企业的风险管理培训ppt课件
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企业法律风险防范(完整版)ppt课件
3
股权比例分配
4
5
政策调控与公司注册
最新版整理ppt
4
（一）公司类型的选择
公司的发起人应当充分认识有限公司与股份有限公司的区别，慎重选 择公司类型
公司的法律意义
①公司以其全部财产对 公司的债务承担责任 ②公司的股东以其出资 或认缴的股份为限对公 司债务承担有限责任
公司的类型
①有限责任公司： 人合公司 ②股份有限公司： 人合+资合公司
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26
（四e）Biz工S伤er制vic度e & Solutions
工伤认定 劳动能力鉴定
工伤保险基金 特殊规定
工伤保险待遇
1.主要适用《劳动合同法》及《工伤保险条例》 2.特殊规定主要为：①用人单位分立、合并、转让； ②职工被派遣出境；③同人单位未经登记
最新版整理ppt
27
（五e）Biz竞S业er限vic制e &与商So业lut秘ion密s
①
严格遵守法律 按照公司章程 依法履行职责
②
履行法定义务
不做禁止行为
建立完善
好务合规
审计工作，避
免财务问题产
生的法律责任
④
注重企业安全 运营，同时做 好消防等工作
最新版整理ppt
16
（二e）Bi股z S东er的vic权e 利& 与So义lu务tions
序号
股东的权利
股东的义务
最新版整理ppt
9
谢桂清等诉陈明昌公司建筑设备租赁合同纠纷案
【判决结果】二审法院支持陈昌明的诉讼请求，判决谢桂清对一审被告南宁 杨氏重工机械设备有限公司的该项债务在未出资630,000元及利息范围内承担补 充赔偿责任；上诉人谢桂清、杨雅琴、彭月群对杨文德遗产进行清理后在杨文德 未出资5,750,000元及利息范围内对一审被告南宁杨氏重工机械设备有限公司的 该项债务承担补充赔偿责任。
股权比例分配
4
5
政策调控与公司注册
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4
（一）公司类型的选择
公司的发起人应当充分认识有限公司与股份有限公司的区别，慎重选 择公司类型
公司的法律意义
①公司以其全部财产对 公司的债务承担责任 ②公司的股东以其出资 或认缴的股份为限对公 司债务承担有限责任
公司的类型
①有限责任公司： 人合公司 ②股份有限公司： 人合+资合公司
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26
（四e）Biz工S伤er制vic度e & Solutions
工伤认定 劳动能力鉴定
工伤保险基金 特殊规定
工伤保险待遇
1.主要适用《劳动合同法》及《工伤保险条例》 2.特殊规定主要为：①用人单位分立、合并、转让； ②职工被派遣出境；③同人单位未经登记
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27
（五e）Biz竞S业er限vic制e &与商So业lut秘ion密s
①
严格遵守法律 按照公司章程 依法履行职责
②
履行法定义务
不做禁止行为
建立完善
好务合规
审计工作，避
免财务问题产
生的法律责任
④
注重企业安全 运营，同时做 好消防等工作
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16
（二e）Bi股z S东er的vic权e 利& 与So义lu务tions
序号
股东的权利
股东的义务
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9
谢桂清等诉陈明昌公司建筑设备租赁合同纠纷案
【判决结果】二审法院支持陈昌明的诉讼请求，判决谢桂清对一审被告南宁 杨氏重工机械设备有限公司的该项债务在未出资630,000元及利息范围内承担补 充赔偿责任；上诉人谢桂清、杨雅琴、彭月群对杨文德遗产进行清理后在杨文德 未出资5,750,000元及利息范围内对一审被告南宁杨氏重工机械设备有限公司的 该项债务承担补充赔偿责任。
全面风险管理ppt课件
精选ppt课件
30
如何构建一个有利风险管理的公司治理结构 ？➢ 建立一个健全的、以董事会为首的公司治理结构
➢ 订立企业的目标和战略，包括企业的风险政策和极限
➢ 贯彻一套重视风险管理的企业文化和价值观
精选ppt课件
31
第一道防线：业务单位防线
➢ 业务单位包含了企业大部分的资产和业务，它们在日 常工作中面对各类的风险，是企业的前线
调查发现：
• 八百伴低估经营非核心业务的风险 • 八百伴低估扩张业务的风险 • 八百伴低估了开发新兴市场的风险
精选ppt课件
10
案例五：香港百富勤公司 (Peregrine)
➢ 在90年代，百富勤原是亚洲除日本外的最大投资银行 ➢ 金融风暴冲击下，百富勤在短短一年内出现入不敷出，
至1999年月1月宣布破产
调查发现：
• 巴林银行的高层对里森所从事的业务并不了解 • 巴林缺乏职责划分的机制 • 巴林银行的高层对财务报告不重视
精选ppt课件
9
案例四：日本八百伴 (Yohan)
➢ 在90年代，八百伴是日本最大的百货公司之一 ➢ 1997年9月，八百伴宣布破产，向法院申请“公司更生法
”保护，当时八百伴的负债额达1,613亿日元，是日本战 后最大的一宗企业破产案
精选ppt课件
12
调查发现：
1. 国企A未有就对外投资建立完善的风险管理，投资前既没有清 楚考虑其高级管理层缺乏汽车制造业的经验，亦没做好可行 性研究的各种分析。
