保险实训必备指导书
保险实务实训指导书
《保险实务》实训指导书一、实训目的和基本要求通过本实训，使学生在学习理论课的同时，增强对实务工作的了解。
使学生熟悉保险公司各业务管理部门的基本流程及主要职能，基本掌握各个环节涉及到的相关操作性技术，培养学生具有相应水平的保险公司实务工作适应能力，达到将相关核保核赔理论与实践相结合的境界。
通过本实训教学环节，将理论学习与公司实务有效地加以结合，加强学生分析问题和解决问题的训练，培养学生的实际动手能力和操作能力，增强其日后的就业竞争力。
本实训要求学生了解保险公司业务管理工作基本流程，以及客户服务业务的主要内容和基本流程，掌握其业务要求。
二、实训的原理与方法（一）实训原理保险公司各部门运营的基本职能（二）实训方法1、教师对保险公司各部门的基本流程进行讲解。
2、举用模拟案例组织学生进行讨论。
3、请实务专家介绍承保、理赔具体事项。
4、组织学生到保险公司或相关代理公司及经纪公司参观学习。
5、组织学生到相关实训基地进行实践或模拟操作。
6、学生自已动手填具相关承保及理赔单证三、实训场地教室、院内实训基地（含实训机房）、院外保险公司、其他院外相关实训基地（含院外医院及其他防灾教育馆）。
四实训设备及软件院内实训机房，软件为保险业务模拟系统。
五、实训材料财产保险及人身保险各类险种的投保单、保险单、调查问卷、、出险通知书、赔款计算书、现场查勘记录、现场查勘报告、拒赔通知书、预借赔款申请书、赔款收据等单证，病人病历资料、体检基本设备、校内外实训标本等实训一实训内容：介绍寿险公司业务管理部门的主要工作职责。
步骤与方法（含注意事项）：寿险公司的业务管理是整个公司运营的重要组成部分，业务管理部门的工作职责通常包括以下方面：1、规范新契约承保和客户服务各项管理流程、操作细则；2、规范核保、理赔人员的管理及培训，规范核保理赔业务流程；3、初审收银、保单录入；4、根据核保部室要求，对客户进行身体检查服务；5、个险保全、团险保全的受理及操作、批单打印；6、疑难案件的勘查与确认；7、对客户的任何疑问，提供解答和转接相关部门；8、承保、核保、保全、理赔业务的统计和分析，并报送相关业务和财务部门；9、计算机、网络设备的管理维护；10、负责与分公司相关部门联络和沟通；11、公司领导交办的其他工作。
财产保险核保核赔实训课学习指导书
财产保险核保核赔实训课学习指导书财产保险作为保险市场中的重要一环，在社会经济发展中扮演着越来越重要的角色。
然而，在财产保险的风险管理中，核保和核赔是至关重要的环节，是保险公司评估风险和处理保险事故的关键步骤。
本文将针对财产保险核保核赔实训课的学习进行指导，重点讲解核保和核赔的主要内容和应注意的问题，帮助学习者更好地理解财产保险的核保和核赔过程。
一、核保实训核保是指保险公司在收到投保人的保险申请书后，根据保险合同的约定和公司的承保原则，评估风险，审查保险申请人的资料，决定是否承保的过程。
其目的是防止不良风险进入保险市场，保证保险公司的安全和稳定运营。
1. 核保的原理核保的原则是保险公司的风险管理策略，是核保人员根据保险合同的约定对风险进行评估和控制的依据。
核保原则主要包括四个方面：合法性原则、诚信原则、自愿原则、实质原则。
核保人员在完成核保工作的时候，需要从这四个方面考虑，防止风险扩大，减少公司的损失。
2. 核保的程序核保的程序包括保险申请表的审核、保险金额的确定、保险费的计算、承保条件的规定等，并且要加强风险评估，防止不良风险进入保险市场。
核保人员在完成核保流程时，需要做好记录和备份，既方便核赔人员处理保险事故也可以避免核保过程中的数据遗漏。
3. 核保应注意的问题核保人员在核保时需要充分考虑三个方面的问题：保险公司的风险管理、客户需求和保险合同的约定。
具体而言，需要注意以下问题：（1）了解保险情况及申请表的真实性。
（2）合理评估风险。
（3）判断是否符合公司承保原则。
（4）筛选出风险最小的申请，以减少公司的损失。
（5）对非标准化保险组合做出详细的评估和研究。
二、核赔实训核赔的流程包括立案、定损、核算及赔案审核等环节。
其目的是根据保险合同的约定，通过核实保险事故信息，审查索赔所需资料，对受损方提出的赔偿请求进行审核，实现索赔款的正确支付，保障客户的权益。
1. 核赔的原理核赔的原理也是以风险管理为基础，要求核赔人员遵循准确、公正、及时的原则，保障客户的权益。
保险业务实习实验指导书
实践指导书课程名称：保险业务实习课程编号： 020*******课程总学分： 2.5分课程总学时： 40 实践学时数： 40 实践学分： 2.5分开设实践项目数： 5项金陵科技学院商学院目录《保险风险管理》实践项目项目编号：５-1项目类型：□基础性□设计性项目学时：８学时一、实践目的1．学习和了解保险的基本常识、基本原理和基本内容。
2．重点理解风险的含义，风险的特征、风险的构成以及风险的类型3．通过掌握风险管理和应对的技术，从而要求学生理解风险与保险之间的关系，理解保险的职责和功能。
