公司财务借款管理制度
公司财务借款管理制度
第一章总则第一条为规范公司借款管理，保障公司资金安全，提高资金使用效率，根据《公司法》、《会计法》、《企业会计准则》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司全体员工，包括公司本部、分公司及控股子公司。
第三条本制度旨在规范借款申请、审批、使用、归还及监督等环节，确保借款行为合法、合规、安全。
第二章借款申请与审批第四条借款申请条件：1. 员工因私原因需要借款；2. 员工因公原因需要借款；3. 借款用途符合公司规定。
第五条借款申请流程：1. 借款人填写《借款申请单》（附件一），详细说明借款原因、用途、金额、期限等；2. 所在部门负责人审核，对借款原因、用途、金额等进行初步判断；3. 报管理部确认，对借款申请进行审核；4. 经总经理批准后，借款人凭借款单到财务部办理借款业务。
第六条借款审批权限：1. 借款金额在500元以下的，由部门负责人审批；2. 借款金额在500元（含）至1万元的，由管理部审批；3. 借款金额在1万元（含）以上的，由总经理审批。
第三章借款使用与归还第七条借款人应按照借款用途使用借款，不得挪作他用。
第八条借款期限：1. 因私借款：最长不超过3个月；2. 因公借款：根据实际情况确定。
第九条借款归还：1. 借款人应按照约定的还款期限归还借款；2. 对于无法按期归还的借款，应提前与财务部沟通，协商还款方案；3. 对于逾期还款的，公司有权采取法律手段追回借款。
第四章监督与责任第十条财务部负责对公司借款进行监督，确保借款行为合法、合规。
第十一条借款人应遵守本制度，如有违反，公司将根据情节轻重，采取相应措施。
第十二条对于因借款人工作疏忽、违规操作等原因造成公司损失的，借款人应承担相应责任。
第五章附则第十三条本制度由财务部负责解释。
第十四条本制度自发布之日起施行。
附件一：借款申请单借款申请单借款人：（签名）部门：（签名）借款原因：借款用途：借款金额：借款期限：审批意见：部门负责人：（签名）管理部：（签名）总经理：（签名）注：本申请单一式三份，借款人、部门、财务部各执一份。
财务借款管理制度范本
财务借款管理制度范本一、目的为了规范公司内部财务借款管理，合理控制资金占用，降低财务风险，确保公司资金安全，特制定本制度。
二、适用范围本制度适用于公司全体员工。
三、职责权限1. 财务部负责制定和修订本制度，对公司内部借款进行统一管理，包括借款的审批、核算、监督和催收等。
2. 各部门负责人负责本部门员工的借款申请审核，并确保借款用途的真实性和合理性。
四、借款类型及条件1. 员工因私借款：（1）员工因特殊原因需要预支工资时，可向所在部门负责人提出书面申请，并说明借款理由。
（2）部门负责人审核申请后，报人事行政部确认登记，财务负责人核准后，员工方可办理借款手续。
（3）借款金额不得超过员工当月应得工资的50%，且最高限额为人民币10000元。
（4）员工因私借款应在下一个工资发放日前还清。
2. 员工因公借款：（1）员工因公需借款时，应向所在部门负责人提出书面申请，并注明借款理由。
（2）部门负责人审核申请后，报财务部核准，员工方可办理借款手续。
（3）借款金额根据实际需要确定，但最高限额不得超过人民币10000元。
（4）员工因公借款应在借款事项完成后及时办理报销手续，并在规定时间内还款。
五、借款审批流程1. 员工向所在部门负责人提出借款申请。
2. 部门负责人审核申请，确认借款理由的真实性和合理性。
3. 部门负责人将审核通过的申请报财务部核准。
4. 财务部根据借款类型进行审批，批准后通知员工办理借款手续。
六、借款管理与监督1. 财务部负责对借款情况进行统一核算，确保借款数据准确无误。
2. 财务部对借款进行定期检查，确保借款用途符合规定，并对违规行为进行处理。
3. 财务部负责对借款进行催收，对长期未还的借款进行跟进处理。
4. 各部门负责人应关注本部门员工的借款情况，确保借款的正常归还。
七、违规处理1. 员工未按期还款的，视为违反公司规定，将按照公司相关制度进行处理。
2. 员工借款用于非规定用途的，一经发现，将按照公司规定进行处理，并追究相应责任。
财务借款管理制度
财务借款管理制度财务借款管理制度是指企业为满足资金需求，向金融机构或者其他单位、个人申请借款时所遵循的一套规范和程序。
制定和执行合理的财务借款管理制度，可以有效规范企业的借款行为，确保财务风险的可控性和企业经营的稳定性。
下面将对财务借款管理制度进行详细的阐述。
一、借款申请制度1.借款申请人应填写借款申请表，并由本人、借款主管部门负责人签字确认。
2.借款申请表应包括借款金额、借款用途、借款期限等内容，以便于财务部门进行审批和核对。
3.借款申请应提前至少3个工作日提交给财务部门，特殊情况下可申请加急审批。
二、借款审批制度1.财务部门收到借款申请后，应在3个工作日内进行审批。
2.财务部门应对借款申请进行综合评估，包括借款人的借款适用性、还款能力等方面的分析。
3.若借款申请超过财务部门授权额度，应呈报相关经营决策层进行审批。
4.经过审批后，财务部门应将审批结果通知借款申请人，并按照规定时间和方式向借款人发放借款。
三、借款合同签订和备案制度1.借款人在领取借款时，应与借款机构签订借款合同，明确借款金额、利率、还款期限等内容，并双方盖章确认。
2.借款合同应加盖公司公章，并按规定备案。