2. 在出售投资权益予该马来西亚公司时，并未充分考虑对方的信 誉和偿付能力，亦未有利用买卖协议为可能出现的违约事件 提供保障。
3. 在转售投资权益予该三家公司时，并未披露这三家公司均为 关联的 “空壳公司”。财务报表亦没有如实反映交易中断的情况 。
第五章 风险与风险管理PPT课件
编辑版pppt
26
第二节 风险管理的目标
我国《中央企业全面风险管理指引》设定了风险管理如下的总
体目标：
（1）确保将风险控制在与公司总体目标相适应并可承受的范围内
（2）确保内外部，尤其是企业与股东之间实现真实、可靠的信息 沟通，包括编制和提供真实、可靠的财务报告
（3）确保遵守有关法律法规
（4）确保企业有关规章制度和为实现经营目标而采取重大措施的 贯彻执行，保障经营管理的有效性，提高经营活动的效率和效果， 降低实现经营目标的不确定性
团风险管理部派李辉驻该铜矿担任中方管理人员，并负责
该铜矿的风险管理工作。下列各项中，李辉可以用以应对
该铜矿政治风险的措施有（
）。
A.与当地职工建立良好关系
B.向国际保险公司对该项目政治风险投保
C.当厄瓜多尔出现自然灾害时，主动进行捐助
D.在原料、零配件的采购上适当以当地企业优先
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5
【答案】ABCD
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20
【多选题 2011】甲公司是在上海证券交易所上市的钢铁生
产企业。甲公司60%以上的铁矿石从巴西淡水河谷公司进口。
甲公司的长期债务中，长期银行借款占80%。下列各项中，
属于甲公司在日常经营中面临的市场风险有（
）。
A.利率风险
B.信用风险
C.商品价格风险
D.股票价格风险
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21
【答案】ABCD 【解析】本题考核的是市场风险的类别。市场风险， 也称为价格风险，是指由于市价的变化而导致亏损 的风险。企业需要管理的市场风险主要是利率风险、 汇率风险、商品价格风险、股票价格风险和信用风 险。
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22
企业安全风险管理知识培训——基于Bowtie模型的风险管理课件
企业安全 风险管理
— — 基于BOWTIE模型方 法
企全安业
目 录
1 风险管理概述 2 风险管理规划 3 风险评价 4 风险控制 5 风险监控
6 信息管理及更新
口划理管口 概述理管口信理新及息更管
PART 风险管理概述
1
理概风述管险TRAP
定义
危害 Hazard： n 造成事故的一种潜在危险，它是 超出人的直接控制之外的某种潜在 的环境条件。
恢程控蝶蝴件事般制威屏)一障口复(
风险管理在避免事故的过程中的作用
危
害/
危 险
后 顶事件
源
果
威胁
行为/状态
屏障
如：硬件、仪器、程序、 培训
恢复控制
如：警报、消防、应急程 序、 训练、救助
辨识
评价
恢程在控件事辨作理制威用故免屏避管障的中口复
措施
风险管理的程序
规划
风险评价
风险控制
风险监控
l组 织 l 目的 l范 围 l准 则 l 时机
价等划和风产段建规投行计运评范设、阶险围；
风险评价准则
则价风评准险
风险评价时机
风险评价频率
作业 具有危害的日常作业活动 新建、扩建、改建及变更
设备拆除 关键生产装置、设施
频率 频繁进行 特定时间进行 特定时间进行 定期进行
活有作危具动业率害的常日频业频作价风机评率时险
风险评价时机
法律明确规定的风险评价：
风险评价结果
n操作规程——屏障、恢复措施； n工程控制——屏障、恢复措施； n检查——屏障、恢复措施； n标识——屏障、恢复措施； n应急计划——恢复措施。
培训
作价结划和果风恢训控规计评、险；
— — 基于BOWTIE模型方 法
企全安业
目 录
1 风险管理概述 2 风险管理规划 3 风险评价 4 风险控制 5 风险监控
6 信息管理及更新
口划理管口 概述理管口信理新及息更管
PART 风险管理概述
1
理概风述管险TRAP
定义
危害 Hazard： n 造成事故的一种潜在危险，它是 超出人的直接控制之外的某种潜在 的环境条件。
恢程控蝶蝴件事般制威屏)一障口复(
风险管理在避免事故的过程中的作用
危
害/
危 险
后 顶事件
源
果
威胁
行为/状态
屏障
如：硬件、仪器、程序、 培训
恢复控制
如：警报、消防、应急程 序、 训练、救助
辨识
评价
恢程在控件事辨作理制威用故免屏避管障的中口复
措施
风险管理的程序
规划
风险评价
风险控制
风险监控
l组 织 l 目的 l范 围 l准 则 l 时机
价等划和风产段建规投行计运评范设、阶险围；
风险评价准则
则价风评准险
风险评价时机
风险评价频率
作业 具有危害的日常作业活动 新建、扩建、改建及变更
设备拆除 关键生产装置、设施
频率 频繁进行 特定时间进行 特定时间进行 定期进行
活有作危具动业率害的常日频业频作价风机评率时险
风险评价时机
法律明确规定的风险评价：
风险评价结果
n操作规程——屏障、恢复措施； n工程控制——屏障、恢复措施； n检查——屏障、恢复措施； n标识——屏障、恢复措施； n应急计划——恢复措施。
培训
作价结划和果风恢训控规计评、险；
风险管理决策培训课件(PPT 46页)
3
确定型、风险型决策与非确定性决策（根据决策的可控程度划