二、实践内容1．风险和保险的关系，风险的类型，可保风险的要求。
2．风险的管理流程与管理方法3．风险分析方法：风险识别、风险评估与风险预测。
4．通过课堂案例的讲解结合所运用的保险基本内容使学生学会分析具体案例。
三、实践方式（或方法）1．课堂典型案例的讲解结合课堂上选择性的让学生自己分析来培养学生的分析能力。
2．给出一定的案例要求学生能够对案例中出现的各种风险进行分析，并根据各自风险的特点来选择既定风险管理技术。
3．学生分组完成书面作业，设定好团队合作的目的、方式和成员构成。
并要求学生能够以小组的某一成员来分析其所面临的风险状况及应对措施。
四、实践要求1．要求学生课前充分了解可保风险的基本内容。
2．通过本环节的学习以后，要求学生能够独立准确得运用合适的相关原则分析案例，理解和掌握所学的内容。
3．老师根据学生学习掌握的情况评定成绩。
五、实践时间、地点时间：根据教学计划的安排在讲述完基本的知识后实施。
地点：组织材料等准备过程由学生课下自由安排，交流，老师总结在教室进行六、实践报告的要求与格式１．要求学生将案例分析所运用的原理和结论详细阐明。
２.实践报告的格式由老师事先统一规定，采取标准格式。
七、实践教材及参考文献1. 张洪涛：《保险学》，中国人民大学出版社，2008年3月第三版2．许瑾良：《保险学》，清华大学出版社，2006年4月第一版八、实践考核方式与标准教师根据学生分组完成的实践报告以及课堂讨论的效果给出小组成绩各个同学的实践成绩，作为平时成绩。
保险学实习指导方案
保险学实习指导方案保险学实习指导方案一、实习目的通过实习让学生能够深入了解保险行业的运作机制、营销模式以及投资策略，提升学生的专业素养和综合实践能力，增强对职业的认识和定位，为未来的就业做好准备。
二、实习时间及要求实习时间为3-6个月，要求每周至少实习20小时，参加企业的日常工作和相关培训。
三、实习内容1. 保险商品的分析与销售实习生应该了解企业所推出的不同保险类型，包括人寿险、车险、医疗险等具体的商品模式，学习分析不同保险产品的优缺点和投资价值，掌握销售技巧。
2. 保险公司的财务管理实习生应该参与保险公司财务管理的相关工作，包括资产负债表的编制、现金流量表和利润表的编制等。
对保险公司的资产配置和资金管理等进行深入了解。
3. 保险行业的政策与法规实习生应该关注保险行业相关的政策与法规，了解保险行业运作的监管制度和市场情况。
4. 保险行业的风险管理实习生应该参与保险公司的风险管理工作，并了解特定的保险风险和基本的风险管理技能。
5. 保险业创新与技术发展实习生应该关注保险业的创新和技术发展，了解新型保险技术的运用和保险服务的革新。
四、实习报告和总结实习生应该写出详尽的实习报告，对实习期间参与的各项工作进行总结，反映自己的工作经验和成长历程。
五、实习评价企业应该在实习期结束后对实习生进行评价，评价内容应包括工作态度、实际工作程度、工作质量等。
评价结果将作为学生的实习成绩参与综合评定。
六、实习安全与规定企业应该建立严格的实习规定并向实习生进行相关说明。
实习生应该严格遵守企业的相关规定，确保参与到实习当中的安全。
七、总结通过以上的保险学实习指导方案，能够让保险学专业的学生深入了解保险业的相关知识，增强实际操作能力和解决问题的能力，为学生的职业发展和未来的就业打好基础。
企业也能通过实习中的学生挖掘出优秀的人才来支撑自身的发展，形成一种互动共赢的局面。
《财产保险核保核赔》学习指导书
财产保险核保核赔?实训课〔学习指导书〕一、实训目的和全然要求：通过实训，要求学生掌握财产保险核保流程，熟练保险承保单证及保险理赔单证的填制，能结合财产保险课程所学知识，解决承保和理赔中的具体实际咨询题。
二、实训的原理与方法：1、教师对核保核赔流程进行讲解。
2、学生参瞧消防实训基地，掌握火灾保险相关知识。
3、学生实地检查，对学院进行风险评估。
4、学生填具投保单、保险单。
5、请实务专家介绍承保、理赔具体事项。
6、学生填具保险理赔有关单证。
7、到保险公司承保、理赔中心参瞧学习。
三、实训场地：1、503保险实训教室2、学院3、湖南防灾教育馆4、保险实训基地〔保险公司〕四、实训材料1、财产保险全然险或综合险投保单2、财产保险全然险或综合险保险单3、财产保险风险咨询询表4、出险通知书5、赔款计算书6、现场查勘记录7、现场查勘报告8、拒赔通知书9、预借赔款申请书10、赔款收据11、空白大纸张、尺子、水彩笔五、实训课时分配：总课时28节实训一实训内容：学院风险分析〔针对企财险〕步骤和方法：1、教师讲解火灾及其他风险检查时的要点2、按学习小组为单位在学院范围内进行风险检查3、每学习小组将检查出来的风险用系列图形进行描述4、风险检查情况填写?财产保险风险咨询询表?5、教师对每组绘制的风险讲明图进行点评教师讲解内容：企业财产保险在承保前首先必须对被保险人、保险标的进行风险评估。