3.订单合同应按规定存放于公司档案室，便于借贷沟通和监督。
四、借款利息和费用管理制度1.借款利息应按合同约定支付，并进行足额备付。
2.借款人应按时偿还借款，并支付相关的利息和费用。
3.若借款逾期未还，应按照合同约定的利息标准进行罚息计算。
五、借款监管制度1.财务部门应建立借款台账，详细记录借款的金额、用途、期限以及还款情况等相关信息。
2.财务部门应定期对借款情况进行核对和检查，确保借款的合规性和及时性。
3.经营监察部门应对财务部门进行监督和检查，确保财务借款管理制度的有效性和执行情况。
六、借款风险控制制度1.借款申请人应提供真实的借款用途，不得用于非法活动或个人消费。
2.财务部门应对借款人的还款能力进行评估，避免因借款导致的资金风险。
财务借款管理制度
财务借款管理制度第一章总则为规范和加强公司的财务借款管理工作，制定本管理制度。
本制度适用于公司全部员工，包括从事财务工作的人员，以及其他需要接触和使用财务借款的人员。
负责执行本制度的单位是公司的财务部门。
第二章财务借款的范围1. 公司需要进行财务借款的范围包括但不限于：应对紧急经营需要、扩大业务规模、购买设备和原材料等。
2. 财务借款的种类包括：银行贷款、债券发行、股权融资等。
第三章财务借款的程序1. 公司在需要进行财务借款时，必须按照以下程序进行操作：(1) 提出财务需求申请。
(2) 由相关部门经理审核意见。
(3) 财务部门进行审核，比对公司的资金状况，决定是否需要借款。
(4) 确定借款方式和金额。
(5) 提交借款申请，经公司领导审批后，由财务部门办理借款手续。
2. 审批借款时应遵循“谨慎、审慎”的原则，确保借款用途合理、资金投入安全。
第四章财务借款的管理1. 公司在借款期间，应加强对借款资金的监督管理，确保借款资金使用的合理性和有效性。
2. 每笔借款都要有专门的账户进行管理，并及时做好账务记录。
3. 借款资金的使用应按照事先规定的用途进行，不得擅自挪用。
4. 在借款到期前，财务部门应及时按照借款约定提供相应的还款保障。
第五章财务借款的风险控制1. 公司在进行财务借款前应进行风险评估，了解借款的潜在风险，做好应对措施。
2. 借款资金的使用应严格按照规定用途，不得用于违法违规活动。
3. 公司应建立健全的财务风险管理机制，及时发现和解决财务借款过程中可能存在的风险。
第六章财务借款的监督检查1. 财务部门要定期对公司的财务借款情况进行监督检查，确保借款管理工作的有效实施。
2. 对发现的问题和风险，财务部门应及时报告公司领导，并提出解决方案。
3. 财务部门应对公司的借款情况进行定期汇报，并向公司领导和相关部门进行公开。
第七章附则1. 本管理制度自发布之日起正式实施，如有需要进行修改，需经公司领导同意。
公司财务借款管理制度
公司财务借款管理制度一、背景介绍为了规范公司财务借款行为，确保贷款使用的透明度、合法性和有效性，制定公司财务借款管理制度。
二、财务借款范围1.发展业务需要；2.资金周转不足；3.重大投资项目资金需求；4.应对紧急事务所需。
三、贷款申请与审批流程1.贷款申请公司内部部门对贷款需求进行申请，填写《贷款申请表》。
申请表需包含以下内容：-贷款金额；-贷款用途；-资金回收计划；-风险控制措施。
2.贷款审批贷款申请由部门主管审核后，提交财务部进行审批。
财务部对申请进行综合评估，包括贷款金额的合理性、贷款用途的正当性和资金回收计划的可行性等。
3.贷款合同签订财务部审核通过后，与贷款机构签订贷款合同，并履行相关手续，确保贷款款项能迅速到位。
四、贷款使用与监督1.贷款使用借款部门必须按合同约定的用途使用借款，并保证借款资金专款专用，不得挪作他用。
如需变更用途，需提前向财务部备案并获得批准。
2.贷款监督财务部对借款部门进行定期或不定期的贷款使用情况检查，确保借款资金的正确使用和合规操作。
五、贷款还本付息1.还本方式按合同约定方式还本，可以选择等额本金、等本息或其他还款方式。
还款计划应提前向财务部备案。
2.还本期限还款期限应严格按照贷款合同约定履行，如遇特殊情况无法按时还款，尽快向财务部提出申请延期，并附上相关理由和解决方案。
3.付息方式付息方式根据贷款合同约定，可以选择到期一次性付息或按季度或按年度支付利息。
六、贷款风险控制1.风险偏好贷款申请时，部门应根据公司经营情况、市场环境等因素，合理判断和控制贷款风险，避免过于冒险的贷款行为。
2.风险评估财务部进行综合评估时，需对借款部门的还款能力、贷款用途是否符合公司战略、借款人信用情况等进行全面评估。
3.风险监控贷款期间，财务部应建立风险监控机制，及时发现并应对贷款风险，采取适当的措施进行应对。
七、贷款记录与报告1.贷款记录财务部建立完善的贷款记录系统，对借款申请、审批、还款等进行记录，确保贷款过程的可追溯性。
公司财务借款借支管理制度
第一章总则第一条为规范公司财务借款借支管理，确保公司资金安全，提高资金使用效率，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司全体员工，包括但不限于各部门、各岗位。
第三条本制度遵循以下原则：1. 合法合规原则：借款借支必须符合国家法律法规和公司财务制度；2. 审批原则：借款借支需经过相关部门负责人审批；3. 实用原则：借款借支应以实际需要为依据，确保资金合理使用；4. 及时回收原则：借款借支需按时归还，避免资金占用。