分）：确定性决策是在可供选择的几种方案中，每一种方案均 只有一种确定的结果，故可选出最佳的方案。风险性决策是在 在几种方案中，每一种方案均有几种结果，当这些结果的概率 可以预测，即决策中存在一定的风险。不确定性决策是在在几 种方案中，每一种方案均有几种结果，且这些结果因过去无经 验而不可预测，完全根据主观推断进行决策。
12
完全平均法：等概率法
假定各自然状态出现的概率相等 求出各方案平均收益率 选最大
方案A的期望收益率=（16%+12%+8%）/3=12% 方案B的期望收益率=（19%+17%+4%）/3=13.33% 方案C的期望收益率=（25%+15%+1%）/3=13.67%
13
不确定性决策例子
1 -6
20
80 54
9 mai xVi =20 6
选A1
15
(二)悲观准则(最大最小法则) maxi[minjVij ]
S1 A1 20 A2 9 A3 6
较选出最大的方案，即“大中取大”
常为喜欢冒险、有超人直觉和强承受能力的人采用 下面情况下选方案C
方案A 方案B 方案C
销量好 16% 19% 25%
销量中等 12% 17% 15%
销量差 8% 4% 1%
9
最大最小收益值（率）法：悲观法
瓦尔德决策准则 求出各方案在各种自然状态下的最小收益值（率），然后比较大后悔率
方案A
9%
5%
0
9%
方案B
6%
0
4%
6%
方案C
0
2%
确定型、风险型决策与非确定性决策（根据决策的可控程度划
分）：确定性决策是在可供选择的几种方案中，每一种方案均 只有一种确定的结果，故可选出最佳的方案。风险性决策是在 在几种方案中，每一种方案均有几种结果，当这些结果的概率 可以预测，即决策中存在一定的风险。不确定性决策是在在几 种方案中，每一种方案均有几种结果，且这些结果因过去无经 验而不可预测，完全根据主观推断进行决策。
12
完全平均法：等概率法
假定各自然状态出现的概率相等 求出各方案平均收益率 选最大
方案A的期望收益率=（16%+12%+8%）/3=12% 方案B的期望收益率=（19%+17%+4%）/3=13.33% 方案C的期望收益率=（25%+15%+1%）/3=13.67%
13
不确定性决策例子
1 -6
20
80 54
9 mai xVi =20 6
选A1
15
(二)悲观准则(最大最小法则) maxi[minjVij ]
S1 A1 20 A2 9 A3 6
较选出最大的方案，即“大中取大”
常为喜欢冒险、有超人直觉和强承受能力的人采用 下面情况下选方案C
方案A 方案B 方案C
销量好 16% 19% 25%
销量中等 12% 17% 15%
销量差 8% 4% 1%
9
最大最小收益值（率）法：悲观法
瓦尔德决策准则 求出各方案在各种自然状态下的最小收益值（率），然后比较大后悔率
方案A
9%
5%
0
9%
方案B
6%
0
4%
6%
方案C
0
2%
企业生产安全风险管控ppt课件
精选ppt课件
9
四、企业如何开展风险评价
• 风险评价是对危险源导致的风险程度进行评估；对风 险可接受性进行判定。
• 风险评价也是对风险或危险源控制措施效果的评价。 也可称为“安全评价”或“危险评价”。
精选ppt课件
10
四、企业如何开展风险评价
• 评估风险程度，显然要基于危险源辨识结果，考虑事 故发生可能性和后果严重度两方面。
精选ppt课件
27
2. 企业如何建立安全风险管控规则
• 企业系统识别了生产过程的安全风险和危险源，要针对 安全风险和危险源提出管控规则要求。
• 安全风险和危险源的管控规则要求，应依据相关管理科 学原理、适用的法律法规和其他要求建立。
• 应针对每一具体的安全风险和危险源，提出对应的管控 规则要求。
精选ppt课件
规和其他要求等经验，来对安全风险管控过程、手段进行评价。
精选ppt课件
16
五、企业如何控制安全风险
1. 企业控制安全风险的基本思路 2. 企业如何建立安全风险管控规则 3. 企业如何开展安全风险管控培训 4. 企业如何管控非常规作业安全风险 5. 企业如何开展应急管理 6. 企业如何开展安全隐患排查治理
• 风险可接受性的评定要考虑风险准则。 • 对危险源控制措施效果的评价，可以分别考虑技术措
施和管理措施的两方面风险评价。
精选ppt课件
11
四、企业如何开展风险评价
• 在评估风险程度过程中，涉及评估事故发生可能性和 后果严重度两方面。
• 从评估信息来源和产生方式的角度，可将可能性和后 果严重度评估的方法划分为两类：
精选ppt课件
31
6. 企业如何开展应急管理
• 企业需通过危险源辨识过程，识别企业生产过程存在的 潜在紧急情况。
企业风险管理与内部控制ppt课件
“建立健全决策权、执行权、监督权既相互制 约又相互协调的权力结构和运行机制。”
----党的十七大报告
③执行业务职务与会计记录相分离； ④财产保管职务与会计记录相分离； ⑤执行业务职务与财产保管职务相分离。
31
3. 授权批准控制
①授权批准的范围 ②授权批准的层次 ③授权批准的责任 ④授权批准的程序 ⑤常规授权与特别授权相结合
财务部事前审批、事后审核
27
（三）控制流程设计
使用单位
申请 领导 人
工程技 术部
资产 管理 处
申请 审批 确认
签收 使用
检验 验收
财产 登记
采购处
询价 岗
供应 商选 择岗
询价
入围 供应 商
财务处
公司
合同 岗
经办 岗
领导
出纳
记账
领导 审批
审批
Ⅰ类 Ⅱ类
谈判 签约
采购
确定 供应 商
批准 合同
审核 付款 入账
35
案例二
《公司章程》第一百一十条、《对外投资管理制度》 第六条均规定：交易涉及资产总额占上市公司最近 一期经审计总资产5%以上、绝对金额超过1000万元 等由董事会批准。 《董事会议事规则》第四条规定：交易涉及资产总 额占上市公司最近一期经审计净资产10%以上、或 绝对金额超过1000万元由董事会批准。