一、选择被保险人1、道德危险因素①被保险人的财务状况②被保险人对保险标的是否有保险利益2、心理危险因素①被保险人的平安治理水平②职工的工作责任心二、选择保险标的〔一〕火灾风险的大小1、建筑物建筑物的建筑等级建筑物的占用性质建筑物的防火分隔和防火间距建筑物的高度和屋龄防火设施2、其他可燃物分析被保险单位有无其他可燃物，爆炸品、可燃气体、易燃液体、易燃固体、自燃物品及准自燃物品，要紧分析这些可燃物的燃烧爆炸危险特性，分析研究检查被保险人对可燃物在平安生产、储躲、运输等方面是否严格遵守有关平安治理制度。
《保险学》实习指导方案
保险学道理实践指导方案保险是一门实用性很强的学科，学生不单要掌握扎实的保险理论与实务，并且需要深入保险实践，去保险机构、消费者市场进行实地不雅察了解，动手操作。
此外，保险学道理采用英文原版教材，此中的案例资料大多是以美国等工业化国家较为畅旺完善的保险市场为布景，超前于我国起步晚、开展迅速的保险实践。
为使学生对我国保险实践具有切身的体会和了解，我校保险学道理双语教学课程加大了实践教学的力度，把课程实践作为教学的一个重要环节。
本课程实践教学活动包罗三项：一是给定论题范围，学生提交论文2篇；二是赴保险公司参不雅、实习2次；三是学生以小组为单元，进行社会调研，提交调研陈述1篇。
各项实践活动的具体内容和评定尺度如下：一、给定论题范围，学生提交论文的方案细那么1. 论题范围：①保险本能机能新论；②从环球视角看保险业务新开展；③保险需求变化；④保险就业焦点及职业生涯规划。
授课教师将本学期选定的论题范围提前四周发给学生。
2. 论文要求：学生在给定论题范围之内，自由选题，广泛收集相关中英文资料，用英文撰写论文。
要求论文资料翔实、格式尺度，论证有据、结论合理。
3. 论文提交：第二周安插第一篇论文，第六周之前提交；第十周安插第二篇论文，第十四周之前提交。
4. 全班讨论。
教师批阅论文，并按照论题将学生分组，先小组讨论，然后各小组代表全班讲解、讨论、答疑。
鼓励学生采用活泼的表达形式，例如，有的小组采用热点访谈、铿锵三人行等形式，而有些那么采纳正反方辩说等形式。
鼓励学生之间彼此评定。
二、赴保险公司实习的指导方案自 2005年起，我校及经济办理学院先后与中国人寿宝鸡分公司、中国大地财富保险股份西安分公司、中国承平洋人寿保险股份西安分公司、承平洋财富股份、天安保险公司西安分公司、永安保险股份等签订了实习协议。
保险学道理课程安排金融学、保险专业的学生去保险公司参不雅、实习。
实习指导方案如下：三、小组实践调研陈述的指导方案1. 分组、选题、搜集资料。
保险业务综合实训范本
保险业务综合实训范本1. 概述保险业务综合实训是指通过模拟真实保险业务场景，使学生能够在实践中综合运用所学知识和技能，培养其实际操作能力和解决问题的能力。
本文档将介绍一种保险业务综合实训范本，帮助教师和学生更好地进行实践教学。
2. 实训目标本实训范本的主要目标是培养学生的保险业务能力，其中包括以下方面：•熟悉保险产品：学生应熟悉各类保险产品的特点、销售技巧和服务流程。
•掌握保险业务流程：学生应了解保险销售的整个业务流程，包括客户拜访、需求分析、产品推荐、签单和理赔等环节。
•提高销售技巧：学生应掌握销售技巧，能够根据客户需求进行有效的销售沟通和推荐合适的保险产品。
•培养解决问题的能力：学生应具备分析和解决实际保险案例的能力，能够应对各种保险业务中的问题和挑战。
3. 实训流程本实训范本按照以下步骤进行：3.1 规划实训课程教师应在实训前制定详细的实训课程计划，包括实训的时间安排、内容和目标等。
课程计划应根据学生的学习程度和实践需求进行调整，确保学生能够充分理解和掌握所学知识。
3.2 提供实训资源教师应准备相关的教学资源，包括保险产品资料、保险案例、销售技巧和理赔流程等。
这些资源可以通过课堂讲解、教材阅读和在线学习平台等方式提供给学生，以便学生在实践中使用和参考。
3.3 进行模拟实训学生应根据实训计划进行模拟保险业务实训。
这可以通过角色扮演、案例分析、团队合作等方式进行。
在实训过程中，教师可以扮演客户或保险公司代表，引导学生进行实际销售和理赔操作，并及时给予反馈和指导。
3.4 提供实训评估教师应根据学生实训表现进行评估，包括销售技巧、业务能力、解决问题的能力等。
评估可以通过实训报告、口头交流或实际销售数据等方式进行，以便全面了解学生的实训表现和提供有针对性的指导意见。
4. 实训效果评估为了评估实训效果和改进教学方法，教师可以采用以下方式进行实训效果评估：•学生满意度调查：教师可以通过调查问卷了解学生对实训过程和教学效果的评价，以了解学生的反馈和意见。
保险学实习指导方案
• 在实习过程中与团队成员协作完成任务
• 学会与团队成员沟通和协作的技巧
• 培养团队精神，提高团队协作能力
提高沟通能力
• 在实习过程中与客户沟通，了解客户需求
• 提高与客户沟通的能力和效果
• 学会处理客户投诉和应对突发事件
培养自我管理和自我提升能力
• 在实习过程中合理安排时间和任务
• 学会独立思考和解决问题的能力
标，确保实习顺利进行
03
保险学实习中的实践操作