第二章借款借支范围第四条借款借支范围包括：1. 因公出差、培训、参加会议等产生的费用；2. 办公用品采购、维修等费用；3. 应急情况下的临时资金需求；4. 其他经公司领导批准的合理费用。
第三章借款借支程序第五条借款借支程序如下：1. 借款人填写《借款借支申请单》，明确借款借支事由、金额、期限等；2. 借款人所在部门负责人审核申请单，签署意见；3. 财务负责人审批借款借支申请，签署意见；4. 总经理审批借款借支申请，签署意见；5. 出纳根据审批意见办理借款借支手续。
第六条借款借支申请单需包括以下内容：1. 借款人姓名、部门、岗位；2. 借款借支事由；3. 借款借支金额；4. 借款借支期限；5. 借款借支用途；6. 借款人承诺还款时间。
第四章借款借支期限及还款第七条借款借支期限一般不超过三个月，特殊情况经公司领导批准可适当延长。
第八条借款人应在借款借支期限到期前归还借款，如需延期，应提前向财务负责人提出申请，经批准后方可延期。
第五章借款借支核算与监督第九条财务部门负责借款借支的核算工作，确保借款借支的真实性、合规性。
第十条财务部门定期对借款借支情况进行检查，发现问题及时纠正。
第十一条公司内部审计部门对借款借支管理进行监督，确保制度的有效执行。
第六章罚则第十二条借款人未按期归还借款，经催告后仍不归还的，公司有权采取以下措施：1. 从借款人工资中扣除借款本金及逾期利息；2. 对逾期还款的借款人进行通报批评；3. 采取法律手段追讨欠款。
公司财务部个人借款管理制度
公司财务部个人借款管理制度第一章总则第一条为加强公司财务部个人借款管理，规范借款行为，保障公司资金安全，根据《中华人民共和国公司法》、《企业内部控制基本规范》等法律法规和公司相关规定，制定本制度。
第二条本制度所称个人借款，是指公司财务部为公司员工因个人原因向公司借用的资金。
第三条本制度适用于公司财务部个人借款的申请、审批、使用、偿还等管理工作。
第四条公司财务部个人借款管理应遵循合法、合规、合理、安全的原则。
第二章借款申请与审批第五条借款人应向财务部提出书面借款申请，并提供借款理由、用途、金额、还款计划等相关信息。
第六条财务部负责人对借款申请进行初步审查，重点关注借款人的信用状况、还款能力、借款用途等。
第七条财务部将审查意见提交公司领导审批。
公司领导根据审查意见和相关资料，决定是否批准借款。
第八条借款申请批准后，财务部与借款人签订借款合同，明确借款金额、用途、期限、利率、还款方式等相关事项。
第三章借款使用与管理第九条借款人应按照借款合同约定的用途使用借款资金，不得挪作他用。
第十条借款人在借款期间应按照约定的还款计划进行还款。
如发生特殊情况，导致无法按期还款的，借款人应提前向财务部申请延期还款，并重新制定还款计划。
第十一条财务部对借款人的还款情况进行跟踪管理，确保借款按时归还。
第十二条借款合同到期后，借款人应按照约定归还全部借款本金及利息。
如借款人未按期还款，财务部有权采取以下措施：（一）催收借款本金及利息；（二）从借款人工资中直接扣除借款本金及利息；（三）依法追究借款人的法律责任。
第四章借款偿还与档案管理第十三条借款人按照借款合同约定按时归还借款本金及利息后，财务部应及时办理借款偿还手续，并将相关资料归档管理。
第十四条财务部应建立个人借款档案管理制度，妥善保管借款合同、还款凭证等资料，确保资料的真实、完整、准确。
第十五条财务部定期对个人借款情况进行统计分析，为公司决策提供参考依据。
第五章法律责任与纪律处分第十六条借款人违反本制度的，财务部有权取消其借款资格，并依法追究其法律责任。
财务借款管理制度
财务借款管理制度一、借款范围本财务借款管理制度适用于公司内各个部门、员工因工作需要向公司借款的情况。
二、借款程序1. 员工向所在部门提出借款申请，并说明借款金额、用途以及还款计划。
2. 部门负责人审核借款申请，确认申请的合理性和紧急性，并与财务部门沟通借款事宜。
3. 财务部门核实借款申请的真实性和准确性，并根据需要进行贷款调查。
4. 财务部门根据借款申请情况，制定借款方案，并与借款人协商最终的借款金额和还款方式。
5. 借款人与财务部门签订借款合同，并按合同约定的时间和方式进行还款。
三、借款额度和期限1. 借款额度根据借款人的工作岗位和个人信用情况综合考虑确定，一般不超过月工资的30%。
2. 借款期限一般不超过借款人的劳动合同期限，最长不超过一年。
3. 对于特殊情况下的紧急借款需求，可以适当考虑提供短期借款。
四、借款利率和费用1. 借款利率根据市场利率和借款人信用情况综合考虑确定，公司将根据市场行情定期调整利率。
2. 借款人在借款合同签订时，需支付一定的手续费作为借款管理费用。
五、还款方式1. 借款人应按合同规定的还款日期和方式进行还款，如有特殊情况，需提前向财务部门进行申请并获得批准。
2. 违约还款者将按照合同约定承担相应的违约责任和罚款。
3. 若借款人无法按时还款，应及时与财务部门进行沟通，并提供详细的还款计划。
六、借款管理及监督1. 财务部门应建立健全借款台账，记录借款人姓名、借款金额、借款用途、借款期限和还款情况等信息。
2. 财务部门应定期对借款情况进行统计和分析，及时发现和解决借款及还款中存在的问题。
3. 公司内部可设置独立的借款审批委员会，对高额借款申请进行审批，增加审批流程的合规性和公正性。
