最全《个人理财》课程标准
个人理财课程标准内容
个人理财课程标准内容一、导论个人理财课程的目标是帮助学员掌握基本的理财知识和技能，提高个人财务管理能力，实现财务自由和富裕的目标。
本课程内容涵盖了理财的各个方面，包括规划预算、储蓄投资、风险管理、税务筹划等。
二、个人财务规划1. 财务目标设定- 设定短期、中期和长期财务目标- 确定财务目标的可行性和优先级2. 预算和开支管理- 制定个人预算- 监控和控制开支- 消费习惯与理性消费3. 资产负债表和净值计算- 理解个人资产负债表的概念和构成- 计算个人净值并进行分析- 制定提升净值的策略三、基本的理财产品和概念1. 储蓄和存款产品- 储蓄账户和定期存款- 存款利率和计息方式- 存款保险和风险管理2. 股票和基金投资- 股票市场的基本概念和操作方法- 基金的种类和选择方法- 投资组合和风险分散3. 债券和固定收益产品- 债券市场的基本知识- 各类固定收益产品的风险和收益特点 - 债券投资策略和评估指标4. 房地产和房贷- 房地产市场的运作机制和投资方法 - 房贷选择和管理- 房地产投资的风险和回报评估四、风险管理和保险1. 保险概念和基本原理- 保险的定义和分类- 保险合同的要素和解读2. 个人风险管理- 风险识别和评估- 风险应对策略与保险规划 - 个人保险需求评估3. 常见保险产品- 寿险和医疗保险- 财产险和意外险- 养老保险和重大疾病保险五、税务筹划和遗产规划1. 税法基础知识- 税务制度和政策- 税收申报和纳税义务2. 个人税务筹划- 合理利用税收政策- 个人所得税优惠政策- 资产转让和遗产税规划3. 遗产规划- 遗嘱的重要性和制定方法- 遗产分配和继承税规划- 遗产管理和传承计划六、实践案例分析通过实际案例的研究和分析，学员将学习如何将所学的理财知识应用于实际情况中，提高解决财务问题的能力。
七、总结与展望对个人理财课程进行总结，回顾所学知识和技能，并展望未来个人财务管理的发展方向。
结语：个人理财课程的标准内容如上所述，该课程的学习将使学员具备全面的理财知识和技能，帮助他们实现个人财务自由和富裕的目标。
《证券投资理论与实务》课程标准
《证券投资理论与实务》课程标准一、课程性质与目标《证券投资理论与实务》是一门兼具理论和实践性的金融课程，旨在培养学生掌握证券投资的基本理论、方法和技巧，提高学生的投资理财能力和风险意识。
本课程在金融专业课程体系中占有重要地位，与实际投资活动密切相关，对于学生未来的职业发展具有重要意义。
通过本课程的学习，学生应达到以下目标：1. 掌握证券投资的基本理论，包括投资组合理论、资本资产定价模型、市场有效性假说等；2. 了解证券市场的运作机制和法律法规，包括股票、债券、基金等金融产品的基本概念、特点和风险；3. 掌握证券投资分析的方法和技巧，包括基本面分析和技术分析；4. 具备实际操作能力，能够进行证券投资决策和风险管理；5. 培养风险意识和职业道德，树立正确的投资观念和价值观念。
二、教学内容与要求本课程教学内容包括理论教学和实践教学两个部分。
理论教学包括证券投资基本理论、市场运作机制和法律法规、投资分析方法和技术等方面；实践教学包括模拟投资操作、案例分析、小组讨论等。
具体教学内容与要求如下：1. 理论教学：（1）投资组合理论：介绍风险厌恶、收益与风险的权衡、最优投资组合的确定等基本概念和原理；（2）资本资产定价模型：阐述市场均衡条件下资产的预期收益率与风险之间的关系，以及市场有效性的判断；（3）市场法律法规：介绍证券市场的基本法律法规和监管制度，包括股票、债券、基金等金融产品的发行、交易、监管等方面的法律法规；（4）投资分析方法：介绍基本面分析和技术分析的基本原理和方法，包括宏观经济指标、行业趋势、公司财务数据等方面；（5）实际案例分析：结合实际案例，引导学生分析投资失败的原因和教训，提高实际操作能力。
2. 实践教学：（1）模拟投资操作：通过模拟证券交易平台，让学生进行实际投资操作，锻炼学生的实际操作能力和风险控制能力；（2）小组讨论：组织学生进行小组讨论，交流投资心得和经验，加深对证券投资的理解；（3）案例分析：针对实际投资案例进行分析，培养学生的分析和解决问题的能力。
2023年银行从业个人理财教材
2023年银行从业个人理财教材
《2023年银行从业个人理财教材》是为准备参加银行从业资格考试的考生编写的一本专业教材，主要包括以下内容：
1. 银行理财产品基础知识：介绍各类银行理财产品的概念、特点、风险收益特征等，帮助考生了解银行理财市场的基本情况。
2. 银行理财投资工具：详细介绍银行理财投资的各种工具，如债券、股票、外汇、商品、期货等，以及这些工具的风险和收益特性。
3. 理财规划方案设计：根据客户的需求和风险承受能力，制定合适的理财规划方案，包括投资组合构建、资产配置、风险管理等方面的知识。
4. 银行业务与产品创新：介绍当前银行理财市场上最新的产品和业务，包括智能投顾、P2P等新型金融产品和服务。
