谈谈重大决策的风险控制机制
内部控制与风险管理
内部控制与风险管理内部控制与风险管理随着企业日益复杂化的经营环境和竞争状况，风险管理变得越来越重要。
在现代企业运营过程中，如何防范风险，保证财务数据的真实与准确性，建立有效的内部控制是企业面对风险的重要保障。
一、内部控制的概念内部控制是指组织内部通过制定一系列的管理制度和控制措施来保护公司财产和维护业务运作的有效性、有效性和合规性的一种管理手段。
内控制度是公司制定的一系列企业控制制度、流程标准、管理方法和各项组织规定的集合，以实现企业经营管理目标为最终目的，达到风险管理的目的。
在公司财务管理中，以内部控制为核心的控制体系被广泛采用，其核心价值在于防范风险、提高控制操作的效率，保障公司财产的安全与稳定引导公司可持续发展。
二、内部控制的目标1、风险管理企业内部控制的首要目标是风险管理，制定适当的企业管理制度，建立监督机制，明确组织结构，根据企业实际业务和运作风格设计企业内部控制标准，确保管理制度和企业活动之间的一致性，通过分层次、区分职责、建立相互配合的内部控制标准和流程，确保企业风险控制在适当的范围内。
2、财务管理内部控制体系的另一重要目标是财务管理。
公司的财务管理必须建立在稳健的内部控制管理基础之上，以确保公司财务数据的真实性和准确性。
同时，必须确保正常运转的财务监控和内部审计机制的正常推进，以避免因财务风险的存在而导致公司损失或财务失控的情况。
3、企业规范管理内部控制体系的另一目标是企业规范管理。
企业要规范管理流程、标准化各项管理操作，实现优化企业管理和有效管理，提高企业活动的整合性和协同性，以实现企业全面发展的目标。
三、内部控制的基本特征1、层级性：内部控制应以层级关系分别制定一定范围的管理计划和控制流程。
2、内部配合：内部控制的各项控制操作应相互配合、层层落实。
3、全面性：内部控制应该遵守相关法律、法规，有利于公司成长发展的流程通畅畅通，避免公司与法律、法规产生矛盾。
4、适度性：内部控制必须根据企业实际情况，恰当的制定初步的标准并适当完善。
廉政教育领导干部知识测试题
廉政准则及相关制度等知识考试试题6、对外投资完成后，应由合作方出具投资证明或其他有效凭据，并办理出资、工商登记、税务登记等相关手续。
7、合同的保管，应当由国有资产投资经营公司或单位投资实施部门对合同进行编号并登记。
不得随意处置、销毁、遗失.8、投资合同签订前，不得支付投资款或办理投资资产的移交。
9、师市国有企业是《若干规定》和实施细则的实施主体，国有企业党委书记、董事长、总经理为本企业实施本规定的主要责任人，企业纪检监察部门协调组织，其他部门分工负责实施。
10、企业领导人员违反《若干规定》和实施细则的决策程序和禁止性规定的，视情节轻重，按照管理权限分别给予警示谈话、调离岗位、降职、免职处理，同时根据不同情形追究相应责任。
11、企业领导人员违反《若干规定》和实施细则规定受到处理的，两年内不得担任与其原职务相当或者高于原任职务的职务；受到免职处理的，两年内不得担任国有企业的领导职务；因违反国家法律，造成国有资产重大损失被免职的，五年内不得担任国有企业的领导职务；构成犯罪被判处刑罚的，终身不得担任国有企业的领导职务。
12、重大项目安排内容包括：各类生产性建设项目、非生产性建设项目、经营性土地出让等均属重要工程建设项目。
13、对个人或少数人决定“三重一大”事项的，拒不执行或擅自改变集体决策的，集体决策执行不力或错误执行并造成严重损失的，应依据《中国共产党纪律处分条例》、《行政机关公务员处分条例》等规定，追究相关责任人的责任。
14、领导班子决策失误或涉嫌违纪违法的，应在查明情况、分清责任的基础上，分别追究班子主要负责人、分管负责人和其他负责人的相应责任。
15、凡涉及到师市发展、改革和稳定工作以及关系群众利益的重要问题的决策均属重大决策。
16、落实党风廉政建设责任制和推进惩防体系建设考核档次评定分为：“优秀、良好、合格、不合格”四个档次。
17、师市农资集中采供管理办法（试行）的工作原则是坚持集中采供、公开透明、一票到户、统分结合的原则。
重大决策落实机制
重大决策落实机制重大决策落实机制是组织内部为了确保重大决策能够得到有效执行而设立的一套流程和机制。
这个机制的目的是确保决策能够顺利地得到贯彻和执行，以保证组织的发展和目标的实现。
以下是关于重大决策落实机制的一些相关参考内容。
1. 决策过程的透明公正在重大决策的落实机制中，透明公正的决策过程是至关重要的。
这包括确保决策制定的程序合法合规，所有参与决策的人员都能够充分参与，并且决策结果能够公开透明地被沟通和传达给所有相关方。
2. 建立责任体系为了确保重大决策的落实，必须建立明确的责任体系。
这包括明确决策的责任人和责任区域，以及相关的分工和配合机制。
责任人应该对决策的实施负责，需要设立监督和评估机制来监督执行情况，并及时解决执行中的问题。
3. 绩效考核和激励机制为了促使重大决策的落实，需要建立起相应的绩效考核和激励机制。
这包括制定明确的目标和指标，对执行情况进行考核评估，并设立相应的奖励和惩罚机制。
这样可以激发执行者的积极性和责任感，确保决策得到有效执行。
4. 信息沟通和传递机制在重大决策的落实过程中，信息沟通和传递是至关重要的。
