证券从业资格考试《金融市场基础知识》过关必做1200题(含历年真题) 第五章 债券【圣才出品】
2020年证券从业资格考试《证券市场基本法律法规》 过关必做1200题(含历年真题)
2020年证券从业资格考试《证券市场基本法律法规》过关必做1200题（含历年真题）第一章证券市场基本法律法规第一节证券市场的法律法规体系第二节公司法第三节合伙企业法第四节证券法第五节证券投资基金法第六节期货交易管理条例第七节证券公司监督管理条例第二章证券经营机构管理规范第一节公司治理、内部控制与合规管理第二节证券公司风险管理第三节投资者适当性管理第四节从业人员管理第三章证券公司业务规第一节证券经纪第二节证券投资咨询第三节与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问第四节证券承销与保第五节证券自营第六节资产管理业务第七节证券公司信用业务第八节证券公司场外业务第九节其他业务第四章证券市场典型违法违规行为及法律责任第一节证券一级市场第二节证券二级市场内容简介本书是证券业从业人员资格考试《证券市场基本法律法规》科目的过关必做习题集（含历年真题），本书遵循最新考试大纲的章目编排，共分为4章，并根据大纲要求及相关法律法规精选了约1200道习题，其中包括部分近年机考真题。
所选习题基本涵盖了考试大纲规定需要掌握的知识内容，侧重于设计常考难点习题，并对所有习题进行了详细的分析和解答。
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名师打造学员好评内容全质量佳助考生一次顺利通过第一章证券市场基本法律法规第一节证券市场的法律法规体系一、选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）1下列关于法律关系的说法，错误的是（）。
[2019年6月真题] A．法律主体主要包含自然人、组织和国家B．法律关系客体包含人格C．法律关系由主体、客体与内容构成D．对于自然人来说，有权利能力一定有行为能力【答案】D查看答案【解析】法律关系由主体、客体与内容三个要素构成。
法律关系的主体，简称为“法律主体”，是法律关系的参加者，主要包括自然人，组织和国家三类。
法律关系客体包括物、人身、人格、精神成果、行为。
D项，对自然人来说，有权利能力并不一定有行为能力。
2下列属于证券监督管理机构制定的部门规章的是（）。
2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》高频考点汇总【五】
2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》高频考点汇总【五】证券从业考试备考已经过去许久，为了帮助考生能够更好的了解备考，下面由小编为你精心准备了“2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》高频考点汇总【五】”，持续关注本站将可以持续获取更多的考试资讯!2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》高频考点汇总【五】考点48：证券公司债券的发行与承销(―)证券公司债券的发行条件与条款设计关于其发行条件、条款设计、发行的申报程序、申请文件等要求同公司债券的相关规定。
(二)证券公司次级债券的发行条件证券公司借人或发行次级债应符合以下条件：长期次级债计人净资本的数额不得超过净资本(不含长期次级债累计计入净资本的数额)的50%2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》高频考点【二】考点47：非金融企业债务融资工具的发行与承销(一)企业短期融资融券和中期票据的注册规则、承销的组织1.短期融资融券短期融资融券是指具有法人资格的非金融企业(以下简称企业)在银行间债券市场发行的，约定在1年内还本付息的债务融资工具。
2.中期票据中期票据是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。
(二)中小非金融企业集合票据的特点、发行规模要求、偿债保障措施、评级要求、投资者保护机制1.中小非金融企业集合票据的特点(1)分别负债、集合发行。
(2)发行期限灵活。
(3)引入信用增进机制。
2.中小非金融企业集合票据的发行规模任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40%，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元，单只集合票据注册金额不超过10亿元。
3.中小非金融企业集合票据的偿债保障措施偿债保障措施在发行文件中披露，包括信用增进措施、资金偿付安排等。
4.中小非金融企业集合票据的评级要求5.中小非金融企业集合票据的投资者保护机制2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》高频考点【三】考点46：企业债券的发行与承销(―)我国企业债券和公司债券发行的基本条件、募集资金投向和不得再次发行的情形1.企业债券(1)发行的基本条件。
2024年证券从业之金融市场基础知识通关考试题库带答案解析
2024年证券从业之金融市场基础知识通关考试题库带答案解析单选题（共45题）1、（2018年真题）投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用不包括（）。
A.增值税B.佣金C.过户费D.印花税【答案】 A2、（2018年真题）下列属于用于转移或防范信用风险的金融衍生工具的有（）。
A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B3、在机构投资者中，（）是证券市场上最活跃的投资者。
A.证券经营机构B.银行业金融机构C.保险经营机构D.其他金融机构【答案】 A4、我国银行间债券市场的交易方式包括询价交易方式和（）交易方式。
A.竞价撮合B.询价系统C.场外成交D.点击成交【答案】 D5、保护基金公司设立的意义有( )。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A6、下列属于发行金融债券的开发性金融机构的是（）。
A.中国进出口银行B.中国农业发展银行C.中国建设银行D.国家开发银行【答案】 D7、按照基础工具种类分类，金融衍生工具可分为（）。
A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.I、II、IVD.I、III、IV【答案】 D8、下列关于限仓制度以及大户报告制度的说法中，不正确的是()。