5. 法律法规与职业道德：介绍银行理财业务相关的法律法规和职业道德规范，帮助考生了解行业标准和要求，提高合规意识。
总体来说，这本书内容全面、系统，既适合银行从业人员提高业务水平，也适合准备参加银行从业资格考试的考生学习。
《金融基础知识》课程标准(思政)+教案 第一章 货币与货币制度
《金融基础知识》课程标准1.课程概述1.1课程定位本课程是保险专业、投资理财、金融管理专业、国际金融专业的前导课程，后续课程为经济学基础、公司（个人）信贷、金融礼仪、保险（证券）、个人理财、银行柜面业务等。
通过本课程的学习，学生可以为深入学习各门经济类课程奠定理论基础，掌握一种职业技能，培养经济学思维。
本程设计思路可以概括为“三个支柱，一个空间，上有调控，外有扩展”“三个支柱”，是指货币、信用和金融机构。
它们支撑整个金融学的三个基本范畴。
“一个空间”，是指金融市场。
“上有调控”是指政府的货币政策、政府对金融市场的监管与宏观金融调控相关的范畴。
2“外有扩展”是指国际金融关系，如国际收支、外汇、汇率等。
3.课程目标3.1总体目标运用所学的金融知识，解决金融工作中的实际问题，为专业课程的深入学习奠定基础，同时培养面向保险业务员、银行客户经理、债券销售交易员、理赔员、诉讼受理员、理财产品营销员、报单员及各岗位后续的相应晋升岗位。
3.2知识目标(1)了解货币的起源、发展及未来的趋势；了解货币制度的发展历史；了解货币层次划分的意义；掌握货币的概念、职能、本质及货币制度的基本内容，为后面的学习打下基础。
(2)了解信用的起源；掌握信用形式和信用工具的含义；掌握商业信用和银行信用的基本内容。
(3)了解利息的含义与本质，掌握决定利率变化的因素，为后续章节的学习打下基础。
(4)了解金融机构的产生及作用，掌握金融机构三大支柱的特点，并了解其业务构成，为后面的学习打下基础。
(5)了解商业银行的产生和发展；了解商业银行的性质、职能和经营原贝!];掌握商业银行的主要业务，尤其是资产业务和负债业务。
(6)掌握中央银行的性质、职能、主要业务；熟悉货币政策工具的作用；了解中央银行的货币政策。
(7)了解货币供给、货币需求的含义以及影响因素；掌握货币均衡的含义、度量指标和货币失衡的治理措施。
(8)掌握金融市场的含义与构成要素；掌握货币市场、资本市场各自的特点和种类。
[训练]我是理财小能手
![[训练]我是理财小能手](https://img.taocdn.com/s3/m/87b1ac1586c24028915f804d2b160b4e767f8135.png)
[训练]我是理财小能手教科版四年级上册《品德与社会》《我是理财小能手》——《小小理财俱乐部》教学设计 [教材分析]《我是理财小能手》是教育科学出版社四年级上册做聪明的消费者主题下设的三个活动主题之一。
这一活动主题包括“我们家的收支表”、“小小理财俱乐部”、“我们的跳蚤市场”三个部分，目的是初步培养学生合理消费的意识，从而养成勤俭节约的良好品质。
对于孩子们来讲，家庭生活是最重要的生活方式。
每个家庭要维持生活，必须要有一定的经济收入。
因此，作为家庭的小主人，必须先了解家庭的经济收入来源，参与到家庭理财中去。
[学情分析]现在的学生大多是独生子女，他们有不少玩具、学习用品、书籍、衣服等在家闲置着，扔了可惜，也不符合理财观念。
因此，让儿童走进社会，了解消费这种常见的社会现象，并体验活生生的社会生活。
再通过调查了解家庭经济来源，家庭必要开支，通过感受——内化——升华的过程，明白合理消费的意义，养成勤俭节约的品质。
[设计思路]《品德与社会课程标准》指出，学生必须成为教学活动的主体，注意引导学生从自己的世界出发，用多种感官去观察、体验、感悟社会，获得对世界的真实感受，让学生在活动中探究，在探究中发现和解决问题。
因此，通过教师的讲授，学生的体验，使学生懂得理财，学会合理消费，会记收支账，会记消费日记等，并在活动中培养正确的理财观。
[教学目标]1(情感、态度、价值观目标:初步培养学生合理消费的意识，从而养成勤俭节约的良好品质。
同时加强家庭成员的情感交流，处理好家庭成员之间的关系。
2(能力目标:通过学生对自己家庭收支情况的调查，模拟市场活动的形式体验生活，引导学生在体验活动中逐步了解理财的真正含义，体会其中的乐趣。
3(知识目标:通过不同的体验活动形式，使学生懂得理财，学会合理消费;会使用现代金融支付方式，会记收支账，会记消费日记等，并在活动中培养正确的理财观。
[重点难点]1(教学重点:引导学生在体验活动中了解理财的真正含义，体会其中的乐趣。
《财务管理》课程标准
《财务管理》课程标准一、课程基本信息课程名称财务管理课程代码1600017 学时60 学分3授课时间第三学期适用专业会计课程性质综合能力课程《基础会计》、《财务会计》、《成本会计》先修课程《管理会计》《财务报表的编制与分析》、《会计虚拟实习》后续课程二、课程定位《财务管理》是会计专业的综合能力课程。