如何在风险评估的基础上进行股票投资是风险 管理的事，选择某一特定股票不是风险管理的 组成部分
7
风险管理是通过过程的把握 来保证结果的合理性，避免 行动的盲目性和随意性，为 目标实现提供合理保证。
8
战略风险管控
目 标
执行风险管控
风险管控基础：环境因素 治理结构、文化与理念、胜任能力等
----党的十七大报告
③执行业务职务与会计记录相分离； ④财产保管职务与会计记录相分离； ⑤执行业务职务与财产保管职务相分离。
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3. 授权批准控制
①授权批准的范围 ②授权批准的层次 ③授权批准的责任 ④授权批准的程序 ⑤常规授权与特别授权相结合
财务部事前审批、事后审核
27
（三）控制流程设计
使用单位
申请 领导 人
工程技 术部
资产 管理 处
申请 审批 确认
签收 使用
检验 验收
财产 登记
采购处
询价 岗
供应 商选 择岗
询价
入围 供应 商
财务处
公司
合同 岗
经办 岗
领导
出纳
记账
领导 审批
审批
Ⅰ类 Ⅱ类
谈判 签约
采购
确定 供应 商
批准 合同
审核 付款 入账
35
案例二
《公司章程》第一百一十条、《对外投资管理制度》 第六条均规定：交易涉及资产总额占上市公司最近 一期经审计总资产5%以上、绝对金额超过1000万元 等由董事会批准。 《董事会议事规则》第四条规定：交易涉及资产总 额占上市公司最近一期经审计净资产10%以上、或 绝对金额超过1000万元由董事会批准。
如何在风险评估的基础上进行股票投资是风险 管理的事，选择某一特定股票不是风险管理的 组成部分
7
风险管理是通过过程的把握 来保证结果的合理性，避免 行动的盲目性和随意性，为 目标实现提供合理保证。
8
战略风险管控
目 标
执行风险管控
风险管控基础：环境因素 治理结构、文化与理念、胜任能力等
企业风险管理(中文版)ppt-PowerPoint演示
10
2．全球金融危机、全球范围内的经济衰退 及其对中国的影响
2.1 危机情况综述 2.2 中国当前应采取的对策
11
2.1. 危机情况综述（1）
< 金融危机的源起 < 历史、政治、社会因素 + 经济史 < 全球的相互依存，危机的扩散 < 影响：全球范围内的经济衰退
12
2.1. 危机情况综述（2）
38
4.1 战略管理方法（4）
< 每个员工都要有自己的目标 < 这就需要有一份清晰的工作描述 < 以及：指导方针、须知手册、交流和报告的规章、教
材等等 < 以及：培训教材、学习教材 < 注：所有员工都必须参加培训（包括企业高管部门）
39
4.1 战略管理方法（5）
< 远景规划、任务规划以及所有关于目标的介绍，都必 须透明公开
8
1.1. 关于主讲人：经历一览 （6）
优势与强项： < 国际阅历（全球100多个国家） < 精通两种语言（德语、英语） < 另外还掌握三种语言 < 自2001年起，在中国生活居住 < 人际关系宽泛
9Hale Waihona Puke 1.2. 此次讲座的目的< 为山东省政府提供帮助和支持 < 帮助当地企业掌握并运用“企业风险管理”
28
3.1.企业风险管理的基础知识（5）
< ERM在工作流的链条中，对所有风险进行定义 < 对所有风险进行量化 < 无法被评估的风险，不被纳入考察范围 < 只对那些可以带来利益的商业活动进行引导 < ERM以一种清晰的战略管理方法为基础
29
3.1.企业风险管理的基础知识（6）
< 从长远利益的角度来配置企业资源 < “我们所做的事是正确的吗？”
2．全球金融危机、全球范围内的经济衰退 及其对中国的影响
2.1 危机情况综述 2.2 中国当前应采取的对策
11
2.1. 危机情况综述（1）
< 金融危机的源起 < 历史、政治、社会因素 + 经济史 < 全球的相互依存，危机的扩散 < 影响：全球范围内的经济衰退
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2.1. 危机情况综述（2）
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4.1 战略管理方法（4）
< 每个员工都要有自己的目标 < 这就需要有一份清晰的工作描述 < 以及：指导方针、须知手册、交流和报告的规章、教
材等等 < 以及：培训教材、学习教材 < 注：所有员工都必须参加培训（包括企业高管部门）
39
4.1 战略管理方法（5）
< 远景规划、任务规划以及所有关于目标的介绍，都必 须透明公开
8
1.1. 关于主讲人：经历一览 （6）
优势与强项： < 国际阅历（全球100多个国家） < 精通两种语言（德语、英语） < 另外还掌握三种语言 < 自2001年起，在中国生活居住 < 人际关系宽泛
9Hale Waihona Puke 1.2. 此次讲座的目的< 为山东省政府提供帮助和支持 < 帮助当地企业掌握并运用“企业风险管理”
28
3.1.企业风险管理的基础知识（5）
< ERM在工作流的链条中，对所有风险进行定义 < 对所有风险进行量化 < 无法被评估的风险，不被纳入考察范围 < 只对那些可以带来利益的商业活动进行引导 < ERM以一种清晰的战略管理方法为基础
29
3.1.企业风险管理的基础知识（6）
< 从长远利益的角度来配置企业资源 < “我们所做的事是正确的吗？”
企业全面风险管理ppt课件
• 第五级 第四讲 国内外风险管理标准介绍
——11年来专注于企业系统内训的服务团队！2 2
http://www.