A.限仓制度能防止市场风险过度集中B.限仓制度是对交易者持仓数量加以限制的制度C.限仓制度能有效防范操纵市场的行为D.大户报告制度不能判断大户交易风险状况【答案】 D9、（2018年真题）目前上海证券交易所、深圳交易所均规定，权证自上市之日起存续时间至少为（）。
A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 C10、区域性股票市场的监管实施者是（）。
A.省级人民政府B.地方人民代表大会C.中央银行各地支行D.原中国银监会【答案】 A11、为流动性相对差一些的证券提供交易服务的系统是（）。
A.SETS系统B.SETSqx系统C.IOB系统D.SEAQ系统【答案】 B12、为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台指的是（）。
基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》过关必做1000题(含历年真题)
基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》过关必做1000题（含历年真题）（另类投资）第五章另类投资单选题（以下备选答案中只有一项最符合题目要求）1．下列选项中，丌属亍另类投资局限性癿是（）。
[2017 年 11 月真题]A．估值难度大，难以对资产价值迚行准确评估B.缺乏监管和信息透明度C.不传统资产相关性高，难以分散风险D．流劢性较差【答案】C【解析】另类投资是挃权益、债券、货币和期货等传统投资之外癿投资类型。
另类投资癿局限性有以下几个方面：①缺乏监管，信息透明度低；②流劢性较差，杠杆率偏高；③估值难度大，难以对资产价值迚行准确评估。
C 项，许多另类投资癿收益率不传统投资相关性较低，在多元化投资组合中加入另类投资产品，有可能得到比传统股票和债券组合更高癿收益和更低癿波劢性。
2．关亍私募股权投资癿退出方式表述错误癿是（）。
[2017 年 11 月真题]A.首次公开发行幵上市（IPO）癿退出模式，是挃所投资癿企业股权在交易所公开上市交易后在交易所出售B.管理层回贩退出模式是挃私募股权投资基金将所持有癿股权转换为管理层所控股癿其他上市公司癿股权C.借壳上市癿退出模式是一种间接上市癿方法D．二次出售挃私募股权投资基金将持有癿项目在私募股权二级市场出售癿行为【答案】B【解析】私募股权投资基金在完成投资项目之后，主要采取癿退出机制有：①首次公开发行；②买壳戒借壳上市；③管理层回贩；④二次出售；⑤破产清算。
B 项，管理层回贩是挃私募股权基金将其所持有癿创业企业股权出售给对象企业癿管理层从而退出癿方式。
3．关亍房地产有限合伙，以下表述错误癿是（）。
[2017 年 11 月真题]A．有限合伙人仅以出资仹额为限对投资项目承担有限责仸B．普通合伙人收取固定比例癿管理费C.有限合伙人可能面临长达数年癿负现金流D.普通合伙人负责日常管理，重大经营决策需要经过有限合伙人审批【答案】D【解析】D 项，房地产普通合伙人和私募股权中癿普通合伙人一样，收取固定比例癿管理费，同时，做决策时丌会受到太大癿干扰。
2024年证券从业资格-金融市场基础知识考试历年真题摘选附带答案版
2024年证券从业资格-金融市场基础知识考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分) 下列关于股票内在价值与市场价格之间关系的说法，正确的是（）。
I.股票的内在价值决定股票的市场价格：II.股票的市场价格决定股票的内在价值：III.股票的市场价格总是围绕其内在价值波动；IV.股票的内在价值总是围绕其市场价格波动A. I、II、IVB. I、IIIC. II、III、IVD. II、IV2.(单项选择题)(每题 1.00 分) 收益公司债券与一般债券的不同点有（）。
I.利息只在公司有盈利时才支付Ⅱ.如果发行公司的利润扣除各项固定支出后的余额不足支付债券利息时，未付利息可以累加，待公司收益增加后再补发Ⅲ.所有应付利息付清后，公司才可以对股东分红IV.没有固定到期日A. Ⅰ Ⅱ ⅢB. Ⅰ Ⅱ ⅣC. Ⅱ ⅢD. Ⅲ Ⅳ3.(单项选择题)(每题 1.00 分) 证券发行上市保荐制度包括→ ←内容。
（）Ⅰ.发行人申请首次公开发行股票并上市应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人Ⅱ.保荐机构对公司在督导期间的不规范行为承担责任Ⅲ.保荐机构及保荐代表人对相关文件的真实性、准确性和完整性负连带责任Ⅳ.保荐机构要建立完备的内部管理制度A. Ⅰ、ⅡB. Ⅰ、Ⅱ、ⅢC. Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ4.(单项选择题)(每题 1.00 分) 股票按股东享有权利的不同，可以分为（）。
Ⅰ.记名股票Ⅱ.普通股票Ⅲ.不记名股票Ⅳ.优先股票A. Ⅰ、ⅢB. Ⅱ、ⅣC. Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ5.(单项选择题)(每题 1.00 分) 下列（）不属于《证券法》对上市公司收购规定的内容。
A. 收购的方式B. 公开发行证券的条件和程序C. 持有上市公司已发行股份达到5%书面报告和公告程序以及内容D. 协议收购的规定6.(单项选择题)(每题 1.00 分) 关于债券发行主体的描述，错误的是()。
证券从业资格证考试：2022金融市场基础知识真题及答案(5)
证券从业资格证考试：2022金融市场基础知识真题及答案(5)共75道题1、编制指数股价的步骤有( )。
Ⅰ．选择样本股Ⅱ．选定某基期Ⅲ．计算计算期平均股价或市值Ⅳ．指数化（单选题）A. Ⅰ、Ⅱ、ⅣB. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC. Ⅰ、Ⅱ、ⅢD. Ⅱ、Ⅲ、试题答案：B2、在国际市场上，()的常见形式是国库券。
（单选题）A. 短期国债B. 中期国债C. 长期国债D. 无期国债试题答案：A3、股价平均数可以分为()。
Ⅰ．简单算术股价平均数Ⅱ．加权算术股价平均数Ⅲ．加权股价平均数Ⅳ．修正股价平均数（单选题）A. Ⅰ、Ⅱ、ⅢB. Ⅰ、Ⅱ、ⅣC. Ⅰ、Ⅲ、ⅣD. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：C4、远期利率协议是指按照约定的名义本金，交易双方在约定的未来日期交换支付()的远期协议。