该课程是建立在经济学、管理学、会计学、统计学、行为学、数学等学科基础之上，并有着独特的研究对象和研究内容的交叉性应用学科。
它主要以资本市场为背景，以现代公司制企业为对象，着重研究企业的资本筹集、运用等问题，内容主要包括：筹资管理、投资管理、营运资金管理和收益分配管理等。
通过学习，使学生具备相关职业应用型人才所必需的财务管理知识和财务分析、财务预测、财务决策等技能。
本课程是财务报表的编制与分析的前修课程。
三、课程设计思路掌握以财务管理为主的企业管理能力是会计职业技能的一项重要内容，也是财务管理课程教学的总目标。
本课程设计以岗位需求为导向，以实际应用为目的，实施理论与实践相结合的课堂教学，主要以资金管理为主线，设计多项教学项目（包括筹资方案设计、投资项目财务决策评价、营运资金管理、收益分配方案设计等），通过大量的中小企业财务管理案例，总结企业资金管理可能存在的问题，和学生一起探讨解决方案。
四、课程目标（一）能力目标1.了解财务管理基本概念，熟悉基本财经术语；2.树立财务管理价值观念，通过实践提高个人理财能力；3.能够进行简单的筹资、投资方案决策；4.具备简要的数据分析能力和逻辑思维能力。
（二）知识目标1.了解财务管理的环境，掌握财务管理的内容、目标；会计专业人才培养方案2.树立资金时间价值观念，理解资金时间价值的含义，掌握其计算方法；3.树立风险价值观念，理解资产的风险与收益的含义，掌握资产风险的衡量方法；4.了解筹资的目的、渠道、方式和种类，掌握资金需要量预测方法，掌握资金成本的计算方法、财务杠杆的衡量和最佳资金结构决策方法；5.掌握营运资金管理内容；6.掌握项目投资管理内容及决策方法；7.掌握合理制定利润分配方案的方法。
个人理财 课程标准
个人理财课程标准一、引言个人理财是指个人在拥有一定财富基础的情况下，通过科学、规划性的方式管理和增值自己的财富。
随着社会经济的发展和人们收入水平的提高，个人理财意识逐渐增强。
为了满足人们对个人理财知识的需求，制定个人理财课程标准至关重要。
二、课程目标个人理财课程旨在帮助学生掌握以下能力和知识：1. 理解个人理财的基本概念和原理；2. 熟悉个人理财规划的步骤和方法；3. 掌握风险管理和投资策略；4. 培养正确的消费观念和理财习惯；5. 学习如何合理规划退休金和保险；6. 掌握税务规划和遗产规划的基本知识。
三、课程内容第一部分：个人理财基础知识1.1 个人理财的概念和意义- 个人财富管理的重要性- 个人理财对个人和社会的影响 - 个人理财的基本原则1.2 个人理财规划步骤- 收集个人财务信息- 制定长期和短期财务目标- 制定预算和财务计划- 监控和调整财务计划1.3 消费观念与理财习惯- 合理消费观念的培养- 建立积蓄和投资习惯- 管理信用卡和借贷第二部分：风险管理和投资策略2.1 风险管理- 了解各类风险及其影响- 掌握保险基本知识- 学习风险分散和应对策略2.2 投资基础知识- 金融市场概述- 投资产品和投资工具- 投资回报和风险评估2.3 投资策略- 投资组合与分散投资- 长期投资和短期交易的权衡 - 了解投资市场的运作和规则第三部分：退休金和保险规划3.1 退休金规划- 了解不同类型的退休金计划 - 如何计算和积累退休金- 调整和优化退休金计划3.2 基本保险知识- 健康保险和医疗保险- 车辆和房屋保险- 人寿保险和意外险第四部分：税务规划和遗产规划4.1 税务规划- 个人所得税规划的基本原则- 合法减税的方法与技巧- 税务筹划的注意事项4.2 遗产规划- 遗嘱和遗产分配计划- 遗产税的了解与规避- 公益事业和慈善捐赠的规划四、教学方法个人理财课程应采用多种教学方法，包括但不限于：1. 授课讲解：通过讲解理论知识，帮助学生建立概念框架；2. 实例分析：通过实际案例分析，加深学生对理财问题的理解能力；3. 团队合作：开展小组活动，促进学生之间的互动和合作；4. 实地考察：组织学生参观金融机构或企业，提升实践能力；5. 案例演练：通过理财案例演练，培养学生的解决问题的能力；6. 线上学习：利用网络资源和平台，提供在线学习机会。
公司理财课程标准
公司理财课程标准 Document number：NOCG-YUNOO-BUYTT-UU986-1986UT附件1：《公司理财》课程标准适应专业：经济学课程编号：06415129课程名称：公司理财（Corporatefinance）课程类型：专业方向课程学时学分：48学时（3学分）一、课程概述（一）课程性质。
在市场经济条件下，企业要生存、获利和发展，提高经营管理水平，正确理财是关键。
《公司理财》是以市场经济为背景，系统介绍企业理财的知识与方法的课程。
本课程是经济学专业的一门专业方向课程，也是其他经济管理类专业不可或缺的一门重要专业课。