组织需要建立起高效的信息传递机制，确保决策结果能够被及时、准确地传达给相关人员，并确保执行中所需的信息能够及时地反馈给决策者，以便进行调整和优化。
5. 风险控制机制重大决策的实施过程中可能会出现各种风险和变数，为了防范风险并及时应对，需要建立起相应的风险控制机制。
这包括对潜在风险进行识别和评估，并明确相应的应对措施和责任人，确保风险得到及时控制和解决。
6. 监督评估机制为了确保重大决策的执行效果和效率，需要建立起相应的监督评估机制。
这包括设置监督机构，对执行情况进行跟踪和评估，并及时发现问题和潜在隐患，制定相应的改进措施和应对计划。
7. 组织学习和知识共享机制决策的落实过程中，组织需要不断学习和改进，以提高执行效果和效率。
因此，建立起组织学习和知识共享机制是非常重要的。
这包括对执行过程进行总结和反思，将经验和教训进行总结和共享，以便提高决策的质量和落实的效果。
重大决策风险评估制度
决策事项风险分析
风险识别
识别决策事项中可能存在的风险 ，包括市场风险、技术风险、财 务风险等。
风险评估
对识别出的风险进行评估，分析 其发生的可能性和影响程度。
风险应对策略
针对识别出的风险，制定相应的 应对策略，如规避、减轻、转移 等。
决策事项风险评估结果
风险等级
根据风险评估结果，将决策事项的风险等级分为高、中、低三个等级。
提供专业咨询，协助政策制定部门识别、分析和判断重大决策可能带来的风险。
第三方机构
可受政策制定部门委托，独立开展风险评估，提供专业报告。
评估工作要求
01
全面评估
对重大决策可能带来的经济、社会、 环境等风险进行全面评估。
02
科学方法
采用定性和定量相结合的方法，综合 运用数据分析、专家咨询、社会调查 等手段。
制度目的
旨在建立一套完善的重大决策风险评估制度，确保企业在 做出重大决策时充分考虑潜在风险，提高决策质量。
旨在增强企业风险防范意识，防止因决策失误给企业带来 不必要损失。
制度适用范围
本制度适用于企业内部的重大决策，如投资 、并购、新产品开发等。
本制度也适用于政府部门的重大决策，如政 策制定、城市规划、公共项目等。
重大决策风险评估制度
2023-10-25
目 录
• 制度概述 • 风险评估流程 • 风险评估内容 • 风险评估实施 • 监督与考核 • 相关文件与附件
01
制度概述
制度背景
近年来重大决策风险频发，给企业和政府带来重大损失，建 立完善的风险评估机制势在必行。
国内外众多案例表明，重大决策风险评估是预防和降低风险 的关键。
03
时限要求
企业全面风险管理体系的构建
企业全面风险管理体系的构建企业全面风险管理系一项系统化工作，主要涵盖六大体系要素的建设工作。
其中包括信息与沟通、监督检查、培训、内部控制与风险评估、制度和组织职能。
就目前我国整体的风险管理框架而言，六大体系要素的建设工作相辅相成、环环相扣。
比如：培训、信息与沟通和监督检查体系均为提高风险管理成效的保障措施；而内部控制、风险评估体系则是进一步针对具体风险的保障措施；制度体系是企业实施风险管理的根本依据；组织职能体系是基于风险管理的基础组织；风险管理战略模块则是统筹整个框架的一把手。
一、全面风险管理与企业管理的关系辨析在新形势的发展背景下，企业开展全面风险管理工作应从风险视角出发。
据调查，2017版COSO风险管理框架指出，传统企业管理是现代化全面风险管理体系革新的奠基石，全面风险管理与企业管理是相互制约、相辅相成的关系。
（一）全面风险管理以实现公司战略目标为核心为了实现企业发展战略目标，构建全面风险管理体系必不可少。
随着市场竞争愈发激烈，企业想要获得市场份额快速成长，那么建立正确的企业发展战略至关重要。
企业可以根据核心价值观、愿景和使命规划科学、合理的发展路径，结合企业自身优势选择可以参与竞争的经营项目，同时巧妙设计资源配置计划，最大限度提高外部环境利用率，使经营所需资源在各项业务活动中得到充分利用[1]。
目前，许多企业普遍存在战略方向错误的问题，殊不知其风险系数最大。
因此，确立战略的前期工作十分重要。
首先，为了提高战略的可行性，企业对愿景、使命和企业战略是否相匹配进行评价，同时通过风险管理分析模型对企业全过程经营业务、内外部环境进行分析，对指导企业正确的战略方向具有研究价值。
其次，企业战略确立后，以此为前提构建完善的运营机制，比如确定风险管理目标、风险识别、风险偏好等；从企业结构布局、人文角度出发，斟酌战略与企业文化的匹配度；同时，在企业全周期运营活动中渗透风险管理体系，并不断深化监督改进制度、风险评估效能等，为后续完善运行机制的构建提供支持。
2024年三重一大自查报告(五篇)
2024年三重一大自查报告根据县纪委《关于开展“三重一大”保廉工作专项检查的通知》(宁纪发[xx]xx号)的要求，我单位对贯彻执行“三重一大”决策制度的情况进行了检查。
近三年以来，我单位领导班子结合实际，对重大决策、重要干部任免奖惩、重大项目安排和大额度资金使用等事项坚持集体领导、民主集中、个别酝酿、会议决定的原则议事决策，无违纪违法行为发生。
现将有关情况报告如下:一、抓制度建设，提升科学管理水平。
一是以学习宣传为基础。
领导班子对“三重一大”制度高度重视，通过民主生活会、组织专题学习等形式，在全体干部中进行广泛宣传，贯彻传达“三重一大”的重要内容和精神。