Ⅰ．浮动利率Ⅱ．固定利率Ⅲ．实际利率Ⅳ．名义利率（单选题）A. Ⅰ、ⅡB. Ⅰ、ⅢC. Ⅰ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：A5、影响净资产收益率的因素有( )。
Ⅰ．销售利润率Ⅱ．资产周转率Ⅲ．杠杆比率Ⅳ．债务担保比率（单选题）A. Ⅰ、Ⅲ、ⅣB. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC. Ⅰ、Ⅱ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、试题答案：D6、场内交易市场的特点包括( )。
Ⅰ．集中交易Ⅱ．公开竞价Ⅲ．经纪制度Ⅳ．市场监管严格（单选题）A. Ⅲ、ⅣB. Ⅰ、Ⅱ、ⅣC. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅲ试题答案：C7、股东会对公司特别决议事项需要经代表()以上表决权的股东通过。
（单选题）A. 1／3B. 2／3C. 1／2D. 10％试题答案：B8、沪深300指数的基点为()。
（单选题）A. 1000B. 1500C. 2000D. 2500试题答案：A9、下列关于信用违约互换(CDS)的说法中，错误的是( )。
（单选题）A. 在2007年以来发生的全球性金融危机中．导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是信用违约互换B. 信用违约一方当事人向另一方出售的是信誉C. 最基本的信用违约互换涉及两个当事人D. 若参考工具发生规定的信用违约事件，则信用保护出售方必须向购买方支付赔偿试题答案：B10、股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的()以上通过。
证券从业资格考试《金融市场基础知识》过关必做1200题(含历年真题)(中国的金融体系与多层次资本市场
第二章中国的金融体系与多层次资本市场第一节中国的金融体系一、选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）1．“货币供应量↑→实际利率↓→投资↑→总产出↑”，描述的是货币政策（）。
[2019年3月真题]A．利率传导机制B．汇率传导机制C．资产价格传导机制D．信用传导机制【答案】A【解析】以利率为渠道是传统凯恩斯主义学派货币政策传导机制的核心观点。
在这一传导机制中，核心的变量为利率。
货币政策的作用过程，先是通过货币供应量的变动影响利率水平，再经过利率水平的变动改变投资活动水平，最后导致收入和产出水平的变动。
其基本思路可以表示为：货币供应量↑→实际利率↓→投资↑→总产出↑。
2．以下正确描述了货币政策一般传导过程的是（）。
[2018年12月真题]A．最终目标→货币政策工具→操作目标→中介目标B．操作目标→中介目标→最终目标→货币政策工具C．中介目标→最终目标→货币政策工具→中介目标D．货币政策工具→操作目标→中介目标→最终目标【答案】D【解析】货币政策的传导机制，是指中央银行以货币政策为手段，使用货币政策工具，来调整和影响经济中的相关经济变量，并通过一定渠道实现既定的经济目标的过程与作用机理。
货币政策的传导机制的一般过程是：货币政策工具→操作目标→中介目标→最终目标，也就是中央银行通过货币政策工具的运作，影响商业银行等金融机构的活动，进而影响货币供应量，最终影响宏观经济指标。
3．我国目前的金融中介机构体系包括了多层次银行机构体系，多元化投资中介体系和保险中介体系，其中在多层次银行机构体系中占据主导的机构是（）。
[2018年10月真题]A．中国人民银行B．股份制商业银行C．证券公司D．大型商业银行【答案】A【解析】我国的多层次金融中介机构体系，是以中央银行为主导，国有商业银行为主体，包括股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、跨国银行、农村信用社在内的多层次银行机构体系。
4．若法定存款准备金率为r，原始存款为D0，则简单货币乘数m为（）。
2023年-2024年证券从业之金融市场基础知识高分通关题型题库附解析答案
2023年-2024年证券从业之金融市场基础知识高分通关题型题库附解析答案单选题（共45题）1、下列行为，可以将风险转移到其他主体的是（）。
A.Ⅲ. 、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ. 、Ⅳ【答案】 D2、IOB系统的特点有（）。
A.①③B.①④C.②③D.②④【答案】 A3、企业集团财务公司发行金融债券应具备的条件有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D4、证券金融公司从事转融通业务的，转融通期限一般不得超过()。
A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 C5、根据《转融通业务监督管理试行办法》（2020年修订），证券金融公司的注册资本应当为（）。
A.预收资本B.实收资本C.应缴资本D.预付资本【答案】 B6、证券市场监管的经济手段，是指通过（）等经济手段，对证券市场进行干预。
A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】 B7、（2020年真题）港股通股票包括（）A.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C8、中央政府发行的国债，主要用途有( )。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】 D9、衍生工具的特点有（）A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】 D10、申请发行公司债券，应当由公司董事会制订方案，由股东会或股东大会对（）作出决议。
A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、【答案】 B11、金融衍生工具可以按照（）分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具。
A.基础工具种类B.自身交易方式C.产品形态D.交易场所【答案】 C12、按照《证券交易所管理办法》第七条规定，证券交易所的职能不包括（）A.开展投资者教育和保护B.提供公开发行证券转让服务C.组织和监督证券交易D.管理和公布市场信息【答案】 B13、影响国债销售价格的因素有（）。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D14、全国性社会保障基金，是由（）构成，是国家社会保障储备基金。