该课程要以《基础会计》、《财务会计》、《经济法》、《经济学基础》等课程的学习为基础。
（二）基本理念。
公司理财学着重讲授公司理财的基本概念、理财活动的基本过程和项目投资的基本原则和操作技能。
教学坚持理论功底和实践能力并重的原则，激发学生的学习兴趣，为学生进一步的学习打下坚实的基础。
（三）设计思路。
本课程遵循“以市场需求为导向，就业为目标”的宗旨，构建模块化动态课程体系。
本课程的整体设计思路是在对公司理财管理工作的市场需求、理财管理工作岗位的工作任务、知识与技能要求、职业素质要求进行全面分析的基础上，以公司理财管理工作岗位典型工作任务为主线，分析典型工作任务所需要的职业素质与职业能力,构建公司理财课程的教学内容与教学活动的组织与设计,突出公司理财实践能力的培养。
围绕公司理财工作的具体内容，通过财务管理的操作和技能的一系列训练，使学生能够做到理论联系实际，学以致用，熟悉理财管理工作的过程与内容，树立科学理财观念，掌握企业理财的基本技术和技能。
本课程为专业考试课，共48学时，学生的考核成绩主要由三部分构成：平时作业，学生出勤情况，以及期末考试。
既注重期末考试成绩，也注重平时作业和实训成绩。
在考核成绩中，期末成绩占70％，平时成绩占30％。
（一）总体目标。
通过课堂理论学习、技能训练，使学生了解公司理财工作的基本环境、主要工作环节和财务活动关系，树立科学理财观念，掌握企业资金筹集、资金使用、项目投资、证券投资和利润分配管理的方法，为将来走向企业从事理财及相关经济工作及自主创业提供理财观念与技能。
基于风险视角的个人理财规划课程思政研究
ACCOUNTING LEARNING173基金项目：2020年“种子库”——“教学资源建设及金课开发”项目立项课题（ZZK-2002007）研究成果。
基于风险视角的个人理财规划课程思政研究蔡亚南 王玉娟 邢雅 朱天高 南通职业大学经济管理学院摘要：财会类专业课的课程思政研究，大多集中于核算类课程，尚无文献研究个人理财规划课程的课程思政问题。
本文创新性地从对风险无畏无视和畏惧回避两种态度进行批判引导的视角出发，分析了该门课程融入课程思政的必要性，明确了该门课程的课程思政建设目标，挖掘出了课程思政点，并提出了几点落实措施。
期望本文的研究，能推动个人理财规划课程思政的建设实践，助力培养德才兼备的高素质财会人才。
关键词：课程思政；个人理财规划；措施方法引言当下，“课程思政”的研究方兴未艾。
我们每位专业课教师，都要积极响应党中央号召，守好一段渠，种好责任田，履行好教书和育人两个职责，在传递专业知识的同时，注重培养学生良好的价值观、道德观、职业观，努力做到价值引领与知识教育地同频共振。
一、基于风险视角的个人理财规划课程思政的必要性分析个人理财规划是一门新兴课程，是我校财会专业学生的专业必修课程。
纵观市面上的教材，课程基本涵盖了现金规划、消费支出规划、教育规划、投资规划、保险规划、退休养老规划及财产分配与传承规划等项目。
与其他财会类专业课程类似，该门课程传统教学中也存在着重知识技能、轻德育引导的倾向。
高职院校学生的素质不算高，更需要教师的引导，原先那种单纯“教书”，缺乏“育人”的现象急需改变，开展个人理财规划课程思政的研究刻不容缓。
风险是客观且普遍存在的。
人类社会的发展创造了风险，同时人类社会的发展也控制了风险。
笔者创造性地从风险的视角来串联课程，提炼设计出该视角下个人理财规划的课程思政体系，教育学生理财过分激进固然不可，然而过分保守导致机遇错失亦不可取。
对风险无畏无视和畏惧回避，都是偏激的错误态度。
学会认识风险、了解风险、控制和管理风险，学会与风险和谐共生，才是正确的理财认知。
《个人理财》课程标准1
《个人理财》课程标准1. 课程性质本课程是我院金融管理专业的核心课程, 也是金融专业的专业能力拓展课程。
本课程是借鉴银行职业人员资格认证考试体系所要求掌握的核心内容, 通过课程项目教学内容的学习与实训结合, 重点介绍各种理财方式的基础理论和基本知识, 带领学生了解我国现行的各类个人理财产品, 掌握各类理财产品的内容、性质、风险和赢利状况, 明确个人理财过程中应当承担的义务、应当享有的法定权利以及应当承担的法律责任。
通过本课程的学习和操作, 使学生对投资方法和理念有一个基本的认识, 较好地掌握股票、债券、基金、期货、外汇和黄金等金融工具的投资交易程序和投资分析技巧, 提高学生的投资意识和风险意识, 为以后从事证券投资实践及相关工作打下坚实的基础, 最终达到培养专业化的、高素质的投资实用型人才的目标。
2. 设计思路本课程总体设计思路是: 以金融企业个人理财业务工作过程为逻辑主线, 依据完成实际工作任务的需要、坚固银行从业资格考试《个人理财》科目的知识与技能要求选择知识, 基于个人理财知识模块、兼顾学生认知特点强化理论知识的讲解、以实训任务为载体聚集知识, 充分利用学院和企业资源, 创设仿真的工作场景, 融理论与实践于一体, “教”、“学”、“做”相结合, 以职业能力培养为重点, 与行业企业合作进行基于工作过程的课程开发与设计, 根据行业企业发展需要和完成职业岗位实际工作任务所需的知识、能力、素质要求选取教学内容, 让学生在完成实训任务的过程中自我构建知识、技能、态度和经验, 并为学生可持续发展奠定良好的基础。
