风险控制管理培训课件
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风险分级管控隐患排查治理双体系建设培训 ppt课件
司机上车不管不问，开车出发， 放任风险转化为pp隐t课患件，放任隐患 不治理。突发情况下，钻沟翻车， 不系安全带的甩出车外……卒！
➢ 风险--不系安全带
➢ 隐患--你不系安全带
➢பைடு நூலகம்➢
隐隐患患排治查理----发不现系你不不开系车安全7 带
➢ 事故--钻沟翻车，不系者，卒！
ppt课件
8
关于建立完善风险管控和隐患排
5.5.2.2风险评价
企业应组织制定风险评价管理制度，明确风险评价的目的、 范围、频次、准则和工作程序等。
企业应选定合适的风险评价方法，定期和及时对作业活动和 设备设施进行危险和有害因素识别及风险评价。在进行风险 评价时，应从影响人、财产和环境等三个方面的可能性和严 重程度分析。
5.5.2.3风险控制
黄色风险\3级风险：中度（显著）危险，需 要控制整改。公司、部室（车间上级单位） 应引起关注。
橙色风险\2级风险：高度危险（重大风险），
必须制定措施进行控制管理。公司对重大及
以上风险危害因素应重ppt课点件 控制管理。
14
七项工作内容
三、明确管控措施。
企业针对风险类别和等级，将风险点逐一 明确管控层级（公司、车间、班组、岗位）， 落实具体的责任单位、责任人和具体的管控 措施（包括制度管理措施、物理工程措施、 在线监测措施、视频监控措施、自动化控制 措施、应急管理措施等），形成“一企一册” 于2016年9月底前报当地安监等有关部门备案。
企业应根据风险评价结果及经营运行情况等，确定不可接受 的风险，对其进行分级管理，制定并落实相应的控制措施。
ppt课件
5
对“双体系”的理解
风险 分级 管控
隐患 排查 治理
客观 存在
煤矿从业人员安全风险分级管控专项培训课件
煤矿安全风险特点
潜在性
煤矿安全风险通常具有 潜在性，只有在一定条 件下才会转化为实际事
故。
不确定性
危险源的存在和安全风 险的大小具有不确定性， 难以完全预测和控制。
严重性
一旦发生事故，后果往 往非常严重，造成人员
伤亡和财产损失。
可预防性
通过采取有效的管理和 技术措施，可以降低或 避免安全风险的产生。
谢谢观看
岗位操作风险
操作规程的合理性、操作 难易程度、操作技能要求 等对岗位风险的影响。
岗位设备风险
设备的安全性能、维护保 养状况、操作便捷性等对 岗位风险的影响。
03
煤矿从业人员安全风险 评估
安全风险评估方法
风险矩阵法
通过确定风险发生的可能性和风险发 生后可能产生的后果，将风险按等级 进行划分。
作业危险性分析法
管理措施和培训教育措施等。
风险告知和监控
对评估出的风险进行公示，并建 立风险监控机制，定期对风险进
行复查和更新。
安全风险评估流程
危险源辨识
对煤矿生产过程中可能存在的 危险源进行辨识。
制定控制措施
根据评估结果，制定相应的风 险控制措施。
收集资料
收集相关的安全生产法律法规、 标准、规范和煤矿生产技术资 料等。
安全风险应急预案效果评估
总结词
客观、公正、科学
详细描述
预案实施后，需要对预案的效果进行评估。评估应采用客观、公正、科学的方 法，对预案的制定、实施过程和结果进行全面评价。同时，应根据评估结果及 时调整和改进预案，提高预案的针对性和可操作性。
安全风险应急预案效果评估
总结词
持续改进、不断完善
详细描述
案例二：某矿工群体风险评估与控制
安全生产风险辨识与管控培训PPT课件(精)
03
管控经验分享
该企业注重风险管控的系统性和科学性，强调预防措施的落实和持续改
进，形成了全员参与、齐抓共管的安全生产氛围。
案例讨论与启示
案例对比分析
通过对两个实践案例的对比分析，探讨不同企业在安全生产风险 辨识与管控方面的异同点及优劣势。
经验教训总结
总结两个案例中值得借鉴的经验教训，如强化风险管理意识、完 善风险管理机制、提高风险应对能力等。
CHAPTER
某企业安全生产风险辨识实践案例
风险辨识方法与流程
该企业采用系统化的风险辨识方法，包括危险源辨识、风险评估、 风险等级划分等步骤，确保全面识别潜在的安全生产风险。
辨识结果与应用
通过风险辨识，该企业成功识别出多个重大危险源和风险点，为后 续的风险管控提供了重要依据。
辨识经验分享
该企业强调全员参与、持续改进的风险辨识理念，注重将风险辨识融 入日常工作中，形成常态化的风险管理机制。
风险管控措施
针对不同类型的风险，提出了相应的管控措施，如预防措施、应急措施、风险控制措施等 ，以确保安全生产。
学员心得体会分享
知识技能提升
通过培训，学员们掌握了风险辨 识与管控的基本知识和技能，提 高了自身的安全意识和能力。
实践经验积累
学员们结合自身的实际工作，分 享了在风险辨识与管控方面的实 践经验，为今后的工作提供了有 益的参考。
施建议。
05 风险管控策略与措施制定
CHAPTER
风险管控策略选择
预防为主，综合治理
通过加强预防措施，减少事故发生的可能性，同时采取综合治理 手段，提高整体安全水平。
分级分类管理
针对不同等级和类别的风险，采取相应的管控策略和措施，实现精 细化管理。