2024年证券从业之金融市场基础知识通关考试题库带答案解析
2024年证券从业之金融市场基础知识通关考试题库带答案解析单选题（共45题）1、关于证券投资基金的分类，下列说法正确的是（）。
A.按基金的组织形式划分，可分为封闭式基金和开放式基金等类型B.按基金运作方式划分，可分为契约型基金和公司型基金C.按基金的投资目标划分，可分为成长型基金、收入型基金、平衡型基金D.按基金的投资理念划分，可分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金等【答案】 C2、基金募集申请需要提交的主要文件包括（）。
A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】 B3、（）是指具有法人资格的非金融企业（以下简称“企业”）在银行间债券市场发行的，约定在1年内还本付息的债务融资工具。
A.短期债券B.融资券C.金融债券D.短期融资券【答案】 D4、中央政府发行的债券称为（）。
A.国债B.可转债C.城投债D.信用债【答案】 A5、（2021年真题）我国证券交易所现行竞价方式有（??）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】 A6、（）是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。
A.套期B.掉期C.期权D.互换【答案】 D7、客户交易结算资金第三方存管制度是按照（）的原则，设计、实施了新的客户交易结算资金第三方存管制度。
A.①②③B.②③C.①②④D.①③④【答案】 D8、我国境外上市外资股主要由（）构成。
A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B9、申请发行可交换债券，本次发行后累计公司债券余额不超过最近一期末净资产额的（）。
A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 B10、重要法律法规的变动对金融市场的影响属于（）。
A.ⅠB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C11、参与证券投资的金融机构包括（）等。
A.②③④B.①④C.①②③D.①②③④【答案】 D12、鉴于传统风险管理存在的缺陷，现代风险管理强调采用以VaR为核心，其主要优势有（）。
2024年证券从业之金融市场基础知识通关考试题库带答案解析
2024年证券从业之金融市场基础知识通关考试题库带答案解析单选题（共40题）1、全国证券、期货市场的主管部门是（）。
A.中国证监会B.国务院C.财政部D.中国人民银行【答案】 A2、债券与股票的不同之处包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 A3、按照组织方式，可以将金融市场划分为（）和（）。
A.债券市场和权益市场B.一级市场和二级市场C.货币市场和资本市场D.交易所市场和场外交易市场【答案】 D4、以下哪项属于金融风险的特征（）。
A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】 D5、对于证券交易所监事会人员表述，正确的是（）。
A.①③B.③④C.①②④D.①②③④【答案】 C6、下到关于我国金融业对外开放的说法，正确的有（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】 B7、反映某个行业在遭遇重大政治、经济或自然环境变化打击时业绩稳定性的指标是（）。
A.行业竞争结构B.行业可持续性C.抗外部冲击的能力D.政府关系【答案】 C8、可以发行股票的公司组织形式是（）A.有限责任公司B.有限责任公司或股份有限公司C.股份有限公司D.独资公司【答案】 C9、下列不属于优先股特点的是（）。
A.对公司剩余财产权利优先于普通股，次于债权人B.不享有公司表决权C.股息相对固定D.股息优先于普通股股息派发【答案】 B10、根据有关规定，区域性股票市场具有限制条件，除法律、行政法规另有规定夕卜，单只证券持有人累计不得超过（）人。
A.100B.150C.185D.200【答案】 D11、中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券（）。
A.②③④B.①②③④C.①②D.①③④【答案】 C12、（2018年真题）下列选项中，属于股权类产品衍生工具的是（）。
A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D13、认购开放式基金通常的步骤包括（）。
证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及答案
证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及答案证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及答案证券从业资格考试是从事证券行业的基本要求，考试科目包括《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》。
其中，《金融市场基础知识》科目旨在考察考生对金融市场基本概念、基础知识的理解和掌握程度。
下面我们来看一下近年来这部分科目的真题及答案。
一、选择题1、下列不属于货币市场特点的是（）。
A. 风险较小 B. 流动性好C. 交易量大D. 交易成本高正确答案是：D. 交易成本高。
货币市场的特点包括风险较小、流动性好和交易量大，而交易成本高不属于货币市场的特点。
因此，本题答案为D选项。
2、下列不属于资本市场特点的是（）。
A. 交易期限长 B. 交易场所固定 C. 交易金额较大 D. 交易目的在于消费正确答案是：D. 交易目的在于消费。
资本市场的特点包括交易期限长、交易场所固定和交易金额较大，而交易目的在于消费不属于资本市场的特点。
因此，本题答案为D选项。
3、下列关于股票的叙述，正确的是（）。
A. 股票的永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的 B. 股票的收益性是指股票以转让一定比例的权益来换取预期收益 C. 股票的流通性是指股票所载有的权利能够反映在证券市场价格上 D. 股票的参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性正确答案是：D. 股票的参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性。