同时，学习掌握上级单位各种重要文件和精神，如《党政领导干部选拔任用工作条例》、《党政领导干部选拔任用工作监督检查办法(试行)》等，结合实际，及时贯彻落实。
二是以制度建设为抓手。
我协会将“三重一大”制度与班子建设、党风廉政建设和推进科协事业发展紧密结合起来，将“三重一大”列为班子建设和领导述职述廉的重要内容，对涉及科协事业发展中的重大事项以及关系机关单位职工切身利益的重要问题，坚持集体领导、集体决策。
围绕“三重一大”制度，我协会始终做到“四个坚持”，即坚持民主集中制、坚持群众路线、坚持依法决策、坚持责任追究的办事原则。
在此基础上，健全完善了《财务管理制度》、《公务接待制度》、《县科协党政正职“五不直接分管”和末位表态制度》、《“三重一大”表决制度》等，并明确了“三重一大”表决制度的内容和范围，同时在制度中，明确了程序和表决形式，便于操作。
三是以加强监督为保障。
一是班子成员根据分工和职责及时向领导班子报告“三重一大”事项的执行情况。
二是依托办公室，跟踪督查决策的执行情况，并及时向班子主要负责人和领导班子报告。
在“三重一大”制度指导下，有力地促进了我协会管理工作的科学化、民主化和制度化。
二、抓政务公开，提高民主透明程度。
根据保密权限，依法公开政务。
涉及“三重一大”事项的决策，对凡是涉及需要机关干部职工了解、知情和参与的事项，都一律公开。
产业投资集团面试题目(3篇)
第1篇一、综合分析类题目1. 题目：请结合当前经济形势，谈谈你对产业投资集团未来发展的看法。
解析：此题旨在考察应聘者对当前经济形势的理解能力，以及对产业投资集团未来发展的预见性和分析能力。
应聘者可以从宏观经济政策、行业发展趋势、市场需求变化等方面进行分析，并结合产业投资集团的优势和挑战，提出自己的见解。
2. 题目：如果你被录用为产业投资集团的一员，你会如何制定自己的职业发展规划？解析：此题旨在考察应聘者的职业规划能力和自我认知。
应聘者应结合自身专业背景、兴趣爱好和职业目标，阐述自己的职业发展规划，并说明如何在产业投资集团实现这一目标。
3. 题目：请谈谈你对产业投资集团投资决策过程中风险控制的认识。
解析：此题旨在考察应聘者对投资决策风险控制的理解。
应聘者应从风险识别、评估、预警和应对等方面进行分析，并结合产业投资集团的具体情况，提出自己的看法。
二、专业知识类题目1. 题目：请简述我国产业投资集团的发展历程。
解析：此题旨在考察应聘者对我国产业投资集团发展历史的了解。
应聘者应从我国改革开放初期、国有资产管理体制改革、混合所有制改革等方面进行阐述，并说明产业投资集团在其中的地位和作用。
2. 题目：请谈谈你对产业投资集团投资项目的筛选标准。
解析：此题旨在考察应聘者对投资项目筛选标准的掌握。
应聘者应从项目所处行业、市场前景、团队实力、盈利能力等方面进行分析，并结合产业投资集团的投资策略，提出自己的看法。
3. 题目：请简述产业投资集团在投资过程中如何进行尽职调查。
解析：此题旨在考察应聘者对尽职调查的理解。
应聘者应从财务、法律、业务、技术等方面进行阐述，并结合产业投资集团的具体操作流程，提出自己的看法。
三、案例分析类题目1. 题目：分析以下案例，谈谈你对产业投资集团在投资决策过程中如何平衡短期利益与长期发展的看法。
案例：某产业投资集团投资了一家初创企业，初期投资回报较高，但企业后期发展受阻，投资回报逐渐降低。
解析：此题旨在考察应聘者对投资决策的权衡能力。
财务风险管理制度
财务风险管理制度第一章总则第一条为规范公司的风险管理，建立规范、有效的风险控制体系，提高风险防范能力，保证公司安全稳健运行，提高经营管理水平，根据《企业内部控制基本规范》和相关国家法律法规，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司、全资子公司、控股子公司及具有重大影响的参股公司。
第三条本制度所称风险管理是指公司依据总体战略和经营目标，确定风险偏好和风险承受度，通过识别潜在风险、评估风险，针对重大风险拟定风险管理策略并在企业管理的各个环节和经营过程中落实规范化的风险防控要求，从而将风险控制在企业风险承受度范围以内的过程和方法。
第四条按照公司目标的不同对风险进行分类，公司风险分为：战略风险、经营风险、财务风险和法律风险。
（一）战略风险：没有制定或制定的战略决策不正确，影响战略目标实现的负面因素；（二）经营风险：经营决策的不当，妨碍或影响经营目标实现的因素；（三）财务风险：包括财务报告失真风险、资产安全受到威胁风险和舞弊风险；1. 财务报告失真风险。
没有完全按照相关会计准则、会计制度的规定组织会计核算和编制财务会计报告，没有按规定披露相关信息，导致财务会计报告和信息披露不完整、不准确、不及时。
2. 资产安全受到威胁风险。
没有建立或实施相关资产管理制度，导致公司的资产如设备、存货、有价证券和其他资产的使用价值和变现能力的降低或消失。
3. 舞弊风险。
以故意的行为获得不公平或非正当的收益。
（四）法律风险：没有全面、认真执行国家法律、法规和政策规定影响合规性目标实现的因素。
第五条按风险能否为公司带来盈利机会，风险可分为纯粹风险和机会风险。
第六条按照风险的影响程度，风险分为一般风险和重要风险。
第七条公司根据战略规划和经营目标制定风险管控原则。