熟悉保险业务流程和操作规范
学习保险业务流程
• 了解保险产品的销售、承保、理赔等业务流程
• 学习保险合同签订、批改、终止等业务操作
• 掌握保险业务的审核、录入、归档等操作规范
熟悉保险公司操作系统
• 学习保险公司信息系统的操作和使用
•保险公司操作系统的功能和特点
⌛️
了解保险公司的内部控制和风险管理
• 了解保险公司的内部控制制度和方法
• 学习保险公司的风险评估和风险控制技巧
• 掌握保险公司的合规管理和审计方法
掌握保险产品的特点和营销策略
01
了解保险产品的种类和特点
• 学习人寿保险、财产保险、健康保险等产品的特点
• 了解保险产品的保障范围、保额、保费等要素
• 掌握保险产品的风险和收益分析
02
学习保险产品的营销策略
• 了解保险市场的竞争态势和客户需求
• 学习保险产品的市场定位和目标客户群
• 掌握保险产品的营销手段和技巧
03
参与保险产品的推广和销售
• 参与保险产品的市场推广和宣传活动
• 学习保险产品的销售方法和技巧
• 掌握保险产品的客户服务和维护技巧
保险实训指导书-7页word资料
保险实训指导书湖南电子科技职业学院2011年3月一、实训任务与目的本实训课程是全面系统地介绍人身保险这一学科的基础理论知识、寿险产品、寿险产品的销售、业务管理四个层次，通过教学，使学生全面、系统地掌握人身保险的理论体系和人身保险的实务操作流程。
通过实训环节，培养学生的动手能力，增强高职学生业务的实践能力，做到学以致用，满足社会的用人需求。
二、实训的基本要求通过人身保险实训课程的学习，使学生能够了解人寿保险的发展历程；综合运用先行课程所学的保险知识，具体运用到不同险别；通过本课程的学习，学生可具备具体人身保险知识；另外，通过本课程的学习，可以使学生在保险思想上进一步提高，能够站在一个全新的角度重新审视人寿保险的本质、人寿保险企业管理的对象、人寿保险企业管理的方法、手段、任务等内容，使他们能够将所学的保险知识和人寿保险知识融于一体，为学生将来能从事金融、保险工作打下基础，做好知识的储备。
三、实训的内容实训项目一寿险公司组织与营运实训任务1 寿险公司组织结构与营运管理活动1 寿险公司的组织结构1.1 寿险公司组织概述1.2 寿险公司职能部门设置活动2 寿险公司营运管理2.1 寿险公司营运管理的内容2.2 寿险公司营运权限管理模式实训项目二寿险展业实训任务2 保险展业员综合素质培养活动1 保险展业员综合素质要求1.1 高尚的思想品德1.2 良好的职业态度1.3 合理的知识结构1.4 健康的个性心理1.5 娴熟的职业能力活动2 保险展业员综合素质的提高2.1 良好素质提高的主要途径实训任务3 展业岗位基本技能训练活动1 人身保险产品分析1.1 人身保险产品概述1.2 人寿保险产品分析1.3 人身意外伤害保险产品分析1.4 健康保险产品分析1.5 其他人身保险产品分析活动2 人身保险产品解说技能训练2.1 产品解说要点把握2.2 产品解说原则与步骤2.3 产品解说技巧训练2.4 产品解说的注意事项活动3 人身保险投保实务3.1 人身保险投保操作流程3.2 新契约保单作业流程3.3 人身保险合同单证填制训练实训任务4 寿险展业专业行销技能训练活动1 客户开拓技能训练1.1 客户开拓的方法与技巧点活动2 准客户寻找与管理技能训练2.1 寻找准客户的方法2.3 准客户的管理活动3 接触面谈技能训练3.1 接触前的准备工作3.2 接触基本流程3.3 接触的主要方法3.4 接触面谈活动4 寿险需求分析技能训练4.1 寿险需求的主要特征4.2 发现客户寿险需求方法4.3 客户寿险需求分析活动5 人身保险产品组合与建议书设计5.1 产品组合设计的前提条件5.2 产品组合设计的基本原则5.3 产品组合设计技巧5.4 产品建议书设计5.5 产品建议书说明活动6 异议处理技能训练6.1 异议产生的原因分析6.2 化解异议（拒绝）的技巧6.3 客户异议的实战技巧活动7 保单促成技能训练7.1 促成应具备的心态7.2 促成时机的把握7.4 保单促成的误区7.5 促成的应答技巧活动8 转介绍技能训练8.1 转介绍流程8.2 转介绍要领与误区8.3 转介绍的应答技巧实训任务5 展业团队建设技能训练活动1 增员与甄选技能训练1.1 增员流程及操作要点1.2 增员面谈流程及操作要点1.3 增员面谈技巧1.4 甄选的含义与重要性.1.5 甄选步骤及注意事项活动2 会报管理技能训练2.1 会报与会报管理2.2 会报的种类2.3 会报管理技能训练活动3 晨会经营技能训练3.1 晨会的主要内容和作用3.2 晨会经营流程活动4 创说会与产说会会议流程4.1 创业说明会会议流程4.2 产品说明会会议流程及操作要点实训项目三寿险业务处理实训任务6 寿险业务操作（流程）技能训练活动1 承保业务操作技能训练1.1 承保业务主要环节和操作要点1.2 核保业务主要内容1.3 人身保险核保风险因素分析1.4 核保业务流程及操作技能活动2 理赔业务操作技能训练2.1 理赔作业流程及操作技能2.2 理赔业务处理技巧实训项目四寿险售后服务（技能训练）实训任务7 寿险售后服务技能训练活动1 保单递送服务技能训练1.1 保单递送服务要点活动2 理赔服务技能训练2.1 理赔服务要点2.2 理赔服务注意事项2.3 理赔服务的方式活动3 保全业务服务技能训3.1 保单保全的主要内容3.2 保单保全服务要点活动4 其他售后服务技巧训练4.1 寿险续期缴费服务4.2 附加值服务4.3 售后咨询与其他的售后服务活动5 如何做好售后服务5.1 做好售后服务的要点5.2 正确处理客户抱怨希望以上资料对你有所帮助，附励志名言3条：1、理想的路总是为有信心的人预备着。