七、借款管理的监督与考核1. 公司内部可设立借款管理督导小组，对借款管理制度的执行情况进行监督和检查。
2. 对于违反借款管理制度的行为，将依法进行纪律处分或追究法律责任。
八、附件1. 借款申请表格2. 借款合同范本以上为公司财务借款管理制度，自发布之日起生效。
财务管理制度借款
一、总则为加强公司财务管理工作，规范借款行为，保障公司资金安全，提高资金使用效率，根据《中华人民共和国公司法》及国家有关财务管理制度，结合公司实际情况，制定本制度。
二、借款范围1. 公司员工因工作需要，经批准向公司借款的，适用本制度。
2. 公司因业务发展需要，经批准向银行或其他金融机构借款的，适用本制度。
三、借款申请与审批1. 借款申请（1）借款人应填写《借款申请表》，明确借款金额、用途、期限、还款方式等。
（2）借款人应提交相关证明材料，如合同、发票、付款凭证等。
2. 借款审批（1）借款申请经部门负责人审批后，报财务部门审核。
（2）财务部门对借款申请进行审核，符合规定的，报总经理审批。
（3）总经理审批通过后，财务部门办理借款手续。
四、借款额度与期限1. 借款额度（1）员工借款额度根据岗位职责、工作性质和实际情况确定。
（2）公司借款额度根据业务发展需要和资金状况确定。
2. 借款期限（1）员工借款期限一般不超过6个月。
（2）公司借款期限根据借款用途和还款能力确定。
五、借款还款1. 借款人应按借款合同约定的还款方式、期限归还借款本息。
2. 借款人如需延期还款，应提前向财务部门提出书面申请，经批准后方可延期。
3. 借款人未按时还款的，财务部门应采取措施催收，必要时可采取法律手段。
六、借款管理与监督1. 财务部门负责借款的申请、审批、发放、监督和催收工作。
2. 财务部门应建立健全借款台账，定期对借款情况进行核对。
3. 公司内部审计部门对借款进行定期或不定期的审计，确保借款合规、合理。
七、附则1. 本制度由公司财务部门负责解释。
2. 本制度自发布之日起实施。
通过以上财务管理制度——借款，旨在规范公司借款行为，提高资金使用效率，确保公司资金安全。
各部门应认真贯彻执行，共同维护公司财务秩序。
财务借款管理制度(精选20篇)
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关于借款的财务管理制度
第一章总则第一条为规范公司借款管理，确保公司资金安全，提高资金使用效率，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国会计法》等法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司各部门及全体员工。
第三条公司借款管理遵循以下原则：（一）合法性原则：借款行为应符合国家法律法规及公司内部管理制度的规定。
（二）安全性原则：严格控制借款风险，确保公司资金安全。
（三）效益性原则：合理利用借款，提高资金使用效率。
（四）合规性原则：严格遵守国家相关税收政策，降低税收风险。
第二章借款范围与条件第四条借款范围：（一）公司生产经营活动所需的资金周转。
（二）购置固定资产、无形资产等。
（三）投资活动。
（四）经公司董事会批准的其他借款事项。
第五条借款条件：（一）借款申请部门需提供详细的项目可行性报告及还款计划。
（二）借款申请需经部门负责人审核，报公司财务负责人审批。
（三）借款申请需经公司董事会批准。
第三章借款程序第六条借款申请：（一）借款申请部门填写《借款申请表》，详细说明借款原因、用途、金额、期限等。
（二）部门负责人对借款申请进行审核，确保其真实性、合规性。
（三）财务负责人对借款申请进行审批，对不符合条件的借款申请予以驳回。
第七条借款审批：（一）借款申请经财务负责人审批后，报公司董事会批准。
（二）董事会批准后，财务部门与借款人签订借款合同。
第八条借款发放：（一）借款合同签订后，财务部门按照合同约定将借款金额划拨至借款人账户。
（二）借款人收到借款后，应按照合同约定用途使用借款。
第四章借款管理与监督第九条借款管理：（一）借款人应按照合同约定用途使用借款，不得挪用、转借。
（二）借款人应按时归还借款本金及利息。
（三）借款人应定期向财务部门报送借款使用情况报告。
第十条借款监督：（一）财务部门负责对借款使用情况进行监督检查。
（二）审计部门定期对借款管理情况进行审计。
第五章借款风险控制第十一条借款风险控制：（一）借款申请部门应充分评估借款风险，制定相应的风险控制措施。
公司借款财务管理制度
第一章总则第一条为加强公司财务管理，规范借款行为，确保资金安全，提高资金使用效率，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司内部所有借款行为，包括员工借款、项目借款、临时借款等。
第三条公司借款应遵循合法、合规、安全、高效的原则。
第二章借款申请与审批第四条借款申请：1. 员工借款：员工因私事需要借款，应向财务部提出书面申请，注明借款事由、金额、期限等。
2. 项目借款：项目借款由项目负责人向财务部提出申请，注明项目名称、借款事由、金额、期限等。
3. 临时借款：临时借款由部门负责人向财务部提出申请，注明借款事由、金额、期限等。
第五条借款审批：1. 员工借款：经部门主管审核，由财务负责人审批。
2. 项目借款：经项目主管审核，由财务负责人审批。