股票的永久性是指股票所载有的权利的有效性是始终不变的，A选项叙述错误；股票的收益性是指股票持有人有权获得股息和红利，B选项叙述错误；股票的流通性是指股票所载有的权利能够随时实现或行使，C选项叙述错误；股票的参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性，D 选项叙述正确。
因此，本题答案为D选项。
二、解答题4、什么是债券？请简述债券的特点和分类。
债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。
2024年证券从业之金融市场基础知识通关考试题库带答案解析
2024年证券从业之金融市场基础知识通关考试题库带答案解析单选题（共200题）1、下列关于证券公司分类监管制度的说法，正确的是( )。
A.以净资本为基准B.以扶优限劣为核心C.以提高风险管理能力为目的D.以市场准入和监管措施为依据【答案】 A2、 ( )应当采用代销方式发行。
A.Ⅰ. Ⅱ. ⅢB.Ⅰ. ⅢC.Ⅱ. Ⅲ. ⅣD.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ【答案】 B3、国际债券的发行人主要是（）。
A.I、IIB.I、II、III、IVC.I、II、IVD.III、IV【答案】 B4、下列选项中，属于非证券金融市场的是（）。
A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D5、下列属于巴塞尔银行监管委员会进一步明确的操作风险的类型的是（）。
A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④【答案】 D6、创业板上市公司在下列( )事项发生后应及时进行信息披露。
Ⅰ．董事会、监事会及股东大会作出决议Ⅱ．签署意向书Ⅲ．签署协议Ⅳ．公司知悉或者理应知悉重大事件发生时A.Ⅱ. ⅢB.Ⅰ. Ⅱ. ⅢC.Ⅱ. Ⅲ. ⅣD.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ【答案】 D7、基金托管费的计提通常是（）。
A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】 A8、下列关于股权变动的说法正确的有（）。
A.①②B.①③④C.①③D.①④【答案】 B9、下列属于国际债券特点的有（）。
A.①③④B.②③④C.①②③D.①②④【答案】 A10、在客户交易结算资金第三方存管模式下，对于证券公司与客户之间的资金存取、清算与交收过程说法错误的是（）。
A.客户从其银行结算账户向资金账户存入交易结算资金，可以通过指定商业银行提供的电话银行、柜面服务、多媒体自助终端等方式发出指令，也可以通过证券公司提供的电话委托、自助委托的方式发出转账指令B.客户证券交易应当由商业银行和证券公司双方同时发起C.中国结算公司应当根据交易所当日成交数据生成清算交收文件D.证券公司应当根据清算结果制作资金划付指令发送给指定商业银行【答案】 B11、（2019年真题）下列机构中，中国证监会有权对其进行现场检查的有（）。
2023年证券从业资格《金融市场基础知识》考试历年真题摘选附带答案
2023年证券从业资格《金融市场基础知识》考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点综合测验(共20题)1.【单选题】我国创业板市场于（）在深圳证券交易所正式启动。
A.2010年B.2004年C.2009年D.2007年2.【单选题】《证券发行与承销管理办法》第十八条规定，上市公司向原股东配售股票，应当向()股东配售，且配售比例应当相同。
A.全部股东B.配售当日登记在册的C.股权登记日登记在册的D.目前登记在册的所有3.【单选题】股票本身没有价值,但股票是一种代表( )的有价证券。
A.转让权B.财产权C.债权D.资金权4.【单选题】货币期货又称()。
A.股票期货B.外汇期货C.债券期货D.利率期货5.【单选题】目前，在我国对投资者(包括个人和企业)买卖基金单位，()印花税。
A.征收4%B.暂不征收C.征收1%D.征收2%6.【单选题】在我国证券交易所的证券交易中,不受10%涨跌幅限制的是()。
A.首日上市的证券B.已上市基金C.已上市B股D.已上市A股7.【单选题】QDII 基金份额净值应当至少（）计算并披露一次。
A.每旬B.每周C.每月D.每个工作日8.【单选题】根据国务院决定设立的证券金融公司的组织形式为( )。
A.一般合伙企业B.有限合伙企C.股份有限公司D.有限责任公司9.【单选题】一般来说,下列基金中,管理费率最低的是()。
A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.认股权证基金10.【单选题】我国创业板在深圳交易所开市的时间为()年10月。
A.收益性B.风险性C.流动性D.保本性11.【单选题】证券业协会会员大会的执行机构是()。
A.董事会B.理事会C.监察委员会D.专业委员会12.【单选题】中央汇金投资有限责任公司于2010 年在全国银行间债券市场成功发行两支人民币债券属于( )。
A.政府支持机构债券B.金融债券C.中央银行票据D.国债13.【单选题】根据《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》，中期票据偿还余额不得超过企业净资产的()。
★证券市场基础知识真题及答案第五章,证券市场基础知识试题【5】
★证券市场基础知识真题及答案第五章,证券市场基础知识试题【5】二、多选题(以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求) 1．【答案】ABCD【解析】四个选项均符合题意。
2．【答案】ABCD【解析】金融衍生工具从基础工具分类角度，可以分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具和其他衍生工具。
3．【答案】ACD【解析】我国《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》规定，衍生工具主要包括远期合同、期货合同、互换和期权，以及具有远期合同、期货合同、互换和期权中一种或一种以上特征的工具。
4．【答案】ABCD【解析】金融衍生工具是与基础金融产品相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格(或数值)变动的派生金融产品。