《汽车保险与理赔》实训指导书
汽车保险与理赔实训指导书XXX目录概述 (1)实训一汽车保险的承保 (3)实训二汽车保险的核保 (7)实训三汽车保险的理赔 (10)实训四汽车保险理赔的案卷制作和管理 (15)实训五汽车保险现场查勘 (17)实训六汽车保险的核赔 (20)概述一、实训目的和基本要求（一）实训目的汽车保险实训是保险实务专业学生学习汽车保险方向课程的实践性教学环节。
目的是增强对汽车保险实际运作与管理的认识，加深对相关课程理论与方法的理解和掌握。
通过理论与实践相结合，培养学生的实践能力。
通过实训，强化对汽车保险的核保、核赔等内容的认识和掌握；加强实际工作能力的培养和训练，为以后工作做好基础准备。
（二）基本要求熟悉汽车保险实务流程，做展业、核保及核赔高手；能熟练规范填写机动车辆保险的投保单、保险单及理赔单证；能识别常见的各种车型，熟悉机动车辆的原理及易损部位、零配件的价格。
二、实训的原理与方法坚持理论与实践紧密结合的原则，采用课堂讲授、多媒体教学、分组讨论、保险公司实务考察等方式。
三、实训场地在汽车保险实训教室、保险公司及修理厂，分批分班进行实训，可容纳100名学生同时实训。
四、实训课时分配在实训教师的指导下自主进行实习。
在实习的过程中，根据实习的基本内容，由教师先讲授相关的理论知识，并引导学生将相关理论知识运用于案例分析实践中，在此基础上要求学生对各项实训内容作强化练习。
本实训共需23学时，具体分配如下：1．汽车保险的承保3课时2．汽车保险的核保3课时3．汽车保险的理赔3课时4．汽车保险理赔的案卷制作和管理3课时5．汽车保险的现场查勘7课时6．汽车保险的核赔4课时实训一汽车保险的承保一、实训内容与步骤（一）展业1、展业准备①掌握基础理论知识：如，《保险法》、《合同法》、《交通法》等法规，保险条款，汽车构造原理、车型识别和常见车型的价格。
②掌握当地市场基本情况：如，所管辖区车辆拥有辆，车险的需求等相关资料。
③保前调查：如、调查客户的信誉度，拥有车辆的车型等。
保险实训必备指导书(doc 10页)
保险实训必备指导书(doc 10页)../temp/...../更多资料请访问.(.....)更多企业学院：...../Shop/《中小企业管理全能版》183套讲座+89700份资料...../Shop/40.shtml 《总经理、高层管理》49套讲座+16388份资料...../Shop/38.shtml 《中层管理学院》46套讲座+6020份资料...../Shop/39.shtml 《国学智慧、易经》46套讲座...../Shop/41.shtml 《人力资源学院》56套讲座+27123份资料...../Shop/44.shtml 《各阶段员工培训学院》77套讲座+ 324份资料...../Shop/49.shtml 《员工管理企业学院》67套讲座+ 8720份资料...../Shop/42.shtml湖南电子科技职业学院2011年3月一、实训任务与目的本实训课程是全面系统地介绍人身保险这一学科的基础理论知识、寿险产品、寿险产品的销售、业务管理四个层次，通过教学，使学生全面、系统地掌握人身保险的理论体系和人身保险的实务操作流程。
通过实训环节，培养学生的动手能力，增强高职学生业务的实践能力，做到学以致用，满足社会的用人需求。
二、实训的基本要求通过人身保险实训课程的学习，使学生能够了解人寿保险的发展历程；综合运用先行课程所学的保险知识，具体运用到不同险别；通过本课程的学习，学生可具备具体人身保险知识；另外，通过本课程的学习，可以使学生在保险思想上进一步提高，能够站在一个全新的角度重新审视人寿保险的本质、人寿保险企业管理的对象、人寿保险企业管理的方法、手段、任务等内容，使他们能够将所学的保险知识和人寿保险知识融于一体，为学生将来能从事金融、保险工作打下基础，做好知识的储备。