3. 临时借款：经部门负责人审核，由财务负责人审批。
第六条特殊情况审批：1. 借款金额超过10万元（含10万元）的，需报总经理审批。
2. 借款期限超过3个月的，需报总经理审批。
第三章借款发放与回收第七条借款发放：1. 借款人凭审批后的借款单到财务部办理领款手续。
2. 财务部根据借款单发放借款，并做好借款登记。
第八条借款回收：1. 借款人应在借款到期前，向财务部归还借款。
2. 财务部负责对借款人归还借款情况进行登记。
第四章借款管理与监督第九条借款管理：1. 财务部负责借款的申请、审批、发放、回收等工作。
2. 各部门负责人应加强对借款的管理，确保借款合规、安全。
第十条借款监督：1. 公司审计部门负责对借款行为进行定期或不定期的监督检查。
2. 员工有权对借款行为进行监督，发现问题及时向公司领导或相关部门反映。
第五章违规处理第十一条违反本制度规定，有下列行为之一的，公司将视情节轻重给予相应处理：1. 无故占用公司资金，造成资金损失的。
2. 借款人不按期归还借款，造成公司损失的。
3. 借款人伪造、篡改借款单据，骗取借款的。
第十二条对违反本制度的行为，公司将追究相关责任人的法律责任。
公司财务长期借款管理制度
第一章总则第一条为加强公司财务管理的规范性，保障公司资金安全，降低财务风险，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国合同法》等法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司各类长期借款的申请、审批、使用、归还及监督等环节。
第三条公司长期借款应遵循合法、合规、合理、节约的原则，确保公司资金合理使用，提高资金使用效益。
第二章借款申请与审批第四条长期借款申请部门应向财务部提交书面申请，内容包括借款原因、用途、金额、期限、还款计划等。
第五条财务部对借款申请进行初步审核，主要包括：1. 借款原因是否合理；2. 借款金额是否符合公司财务状况；3. 借款期限是否合理；4. 还款计划是否可行。
第六条初步审核通过后，财务部将申请材料报送总经理审批。
第七条总经理审批通过后，财务部与借款部门签订借款合同。
第三章借款使用与管理第八条借款合同签订后，借款部门应按照合同约定用途使用借款。
第九条借款部门使用借款应遵守以下规定：1. 专款专用，不得挪作他用；2. 合理使用，提高资金使用效益；3. 加强借款资金的管理，确保资金安全。
第十条财务部对借款资金使用情况进行监督，包括：1. 定期检查借款资金使用情况；2. 发现违规使用情况，及时制止并报告总经理。
第四章借款归还与利息支付第十一条借款到期前，借款部门应按照合同约定归还借款本金。
第十二条借款部门应按照合同约定支付利息。
第十三条借款到期后，财务部负责对借款进行核销。
第五章监督与责任第十四条公司审计部门对长期借款管理制度执行情况进行监督检查。
第十五条对违反本制度的行为，公司应依法追究相关责任。
第六章附则第十六条本制度由公司财务部负责解释。
第十七条本制度自发布之日起实施。
财务借款管理制度
财务借款管理制度篇一:公司借款管理制度借款管理制度第一章目的第一条为确保公司借款资金、物品安全，提高公司资金使用效益、减少资金占用,特制定本管理规定。
第二章管理范围第二条 **公司及所属公司。
第三章管理部门第三条本管理规定由财务部制定、执行和管理。
第四章管理内容第四条借款是指公司部门或员工因特殊用途向公司临时性的借款,包括：差旅费借款、供应采购借款、备用金借款、个人因私借款、其他临时性借款.第五条借款程序1。
借款时必须由借款申请人填写一式两联（一联支付凭证、二联跟踪单)公司借据，借据填写内容必须要清晰完整，不得划抹改动；2。
借款前，经办人必须根据具体情况估算借款金额，严禁1无计划借款和超预算借款;3. 借款金额在5000（含）元以下的由部门主管和财务经理签字后可以支借,5000元以上的总经理签字批准后可以支借;4. 相关审批人签字后，借款人持借据到财务部进行借支；5。
资金借据：签字手续完成后,借款人携借据到财务部支取借款,借据支付凭证上交财务部留存，借据跟踪单由借款人自行保管以备还款时换取借据支付凭证;因公借款的，必须在借款后2日内携带支付凭证（收据、发票、汇单等证明）到财务部处进行确认,归还或结账后，借款人携借据跟踪单到财务部核实确认。
超过规定期限没有进行收据和结算确认的依据本管理规定进行相应负激励.6. 物品借据：签字手续完成后，借用人携借据到物品存放部门提取物品，借据支付凭证由借出部门转到财务部，借据跟踪单由借用人自行保管以备归还时换取借据支付凭证，物品抵达借用部门后,由借用部门接收人验收合格后在借据签字确认，归还时，借用人携借出人签字接收的跟踪单到财务部撤销支付凭证。
第六条差旅费借款1。
员工因公出差借款，出差返回后2日内必须到财务部进行支付确认，5日内必须到财务部办理2报销手续；2。
超过2日未到财务部进行支付确认的，负激励10元/天；3。
超过5日未到财务部办理报销手续且无说明者，不得再办理其他借款；超过15日未办理报销手续的从第15日开始负激励20元/天；若超过30日后，在借款人工资中扣还借款，工资不足部分由部门主管偿还；4. 借款人失踪、蓄意逃脱偿还的视情节追究其法律责任。
借款公司财务管理制度范本