安全生产风险管理培训精ppt课件
安全技能培训与考核
开展安全技能培训
针对不同岗位和工种，开展有针 对性的安全技能培训，提高员工 的安全操作能力和应急处理能力 。
实施考核与认证
对员工进行安全技能考核，合格 者颁发安全技能认证证书，确保 员工具备必要的安全技能水平。
安全设备使用与维护
选用合格安全设备
根据生产需要，选用符合标准、质量合格的安全设备，确保设备 性能可靠、安全有效。
预案内容
应急预案应包括应急组织体系、职责分工、资源调配、应急流程、 信息报告与处置等方面的内容，确保预案的全面性。
预案实施
对应急预案进行定期评估和修订，加强预案的宣传和培训，提高员工 对应急预案的认知和执行力。
应急演练组织与实施
演练策划
根据企业实际情况，制定应急演练计划，明确演练目的、时间、 地点、参与人员和演练内容等。
安全生产基础知识
培训员工掌握安全生产的基本知识，如危险 源辨识、风险评估等。
安全生产实践案例分析
通过分析实际生产中的安全事故案例，总结 经验教训，提高员工的安全防范意识。
培训方式
理论授课
通过专业讲师的讲解， 使员工系统地掌握安全
生产知识。
实践操作
通过模拟演练、实地操 作等方式，使员工掌握
实际操作技能。
在线学习
利用在线学习平台，方 便员工随时随地学习安
全生产知识。
小组讨论
组织员工进行小组讨论 ，分享经验，提高安全
意识。
02
安全生产风险管理基 础
安全生产定义
安全生产是指在生产过程中，通过实施一系列有效的安全预 防和控制措施，确保员工的人身安全和健康，以及企业的财 产安全和生产过程的顺利进行。
安全生产管理是指通过计划、组织、指挥、协调和控制等管 理活动，对生产过程中存在的各种危险因素进行辨识、评估 和控制，以预防和减少生产事故的发生，保护员工的安全和 健康，保障生产的顺利进行。
企业安全风险管理知识培训——基于Bowtie模型的风险管理课件
企业安全 风险管理
— — 基于BOWTIE模型方 法
企全安业
目 录
1 风险管理概述 2 风险管理规划 3 风险评价 4 风险控制 5 风险监控
6 信息管理及更新
口划理管口 概述理管口信理新及息更管
PART 风险管理概述
1
理概风述管险TRAP
定义
危害 Hazard： n 造成事故的一种潜在危险，它是 超出人的直接控制之外的某种潜在 的环境条件。
恢程控蝶蝴件事般制威屏)一障口复(
风险管理在避免事故的过程中的作用
危
害/
危 险
后 顶事件
源
果
威胁
行为/状态
屏障
如：硬件、仪器、程序、 培训
恢复控制
如：警报、消防、应急程 序、 训练、救助
辨识
评价
恢程在控件事辨作理制威用故免屏避管障的中口复
措施
风险管理的程序
规划
风险评价
风险控制
风险监控
l组 织 l 目的 l范 围 l准 则 l 时机
价等划和风产段建规投行计运评范设、阶险围；
风险评价准则
则价风评准险
风险评价时机
风险评价频率
作业 具有危害的日常作业活动 新建、扩建、改建及变更
设备拆除 关键生产装置、设施
频率 频繁进行 特定时间进行 特定时间进行 定期进行
活有作危具动业率害的常日频业频作价风机评率时险
风险评价时机
法律明确规定的风险评价：
风险评价结果
n操作规程——屏障、恢复措施； n工程控制——屏障、恢复措施； n检查——屏障、恢复措施； n标识——屏障、恢复措施； n应急计划——恢复措施。
培训
作价结划和果风恢训控规计评、险；
— — 基于BOWTIE模型方 法
企全安业
目 录
1 风险管理概述 2 风险管理规划 3 风险评价 4 风险控制 5 风险监控
6 信息管理及更新
口划理管口 概述理管口信理新及息更管
PART 风险管理概述
1
理概风述管险TRAP
定义
危害 Hazard： n 造成事故的一种潜在危险，它是 超出人的直接控制之外的某种潜在 的环境条件。
恢程控蝶蝴件事般制威屏)一障口复(
风险管理在避免事故的过程中的作用
危
害/
危 险
后 顶事件
源
果
威胁
行为/状态
屏障
如：硬件、仪器、程序、 培训
恢复控制
如：警报、消防、应急程 序、 训练、救助
辨识
评价
恢程在控件事辨作理制威用故免屏避管障的中口复
措施
风险管理的程序
规划
风险评价
风险控制
风险监控
l组 织 l 目的 l范 围 l准 则 l 时机
价等划和风产段建规投行计运评范设、阶险围；
风险评价准则
则价风评准险
风险评价时机
风险评价频率
作业 具有危害的日常作业活动 新建、扩建、改建及变更
设备拆除 关键生产装置、设施
频率 频繁进行 特定时间进行 特定时间进行 定期进行
活有作危具动业率害的常日频业频作价风机评率时险
风险评价时机
法律明确规定的风险评价：
风险评价结果
n操作规程——屏障、恢复措施； n工程控制——屏障、恢复措施； n检查——屏障、恢复措施； n标识——屏障、恢复措施； n应急计划——恢复措施。
培训
作价结划和果风恢训控规计评、险；
《风险分级管控》课件
未来展望
随着科技的不断进步和应用领域 的拓展，风险分级管控将更加智 能化、精细化，为企业和社会的 可持续发展提供更加有力的保障
。
02
风险识别与评估
风险识别方法
危险源辨识
识别可能产生危害的设 备、设施、场所、操作