三、实训的内容实训项目一寿险公司组织与营运实训任务1 寿险公司组织结构与营运管理活动1 寿险公司的组织结构1.1 寿险公司组织概述1.2 寿险公司职能部门设置活动2 寿险公司营运管理2.1 寿险公司营运管理的内容2.2 寿险公司营运权限管理模式实训项目二寿险展业实训任务2 保险展业员综合素质培养活动1 保险展业员综合素质要求1.1 高尚的思想品德1.2 良好的职业态度1.3 合理的知识结构1.4 健康的个性心理1.5 娴熟的职业能力活动2 保险展业员综合素质的提高2.1 良好素质提高的主要途径实训任务3 展业岗位基本技能训练活动1 人身保险产品分析1.1 人身保险产品概述1.2 人寿保险产品分析1.3 人身意外伤害保险产品分析1.4 健康保险产品分析1.5 其他人身保险产品分析活动2 人身保险产品解说技能训练2.1 产品解说要点把握2.2 产品解说原则与步骤2.3 产品解说技巧训练2.4 产品解说的注意事项活动3 人身保险投保实务3.1 人身保险投保操作流程3.2 新契约保单作业流程3.3 人身保险合同单证填制训练实训任务4 寿险展业专业行销技能训练活动1 客户开拓技能训练1.1 客户开拓的方法与技巧点活动2 准客户寻找与管理技能训练2.1 寻找准客户的方法2.3 准客户的管理活动3 接触面谈技能训练3.1 接触前的准备工作3.2 接触基本流程3.3 接触的主要方法3.4 接触面谈活动4 寿险需求分析技能训练4.1 寿险需求的主要特征4.2 发现客户寿险需求方法4.3 客户寿险需求分析活动5 人身保险产品组合与建议书设计5.1 产品组合设计的前提条件5.2 产品组合设计的基本原则5.3 产品组合设计技巧5.4 产品建议书设计5.5 产品建议书说明活动6 异议处理技能训练6.1 异议产生的原因分析6.2 化解异议（拒绝）的技巧6.3 客户异议的实战技巧活动7 保单促成技能训练7.1 促成应具备的心态7.2 促成时机的把握7.3 促成技巧的训练7.4 保单促成的误区7.5 促成的应答技巧活动8 转介绍技能训练8.1 转介绍流程8.2 转介绍要领与误区8.3 转介绍的应答技巧实训任务5 展业团队建设技能训练活动1 增员与甄选技能训练1.1 增员流程及操作要点1.2 增员面谈流程及操作要点1.3 增员面谈技巧1.4 甄选的含义与重要性.1.5 甄选步骤及注意事项活动2 会报管理技能训练2.1 会报与会报管理2.2 会报的种类2.3 会报管理技能训练活动3 晨会经营技能训练3.1 晨会的主要内容和作用3.2 晨会经营流程3.3 晨会运作技巧活动4 创说会与产说会会议流程4.1 创业说明会会议流程4.2 产品说明会会议流程及操作要点实训项目三寿险业务处理实训任务6 寿险业务操作（流程）技能训练活动1 承保业务操作技能训练1.1 承保业务主要环节和操作要点1.2 核保业务主要内容1.3 人身保险核保风险因素分析1.4 核保业务流程及操作技能活动2 理赔业务操作技能训练2.1 理赔作业流程及操作技能2.2 理赔业务处理技巧实训项目四寿险售后服务（技能训练）实训任务7 寿险售后服务技能训练活动1 保单递送服务技能训练1.1 保单递送服务要点活动2 理赔服务技能训练2.1 理赔服务要点2.2 理赔服务注意事项2.3 理赔服务的方式活动3 保全业务服务技能训3.1 保单保全的主要内容3.2 保单保全服务要点活动4 其他售后服务技巧训练4.1 寿险续期缴费服务4.2 附加值服务4.3 售后咨询与其他的售后服务活动5 如何做好售后服务5.1 做好售后服务的要点5.2 正确处理客户抱怨。
保险公司作业指导书
保险公司作业指导书指导目的本作业指导书旨在为保险公司员工提供关于保险公司作业流程和操作指南的详细说明，以确保工作的高效性和准确性。
保险公司作业流程1. 客户登记: 当有新客户来访时，员工应在登记册上记录客户的基本信息。
2. 产品介绍: 根据客户的需求，员工应详细介绍可用的保险产品，包括保险条款、保费和理赔方式。
3. 客户申请: 如果客户选择购买保险产品，员工应协助客户填写申请表格，并核对所填信息的准确性。
4. 保险审核: 员工应将客户的申请表格提交给审核部门，审核部门会对申请进行审查和评估。
5. 保单签发: 审核通过后，员工应将保单交给客户，并解释保单条款和保单生效日期。
6. 保费收取: 员工应按照保单约定的方式和时间收取保费，并及时记录收款信息。
7. 理赔申请: 当客户需要理赔时，员工应协助客户填写理赔申请表格，并提供必要的支持文件。
8. 理赔审核: 员工应将理赔申请提交给审核部门，审核部门会对理赔事项进行评估和审核。
9. 理赔支付: 审核通过后，员工应按照理赔协议支付理赔金额，并妥善记录相关信息。
作业操作指南以下是保险公司作业操作的一些指南：客户登记- 将客户基本信息完整、准确地填写到登记册中。
- 仔细倾听客户需求，根据需要提供相关的保险产品信息。
产品介绍- 清晰、简明地介绍各种保险产品的特点、优势和适用范围。
- 解答客户可能有的问题，帮助客户理解保险产品的条款和费用。
客户申请- 务必核对客户填写的申请表格，确保信息的准确性和完整性。
- 鼓励客户阅读并理解申请表格上的所有内容。
保险审核- 将客户申请表格提交给审核部门，确保申请得到及时处理和评估。
- 如有需要，及时沟通并协助审核部门了解客户的具体情况。
保单签发- 对保单条款进行解释，确保客户完全理解保单的内容。
- 将签发的保单交给客户，并提醒客户保管好保单。