（一）全面风险管控原则：公司风险管控工作应覆盖经营与管理过程中所面临的各种风险，并对其中关键风险实施重点管控；（二）分级分类管控原则：公司各级内控管理部门负责管控各自面临的风险，并根据风险的不同特点进行分类管理；（三）可知、可控、可承受原则：公司应对风险进行事前预测，做到风险可知，通过分析、评估并制定风险管理策略和措施加以防范和控制，将风险降至各自可承受范围之内；（四）风险收益匹配原则：公司不能单纯追求业绩而忽略风险管控，也不能因过度防范风险而制约公司的发展。
风险控制的组织体系及职责
风险控制的组织体系与职责总体思路：建立严密有效的三级风险控制体系：岗位自控、部门互控和公司监控。
1、建立重要一线岗位双人、双职、双责为基础的第一道防线，并加强对单人单岗业务的监控。
与资金、有价证券、重要空白凭证、业务合同、印章等直接接触的岗位和涉及信息系统安全的岗位，实行双人负责制。
2、建立相关部门、相关岗位之间相互制衡、监督的第二道防线。
不同部门明确职责分工，不相容职务适当分离。
3、建立独立的风险控制职能部门对各项业务、各部门、各分支机构、各岗位全面实施监控、检查和反馈的第三道防线。
公司独立的风险控制机构及职能部门包括风险管理委员会、风险管理部、法律事务与合规管理部和稽核监察部。
各业务部门设立风险管理岗（营业部由营运总监兼任），由风险管理岗负责日常现场风险点的有关材料审核、按要求完成风险自查报告；协助风险管理部门实施检查督导职能、处理风险管理部门要求说明和整改的事项；出现重大风险时，及时向风险管理职能部门汇报。
图1：风险控制组织体系一、风险控制职能部门1、风险管理委员会由公司管理层、风险控制职能部门主要负责人组成的风险管理委员会是公司风险控制的最高管理机构，负责向董事会（董事长）汇报工作。
风险管理委员会由公司董事长、总裁、副总裁、风险管理部、法律事务与合规管理部、稽核监察部和财务总部的负责人组成。
公司设立专门的风险管理部，是风险管理委员会的执行工作机构。
风险管理委员会的主要职责：● 制定风险管理战略、确定风险政策；● 审批投资规模和风险分配限额（公司总体和各部门）及调整计划；报告线路 信息交流线路法律事务与合规管理部 稽核监察部各业务部门的风险管理岗位和职责● 实施董事会的风险决策、审批风险管理的政策和规则；● 审议风险管理部提交的风险报告；● 营造良好的风险文化氛围；● 协调各业务部门风险管理的关系；● 审议新业务、新产品的风险评价，提供决策意见。
2、风险管理部（1）组织构架风险管理部下设系统实时监控岗（3人）、操作风险专题组（5-7人）、市场风险、信用风险&流动性风险专题组（4-5人），共配备人员12-14人。
关于建立和完善重大事项社会稳定风险评估机制的指导意见
关于建立和完善重大事项社会稳定风险评估机制的指导意见（试行）建立和完善重大事项社会稳定风险评估机制，是深入贯彻落实科学发展观、推进和谐社会建设、有效预防和化解社会矛盾的重要举措，是科学民主依法决策、依照法律和政策解决好涉及群众切身利益问题的迫切需要。
为进一步贯彻落实《中共中央办公厅、国务院办公厅转发<中央政法委员会、中央维护稳定工作领导小组关于深入推进社会矛盾化解、社会管理创新、公正廉洁执法的意见>的通知》（中办发〔2009〕46号）精神，结合我区实际，现就加快建立和完善重大事项社会稳定风险评估机制提出如下指导意见。
一、评估的基本原则（一）以人为本。
坚持把实现好、维护好、发展好广大群众的根本利益放在首位，真正让改革发展成果惠及广大群众。
（二）民主公开。
广泛听取各方面意见，切实保障广大群众对涉及切身利益重大事项的知情权、参与权、监督权。
（三）依法科学。
坚持从实际出发，按照客观规律办事，依据党的方针政策和国家法律法规及规定程序进行。
（四）统筹协调、分工负责。
按照“谁主管、谁负责”和“谁解决、谁评估，谁评估、谁负责”，以及“属地管理，分级负责，归口办理”的原则，统筹落实好本地区、本系统内的重大事项社会稳定风险评估工作。
二、评估范围各级党委、政府和有关部门要以涉及人民群众切身利益，容易引发社会矛盾的领域为重点，在重大决策出台和重大项目实施前，进行社会稳定风险评估，并做到“应评尽评”，防止在决策、审批等前端环节因工作不当产生社会矛盾。
评估重点范围为：（一）企业改制。
对国有、集体企业重组中制定的产权转让、资产处置、人员安置和社会保障等政策、措施是否合理，职工群众是否赞同进行评估。
（二）机构改革。
对机关和事业单位改革中制定的人员安置、工资、离退休、社会保障和资产处置等政策措施，干部职工是否赞同进行评估。
（三）城市发展和管理。
对城镇居民取暖、出租车和公交车运营价格调整，以及重大行政区划调整，城市建设中土地征用、拆迁扩建、居民安置等决策是否合理合法、能否保障群众合法权益进行评估。
杭州市重大决策社会风险评估制度
杭州市重大决策社会风险评估制度杭州市是中国的第四大城市，拥有庞大的人口和繁荣的经济。
为了保障市民的安全和促进城市的可持续发展，杭州市制定了重大决策社会风险评估制度。
该制度旨在评估决策对社会的影响，减少决策带来的风险，最大程度地保障市民的权益。
一、制定目标杭州市的重大决策社会风险评估制度的目标是全面评估各种重大决策的社会风险，包括环境风险、社会风险和经济风险，并提出相应的风险控制和应对措施，促进决策的科学合理，并保障市民的权益。