等。
事件树分析
通过分析事件发生的原 因和过程，找出潜在的
风险因素。
风险矩阵法
根据风险发生的可能性 和后果严重程度，对风
根据风险信息分析结果，编制风险报告， 包括风险概述、风险因素、风险事件、风 险评估等内容。
对编制完成的风险报告进行审核，确保报 告的准确性和完整性。
风险报告的发布
风险报告的存档
通过适当的方式将风险报告发布给相关人 员，以便他们了解和应对风险。
将风险报告进行存档，以便后续查阅和参 考。
风险信息管理与报告的改进与优化
定期评估
对风险控制和防范措施进 行定期评估，分析其效果 和不足，提出改进意见。
持续改进
根据监督检查和评估结果 ，持续改进风险控制和防 范措施，提高其针对性和 有效性。
05
风险信息管理与报告
风险信息管理流程
风险信息的收集
通过各种渠道收集相关的风险信息， 包括历史数据、行业数据、企业内部 的运营数据等。
《风险分级管控》 ppt课件
目录
• 风险分级管控概述 • 风险识别与评估 • 风险分级与分类管理 • 风险控制与防范措施 • 风险信息管理与报告 • 案例分析与实践经验分享
01
风险分级管控概述
定义与目的
定义
风险分级管控是指在生产、生活、经营等活动中，通过辨识、评估、控制等手 段，对潜在的风险进行全面管理，以减少风险发生的可能性和影响，保障人员 、财产和环境的安全。
风险管控与隐患排查培训课件
隐患记录
对识别出的隐患进行详细记录，包括隐患名称、位置、危害程度、 整改措施等信息，为后续整改和跟踪提供依据。
05
风险管控措施与策略
预防措施设计
风险识别
01
通过全面分析、评估企业或组织可能面临的各种风险，包括自
然灾害、技术故障、人为因素等。
预防措施制定
02
根据风险识别结果，制定相应的预防措施，如加强设备维护、
行业政策要求解读
行业安全标准
各行业制定了相应的安全标准，要求企业按照标准要求进行生产 和管理。
行业监管政策
政府监管部门对各行业实施不同的监管政策，包括安全检查、许可 证制度等，以确保行业安全生产。
行业技术规范
针对行业特点，制定了相应的技术规范，指导企业进行安全生产和 隐患排查。
企业内部管理制度完善建议
风险评估模型介绍
定量评估模型
采用数学方法，对历史数据进行统计 和分析，预测未来风险发生的概率和 影响程度，如蒙特卡罗模拟、敏感性 分析等。
定性评估模型
综合评估模型
将定量和定性评估方法相结合，综合 考虑多种因素，得出更全面、准确的 风险评估结果。
通过专家判断、问卷调查等方式，对 风险进行主观评估和排序，如风险矩 阵、风险指数等。
常见隐患类型及危害
01
02
03
04
设备设施类隐患
如设备老化、损坏、失灵等， 可能导致生产停滞、产品质量
下降或人员伤亡。
生产作业类隐患
如违章操作、超负荷运转、危 险作业等，容易引发生产安全
事故。
消防安全类隐患
如消防设施缺失、损坏、占用 等，一旦发生火灾将难以控制
和扑救，造成严重后果。
环境安全类隐患
对识别出的隐患进行详细记录，包括隐患名称、位置、危害程度、 整改措施等信息，为后续整改和跟踪提供依据。
05
风险管控措施与策略
预防措施设计
风险识别
01
通过全面分析、评估企业或组织可能面临的各种风险，包括自
然灾害、技术故障、人为因素等。
预防措施制定
02
根据风险识别结果，制定相应的预防措施，如加强设备维护、
行业政策要求解读
行业安全标准
各行业制定了相应的安全标准，要求企业按照标准要求进行生产 和管理。
行业监管政策
政府监管部门对各行业实施不同的监管政策，包括安全检查、许可 证制度等，以确保行业安全生产。
行业技术规范
针对行业特点，制定了相应的技术规范，指导企业进行安全生产和 隐患排查。
企业内部管理制度完善建议
风险评估模型介绍
定量评估模型
采用数学方法，对历史数据进行统计 和分析，预测未来风险发生的概率和 影响程度，如蒙特卡罗模拟、敏感性 分析等。
定性评估模型
综合评估模型
将定量和定性评估方法相结合，综合 考虑多种因素，得出更全面、准确的 风险评估结果。
通过专家判断、问卷调查等方式，对 风险进行主观评估和排序，如风险矩 阵、风险指数等。
常见隐患类型及危害
01
02
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04
设备设施类隐患
如设备老化、损坏、失灵等， 可能导致生产停滞、产品质量
下降或人员伤亡。
生产作业类隐患
如违章操作、超负荷运转、危 险作业等，容易引发生产安全
事故。
消防安全类隐患
如消防设施缺失、损坏、占用 等，一旦发生火灾将难以控制
和扑救，造成严重后果。
环境安全类隐患
危险源辨识与风险控制培训ppt课件
刺伤、擦伤、扭伤、冲击伤、切断伤等； D. 电器危害：设备设施安全装置缺乏或损坏造成的火灾、
人员触电、设备损害等； E. 人体工程危害：不适宜的作业方式、作息时间、作业环
境等引起的人体过度疲劳危害； F. 生物危害：病毒、有害细菌、真菌等造成的发病感染。
三种状态
A. 正常情况：作业活动或设备等按其 工作任务连续长时间进行工作的状 态；
16
工作安全分析（JSA）
作业活动划分：
➢ 例：按生产流程阶段划分 生产任务