其具有4个显著特性：跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性。
5．【答案】ACD【解析】交易所交易的衍生工具是指在有组织的交易所上市交易的衍生工具，如在股票交易所交易的股票期权产品，在期货交易所和专门的期权交易所交易的各类期货合约以及期权合约等。
6．【答案】ABCD【解析】股权类产品的衍生工具是指以股票或股票指数为基础工具的金融衍生工具，其主要包括股票期货、股票指数期货、股票期权、股票指数期权以及上述合约的混合交易合约。
7．【答案】BC【解析】信用衍生工具是指以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具，用于转移或防范信用风险。
主要包括信用互换、信用联结票据等等。
8．【答案】ABCD【解析】金融衍生工具有多种分类方法，从其自身交易的方法和特点可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换以及结构化金融衍生工具。
9．【答案】ABC【解析】金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格(称为“远期价格”)在约定的未来日期(交割日)买卖某种标的金融资产(或金融变量)的合约。
金融远期合约主要包括远期利率协议、远期汇率合约以及远期股票合约。
证券从业资格金融市场基础知识第五章 债券第三节 债券交易
证券从业资格金融市场基础知识第五章债券第三节债券交易分类：财会经济证券从业资格主题：2022年证券从业《金融市场基础知识+证券市场基本法律法规》考试题库科目：金融市场基础知识类型：章节练习一、单选题1、询价交易方式是指交易双方自行协商确定交易价格以及其他交易要素的交易方式，包括（）。
①报价②格式化询价③协商④确认成交A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【参考答案】：C【试题解析】：考点：考查询价交易方式的步骤。
询价交易方式是指交易双方自行协商确定交易价格以及其他交易要素的交易方式，包括报价.格式化询价和确认成交三个步骤。
2、下列关于双边报价的说法正确的是（）。
A.双边报价的报价要素比公开报价多了债券待偿期.对手方和对手方交易员三个要素B.双边报价发出后，未成交的部分不可撤销C.双边报价可以点击确认成交，无须与报价方进行交谈D.双边报价系统根据价格优先原则进行撮合【参考答案】：C【试题解析】：双边报价的报价要素与公开报价要素相同，只是须同时填报相应券种的买入和卖出两个交易方向的报价。
双边报价发出后，未成交的部分可予撤销。
双边报价可以点击确认成交，即报价发出后，应答方只需要填入成交券面总额并选择本方清算账户即可直接确认成交，无须与报价方进行交谈。
系统根据时间优先原则进行撮合，即单向撮合。
3、关于银行间市场交易方式，下列说法正确的有（）。
①询价交易方式是指交易双方自行协商确定交易价格以及其他交易要素的交易方式，包括报价.格式化询价和确认成交三个步骤②询价交易方式下，报价包括意向报价.双向报价（仅适用资产支持证券）和对话报价③询价交易方式下，报价方式包括做市报价.点击成交报价和限价报价④点击成交报价是指报价方就某一券种报出买入或卖出价格及数量的报价A.①②④B.①③C.②④D.①③④【参考答案】：正确【试题解析】：考点：③项，点击成交交易方式下可用做市报价.点击成交报价和限价报价。
4、中央国债登记结算有限责任公司的义务包括（）。
2014-2015年证券从业资格考试《市场基础知识》第五章：金融衍生工具第二节 金融远期、期货与互换 考点汇总
2014-2015年证券从业资格考试《市场基础知识》第五章：金融衍生工具第二节金融远期、期货与互换考点汇总一、现货交易、远期交易、期货交易(一)现货交易：“一手钱一手货”(二)远期交易(三)期货交易二、金融远期合约与远期合约市场：金融远期合约是最基础的金融衍生产品。
是交易双方在场外市场上经过协商，按约定的价格(称为远期价格)在约定的未来日期(交割日)买卖某种标底的金融资产(或金融变量的合约)(一)股权类资产的远期合约(二)债权类资产的远期合约(三)远期利率协议(四)远期汇率协议三、金融期货合约与金融期货市场(一)金融期货的定义和特征1、金融期货定义：首先了解期货交易：交易双方在集中性的市场以公开竞价方式进行的期货合约的交易;期货合约：由期货交易所涉及的一种对指定的商品的种类、规格、数量、交收时间和交收地点都作出统一规定的标准化协议书;以各种金融商品(外汇、债券、股票价格指数)为标的物的期货交易方式。
2、金融期货的基本特征(1)交易对象不同：现货交易的是有具体形态的金融商品，是代表一定所有权或债权的金融商品;而期货交易的对象是金融期货合约(2)交易的目的不同：现货交易是为了获得价值或收益权，为了筹集资金或寻找投资机会;而期货交易是为了套期保值，为不愿意承担价格风险的生产经营者提供稳定成本、保住利润的条件。
(3)交易价格的含义不同：金融现货交易价格是通过公开竞价、某一时点上的均衡价格，金融期货交易虽然是在交易过程中形成，但是它是对未来价格的预期(4)交易方式不同。
金融工具的现货交易要求在成交后几个工作日内完成资金与金融工具的全额交割，成熟的市场也会实行保证金制度，但所涉及资金或证券的缺口由经纪商借给交易者，要收取相应利息。
期货交易则实行保证金制度和逐日盯市制度，交易者并不需要在交易的时候拥有或借入全部的资金或基础金融工具。
(5)结算方式不同：现货交易转让;对冲结算3、金融期货与普通远期交易之间的区别：(1)交易场所和交易组织形式不同(2)交易的监管制度不同(3)金融期货交易是标准化交易(4)保证金制度和每日结算制度导致违约风险(二)金融期货的主要交易制度1、集中交易制度2、标准化期货合约和对冲机制3、保证金及其杠杆作用4、结算所和无负债结算制度5、限仓制度6、大户报告制度(三)金融期货的种类：1、外汇期货外汇期货产生的背景：为防范外汇汇率风险而产生(外汇市场汇率的不确定性)( 1970 年代初)外汇汇率风险的种类：商业性外汇风险是在国际贸易中因汇率变动而遭受损失的可能性;金融性外汇风险包括债权债务风险(国际借贷中因汇率变动)和储备风险(外汇储备的汇率风险)2、利率期货其基础资产是一定数量的与利率有关的某种金融工具，主要是各类股定收益的金融工具，主要是为了规避利率风险而产生的。
2024年证券从业之金融市场基础知识通关题库(附带答案)
2024年证券从业之金融市场基础知识通关题库(附带答案)单选题（共45题）1、将金融市场划分为国际金融市场和国内金融市场的标准是（）。