3. 课程目标学生通过对各类银行和非银行类理财产品的市场调查、仿真式理财规划、理财营销的情景模拟和角色互换训练等实训练习, 了解主要的理财产品及其收益、风险特点, 学会与客户沟通的技巧, 能够运用相关的理财分析规划知识, 按照理财规划的业务操作流程顺序设计理财规划。
培养学生的敬业精神、团队精神、求索精神, 使其具有良好的人际沟通能力和职业道德品格, 为上岗就业成为一名优秀的理财服务人员奠定良好的理论和实践基础。
普通高中通用技术课程标准[试题]
![普通高中通用技术课程标准[试题]](https://img.taocdn.com/s3/m/98a43f2011661ed9ad51f01dc281e53a580251f1.png)
普通高中通用技术课程标准（实验）第一部分前言技术是人类文明的有机组成部分，也是经济发展和社会进步的重要推动力量。
随着时代的发展，信息技术、新材料技术、新能源技术、现代生物技术等新技术，正迅猛而又深刻地影响着人类的生产和生活方式，影响着人们的社会关系和人们对世界的认识。
一方面，技术在科学知识实现其经济与社会价值过程中的转化作用，在国民经济增长和人们生活质量提高中的推动作用，在增进人们的沟通与理解、加速不同民族文化融合中的促进作用更加显著；另一方面，技术发展中所产生的负面问题也日益凸现。
实践证明：一个高速发展、高度繁荣的国家，不仅应有先进的科学，而且应有与科学发展相匹配、相协调的技术。
因此，在普通高中设立技术学习领域，既是加强和改进基础教育中的技术教育、深入推进以创新精神和实践能力培养为重点的素质教育的需要，也是贯彻落实“科教兴国”的战略决策、促进经济与社会的可持续发展的需要。
普通高中阶段的技术课程以提高学生的技术素养、促进学生全面而又富有个性的发展为基本目标，着力发展学生以信息的交流与处理、技术的设计与应用为基础的技术实践能力，努力培养学生的创新精神、创业意识和一定的人生规划能力。
技术课程不仅注重学生对符合时代需要、与学生生活紧密联系的基础知识与基本操作技能的学习，而且注重学生对技术的思想和方法的领悟与运用，注重学生对技术的人文因素的感悟与理解，注重学生技术学习中的探究、试验与创造，注重学生情感态度、价值观以及共通能力的发展，为学生应对未来挑战、实现终身发展奠定基础。
一、课程性质普通高中技术课程是与九年义务教育中的信息技术教育和劳动与技术教育相衔接，以提高学生的技术素养为主旨，以设计学习、操作学习为主要特征的基础教育课程，是国家规定的普通高中学生的必修课程。
在我国普通高中课程结构中，技术是一个基础的学习领域。
1．普通高中技术课程是一门立足实践的课程技术课程立足于学生的直接经验和亲身经历，立足于“做中学”和“学中做”。
《个人理财》课程标准
《个人理财》课程标准一、课程名称个人理财二、适用专业本课程标准适用金融管理专业和投资与理财专业三、课程性质《个人理财》是投资与理财专业的核心课程，也是金融专业的专业能力拓展课程。
通过本课程的学习和操作使学生对投资方法和理念有一个基本的认识较好地掌握股票、债券、基金、期货、外汇和黄金等金融工具的投资交易程序和投资分析技巧提高学生的投资意识和风险意识为以后从事证券投资实践及相关工作打下坚实的基础最终达到培养专业化的、高素质的投资实用型人才的目标。
四、教学目标专业培养目标：本专业培养本专业培养拥护中国共产党的领导，拥护中国特色社会主义制度，理想信念坚定，德智体美劳全面发展，具有一定的科学文化水平，具有良好的人文素养、职业道德、创新精神和工匠精神，具有较强的职业能力、就业能力和可持续发展的能力，掌握银行柜台业务、金融营销、证券投资等专业知识和技术技能，面向银行、证券、保险、基金等行业的职业群或岗位群，能够从事银行、证券、保险等工作的“厚德、励志、博学、创新”的高素质技术技能人才。
（一）知识目标1.掌握个人理财的基本理论；2掌握货币时间价值理论、财务管理知识；3.掌握家庭现金和消费信贷知识、投资规划基础知识、居住规划知识、教育投资知识、保险知识、税务筹划知识、退休规划知识。
来自于网（二）技能目标1.能熟悉个人理财规划的内容与流程，了解个人理财规划职业的发展概况和前景；2.能利用会计基础知识和财务管理基础知识，制定个人及家庭财务报表；3.能利用宏观经济形式和宏观经济政策与理财规划的关系，作出符合实际的个人理财分析；4.能掌握基本的金融知识，了解金融体制，制定合理的个人投资理财方案；5.能利用税收的基础知识和相关政策，运用税收筹划的方法和原理，制定客户需要的个人理财规划；6.能利用理财计算基础知识进行个人理财决策分析；7.能利用证券市场中介和监管机构职能为投资行为服务，防范风险；8.能利用综合理财分析，进行现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理和保险规划、投资规划、税收筹划、退休金养老规划、财产分配与传承规划及综合理财规划。