凸轮轴加工
生产流程 粗车 精车 粗磨 精磨
作业活动 收料 上料
启动机床
17
工作安全分析（JSA）
作业活动划分：
➢ 例：按作业任务名称划分 作业
机床检修
作业任务 机械检修 电气检修
作业活动 液压站检修 空调检修 润滑系统检修
10
危险源辨识要素
辨识要素
人的因素 物的因素 环境因素 管理因素
辨识范围
全员参与 所有生产服务的全过程 考虑相关方活动 涉及所有进入工作场所的人员
11
危险源辨识内容
物的不安全状态
人的不安全行为
环境因素
管理缺陷
物理性
如：设备、设施缺陷， 防护缺陷，运动物危害， 高温灼伤，低温冻伤， 电危害， 噪声危害， 粉尘危害，震动危害等。
22
危险源辨识需要考虑的问题
需考虑的问题——识别关键点：
所有活动中存在的危险源。包括工作过程中所有人员的活动、外来人员的活动；常规 活动（如正常的工作活动等）、异常情况下的活动和紧急状况下的活动（如火灾等）
有工作场所的设施设备（包括外部提供的）中存在危险源，如建筑物、车辆等 有采购、使用、储存、报废的物资（包括外部提供的）中存在危险源，如食品、办公
人员触电、设备损害等； E. 人体工程危害：不适宜的作业方式、作息时间、作业环
境等引起的人体过度疲劳危害； F. 生物危害：病毒、有害细菌、真菌等造成的发病感染。
三种状态
A. 正常情况：作业活动或设备等按其 工作任务连续长时间进行工作的状 态；
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工作安全分析（JSA）
作业活动划分：
➢ 例：按生产流程阶段划分 生产任务
凸轮轴加工
生产流程 粗车 精车 粗磨 精磨
作业活动 收料 上料
启动机床
17
工作安全分析（JSA）
作业活动划分：
➢ 例：按作业任务名称划分 作业
机床检修
作业任务 机械检修 电气检修
作业活动 液压站检修 空调检修 润滑系统检修
10
危险源辨识要素
辨识要素
人的因素 物的因素 环境因素 管理因素
辨识范围
全员参与 所有生产服务的全过程 考虑相关方活动 涉及所有进入工作场所的人员
11
危险源辨识内容
物的不安全状态
人的不安全行为
环境因素
管理缺陷
物理性
如：设备、设施缺陷， 防护缺陷，运动物危害， 高温灼伤，低温冻伤， 电危害， 噪声危害， 粉尘危害，震动危害等。
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危险源辨识需要考虑的问题
需考虑的问题——识别关键点：
所有活动中存在的危险源。包括工作过程中所有人员的活动、外来人员的活动；常规 活动（如正常的工作活动等）、异常情况下的活动和紧急状况下的活动（如火灾等）
有工作场所的设施设备（包括外部提供的）中存在危险源，如建筑物、车辆等 有采购、使用、储存、报废的物资（包括外部提供的）中存在危险源，如食品、办公
安全生产风险分级管控与隐患培训课件
任等。
06
《中华人民共和 国环境保护法》： 规定了环境保护 的基本原则 、环 境保护的责任、 政府监管 、法律
责任等。
法律法规在实际工作中的应用
法律法规是企业安全生产的依
01
据和保障
02法律Βιβλιοθήκη 规可以帮助企业识别和 预防安全生产风险
03
法律法规可以指导企业制定安 全生产规章制度和操作规程
法律法规可以帮助企业处理安
04
全生产事故和纠纷
安全生产案例分析
典型安全生产事故案例
2015年天津港爆炸事 故： 造成165人死亡， 直接经济损失约68
01
2020年山西临汾饭店 坍塌事故： 造成29人 死亡 ，直接经济损失约 1163万元
03
02
2019年江苏响水化工 厂爆炸事故： 造成78 人死亡 ， 直接经济损失 约20亿元
风险管控： 制定相应的风险 管控措施， 确保安全生产
风险控制与预防
01
风险识别： 识 别生产过程中 存在的潜在风
险
02
风险评估： 评 估风险的严重 程度和发生概
率
03
风险控制： 采 取措施降低风 险发生的可能 性和影响程度
04
风险预防： 建 立预防机制 ， 防止风险发生
05
风险监测： 定 期监测风险状 况 ，及时采取
应对措施
06
风险沟通：加 强与员工、相 关部门的沟通， 提高风险意识
07
风险培训： 加 强员工培训 ， 提高风险应对
能力
08
风险管理： 建 立风险管理体 系 ，确保安全
生产
安全生产隐患培训
隐患培训与考核
培训内容： 安全生 产法律法规 、安全 操作规程 、事故案 例分析等
06
《中华人民共和 国环境保护法》： 规定了环境保护 的基本原则 、环 境保护的责任、 政府监管 、法律
责任等。
法律法规在实际工作中的应用
法律法规是企业安全生产的依
01
据和保障
02法律Βιβλιοθήκη 规可以帮助企业识别和 预防安全生产风险
03
法律法规可以指导企业制定安 全生产规章制度和操作规程
法律法规可以帮助企业处理安
04
全生产事故和纠纷
安全生产案例分析
典型安全生产事故案例
2015年天津港爆炸事 故： 造成165人死亡， 直接经济损失约68
01
2020年山西临汾饭店 坍塌事故： 造成29人 死亡 ，直接经济损失约 1163万元