第一章总则第一条为规范公司借款管理，确保公司资金安全，提高资金使用效率，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国会计法》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司内部所有借款行为，包括员工借款、临时周转借款、项目借款等。
第三条借款管理遵循以下原则：（一）合法性原则：借款行为必须符合国家法律法规及公司规章制度。
（二）真实性原则：借款申请、审批、使用、归还等环节必须真实、准确、完整。
（三）安全性原则：确保借款资金安全，防止资金流失。
（四）效益性原则：提高资金使用效率，降低资金成本。
第二章借款条件与程序第四条借款条件：（一）借款人须为公司正式员工，具有良好的信誉和还款能力。
（二）借款用途合法、合规，符合公司业务发展需要。
（三）借款金额不得超过公司规定的最高限额。
第五条借款程序：（一）借款申请：借款人填写《借款申请表》，经部门负责人审核，报财务负责人审批。
（二）审批：财务负责人对借款申请进行审核，符合条件者签署审批意见。
（三）签订借款合同：借款人与公司签订《借款合同》，明确借款金额、期限、利率、还款方式等。
（四）发放借款：财务部门根据借款合同，将借款金额划拨至借款人账户。
第三章借款使用与归还第六条借款使用：（一）借款人应按照借款合同约定的用途使用借款。
（二）借款人不得将借款用于炒股、期货、彩票等高风险投资。
（三）借款人应定期向财务部门报告借款使用情况。
第七条借款归还：（一）借款人应按照借款合同约定的期限归还借款。
（二）借款人如因特殊情况无法按时归还借款，应提前向财务部门申请延期。
（三）借款人逾期归还借款，按合同约定支付滞纳金。
第四章责任与奖惩第八条责任：（一）借款人应承担借款责任，确保借款资金安全。
（二）财务部门应加强对借款的审核、监督和管理，确保借款合规。
（三）各部门负责人应加强对本部门借款的管理，确保借款合规。
第九条奖惩：（一）对按时归还借款、使用借款合规的借款人，公司给予一定的奖励。
公司借款财务管理制度
第一章总则第一条为加强公司财务管理，规范借款行为，保障公司资金安全，提高资金使用效率，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司内部各部门、子公司及分支机构借款行为。
第三条借款管理应遵循以下原则：（一）合法合规原则：借款行为应符合国家法律法规及公司内部规章制度。
（二）风险可控原则：借款行为应确保风险可控，防止资金损失。
（三）效益优先原则：借款行为应优先考虑资金使用效益。
（四）明确责任原则：借款人应承担借款责任，确保借款按期归还。
第二章借款种类及用途第四条借款种类分为以下几类：（一）员工因私借款：指员工因个人原因需要借款，如购房、购车等。
（二）员工因公借款：指员工因工作需要，如出差、采购等。
（三）备用金借款：指公司各部门因工作需要，临时垫付的费用。
（四）内部单位借款：指公司内部各部门之间因业务往来需要借款。
（五）外部个人借款：指公司向外部个人借款。
第五条借款用途应明确、合法，不得用于以下用途：（一）违反国家法律法规的用途。
（二）公司内部规定的禁止用途。
（三）用于归还其他借款。
第三章借款申请及审批第六条借款申请应提交以下材料：（一）借款申请书。
（二）借款用途证明材料。
（三）借款人身份证复印件。
（四）借款人所在部门及负责人意见。
第七条借款申请审批流程：（一）借款人向所在部门负责人提交借款申请。
（二）部门负责人审核借款申请，签署意见。
（三）财务部对借款申请进行审核，包括借款用途、金额等。
（四）财务部将审核结果报公司领导审批。
（五）审批通过后，财务部办理借款手续。
第四章借款发放及归还第八条借款发放：（一）借款人凭审批通过的借款单到财务部办理借款手续。
（二）财务部核实借款人身份及借款用途，发放借款。
第九条借款归还：（一）借款人应按约定的期限归还借款。
（二）借款人可采取以下方式归还借款：1. 银行转账。
2. 现金支付。
3. 其他合法方式。
第五章责任追究第十条借款人未按约定期限归还借款的，应承担以下责任：（一）支付逾期利息。
财务制度借款管理规定
财务制度借款管理规定第一章总则第一条为规范借款行为，保障公司财务安全，提高财务管理效率，根据《公司法》等相关法律法规，制定本规定。
第二条本规定适用于所有需要向公司借款的部门和个人。
第三条公司借款应当严格按照法律法规和公司规定进行，不得违法乱纪，不得挪用借款资金。
第四条公司借款应当与公司经营发展、项目实施和资金需求相适应，确保还款来源。
第五条公司借款应当根据公司实际情况，制定借款计划，明确借款金额、借款用途、借款期限、还款方式等。
第六条公司借款应当注重合理性和科学性，根据财务状况和经营计划确定借款金额和借款期限，避免因借款过多或期限过长造成还款压力。
第七条公司应当建立健全借款管理制度，明确借款程序和责任人，确保借款操作规范、合法、透明。
第八条公司应当建立健全内部控制机制，加强对借款资金的监督和管理，保障借款资金的安全使用。
第二章借款申请与审批第九条公司部门和个人需要借款时，应当填写《借款申请表》，明确借款金额、借款用途、借款期限等内容，并根据实际需要提交相关证明文件。
第十条借款申请应当由申请人或所在部门负责人签字确认，并报送公司财务部门审批。
第十一条公司财务部门在收到借款申请后，应当按照公司借款管理规定进行审核，确保借款用途合理、借款金额适当。