示范校建设银行专业人员资格认证考试个人理财课程整体设计
二、金融衍生品市场。金融衍生品在金融创新中，有着十分重要的地位。也是理财新产品产生最多的一个类型。由于金融衍生品一般比较抽象，要理解它，既需要相关的知识，还需要较强的想象能力。而我们的学生在这两个方面都比较欠缺。所以要学好这部分内容，对学生来说还是有难度的。
三、收集客户信息。这部分内容不难理解，难的是做。由于学生年龄小，缺乏与人沟通的经验，就很难取得别人的信任。不要说陌生人，就连自己家庭的真实情况都很难取得。所以全面的成长尤其是智慧的增长，才能具备这方面的素质和能力。这需要一个过程。
金融理财
周伟主编.清华大学出版社，第一版，2006.8
期末完成情况
本学期计划学时
本学期完成学时
超出或缺少学时
超出
缺少
弥补
教学截止章节内容
附录部分系相关理财法律法规介绍，不做为课堂学习内容，作为学生课外知识的延伸。
执行后记
注：“执行后记”填写超前滞后的原因，以及对“执行专业教学标准、课程标准和教材使用情况”的修改意见，供日后教学参考。
不填
执行专业教学标准、课程标准和教材使用情况
种类
名称
编写部门（人）
专业教学标准
邮信专业教学标准
邮政业务系
课程标准
个人理财课程标准
陈阳
教材
个人理财
以个人理财规划课程为例探究高职院校信息化教学能力大赛课程设计
以个人理财规划课程为例探究高职院校信息化教学能力大赛课程设计作者：黄珍奉光军来源：《现代职业教育》2021年第13期[摘要] 随着信息化时代的到来，大数据和云计算技术等信息化应用让人们的生活更加便捷，如何让职业教育进入全新的智能化时代成为全新的课题和挑战。
信息化应用技能也成为高校教学技能大赛考核能力之一，对教师的教学能力和职业素养提出了更高要求，教学手段信息化、教学环节数字化，将有效提高教学整体质量和效率。
选取个人理财规划课程中“理财规划软件案例示范”的两节授课内容，基于高校教师信息化教学能力大赛能力要求，从课程内容选取、教学设计过程、教学实施、教学效果和教学反思等几个方面，阐述如何在教学组织、教学内容、教学评价中开展信息化教学。
[关键词] 个人理财规划;鑫财蕴理财资讯平台;“雨课堂”[中图分类号] G714 [文献标志码] A [文章编号] 2096-0603（2021）13-0184-02《教育信息化十年发展规划（2011—2020年）》和《教育部关于加快推进职业教育信息化发展的意见》要求，以信息技术推动职业教育教学改革创新，促进教学方式和学习方式的变革，促进信息技术与课程教学的深度融合，提高教师教育技术应用能力和信息化教学水平。
教师信息化教学能力大赛将信息技术创新应用作为课堂教学的支撑点和润滑剂，通过“以赛促改、以赛促建”，有效地推动教师不断在教学中应用信息技术手段，深化现代教学的理念，进而有效提升高校信息化教学水平，向现代化职业教育大步迈进。
高职院校教师信息化教学能力大赛的核心部分是做好课程设计，本文以个人理财课程中的“理财规划软件案例示范”为例，结合教学经验以及参赛经验，探讨如何做好该课程的信息化教学大赛设计。
一、基于准确的学情分析结合人才培养需要选取教学内容本教学内容选自高职院校投资与理财专业核心专业课——个人理财课程，本文主要节选“理财规划软件案例示范”来讨论课程设计，约2学时。
（一）学情分析本次授课对象为金融投资学院投资与理财专业二年级学生，他们已经掌握了金融基础知识、经济学基础知识、保险基础知识、税务筹划等课程的基本理论知识，为个人理财规划课程中各大模块的学习奠定了良好的理论基础。
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《个人理财》课程标准课程类别适用专业课程代码开设时间学时/ 学分必修课金融证券60 4编制人制定日期修订日期审定组( 人) 审定日期胡晋铭2014.06 2014.06 商务教研室 2014.06一、课程概述《个人理财》是金融证券专业的核心课程，也是金融专业的专业能力拓展课程。
通过本课程的学习和操作使学生对投资方法和理念有一个基本的认识较好地掌握股票、债券、基金、期货、外汇和黄金等金融工具的投资交易程序和投资分析技巧提高学生的投资意识和风险意识为以后从事证券投资实践及相关工作打下坚实的基础最终达到培养专业化的、高素质的投资实用型人才的目标。
二、课程设计思路本课程是以高等职业学校金融证券专业的学生就业为导向，在行业专家的指导下，对一些专业投资工具所涵盖的业务岗位进行任务与职业能力分析。