03
02
2019年江苏响水化工 厂爆炸事故： 造成78 人死亡 ， 直接经济损失 约20亿元
风险管控： 制定相应的风险 管控措施， 确保安全生产
风险控制与预防
01
风险识别： 识 别生产过程中 存在的潜在风
险
02
风险评估： 评 估风险的严重 程度和发生概
率
03
风险控制： 采 取措施降低风 险发生的可能 性和影响程度
04
风险预防： 建 立预防机制 ， 防止风险发生
05
风险监测： 定 期监测风险状 况 ，及时采取
应对措施
06
风险沟通：加 强与员工、相 关部门的沟通， 提高风险意识
07
风险培训： 加 强员工培训 ， 提高风险应对
能力
08
风险管理： 建 立风险管理体 系 ，确保安全
生产
安全生产隐患培训
隐患培训与考核
培训内容： 安全生 产法律法规 、安全 操作规程 、事故案 例分析等
安全生产风险管理基础培训ppt课件
2024/1/25
xx
9
有害因素：影响人的身体健康，导致 疾病或对物造成慢性损害的因素。强调在 一定时间内的积累作用。
2024/1/25
xx
10
人的因素
物的因素
管理的因素
环境的因素
按可能导致生产过程中危险和有害因素的性质分为四大类
2024/1/25
xx
11
3.危险源 危险源(hazard)是可能导致人员伤害和疾
2024/1/25
xx
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风险类型 物理性危险 和有害因素
风险因素
运动物危害
明火 高温物质
低温物质
信号缺陷
标志缺陷 有害光照 其他物理性 危险和有害 因素
举例 抛射物、飞溅物、坠落物、反弹物、土岩 滑动、料堆（垛）滑动、气流卷动、其他 运动物危害
高温气体、高温液体、高温固体、其他高 温物质 低温气体、低温液体、低温固体、其他低 温物 无信号设施、信号选用不当、信号位置不 当、信号不清、信号显示不准、其他信号 缺陷高频辐射、高频电磁场、工频电场 无标志、标志不清晰、标志不规范、标志 选用不当、标志位置缺陷、其他标志缺陷
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事件
未遂
事故
事件发生后没有 事件发生后造成了 造成伤害或损失 伤害或财产损失
事故与事件概念示意
2024/1/25
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26
（四）风险 ——从股市说起
股票（长期）投资风险 股票（短线）投机风险 彩票与赌博—投机风险
股市有风险，入市需谨慎
2024/1/25
xx
27
1.风险 风险(risk)是指某一事件发生的概率和其 后果的组合。
xx
药品经营企业质量风险管控培训课件PPT(共 33张)
3）根据风险指数的值对风险级别进行评价，评价标准如下：
风险指数（RPN）
风险等级
措施描述
1-15分
低风险
风险能接受，无需采取措施或者采用日常管理即可。
16-24分
中等风险
可以根据情况采取风险降低措施
24分以上
高风险
必须采取控制措施降低风险
3、风险控制 1）质量风险管理小组根据风险指数（RPN）对每一项风险点进行风险等级的评估，评估为中等风险以上的必须通知风险存在部门采取的纠正措施和预防措施，要求相应的部门经营整改。 2）风险管理小组对风险存在的部门发放《问题改进和措施跟踪记录》（附表2），要求责任部门对存在的风险及问题采取措施进行控制及整改。
鱼骨图的三种类型
各要素与特性值间不存在原因关系，而是结构构成团系。
鱼头在右，特性值通常以“为什么……”来写。
整理问题型
原因型
对策型
鱼头在左，特性值通常以“如何提高/改善……”来写。
举例：整理型鱼骨图
员 工 培 训
培训计划制定
培训计划实施
培训监督
结果跟踪
效果评估
教材
课时计划
培训项目
实际应用
晋升比例
质量风险评估表
环节或对象
风险点
产生影响
结果的严重性（S)
现行管理措施
出现的可能性（P）
风险的可识别性（D）
RPN
风险等级
Hale Waihona Puke 问题改进和措施跟踪记录风险事由
责任部门
检查人员
缺陷项目描述： 部门负责人： 日期：
会出现较小损失，造成不良影响
日常检查就能发现，应对措施基本能够发现出现的风险
2
风险管理培训教材
风险管理培训教材风险管理培训教材第一部分：风险管理概述一、什么是风险管理风险管理是指通过识别、评估和控制可能对组织目标实现产生不利影响的潜在威胁来降低风险的过程。
它涉及到对风险的识别、评估和控制，并制定相应的风险管理策略和措施，以达到最小化风险和优化组织绩效的目标。
二、为什么需要进行风险管理风险是任何组织都无法避免的，合理的风险管理可以帮助组织预测和应对可能的风险，减少损失，保证组织的持续发展。
同时，在今天复杂多变的商业环境中，合规要求和风险监管也越来越严格，风险管理可以帮助组织遵守法律法规，保证合规运营。
第二部分：风险管理的基本原则一、全员参与风险不是某个部门或岗位的事情，而是整个组织的事情。
每个员工都应该对自己所从事的工作中可能存在的风险有所了解，并积极参与风险管理的工作。