第十二条公司财务部门审核通过后，应当将借款申请提交公司领导审批。
第十三条公司领导审批通过后，公司财务部门应当将借款申请发送至公司账户部门进行核准。
第十四条公司账户部门核准通过后，公司财务部门应当将借款申请发送至公司财务总监进行最终审批。
第十五条公司财务总监审批通过后，借款申请即可生效，公司财务部门应当及时办理相关手续，将借款金额划入借款人账户。
第十六条公司财务部门应当及时将借款记录登记在册，并建立借款档案，留存相关证明文件，确保借款过程留有痕迹。
第三章借款使用与管理第十七条借款人应当按照借款用途使用借款资金，不得挪作他用。
第十八条借款人应当加强对借款资金的使用管理，做到合理节约，防止浪费。
财务借款管理制度
财务借款管理制度财务借款管理制度在日新月异的现代社会中，越来越多地方需要用到制度，制度是维护公正、公正的有效手段，是我们做事的底线要求。
那么什么样的制度才是有效的呢？下面是我细心整理的财务借款管理制度，盼望对大家有所关心。
财务借款管理制度1为了规范公司借款管理制度，督促借款人准时归还，使公司财务报表上反映的费用和利润精确，避开公司的资金损失和沉淀，依据公司财务制度特制定此制度。
一、借款条件：公司员工在处理业务往来、选购物资、出差、参与会议等各种业务时，经部门负责人-主管副总-财务-总经理签批后，可临时向公司借款。
二、借款原则：实行“前清后借，前不清后不借”原则，特别状况须经总经理特批方可借款。
三、借款程序借款单需填列借款人、借款部门、借款事由、借款日期、借款金额、还款日期等内容；借款单由借款人、部门负责人、财务负责人、总经理签字后，出纳员方可办理款项支付。
四、还款期限1、经办人的结算时间为五天（从借款日算起，如遇休息日可顺延）。
2、借款人处理完业务回公司后五天内，必需到财务部报销，冲抵借款。
3、差旅费报销应于出差返回后四日内办理。
4、备用金借款结算时间为一月。
五、借款定额各部门因业务往来或选购物资所需的借款定额不得超过该项业务预算的10%;出差或参与会议所需的借款不得超过预算的20%;各部门备用金的借款定额不得超过借款人的工资总额。
六、冲销原借款的.费用报销及款项支付，应在填制凭证时注明“冲销借款”.财务人员应仔细核对开支内容与原借款单上注明的用途是否相符，如不符，有权拒绝支付。
七、其他借款公司员工因个人缘由需向公司借款的，借款金额不得超过借款人当月工资的总额，归还日期不得超过1个月，特别状况须经总经理批准。
八、财务监督财务部每月底应依据员工欠款状况，列出明细，报总经理、部门负责人，并发出催款通知书，通知借款人限期到财务部结算，逾期仍未报销者，则由财务部每天按借款总额的1%计算罚息，并在工资中扣缴。
公司财务管理借款管理制度
公司财务管理借款管理制度1借款审批制度公司借款分为备用金借款、差旅费借款及专项借款，所有借款的最终审批权均为CEO或董事长（超过20000元的借款必须经董事长签字认可）。
为保证公司资金周转正常进行，公司原则上不借款，发生支出事项，由员工先行垫付后报销。
如发生金额较大，无法垫付，由部门经理批准，报CEO或董事长审批后方可借款。
公司可协助员工办理信用卡。
不可以借用现金的范围包括：招待费、员工单独购买的特殊礼品、其他可以使用信用卡或借记卡支出的消费。
备用金借款指公司管理人员及职能服务人员因本身职务需要，经常性有公务小额支出，需要借用公司款项。
备用金借款的支付的上限为一个月内的经常性小额支出额度，需要由借用人所在部门经理提出申请，列明主要用途、借用金额及报销频率（每月至少报销一次），逐级上报，最终审批权为CEO或董事长。
备用金额度核定后，财务部门视借用人的报销频率及每次报销的额度有权决定是否减少借用人的备用金额度，并报CEO或董事长审批新的备用金借款单后，将前备用金清理借款。
备用金借款，应填写“借款单”，在借款事由处写明借款原由；借款与项目有关的，在借款事由处标明项目名称、项目标号。
员工出差可以预先在财务部预借的款项包括：往返交通费（仅限城市间火车、飞机票费用）出差时间在15天以上的住宿费。
员工出差前须填写出差审批表，出差飞机票由行政部统一预定，员工填写订票通知单，经部门经理及运营总监或总经理签字后，交公司前台，办理预订事务，商务中心将联系机票金额后，在出差审批表上注明金额并签字，员工在财务部审核后，自行保存出差审批表，待报销时与报销单据一并交财务审核。
专项借款：指员工因执行特定任务，可申请事先借款，以一事一借，即借即还，前款不清后款不借为原则。
要求在借款后一周内报销冲帐。
如任务取消时，须将借款原数归还，不得挪做他用。
用于招待费、礼品的借款，应在财务部核对客户档案后方可借款。
所有借款均须填写“借款单”及“支出报销说明单”，在说明单上注明往来性质，并且标出此笔借款应计入的项目名称及项目号，未通过立项审批的借款不予支付。
财务借款管理制度
财务借款管理制度财务借款管理制度一、制度背景和目的为了确保公司财务借款的规范性和合规性，提高财务管理效率，制定本借款管理制度。
本制度的目的是明确借款流程、权限和责任，规范财务借款行为，保护公司利益，防止财务风险的发生。
二、适用范围本制度适用于公司内部、外部人员的一切财务借款行为。
三、财务借款流程3.1 申请借款1. 借款人填写《借款申请单》，包括借款金额、用途、还款期限等信息。
2. 借款人将《借款申请单》提交给上级审批人员。