单击此前处言编辑母版标题 （一）什么是风险管理？样式
• 企业风险•管单理击(E此RM处)是编一辑套母系版统化文的本方样法式，用来理 解和管理• 企第业二面级临的各种风险。 • 第三级
——11年来专注于企业系统内训的服务团队！10 10
http://www.
单击此前处言编辑母版标题 样式
101条风险管理准则的内容 • 单击此处编辑母版文本样式
• 1975年，•美第国风二险级管理和保险协会成立。在其 1983年5月• 9第日三的年级会上，世界各国的专家学者共 同讨论并•通第过了四该级准则。 • 第五级
• 风险管理•是第一四种级全面的管理职能，用以对某一组 织所面临• 的第风五险级进行评价和处理。
——11年来专注于企业系统内训的服务团队！3 3
http://www.
单击此前处言编辑母版标题 其他关于风险管理的解释样：式
• 风的险 成管 本理将是风• 通险单过导击对 致此风 的处险 不的 利编识 后辑别 果母、 减版衡 少量 到文和最本控低样制限式，度以的最科少学 管理方法。• （第威二廉级斯、汉 斯） • 第三级
（6）其他国家的开展情况。
——11年来专注于企业系统内训的服务团队！8 8
http://www.
单击此前处言编辑母版标题 样式
• 1型9风20险年管代•理的单。德击通国此货的膨处Ri胀s编i时k辑o的p母o企li版业ti文防k—本卫—样：经关式营于管企业理 经营的危•险第政二策级。
——11年来专注于企业系统内训的ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ务团队！6 6
http://www.
——11年来专注于企业系统内训的服务团队！2 2
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• 企业风险•管单理击(E此RM处)是编一辑套母系版统化文的本方样法式，用来理 解和管理• 企第业二面级临的各种风险。 • 第三级
——11年来专注于企业系统内训的服务团队！10 10
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101条风险管理准则的内容 • 单击此处编辑母版文本样式
• 1975年，•美第国风二险级管理和保险协会成立。在其 1983年5月• 9第日三的年级会上，世界各国的专家学者共 同讨论并•通第过了四该级准则。 • 第五级
• 风险管理•是第一四种级全面的管理职能，用以对某一组 织所面临• 的第风五险级进行评价和处理。
——11年来专注于企业系统内训的服务团队！3 3
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• 风的险 成管 本理将是风• 通险单过导击对 致此风 的处险 不的 利编识 后辑别 果母、 减版衡 少量 到文和最本控低样制限式，度以的最科少学 管理方法。• （第威二廉级斯、汉 斯） • 第三级
（6）其他国家的开展情况。
——11年来专注于企业系统内训的服务团队！8 8
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• 1型9风20险年管代•理的单。德击通国此货的膨处Ri胀s编i时k辑o的p母o企li版业ti文防k—本卫—样：经关式营于管企业理 经营的危•险第政二策级。
——11年来专注于企业系统内训的ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ务团队！6 6
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企业全面风险管理培训资料PPT课件( 75页)
王学东
三类电子商务风险: • 一是商业风险, • 二是技术风险, • 三是法律风险。
(1)、竞争环境风险。 (2)、企业流程再造风险。 (3)、消费者高期望值的
风险。
(4)、企业合作风险。
电子商务风险
• 《中央企业全面风险管理指引》
• 企业电子商务风险可分为(例子)
•
战略风险
•
财务风险
•
市场风险
6.2.2风险管理观念的转变
以前的看法
企业一般会比较重视能直接
带来业务的部门，例如营业
部、市场部等等。
强调企业
而风险管理部门往往被视为 管治
替业务部门提供支援的服务 中心，重点只在所占用的人 力和财务资源。
风险意识 提高
风险管理是由公司特定的部 法规要求 门处理，其它部门无需参与。
除非发生了严重的事件导致 重大损失，否则，风险管理 很少是董事局讨论的议题。
3、经济风险—— 一般指在商品生产和购销过程 中，由于经营管理不善、市场预测失误、价格波 动、消费需求变化等因素引起经济损失的风险。
4、政治风险── 指起源于种族、宗教、国家之 间的冲突、叛乱、战争所引起的，风险，也包括 由于政策或制度的变化、政权的更替、罢工、恐 怖主义活动等引起的各种损失。