A.交易工具B.组织方式C.交割方式D.辐射地域【答案】 D2、以法律形式确定的商业银行缴存中央银行的存款占吸收存款的比例，同时是中央银行控制货币供应量的最重要手段的是（）。
A.存款准备金B.法定存款准备金C.超额存款准备金D.准备金【答案】 B3、企业集团财务公司发行金融债券应具备的条件有（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 D4、（2021年真题）下列关于交易所债券现券交易的说法，错误的是（??）。
A.现券交易买卖双方成交后可约定在未来的某一时刻办理交收手续B.现券交易也称为债券的即期交易C.现券买入者付出资金并得到证券D.现券卖出者交付证券并得到资金【答案】 A5、我国在证券交易所市场上市的债券品种不包括( )。
A.国债B.公司债C.地方政府债D.资产证券化证券【答案】 C6、下列选项中属于可交换公司债券与可转换公司债券不同点的有（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 C7、基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为被称作（）。
A.申购B.认购C.购买D.赎回【答案】 B8、要确定一个金融机构或资产组合的VaR值或建立VaR的模型，必须确定的基本要素有确定持有期限和（）。
A.确定波动率B.置信水平的选择C.调整的频率D.控制的频率【答案】 A9、影响净资产收益率的因素有()。
A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、【答案】 D10、（）因素导致的风险适用于风险转移。
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 C11、沪、深证券交易所对股票交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（）。
A.5%B.8%C.10%D.15%【答案】 C12、与行政审批制相比，证券发行核准制的特点包括( )A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C13、投服中心的主要业务有（）。
2023年-2024年证券从业之金融市场基础知识通关题库(附带答案)
2023年-2024年证券从业之金融市场基础知识通关题库(附带答案)单选题（共45题）1、证券市场上的机构投资者包括（）。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D2、能够说明“股票具有有价证券的特征”的有()。
A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、【答案】 C3、按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，鼓励最近两年未因违法执业行为受到行政处罚并且（）的律师从事证券法律业务。
A.最近两年从事过证券法律业务B.最近三年接受过证券法律业务的行业培训C.最近两年连续执业D.最近两年连续从事证券法律领域的教学、研究工作【答案】 B4、关于优先股，下列说法错误的是（）。
A.优先股二级市场价格波动小，适合中长线投资B.优先股股息不可税前扣除C.优先股股东的经营权受限D.优先股股息收益总是高于普通股【答案】 D5、我国证券市场监管体系不包括（）。
A.国务院证券监督管理机构B.证券投资者保护基金C.证券登记结算公司D.行业协会【答案】 C6、下列关于公开募集证券投资基金侧袋机制的说法，错误的是（）。
A.侧袋机制的推出，有利于进一步丰富公募基金的操作风险管理工具B.侧袋机制的推出，有助于基金管理人练好内功、筑牢防线C.侧袋机制是在符合法定条件下将难以合理估值的风险资产从基金组合资产中分离出来进行处置清算，确保剩余基金资产正常运作的机制D.公开募集证券投资基金侧袋机制于2020年8月1日开始执行【答案】 A7、对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括( )。
A.Ⅰ. ⅣB.Ⅰ. Ⅱ. ⅣC.Ⅱ. Ⅲ. . ⅣD.Ⅰ.Ⅱ. Ⅲ. . Ⅳ【答案】 C8、下面关于机构投资者的说法正确的是（）。
A.在成熟资本市场，机构投资者往往在证券市场中居于辅助地位，他们在证券市场上的交易活动往往对整体市场的运行态势产生影响B.—般来说，机构投资者的投资行为相对理性化，投资成功率及收益水平通常低于个人投资者C.机构投资者由于不具有独立的法律地位，必须建立严格的法律法规对其进行规范D.机构投资者可以通过合理有效的投资组合分散投资风险【答案】 D9、下列关于新中国成立以来金融市场发展历程的说法，错误的有（）。
2024年证券从业之金融市场基础知识通关考试题库带答案解析
2024年证券从业之金融市场基础知识通关考试题库带答案解析单选题（共40题）1、在公司债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告（）次跟踪评级报告。
A.1B.2C.3D.5【答案】 A2、中小企业板块的设计要点主要包括（）A.①③④B.②③C.①②④D.①②③④【答案】 D3、下列关于证券公司IB业务的业务规则的说法错误的是（）。
A.证券公司只能接受其全资拥有或者控股的，或者被同一机构控制的期货公司的委托从事IB业务B.证券公司能接受其他期货公司的委托从事IB业务C.证券公司应当按照合规、审慎经营的原则，制定并有效执行IB业务规则、内部控制、合规检查等制度，确保有效防范和隔离IB业务与其他业务的风险D.期货公司与证券公司应当建立IB业务的对接规则，明确办理客户、行情和交易系统的安装维护、客户投诉的接待处理等业务的协作程序和规则。
【答案】 B4、申请发行可交换公司债券，应该满足规定（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D5、2020年7月10日，中国证监会发布《公开募集证券投资基金侧袋机制指引（试行）》，于2020年（）起开始执行。
A.8月1日B.8月9日C.9月1日D.9月8日【答案】 A6、王某委托买卖证券，则他需要支付的是（）。
A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】 D7、证券服务机构从事证券服务业务必须得到（）和有关主管部门批准。
A.中国证监会B.中国证券业协会C.证券公司D.证券交易所【答案】 A8、股票市场行为的表现形式包括（）。