二、风险识别和评估风险管理的第一步是识别和评估风险。
组织应该建立风险识别的机制和方法，并对可能的风险进行全面的评估，包括风险的概率和影响程度。
三、风险控制和应对在识别和评估风险的基础上，组织需要制定相应的风险控制措施，并在发生风险时能够及时应对和处理，减少损失。
四、持续监测和改进风险管理不是一次性的工作，而是一个持续的过程。
组织需要建立监测风险的机制和方法，并根据实际情况对风险管理策略和措施进行调整和改进。
第三部分：风险管理的具体步骤一、风险识别风险识别是风险管理的第一步，也是最关键的一步。
组织可以通过以下方法进行风险识别：1. 借鉴过往的经验和教训，分析已经发生的风险事件，识别潜在的风险。
2. 进行风险评估问卷调查，征求员工对自己工作中可能存在的风险的意见。
3. 召开风险识别会议，组织相关部门和员工共同讨论和识别潜在的风险。
4. 借助专业的风险管理工具进行风险识别，如SWOT分析、鱼骨图等。
二、风险评估风险评估是对识别出的风险进行量化和评估的过程，以确定其潜在影响的大小和可能性。
组织可以通过以下方法进行风险评估：1. 根据风险的概率和影响程度，对潜在风险进行等级划分，确定哪些风险要优先考虑。
安全风险管控知识培训
环境 因素
室内 作业 场所 环境 不良
室 外 作 业 场 所 环 境 不 良 地下 作业 环境 不良
室内地面滑
室内作业场所狭窄 室内作业场所杂乱
室内地面不平 室内梯架缺陷
地面、墙和天花板上 的开口缺陷
房屋基础下沉
室内安全通道缺陷
房屋安全出口缺陷
采光照明不良
作业场所空气不良 室内温度，湿度、气压不适
根据能量意外释放理论， 能量或危险物质的意外释放 是伤亡事故发生的物理本质 。于是，把生产过程中存在 的，可能发生意外释放的能 量（能源或能量载体）或危 险物质称作第一类危险源。
为了防止第一类危险源导 致事故，必须采取措施约束 、限制能量或危险物质，控 制危险源。
第二类危险源（状态危险源） ：
正常情况下，生产过程中的能量或 危险物质受到约束或限制，不会发生 意外释放，即不会发生事故。但是， 一旦这些约束或限制能量或危险物质 的措施受到破坏或失效（故障），则 将发生事故。导致能量或危险物质约 束或限制措施破坏或失效的各种因素 称作第二类危险源。
体等。
第二类危险源举例
在生产、生活中，为了利用能量，让能量按照人们的意图在生产过程中 流动、转换和做功，就必须采取屏蔽措施约束、限制能量，即必须控制 危险源。约束、限制能量的屏蔽应该能够可靠地控制能量，防止能量意 外地释放。
然而，实际生产过程中绝对可靠的屏蔽措施并不存在。在许多因素的复 杂作用下，约束、限制能量的屏蔽措施可能失效，甚至可能被破坏而发 生事故。导致约束、限制能量屏蔽措施失效或破坏的各种不安全因素称 作第二类危险源，它包括人、物、环境、管理四个方面的问题。
危险源辨识的首要任务是辨识第一类危险源，在此基础上再辨识第 二类危险源。
6、危险源与事故隐患
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1
面试/资料核查与审批由 门店及审批室分别处理
2
因审批的同事无法直接接触到 客户，而客户的一些行为表现 往往能反映出一些潜在风险， 所以需要门店各位同事的去发 现一些潜在风险并及时反馈。
→有良好的沟通及探查技巧
→对於各类不同的社会及职业背景有相当的认识
→能够在极短的时间内，了解客户潜在风险。
经验 要求
正面要求 身份
拨打客户工作单了 解其工作收入情况 若客户住郊县或经 常出差，告知客户 需要提前一周左右 进行转账以免款项 不到帐，或保证卡 上随时有几千块余 额。
催收追踪 还款能力
拨打客户配偶电话 ，了解客户目前在 何单位工作，贷款 的用途是什么等等 。
与客户强调按时还款的好处 ，以及坏处
面签管理-面试
利润最大化源自风险和业务增长二者的平衡。
金额
损失
收益
利润 最优化
规模
贷前管理-提交申请材料时需注意的关键点
05
每份申请材料及投保单上所填写的工作收入
04
信息和联系人电话等必须确 保真实，如核
实与实际有误需提供正确后再提交；
03
投保单上联系人必须留真实联系电话，尽可 能多的填写直系亲属电话；
年纪较小，如85后的客户申请时必须提供
B 自己身份证号码背不出；
C 对自己收入状况不了解；
D 不清楚自己住址及工作单位如何填写，均由陪同者报出；
E 不关心费率，只关心能借多少钱；
F 表现很慌张，陪同人员不在场的情况下不填写任何信息；
G 资料统一由陪同人员提供；
贷后管理-温馨提醒
必须提前做、每天做、坚持做 适当赞美客户 对待提醒工作要高度重视 提醒态度要良好，与客户建立信任的关系 如客户态度敷衍，客服要严肃认真的向客户强调
个人素质要求 ※诚实 ※客观 ※常识 ※感觉
面签管理-面试
检验客户的信用价值；（ 还款意识）
申请人可直接体会公司提供的优良 服务，藉此建立口碑；
面试的目的
与客户建立良好互信的关系；
核对资料的真实性。（注 意客户眼神）
面签管理-面试（可疑客户特征）
A 对自己申请贷款金额不了解，不知道自己想贷多少钱；
三星的案例教训有两点： 1、不能因为规模而盲目扩张； 2、小消行业要特别重视信贷风险的管理。