二、建立风险评估机制杭州市建立了专门的风险评估机制，设置了专门的评估团队，由各相关部门的专家组成。
评估团队会根据不同决策的特点，采用各种科学的风险评估方法，包括环境影响评价、社会影响评价和经济影响评价等。
他们还会与相关利益相关者进行沟通和合作，以确保评估的全面性和准确性。
三、风险评估的要素风险评估主要包括以下几个要素：1.环境风险评估：该评估会评估决策对环境的影响，包括大气污染、水污染、土地利用变化等。
评估团队会评估决策对环境的潜在影响，并提出相关的保护和修复措施，以减少环境风险。
2.社会风险评估：该评估会评估决策对社会的影响，包括社会稳定、就业、居民生活等因素。
评估团队会评估决策造成的社会风险，并提出相应的改善和救济措施，以保护市民的权益。
3.经济风险评估：该评估会评估决策对经济的影响，包括资金投入、产业结构等。
评估团队会评估决策可能带来的经济风险，并提出相应的风险控制和促进措施，以保障经济的稳定发展。
四、风险评估的实施风险评估在决策过程中的实施是非常重要的。
评估团队会在决策制定的早期参与进来，对相关决策进行评估，并向决策者提供评估结果和建议。
决策者会根据评估结果和建议对决策进行调整，并考虑评估团队提出的风险控制和应对措施。
五、监督与反馈杭州市对重大决策社会风险评估制度进行了监督和反馈机制的建立。
评估团队会对决策的实施进行监督，并定期向市政府和社会公布评估结果。
市民也可以通过公众参与渠道了解评估结果，并提出意见和建议。
证券公司风险控制问题
证券公司风险控制问题[提要]本文从证券公司风险控制现状入手，对证券公司风险控制存在的问题进行分析，并提出一些建议。
关键词：证券公司；风险控制体制一、证券公司风险控制概述风险控制机制是指公司为了避免或减小损失、实现收益最大化、维护公司可持续发展所必须遵循的制度化的行为方式方法。
随着我国证券公司的发展，在风险控制机制的建设方面也进行了积极的探索。
当风险发生后，按照预定的方案实施，可将损失控制在最低限度内。
风险控制的本质就是减小损失发生的概率和降低损失的程度。
证券公司面临的风险主要有以下几类：一是市场风险。
经纪业务的佣金收入是公司收入来源的主要渠道，如果证券市场发生波动，就会影响交易佣金的收入，营业部也会出现入不敷出的经营状态。
自营及资产管理业务易受市场波动的影响，可能由于对行情判断的失误，买进或卖出股票的时机不对，又或者证券投资的组合搭配不合理等等，都会遭受损失。
二是信用风险。
以目前很多证券公司的规模实力根本无法参与国际投资银行业的竞争，总体力量还是非常有限，抵御风险的能力也较弱。
三是营运风险。
现阶段证券证券公司的风险管理主要体现在内部控制制度的建设和风险控制体系初步建立上，很多工作属于起步性和基础性的，风险管理能力相当薄弱。
四是信息技术风险。
信息技术在现代证券业得到了广泛的应用，证券公司的自营业务、资产管理业务和经纪业务也均依赖于电脑系统、计算机网络和信息管理软件的支持，电脑系统不可靠和网络技术不完善等问题对证券公司的信誉和服务质量会有很多影响。
二、证券公司风险控制存在的问题（一）证券资产价格存在的问题。
证券资产价格波动给公司带来损失。
证券资产价格风险主要指证券公司证券交易和所投资证券的市场价值发生变化而给公司带来损失的风险。
公司经纪业务、承销业务、自营投资、资产管理和衍生产品等业务投资涉及证券价格风险、利率和汇率波动风险以及大宗商品价格风险都属于市场风险。
公司的经营状况与证券市场景气度高度相关，具有较大的不确定性。
人力资源社会保障重大决策社会稳定风险评估的问题与难点分析范文
人力资源社会保障重大决策社会稳定风险评估的问题与难点分析人力资源社会保障重大决策社会稳定风险评估的问题与难点分析中央推动开展的“重大决策社会稳定风险评估”工作，已经初步使各级政府、各业务部门的主要领导和工作人员形成了社会稳定风险评估的意识和观念，按照要求建立了相应的工作机制。
人力资源社会保障重大决策社会稳定风险评估工作实际运行过程中也一定程度上起到了积极效果，防范和化解了一些社会风险。
但是我我国当前转型和深化改革革过程中，政策领域特别别是民生领域的政策面临临的各种社会风险日益复复杂，重大决策的政策空空间与社会承受力间不再再存在稳态的平衡;当前前开展的“稳评”工作作还不能很好地适应形势势发展需要，人力资源社社会保障重大决策社会稳稳定风险评估存在以下六六个方面的问题，同时应应该从三个方面重视评估估过程中的难点。
一、、六个方面的主要问题制度框架有待建立从实实际情况来看，促进人力力资源和社会保障工作科科学决策、民主决策、依依法决策的社会稳定风险险评估的顶层设计缺失，，制度框架未有效建立，，社会稳定风险评估机制制无法有效地嵌入原有的的政府决策模式，使得评评估由“战略地位”沦为为“略占地位”。
一是是顶层制度框架设计缺失失。
2016年，人力资资源和社会保障部根据中中央2号文件制定了《人人力资源和社会保障部重重大决策社会稳定风险评评估实施办法》，地方人人社部门在当地政府的要要求和指导下也相应制定定了省一级或地市一级的的重大决策社会稳定风险险评估工作实施意见。
总总体来看，这些文件的出出台是人力资源社会保障障重大决策社会稳定风险险评估制度框架建设的起起点与尝试，但尚未出台台整体的规范性文件，未未从根本上解决社会稳定定风险评估工作实际运行行过程中“干什么、怎么么干”的问题。
