管理，这是 每个客户经理必需求做到的，以便长期运营和再次 开发，转引见要成为习惯性动作；最后做好一系列 售后效力任务
;
三、网沙操作的三个环节
1、事前充分预备和银行柜员沟通 2、事中与客户讨论的话题着重点 3、事后任务
;
1、事前充分预备和银行柜员沟通
;
2、事中与客户讨论的话题着重 点
;
3、事后任务
;
四、网沙切入和本卷须知〔1〕
1、微网操作也不是团队长一个人的事情，而是每 个客户经理本身的事情，不过团队长也不是场外观
网沙的操作手册
;
课程大纲
一、首先与行口洽谈和沟通 二、活动方案 三、网沙操作的三个环节
四、网沙切入和本卷须知
;
与行口洽谈和沟通
1、了解网点近期义务目的差距然后搭配 网点的产品进展捆绑销售。
;
与行口洽谈和沟通
2、组织网点开启动会，调动网点营销气 氛和柜员的积极性，活动期间每天早 上必需参与行口早会，早会内容不需 时间太长，三分钟即可
;
;
;
与行口洽谈和沟通
3、给网点设定义务目的。例如：活 动期限10天，必达基金义务200万， 保险义务100万，基金定投40户，信 誉卡10张，金卡5张，提早一星期预热，做好前期 一系列预备
;
二、活动方案〔柜员〕
〔1〕设立日冠军、周冠军和活动总冠军。 〔2〕设立首单王、大单王、和总件数王 〔3〕每天早上早会抽奖环节都有礼品
中国邮政储蓄银行理财贷款PPT模板
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90%
23%
销售量全年提高50%
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签约成功率达90%
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公司利润提高23%
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02
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辅助软件可以 为幻灯片提供 很好的辅助等 有必要去学习
03
添加标题
形成思路风格 仔细考量细节 把每一步做好
04
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这是并列关系 的表达方式之 你可以输入其 他的内容代替
Ta b l e of C o n t e n t s
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容 大 纲
第一部分 2 单击此处添加文字标题
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理财沙龙操作手册.ppt
1.4.1 场地 1.4.2 时间 1.4.3 礼品 1.4.4 会务分工 1.4.5 各项物料的准备
理财沙龙操作手册
1.4 会务工作的准备
理财沙龙操作手册
1.4.1 场地 场地的选择 沙龙的场地可以为茶楼包间、酒店会议厅、或银行内部的会议场所。 场地的选择应当幽静，无外部人员打扰，可以独立操作。 场地的布置 会议场地应当比较开阔，中间无阻挡物，方便主持人和讲师照顾到所有的宾客，
1.4 会务工作的准备
1.1 举办理财沙龙的几个条件
理财沙龙操作手册
银行主动要求举办，并愿意提供客户资源； 拥有丰富的客户资源，可以整体进行开发； 有适合的理念和产品进行推广，可以增强客户对银行的信任度， 增加银行服务附加值； 支行层面的行政推动与支持；
1.2 与行长的沟通
理财沙龙操作手册
1.2.1 拟针对的客户群体、数量；
1.2 与行长的沟通
理财沙龙操作手册
1.2.12 如何处理银行提出的其他要求; 银行经常提出的要求有：1、和其他产品一起讲，如银行短期理财产品、其他 同业的产品、目前行里面考核任务重的产品 2、想将理财沙龙办成客户答谢会； 3、将理财沙龙地点选择在高档场所，费用超出预算； 应当如何进行处理? 对银行将举办单一产品沙龙的好处阐明，单一产品对客户切入更有针对性， 客户的选择范围相对较集中，有利于促成，而且在时间、客户感受上效果更 好。
主要是为了活跃现场气氛，礼品价钱控制在10块以内，或者由银行提供小礼 品，比如银行小礼品、毛公仔、小精品 购买随赠的礼品
赠送现场签单达到一定金额的客户，也是现场促成的重要工具，可以购买有意 头、有涵义的礼品，比如钱币册、摆件；
1.4 会务工作的准备
理财沙龙操作手册
1.4.4 会务分工 对沙龙现场负责人进行分工。 现场对沙龙会务划分为：客户跟进组、餐饮组、器材组、礼仪组、现场运作组 客户跟进组：跟进客户的银行人员具体名单、保险公司人员具体名单、“托”
理财沙龙操作手册
1.4 会务工作的准备
理财沙龙操作手册
1.4.1 场地 场地的选择 沙龙的场地可以为茶楼包间、酒店会议厅、或银行内部的会议场所。 场地的选择应当幽静，无外部人员打扰，可以独立操作。 场地的布置 会议场地应当比较开阔，中间无阻挡物，方便主持人和讲师照顾到所有的宾客，
1.4 会务工作的准备
1.1 举办理财沙龙的几个条件
理财沙龙操作手册
银行主动要求举办，并愿意提供客户资源； 拥有丰富的客户资源，可以整体进行开发； 有适合的理念和产品进行推广，可以增强客户对银行的信任度， 增加银行服务附加值； 支行层面的行政推动与支持；
1.2 与行长的沟通
理财沙龙操作手册
1.2.1 拟针对的客户群体、数量；
1.2 与行长的沟通
理财沙龙操作手册
1.2.12 如何处理银行提出的其他要求; 银行经常提出的要求有：1、和其他产品一起讲，如银行短期理财产品、其他 同业的产品、目前行里面考核任务重的产品 2、想将理财沙龙办成客户答谢会； 3、将理财沙龙地点选择在高档场所，费用超出预算； 应当如何进行处理? 对银行将举办单一产品沙龙的好处阐明，单一产品对客户切入更有针对性， 客户的选择范围相对较集中，有利于促成，而且在时间、客户感受上效果更 好。
主要是为了活跃现场气氛，礼品价钱控制在10块以内，或者由银行提供小礼 品，比如银行小礼品、毛公仔、小精品 购买随赠的礼品
赠送现场签单达到一定金额的客户，也是现场促成的重要工具，可以购买有意 头、有涵义的礼品，比如钱币册、摆件；
1.4 会务工作的准备
理财沙龙操作手册
1.4.4 会务分工 对沙龙现场负责人进行分工。 现场对沙龙会务划分为：客户跟进组、餐饮组、器材组、礼仪组、现场运作组 客户跟进组：跟进客户的银行人员具体名单、保险公司人员具体名单、“托”
富1理财沙龙XX1014
•经济收 入
•成熟期 •养老 期
富1理财沙龙XX1014
