融资融券业务专项培训.pptx

承诺提供的初始保证金在25万元以上，机构客户在公司托管资产 余额在人民币100万元以上且承诺提供的初始保证金在50万元以 上（资产余额不包括托管的B股证券和外币保证金）； （六）申请授信额度不得超过申请日客户金融资产的二分之一或全 部资产的四分之一； （七）在公司开户满18个月以上； （八）能够按照公司要求及时提供有关情况，配合调查； （九）公司规定的其他必要条件。
（以上数据均以2011年2月25日公布数据为准）
四.维持担保比例
释义： 维持担保比例是指客户担保物价值与其融资融券债务之间的比例。 计算公式：
维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/（融资买入金额+融券卖 出证券数量×市价+利息及费用） • 补充担保物 当客户维持担保比例日终收盘等于或低于140%时，客户应当自公司发出通知 日起2个交易日内补足担保物或偿还部分或全部所欠公司债务，使维持担保比 例超过160%。否则公司有权启动强制平仓程序。 • 提取担保物 满足下列条件之一： 1、融资融券合约全部了结； 2、维持担保比例超过300%，客户提前两个交易日申请提取担保物，且提取后 维持担保比例不低于300%的。
客户需要准备的材料
1、填写准确、完整的《融资融券业务申请表》； 2、本人有效身份证明文件； 3、普通证券账户卡； 4、普通资金对账单； 5、动产和不动产及其他财产证明； 6、公司要求提供的其他材料。
三.标的证券和担保物管理
1.客户要进行融资融券交易，需在信用账户内提交保证金，客户提交的保证金既 可以是现金，也可以可充抵保证金证券充抵。
3.合同期限内如客户的融资利率有调整的，计算融 资利息时分段计算 。
4.单个客户的融资利率与客户的信用等级 反向相 关。信用等级越高的客户，融资利率越低 。此 规定在试点期间暂不实行。
（三）.融券费用
1.释义： 融券费用按照投资者实际使用证券的天数计收，本公司自投
资者产生融券负债的当日开始每日计收费用，至偿还日结束，偿 还当日不予计收，即算头不算尾。 2. 扣收方式：
融资利息=∑（融资余额日积数×融资利率（年利率）÷360） 每笔融资金额包括融资成交金额及手续费、印花税、过户费等行公布的半年期人民币贷款基 准利率的基础上，根据市场状况和公司具体情况 上浮。
2.如人民银行规定的同期金融机构半年期贷款基准 利率发生调整，可以随之进行同向调整 。
五.融资融券交易利息、费用管理
（一）.融资利息
1.释义： 融资利息按照投资者实际使用资金的天数计收，本公司自投
资者产生融资负债的当日开始每日计收利息，至偿还日结束，偿 还当日不予计收，即算头不算尾。 2.扣收方式：
融资利率依据《融资融券合同》约定，计收利息的方式为按 日计提，每月按照20日的基数计算，于21日进行定期扣收，扣收 不到的利息转为逾期息费，按照约定的罚息率计收罚息。如计息 日或扣收日为非交易日，则顺延至下一交易日 3.计算
2.可充抵保证金证券需以折算后的价值计算保证金。 3.可充抵保证金证券范围 （1）沪、深交易所规定，上市的证券基本可作为可充抵保证金证券，包括：集
中竞价交易系统挂牌上市的A股股票、基金以及债券等； （2）我公司在交易所规定的范围内，根据市场情况和本公司具体情况选定本公
司可充抵保证金证券的范围。 不包括： （一）证券被交易所实施特别处理的； （二）证券发布预定终止上市公告的； （三）有存续期限的证券距到期日不足三个月的； （四）证券连续停牌时间超过30天的。
齐鲁证券深圳红荔路营业部
融资融券业务培训
一.客户的资格培育与认定 二.授信额度 三.标的证券和担保物管理 四.维持担保比例 五.融资融券交易利息、费用管理 六.融资融券业务期限
一.客户选择标准
（一）普通账户为合格账户，且交易结算资金已经纳入第三方存 （二）账户资产来源合法合规，并且没有设立任何抵押或担保； （三）在以往交易中无重大违约违规事项，信誉良好； （四）具备较丰富的证券投资经验和较强的风险承受能力； （五）自然人客户在公司普通账户资产余额在人民币50万元以上且
时不得超过客户申请的融资、融券额度。其中，融券额度应根据 公司实际可满足客户需求的数量确定。 • 单一客户融资额度=单一客户授信总额度×（客户申请融资额度/ 客户申请总额度） • 单一客户融券额度=单一客户授信总额度×（客户申请融券额度/ 客户申请总额度） 3、对融资利率、融券费率的建议与客户信用等级直接挂钩。
标的证券名单
1.可融资标的证券：中信银行 ，中国银行，金钼 股份，建设银行，中煤能源，中国石油，光大证 券，中国南车，潞安环能，中国建筑，中国人寿 等83只股票
2.可融券标的证券：光大证券 ，中国南车 ，中国 太保 ，中国平安 ，大秦铁路 ，长江电力 ，国 电电力 ，苏宁电器 ，华兰生物 ，五 粮 液 ， 长江证券 ，格力电器 ，金 融 街
——关注要点： （五）“自然人客户在公司普通账户托管资产余额在人民币50万元以上且承诺提
供的初始保证金在25万元以上，机构客户在公司托管资产余额在人民币100万 元以上且承诺提供的初始保证金在50万元以上；” 1、托管资产余额：普通证券账户内的全部资产，无需考虑担保证券范围、 限售股等因素。 2、承诺提供的初始保证金金额：折算率查询途径——公司网站。 （六）“申请融资融券总额度不得超过申请日客户金融资产的二分之一或全部资 产的四分之一；” 1、申请融资融券总额度≤MAX(金融资产的二分之一,全部资产的四分之一) 2、金融资产及全部资产的数额需根据客户所提供的证明材料确定； 3、避免重复计算。 （七）“在公司开户满18个月以上；” 1、在所在营业部开户满18个月以上。
二.授信额度
（二）单一客户授信额度 l、单一客户授信总额度 • 单一客户授信总额度=Min（客户承诺提交的初始保证金×2×等
级评定分/100，客户申请总额度） • 对单一客户的授信总额度不得超过融资融券业务决策小组确定的
单一客户授信额度上限 2、单一客户融资额度、融券额度 • 单一客户融资额度、融券额度均不得超过公司净资本的3.4%，同