二是制制度规范性不足，在一些些重要领域存在空白。
就就目前状况而言，我国还还没有通过立法的形式将将社会稳定风险评估的概概念、原则、范围、程序序、主体、法律责任和处处罚措施等明确规定下来来，存在制度规范性不强强、权威性不够等问题。
风险管理心得体会（通用6篇）
风险管理⼼得体会（通⽤6篇）风险管理⼼得体会（通⽤6篇） 我们从⼀些事情上得到感悟后，就很有必要写⼀篇⼼得体会，这样我们可以养成良好的总结⽅法。
怎样写好⼼得体会呢？以下是⼩编帮⼤家整理的风险管理⼼得体会（通⽤6篇），欢迎⼤家分享。
风险管理⼼得体会1 近期，公司组织学习了XX风险管理，我很仔细、认真的对其进⾏了学习，下⾯就结合⾃⼰的学习和认识，谈谈⾃⼰的体会: ⼀、风险管理的特点 1、彻底打破了注重事后管理的传统管理模式，真实地动态辨识和分析及评估企业所⾯临的⼀切安全风险，针对风险，制订并采取有效措施，消除或减⼩风险，变“事后管理”为“事前管理”，并加强作为应急的“事中管理”。
2、以风险控制为导向，强调事前分析与控制，体系中的任何⼀个管理要求都针对特定要素的风险⽽设计，识别管理与现场所需做的⼯作，指明管理⽅向与要求，控制损失。
在实际⼯作中，从基准风险评估、基于问题风险评估和持续风险评估⼈⼿，确保风险识别的全⾯性与持续性，⽤管理标准控制管理及流程风险，⽤作业指导书控制作业风险。
3、以持续改进为⽬标，对各项⼯作进⾏回顾和改进，并定期开展审核，系统地发现、改进问题，实现持续改进，不断提⾼企业安全⽣产绩效。
⼆、对XX风险管理体系建设体会和思路 XX风险管理的核⼼就是“建体系、知风险、明措施、抓落实、重改进”,从这五个⽅⾯开展⼯作并形成闭环,建⽴以风险为驱动的安全⽣产管理模式，将环境、战略、财务、市场、运营、意外、法律风险管控作为贯穿安全⽣产各个环节的链条，实现部门、专业、单位间围绕风险管控的联动和互动，将风险管控⼯作理念和⾏为真正融⼊到安全⽣产的每个⼈、每个环节、每个时段，形成环境、战略、财务、市场、运营、意外、法律的七道防线，确保风险⼈员的在线监督，杜绝在风险管控措施落实⽅⾯离线情况的发⽣，从根本上保证安全⽣产的可控、在控。
1、正确认识、把握原则提⾼对XX风险管理体系的认识是搞好XX风险理体系建设的⾸要环节。
领导职位竞争面试题目(3篇)
第1篇一、个人背景与职业规划1. 请简要介绍您的个人背景，包括教育经历、工作经历以及您认为与领导职位相关的个人特质。
2. 您如何看待领导力？请结合您过往的经历，谈谈您是如何展现领导力的。
3. 您对未来五年的职业发展有何规划？在这个领导职位上，您期望实现哪些具体目标？4. 您认为自己在哪些方面还需要提升以更好地胜任领导职位？二、领导能力与团队管理5. 请描述一次您成功带领团队完成一个重要项目的经历。
在这个过程中，您遇到了哪些挑战，是如何克服的？6. 您如何激发团队成员的积极性和创造力？请举例说明。
7. 当团队中出现分歧时，您通常如何处理？请举例说明。
8. 您如何平衡团队中不同成员的需求和期望？9. 您认为有效的团队沟通应该具备哪些要素？请结合您的经验谈谈。
10. 您如何评估团队成员的表现？在绩效评估中，您会考虑哪些因素？三、决策能力与问题解决11. 请描述一次您在面对重大决策时，是如何进行思考和决策的。
12. 您认为在决策过程中，哪些因素最为关键？13. 请举例说明一次您成功解决复杂问题的经历。
在这个过程中，您是如何分析问题的？14. 您如何处理突发事件？请举例说明。
15. 您认为领导者在问题解决过程中应该具备哪些能力？四、人际关系与冲突管理16. 请描述一次您与同事或上级产生冲突的经历。
您是如何解决这个冲突的？17. 您认为在职场中，建立良好人际关系的重要性是什么？18. 您如何处理与上级、同事、下属之间的关系？19. 请举例说明一次您在团队中调解冲突的经历。
您是如何做到的？20. 您认为领导者在处理人际关系和冲突时应该具备哪些素质？五、战略规划与组织发展21. 请谈谈您对当前所在行业发展趋势的看法。
22. 您认为本部门在未来几年内面临的主要挑战是什么？23. 您如何制定战略规划以应对这些挑战？24. 请举例说明一次您成功推动组织变革的经历。
25. 您认为领导者在推动组织发展过程中应该具备哪些能力？六、案例分析26. 案例一：某公司因产品线单一，导致市场份额逐年下降。
重大决策社会稳定风险评估实施细则
**市重大决策社会稳定风险评估实施细则第一章总则第一条为深入推进重大决策社会稳定风险评估工作，切实增强重大决策稳评工作的规范化、制度化、常态化，增强稳评机制的针对性、科学性和实效性，从源头上、根本上、基础上预防和化解重大决策引发的社会矛盾，确保决策事项的顺利实施，根据《**市社会稳定风险评估实施细则》等相关规定，制定本实施细则。
第二条重大决策社会稳定风险评估，要坚持以人为本、执政为民，以维护好、实现好、发展好人民群众的根本利益作为评估的出发点和落脚点，统筹协调好全面深化改革、经济社会发展、维护社会稳定之间的关系，促进科学、民主、依法决策。
第二章评估范围第三条评估范围。
市、县区、乡镇（街道）党委政府或部门、单位对直接关系人民群众切身利益的具体事项或问题做出的决定，在做出决定前都要就该决定进行社会稳定风险评估。