5、技术风险──由于科学技术发展的负作用而 带来的各种风险。
• 当当与亚马逊之差
超前的风险
• 电子商务并不是万能和普遍适用的，有些企业附 和着进行电子商务改造，结果由于企业管理水平 跟不上，供应链企业不配合，导致花费巨大的电 子商务系统成为一种摆设，没有发挥应有的作用。
• 如某企业主要从事石油制品的生产，决定建立自 己的B2B电子商务网站，在网上对销售体系进行 整合，他们认为通过这样的跨越式发展策略可以 提高企业管理水平，结果因为他们的合作伙伴不 愿意通过此方式进行采购，并继续采用以前的采 购方式，致使该项目在产生效益之前就面临着淘 汰的威胁。
企业公司操作风险管理(标准版)课件
-关键风险指标（KRI）
-损失数据收集（LDC）
2
操作风险管理系统
6
风险与控制自我评估（RCSA）
• 风险与控制自我评估（ RCSA，Risk and Control Self Assessment ）的标 的源自于内控梳理的工作成果。在风险自评方面，针对操作风险做全行范围 内的自评；在控制自评方面，则针对各层级的控制（总行制定的标准控制和 分行本地化后的控制）做全面的控制有效性自评。
17
控制措施有效性评估标准（控制设计）
级 别
评估标准
标准说明
1
必要且有效
控制措施设计能针对操作风险进行良好的管控。
2
必要但部分有效 控制措施设计能针对操作风险发生管控效果，但管控方式仍有些许改善的空间。
3
必要但无效
虽为必要的控制措施，但管控方式有很大的改善空间。
4
不必要
控制措施为多余且无用。
18
控制措施有效性评估标准（控制运行）
操作风险管理系统
LOGO
银丰科技操作风险管理系统
2011.11
目录
1
操作风险管理理念
2
操作风险管理系统
3
操作风险管理流程
识别 流程分析 风险控制识别
评估 RSA CSA
识别
从业务流程出发，分析业 务中的关键风险点； 使用流程图法、流程分析 法等工具。
风险控制和缓释
在评估结果的基础上，根 据可选方案对风险进行控 制和缓释； 使用行动计划、控制措施 优化、保险等措施。
…… …… ……
设立专门的抵质押登记岗负责 抵质押手续办理
…… 授信后管理岗定期督促
对抵质押办理完成率进行考核
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7. 攀、坐不安全位置 8. 在起吊物下作业或停留 9. 机器运转加油、检修、焊接、清扫等 10. 有分散注意力行为
类 2. 造成安全装置失效
11. 忽视使用防护用品
2.1 拆除安全装置
12. 防护用品不规范
2.2 调整错误造成安全装置失灵
12.1 旋转设备附近穿肥大衣服
3. 使用不安全设备
12.2 操作旋转零部件戴手套
可接受的水平的状态”。
.
HSE Management14
风险管理定义
危险因素
➢ 一个组织的活动、产品或服务中可能导致人员伤 害或疾病、财产损失、工作环境破坏、或这些情况组 合的要素，包括根源和状态。
隐患
➢ 生产区域、工作场所或公众聚集场所中，存在可 能导致人身伤亡、财产损失或造成重大社会影响的设 备、装置、设施、生产系统等方面的缺陷和问题。
.
19
序号
不安全状态
序号
不安全状态
1. 防护、保险、信号等装置缺陷
2.8 起吊绳索不符要求
物
1. 无防护罩
的
1.2 无安全保险装置
不
1.3 无报警装置
安 全 状 态
1.4 无安全标志 1.5 无护栏或护栏损坏 1.6 电气未接地 1.7 绝缘不良 1.8 危房内作业
和
1.9 防护罩未在适当位置
环 1.10 防护装置调整不当
的；它们大部分是一些随机出现的现象或状态，很难预测它们在何时、
何地、以何种方式出现，是决定危险、危害发生的条件和可能性的主
要因素。
.
16
风险管理定义
人的不安全行为
根据国家标准GB6441－86《企业职工伤亡 事故分类》中将人的不安全行为归纳为操作失 误、造成安全装置失效、使用不安全设备等13 大类。
的 1.5 忽视警告标志、警告信号
不 安
1.6 操作按钮、阀门、扳手等错误 1.7 供料或送料速度过快 1.8 机器超速运转
全 1.9 酒后作业
行 1.10 冲压机作业，手伸进冲压模
为 1.11 工件固定不牢
分 1.12 用压缩空气吹扫铁屑
5. 物件存放不规范 6. 进入危险场所 6.1 进入吊装危险区 6.2 易燃易爆场所明火 6.3 冒险信号
境 1.11 电气装置带电部位裸露
2.9 设备带病运行 2.10 设备超负荷运转 2.11 设备失修 2.12 地面不平 2.13 设备保养不良、设备失灵 3. 个人防护用品等缺少或缺陷 3.1 无个人防护用品、用具 3.2 防护用品不符安全要求 4. 生产场地环境不良 4.1 照明不足 4.2 烟尘弥漫视线不清
不
2. 设备、设施、工具、附件有缺陷
4.3 光线过强、过弱
企业的风险管理
.
安全经验分享
危险化学品运输事故
.