3.2 审批借款1. 上级审批人员对借款申请进行审批，包括核实借款金额、用途和还款期限的合理性。
2. 上级审批人员在《借款申请单》上签字并填写批准的借款金额。
3. 上级审批人员将《借款申请单》转交给财务部门。
3.3 发放借款1. 财务部门收到经上级审批的《借款申请单》后，核实借款信息。
2. 财务部门将借款金额划入借款人指定的账户，并将相关信息记录在《借款登记簿》中。
3.4 还款管理1. 借款人在规定的还款期限内将借款本金和利息一次性全额归还。
2. 借款人提前还款需提前向财务部门申请，并支付相应的提前还款费用。
3. 借款人逾期未还款的，需承担相应的违约金和利息。
四、权限与责任4.1 借款人的权限与责任1. 借款人有权申请借款，必须按照规定填写《借款申请单》。
2. 借款人必须如实填写借款金额、用途和还款期限等信息，不得提供虚假信息。
3. 借款人必须按照约定的还款期限全额归还借款本金和利息。
4.2 上级审批人员的权限与责任1. 上级审批人员有权对借款申请进行审批，必须认真核实借款信息的合法性和合理性。
2. 上级审批人员对借款申请的审批结果负责，必须按照规定时限完成审批工作。
4.3 财务部门的权限与责任1. 财务部门有权对《借款申请单》中的借款信息进行核实。
2. 财务部门对借款发放和还款管理负责，必须按时办理相关手续和记录相关信息。
五、监督与管理1. 公司领导对财务借款行为进行监督和管理，必要时可以要求查阅相关借款记录和相关文件。
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财务借款管理制度
一、目的
为了规范借款管理，减少资金不合理占用，规避借款坏账损失风险，特制订本制度。
二、适用范围
适用于公司全体员工。
三、职责权限
1、各相关部门负责借款单据的申请提出；
2、财务部负责本制度的修订，借款的支出、核算及借款凭证的保存；
四、规定内容
1、员工因私借款
（1）本公司原则上不对个人借款，对于新进员工，在职工作时间满15天，还未领第一个月工资，确因经济困难的，由借款人填写“借款单”（见附件一），所在部门负责人审核，报管理部确认，经总经理批准后，借款人凭“借款单”到财务部办理借款业务，所借款额不应超过500元，每月借款次数仅限1次。
（2）由于员工特殊原因需要借款且数额较大时，由借款人填写“借款单”（见附件一），所在部门负责人审核，报管理部确认，经总经理批准后，借款人凭“借款单”到财务部办理借款业务。
（3）员工个人私用借款原则上在工资发放时予以扣除，但对于特殊借款无法一次扣除时，应按借款时约定还款规定分批从个人工资中扣除，对于数额较大的特殊借款如借款人无法按期偿还的则直接由其担保人负责偿还。
由于因相关责任人工作疏忽，造成借款人的借款无法收回的，由直接责任人承担该损失。
2、员工因公借款
（1）对于因公借款的，当事人应填写“借款单”并注明借款理由，“借款单”由借款部门负责人审核呈总经理批准后财务部方可受理。
如果是借支差旅费的还需要出具借款部门负责人或分管领导核准的“出差申请”，财务部门方可受理借款手续。
（2）公派业务借款应专款专用，严禁公款私用，不论业务是否完成，业务经办人均须在返回公司3日内，凭有效合法的原始凭证，经签批后办理报销手续冲抵借款单，报销单不足冲抵借款单的，经办人要补交现金；在规定范围内超出借款单的部分由财务支付现金，实际业务未使用或暂不用的借款，借款应如数清偿原借款单。
3、借款额度控制及管理
（1）员工借支现金前必须预计合理的借支额度，部门负责人应进行额度的审核，超出合理范围的员工借款，财务部不予借支。
（2）员工借款的报销应取得真实合法的报销票据，部门负责人应审核其业务的真实性，合理性，财务部门复核业务的合理性及审核票据的合法性，经总经理批准后方可进行报销处理。
（3）员工报销款项应首先用于还借款，如报销同时遇有新工作任务需借支现金时，需再次履行借款审批手续，财务部出纳员不得保留借款人原借款单，而以报销单直接支付现金。
（4）借款单内均应注明借款，还款时间及借款用途，由出纳员负责按规定催还，并及时向财务部负责人反馈情况，个人因私借款还款时间由财务部核定，公派业务借款还款时间的合理性由部门负责人审核把关。
（5）财务部应严格控制员工借款额度、准确掌握员工现金借支、报销和还款的情况，及时清理借支，对超过借款单中约定的还款时间一周的，财务部将下发“员工借款清欠通知单”（见附件二）催收。
财务部须每季度对员工借款进行一次清理，对于员工逾期借款且收到“员工借款清欠通知单”3日内仍未清还的员工，财务部将从借款人工资中扣除借款。
备用金借款在额度内的或总经理特批可以延期还款的除外。
4、借款责任
（1）如审批人审批的借款造成损失的，审批人需要承担30%的经济责任。
（2）对于员工因私特殊借款经担保人担保后造成损失的，由担保人承担全部责任。
五、附则
1、本制度由深圳市**公司制定，经总经理审批后予以实施。
2、本制度解释权和修订权归**公司所有，根据实际情况，公司将定期对本制度进行修订。
3、本制度自颁布之日起实施。
**公司
**年**月**日
附表一:
借款单
附表二:
员工借款清欠通知单
部门同事：
截止年月日您逾期借支的现金金额为元，按照公司财务管理制度，请您在3日内到财务部核对，报销并归还所借款，如逾期未办，将依据有关规定执行！
此致！
深圳市麟越人力资源有限公司财务部
年月日制作：审核：批准：。