（三星公司忽略了信贷风险中的逾期风险）
贷前管理-风险控制的重要性
如果不能很好地平衡风险控制和业务增长，二者可能成为对立面。如果不考虑风险最小 化，业务增长无法实现；同时，如果业务不增长，风险控制也无法处理得当，因为二者 的目标都是利润最大化。
由于门店直接验证申请 资料原件，门店复核工 作是辨别资料真伪性最 关键环节。
要求门店复核岗同事必 须具备较强的辨别真伪 的能力，并在日常工作 当中，不断积累经验， 提升辨识能力，提高风 险防范意识。
面签管理-流程
了解客户贷款用途 ，及客户来源，是 否被收过额外费用
身份挖掘
工作信息及收入， 是否有离职意向
频繁跳槽。
宣导，对合规的
，对每月逾期指
内容每天重复
标最好的业务经
理进行表扬及奖
励。树立门店标
杆。
客户维护：客户的征信记录，客户的正常工作和生活，客户违约的法律责任
面签管理-面签重要性
申请资料的真伪辩认主要在两个环节进行验证和核实： 客户申请资料的真伪与贷款质量息息相关，对于申请资料真伪性的鉴别是贷款受理流程中很
顾及后来人
早期催收记录应对完整，完备而不琐碎，简洁而不疏 漏。
贷后管理-不同阶段的催收方式
02
父母亲联系电话；
除企业法人外，外地人在本地无房者不建
01
议申请；
客户经理需按照客户主要工作的真实收入填 写收入金额，如核实实际收入与提供的收入 证明有较大差距的，需调整填写收入证明后 再提交申请。
门店应制定相应的考核制度，控制逾期严重的客户经理提交新的申请。
贷前管理-从周期循环的角度开始管理
周期循环：首先从信贷政策开始，到新帐户审
贷后管理-早期催收
Path3 Path1
正常账户（Current） M1账户 Path2
M2账户
M3账户
Path2, acceptable，
Path3, excellent，
账户仍然在M1，仍属于危险账户群
账户重新回到正常状态，整体资产质量优化；
，催收负担没有减轻；
罚息计算停止，客户信用记录得到维护和改善
罚息仍然在增加，客户逾期支付负担 没有减轻；
； 催收压力减轻； Path1, Oh，No!!!!!!!!!
一旦还款出现问题，账户将跌入深度 逾期状况；
催收行为失败，逾期状况持续恶化； 被迫考虑移交催告、律师函等高成本，低效率
催收工具；
让尽可能多的账户回到正常状态！！！！
贷后管理-早期催收五大关注点
01
批再到帐户管理，进而到催收，从催收回过头
来检视信贷政策。
好的风险控制要从周期循环开始，通过数据
来检视每一个环节，这就是数据管理。
02
贷前管理-门店风险控制的思路
源头管理
销售员的职业素养 招聘时严格筛选
规范的展业行为 每天早夕会一定
业务品质的提 高
门店内进行业务
，特别注意同业
进行合规展业的
经理的逾期排名
风险控制管理培训课件
2020年4月30日星期四
贷前管理
A
贷后管理
C
贷中管理
有效沟通
目录
CONTENTS
贷前管理-风险控制的重要性
案例： 三星集团涉及电子、寿险、财险、信用卡和小额消费贷款等。2000年三星小额消 费贷款公司推出循环小额贷款，结果一年的放贷了相当于70亿人民币的贷款余额 。但是由于风险管理没有做好,70亿的贷款没有收回，第二年出现信贷风险破产了 ，由三星电器出资把小消和信用卡合并重组。
核实工作
了解客户还款习惯还款意愿 ，解释还款计划表内容，并 强调本次贷款还款时间及对 征信的重要性
Hale Waihona Puke 还款沟通身份核实核实客户是否是本 人，及投保单是否 是本人签名
核实电话
核实地址
联系电话，联系人 及电话
核实住址及物业信息
面签管理-流程
多与客户交流其工作收入情况，行业信息，看客户是否了解自 己的工作，判断工作是否真实
慧眼识“珠”，区别对待
发掘真正问题客户，重点关注，不要把精力 简单均分 。
数量先行，兼顾质量
争取在第一时间全面过滤一遍新逾期账户，不要在个 别账户，个别问题上纠缠。
梯次清晰，逐层加深
催收策略和方式需根据联络次数、联络情况，其强度 逐渐加深。
风险意识，信息收集
收款是主要目的，但不是唯一目的，不要仅仅满足于 客户还了一期款，而漠视了后续的风险。
面试/资料核查与审批由 门店及审批室分别处理
2
因审批的同事无法直接接触到 客户，而客户的一些行为表现 往往能反映出一些潜在风险， 所以需要门店各位同事的去发 现一些潜在风险并及时反馈。
→有良好的沟通及探查技巧
→对於各类不同的社会及职业背景有相当的认识
→能够在极短的时间内，了解客户潜在风险。
经验 要求
正面要求 身份
拨打客户工作单了 解其工作收入情况 若客户住郊县或经 常出差，告知客户 需要提前一周左右 进行转账以免款项 不到帐，或保证卡 上随时有几千块余 额。
催收追踪 还款能力
拨打客户配偶电话 ，了解客户目前在 何单位工作，贷款 的用途是什么等等 。
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金额
损失
收益
利润 最优化
规模
贷前管理-提交申请材料时需注意的关键点
05
每份申请材料及投保单上所填写的工作收入
04
信息和联系人电话等必须确 保真实，如核
实与实际有误需提供正确后再提交；