•时间
•家庭为什么要理财
•人生中，我们往往面临着多重需求
•需求 •百分 比
•保障 •需求
•健康 •需求
•子女 •教育
•养老 •需求
•100%
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•保障需求 金
•健康储备 金
•子女教育 •退休养老 金 金 富1理财沙龙XX1014
•家庭理财的目标
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富1理财沙龙XX1014
什么是理财？
• 理财就是根据自己对风险的 偏好和承受能力，合理安排 资金，并使之最大程度达到 保值增值的过程
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富1理财沙龙XX1014
为什么要理财？
•人生需要规划－－
•能赚钱的时 间就是三四
十年而已
•0 •学习期 •形成期 •成长期
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•100000元 •20年后
•8%
•5%
•21450元
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•41550元
富1理财沙龙XX1014
•现代家庭理财工具
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•传统方法二：
•股
票
•股市有风险
•投资需谨慎
富1理财沙龙XX1014
世界股神 --- 沃伦·巴菲特
• 当别人感到害怕时， 你要贪心一点； • 当别人都很贪心时， 你要懂得害怕。
居民通常将年收入的15-
20％投资于人寿保险。”
•萧灼基：现任北京大学经济学院教授、博士生导师,全国政协常
委 PPT文档演模板
富1理财沙龙XX1014
•人寿保险是当前最佳的 理财产品之一
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❖ 全面身价保障 ❖ 稳健投资回报 ❖ 合法避债避税
邮政储蓄银行理财PPT模板
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中国邮政储蓄银行
201XPOWERPOINT
邮政储蓄银行理财PPT模板
汇报人：千库网 汇报时间：XX年XX月
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文本3
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2009
2010
2011
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2012
2013
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文本
文本
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中国邮政储蓄银行
201XPOWERPOINT
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汇报人：千库网 汇报时间：XX年XX月
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其经验背景介绍如下： 学历：本科 专业认证：银行从业《法律法规与综合能力》《个人理财》《人个贷款》《风险管理》，《基金法律法规》 《证券投资基金基础知识》，《黄金从业资格证》等。 管理资产：4000万客户资产 保密条款：本规划报告书将由客户经理直接交与客户，充分沟通讨论后，协助客户执行规划书中的建议方案。
段先生全方位理财规划报告书
20XX年XX月XX日
声明Statement
尊敬的段先生： 非常荣幸有这个机会为您提供全方位的理财规划服务。首先请参阅以下声明：
本理财规划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标，对理财事务进行更好地决策，达到财 务自由、决策自主与生活自在的人生目标。
本理财规划报告书是在您提供的资料基础上，基于通常可接受的假设、合理的估计，综合考 虑您的资产负债状况、现金收支状况和理财目标而制定的。
您的家庭目前处于 成长期（满巢期） 这个时期的特征是家庭成员数固定。收入主要来源于夫妻双薪，
可能为养育子女成为单薪家庭，收入逐渐增加。支出随着家庭成员 数固定而趋于稳定，但子女上大学后学杂费用负担重。可积累的资 产逐年增加，要开始控制投资风险。此期间若已购房，则处于为缴 付房贷本息、降低负债余额的阶段。除了自用住宅的净资产外，也 逐年累积投资净资产。
月收入 20000 6000
0 26000
性别
职 业 预计退休
男
大车司机
60岁
女
私企员工
55岁
女
五年级学生
/
生活支出 1000 3000 2000 6000
储蓄 19000 3000 -2000 20000
段先生家庭年收入240000元
4/20
西安本地人，家住长安县。
征地分钱喽！！！
段先生全方位理财规划报告书
20XX年XX月XX日
声明Statement
尊敬的段先生： 非常荣幸有这个机会为您提供全方位的理财规划服务。首先请参阅以下声明：
本理财规划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标，对理财事务进行更好地决策，达到财 务自由、决策自主与生活自在的人生目标。
本理财规划报告书是在您提供的资料基础上，基于通常可接受的假设、合理的估计，综合考 虑您的资产负债状况、现金收支状况和理财目标而制定的。
您的家庭目前处于 成长期（满巢期） 这个时期的特征是家庭成员数固定。收入主要来源于夫妻双薪，
可能为养育子女成为单薪家庭，收入逐渐增加。支出随着家庭成员 数固定而趋于稳定，但子女上大学后学杂费用负担重。可积累的资 产逐年增加，要开始控制投资风险。此期间若已购房，则处于为缴 付房贷本息、降低负债余额的阶段。除了自用住宅的净资产外，也 逐年累积投资净资产。
月收入 20000 6000
0 26000
性别
职 业 预计退休
男
大车司机
60岁
女
私企员工
55岁
女
五年级学生
/
生活支出 1000 3000 2000 6000
储蓄 19000 3000 -2000 20000
段先生家庭年收入240000元
4/20
西安本地人，家住长安县。
征地分钱喽！！！