认识理财规划师观念篇

我们对保险的观念改变了
▪ 学习理财规划师，我对保险的理解不一样 了。我开始从保险之外重新认识保险。
▪ 我开始明白为什么很多人不买保险，每个 人其实对保险的理解不一样。他们认为储 蓄，基金，股票，房子是保险，有钱就可 以了，其实不是太正确。
▪ 保险就是保险，没有什么可以代替。
保险的重新理解
▪ 保险是一种制度，是一种观念，是一种习惯， 也是家庭之中必备的一种财务安排。
正确的解读理财规划师
理财规划师
▪ 理财规划师是未来最热门的行业 ▪ 未来将有越来越多的人会请专业的理
财规划师为自己理财，因为市场经验 表明没有专业的知识，将越来越难赚 钱。而且，理财品种将越来越多，需 要有人来指导，这样的人懂理财，懂 保险，懂基金，懂股票，懂信托，懂 房产，他们就是理财规划师。
我们学习了什么专业的知识
▪ 理财的基础:理财规划流程，现金规划与财务策划， 房地产投资与信托理财，宏观经济与股票理财
▪ 理财的技能：基金投资与基金理财，债券投资于 债券理财，外汇市场与外汇交易，风险管理与保 险策划，员工福利与退休策划
▪ 资产保值：员工福利与退休计划，税收策划与遗 产管理，财富管理与营销管理，理财产品应用与 营销实务
学习是什么？
▪ 只有带来行为改变的学习才是真 正的学习。
▪ 只有用于实战的学习才是真正的 学习。
▪ 只有有计划的，有目标的，终身 的学习才是真正的学习。
如何正确的解读理财？
理财是什么？
▪ 你不理财，财不理你 ▪ 理财是很多人都关心的话题 ▪ 理财是对我们手中的财富：包括：房
产，现金，股票，基金，外币，债券 等等进行打理。 ▪ 但是很多人并不知道如何才是正确的 理财，合理的理财如何进行？
理财规划师改变了什么？
▪ 首先改变了观念 ▪ 其次改变了价值观 ▪ 最终改变了我们传统的销售思路
你的观念改变了吗？
▪ 一个人最难改变的是观念，一旦观念 改变了，一切都迎刃而解。
▪ 我们只有通过学习才可以慢慢的改变 观念，而我们也是一点一点改变着客 户的保险观念。
▪ 现在我们要把保险的观念改变成理财 的观念。
不断的加深。因为有两个词“专业， 价值”，我对他的理解是：未来只有 专业才能产生价值，只有专业真正创 造价值，自信源于实力，信任源于专 业，技巧源于知识，成功源于习惯。
保险理财规划的核心
▪ 随着保险理财师学习的不断的进行，
我对“规划”的理解又加深了，
理财的核心在于规划。只有真正理 解了规划的含义，才真正明白理财 在理什么？理财是有计划的有目标 的财务安排，并且自律的执行这个 计划。
我们学习了什么专业的理念
▪ 我们从保险的单一销售变成理财规划 师的销售，销售理念有了很大的转变。
▪ 我们将跳出保险讲解保险，保险不在 是唯一的话题，我们将从客户全方位 的理财的角度来了解保险，为客户提 供保险的服务。
我们学习了什么样的方法
▪ 我们将运用保险理财师的销售方法来 销售保险，即：理财销售法。
来自百度文库执行财务计划 监控与改善财务计划
基本内容
金融规划行业和金融规划师介绍
个人财务 状况分析
金融规划过程
客户态度及 行为特性
建立客户关系、 理财目标、期望
投资策划
收支预算策划
风险管理与 保险策划
退休策划 遗产策划 财务计划方案
向客户介紹、执行及 定时检讨财务计划
个人税收策划
学习理财规划师改变了 我们什么？
如何解读理财规划？
什么是理财规划
▪ FINANCIAL PLANNING IS THE PROCESS OF MEETING THE LIFE GOALS THROUGH THE PROPER MANAGEMENT OF YOUR FINANCES。
▪ 理财规划为实现人生目标的合理 管理个人财务的过程。
认识理财规划师观念篇
讲师：
内容提要
▪ 如何认识理财规划的观念篇(如何解读：学 习，理财，理财规划，理财规划师，IFP）
▪ 理财规划师的感悟
认识理财规划师观念篇
▪ 正确的解读学习 ▪ 正确的解读理财 ▪ 正确的解读理财规划 ▪ 正确的解读理财规划师 ▪ 正确的解读保险理财规划师IFP
如何正确的解读学习？
▪ 健康是人一生最大的财富，从某种角度来看健 康比保险更重要。
▪ 从理财的角度，保险到底是什么？如何实现有 效的规避遗产税，规避债务，实现财产的合法 转移。
▪ 其实储蓄，股票，基金，房地产等等都是理财 的一部分，也是保险的延伸。
我们体会了专业的价值
▪ 随着保险理财规划师的不断的应用，
我对“专业”的理解不断的在变化，
我们为什么要学习IFP
▪ 现在的市场都变了，你如何应对？ ▪ 现在的客户都在想什么，你知道吗？ ▪ 你们是否已经发现仅从保险的角度，
谈保单越来越难。
IFP是什么？
▪ IFP是人才的摇篮，未来理财精英的摇篮， 未来第一批真正全方位的理财精英的 摇篮。
▪ IFP是未来理财精英学习的职场，交流的平 台，人才汇聚的课堂。
▪ 理财销售法就是为客户的资产进行合 理的理财规划，从规划客户的未来开 始，而保险是理财规划中的一部分而 已。即：我们将站在一个中立的角度 来为客户理财。我们不在是推销，而 是在规划。
理财规划师的业务流程
金融规划流程
建立客户与金融规划师的关系 收集客户资料、目标及期望
判断客户目前财政状況 设计及向客户演示客户财务计划
▪ IFP是理财规划师培训的品牌，是专门为保
险精英成长打造的平台。
学习理财规划师的感悟
▪ 学习理财规划师，我们到底学了什 么？
▪ 学习理财规划师改变了我们什么？ ▪ 学习理财规划师我们将来是什么？ ▪ 未来的保险将何去何从？
理财规划师学习了什么？
我们到底学习了什么?
▪ 我们学习了专业的知识 ▪ 我们学习了专业的理念 ▪ 我们学习了专业的方法
理财规划师未来是什么？
理财规划师的价值
▪ 理财规划师真正的价值何在？对自 己意味着什么？对客户意味着什么？
▪ 我们在学习如何运用专业为自己创 造价值，为客户创造价值。
帮助我们开发高端客户
▪ 专业的知识将帮助我们开发高端客户， 为高端客户服务，从而创造更大的价 值。
▪ 理财规划师未来将真正的帮助客户进 行全方位的理财，而且，未来保险公 司的产品即将以投资，理财，万能型 产品为主，这也需要更多的知识。