第三章评估主体第四条按照“谁主管、谁负责”，“谁决策、谁负责”，“谁审批、谁负责”的原则，由该决策作出部门对该决策进行社会稳定风险评估。
党委、政府作出决策的，由党委、政府指定的部门作为评估主体，承担评估责任，对该决策进行社会稳定风险评估。
多个部门联合作出决策的，由牵头部门或指定其中一个部门商其它部门作为评估主体，对该决策进行社会稳定风险评估。
需要多级党政机关作出决策的，由初次决策的机关指定评估主体对该决策进行社会稳定风险评估，不重复评估。
第五条重大决策提出部门在向重大决策作出部门提交《决策草案》时，一并提交该决策的《社会稳定风险评估报告》，未提交稳评报告的，一律不予审议、审核、批准。
第四章评估内容第六条重大决策社会稳定风险评估，重点就该决策可能引发的影响社会稳定的风险以及化解、管控风险的措施进行深入分析或评估，作出低风险准予实施、中风险暂缓实施、高风险不予实施的结论。
第七条重大决策事项重点从该决策事项的合法性、合理性、可行性、可控性四个方面进行评估。
（一）合法性评估1.决策内容是否符合有关法律法规。
重大决策执行中如何有效应对外部环境变化？
重大决策执行中如何有效应对外部环境变化？在企业的发展过程中，经常需要做出一些重大的决策，而这些决策一旦执行，就会涉及到各种各样的外部环境变化。
有些变化可能是可预见的，但也有一些变化是不可控的。
如何有效地应对这些外部环境变化，是一个重要的课题。
本文将从以下几方面来探讨如何有效应对外部环境变化。
一、了解外部环境变化企业在制定决策时，必须了解外部环境的变化，这样才能更好地应对。
要了解外部环境变化，可以从以下几方面来考虑：1.政策环境：政策环境是企业生存发展的重要依据，政策的变化将直接影响到企业的生存和发展。
企业需要结合政策环境来制定自己的决策。
2.市场环境：市场环境是企业开展业务的重要依据，企业需要了解市场的需求和变化，这样才能更好地满足市场需求。
3.技术环境：技术环境是企业的核心竞争力所在，技术的变化会直接影响企业的生产和经营，企业需要关注技术领域的最新动态。
4.经济环境：经济环境是企业生存发展的重要支撑，企业需要关注宏观经济的变化，制定相应的决策，提高企业的抗风险能力。
二、制定应对策略了解外部环境变化后，企业需要根据实际情况，制定相应的应对策略。
在制定应对策略时，需要考虑以下几点：1.及时调整计划：当外部环境发生变化时，企业需要及时调整自己的计划。
只有不断调整计划，才能更好地适应外部环境的变化。
2.提高灵活性：企业需要提高自身的灵活性，增强应对不确定性的能力。
例如，可以采取多元化经营策略，这样即使某个业务受到影响，也可以减轻损失。
3.加强风险控制：企业需要建立完善的风险控制机制，将风险降到最低。
例如，可以采取逐步推进的方式，先进行小规模试点，成功后再进行大规模推广。
4.增强技术创新能力：技术创新是提高企业核心竞争力的重要手段之一，企业需要加强技术研发，提高自身的技术创新能力，这样才能更好地应对外部环境的变化。
三、加强内部管理在执行重大决策时，企业需要加强对内部管理的控制。
只有做到了内部管理的规范化，才能更好地应对外部环境的变化。
风险管理策略
风险管理策略，指企业根据自身条件和外部环境，围绕企业发展战略，确定风险偏好、风险承受度、风险管理有效性标准，选择风险承担、风险规避、风险转移、风险转换、风险对冲、风险补偿、风险控制等适合的风险管理工具的总体策略，并确定风险管理所需人力和财力资源的配置原则。
一般情况下，对战略、财务、运营和法律风险，可采取风险承担、风险规避、风险转换、风险控制等方法。
对能够通过保险、期货、对冲等金融手段进行理财的风险，可以采用风险转移、风险对冲、风险补偿等方法。
企业应根据不同业务特点统一确定风险偏好和风险承受度，即企业愿意承担哪些风险，明确风险的最低限度和不能超过的最高限度，并据此确定风险的预警线及相应采取的对策。
确定风险偏好和风险承受度，要正确认识和把握风险与收益的平衡，防止和纠正忽视风险，片面追求收益而不讲条件、范围，认为风险越大、收益越高的观念和做法；同时，也要防止单纯为规避风险而放弃发展机遇。
企业应根据风险与收益相平衡的原则以及各风险在风险坐标图上的位置，进一步确定风险管理的优选顺序，明确风险管理成本的资金预算和控制风险的组织体系、人力资源、应对措施等总体安排。
企业应定期总结和分析已制定的风险管理策略的有效性和合理性，结合实际不断修订和完善。
其中，应重点检查依据风险偏好、风险承受度和风险控制预警线实施的结果是否有效，并提出定性或定量的有效性标准。
全面风险管理的组织体系应如何构成？风险管理组织体系由四个方面的组织以及各组织的职责构成，主要包括由董事会、监事会、高级管理层组成的规范企业法人治理结构的企业决策层，独立的风险管理职能部门，内部审计部门以及其他相关业务单位和职能部门的组织机构。
法人治理结构是全面风险管理体系组织职能方面的基础，董事会需要能够在重大决策、重大风险管理等方面做出独立于经理层的判断和选择，并要能够批准风险管理策略和重大风险管理解决方案。
企业层面独立的风险管理组织是应对复杂的、具有相关性以及涉及多部门风险的管理部门，该部门从企业整体进行集中管理，统一分配风险资源，保证目标实现。