保费收取- 按照约定的方式和时间收取保费，确保记录准确无误。
- 及时与财务部门核对收款信息，确保资金的安全性。
《人身保险》实训指导书
《人身保险》实训指导书辽宁金融职业学院编写说明1、本实训指导书根据保险实务专业教学计划和《人身保险》实训教学大纲编写。
《人身保险实训课》，是保险业务专业学生在理论教学的基础上在校内和校外的模拟保险实习。
（1）实习形式主要通过看、听、动手操作等形式，使学生达到对人身保险认知和熟悉的目的。
看：通过模拟观看，使学生认知和熟悉保险公司业务人员的工作环节和每一项业务的操作程序；听：聘请保险公司从业人员进行实地指导，使学生认知和熟悉保险公司各个业务岗位的性质、任务、职责及从业人员的主要日常工作。
操作：在模拟保险实训室实训人员的指导下熟悉、熟练保险各种业务、各环节的操作。
（2）实习目的及要求为了进一步巩固所学知识，培养学生操作和适应工作的能力，我们安排学生毕业实习，使学生真正作到理论与实践相结合，胜任人身保险工作。
要求学生全面掌握保险业务的种类，业务环节，保险业务运作，保险的业务管理，保险产品销售过程的一般处理程序和具体操作办法。
突出应用技术能力的培养，重点培养学生的动手能力和实际操作能力。
（3）实践教学的主要内容人身保险实训课作为保险业务专业的主干课，是适合保险职业教育特点，从保险职业教育的人才培养模式需要出发，重点培养学生的专业基础应用能力。
其内容概括为：保险合同的标准条款；公司运作；保险的产品开发；保险产品销售；保险的业务管理等。
2、本实训指导书作为教师在教学过程中指导学生实习实训时使用。
3、依据《人身保险》的性质和特点，本指导书共分为四个实训模块：分别为保险意义与功能认识和保险案例分析制作模块，人寿保险费率厘定模块，人身保险产品介绍模块，人身保险业务流程模块；九个实训部分，人身保险实训课时为34节。
4、本实训指导书的执行对象是保险实务专业学生。
目录实训一：人身保险功能的实训 4 实训二：人身保险案例分析制作与案理分析实训 4 实训三：人身保险费率厘定实训 5 实训四：人身保险种类实训 5 实训五：人身保险展业流程、展业内容实训、单证操作实训 6 实训六：人身保险核保与承保流程与内容实训、承保单证操作实训7实训七：人身保险理赔流程与内容的实训、理赔单证操作实训8实训八：人身保险客户服务实训、人身保险变更单证的填写实训 11 实训九：人身保险认知与岗位实习报告 11实训一：人身保险功能的实训一、实训目的：通过对人身保险意义、功能和作用的认识，采取拓展思维或开放式思维，将人身保险与生活、学习及工作的各个方面联系在一起，使学生全面系统地掌握人身保险学这门课程的知识体系，为以后学习相关课程以及从业打好基础。
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保
险
实
训
指
导
书
湖南电子科技职业学院
２011年3月
一、实训任务与目的
本实训课程是全面系统地介绍人身保险这一学科的基础理论知识、寿险产品、寿险产品的销售、业务管理四个层次，通过教学，使学生全面、系统地掌握人身保险的理论体系和人身保险的实务操作流程。通过实训环节,培养学生的动手能力，增强高职学生业务的实践能力，做到学以致用,满足社会的用人需求。
三、实训的内容
实训项目一 寿险公司组织与营运
实训任务1 寿险公司组织结构与营运管理
活动1 寿险公司的组织结构
1.1 寿险公司组织概述
１.２ 寿险公司职能部门设置
活动２ 寿险公司营运管理
2.1 寿险公司营运管理的内容
2．2 寿险公司营运权限管理模式
实训项目二 寿险展业
实训任务2 保险展业员综合素质培养
1．３ 人身意外伤害保险产品分析
1.４ 健康保险产品分析
１.5 其他人身保险产品分析
活动2 人身保险产品解说技能训练
2．1 产品解说要点把握
2.2 产品解说原则与步骤
2．３ 产品解说技巧训练
２．4 产品解说的注意事项
活动3 人身保险投保实务
3.1 人身保险投保操作流程
3.2 新契约保单作业流程
３.3 人身保险合同单证填制训练
6．3 客户异议的实战技巧
活动7 保单促成技能训练
7.1 促成应具备的心态
７.2 促成时机的把握
7.3 促成技巧的训练
7．4 保单促成的误区
7.5 促成的应答技巧
活动8 转介绍技能训练
８.1 转介绍流程
８.2 转介绍要领与误区
8.3 转介绍的应答技巧
实训任务5 展业团队建设技能训练
活动1 增员与甄选技能训练
活动２ 理赔业务操作技能训练
2.1 理赔作业流程及操作技能
2．2 理赔业务处理技巧
实训项目四 寿险售后服务（技能训练）
实训任务7 寿险售后服务技能训练
活动１ 保单递送服务技能训练
１.1 保单递送服务要点
活动2 理赔服务技能训练
2.1 理赔服务要点
2.2 理赔服务注意事项
２.3 理赔服务的方式
活动３ 保全业务服务技能训
1．1 增员流程及操作要点
1．2 增员面谈流程及操作要点
1.３ 增员面谈技巧
1.4 甄选的含义与重要性.