2
7.19危化品拉运事故经过
19日凌晨3时许，一辆载有53名乘客的福建开往 宜宾的大客车，在沪昆高速湖南境内邵怀段
1309km处由东往西方向发生事故。一辆装载可疑 可燃液体的小货车与大客车追尾，目前事故造成 43人遇难，事故遇难者总数仍需进一步核实。
安全的定义
一、safety (保护)
security(保卫)
二、无危则安度能够为人们普遍 接受的状态。
定义2：安全是指没有引起死亡、伤害、职业病或财产、 设备的损坏或损失或环境危害的条件。
.
10
狭义安全与广义安全
狭义的安全 就是人类的个体与周围的环境的相容性。相容
三者处于协调平衡状态，一旦打破这种平衡，安全就不
存在了。
人
互相平衡
物
环境
.
12
安全的现实理解
安全是通过您的行动对人的生命 的一种尊重。
保护生命是至高无尚的，因为您 的丈夫和爱人，父亲和母亲，儿子和 女儿的生命是构成社会及企业活力的 源泉。
.
13
国际公认的对安全的定义如下：
“对人员的伤害、财产的损 失或对环境的破坏的风险处于
7月19日凌晨3时许，沪昆高速湖南境内邵怀段 1309km处由东往西方向，一辆装载可疑可燃液体 的小货车与一辆福建开往四川宜宾的大客车发生 追尾后爆炸燃烧，造成5台车辆烧毁，分别为闽 BY2508大客车(所有人为福建省莆田汽车运输有 限公司城厢分公司，核载53人)、粤F08030号三 菱小客车(驾驶人和乘客共 2 人)、湘A3Z746号厢 式货车(装载乙醇已全部烧尽，驾驶人和乘客共2 人)、湘A98206号大货车和赣E38950号大货车。
3.1 临时不固定设备
13. 其他类型的不安全行为
3.2 无安全装置设备
.
18
风险管理定义 物的不安全状态
根据国家标准GB6441－86《企业职工伤亡事 故分类》中将将物的不安全状态归纳为防护、保 险、信号等装置缺乏或有缺陷，设备、设施、工 具、附件有缺陷，个人防护用品用具缺少或有缺 陷，以及生产（施工）场地环境不良等4大类。
.
17
序号
不安全行为
序号
不安全行为
1. 操作失误、忽视安全、忽视警告
4. 用手代替手动工具操作
1.1 未经许可开动、关停、移动机器或设备 4.1 用手代替手动工具
1.2 开动、关停机器未给信号
4.2 用手清除切屑
1.3 开关未锁紧、造成意外转动、通电等 4.3 不用夹紧固件，手拿工件进行加工
人 1.4 忘记关闭设备
.
15
风险管理定义
两类危害因素
➢1、能量或危险物质的存在。（危险源、根源） ➢2、能量或危险物质的失控。（隐患、状态）
➢没有控制、屏蔽措施或控制、屏蔽措施失效，就会发生能量、有害
物质的意外释放和泄漏，从而造成人员伤亡和财产损失。
➢所以失控也是一类危险、有害因素，它主要体现在设备故障（含缺
陷）、人员操作失误和管理缺陷三个方面，并且三者之间是相互影响
性好，表明生存环境非常宽容！人们幸福安康快乐。 广义的安全 是指人类的生存环境——地球的生态安全。包
括来自宇宙的多种复杂的天文危险隐患的识别。（今年 的
暴雨、海啸、马航的MH370---MH17,等等）
.
11
安全的通俗理解
○安全就是使人的身心健康免受外界因素影响的一种状
态。
○安全也可以看做是人、机具及人和机具构成的环境，
.
3
事故现场烧损情况
.
4
事故现场烧损情况
.
5
事故现场救护情况
.
6
内容
一、风险辨识与控制 二、重大危险源管理 三、高危作业与作业许可
.
7
风险管理定义
什么是安全？
➢每个人对于安全的理解？ ➢生活中的安全？ ➢工作中的安全？ ➢生活中遇到或看到的不安全的现象、行为等？
.
8
一、安全的基本概念
.
9
类 2. 造成安全装置失效
11. 忽视使用防护用品
2.1 拆除安全装置
12. 防护用品不规范
2.2 调整错误造成安全装置失灵
12.1 旋转设备附近穿肥大衣服
3. 使用不安全设备
12.2 操作旋转零部件戴手套
可接受的水平的状态”。
.
HSE Management14
风险管理定义
危险因素
➢ 一个组织的活动、产品或服务中可能导致人员伤 害或疾病、财产损失、工作环境破坏、或这些情况组 合的要素，包括根源和状态。
隐患
➢ 生产区域、工作场所或公众聚集场所中，存在可 能导致人身伤亡、财产损失或造成重大社会影响的设 备、装置、设施、生产系统等方面的缺陷和问题。
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序号
不安全状态
序号
不安全状态
1. 防护、保险、信号等装置缺陷
2.8 起吊绳索不符要求
物
1. 无防护罩
的
1.2 无安全保险装置
不
1.3 无报警装置
安 全 状 态
1.4 无安全标志 1.5 无护栏或护栏损坏 1.6 电气未接地 1.7 绝缘不良 1.8 危房内作业
和
1.9 防护罩未在适当位置
环 1.10 防护装置调整不当
的；它们大部分是一些随机出现的现象或状态，很难预测它们在何时、
何地、以何种方式出现，是决定危险、危害发生的条件和可能性的主
要因素。
.