重大事项管理制度范文
重大事项管理制度范文重大事项管理制度一、引言重大事项是指组织内外的关键事件、突发事件或重要决策，对组织的发展和运营具有重要影响的事项。
重大事项管理制度是为了保障组织运作的正常性、稳定性和可持续发展而建立的一套规范和程序。
本制度的目的是规范重大事项的决策、执行和监控，确保决策的科学性、合法性和有效性，减少可能的风险和损失。
二、重大事项的分类根据重大事项对组织的影响程度和紧急程度的不同，可以将重大事项分为三个级别：一级重大事项、二级重大事项和三级重大事项。
1. 一级重大事项是指对组织的经营和发展具有重大影响的事项，例如重大投资决策、重要战略调整、重大合作项目等。
2. 二级重大事项是指对组织的运营有一定影响的事项，例如重要业务决策、重要人员调整、重大风险事件等。
3. 三级重大事项是指对组织的日常运营有较小影响，但仍需要管理和监控的事项，例如日常业务决策、常规人员调整等。
针对不同级别的重大事项，组织应制定相应的管理流程和程序。
三、重大事项决策的程序1. 识别重大事项：组织应建立健全的重大事项识别机制，通过定期评估和监测，识别出可能出现的重大事项。
2. 评估重大事项：对于识别出的重大事项，组织应组织相关人员进行全面的评估和分析，明确其对组织的影响程度和风险水平。
3. 决策授权：根据重大事项的级别，组织应确定相应的决策授权程序，确保决策的科学性和合法性。
4. 决策执行：决策的执行需要明确责任人和执行时间，并确保决策的有效实施。
5. 监控和评估：对于重大事项的执行情况，组织应建立相应的监控和评估体系，定期对决策的结果进行评估和反馈，做出必要的调整和改进。
四、重大事项管理的原则1. 科学决策：决策应基于充分的信息和数据分析，遵循科学原则和合理程度，避免主观臆断和随意性。
2. 合法合规：决策应符合国家法律法规和组织内部规章制度的要求，确保决策的合法性和合规性。
3. 透明公正：决策应公开透明，相关的信息应向相关方提供，并充分听取各方的意见和建议。
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谈谈重大决策的风险控制机制
谈到决策问题一定要对决策及其主体进行细分。
“决策”通常指组织、机构或团体的行为，个人或个体的相关行为一般多称之为“选择”或“决定”。
个体做一个决定比较简单，团体做一个决策则相当复杂。
所谓组织、机构或团体有体量上的差异，大的方面可以是国家、政党、军队、地级以上政府、中央银行、跨国公司等等；小的方面可以是乡镇政府、小型企业、零售商铺、学校、研究机构云云。
所谓决策，也有一般决策和重大决策的区别。
一般决策是指对组织、机构或团体的行为后果影响不大的决策，而重大决策则是指对组织、机构或团体的行为影响重大甚至是生死攸关的决策。
我们研究决策的风险控制机制，首先应关注的是重大决策的风险控制机制。
有哪些机制可以防控重大决策的风险呢？
其一，决策的民主机制。
它主要是指组织、机构或团体的领导班子在决策过程中，按照预定的程序、规则和方式，广泛吸取各方意见、集中各部门智慧、做出符合实际情况的决策。
调研、评估、反馈、修正等都是必不可少的环节。
其风险控制在于避免主要负责人把其个人意见贯彻到决策行为中，即避免“拍脑袋”式决策带来的“交学费”风险。
在中国各级党政领导班子的决策行为中，要在机制上防止一把手因其独断专行所带来的重大决策风险。
有些非民主的重大决策所带的风险，特别是系统性风险，是不可控的、不可挽回的，甚至是灾难性的。
这里的“决策民主”含义还包括，当决策过程出现重大分歧时，按照少数服从多数的原则进行“票决”，尽管真理有时候在少数人这一边。
中国人大
常委会的有些重大决策就是如此。
其二，决策的否定机制。
它主要指组织、机构或团体的领导班子在决策过程中强化否定性功能。
有些发达国家的决策制度设计充分注意到了这一点。
比如国会做出的议案，总统可以否决；总统制定的政策，国会也可以否决。
这种决策机制的弊端是有些决策往往是“议而不决”，影响决策的效率。
不过，从风险控制角度看，否定性决策机制有可能避免重大的决策失误。
商业活动通行重大事项或投资决策前的“可行性研究”，其实，真正科学而周到的可行性研究本来应包括“不可行研究”。
一份好的“可行性研究报告”，一定要有“不可行的条件与结论”。
其三，决策的参谋机制。
它主要指重要的政治组织（如国家、省市区、部委办）、军事组织（如战区、军兵种）、经济组织（如货币发行机构、跨国公司）等，其领导人或指挥员在决策过程中依靠职能部门和咨询机构（包括各种法律、政策管理部门、智库等）、参谋部门提供的法律、政策、情报、信息、研究报告等而做出决策。
越重大越复杂的决策，涉及到的各种关系的变量越多，风险控制的难度就越高、责任就越重大，职能部门、咨询机构或参谋部门的积极参与就越重要。
职能部门、咨询机构和参谋部门参与决策必须从制度上、程序上加以保证。
在机制上必须规定，没有职能部门、咨询机构和参谋部门的参与，决策就不能进行。
比如，有些重大投资决策在起始阶段，职能部门和咨询机构如及时指出其不符合国家有关政策、法律法规，那么这项决策就应立即终止，从而规避重大决策的不合法性风险。
剔除不合法性内容后，决策才能重启。
上述三种决策机制，在实际运作过程中，往往不是单独、孤。