以实际工作任务为引领、以业务流程中涉及的常用知识为主线、以职业资格考核要求为依据，采用业务流程、专业知识相结合的结构来展示教学内容。
通过设计情景显现、仿真模拟等活动项目来组织教学，培养学生初步具备投资理财的基本职业能力。
融理论与实践于一体，“教”、“学”、“做”相结合，以职业能力培养为重点，与行业企业合作进行基于工作过程的课程开发与设计。
根据行业企业发展需要和完成职业岗位实际工作任务所需的知识、能力、素质要求选取教学内容，让学生在完成实训任务的过程中自我建构知识、技能、态度和经验，并为学生可持续发展奠定良好的基础。
三、课程基本目标学生通过对各类理财产品的市场调查、仿真式理财规划、理财营销的情景模拟和角色互换训练等实训，了解主要的理财产品及其收益、风险特点，能够运用相关的理财分析规划知识，能利用综合理财分析，进行现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理和保险规划、投资规划、税收筹划、退休金养老规划、财产分配与传承规划及综合理财规划。
培养学生的敬业精神、团队精神、求索精神，使其具有良好的人际沟通能力和职业道德品格，为上岗就业成为一名优秀的理财服务人员奠定良好的理论和实践基础。
（一）知识目标1、掌握个人理财的基本理论；2、掌握货币时间价值理论、财务管理知识；3、掌握家庭现金和消费信贷知识、投资规划基础知识、居住规划知识、教育投资知识、保险知识、税务筹划知识、退休规划知识。
（二）素质目标1、能熟悉个人理财规划的内容与流程，了解个人理财规划职业的发展概况和前景；2、能利用会计基础知识和财务管理基础知识，制定个人及家庭财务报表；3、能利用宏观经济形式和宏观经济政策与理财规划的关系，作出符合实际的个人理财分析；4、能掌握基本的金融知识，了解金融体制，制定合理的个人投资理财方案；5、能利用税收的基础知识和相关政策，运用税收筹划的方法和原理，制定客户需要的个人理财规划；6、能利用理财计算基础知识进行个人理财决策分析；7、能利用证券市场中介和监管机构职能为投资行为服务，防范风险；8、能利用综合理财分析，进行现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理和保险规划、投资规划、税收筹划、退休金规划、财产分配与传承规划及综合理财规划。
（三）能力目标1、培养良好的工作纪律观念，敬业爱岗；2、培养认真做事，细心做事的态度；3、培养良好的语言表达能力及团队协作意识；4、培养学生正确的理财观念。
四、课程教育内容和要求表 2 课时分配表序号项目知识内容与要求技能内容与要求建议课时1、理解开展个人理财的意义；2 、掌握个人理财的内容和个人理财服务的内容；1 、能编制分析个人报表；2 、能进行投资回报的计算；3 、具有“财务自由”理念；认识个人1理财规划3 、熟悉投资回报的度量方法；4 、掌握生命周期和价值观含义；5 、理解资产负债的概念；6 、掌握家庭资产负债、收入支出的分类；7 、熟悉如何编制和分析个人报表；8 、了解如何实现财务自由。
4 、具有沟通协调和表达能力。
61、掌握主要的银行理财产品类型、风险和收益特点及适应人群；2、了解人民币和外汇理财产品的特点及当前各银行推出的产品；3、了解当前各银行推出各类储蓄业务及其特根据给定的客户资料，根据其家庭成员情况及财务状况为其进行设计合适的银行理财产品组合。
银行理财2规划点；4、了解当前各银行推出各类储蓄业务及其特9点；5、了解当前各银行推出各类个人信贷业务及其特点；6、能够了解当前各银行推出各类银行卡及其各自的主要优势；7、能够了解当前各银行推出各交叉理财产品及各自的特点；8、能够利用银行的网点和客户资料累积客户资源；9、能够对不同的人群提供合适的银行理财产品组合。
1、了解股票、债券和基金的基本知识，熟悉股票、债券、基金的名称和代码；2、掌握利用行情分析系统进行证券技术分析的技巧和方法；3、掌握股票的基本面分析方法，据此分析股票根据给定的客户资料，根据其家庭成员情况及财务状况为其进行设计合适的证券理财产品组合。
证券理财3规划的投资价值；4、掌握开放式基金、封闭式基金的含义、特征、6运作环节、交易方式，以及二者的区别；5、熟悉如何选择封闭式基金及其投资要点；6、熟悉如何选择开放式基金及其投资要点；7、掌握证券投资的主要风险和费用；8、熟悉几种主要的证券投资策略，能对不同人群提供不同的证券理财组合。
1、掌握与风险管理规划相关的基本知识；1、能够结合目前市场上的保保险理财4规划2、掌握保险的基础知识；3、了解当前主要的保障型寿险产品；4、了解当前市场上主要的投资型寿险产品；5、了解当前市场上主要的财产险产品。
险产品进行比较，选出性价比较高的保险产品；62、能够根据客户需求，帮助客户制定合理的保险保障综合规划方案。