03
投保单上联系人必须留真实联系电话，尽可 能多的填写直系亲属电话；
年纪较小，如85后的客户申请时必须提供
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C 对自己收入状况不了解；
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F 表现很慌张，陪同人员不在场的情况下不填写任何信息；
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贷后管理-温馨提醒
必须提前做、每天做、坚持做 适当赞美客户 对待提醒工作要高度重视 提醒态度要良好，与客户建立信任的关系 如客户态度敷衍，客服要严肃认真的向客户强调
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与客户建立良好互信的关系；
核对资料的真实性。（注 意客户眼神）
面签管理-面试（可疑客户特征）
A 对自己申请贷款金额不了解，不知道自己想贷多少钱；
三星的案例教训有两点： 1、不能因为规模而盲目扩张； 2、小消行业要特别重视信贷风险的管理。
（三星公司忽略了信贷风险中的逾期风险）
贷前管理-风险控制的重要性
如果不能很好地平衡风险控制和业务增长，二者可能成为对立面。如果不考虑风险最小 化，业务增长无法实现；同时，如果业务不增长，风险控制也无法处理得当，因为二者 的目标都是利润最大化。
由于门店直接验证申请 资料原件，门店复核工 作是辨别资料真伪性最 关键环节。
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申请资料的真伪辩认主要在两个环节进行验证和核实： 客户申请资料的真伪与贷款质量息息相关，对于申请资料真伪性的鉴别是贷款受理流程中很
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早期催收记录应对完整，完备而不琐碎，简洁而不疏 漏。
贷后管理-不同阶段的催收方式
02
父母亲联系电话；
除企业法人外，外地人在本地无房者不建
01
议申请；
客户经理需按照客户主要工作的真实收入填 写收入金额，如核实实际收入与提供的收入 证明有较大差距的，需调整填写收入证明后 再提交申请。
门店应制定相应的考核制度，控制逾期严重的客户经理提交新的申请。
贷前管理-从周期循环的角度开始管理
周期循环：首先从信贷政策开始，到新帐户审
贷后管理-早期催收
Path3 Path1
正常账户（Current） M1账户 Path2
M2账户
M3账户
Path2, acceptable，
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账户仍然在M1，仍属于危险账户群
账户重新回到正常状态，整体资产质量优化；
，催收负担没有减轻；
罚息计算停止，客户信用记录得到维护和改善
罚息仍然在增加，客户逾期支付负担 没有减轻；
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催收行为失败，逾期状况持续恶化； 被迫考虑移交催告、律师函等高成本，低效率
催收工具；
让尽可能多的账户回到正常状态！！！！
贷后管理-早期催收五大关注点
01
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好的风险控制要从周期循环开始，通过数据
来检视每一个环节，这就是数据管理。
02
贷前管理-门店风险控制的思路
源头管理
销售员的职业素养 招聘时严格筛选
规范的展业行为 每天早夕会一定
业务品质的提 高
门店内进行业务
，特别注意同业
进行合规展业的
经理的逾期排名
风险控制管理培训课件
2020年4月30日星期四
贷前管理
A
贷后管理
C
贷中管理
有效沟通
目录
CONTENTS
贷前管理-风险控制的重要性
案例： 三星集团涉及电子、寿险、财险、信用卡和小额消费贷款等。2000年三星小额消 费贷款公司推出循环小额贷款，结果一年的放贷了相当于70亿人民币的贷款余额 。但是由于风险管理没有做好,70亿的贷款没有收回，第二年出现信贷风险破产了 ，由三星电器出资把小消和信用卡合并重组。
核实工作
了解客户还款习惯还款意愿 ，解释还款计划表内容，并 强调本次贷款还款时间及对 征信的重要性
Hale Waihona Puke 还款沟通身份核实核实客户是否是本 人，及投保单是否 是本人签名
核实电话
核实地址
联系电话，联系人 及电话
核实住址及物业信息
面签管理-流程
多与客户交流其工作收入情况，行业信息，看客户是否了解自 己的工作，判断工作是否真实
慧眼识“珠”，区别对待
发掘真正问题客户，重点关注，不要把精力 简单均分 。
数量先行，兼顾质量
争取在第一时间全面过滤一遍新逾期账户，不要在个 别账户，个别问题上纠缠。
梯次清晰，逐层加深
催收策略和方式需根据联络次数、联络情况，其强度 逐渐加深。
风险意识，信息收集
收款是主要目的，但不是唯一目的，不要仅仅满足于 客户还了一期款，而漠视了后续的风险。