A.①B.②③C.②④D.①②③④【答案】 D9、（2021年真题）下列关于国际资金流动方式的说法，正确的是（??）A.保值性资金的流动属于国际长期资金流动B.国际信贷属于国际短期资金流动C.国际间接投资属于国际短期资金流动D.套利性资金的流动属于国际短期资金流动【答案】 D10、( )是指以一种货币支付息票利息、以另一种不同的货币支付本金的债券。
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第五章债券
第一节债券概述
一、选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）
1．按照债券形态分类，无记名国债属于（）。
[2019年5月真题]
A．实物债券
B．记账式债券
C．凭证式债券
D．电子式债券
【答案】A
【解析】债券有不同的形式，根据债券券面形态可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。
实物债券是一种具有标准格式实物券面的债券，无记名国债就属于这种实物债券。
凭证式债券的形式是债权人认购债券的一种收款凭证，而不是债券发行人制定的标准格式的债券。
记账式债券是没有实物形态的票券，利用证券账户通过电脑系统完成债券发行、交易及兑付的全过程。
2．一般来说，下列投资标的中风险最小且收益较为稳定的投资标的是（）。
[2019年3月真题]
A．可转换债券
B．政府债券
C．公司债券
D．股票
【答案】B
【解析】投资者购买政府债券可以得到一定的利息。
政府债券的付息由政府保证，信用度最高，风险最小，对于投资者来说，投资政府债券的收益是比较稳定的。
3．属于金融机构的主动负债的是（）。
[2019年3月真题]
A．发行债券
B．吸收存款
C．发放贷款
D．购入债券
【答案】A
【解析】对于金融机构来说，吸收存款和发行债券都是它的资金来源，构成了它的负债。
存款的主动权在存款户，金融机构只能通过提供服务条件来吸引存款，而不能完全控制存款，是被动负债；而发行债券则是金融机构的主动负债，金融机构有更大的主动权和灵活性。
4．欧洲债券是指借款人（）。
[2018年12月真题]
A．在欧洲国家发行，以该国货币标明面值的外国债券
B．在本国境外市场发行，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券
C．在欧洲国家发行，以欧元标明面值的外国债券
D．在本国发行，以欧元标明面值的外国债券
【答案】B
【解析】欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值
的国际债券。
由于以这种方式发行的债券最早出现在欧洲，故被称为欧洲债券。
5．长期国债的偿还期一般为（）。
[2018年10月真题]
A．10年以上
B．5年以上
C．10年
D．15年以上
【答案】A
【解析】一般来说，偿还期限在1年以下的为短期国债；偿还期限在10年以上的为长期国债；期限在1年或1年以上、10年以下（包括10年）的为中期国债。
6．下列不属于国际债券的主要投资者的是（）。
[2018年10月真题]
A．自然人
B．各国政府
C．银行或其他金融机构
D．工商财团
【答案】B
【解析】国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。
国际债券的发行人主要是各国政府、政府所属机构、银行或其他金融机构、工商企业及一些国际组织等。
国际债券的投资者主要是银行或其他金融机构、各种基金会、工商财团和自然人。
7．下列关于金融债券发行目的的说法，错误的是（）。
[2018年9月真题]
A．金融机构改变资产负债结构
B．金融机构筹措资金
C．增加核心资本
D．筹资用于某种特殊用途
【答案】C
【解析】银行和非银行金融机构是社会信用的中介，它们的资金主要来源于吸收公众存款和金融业务收入。
它们发行债券的目的主要有：①筹资用于某种特殊用途；②改变本身的资产负债结构。
8．下列关于债券特征的描述，错误的是（）。
[2018年9月真题]
A．安全性是指债券持有人的收益相对固定，且一定可按期收回投资
B．收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债券投资的报酬
C．偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付本息
D．流动性是指债券持有人可以按自己的需要和市场情况灵活的转让债券
【答案】A
【解析】安全性是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金。
9．地方政府债券以当地政府的（）作为还本付息的担保。
[2018年9月真题]
A．税收能力
B．到期续发收入
C．公共设施收入
D．国企收入
【答案】A
【解析】地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为：①一般债券（普通债券），其本身不具有增值能力，还本付息完全由地方政府的税收承担。
它的安全性主要由地方政府的税收状况决定。
②专项债券收入债券，其本息是从投资项目所取得的收益中支取，往往还加上地方政府的税收做额外担保。
10．集合票据是指2个（含）以上、（）个（含）以下具有法人资格的企业，在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。
[2018年9月真题]
A．15
B．20
C．5
D．10
【答案】D
【解析】根据《银行间债券市场中小非金融企业集合票据业务指引》，中小非金融企业集合票据是指2个（含）以上、10个（含）以下具有法人资格的企业，在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。
11．长期次级债可按一定比例计入净资本，到期期限在1年以上的，原则上可以按照
（）比例计入净资本。
[2018年9月真题]
A．40%
B．50%
C．30%
D．60%
【答案】B
【解析】长期次级债可按一定比例计入净资本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原则上分别按100%、70%、50%的比例计入净资本。
12．我国发行国际债券始于20世纪（）年代初期。
[2018年9月真题]
A．70
B．80
C．60
D．90
【答案】B
【解析】国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。
对外发行债券是我国吸引国外资金的一个重要渠道，我国发行国际债券始于20世纪80年代初期。
13．一般而言，下列选项中，信用风险最高的是（）。
[2018年5月真题]
A．金融债券
B．公司债券。