16
风险管理定义
人的不安全行为
根据国家标准GB6441－86《企业职工伤亡 事故分类》中将人的不安全行为归纳为操作失 误、造成安全装置失效、使用不安全设备等13 大类。
的 1.5 忽视警告标志、警告信号
不 安
1.6 操作按钮、阀门、扳手等错误 1.7 供料或送料速度过快 1.8 机器超速运转
全 1.9 酒后作业
行 1.10 冲压机作业，手伸进冲压模
为 1.11 工件固定不牢
分 1.12 用压缩空气吹扫铁屑
5. 物件存放不规范 6. 进入危险场所 6.1 进入吊装危险区 6.2 易燃易爆场所明火 6.3 冒险信号
境 1.11 电气装置带电部位裸露
2.9 设备带病运行 2.10 设备超负荷运转 2.11 设备失修 2.12 地面不平 2.13 设备保养不良、设备失灵 3. 个人防护用品等缺少或缺陷 3.1 无个人防护用品、用具 3.2 防护用品不符安全要求 4. 生产场地环境不良 4.1 照明不足 4.2 烟尘弥漫视线不清
不
2. 设备、设施、工具、附件有缺陷
4.3 光线过强、过弱
企业的风险管理
.
安全经验分享
危险化学品运输事故
.
2
7.19危化品拉运事故经过
19日凌晨3时许，一辆载有53名乘客的福建开往 宜宾的大客车，在沪昆高速湖南境内邵怀段
1309km处由东往西方向发生事故。一辆装载可疑 可燃液体的小货车与大客车追尾，目前事故造成 43人遇难，事故遇难者总数仍需进一步核实。
安全的定义
一、safety (保护)
security(保卫)
二、无危则安度能够为人们普遍 接受的状态。
定义2：安全是指没有引起死亡、伤害、职业病或财产、 设备的损坏或损失或环境危害的条件。
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狭义安全与广义安全
狭义的安全 就是人类的个体与周围的环境的相容性。相容
三者处于协调平衡状态，一旦打破这种平衡，安全就不
存在了。
人
互相平衡
物
环境
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12
安全的现实理解
安全是通过您的行动对人的生命 的一种尊重。
保护生命是至高无尚的，因为您 的丈夫和爱人，父亲和母亲，儿子和 女儿的生命是构成社会及企业活力的 源泉。
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国际公认的对安全的定义如下：
“对人员的伤害、财产的损 失或对环境的破坏的风险处于
7月19日凌晨3时许，沪昆高速湖南境内邵怀段 1309km处由东往西方向，一辆装载可疑可燃液体 的小货车与一辆福建开往四川宜宾的大客车发生 追尾后爆炸燃烧，造成5台车辆烧毁，分别为闽 BY2508大客车(所有人为福建省莆田汽车运输有 限公司城厢分公司，核载53人)、粤F08030号三 菱小客车(驾驶人和乘客共 2 人)、湘A3Z746号厢 式货车(装载乙醇已全部烧尽，驾驶人和乘客共2 人)、湘A98206号大货车和赣E38950号大货车。
3.1 临时不固定设备
13. 其他类型的不安全行为
3.2 无安全装置设备
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风险管理定义 物的不安全状态
根据国家标准GB6441－86《企业职工伤亡事 故分类》中将将物的不安全状态归纳为防护、保 险、信号等装置缺乏或有缺陷，设备、设施、工 具、附件有缺陷，个人防护用品用具缺少或有缺 陷，以及生产（施工）场地环境不良等4大类。
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序号
不安全行为
序号
不安全行为
1. 操作失误、忽视安全、忽视警告
4. 用手代替手动工具操作
1.1 未经许可开动、关停、移动机器或设备 4.1 用手代替手动工具
1.2 开动、关停机器未给信号
4.2 用手清除切屑
1.3 开关未锁紧、造成意外转动、通电等 4.3 不用夹紧固件，手拿工件进行加工
人 1.4 忘记关闭设备
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风险管理定义
两类危害因素
➢1、能量或危险物质的存在。（危险源、根源） ➢2、能量或危险物质的失控。（隐患、状态）
➢没有控制、屏蔽措施或控制、屏蔽措施失效，就会发生能量、有害
物质的意外释放和泄漏，从而造成人员伤亡和财产损失。
➢所以失控也是一类危险、有害因素，它主要体现在设备故障（含缺
陷）、人员操作失误和管理缺陷三个方面，并且三者之间是相互影响
性好，表明生存环境非常宽容！人们幸福安康快乐。 广义的安全 是指人类的生存环境——地球的生态安全。包
括来自宇宙的多种复杂的天文危险隐患的识别。（今年 的
暴雨、海啸、马航的MH370---MH17,等等）
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安全的通俗理解
○安全就是使人的身心健康免受外界因素影响的一种状
态。
○安全也可以看做是人、机具及人和机具构成的环境，
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3
事故现场烧损情况
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4
事故现场烧损情况
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5
事故现场救护情况
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6
内容
一、风险辨识与控制 二、重大危险源管理 三、高危作业与作业许可
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7
风险管理定义
什么是安全？
➢每个人对于安全的理解？ ➢生活中的安全？ ➢工作中的安全？ ➢生活中遇到或看到的不安全的现象、行为等？
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一、安全的基本概念
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