1.5 甄选步骤及注意事项
活动２ 会报管理技能训练
2.1 会报与会报管理
２．２ 会报的种类
2.3 会报管理技能训练
活动3 晨会经营技能训练
3.1 晨会的主要内容和作用
３．2 晨会经营流程
3.３ 晨会运作技巧
３.１ 保单保全的主要内容
3.２ 保单保全服务要点
活动４ 其他售后服务技巧训练
4.1 寿险续期缴费服务
4．2 附加值服务
4.3 售后咨询与其他的售后服务
活动5 如何做好售后服务
5.1 做好售后服务的要点
5.２ 正确处理客户抱怨
实训任务4 寿险展业专业行销技能训练
活动1 客户开拓技能训练
1.１ 客户开拓的方法与技巧点
活动2 准客户寻找与管理技能训练
2.1 寻找准客户的方法
２.3 准客户的管理
活动3 接触面谈技能训练
3．1 接触前的准备工作
3．２ 接触基本流程
3.3 接触的主要方法
３.4 接触面谈
活动4 寿险需求分析技能训练
《国学智慧、易经》
４6套讲座
．...．/Shop/41．ｓhtmｌ
《人力资源学院》
56套讲座+27123份资料
..．..／Shop/４4.shtｍｌ
《各阶段员工培训学院》
７7套讲座＋ 3２4份资料
.....／Shoｐ／49.sｈtml
《员工管理企业学院》
67套讲座+ 8720份资料
....．/Shop/42.shtｍｌ
二、实训的基本要求
通过人身保险实训课程的学习，使学生能够了解人寿保险的发展历程;综合运用先行课程所学的保险知识，具体运用到不同险别;通过本课程的学习,学生可具备具体人身保险知识；另外，通过本课程的学习，可以使学生在保险思想上进一步提高，能够站在一个全新的角度重新审视人寿保险的本质、人寿保险企业管理的对象、人寿保险企业管理的方法、手段、任务等内容,使他们能够将所学的保险知识和人寿保险知识融于一体，为学生将来能从事金融、保险工作打下基础,做好知识的储备。
活动4 创说会与产说会会议流程
４.1 创业说明会会议流程
4.2 产品说明会会议流程及操作要点
实训项目三 寿险业务处理
实训任务6 寿险
业务操作（流程)技能训务主要环节和操作要点
1.2 核保业务主要内容
1.3 人身保险核保风险因素分析
1.４ 核保业务流程及操作技能
《工厂生产管理学院》
52套讲座＋ １3920份资料
..．..／Shｏｐ/43.ｓhｔml
《财务管理学院》
53套讲座＋ 1794５份资料
．.．../Shop/４5.sｈtml
《销售经理学院》
5６套讲座+ 14350份资料
．..../Shｏp/4６.ｓhtｍl
《销售人员培训学院》
72套讲座＋ ４879份资料
活动1 保险展业员综合素质要求
1.1 高尚的思想品德
1.2 良好的职业态度
1.3 合理的知识结构
1．4 健康的个性心理
１．5 娴熟的职业能力
活动2 保险展业员综合素质的提高
2.1 良好素质提高的主要途径
实训任务3 展业岗位基本技能训练
活动1 人身保险产品分析
1．1 人身保险产品概述
１.2 人寿保险产品分析
更多资料请访问.(..．..)
更多企业学院：．.．.．/Shｏｐ／
《中小企业管理全能版》
１83套讲座+89７00份资料
．．..．/Sｈoｐ／4０.shtml
《总经理、高层管理》
４9套讲座＋16388份资料
.．..．/Sｈｏp/３8．ｓhtmｌ
《中层管理学院》
4６套讲座+６020份资料
．．．.．/Shop／39.ｓｈtml
４．1 寿险需求的主要特征
４.2 发现客户寿险需求方法
4.3 客户寿险需求分析
活动5 人身保险产品组合与建议书设计
5．1 产品组合设计的前提条件
５.2 产品组合设计的基本原则
5.3 产品组合设计技巧
5.4 产品建议书设计
5．5 产品建议书说明
活动6 异议处理技能训练
6．1 异议产生的原因分析
6.2 化解异议(拒绝)的技巧