1、了解抵押贷款的法律概念；2、了解将房地产投资的主要方式；根据给定的客户资料，根据其家庭成员情况和财务其他理财5规划3、理解影响居住规划的主要因素，4、理解房产投资的优势与劣势；5、掌握居住规划的主要内容；6、掌握购房与租房决策的方法；7、了解当前市场上主要的黄金投资产品。
8、了解当前市场上主要的邮票投资产品。
状况为其选择合适的房地产、黄金等理财产品。
91、掌握个人税务筹划的基本方法；2、掌握教育投资，尤其是子女高等教育投资规划的方法；能熟悉各种理财工具的特点及风险收益关系，能够在了解客户的基本财务状况家庭综合6理财规划3、掌握养老规划的原则与需求分析的方法；4、熟悉理财方案设计所需要了解的背景资料，掌握初步确定理财目标的技巧。
5、通过市场调查，了解当前市场上的各类理财产品。
6、掌握理财方案设计的程序、内容及方法。
和风险偏好的基础上综合运用各种理财工具设计出比较15完善的理财方案，从而达到充分掌握各种理财工具的目的。
五、教材的选用教材应该突出知识性、实践性和可操作性。
（一）教材：《个人理财》盛亦工科学出版社（二）推荐教学参考书：《个人理财》陶永波主编高等教育出版社《个人理财》中国银行业从业人员资格认证办公室编中国金融出版社六、教师要求1．具有系统个人理财理论知识2．具备个人理财理论的综合能力3．课内实践部分指导教师应具备实际工作经历4．具备设计基于行动导向的教学法的设计应用能力七、学习场地、设施要求多媒体教室、实训教室、黑板等八、课程实施的建议表 3 考核方式与标准序号考核方式考核内容成绩比例（%）属于过程考核，在每个项目教学过程中实施，具体1 实训考核学生个人理财实际50运用能力。
考核标准详见表3属于阶段考核，共考核 12 笔试次，具体考核学生理论知40 识的理解能力。
考核标准详见表 43 小组互评小组成员根据小组作业5 中的表现进行评分4 自评自我评价 5合计100表 4 项目考核评价标准考核标准考核点（如过程项目编号操作、实训报告、团队合作能力等）（每项考核点分及格、良、优三个等级评价）优良及格成绩比例（%）1 过程操作P1 2 实训报告203 团队合作能力1 过程操作P2 202 实训报告1 过程操作P3 202 实训报告1 过程操作P4 202 实训报告1 过程操作P5 202 实训报告合计100九、学习情境设计学习情境 1 设计学习情境P2 学时：6项目目标个人财务状况分析项目任务通过学习，学生能掌握个人/ 家庭资产负债表的编制方法及其分析；掌握个人/ 家庭损益表的编制方法及其分析。
步骤工作任务相关知识教学设计学时1、了解个人/ 家庭的会计和财务1管理的基本原则和概念1、家庭的概念2、家庭资产负债表的内容采用案例教学法（分6组），以特2、理解家庭财务报表与企业财务报表的区别3、掌握个人/ 家庭资产负债表的编制方法及其分析；掌握个人/家庭损益表的编制方法及其分析4、应用家庭财务报表对个人/家庭财务状况进行分析3、家庭资产负债表的编制4、家庭资产负债表分析5、家庭损益表的编制6、家庭损益表的分析定客户为目标，对以组为单位，让学生对目标客户家庭的财务状况作出分析和判断，并递交相应的分析报告学习情境 3 设计学习情境P3 学时：6项目目标储蓄和现金规划项目任务通过学习，学生能正确进行计时工资、计件工资的核算及人工费用的归集与分配。
步骤工作任务相关知识教学设计学时1、了解提高家庭收入的可能渠道；了解建立个人/ 家庭紧急备用金的作用及其决策过程；了解对个人/ 家庭进行信贷管理的基本方法12、理解不同收入类型在理财时的侧重点3、掌握个人/ 家庭编制现金预算、进行现金管理的方法4．应用有关知识解决涉及收支、1、家庭预算编制与分析2、提高家庭收入的渠道3、紧急备用金的准备4、家庭信贷管理采用情景教学和案例教学法，在理财实训室里，以相关案例为基础，了解现金管6理基本知识，并针对特定客户，对每个学生进行现金规划方案设计的备用金、信贷管理的问题综合实训学习情境 4 设计学习情境P4 学时：9项目目标证券理财规划项目任务通过学习，学生能了解当前市场主要的股票、债券、封闭式基金和开放式基金的品种及收益情况。
步骤工作任务相关知识教学设计学时1、了解股票、债券和基金的采用体验基本知识，熟悉股票、债券、基金的名称和代码；2、掌握利用行情分析系统进1行证券技术分析的技巧和方法；3、掌握股票的基本面分析方法，据此分析股票的投资价值；4、掌握开放式基金、封闭式1、股票2、债券3、基金4、基本面分析方法5、证券投资的主要风险式教学法使学生熟悉及使用证券投资分析软件9的操作，通过市场调查了解当前市场主要的股票、债券、封闭基金的含义、特征、运作环节、交易方式，以及二者的区别；5、熟悉如何选择封闭式基金及其投资要点；6、熟悉如何选择开放式基金及其投资要点；7、掌握证券投资的主要风险和费用；8、熟悉几种主要的证券投资策略，能对不同人群提供不同的证券理财组合。
式基金和开放式基金的品种及收益情况。
根据给定的客户资料，根据其家庭成员情况及财务状况为其进行设计合适的证券理财产品组合。